Trading en ligne : guide & conseils pour trader en 2022

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Le trading en ligne est de plus en plus populaire, et ce depuis une vingtaine d’années. Un temps réservé aux professionnels, le trading est désormais accessible à tous. Notre guide vous donne toutes les clés pour réussir à trader comme un pro : meilleures plateformes, conseils et avis se trouvent sur cette page.

Trading en Ligne 2022 : notre top 5 des meilleurs Brokers

eToro, le broker idéal pour les débutants 🥇

Avantages

  • Politique de la Commission 0 % et aucuns frais appliqués.
  • Outil CopyTrader pour copier les actions des traders les plus performants.
  • 55 cryptos, 2706 actions, 32 matières premières & 264 EFT.

Inconvénients

  • Les frais de conversion sont relativement élevés.
  • Le service client n’est pas disponible par téléphone.

Alvexo, une plateforme pour les traders expérimentés 🥈

Avantages

  • Espace de training ainsi qu’un blog pour se former.
  • Solde négatif contré grâce à une option de protection.
  • Disponibilité du service client via email, téléphone, Live Chat et WhatsApp.

Inconvénients

  • Dépôt minimum de 500 €, ce qui n’est pas idéal pour les débutants.
  • Frais d’inactivité de 10 € après 3 mois.

Huobi, la solution pour les traders recherchant diversité 🥉

Avantages

  • Près de 350 cryptos prises en charge.
  • Dépôt minimum de 50 $, ce qui est parfait pour débuter.
  • Bonus d’inscription de 150 $ + 20 000 SHIB.

Inconvénients

  • Huobi n’est régulé par aucune autorité financière.
  • Espace de formation encore trop peu développé.

Capital.com, une plateforme moderne et intuitive 🏅

Avantages

  • Dépôt minimum de 20 € et aucune commission.
  • Plus de 6 000 actifs financiers pris en charge.
  • Utilisation de l’Intelligence Artificielle permettant un trading qualitatif.

Inconvénients

  • Effets de leviers moins élevés que la moyenne.
  • Avis sur les forums mitigés quant aux fonctionnalités.

Libertex, adapté pour tous les profils 🏅

Avantages

  • Réduction des frais de 50 % pour les nouveaux investisseurs.
  • Effets de levier allant jusqu’à 1:600 pour les professionnels.
  • Aucun spread.

Inconvénients

  • Impossibilité de payer avec Paypal.
  • Frais peuvent être imposés sur certains retraits.

Ces 5 courtiers font partie des meilleures plateformes selon notre avis. Bien évidemment, il existe d’autres plateformes sur lesquelles vous pourrez créer des comptes telles que XTB, Kraken, etc.

Le trading en ligne, c’est quoi ?

Il s’agit tout simplement de l’achat, ou de la vente des instruments financiers, ayant pour but de générer un profit grâce à leurs variations. Pour cela, vous aurez besoin de choisir un courtier en ligne, qui vous fournira une plateforme de trading.

Voici un exemple :

CFD-achatL’un des principaux avantages des CFDs et du trading en ligne est en fait de vous permettre de profiter aussi facilement des baisses du marché que des hausses.

Lorsque l’on pense que le marché va monter, on achète, et on devient « long » selon le vocabulaire des traders professionnels. Si l’on pense que le marché va baisser, on vend, et on devient « short ».

Il convient de préciser que différentes techniques existent pour faire du trading. On peut notamment citer les plus populaires qui sont le swing trading et day trading.

Tutoriel : comment faire du trading ?

Dans cette section, nous allons vous expliquer en détail comment trader en ligne sur une plateforme de trading, comme le broker eToro.

➡️ Étape 1 : choisir une plateforme de trading et ouvrir un compte

Le choix d’un courtier n’est pas à prendre à la légère. Les critères à prendre en compte sont nombreux. C’est même souvent déterminant pour les débutants.

Voici les critères les plus importants à prendre en compte pour choisir une plateforme de trading :

  • 📱 Facilité d’utilisation de la plateforme.
  • ☑️ Fonctionnalités et outils de trading.
  • 🔒 Régulation et sécurité du broker.
  • 💲 Frais de transaction non abusifs.
  • 💱 Facilité des dépôts et retraits.
  • 🎓 Accès à des tutoriels et des guides.

➡️ Étape 2 : ouvrir votre compte de trading

L’ouverture du compte est un procédé très simple, particulièrement chez eToro, qui à notre avis propose la meilleure plateforme de trading. Vous devrez renseigner vos informations personnelles et répondre à un questionnaire pour sur vos habitudes d’investissement et votre expérience. Ce dernier point est une obligation légale conforme à la procédure KYC (Know Your Customer) que les brokers régulés sont tenus de respecter.

Puis, vous devrez ensuite valider votre compte en fournissant un justificatif de domicile ainsi que d’une pièce d’identité officielle (carte nationale d’identité ou passeport). Vous pourrez ensuite créditer votre compte par le biais des nombreux moyens de paiement proposés par eToro (Paypal, virement bancaire, Neteller, carte de crédit ou de débit, etc.).

Vous pourrez commencer à investir sur l’un des nombreux produits financiers proposés sur la plateforme.

➡️ Étape 3 : choisir un marché de trading

Il faudra déterminer le marché sur lequel intervenir. Ceci orientera le choix du broker, car tous les produits ne sont pas disponibles chez certains d’entre eux.

Il existe de nombreux marchés financiers sur lesquels il est possible de pratiquer le trading :

  • Cryptomonnaies
  • Actions d’une entreprise
  • Matières premières
  • Devises (Forex Trading)
  • Indices
  • EFT (fonds négociés en bourse)

L’avantage, c’est que les techniques à utiliser sont à peu près les mêmes quel que soit le marché. On peut donc facilement passer d’un marché à l’autre.

Toutefois, notez que si vous êtes plutôt intéressé par l’investissement à moyen-long terme ou moins de 10 ans, c’est investir dans la bourse qui sera le marché le plus adapté à votre profil.

CFD Trading 

Les CFD (Contracts For Difference) offrent aux professionnels comme aux débutants la possibilité de profiter des mouvements de prix sans posséder l’actif sous-jacent.

Pour faire simple, il s’agit d’un instrument permettant de miser sur la baisse ou sur la hausse d’un actif financier, sans posséder ce dernier. Il s’agit d’un contrat entre le broker (eToro par exemple) et le trader (à savoir vous).

En effectuant un trading CFD, vous ne détenez pas l’actif financier. Ici, vous vous exposez seulement à la variation du prix.

Le trading des CFD offre plusieurs avantages majeurs :

  • 💰 Acheter un actif peut revenir cher. Grâce au trading CFT, il est possible de placer une plus petite somme d’argent.
  • 📉 En possédant un actif, votre seul souhait est que celui-ci prenne de la valeur. Grâce au CFD, vous pouvez miser sur la baisse de l’actif.
  • ☑️ Il existe des CFD sur tous les marchés financiers (actions, forex, cryptocurrency, matières premières, etc.)
  • 📊 La possibilité de profiter d’un effet de levier important.
  • 📜 Cette activité est totalement légale en France.

Forex Trading

Le forex est le plus grand marché financier du monde. Il s’agit plus communément du marché des changes, là où les devises sont échangées. Le volume d’échange quotidien des majeurs devises mondiales est d’environ 6 600 milliards de dollars.

Cela consiste à acheter et à vendre des paires de devises telles que EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY ou USD/CHF.

Ce marché de paires est généralement un marché ouvert 24 heures sur 24 et ce 7 jours sur 7.

Bourse Trading

La bourse, qui accueille les actions, est assurément le marché le plus connu. En achetant une action, vous acheter une petite partie de la société concernée.

Bien que les actions répondent souvent de manière similaire aux grands chocs économiques, chaque action a ses spécificités, et chaque action est influencée par les actualités financières qui lui sont propres.

Pratiquer le trading en ligne ou le day trading sur les actions, c’est donc tout d’abord étudier les activités et les performances des entreprises. C’est pourquoi il est intéressant de se focaliser sur certaines actions que vous apprendrez à bien connaître. La bourse de Paris ouvre le matin à 9 h et ferme le soir à 17 h.

Crypto Trading

Le marché des cryptos est un marché très récent. Les cryptos telles que le Bitcoin et l’Ethereum sont des monnaies « digitales », qui repose sur la cryptographie et la technologie blockchain.

La volatilité des cryptos est souvent importante, puisqu’elles font l’objet d’intenses spéculations. Bien qu’il soit possible de pratiquer l’analyse technique sur les crypto devises, les facteurs fondamentaux à prendre en compte sont différents des autres marchés.

Notons que le marché des cryptos est ouvert 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7. Il est donc possible de trader les cryptos même le week-end !

➡️ Étape 4 : ouvrir une position de trading

Pour cela, rendez-vous sur la plateforme eToro ou celle de votre choix, puis cliquez sur « Marchés » dans le menu de gauche.

Dans notre exemple, nous allons ensuite nous rendre dans l’onglet « Devises » que vous trouverez en haut de votre écran.

Bon à savoir Le spread : vous noterez à cette étape qu’il existe en permanence deux prix différents pour chaque paire de forex : un prix à l’achat et un prix à la vente, le prix à l’achat étant toujours supérieur au prix à la vente.

Dans la liste des paires de devises ou forex disponibles, retrouvez celle que vous souhaitez acheter ou vendre, puis cliquez sur « Acheter » ou Vendre ». Ici nous allons par exemple acheter EURUSD.

Puis, dans la fenêtre qui s’ouvre, renseignez le montant que vous souhaitez investir, un effet de levier puis cliquez sur « Ouvrir la position » pour terminer. Vous avez également la possibilité de paramétrer un Stop loss et un Take profit.

Les avantages du trading

Trader les marchés financiers en ligne est une activité qui offre de nombreux avantages. Nous avons recensé les principaux ci-dessous.

Gains financiers

Même si les gains ne sont pas garantis, cette activité peut vous permettre d’engendrer de l’argent. De nombreuses personnes parviennent d’ailleurs à vivre du trading, ou tout simplement à en tirer un confortable complément de revenu.

Tradez dans les deux sens

Comme nous l’avons vu plus haut, il est possible de profiter des mouvements de baisse aussi facilement que des mouvements de hausse chez les brokers qui offrent des CFD, selon les produits financiers.

De plus, cela fait que les crises qui font tant paniquer les investisseurs et qui occasionnent des plongeons rapides sur les actifs constituent des opportunités de réaliser des gains financiers importants pour les traders.

Frais de trading

Trader les marchés par le biais de CFDs est la plupart du temps moins cher que le trading “classique”, quel que soit l’actif concerné.

Par exemple, les courtiers facturent des frais de transactions et des commissions, mais également souvent des droits de garde, des frais qui, accumulés, entament sérieusement les performances des opérations.

Actifs et Marché Financier

Là où les courtiers “classiques” sont souvent spécialisés sur un marché en particulier. Les brokers qui offrent des CFDs sont généralement beaucoup moins limités. Des plateformes de trading telles que eToro vous permettent en effet d’accéder à une large gamme de produits financiers : forex, actions, indices, matières premières, crypto-devises et même aux ETFs.

Différences Trading vs Investissement

Si vous lisez ce guide, c’est que le trading est une activité relativement nouvelle pour vous. Cependant, vous avez sans aucun doute déjà parlé d’investissement. À ce stade, vous vous demandez donc sans doute quelle peut être la différence entre ces deux activités, reposant sur l’achat et la vente de produits financiers.

Nous vous proposons donc dans le récapitulatif ci-dessous de résumer les principales différences entre le trading et l’investissement.

Trading

Investissement

Effet de levier

Un des principes de base du trading est de profiter de faibles variations du marché pour réaliser des gains importants en les démultipliant. Les traders réalisent donc de gros gains avec de petites variations en pourcentage. Dans le cadre de l’investissement à long terme, en moyenne 10 ans, on n’utilise pas d’effet de levier, afin d’éviter d’avoir à subir des appels de marge lors des retournements baissiers temporaires du marché.

Horizon Temporel

C’est une activité à court terme, où les positions peuvent durer de quelques secondes à quelques jours. Il repose sur le long-terme. On parle ici de 10 ans, voire de décennies.

Capital Minimum

Dépôt minimum faible, de quelques centaines d’euros. Se pratique généralement sans aucun levier et nécessite un capital de départ conséquent.

Marchés adaptés

Forex et Cryptos devises Actions, Indices et ETF

Compétences requises

Bases d’analyse pour la technique et la lecture du sentiment de marché. Analyse poussée en matière financière et macro-économique

Potentiel de Gain et Risques

Le trading offre un potentiel de gains rapides et quasiment illimités, mais c’est aussi une activité bien plus risquée que l’investissement. L’investissement ne vous rendra pas riche à court terme, mais pourra vous permettre de préparer une retraite en toute sécurité. Il est en effet rare qu’un indice boursier affiche une baisse à horizon 10 ans, quel que soit le moment où on achète.

Comment devenir trader ? 10 Conseils Trading à Suivre

De la formation trading de base au début de votre carrière dans le trading en ligne, nous vous expliquons tout ici ! Suivez ces 10 étapes pour être sûr de faire les choses dans l’ordre :

  1. 📊 Apprenez à lire les graphiques : les décisions d’investissement et de trading sont la plupart du temps prises sur la base d’un graphique.
  2. 🔎 Familiarisez-vous à utiliser les indicateurs techniques de base : les principaux indicateurs utilisés par les débutants en trading sont le MACD et le RSI.
  3. 🛑 Formez-vous aux bases de la gestion du risque : gérez l’utilisation de stops et de limites. Un stop est le niveau de perte maximal que vous vous autorisez sur une opération, tandis que la limite est votre objectif de gain.
  4. ☑️ Choisissez le marché qui vous convient le mieux : il existe différents marchés financiers et produits financiers, qui ont chacun leurs spécificités.
  5. 👉 Sélectionnez votre courtier en ligne : les critères à prendre en compte sont nombreux, et mieux vaut ne pas se tromper pour éviter les arnaques.
  6. 💲 Entraînez-vous sur un compte de démonstration : tous les courtiers en ligne vous proposent de tester leur plateforme avec un compte de démo dans des conditions réelles de trading, mais avec de l’argent virtuel, sans risque.
  7. 💡 Mettez en place une stratégie de trading : un plan de trading regroupe les arguments que vous estimez nécessaires pour prendre une position. Votre plan de trading doit également préciser les unités de temps (temps réel et long terme) sur lesquelles vous travaillez, le niveau de risque que vous acceptez, etc.
  8. 🎓 Analysez et améliorez votre méthode de trading : éliminez ce qui ne fonctionne pas, et insistez sur ce qui a donné de bons résultats. Vous devez aussi continuer à vous former. Cela peut être possible grâce aux espaces “Académie training” proposés sur les plateformes de trading par exemple.
  9. 📱 Ouvrez un compte de trading réel : il ne faut pas rester trop longtemps sur des comptes de démonstration car une des difficultés du trading réside dans la gestion des émotions face au risque de perte. Il est donc important de se lancer sans trop tarder.
  10. 📝 Tenez un journal de trading : nous recommandons de tenir un journal de trading. Il s’agit d’un document répertoriant toutes vos prises de position, leurs risques, et leurs résultats.

Comment trader comme un professionnel ?

Arrivé à cette étape du guide, vous devriez avoir passé votre premier trade. Mais ce n’est que le début. L’apprentissage d’un trader ne s’arrête jamais, et il va vous falloir vous assurer de continuellement mettre à jour vos connaissance. Alors, suivez les 4 conseils ci-dessous.

Les indicateurs avancés

S’il existe des indicateurs techniques connus de tous les traders comme le MACD ou le RSI, il en existe également des centaines d’autres, et plusieurs nouveaux voient le jour chaque année.

Le principe reste cependant le même pour tous les indicateurs : trouvez des signaux d’achat et de vente.

Les indicateurs vous aident à identifier les points de retournement du marché, ou à confirmer que les tendances vont se poursuivre. Toutes les plateformes de trading, y compris celle du broker en ligne eToro, proposent ces indicateurs.

Analyse des marchés financiers

L’actualité des sociétés, tout comme l’actualité géopolitique et économique ont une influence considérable sur les marchés.

Or, pour prendre la température du sentiment de marché, il faut s’informer constamment de l’actualité, et voir comment les marchés y réagissent. Effectivement, certaines sources d’informations sont meilleures que d’autres.

Il existe de bons blogs et sites internet gratuits, tout comme il existe également des services payants d’actualités en temps réel spécifiquement destinées aux traders. Vous pouvez aussi consulter les analyses économiques des services de recherche des grandes banques.

Trading Social

Le trading peut être une activité solitaire, ce qui à longueur de temps est souvent pesant. Pour pallier à cela, les traders professionnels sont souvent en contact les uns avec les autres, soit par le biais de réseaux privés ou de forums, soit sur des plateformes de trading social telles que TradingView ou sur le réseau social d’eToro.

Trading Automatique et EA

Les Expert Advisors (EAs) sont des programmes qui fonctionnent sur la plateforme MetaTrader 4 (MT4), utilisés pour surveiller les marchés financiers en temps réel et trader à l’aide d’algorithmes. Ils repèrent automatiquement des opportunités en fonction des paramètres que vous avez définis, puis vous notifient ou ouvrent une transaction automatiquement. Une fois votre transaction ouverte, un EA peut ajouter des conditions de clôture, y compris des stops, des trailing stops et des limites.

En bref, il est donc possible d’automatiser votre stratégie de trading. Vous n’avez ensuite plus qu’à contrôler les résultats, et à modifier les paramètres si les conditions de marché changent.

Notez que ce sont les EA qui sont utilisés pour le trading automatique en ce qui concerne MT4, mais d’autres plateformes de trading proposent leur propre interface pour automatiser vos stratégies sans avoir besoin d’aucune connaissance en matière de codage informatique.

Lexique du Trading

CFD (Contrats for Difference) Le Contrat de Différence est un contrat conclut entre un Acheteur et un Vendeur. Le contrat définit que l’acheteur devra encaisser (ou décaisser) la différence de prix au moment de la vente et de son achat.
Pips (Percentage in Points) Il s’agit d’une unité de variation mesurant les plus petits mouvements d’une devise.
Marge La marge est le montant nécessaire pour ouvrir une opération. La marge est calculée en divisant le montant de l’exposition par l’effet de levier.
Spread Le spread est la différence entre le cours d’achat et de vente d’un actif financier à un instant T. Le cours d’achat est toujours supérieur au cours de vente.
Stop-Loss Le stop-loss est le seuil de perte à partir duquel vous souhaitez abandonner une opération. Les stop-loss peuvent être enregistrés dès le passage d’ordre initial, pour une exécution automatique si le cours du stop-loss est touché.
Take-Profit Le take-profit est votre objectif de gain. C’est le seuil sur lequel vous décidez de fermer l’opération et d’encaisser vos gains. Les take-profit peuvent être enregistrés dès le passage d’ordre initial, pour une exécution automatique si le cours défini est touché.
Lots Pour les CFD sur actions, la taille du contrat est standardisée en lots. 1 CFD sur action est généralement équivalent à 1 action. Sur le Forex, on parle généralement d’unités, et il existe des lots de 1 000, 10 000 et 100 000 unités.
Plateforme de trading Un site, ou une application qui vous permet d’accéder aux cotations des actifs financiers et à passer vos ordres de trading.
Broker en ligne  Ce sont des intermédiaires financiers spécialisés chez qui vous pouvez déposer des fonds pour trader, et qui vous fournissent la plateforme de trading.

FAQ : les questions les plus fréquentes

☑️ Qu'est-ce que le trading en ligne ?

Le trading en ligne consiste à acheter ou vendre des actifs financiers dans le but de générer de l'argent. Vous souhaitez en savoir plus ? Consultez notre article.

☑️ Trading en ligne : quelle plateforme choisir ?

De nombreuses plateformes vous proposent de trader en ligne. Cependant, toutes ne se valent pas. Dans notre article, découvrez les 5 meilleures plateformes pour le trading en ligne en 2022.

☑️ Comment trader en ligne ?

Même si cela peut sembler compliqué au premier abord, trader en ligne est relativement simple grâce aux outils mis en place par les courtiers. Nous vous détaillons ici les 4 étapes essentielles pour commencer à trader en toute sécurité.

☑️ Pourquoi trader en ligne ?

Le trading en ligne est un moyen intelligent d'investir son argent et d'en tirer des bénéfices. Bien entendu, vous devez investir selon vos moyens. Si vous souhaitez en savoir plus, consultez notre guide du trading en ligne.

☑️ Peut-on trader en ligne gratuitement ?

Que vous soyez débutant ou expert, il est totalement possible de trader gratuitement car à la version démo. Vous pourrez ainsi spéculer avec de l'argent fictif sur les marchés boursiers ou encore les cryptomonnaies, sans prendre de risque. En revanche, il n'est pas possible d'engendrer des profits du mode de démonstration. Découvrez ici sur quelle plateforme trader.

Vétéran du Forex en tant que trader, formateur et analyste, David Marcel a su recycler son expérience du marché des devises dans le monde des cryptomonnaies. Également analyste technique expérimenté, David écrit des analyses et des articles accessibles aux débutants, mais qui offrent également des informations utiles pour le trading crypto au quotidien.

6 COMMENTAIRES

  1. Merci David, j’ai pris le soin de lire attentivement votre rédaction. Merci une fois de plus pour les infos de base. Je vais grâce à vous me lancer dans le trading en ligne.

  2. vraiment vous résumer tous dans cet article, vraiment intéressante quelqu’un qui ne connait rien dans le trading peut créé une image claire sur le domaine, je suis contre juste sur le choix de etoro pour moi c’est un broker qui génère des frais énorme au niveau de SPRED.

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