Qu’est-ce que le Trading En Ligne? Comment Devenir Trader en 2020

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Le trading en ligne est une activité qui fait rêver, non seulement parce qu’elle peut être très lucrative, mais également car c’est un métier qui offre une liberté exceptionnelle.

Cependant, devenir trader n’est pas si simple, surtout lorsque l’on est novice sur les marchés financiers. Vous devrez apprendre le trading en ligne, ainsi que choisir un broker et une plateforme de trading. Vous devrez aussi choisir quel marché vous souhaitez trader.

Nous avons donc conçu ce guide pour expliquer pas à pas aux débutants en trading comment devenir trader, et comment faire pour débuter dans le trading en ligne. Nous y abordons toutes les informations pour en savoir plus sur le trading, bien apprendre à trader, des bases fondamentales à acquérir jusqu’au choix du broker, en passant par l’analyse des marchés.

C’est quoi le trading en ligne? Trading définition

Avant d’expliquer comment vous pouvez devenir un trader professionnel, répondons à la question: qu’est-ce que le trading en ligne?

Trader en ligne est l’activité qui consiste à acheter et vendre des instruments financiers et des produits financiers dans le but de gagner de l’argent en profitant de leurs variations.

Pour pratiquer le trading, vous aurez besoin de choisir un broker, qui vous fournira une plateforme de trading, le logiciel via lequel vous pourrez passer vos ordres d’achat et de vente, choisir des produits financiers et consulter les graphiques.

Le principe de base du trading est donc assez simple : Miser sur des actifs et produits financiers en espérant qu’ils progressent, dans le but de réaliser un profit.

Le profit ou la perte que vous réaliserez dépendra de l’ampleur de la variation de l’actif concerné entre l’ouverture de la position et la fermeture de position.

Exemple de trading à l’achat

Profitez également des baisses du marché avec le trading en ligne

L’un des principaux avantages des CFDs et du trading en ligne est de vous permettre de profiter aussi facilement des baisses du marché que des hausses.

Lorsque l’on pense que le marché va monter, on achète, et on devient « long » selon le vocabulaire spécifique des traders professionnels. Si l’on pense que le marché va baisser, on vend, et on devient « short » selon l’expression admise.

Avec le trading en ligne, vous pouvez donc tout simplement imiter une transaction traditionnelle qui profite de la hausse des prix du marché, mais vous pouvez aussi ouvrir une position qui profitera de la baisse des prix du marché sous-jacent. C’est ce qu’on appelle « vendre à découvert ».

Exemple de trading à la vente

Comment faire du trading en ligne : tutoriel

Passons maintenant à du concret. Dans cette section, nous allons en effet vous détailler pas à pas comment trader en ligne sur une plateforme de trading, en prenant l’exemple du broker en ligne eToro.

Suivez ce tutoriel étape par étape pour savoir exactement comme passer votre tout premier ordre de trading en ligne.

Comment faire du trading en 3 étapes

  • 1e étape : Choisissez une plateforme de trading en ligne
  • 2e étape : Ouvrir un compte de trading
  • 3e étape : Choisir un marché et les produits financiers
  • 4e étape : Ouvrir une position de trading

Étape 1: Choisissez une plateforme de trading en ligne

Le choix d’un broker et d’une plateforme de trading n’est pas à prendre à la légère. C’est même souvent déterminant pour les débutants en trading. Les critères à prendre en compte sont nombreux, et il y a beaucoup de choix sur le marché.

Voici les critères les plus importants à prendre en compte pour choisir une plateforme de trading:

  • Facilité d’utilisation de la plateforme
  • Fonctionnalités de base et fonctions supplémentaires
  • Régulation et sécurité
  • Frais de transaction
  • Facilité des dépôts et retraits
  • Accès à l’éducation trading (day trading, achat et vente…)

eToro : Le meilleur site pour devenir trader

eToro est la plateforme trading la plus facile pour commencer et devenir trader facilement. Ce broker vous permet d’accéder à tous les différents types d’actifs et produits financiers évoqués dans ce guide, et même d’autres. Le day trading deviendra pour vous une activité abordable.

La plateforme de trading eToro est réglementée par plusieurs autorités financières, jouit d’une grande réputation, propose plusieurs modes de paiement dont Paypal et propose une fantastique gamme d’investissements financiers.

Sur eToro, vous pouvez également devenir un trader facilement en copiant d’autres investisseurs prospères à l’aide de la technologie Copy Trading d’eToro. Leur réseau social permet aux nouveaux traders de partager des conseils et des stratégies de trading (day trading ou autre) et d’accélérer la courbe d’apprentissage du trading.

eToro offre également une commission de 0% sur les achats d’actions et des frais peu élevés sur le trading FX et crypto. Cliquez sur le lien en bas pour commencer

Étape 2 : Ouvrir votre compte de trading

L’ouverture d’un compte de trading est un procédé est très simple, particulièrement chez eToro. Vous devrez renseigner vos informations personnelles et répondre à un questionnaire pour sur vos habitudes d’investissement et votre expérience.

Ce dernier point est une obligation légale conforme à la procédure KYC (Know Your Customer) que les brokers régulés sont tenus de respecter.

Puis, vous devrez ensuite valider votre compte en fournissant un justificatif de domicile ainsi que d’une pièce d’identité officielle (carte nationale d’identité ou passeport).

Vous pourrez ensuite créditer votre compte par le biais des nombreux moyens de paiement proposés par eToro (Paypal, virement bancaire, Neteller, carte de crédit ou de débit…).

Alors, vous pourrez commencer à investir sur l’un des nombreux produits financiers proposés sur la plateforme.

Étape 3: Choisissez un marché

Commencez par choisir le marché sur lequel intervenir. Cela orientera le choix du broker, car tous les actifs ne sont pas disponibles chez certains d’entre eux.

Il existe de nombreux marchés financiers différents sur lesquels ont peut pratiquer le trading en ligne. On peut faire du day trading, acheter et vendre des actions en bourse, des devises sur le forex, des matières premières, ou encore des CFD.

L’avantage est que le travail à effectuer et les techniques à utiliser sont à peu près les mêmes quel que soit le marché. Un trader en ligne peut donc facilement passer d’un marché à l’autre. C’est appréciable, d’autant plus que les courtiers en ligne proposent généralement un accès à plusieurs marchés financiers et produits financiers différents.

Notons que la plupart des brokers ne vous proposent pas d’intervenir directement sur le marché, mais par le biais de CFD, ce qui présente plusieurs avantages.

Nous commencerons donc par expliquer en détail ce qu’est un CFD, et en quoi il s’agit du meilleur véhicule d’investissement sur les marchés.

CFD : profitez des mouvement de prix

Les CFD (Contracts For Difference) offrent aux traders professionnels comme les traders débutants la possibilité de profiter des mouvements de prix sans posséder l’actif sous-jacent.

Il s’agit d’un titre relativement simple et le résultat de l’opération est calculé par le mouvement de l’actif entre l’entrée et la sortie de la transaction, en calculant uniquement la variation du prix sans tenir compte de la valeur sous-jacente de l’actif.

Cela se fait par le biais d’un contrat entre le client et le courtier. Le trading des CFD offre plusieurs avantages majeurs :

  1. Une grande rapidité d’exécution
  2. L’accès à l’actif sous-jacent à un coût inférieur à celui de l’achat pur et simple
  3. La possibilité de miser sur la baisse aussi facilement que sur la hausse
  4. Bénéficier d’un effet de levier important
  5. Il existe des CFD sur tous les marchés financiers (actions, forex, crypto-monnaies, matières premières, etc)

Forex:  trader des paires de devises

Sigles des principales devises / monnaiesLe forex est le plus grand marché financier du monde. Le volume d’échange quotidien y est d’environ 4000 milliards de Dollar. Trader le forex consiste à acheter et à vendre des paires de devises telles que EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY ou USD/CHF.

Ce marché de trading forex est généralement le marché sur lequel les brokers offrent un effet de levier le plus important. C’est également un marché ouvert 24 heures sur 24.

Enfin, en ce qui concerne les facteurs influençant l’évolution du forex, ont peut évoquer les données macroéconomiques, politique monétaire, géopolitique.

Bourse: pour trader les actions

Bourse - CAC 40La bourse, qui accueille les actions, est sans doute le marché le plus connu. En achetant une action, vous acheter une petite partie de la société concernée.

Et bien que les actions répondent souvent de manière similaire aux grands chocs économiques, chaque action a ses spécificités, et chaque action est influencée par les actualités qui lui sont propres.

Pratiquer le trading en ligne ou le day trading sur les actions, c’est donc tout d’abord étudier les activités et les performances des entreprises. C’est pourquoi il est intéressant de se focaliser sur quelques actions que vous apprendrez à bien connaître. La bourse de Paris ouvre le matin à 9h et ferme le soir à 17h.

La plupart des brokers en ligne proposent de traders les actions avec des CFD, mais certains courtiers, comme eToro, vous permettent d’acheter aussi des actions au comptant.

Crypto-monnaies : un marché très spéculatif

Bitcoin

Le marché des crypto-monnaies est un marché très récent. Les crypto-monnaies telles que le Bitcoin et l’Ethereum sont des monnaies « digitales », qui repose sur la cryptographie et la technologie blockchain.

La volatilité des crypto-monnaies est souvent importante, puisqu’elles font l’objet d’intenses spéculation. Et bien qu’il soit possible de pratiquer l’analyse technique sur les crypto-monnaie, les facteurs fondamentaux à prendre en compte sont différents des autres marchés.

La géopolitique tout comme les données macroéconomiques n’ont que très peu d’influence sur les crypto-monnaies. Leur évolution dépend de facteurs techniques, de l’actualité du marché des crypto-monnaies, et de leur popularité auprès du grand public, ainsi que de leur acceptation par les commerçants.

Notons que le marché des crypto-monnaies est ouvert 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7. Il est donc possible de traders les crypto-monnaies en ligne le weekend.

Étape 4: Ouvrez une position trading

Pour cela, rendez-vous sur la plateforme eToro ou celle de votre choix, puis cliquez sur « Marchés » dans le menu de gauche.

Dans notre exemple, nous allons ensuite nous rendre dans l’onglet « Devises » que vous trouverez en haut de votre écran.

Bon à savoir – Le spread : Vous noterez à cette étape qu’il existe en permanence deux prix différents pour chaque paire de devises : Un prix à l’achat et un prix à la vente, le prix à l’achat étant toujours supérieur au prix à la vente. La différence entre les deux prix est appelée le spread, et peut-être considéré comme la rémunération du broker. Concrètement, pour le trader, cela signifie que tout position débutera perdante du montant du spread, et commencera à devenir bénéficiaire à partir d’un mouvement du montant du spread, dans le sens de l’opération.

Dans la liste des paires de devises disponibles, retrouvez celle que vous souhaitez acheter ou vendre, et cliquez sur « Acheter » ou Vendre ». Ici nous allons acheter EURUSD.

Puis, dans la fenêtre qui s’ouvre, renseignez le montant que vous souhaitez investir, un effet de levier puis cliquez sur « Ouvrir la position » pour terminer.

Vous avez également la possibilité de paramétrer un Stop loss et un Take profit.

Notions nécessaires pour ouvrir une position de trading sur eToro

Comme vous l’avez vu à l’étape précédente, ouvrir une position de trading en ligne demande de renseigner plusieurs paramètres :

  1. Le montant (ou les unités)
  2. Stop-loss
  3. Take-profit

On y parle également d’expositions. Apprenez tout ce que vous avez à savoir ci-dessous :

Stop-loss & Take-profit

Un stop-loss est un ordre qui fermera automatiquement votre position à partir d’un certain niveau de perte, tandis qu’un take profit est un ordre qui fermera automatiquement votre position à partir sur un certain niveau de gain.

Vous pouvez ainsi prendre une position (d’achat ou de vente), et y associer un stop-loss et un take-profit pour pouvoir ensuite vaquer à vos occupations et ne pas avoir à suivre le cours devant votre écran.

L’effet de levier

Concrètement, un effet de levier permet d’investir sur les marchés financiers et les produits financiers avec plus d’argent que ce que vous n’avez sur votre compte de trading. Supposons que vous souhaitiez ouvrir une position équivalente à 500 actions Facebook.

Dans le cas d’un achat d’actions classique, cela signifie que vous devez payer le coût total des actions dès le départ. Avec les CFDs et l’effet levier, vous pourriez prendre cette position en ayant seulement une fraction du montant de l’opération sur votre compte de trading.

La plupart des brokers en ligne proposent des leviers de 5 à 20 en ce qui concerne les CFDs sur actions, et de 50 à 500 en ce qui concerne les CFDs sur le forex.

Cela signifie que les profits et les pertes peuvent être considérablement augmentés par l’effet de levier, et que les pertes peuvent dépasser les dépôts, bien que la plupart des brokers disposent de systèmes de sécurités qui évitent cela). C’est pourquoi il est important d’utiliser cet effet levier avec précaution.

Calcul du montant disponible pour investir avec levier :

Montant disponible sur le compte x levier = Capital disponible pour investir

De ce fait, avec un compte sur lequel vous aurez déposé un montant de 1000 Euros et affichant un effet de levier de 100, vous pourrez prendre des positions pour un montant de:

1000 Euros X Levier 100 = 100.000 Euros

Ici, le montant de 100.000 Euros est votre exposition maximale. Il ne faut jamais utilisé la totalité de sa capacité d’exposition, pour des raisons évidentes de prudence.

Marge (montant) et exposition

La marge (qui est appelée “montant” dans la fenêtre du passage d’ordre du broker eToro plus haut dans ce guide) est une notion liée à l’effet de levier. C’est le montant que vous mobilisez pour votre opération. Ce montant, multiplié par l’effet de levier, détermine votre exposition

Calcul de l’exposition :

montant X effet de levier

Dans l’exemple d’achat d’EUR/USD sur eToro plus haut, le montant investi (ou la marge utilisée) est de 500$, et le levier de 30. Par conséquent, l’exposition sera de :

(500$ x Levier 30 ) = 15.000$

En d’autres termes, en mobilisant 500$ de capital, vous avez misé sur un montant de 15.000$ sur la paire EUR/USD. Cela veut dire qu’une variation de 1% de l’EUR/USD représentera pour vous un gain de 30% par rapport aux 500$ engagés dans la position.

Calcul des performances dans le trading en ligne

Avant de vous expliquer exactement comment faire du trading en ligne et comme choisir votre courtier, il convient de vous expliquer le fonctionnement détaillé des CFDs et les calculs de base à réaliser pour mener à bien vos activités de trading en ligne.

Calcul des gains et pertes dans le trading de CFDs – Pips et points

La variation des CFD sur les actions, le forex ou les crypto-monnaies n’est généralement pas exprimée en pourcentages. Les traders en ligne parlent plus souvent de points de variation (ou de pips pour le forex). Sur le forex par exemple, le pip représente la dernière décimale de cotation d’une paire de devise. Ainsi, lorsque GBP/USD passe de 1.2000 à 1.2050, on dit que la paire a gagné 50 pips.

Pour calculer le profit ou la perte d’une opération de trading en ligne sur CFD, vous devez donc multipliez la taille de la position (nombre total de contrats) par la valeur de chaque contrat (exprimée par point de mouvement, ou pips). Vous devrez ensuite multiplier ce chiffre par la différence en points entre le prix à l’ouverture du contrat et le prix à sa clôture :

(nombre CFD x valeur du point/pip) x (prix à la clôture – prix à l’ouverture)

Par exemple, si vous achetez un lot de 100.000 unités d’EUR/USD (Pour lequel 1 pip vaut 10$), à 1.1000 et que vous clôturez la position à 1.1050, vous aurez encaissé un gain de 50 pips, soit un profit de :

50 pips x 10 Dollar (par pip) = 500 Dollars

Notez qu’avec un effet de levier de 100, la marge utilisée pour acheter le lot de 100.000 unités évoqué plus haut aurait été de 100.000 / 100, soit 1000 Dollars.

Par rapport à cette marge utilisée, le gain de 500 dollars calculé plus haut correspond à une performance de plus de 50%, à comparer avec la variation de 0.45% que représente la hausse de l’EUR/USD de 1.1000 à 1.1050.

C’est pour cela qu’on dit que l’effet de levier a un effet multiplicateur de gains (et de pertes).

Trading en ligne sur action avec effet de levier : exemple

Afin de résumer les différentes notions et calculs vus jusqu’à présent dans ce guide pour devenir trader, nous vous proposons ci-dessous deux exemples complets d’opérations de trading en ligne sur CFDs.

Dans cet exemple, nous décideront de nous positionner à l’achat alors que l’action Tesla vaut 1200$. Vous pensez, comme plusieurs analystes, que le cours de l’action de la société va augmenter. Vous décidez donc d’acheter 10 actions.

10 actions Tesla à 1200$ représentent une exposition de 12.000$. Cependant, grâce à l’effet de levier offert par les CFD, vous n’avez pas besoin d’avoir la totalité de cette somme sur votre compte. Avec un effet de levier de 20, vous mobiliserez seulement :

(10 actions x 1200$) / 20 = 600$

Pour compléter ce scénario, admettons que votre objectif est à 1500$, et que vous abandonnerez l’opération et encaisserez vos pertes si l’action chute sous 1100$.

Vous placerez donc une limite à 1500$ et un stop à 1100$, comme montré sur le graphique ci-dessous :

trading en ligne avec effet de levier

Calcul du gain si la limite est atteinte

L’engouement pour l’action Tesla porte le cours du titre à 1500$ quelques jours plus tard, comme vous l’aviez prévu.

Dans ce cas, vous encaisserez un gain de :

(1500$ – 1200$) x 10 actions = 3000$

Rappelez-vous que grâce à l’effet de levier de 20, la position n’a mobilisé que 600$ de capital sur votre compte.

En misant 600$, vous avez donc dans cet exemple encaissé un gain de 3000$, soit un gain de +400%, alors qu’une hausse de l’action Tesla de 1200$ à 1500$ ne représente qu’une hausse de 25%.

Calcul de la perte si le stop est touché

Il se peut également que les choses ne se passent pas comme vous l’avez prévu, et qu’une mauvaise nouvelle fasse chuter le cours de l’action.

Si votre stop positionné à 1100$ est touché, votre perte sera de :

(1100$ – 1200$) x 10 actions = -1000$

Vous avez donc dans ce cas perdu davantage que la marge que vous avez mobilisée pour ouvrir l’opération, ce qui illustre bien les dangers de l’effet de levier.

Les avantages du trading en ligne

Trader les marchés financiers en ligne est une activité qui offre de nombreux avantages. Vous retrouverez ci-dessous les principaux avantages qui ont convaincu des millions de personnes de devenir traders.

Des gains financiers

Le premier avantage est bien évidemment la possibilité de gagner de l’argent. C’est particulièrement grâce à l’effet de levier proposé par tous les brokers en ligne, comme nous l’avons expliqué par le calcul plus haut dans ce guide.

Certaines personnes deviennent réellement riches grâce à leur activité de day trading. Et bien que rien ne soit garanti dans ce domaine, avec du travail et de la persévérance, de nombreuses personnes parviennent à vivre du trading correctement, ou tout simplement à en tirer un confortable complément de revenu.

Profitez des hausses comme des baisses des marchés

Comme nous l’avons vu plus haut, il est possible de profiter des mouvements de baisse aussi facilement que des mouvements de hausse chez les brokers en ligne qui offrent des CFD, selon les produits financiers.

Cela signifie que le seul moment où vous ne pouvez pas gagner d’argent sur les marchés financiers est quand ils stagnent, ce qui arrive assez rarement. Concrètement, vous pourrez donc profiter d’au moins deux fois plus d’opportunités que dans le trading classique, souvent à sens unique, l’achat.

De plus, cela veut dire également que les crise qui font tant paniquer les investisseurs et qui occasionnent des plongeon rapides sur les actions constituent des opportunités de réaliser des gains financiers importants pour les traders en ligne.

gains financiers en trading

Des frais de trading minimes

Trader les marchés en ligne par le biais de CFDs est la plupart du temps moins cher que le trading “classique”, quel que soit l’actif concerné.

Par exemple, les courtiers sur actions facturent des frais de transaction et des commissions, mais également souvent des droits de garde, des frais qui, accumulés, entament sérieusement les performances des opérations.

L’accès à de nombreux marchés financiers et actifs

Là où les courtiers “classiques” sont souvent spécialisés sur un marché en particulier, les brokers en ligne qui offrent des CFDs sont généralement beaucoup moins limités. Des plateformes de trading telles que eToro vous permettent en effet d’accéder à une large gamme de produits financiers : forex, aux actions, aux indices, au matières premières, aux crypto-monnaies et même aux ETFs.

Cela vous permet d’avoir avant tout accès à toutes les opportunités que le marché offre, et cela vous permet de passer rapidement d’un marché à l’autre en fonction des tendances actuelles.

Les avantages du trading par rapport à l’investissement

Si vous lisez ce guide, c’est que le trading est une activité relativement nouvelle pour vous. Cependant, vous avez sans aucun doute déjà parlé d’investissement. À ce stade, vous vous demandez donc sans doute quelle peut être la différence entre le trading et l’investissement, les deux activités reposant sur l’achat et la vente d’actifs financiers.

Nous vous proposons donc dans le récapitulatif ci-dessous de résumer les principales différences entre le trading et l’investissement.

L’effet de levier

  • Trading : Un des principes de base du trading est de profiter de faibles variations du marché pour réaliser des gains importants en les démultipliant grâce à l’effet de levier. Les traders réalisent donc de gros gains avec de petites variations en pourcentages.
  • Investissement : Dans le cadre de l’investissement à long terme, on n’utilise pas d’effet de levier, afin d’éviter d’avoir à subir des appels de marge lors des retournements baissiers temporaires du marché qui ne remettent pas en question votre investissement dans un terme.

Horizon temporel

  • Trading : Le trading est une activité à plus court terme, où les positions peuvent durer de quelques secondes à quelques jours.
  • Investissement : Il repose sur le long-terme, voire le très long terme. On parle ici d’années, voir de décennies.

Capital minimum

  • Trading : On peut débuter le trading avec un dépôt minimum faible, de quelques centaines d’euros chez les brokers en ligne.
  • Investissement : l’investissement de terme long se pratique généralement sans effet de levier et nécessite donc un capital de départ conséquent.

Marchés les plus adaptés

  • Trading : Forex et crypto-monnaies
  • Investissement : Actions, Indices et ETF

Compétences requises

  • Trading : Bases d’analyse pour la technique et la lecture du sentiment de marché.
  • Investissement : Analyse poussée en matières financière et macro-économique

Potentiel de gain et risques

  • Trading : Le trading offre un potentiel de gains rapides et quasiment illimités, mais c’est aussi une activité bien plus risquée que l’investissement.
  • Investissement : L’investissement ne vous rendra pas riche à court terme, mais pourra vous permettre de préparer une retraite en toute sécurité par exemple. Il est en effet rare qu’un indice boursier affiche une baisse à horizon 10 ans, quel que soit le moment où on achète.

Possibilité de miser à la baisse

  • Trading : Le trading en ligne permet de profiter tout aussi facilement des baisses que des hausses du marché.
  • Investissement : Par définition, l’investissement sur terme long est à sens unique : l’achat. En effet, si les hausses n’ont pas de limites, les baisses en ont une : le seuil de 0.

Comment devenir trader ? 10 conseils à suivre

Devenir trader n’arrive pas du jour au lendemain, bien que cela puisse se révéler relativement rapide.

Dans cette section, nous allons donc vous détailler de façon synthétique toutes les étapes à suivre, de la formation de base au début de votre carrière dans le trading en ligne. Suivez ces 10 étapes pour être sûr de faire les choses dans l’ordre dès le début de votre activité:

10 conseils à suivre pour devenir trader:

1. Apprenez à lire les graphiques
2. Familiariser vous à utiliser les indicateurs techniques de base
3. Formez-vous aux bases de la gestion du risque
4. Choisissez le marché qui vous convient le mieux
5. Sélectionnez votre broker en ligne
6. Entraînez-vous sur un compte démo
7. Mettez en place une stratégie de trading
8. Analysez et améliorez votre méthode de trading
9. Ouvrez un compte de trading réel
10. Tenez un journal de trading

1. Apprenez à lire les graphiques

graphique pour apprendre à trader

Le principal outil de travail d’un trader est sa plateforme de graphiques. Les décisions d’investissement et de trading sont la plupart du temps prises sur la base d’un graphique.

Les traders cherchent généralement à acheter bas, et vendre haut.

Il est donc primordial d’apprendre à lire les graphiques avec des outils tels que les lignes de tendance, les supports et les résistances.

On a différentes méthodes pour représenter les graphiques, du graphique composé d’une simple ligne reliant des points, à d’autres types de représentation graphique beaucoup plus complexe. Mais les graphiques utilisés par l’immense majorité des traders sont composés de “chandeliers japonais”. Sur la plupart des plateformes de trading, les bougies rouges représentent une baisse, tandis que les bougies vertes représentent une hausse.

Chaque bougie représente une période (5 min, 15 min, 1H, etc), et affiche plusieurs informations :

  • Le cours au début de la période
  • Cours de la fin de la période
  • Le cours le plus haut atteint au cours de la période
  • Le cours le plus bas atteint au cours de la période

graphique de trading

Notons qu’en plus de fournir 4 informations en une image, les chandeliers japonais permettent d’analyser directement les différents types de bougies qui peuvent apparaître sur les graphiques, ou des successions de bougies particulières qui peuvent donner lieu à des signaux de trading d’achat et de vente.

2. Apprenez à utiliser les indicateurs techniques de base

En plus des principes d’analyse graphique, il existe de nombreux indicateurs techniques, qui peuvent vous aider à savoir quand acheter et quand vendre sur les marchés.

Ils se présentent généralement sous la forme d’oscillateurs placés sous les graphiques. Les principaux indicateurs utilisés par les débutants en trading sont le MACD et le RSI.

Le MACD permet d’obtenir des signaux d’achat-vente basés sur le croisement de deux lignes, tandis que le RSI identifie les moments où les actifs sont trop hauts ou trop bas et qu’il faut donc s’attendre à un retournement.

Toutes les plateformes de trading, y compris celle du broker en ligne eToro, proposent ces indicateurs.

3. Formez-vous aux bases de la gestion du risque

Pour pratiquer le trading en ligne avec succès, il ne suffit pas de savoir quand se positionner sur le marché. Il faut également savoir quand en sortir.

C’est ce à quoi sert avant tout la gestion du risque. Le premier principe de la gestion du risque est l’utilisation de stops et de limites. Un stop est le niveau de perte maximal que vous vous autorisez sur une opération, tandis que la limite est votre objectif de gain.

Il est important de définir ces seuils à l’avance pour ne pas laisser les émotions prendre le pas sur vos décisions !

4. Choisissez le marché qui vous convient le mieux

Comme nous l’avons vu plus haut, il existe différents marchés financiers et produits financiers (matières premières, actions…), qui ont chacun leurs spécificités.

Si vous souhaitez traders à très court terme et le soir, le forex sera sans doute le marché le plus adapté.

Mais si vous n’êtes disponible pour trader que le weekend, il faudra vous diriger vers les crypto-monnaies.

Enfin, si c’est plutôt l’investissement à moyen-long terme qui vous intéresse, c’est investir dans la bourse qui sera le marché le plus adapté.

Notez que vos marchés financiers de prédilection orienteront le choix de votre broker.

5. Choisissez votre broker en ligne

choisir broker de trading en ligne

Une fois formé à l’analyse des marchés financiers et à la gestion du risque, et une fois que vous aurez choisi vos marchés de prédilection, arrive la délicate étape du choix du broker en ligne.

Les critères à prendre en compte sont nombreux, et mieux vaut ne pas se tromper pour éviter les arnaques. Nous recommandons le broker eToro pour commencer avec le trading en ligne.

6. Entraînez-vous sur un compte démo

Tous les courtiers en ligne vous proposent de tester leur plateforme dans des conditions réelles de trading, mais avec de l’argent virtuel. C’est donc l’occasion parfaite de vérifier que le broker que vous avez sélectionné vous convient.

De plus, c’est une occasion idéale pour commencer à tester les connaissances en analyse des marchés que vous aurez acquises aux étapes précédentes.

7. Mettez en place une stratégie de trading

Faire vos premiers pas en trading avec un compte de démonstration vous permettra avant tout de vous rendre compte qu’il ne sert pas à grand-chose de savoir utiliser l’analyse graphique et les indicateurs si on ne les utilise pas à bon escient dans le cadre d’un plan de trading cohérent.

Un plan de trading regroupe les arguments que vous estimez nécessaires pour prendre une position, et les facteurs que vous prendrez en compte pour savoir quand en sortir. Votre plan de trading doit également préciser les unités de temps (temps réel et long terme) sur lesquelles vous travaillez, le niveau de risque que vous acceptez, et ainsi de suite.

Des stratégies trading populaires sont le swing trading et day trading.

8. Analysez et améliorez votre méthode de trading

Une fois votre stratégie de trading mise sur pied, il ne vous reste plus qu’à la mettre en œuvre et à mesure le résultat.

Vous vous rendrez sans doute compte à cette étape que votre plan peut être amélioré, en analysant vos succès et vos échecs. Éliminez ce qui ne fonctionne pas, et insistez sur ce qui a donné de bons résultats.

9. Ouvrez un compte de trading réel

Une fois que votre méthode de trading tient la route et a donné des résultats convaincants sur un compte de démonstration, vous devrez ouvrir un compte réel. Il ne faut en effet pas rester trop longtemps sur des comptes de démonstration, car une des difficultés du trading réside peut être bien dans la gestion des émotions face au risque de perte et au potentiel de gain, inexistant en démonstration.

10. Tenez un journal de trading

journal de trading

Votre carrière de trader en ligne est désormais démarrée ! Vous devrez donc continuer à mettre en œuvre et améliorer vos méthodes et techniques de trading. Pour cela, nous recommandons de tenir un journal de trading. Il s’agit d’un document répertoriant toutes vos prises de position, leurs motivations, et leurs résultats.

Cela vous permettra d’identifier plus facilement les comportements et les techniques qui vous permettent de gagner de l’argent, et ceux qui vous en font perdre. Vous améliorerez ainsi constamment vos techniques, et saurez les adapter aux changements du marché.

Comment trader comme un professionnel

Arrivé à cette étape du guide, vous devriez avoir passé votre premier trade. Mais ce n’est que le début. En effet, l’apprentissage d’un trader en ligne ne s’arrête jamais, et il va vous falloir vous assurer de continuellement mettre à jour vos connaissance. Pour cela, suivez les 4 conseils suivants.

Formez-vous à l’utilisation des indicateurs de trading avancés

indicateurs de trading avancés

Si il existe des indicateurs techniques connus de tous les traders comme le MACD ou le RSI, il en existe également des centaines d’autres, et plusieurs nouveaux voient le jour chaque année.

Le principe reste cependant le même pour tous les indicateurs : Trouvez des signaux d’achat et de vente.

Pour cela, les indicateurs vous aident à identifier les points de retournement du marché, ou à confirmer que les tendances vont se poursuivre.

Il est donc recommandé de se former continuellement aux nouveaux indicateurs techniques, pour rester à la pointe de l’analyse. Cela vous permettra d’intégrer ces indicateurs à votre méthode de trading et ainsi la faire évoluer.

Devenez un expert en analyse des marchés financiers

analyse des marchés de trading

L’actualité des sociétés, tout comme l’actualité géopolitique et économique ont une influence considérable sur les marchés. Apprendre à lire le sentiment de marché est une compétence commune de tous les traders professionnels.

Or, pour prendre la température du sentiment de marché, il faut s’informer constamment de l’actualité, et voir comment les marchés y réagissent. Pour cela, certaines sources d’informations sont meilleures que d’autres.

Il existe de bons blogs et sites internet gratuits, tout comme il existe également des services payants d’actualités en temps réel spécifiquement destinées aux professionnels. Vous pouvez aussi consulter les analyses économiques des services de recherche des grandes banques, des documents parfois difficiles à lire mais qui vous feront progresser très rapidement en termes d’analyse économique.

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trading avec l'aide d'experts

Le trading peut être une activité solitaire, ce qui à longueur de temps est souvent pesant. Pour palier à cela, les traders professionnels sont souvent en contact les uns avec les autres, soit par le biais de réseaux privés ou de forums, soit sur des plateformes de partage d’analyse telles que TradingView ou sur le réseau social d’eToro.

Cela permet non seulement de casser la solitude, mais également d’apprendre auprès d’autres traders. Vous progresserez ainsi en confrontant vos points de vue avec ceux des autres.

Apprenez à utiliser les Experts Advisors sur MT4 et à automatiser votre trading

robot trading

Les Expert Advisors (EAs) sont des programmes qui fonctionnent sur la plateforme MetaTrader 4 (MT4), utilisés pour surveiller les marchés financiers en temps réel et trader à l’aide d’algorithmes. Ils repèrent automatiquement des opportunités en fonction des paramètres que vous avez définis, puis vous notifient ou ouvrent une position automatiquement. Et une fois votre position ouverte, un EA peut ajouter des conditions de clôture, y compris des stops, des trailing stops et des limites.

En bref, il est donc possible d’automatiser votre stratégie de trading. Vous n’avez ensuite plus qu’à contrôler les résultats, et à modifier les paramètres si les conditions de marché changent.

Notez que ce sont les EA qui sont utilisés pour cela en ce qui concerne MT4, mais d’autres plateformes de trading proposent leur propre interface pour automatiser vos stratégies de trading sans avoir besoin d’aucune connaissance en matière de codage informatique.

Conclusion : Comment devenir trader ?

Pratiquer le trading en ligne est donc à la portée de tous. Aucune connaissance préalable n’est nécessaire, que ce soit en mathématiques ou en économie. Les connaissances dont vous aurez besoin pour débuter le trading en ligne peuvent être acquises en quelques semaines, voire quelques jours.

Cependant, pour devenir trader, il faut scrupuleusement suivre plusieurs étapes, pour vous assurer de débuter le trading en ligne bien armé, et en toute connaissance de cause.

Ensuite, vous devrez continuellement vous améliorer, mais là aussi, les principes à respecter pour y parvenir sont clairs.

En d’autres termes, avec un peu de travail, de la discipline et de la persévérance, tout le monde peut devenir trader.

Lexique du trading en ligne

Retrouvez ci-dessous de brefs résumés des principales notions vues au cours de ce guide pour devenir trader.

CFD

Les CFD, ou Contrats pour la Différence, sont des instruments financiers dérivés qui permettent de miser sur les variations de multiples actifs financiers, sans avoir besoin de les détenir réellement, avec donc des avantages en termes de praticité et de coûts.

Effet de levier

L’effet de levier est le facteur appliqué au montant de votre compte pour calculer l’exposition maximale que vous pouvez avoir sur les marchés. Par exemple, un compte avec un dépôt de 1000 euros et un effet de levier de 100 vous permet d’investir (de vous exposer) sur un montant de 100.000 euros.

Pips/Points

Dans le trading en ligne, les variations sont le plus souvent exprimées en pips ou points qu’en %. En effet, avec l’effet de levier, le % de variation nominal des actifs n’est pas très utile pour calculer les performances. Exemple : EUR/USD passe de 1.1000 à 1.1010, on dit qu’il a gagné 10 pips.

Marge

La marge est le montant nécessaire pour ouvrir une opération, en fonction de l’effet de levier de votre compte. La marge se calcul en divisant le montant de l’exposition par l’effet de levier. Exemple : prendre une position sur 10.000 dollars avec un effet de levier de 100 mobilisera 100 dollars de marge (10.000 / 100).

Spread

Le spread est la différence entre le cours d’achat et le cours de vente d’un actif financier à un instant T. Le cours d’achat est toujours supérieur au cours de vente.

Stop-loss

Le stop-loss est le seuil de perte à partir duquel vous souhaitez abandonner une opération de trading. Les stop-loss peuvent être enregistrés dès le passage d’ordre initial, pour une exécution automatique si le cours du stop-loss est touché.

Take-Profit

Le take-(profit est votre objectif de gain. C’est le seuil sur lequel vous décidez de fermer l’opération et d’encaisser vos gains. Les take-profit peuvent être enregistrés dès le passage d’ordre initial, pour une exécution automatique si le cours défini est touché.

Lots

Pour les CFD sur actions, la taille du contrat est standardisée en lots. 1 CFD sur action est généralement équivalent à 1 action. Sur le Forex, on parle généralement d’unités, et il existe des lots de 1000, 10.000 et 100.000 unités.

Plateformes de trading

Une plateforme de trading est le logiciel qui vous permet d’accéder aux cotations et aux graphiques des actifs financiers et à passer vos ordres de trading. La plupart des plateformes de trading existent en version web et en version de bureau.

Broker en ligne

Les brokers en ligne sont des intermédiaires financiers spécialisés chez qui vous pouvez déposer des fonds pour trader, et qui vous fournissent la plateforme de trading.

Ressources et formation trading : 4 livres pour aller plus loin

Pour terminer, vous trouverez ci-dessous une liste des livres que nous recommandons pour parfaire votre formation au trading en ligne, et découvrir de nouvelles techniques et méthodes :

L’Analyse Technique des Marchés Financiers, de John Murphy

Considéré comme la bible de l’analyse technique, ce livre se veut être un guide complet pour en savoir plus sur l’utilisation de centaines d’indicateurs et de principes et méthodes d’analyse technique.

Mémoires d’un spéculateur, de Jesse Livermore

Vous n’apprendrez aucune technique avec ce livre, mais vous pourrez en savoir plus sur la difficulté psychologique du métier de traders, et les émotions que vous devrez maîtriser au quotidien pour connaître le succès dans le trading en ligne.

Le guide du trader : Méthodes et Techniques de spéculation boursière, de Mickael Petijean

Cet ouvrage, écrit dans un langage accessible à tous, vous aidera à en savoir plus toutes les techniques de spéculation boursière et les règles que tout trader débutant doit absolument connaître.

Maîtriser l’analyse technique, de Thami Kabbaj

Ce livre ouvrage propose 10 leçons pour en savoir plus sur l’analyse technique. Aussi, ce guide vous apprendra à anticiper efficacement les variations des marchés financiers. Avec ce livre, les débutants seront en mesure d’apprendre à trader rapidement avec l’aide d’un trader célèbre qui a fait ses preuves.

Questions fréquentes

Enfin, pour terminer ce guide et en savoir plus, vous retrouverez ci-dessous les réponses aux questions les plus fréquemment posées à propos du trading en ligne.

Comment devenir trader en ligne ?

La première étape est d’ouvrir un compte auprès d’un broker en ligne. La seconde étape sera de vous former à l’analyse et aux techniques de trading ainsi qu’à la gestion du risque. Enfin, la troisième étape sera de vous lancer, d’acquérir de l’expérience, et d’améliorer vos méthodes de trading.

Comment gagner de l'argent grâce au trading en ligne ?

Gagner de l’argent en pratiquant le trading en ligne revient à prévoir l’orientation d’un actif financier et à acheter ou vendre en conséquence. Lorsque vous négociez des CFD, vous acceptez d'échanger la différence de prix d'un actif entre le moment où vous ouvrez une position et celui où vous la fermez. Plus le prix de l'actif évolue dans le sens que vous avez prévu, plus vous en tirez profit. Mais plus il évolue contre vous, plus vous perdrez.

Le trading en ligne est-il une activité sûre ?

Le trading comporte des risques de pertes financières, c’est un fait. Cependant, avec une bonne gestion du risque, ces risques de pertes peuvent être contrôlés et maîtrisés. Une des règles de base est d’utiliser un stop-loss pour chaque position, ce qui clôturera automatiquement votre position si le marché évolue contre vous dans des proportions prédéterminées. Il vous faudra biensur également veiller à choisir un broker fiable.

Quels sont les marchés financiers sur lesquels je peux pratiquer le trading en ligne ?

La plupart des courtiers en ligne proposent l’accès à de nombreux marchés, y compris les indices, les actions, le forex, les matières premières, les crypto-monnaies ou encore les ETFs. Certains brokers, comme eToro, proposent même l’option d’investir réellement sur des actifs, ou par le biais de CFDs.

Que signifie CFD ?

CFD signifie contract for difference. Il s’agit d’un produit dérivé que les opérateurs peuvent utiliser pour spéculer sur l'orientation future du prix d'un marché. Vous ne serez jamais propriétaire de l'actif sous-jacent avec les CFD, profitant tout de même des hausses et des baisses des marchés.

Le trading en ligne nécessite-t-il un gros capital de départ ?

La plupart des brokers proposent d’ouvrir un compte avec un montant initial de quelques centaines d’Euros. Cela vous permet de débuter une activité de trading sans y consacrer toutes vos économies. Vous pourrez ainsi apprendre et vous entraîner avec un petit compte, sans trop de risques, pour ensuite effectuer de plus gros dépôts lorsque vos techniques de trading seront rodées.

Peut-on profiter des baisses du marché avec le trading en ligne ?

Oui, grâce aux CFD, vous pouvez profiter aussi simplement des hausses du marché que des baisses. Si vous décidez d'acheter un actif dans l'espoir que son prix augmentera, on parle alors de position longue. Si vous vendez un actif dans l'espoir que son prix va baisser, on parle de vente à découvert.

Quel est le meilleur broker pour le trading ?

Il existe de nombreux brokers en lignes, et les critères pour les différencier sont encore plus nombreux. Cependant, comme nous l’avons vu dans ce guide, le broker en ligne eToro est un de ceux qui rassemblent le plus d’avantages. Il est notamment particulièrement adapté aux débutants, grâce à une plateforme de trading intuitive et facile à prendre ne main.

Peut-on devenir riche avec le trading en ligne ?

Le but du trading est de gagner de l’argent. Certaines personnes deviennent donc effectivement riches avec le trading en ligne, mais elles sont rares. Par contre, en tirer un confortable complément de revenu ou en vivre correctement est un objectif que des milliers de traders atteignent, avec du travail et de la persévérance.

David Julius
Diplômé d'un Master de Finance de Marché et fort d'une expérience de plus de 10 ans en tant que trader pour compte propre, David est également un contributeur régulier pour plusieurs importants sites Internet financiers, sur des sujets qui vont de la formation au trading, à la gestion de portefeuille et à l'analyse technique, en passant pas les crypto-monnaies.