Trade Republic est un courtier en bourse qui a vu le jour en 2020, mais qui affiche déjà une solide réputation, et qui se développe très rapidement. Il propose une application de trading mobile très simple, qui affiche de nombreux points forts.
Dans ce guide, nous allons donc vous présenter en détail ce courtier en ligne, son histoire et son offre, en passant également en revue des critères tels que la fiabilité ou l’efficacité du support client. Nous vous expliquerons également pas à pas comment ouvrir un compte Trade Republic, et nous vous proposerons des alternatives pour les services non disponibles sur ce broker.
Qui est Trade Republic ?
Trade Republic est une start-up allemande qui propose une application de trading mobile avec un compte titres. Elle a déployé ses services en France début 2021 après avoir été lancée en Allemagne et en Autriche.
Histoire de Trade Republic
En 2015, deux des fondateurs, Christian Hecker et Thomasd Pischke, qui se connaissaient depuis 2011, rencontrent Marco Cancellieri. Ensemble, ils font naître l’idée qui deviendra plus tard Trade Republic.
Au cours de l’année 2017, les trois fondateurs séduisent Sino AG, qui devient leur investisseur stratégique, permettant de concrétiser le projet.
En 2019, leur société obtient ensuite sa licence d’entreprise d’investissement. Son lancement intervient ensuite en 2020, d’abord en Allemagne puis en Autriche. Elle s’implante ensuite ne France début 2021.
Spécificités et philosophie de Trade Republic
Le courtier Trade Republic vous propose de trader des actions françaises et internationales et des ETF, depuis votre smartphone avec des frais peu élevés, fixes et transparents de 1 euro seulement par transaction, quel que soit le montant de l’investissement. La start-up vous permet d’acheter des actions européennes aussi des actions d’Asie ou des Etats-Unis. Au total, 7 500 actions et ETF sont accessibles depuis l’application.
Bien que régulièrement compare à son concurrent le plus célèbre, Robinhood, Trade Republic veut se positionner différemment. La société pense qu’il existe actuellement deux options en matière de négociation.
Si vous ouvrez un compte de trading auprès de votre banque ou d’un courtier traditionnel, ils vous feront payer beaucoup d’argent sous forme de frais. Quant aux brokers en ligne, Trade Republic estime qu’ils vous pousseront vers des actifs risqués comme le forex ou les cryptos.
Trade Republic promeut une troisième voie : des frais peu élevés et un risque faible. L’entreprise veut promouvoir les investissements automatiques, par exemple.
Finances et fiabilité de la plateforme
En ce qui concerne les finances et la fiabilité, Trade Republic s’est associé à Solarisbank, une plate-forme allemande de services bancaires en ligne réglementée par les autorités allemandes. Cela signifie que vos dépôts sont couverts jusqu’à 100 000 € (121 000 $) en cas de faillite. Lorsque vous soumettez un ordre, Trade Republic travaille avec LS Exchange et HSBC Transaction Services pour traiter ces transactions.
L’année dernière, la société a levé 62 millions d’euros (75,22 millions de dollars au taux actuel). La série B a été menée conjointement par Accel et Founders Fund.
Trade Republic, pour qui ?
Le courtier en bourse Trade Republic gère ses affaires avec un mot d’ordre : La simplicité. Cela passe notamment par son tarif unique de 1 euro par transaction, et par le fait qu’il ne propose que des actions et des ETFs.
Dans quel cas choisir Trade Republic ?
En ce qui concerne la limitation des marchés disponibles, cela peut convenir à certaines personnes, qui auront sous les yeux une interface moins confuse, et qui ne seront pas tentés d’investir sur des marchés plus spéculatifs comme les crypto monnaies ou le forex.
En ce qui concerne les frais, la tarification à 1 € par ordre semble basse, mais il existe des brokers qui ne facturent aucune commission. De plus, une commission de 1 euro peut se révéler très importante en pourcentage pour les plus petits ordres.
Dans quel Cas Préférer un Autre Broker, et Lequel ?
Toutefois, pour beaucoup de profils de traders, d’autres brokers seront plus avantageux que Trade Republic. C’est notamment le cas de eToro.
Le broker en ligne eToro propose lui aussi d’acheter des actions et des ETF, mais permet également d’accéder à de nombreux autres marchés, comme le forex, les cryptomonnaies, les métaux précieux, les matières premières énergétiques, les matières premières agricoles, et d’autres.
De plus, en ce qui concerne les tarifs, eToro ne prélève aucune commission pour les ordres sur actions et ETF (et sur tout autre marché), ce qui constitue également un avantage par rapport à Trade Republic. Il faut aussi noter que eToro permet de pratiquer le Levier Trading, ce qui n’est pas le cas de Trade Republic.
Enfin, il faut relever que Trade Republic est uniquement disponible pour application smartphone. Il n’existe aucune version navigateur web ou bureau. Si vous avez l’habitude trader sur un ordinateur muni de plusieurs écrans, comme la plupart des traders, Trade Republic ne sera donc pas adapté. Là aussi, eToro règle le problème avec des version bureau, navigateur et application pour sa plateforme.
Le broker eToro règle ces trois problèmes. Il propose 0% de commissions sur le trade d’actions, avec ou sans effet de levier. Par ailleurs, vous pouvez y trader sur mobile comme ordinateur. Il permet aussi d’effectuer le trading social et propose son Academy pour aider les débutants à progresser.
67% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
Trade Republic : Avantages et Inconvénients
Dans cette section, nous listerons l’intégralité des points forts et des points faibles de Trade Republic.
Avantages de Trade Republic
- Plus de 7500 actions disponibles
- Plus de 300 ETF proposés
- Pas de frais de dépôt, de retrait ou d’inactivité.
- Soutenu par des entités juridiques comme HSBC Allemagne et Solaris Bank AG.
- Tous les clients sont protégés jusqu’à 100 000 €.
- Une plateforme mobile simplifiée et facile à utiliser.
- Aucun dépôt initial minimum n’est requis pour ouvrir un compte.
- Possède une licence bancaire officielle, ce qui en fait une banque de négoce de titres ainsi qu’un courtier.
- Vous permet de négocier des actifs sur les principaux marchés boursiers internationaux.
Inconvénients de Trade Republic
- Le tarif est de 1,00 € par transaction, quel que soit le volume, ce qui est peu cher pour les gros ordres, mais cher pour les petits ordres
- L’assistance est uniquement disponible par courrier électronique.
- Uniquement disponible pour les citoyens allemands, autrichiens et français.
- Pas d’effet de levier disponible
- Offre uniquement une plateforme mobile, il n’existe pas de version de bureau ou de version web.
- Seulement deux émetteurs représentés pour les ETF
- Accès limité aux marché : Pas de forex, crypto monnaies ou d’investissement en matières premières
- Aucune ressource éducative, quelle qu’elle soit
- Pas de trading social proposé
- Pas de compte de démo trading disponible
Les Frais Trade Republic
La structure tarifaire de Trade Republic est très simple, et très bon marché, comme nous allons le décrire ci-dessous.
Frais sur actions
Pour tous les ordres d’achat et de vente sur actions françaises et internationales, Trade Republic facture une commission unique de 1 euro, quelle que soit la taille de la position.
Toutes les autres opérations sur actions, telles que participation à une opération sur titre, ou versement de dividendes, sont gratuites. L’inscription aux assemblées générales des actions que vous détenez est par contre facturée 25 euros, si vous souhaitez vous y rendre en personne.
Frais sur ETF
La même politique de tarif unique de 1 euro est appliquée aux ETF (fonds négociés en bourse). Il s’agit donc d’une tarification particulièrement simple. On notera toutefois que pour les plus petits ordres, ce tarif unique de 1 euro peut être élevé. Cependant, plus la taille de vos positions augmente, plus la tarification de Trade Republic vous est favorable.
Frais liés au compte Trade Republic
En dehors du tarif unique de passage d’ordre via l’application de 1 euro, on notera que Trade Republic accepte également les ordres par courrier. Cependant, dans ce cas, une commission de 25 euros s’applique. Cependant, il est peu probable que vous ayez un jour besoin de passer un ordre via une lettre.
Trade Republic ne facture par ailleurs pas de droits de garde ou de frais de tenue de compte.
Comment ouvrir un compte sur Trade Republic ?
Dans cette section, nous vous expliquerons pas à pas comment ouvrir un compte auprès de Trade Republic. La première chose à savoir est que Trade Republic ne propose qu’un seul type de compte, conformément à sa politique de simplicité, également exprimée par son tarif unique de 1 euro pour les ordres de bourse.
Les étapes pour s’inscrire sur Trade Republic
Retrouvez ci-dessous toutes les étapes à suivre pour ouvrir un compte et démarrer le Bourse Trading avec Trade Republic.
Étape 1 : Inscription sur la plateforme
Vous devrez commencer par vous rendre sur le site de Trade Republic. Dès la page d’accueil, vous serez invité à cliquer sur le bouton “Je crée un compte maintenant”.
Sur la page suivante, vous devrez confirmer votre pays de résidence, puis de nouveau cliquer sur le bouton “Je crée un compte maintenant”.
Vous devrez ensuite immédiatement inscrire votre numéro de téléphone, puis cliquer sur le bouton “Suivant”.
Étape 2 : Vérification de son numéro de téléphone
Vous recevrez par SMS un code de vérification à inscrire sur l’écran suivant.
Répliquez simplement le code reçu pour valider cette étape. On vous redirigera alors vers l’étape suivante pour en dire plus sur vous.
Étape 3 : Renseignez vos données personnelles
Une fois l’enregistrement de base validé, vous devrez fournir de plus amples informations personnelles en ce qui concerne votre identité et votre adresse. Des justificatifs de domicile et d’identité vous seront demandés. Vous pourrez les envoyer par voie électronique pour une validation très rapide.
Vous serez aussi soumis lors de cette étape au questionnaire Know Your Customer (KYC). Il se compose de plusieurs questions sur vos finances, votre expérience des marchés, et vos attentes en termes d’investissement. Il s’agit d’une obligation légale pour tous les brokers régulés et les brokers détenant une licence bancaire tels que Trade Republic.
Cette obligation permet aux courtiers de s’assurer qu’ils proposent à leurs clients des produits financiers dont ils comprennent les risques.
Étape 4 : Se lancer en trading sur l’application bourse
Vous pourrez ensuite commencer à découvrir la plateforme de trading Trade Republic sur son application bourse.
Parcourir les actions et ETF disponibles, et accéder à toutes sortes de fonctionnalités. Le courtier ne propose pas de compte démo, mais sera cependant facile à prendre en main. Vous pouvez dès lors recherchez les actions qui vous intéressent par exemple : LVMH, Renault, Netflix…
Les dépôts et retraits sur Trade Republic
Dans cette section, vous en apprendre davantage sur les dépôts et retraits chez ce courtier, sachant qu’ici aussi le mot d’ordre est la simplicité.
Faire un dépôt sur la plateforme
Trade Republic étant techniquement une banque, seuls les virements bancaires et les transferts de titres depuis un autre courtier permettent d’alimenter le compte.
Les frais de conversion pour les retraits
Trade Republic propose uniquement des comptes en Euros, et ne propose pas de service de conversion de devises.
Si vous retirez des fonds depuis votre compte Trade Republic vers un compte libellé dans une autre devises, la plateforme enverra des Euros, et la banque réceptrice convertira elle-même
Produits financiers disponibles sur Trade Republic
Trade Republic est une application de trading mobile qui prône la simplicité et la prise de risque limitée. Elle s’en tient donc à l’essentiel en ce qui concerne les marchés accessibles, à savoir les actions et les ETF.
Les actions
Pas moins de 7500 actions sont disponibles sur ce site de trading, ce qui en fait l’un des broker affichant l’offre d’actions la plus large du marché.
On peut notamment décompter :
- 636 actions françaises, y compris l’action FDJ, l’action Bouygues, et l’action BNP Paribas
- 1807 actions européennes hors France
- 2775 actions américaines, dont l’action Apple, l’action Netflix, et l’action Google
- 2290 actions du reste du monde
Vous aurez ainsi un large choix d’actions de différents secteurs, tailles et zones géographiques. De quoi donc diversifier votre portefeuille dans les meilleures conditions.
Les ETF
En ce qui concerne les ETF et trackers, 326 références sont au totale proposées par Trade Republic. Cependant, il faut noter que seulement deux émetteurs sont représentés : Amundi ETF et DWS Xtrackers.
Parmi les ETF disponibles, on peut notamment citer :
- Xtrackers FTSE 100
- Xtrackers MSCI Mexico
- Amundi US Tresuries 1-3 years
- Amundi MSCI India
- Xtrackers MSCI USA Energy
Si vous souhaitez vous diversifier au maximum et accéder à tous les marchés financiers possibles, nous recommandons eToro, qui en plus des actions et des ETF propose d’accéder au forex, aux matières premières et aux cryptomonnaies.
67% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
Dans quels pays Trade Republic est-il disponible ?
L’entreprise est une application de trading assez jeune, lancée l’année dernière en Allemagne et en Autriche. Elle a été lancée en France début 2021, et compte continuer à se développer à l’international, en priorité en Europe.
Trade Republic propose-t-il un wallet ?
Non, l’application en bourse ne propose pas d’acheter de cryptomonnaies, et ne propose donc pas conséquent pas non plus de wallet. Si vous avez besoin d’un broker proposant un wallet sécurisé, nous vous recommandons de vous renseigner davantage sur Ledger Nano X
Le portefeuille Ledger Nano x est disponible et il permet ce qui suit :
- Le transfert de crypto-actifs.
- Pour l’envoi et la réception de biens cryptés provenant d’autres portefeuilles.
- Pour que les ressources de crypto soient converties en d’autres crypto.
Pour le moment, le portefeuille prend en charge les dépôts pour les monnaies crypto comme les suivantes.
Vous pouvez envoyer des Bitcoin, Ethereum et XRP à des portefeuilles externes à partir du portefeuille Ledger.
Le service client Trade Republic
Trade Republic a la particularité de proposer un service client joignable uniquement par email. Il n’est en effet pas possible de joindre un conseiller ou un opérateur par téléphone.
Toutefois, la simplicité de l’application fait qu’il y a peu de chances que vous ayez besoin d’aide pour l’utiliser.
Et quand bien même ce serait le cas, le courtier met à votre disposition en centre d’aide contenant des dizaines de tutoriels et de réponses à des questions fréquentes.
La sécurité de la plateforme
Trade Republic est un des rares brokers disposant d’une licence de banque européenne, bien qu’il ne propose pas de services bancaires classiques de type carte bancaire.
Les fonds déposés sur votre compte sont protégés par le Fonds de garantie des dépôts allemand à hauteur de 100 000 € par personne. Les comptes individuels font partie d’un compte collectif ouvert auprès de SolarisBank AG, une banque allemande supervisée par la Deutsche Bundesbank (Banque fédérale d’Allemagne) et la BaFin (Autorités allemandes de supervision financière).
Les titres des compte-titres ne sont cependant pas couverts par la protection des dépôts, mais les clients en conservent la pleine propriété. Ils sont conservés par la filiale allemande de la banque HSBC.
Trade Republic est donc un broker particulièrement fiable, techniquement aussi fiable qu’une banque.
Conclusion : Notre Avis sur Trade Republic en 2021
Trade Republic est un courtier en bourse qui séduit par sa simplicité, qui s’exprime notamment pas une application très facile à utiliser, une tarification unique de 1 euro par ordre, et la limitation aux actions et ETF en termes de marchés disponibles.
Si ces caractéristiques peuvent être considérées comme des avantages par certains investisseurs, beaucoup d’autres y verront des inconvénients, comme nous l’avons évoqué au cours de ce guide.
Par exemple, si vous souhaitez investir de petits montants le tarif à 1 euros de Trade Republic, qui parait faible, peut représenter un pourcentage important de la position. Mais surtout, les traders qui aiment se diversifier sur de nombreux marché regretteront le fait de ne pas avoir accès au forex ou aux cryptomonnaies par exemple.
Si c’est votre cas, le courtier en ligne eToro que nous avons évoqué au cours de ce guide pourrait mieux convenir. Il propose également une des plateformes de trading les plus ergonomiques du marché, disponible en application et version bureau, ne facture aucune commission et propose l’accès à de nombreux marchés différents.
67% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
Questions Fréquentes
Terminons ce guide en répondant aux questions les plus fréquemment posées à propos de Trade Republic.
Trade Republic est-il une banque ?
Le courtier dispose d’une licence de banque allemande, et offre donc la même sécurité et les mêmes garanties que toute autre banque en Europe. Cependant, Trade Republic ne propose que des comptes titres, et aucun service bancaire classique de type compte à vue, compte d’épargne ou carte bancaire.
Le courtier Trade Republic convient-il aux débutants ?
Avec la simplicité de son application, l’absence d’effet de levier et la limitation aux marchés des actions et des ETF, il peut être vu comme un broker bien adapté pour les débutants. Cependant, au fur et à mesure que vos connaissances en termes de trading se développeront, vous aurez peut-être envie de profiter d’un effet de levier, ou de vous diversifier sur d’autres marchés. Il faudra alors changer de broker.
Quels sont les produits financiers disponibles chez Trade Republic ?
Trade Republic propose uniquement des actions et des ETFs. Cependant, sa sélection d’action est très large, et comprend 7500 actions, dont plus de 600 actions françaises.
Trade Republic propose-t-il un effet de levier ?
Le broker ne propose aucun effet de levier. Cela limite le risque de perte, mais cela réduit aussi considérablement le potentiel de gain. TCe n’est donc pas un broker convenable aux traders à court terme qui accumulent les gains sur de petites variations.
Sur quels supports est disponible Trade Republic ?
Le courtier est uniquement disponible sous forme d’application iOS et Android. Impossible de pratiquer le trading sur une station de bureau avec plusieurs écrans sur ce broker, ce qui ne sera pas adapté pour les traders à haute fréquence.
