Les futures, également connus sous le nom de contrats à terme ou contrat future, sont des instruments financiers qui permettent aux investisseurs de se protéger des fluctuations du marché. Ces produits se négocient sur les places boursières. Leur vente et leur acquisition nécessitent de ce fait l’intervention d’un courtier ou broker. Mais quel broker pour trader les futures faut-il utiliser?
Dans ce guide, nous vous présentons les 9 meilleurs brokers futures proposant de trader les contrats à terme. Nous nous sommes basés sur des critères bien définis tels que les commissions ou encore les fonctionnalités proposées pour mieux les identifier. Nous vous donnons également les critères à prendre en compte pour trouver le courtier qui vous convient. Mais avant tout, nous allons découvrir ensemble ce que c’est qu’un « future ».
Sommaire
Le meilleur broker de futures est eToro selon nous. Voici une liste des 9 meilleurs brokers auprès desquels vous pouvez trader des contrats futures pour cette année 2022 :
De nombreuses plateformes proposent actuellement des services de courtage de futures. Cependant, elles ne sont pas toutes fiables et rentables. Nous avons alors pris le temps d’analyser les offres du marché afin d’identifier les meilleurs brokers forex proposant de trader les contrats à termes / futures pour 2022 en prenant en compte différents critères pour les évaluer.
Ci-dessous, vous trouverez un comparateur de courtier futures pour vous aider à trouver les meilleurs brokers pour investir en futures.
eToro est une plateforme de trading et un courtier en ligne chypriote fondé en 2007. Ce broker pour futures est cependant disponible dans 140 pays à travers le monde environ. Il est connu pour ses tarifs compétitifs notamment sa politique « O € de commission pour les ETF et actions directs ». Enfin, il offre un avantage majeur aux novices grâce à la fonctionnalité de trading social.
Commissions pour le trading futures : à partir de 0,36 %
Produits : actions, ETF, matières premières, cryptomonnaies, devises, indices boursiers
Interactive Brokers est l’un des courtiers en ligne les plus populaires en France. Ce broker propose plusieurs plateformes de trading, dont MT4 et MT5. Il couvre plus de 130 marchés dans une trentaine de pays. Il met en outre des instruments diversifiés, notamment les futures, à la disposition de ses clients. Le site est régulé par les autorités compétentes dans les régions où il opère.
Commission pour le trading futures : à partir de 0,40 € par contrat
Produits : actions, ETF, warrants, CFD, futures, métaux, options et Forex
Le broker en ligne Admiral Markets a été fondé en 2001. Il est surtout connu pour être l’un des courtiers en ligne les plus sécurisés du moment. Il convient à la fois aux traders débutants et aux plus expérimentés. Les novices y trouvent cependant plus d’avantages grâce aux formations gratuites proposées. Enfin, ce broker met à la disposition de ses membres plusieurs plateformes de trading et instruments financiers.
Commission pour le trading de futures : pas de commission, mais spread à partir de 0,01 pip
Produits : actions, ETF, CFD sur actions et ETF, Forex, futures, matières premières, devises, indices boursiers, obligations
Saxo Banque est un courtier en ligne régulé en France par l’ACPR, l’AMF et le CECEI. Ce broker permet d’investir dans de nombreux instruments financiers, dont des matières premières, des applications ou encore plus de 200 contrats à terme. Il propose en outre des plateformes de trading propre à lui à savoir SaxoInvestor, SaxoTraderPro et SaxoTraderGo. Ce site s’adresse principalement aux traders expérimentés.
Commission pour le trading de futures : à partir de 1 €
Produits : actions, obligations, ETF, futures et matières premières
Degiro figure parmi les courtiers en bourse qui proposent les meilleurs tarifs du moment. Le broker dispose d’une interface intuitive et facile à utiliser adaptée aux débutants. Il propose cependant des fonctionnalités intéressantes et pratiques pour tous les profils. Les services de ce site néerlandais sont disponibles en France et dans une quinzaine d’autres pays européens.
Commission pour le trading de futures : à partir de 0,75 €
Produits : futures, options, obligations, fonds d’investissement, ETF, actions et vente à découvert
XM est un courtier en ligne accessible dans près de 200 pays dans le monde. Le site propose plus d’une dizaine de plateformes de trading ainsi que des instruments financiers diversifiés. Fondé en 2009, ce site sert plus 3 millions de clients en 2021. Il est surtout apprécié pour sa facilité d’utilisation et sa fiabilité.
Commission pour le trading de futures : pas de commission
Produits : Forex, CFD sur actions, matières premières, énergies, indices boursiers, titres, métaux précieux
IC Markets est un broker en ligne australien créé en 2007. Ses services sont cependant disponibles dans de nombreux pays à travers le monde. Ce courtier est surtout connu sur le marché du CFD Forex. Le site propose par ailleurs plusieurs autres instruments. Il se distingue aussi par la rapidité de l’exécution des ordres : aux alentours de 40 ms en moyenne.
Commission pour le trading des futures : pas de commission
Produits : futures, actions, matières premières, obligations, cryptomonnaies, indices boursiers
Fx Pro est l’un des meilleurs courtiers en ligne de Forex de l’époque. Ce broker propose cependant de nombreux autres instruments financiers ainsi que 3 plateformes de trading à savoir MT4, MT5 et cTrader. Ses services sont actuellement disponibles dans plus de 170 pays à travers le monde. Son interface est en outre intuitive et les fonctionnalités qu’il propose permettent même aux débutants de trader comme des pros.
Commission pour le trading des futures : non-indiqué, mais simulateur disponible
Produits : futures, Forex, matières premières, CFD sur actions, CFD sur indices boursiers
UFX est un broker en ligne spécialisé dans le domaine du Forex et des CFD. Toutefois, de nombreux autres instruments notamment les actions, les ETF ou encore les matières premières sont également disponibles. Ses services sont proposés dans plusieurs pays européens, dont la France ou encore le Royaume Uni. Le courtier met à la disposition de ses clients plusieurs plateformes de trading selon leur niveau d’expériences.
Commission sur le trading futures : pas de commission
Produits : futures, Forex, actions, CFD, indices boursiers, matières premières
Le future est un contrat à travers lequel deux individus s’engagent à vendre ou acheter un ensemble d’actifs sous-jacents à une date et un prix convenus au préalable. Cela permet aux deux partis d’anticiper les fluctuations du marché plus tard. Il s’agit donc d’un produit dérivé, au même titre que les ETF par exemple. Essayons de comprendre ensemble son fonctionnement dans cette partie.
Un actif sous-jacent représente l’actif réel qui constitue le produit dérivé. Dans un contrat à terme, il peut s’agit d’actions, de matière première, d’énergie, de devises ou encore d’indices boursiers. Les négociations se font sur les places boursières.
D’une part, l’investisseur achète un future s’il prévoit une hausse du cours des actifs sous-jacents qui l’intéressent. Il espère ainsi effectuer des bénéfices en les acquérant à un prix plus bas que celui du marché à l’échéance.
D’autre part, l’investisseur vend un future s’il prévoit une baisse du cours des actifs qu’il possède. Il espère ainsi accumuler des gains en les revendant à un prix plus élevé que celui du marché à la date d’expiration du contrat.
Le trading d’un future est donc une opération risquée qui nécessite de l’expérience et des connaissances approfondies dans le domaine de la finance ainsi qu’une capacité d’analyse sans faille. Les deux partis prennent en effet leurs décisions sur la base de spéculations.
Les deux partis ont l’obligation d’honorer les termes du contrat à l’échéance. Deux options s’offrent à eux pour cela :
Bon à savoir :À noter que le mode de livraison est déjà défini dans le contrat à terme.
Voici un exemple simple pour illustrer le fonctionnement du future. Nous prendrons la vanille (matière première) comme actif sous-jacent.
Supposons qu’au moment de la récolte, 1 kg de vanille coûte aux alentours de 500 €. Le propriétaire anticipe cependant une baisse du prix 3 mois plus tard, lorsque les produits seront mis en vente.
Il décide alors de vendre un future ou contrat à terme dont les actifs sous-jacents sont : 1 tonne de vanille. Le prix total de la transaction est donc estimé à 500 000 €.
De son côté, l’acheteur prévoit une hausse du prix selon les études du marché qu’il a effectué. Il saisit donc l’occasion et achète le future. Voici ce qui se passe à la date d’expiration du contrat.
L’acheteur verse 500 000 € au vendeur et reçoit réellement 1 tonne de vanille. Cette démarche se fait de plus en plus rare aujourd’hui.
Supposons qu’une hausse de 10 % ait été observée sur le kilo de vanille. Le prix de la tonne est donc passé de 500 000 à 550 000 €. L’acheteur doit donc faire un profit de 50 000 €. Le vendeur lui verse alors cette somme à la date d’expiration du contrat.
Admettons maintenant que le coût du kilo de vanille ait connu une baisse de 15 %. Le prix d’une tonne passe donc de 500 000 € à 425 000 €. Dans ce cas, c’est le vendeur qui doit faire un profit de 75 000 € après les transactions. L’acheteur lui verse alors cette somme.
À noter qu’il n’y a donc aucun échange de vanille pour ce mode de livraison.
Retrouvez dans cette partie tout ce qu’il faut savoir sur les brokers futures, leur rôle, leurs rémunérations et surtout leur principe de fonctionnement.
Les investisseurs ne sont pas autorisés à effectuer directement des opérations sur les places boursières. Il faut donc passer par un intermédiaire habilité pour conclure un achat ou une vente en bourse. Le broker futures, encore appelé courtier futures, exécute ainsi l’ordre d’investissement ou de liquidation donné par le trader.
Le broker futures retient généralement un pourcentage des transactions en guise de commission. Il arrive cependant que certains établissements proposent des prix fixes. Nous vous recommandons de vous renseigner à ce sujet avant de choisir un courtier.
Dans la plupart des cas, le broker futures joue uniquement le rôle d’exécutant. Toutefois, certaines plateformes proposent désormais des services supplémentaires comme la gestion entière du portefeuille. Elles décident ainsi des produits à acheter, effectuent les négociations, déterminent les stratégies adaptées et prennent la décision de liquider les instruments si nécessaires. D’autres fournissent seulement des conseils avisés, mais laissent le dernier mot au trader.
Attention : À noter que les brokers qui gèrent en même temps votre portefeuille retiennent des commissions plus élevées.
Auparavant, un investisseur devait attendre l’ouverture des bureaux pour placer un ordre de bourse. Les brokers futures en ligne ont permis de dépasser cette contrainte temporelle. Ces plateformes sont en effet généralement accessibles 24 h/24 et 7 j/7 et dans plusieurs pays. Elles ouvrent par ailleurs plus d’opportunités aux particuliers et aux débutants en raison de leur facilité d’utilisation. Enfin, les opérations sont plus rapides sur ces sites de trading.
Voici maintenant le mode de fonctionnement d’un broker futures. Celui-ci implique 4 étapes bien précises :
Vous devez avant tout créer un compte personnel pour pouvoir accéder aux services d’un broker futures. Les démarches varient selon le site ou l’application de trading que vous avez choisis. Vous devez généralement remplir un formulaire d’inscription incluant vos coordonnées personnelles et fournir des pièces d’identité.
Le site peut éventuellement vous demander de répondre à un questionnaire pour identifier votre profil de risques et évaluer vos connaissances et vos expériences en finance afin de vous proposer des produits adaptés.
Vous pouvez ensuite commencer à trader grâce aux plateformes de trading comme MT4, MT5 ou encore propres au site proposé. Il s’agit de logiciels, téléchargeable ou non, dont le rôle est de faciliter l’ouverture, la gestion ou encore la clôture des négociations.
Pour ce type de produit, il n’est pas nécessaire de disposer entièrement du coût du contrat sur votre compte. Un dépôt de garantie, dont le montant est généralement imposé par la place boursière, est toutefois indispensable.
À la fin de chaque journée, le futures broker vous envoie des notifications d’appel de marge. Si votre spéculation a été correcte, vous recevez des gains. Dans le cas contraire, vous faites des pertes et le montant correspondant est immédiatement prélevé de votre compte. Reprenons l’exemple précédent pour illustrer cette étape.
Admettons que vous ayez acheté un future pour 1 tonne de vanille aujourd’hui à 8 h. Vers 12 h, le prix du kilo est passé de 500 à 505 €. Vous décidez alors de vendre à ce moment précis pour obtenir des plus-values. À la fin de la journée, votre broker futures vous notifie que vous avez gagné 1 000 x 5 €, soit 5 000 € suite aux opérations.
Supposons maintenant que le prix du kilo de vanille soit passé de 500 à 498 €. Vous pensez qu’il s’agit d’une petite baisse passagère alors vous décidez de garder le contrat. À la fin de la journée, votre courtier futures vous notifie que la somme de 1 000 x 2 € = 2 000 € a été débitée de votre compte.
Un courtier en ligne fiable met à votre disposition une interface sur laquelle vous pouvez suivre en temps réel l’évolution du cours de l’actif sous-jacent. Vous pouvez ainsi prendre les décisions qui s’imposent à tout moment pour faire plus de bénéfices ou pour éviter de perdre de l’argent.
eToro est le meilleur broker futures du moment. Ce broker convient à la fois aux experts et aux débutants grâce à la fonction de trading social. Il propose également des produits diversifiés, dont les futures, les cryptomonnaies, les actions ou encore les ETF. Nous vous présentons dans cette partie les étapes à suivre pour s’inscrire sur ce courtier en ligne.
Commencez par aller sur le site officiel eToro puis cliquez sur le bouton « S’inscrire » ou « Join Now » qui se trouve en haut à droite.
Vous êtes ensuite redirigé vers la page d’inscription. Remplissez le formulaire en indiquant :
Vous devez également indiquer que vous avez lu et accepté les Conditions Générales d’Utilisation ainsi que les Politiques de Cookies et de Confidentialité en cochant les cases correspondantes.
Votre compte eToro est créé dès que vous avez validé l’étape précédente. Il est toutefois important de compléter votre profil afin que la plateforme puisse identifier les produits adaptés à votre situation.
Vous devez ainsi fournir vos coordonnées personnelles et répondre à un questionnaire concernant votre expérience et vos connaissances en trading. Nous notons qu’il est possible que le broker futures vous bloque l’accès à certains instruments en raison de vos réponses.
La vérification d’identité est une étape obligatoire avant de pouvoir accéder aux services de trading proposés par eToro. Pour ce faire :
La plateforme vous demande ensuite d’indiquer votre numéro de téléphone sur lequel elle vous envoie un code par SMS. Saisissez-le dans le champ correspondant puis téléchargez vos pièces d’identité. Après cette étape, vous pouvez accéder à tous les fonctionnalités et services d’eToro. Il ne vous reste donc plus qu’à créditer votre compte pour trader les futures.
Nous vous présentons dans cette partie les critères à considérer pour trouver rapidement le broker futures qui vous convient.
Vous devez avant tout vous assurer que les services de la plateforme soient accessibles dans votre pays. Pour ce faire, nous vous conseillons de voir dans les conditions d’utilisation du broker ou dans sa section « À Propos ». Vous pouvez aussi contacter directement le service clientèle pour obtenir des réponses claires et rapides.
Attention : Il arrive parfois que les services du broker futures soient disponibles dans votre pays sous certaines conditions notamment par rapport à votre lieu de résidence fiscale.
Enfin, nous vous recommandons de vous informer sur les devises autorisées et d’évaluer si le taux de change par rapport à la monnaie locale est intéressant.
Vous remarquerez en parcourant le Web qu’il existe actuellement une multitude de brokers futures. La plupart d’entre eux proposent des offres intéressantes telles que des commissions nulles ou encore la gestion totale du portefeuille. Mais quelle plateforme est fiable ?
Nous vous recommandons vivement d’opter pour des courtiers régulés et dont les activités financières sont autorisées. Ces derniers suivent en effet des normes strictes pour assurer la sécurité des traders. Par ailleurs, l’un des meilleurs moyens d’évaluer la fiabilité d’un site et d’un service est de lire les avis des utilisateurs. Assurez-vous cependant que les témoignages soient objectifs et vérifiés afin d’éviter les jugements erronés.
Il est d’abord important de vérifier si les plateformes de trading proposées par le broker futures sont ergonomiques et adaptées à vos conditions (connaissance, expérience et équipements). Les outils destinés aux traders expérimentés sont plus compliqués et donnent plus de détails.
Voici par ailleurs nos conseils si vous débutez dans le monde de la finance :
Nous avons vu dans les parties précédentes qu’il existe 2 modes de livraisons pour les futures : la livraison physique et le règlement financier. Le règlement financier est le plus courant, même dans le cas des matières premières.
C’est la raison pour laquelle la plupart des brokers proposent uniquement cette option. Nous vous recommandons donc de vous renseigner à ce sujet avant de choisir votre courtier. Il arrive parfois que cette information ne soit pas indiquée directement sur le site. Dans ce cas, vous devrez contacter le service clientèle.
Nous notons avant tout que « pas de commission » ne signifie en aucun cas que les services du broker futures sont gratuits. D’autres frais viennent en effet s’ajouter aux commissions pour rémunérer l’opérateur :
Un broker ECN (Electronic Communication Network) est un broker dit No Dealing Desk. Autrement dit, le courtier ne dispose pas de bureaux de négociation. Grâce à un réseau de communications spécifique, il met directement en relation les vendeurs de liquidités et les acheteurs selon l’offre et la demande. Un broker ECN exécute ainsi les ordres dans un délai particulièrement rapide.
Ce type de courtier peut proposer des actifs diversifiés, mais se concentre spécialement sur les Forex. Le broker Forex futures IC Markets que nous avons présenté précédemment est par exemple un broker ECN. De même pour Fx Pro, Admiral Markets ou encore UFX. Leurs fournisseurs d’actifs sont généralement des institutions bancaires ou d’autres courtiers. Vous pouvez obtenir des informations supplémentaires à leur sujet en contactant le service clientèle.
Nous vous présentons à présent les avantages et inconvénients des brokers futures.
Les principaux avantages des brokers futures concernent leur praticité.
L’inconvénient majeur des brokers futures de notre époque :
Un broker futures est un courtier en ligne qui permet à ses clients de trader des contrats à terme sur plusieurs catégories d’actifs sous-jacents. Nous vous avons présenté les meilleures plateformes qui proposent ce type d’instruments financiers dans les parties précédentes. Même si elles sont toutes intéressantes, nous vous recommandons de choisir eToro.
eToro est un courtier régulé qui propose sa propre plateforme de trading. Il convient à la fois aux traders expérimentés et débutants et ses tarifs sont très compétitifs. D’autres produits intéressants comme les cryptomonnaies ou encore les ETF sont par ailleurs disponibles sur ce broker en ligne. En plus, il est possible de soumettre une demande d’ajouts d’actifs au catalogue en s’adressant au service clientèle.
Le spread est la différence entre le prix de vente et le prix d’achat d’un instrument financier, ici le contrat futures.
Cela dépend principalement de la plateforme, mais en général, il faut fournir des pièces d’identité valides et un relevé d’identité bancaire ou RIB (facultatif selon le mode de paiement).
Les brokers futures s’adressent à tous les investisseurs qui s’intéressent aux contrats à terme : particuliers, professionnels et institutionnels. Certaines plateformes comme eToro proposent toutefois des services et fonctionnalités plus adaptés aux débutants.
Oui, il est possible de revendre le future à un autre acheteur avant l’échéance du contrat.
C’est généralement la place boursière qui définit l’échéance du contrat future ainsi que son prix de vente.
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