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Les crypto-monnaies ont fortement secoué le monde de la finance. Ce qui était autrefois considéré comme un sujet de niche est aujourd’hui sur toutes les lèvres. Mais l’argent que l’on place dans le bitcoin et autres est-il vraiment un investissement stratégique ? Ou plutôt comme un coup de dé ? La réponse se situe quelque part entre les deux et dépend fortement de l’intelligence avec laquelle on procède.
La fascination pour ces monnaies numériques est grande, mais elle s’accompagne aussi d’incertitudes. Une comparaison avec la roulette ne serait pas absurde. Sur le marché des crypto-monnaies, on parie souvent sur la hausse ou la baisse des cours, sans savoir ce qui va suivre.
La boule roule et les gains peuvent disparaître aussi vite qu’ils apparaissent. Mais contrairement au casino, il existe des stratégies pour réduire les risques. Si l’on planifie intelligemment, on a plus de chances de réussir que si l’on mise uniquement sur la chance.
Comment investir dans les crypto-monnaies ?
Investir dans les crypto-monnaies est plus simple qu’il n’y paraît à première vue, mais tout de même un peu plus complexe que l’achat d’actions. Tout d’abord, on choisit une plateforme de négoce, également appelée bourse de crypto-monnaies – des noms connus sont Coinbase, Binance ou Kraken. Après s’être inscrit et avoir vérifié son identité, on peut déposer de l’argent sur son compte, généralement dans sa propre monnaie nationale.
On choisit ensuite la crypto-monnaie souhaitée, que ce soit le bitcoin, l’ethereum ou l’une des nombreuses altcoins, et on achète soit au prix actuel du marché, soit on fixe un prix auquel l’achat se fera automatiquement si le cours baisse.
Après l’achat, les coins atterrissent dans ce qu’on appelle un portefeuille – c’est un porte-monnaie numérique. Il existe ici différentes options : des portefeuilles logiciels simples sur le smartphone aux portefeuilles matériels plus sûrs qui sont conservés hors ligne. Avec un portefeuille sécurisé, on garde le contrôle de ses propres coins et on se protège mieux contre les attaques de pirates.
Qu’est-ce qui fascine dans les cryptomonnaies ?
Bitcoin, Ethereum et autres ont souvent fait la une des journaux. Il y avait les premiers investisseurs qui, avec quelques pièces de monnaie sur leur ordinateur portable, ont gagné plus tard des millions. Bien sûr, qui n’aime pas entendre de telles histoires ? Mais pour tous ceux qui sont assis sur une montagne de coins, il y en a d’innombrables qui ont été bien secoués par les montagnes russes des cours. Le rêve de l’argent facile est séduisant, mais attention : le monde des cryptos n’est pas une promenade dans un parc.
Volatilité – bienvenue sur les montagnes russes
Un bref coup d’œil sur l’évolution des cours du bitcoin et d’autres monnaies en dit déjà long : tantôt au zénith, tantôt presque à terre. Celui qui s’engage dans cette folle chevauchée doit être à l’abri du vertige. Une chute soudaine des cours de 20 % en quelques heures ? Rien d’extraordinaire dans le monde de la crypto. Mais c’est justement ce qui rend l’affaire si passionnante – pour beaucoup, plus passionnante que n’importe quelle action.
La comparaison avec les jeux de hasard est ici plus qu’une simple expression. On mise sur la hausse ou la baisse des cours, sans savoir où l’on va vraiment. La chance joue un rôle, c’est sûr. Mais il existe des moyens d’apprivoiser ce frisson.
Risque et opportunité – un mélange explosif
Les bonnes nouvelles : Celui qui sait ce qu’il fait a effectivement des chances de réaliser des gains importants. Les investissements en crypto peuvent être extrêmement lucratifs si l’on sait reconnaître les signes du temps. Mais la clé n’est justement pas seulement d’espérer et de craindre, mais de comprendre. Comprendre comment fonctionne la technologie blockchain, ce qui se cache derrière des coins comme Ethereum et pourquoi certains projets ont du potentiel – c’est essentiel.
Contrairement aux jeux de hasard purs, il existe dans le monde de la crypto une marge de manœuvre pour agir intelligemment. Il ne s’agit pas seulement de miser aveuglément sur le prochain clone du bitcoin, mais de prendre conscience de la raison pour laquelle on investit et où. On peut alors transformer un pari risqué en une décision mûrement réfléchie.
Diversification – ne pas tout miser sur une seule carte
S’il y a une chose que l’on apprend vite sur le marché des crypto-monnaies, c’est qu’il vaut mieux ne pas miser sur un seul cheval. La tentation de tout miser sur le nouveau « hot coin » est grande, mais le coup peut tout aussi vite se retourner contre soi. Le marché regorge de projets prometteurs – et au moins autant de projets qui s’évanouissent dans le néant.
C’est là qu’intervient l’art de la diversification. Investir ne signifie pas se lancer aveuglément dans une seule direction. Il s’agit de répartir les risques. Les plus malins mélangent différentes crypto-monnaies et peut-être aussi d’autres classes d’actifs dans leur portefeuille. On reste ainsi plus flexible et on amortit les pertes éventuelles. La règle d’or est la suivante : n’investir que ce que l’on est prêt à perdre. Cela paraît simple, mais on l’oublie souvent.
Réglementation – le joker dans le jeu
Un point qui est souvent sous-estimé : Le cadre juridique. Le marché de la cryptographie ressemble souvent au Far West – encore assez peu réglementé, mais cela pourrait bientôt changer. Les gouvernements du monde entier commencent à regarder de plus près et à établir des réglementations. D’un côté, c’est une bonne chose, car cela pourrait rendre le marché plus stable et plus sûr. D’un autre côté, trop de réglementation pourrait couper l’élan.
Il est difficile de prévoir ce que cela signifie pour l’avenir. L’incertitude dans ce domaine donne au marché un frisson supplémentaire. Cela le rend d’autant plus excitant pour certains investisseurs, mais aussi plus risqué pour d’autres. Ceux qui investissent doivent être conscients des changements législatifs possibles.
Conclusion : planification ou risque ?
Au final, c’est le mélange de planification et de risque qui fait la différence dans les investissements en crypto-monnaies. Bien sûr, il y a des parallèles avec les jeux de hasard – surtout si l’on agit sans plan et que l’on espère seulement des gains rapides. Mais si l’on prend le temps de comprendre le marché, de diversifier son portefeuille et de prendre des risques en connaissance de cause, on peut faire plus que parier sur la chance.
Le monde des crypto-monnaies offre d’énormes opportunités, cela ne fait aucun doute. Mais si l’on se jette tête baissée dedans, on risque d’apprendre à ses dépens que la chance seule ne suffit souvent pas. Mais si l’on aborde la chose avec la tête froide, on peut maîtriser les hauts et les bas de cette course effrénée – et peut-être même en tirer profit.
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Richad Addou
Rédacteur Expert en Crypto
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