Swap Forex : Comparatif et Meilleurs Taux Swaps en 2022

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Sommaire

Commencer le trading sur le marché des changes vous exposera rapidement au swap forex. Il s’agit d’un frais qui est appliqué à chaque trade sur devise qui est conservée au cours de la nuit. Ce guide vise donc à vous expliquer en détail ce qu’est le swap forex, son calcul, son fonctionnement et la raison de son existence. Nous verrons comment éviter le swap forex et comment en profiter pour gagner de l’argent dans certains cas.

Taille de mon trade

€ 100 (0.001 lots)

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3 Fournisseurs avec vos critères

Méthodes de dépôt

Plateformes de trading

Réglementé par

Caractéristiques supplémentaires

Dépôt min

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1+

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1 Ou mieux
Broker recommandé
114 Nouveaux utilisateurs aujourd'hui
eToro

Note

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Paires de devises

52

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Bank TransferCredit Card

Réglementé par

FCA, CySEC, ASIC, CFTC, NFA, BAFIN

Ce que vous pouvez trader

Forex

Indices

Actions

Cryptocurrencies

Raw Materials

ETFs

Spread moyen

EUR/GBP

1.5

EUR/USD

1

EUR/JPY

2

EUR/CHF

5

GBP/USD

2

GBP/JPY

3

GBP/CHF

4

USD/JPY

1

USD/CHF

1.5

Frais supplémentaires

Frais de roulement

Swap

Conversion

var.

Levier 2

1:30

FCA

1:30

CySEC

1:30

ASIC

1:30

CFTC

1:30

NFA

1:30

BAFIN

67% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce fournisseur.

Broker recommandé
Alvexo

Note

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App mobile
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1.4 pips

Levier max

30:1

Paires de devises

40

Plateformes de trading

Demo
WebTrader
MT4

Méthodes de dépôt

Bank TransferCredit CardPaypalSkrill

Réglementé par

CySEC

Ce que vous pouvez trader

Forex

Indices

Actions

Cryptocurrencies

Raw Materials

ETFs

Spread moyen

EUR/GBP

2.4

EUR/USD

1.4

EUR/JPY

2.4

EUR/CHF

2.4

GBP/USD

2.4

GBP/JPY

3.4

GBP/CHF

2.4

USD/JPY

1.4

USD/CHF

2.4

Frais supplémentaires

Frais de roulement

Variables

Conversion

Variables

Levier 2

1:30

CySEC

69.8% des investisseurs particuliers perdent de l’argent en tradant les CFD avec ce fournisseur

Broker recommandé
Capital.com

Note

Coût total

€0.01

App mobile
9/10

Dépôt min

€20

Spread min

0.6 pips

Levier max

20:1

Paires de devises

100

Plateformes de trading

Demo
WebTrader
MT4

Méthodes de dépôt

Bank TransferCredit CardGiropayNetellerSepa TransferSkrillSofort

Réglementé par

FCA

Ce que vous pouvez trader

Forex

Indices

Actions

Cryptocurrencies

Raw Materials

ETFs

Spread moyen

EUR/GBP

1.6

EUR/USD

0.6

EUR/JPY

1.7

EUR/CHF

3.3

GBP/USD

0.8

GBP/JPY

3.2

GBP/CHF

3.8

USD/JPY

1.3

USD/CHF

1.9

Frais supplémentaires

Frais de roulement

Swap

Conversion

var.

Levier 2

1:30

FCA

73.81% de comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur.

Swap Forex : Comparatif Des Meilleurs Taux de Swap En France

Démarrons ce guide en rentrant immédiatement dans le vif du sujet avec ce tableau comparatif des swaps forex des brokers que nous évoquons dans ce guide.

Broker Achat EUR/USD – Swap Vente EUR/USD – Swap Swap EUR/USD weekend
eToro 0.06$ 0.01$ 0.018$/0.03$
Libertex 0.062$ 0.011$ 0.0186 / 0.033$
VantageFX 1.177 (BID) 1.177 (ASK) Non renseigné
XTB 0.06$ 0.01$ 0.018$/0.03$
Eightcap 0.371 0.089
XM 0.062$ 0.011$ 0.0186 / 0.033$
Admirals 0.062$ 0.011$ 0.018$/0.03$
Capital.com 0.055$ 0.01$ 0.0165 / 0.03$

Dans la prochaine section, nous vous fournirons de plus amples détails sur chacun d’entre eux, y compris les conditions de trading forex et le montant des swaps.

Swap Forex : Notre Top 8 Brokers En 2022

  • 1 – eToro : Leader du Trading Social Avec Swaps Forex BaseToro
  • 2 – Libertex : Trading de CFD Forex Avec Swaps Chez Un Broker De Longue Expérience
  • 3 – Capital.com : 140 Paires De Devises À Trader Avec Swaps Forex
  • 4 – XTB : Swaps Forex Faibles Chez Ce Broker Installé en France
  • 5 – Eightcap : 2 Plateformes Au Choix Pour Trader Avec Swaps
  • 6 – XM : Broker Avec Swaps Forex Bas Et De Nombreux Outils
  • 7 – Alvexo : Trading Swap Forex Aux Solides Régulations
  • 8 – Admiral Markets : Formation Complète Au Trading et Swaps Compétitifs

1 – eToro : Leader du Trading Social Avec Swaps Forex Bas

swap forex eToro

eToro est régulé par la CySEC, le régulateur financier chypriote. Enfin, les avis des clients de eToro que l’on peut glaner sur internet sont presque unanimes au sujet de la haute qualité de service de ce broker.

Les débutants apprécient particulièrement sa plateforme de trading qui bénéficie d’un design convivial, et qui est très intuitive et facile à utiliser. Cependant, elle offre aussi tous les outils d’analyse graphique et technique nécessaires pour réaliser des analyses et prévisions complexes.

Le Trading Forex Sur eToro

  • Nombre de paires de devises accessibles : 52 paires
  • Effet de levier maximum pour compte particulier : 30
  • Effet de levier maximum pour compte pro : 500
  • Type de spread : Variable, souvent vers 1 pip pour EUR/USD

Le Swap Forex Sur eToro

Il est possible de trader sans swap avec eToro, puisque ce courtier propose un compte islamique qui ne facture aucun intérêt. En contrepartie, des spreads forex légèrement plus élevés doivent être acceptés.

Enfin, vous pourrez consulter ci-dessous divers exemples de swaps forex eToro. Nous prendrons pour exemple la paire EUR/USD, avec un lot de 1000 unités.

  • Swap forex à l’achat : 0.06$ par jour
  • Montant du swap forex de weekend (achat) : 0.18$
  • Swap forex à la vente : 0.01$ par jour
  • Montant du swap forex de weekend ( vente) : 0.03$

Taille de mon trade

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Méthodes de dépôt

Plateformes de trading

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Levier max

2:1

Paires de devises

1+

Note

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App mobile

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Broker recommandé
114 Nouveaux utilisateurs aujourd'hui
eToro

Note

Coût total

€0.01

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10/10

Dépôt min

€50

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1 pips

Levier max

50:1

Paires de devises

52

Plateformes de trading

Demo
WebTrader
CopyTrading

Méthodes de dépôt

Bank TransferCredit Card

Réglementé par

FCA, CySEC, ASIC, CFTC, NFA, BAFIN

Ce que vous pouvez trader

Forex

Indices

Actions

Cryptocurrencies

Raw Materials

ETFs

Spread moyen

EUR/GBP

1.5

EUR/USD

1

EUR/JPY

2

EUR/CHF

5

GBP/USD

2

GBP/JPY

3

GBP/CHF

4

USD/JPY

1

USD/CHF

1.5

Frais supplémentaires

Frais de roulement

Swap

Conversion

var.

Levier 2

1:30

FCA

1:30

CySEC

1:30

ASIC

1:30

CFTC

1:30

NFA

1:30

BAFIN

67% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce fournisseur.

2 – Libertex : Trading de CFD Forex Avec Swaps Chez Un Broker De Longue Expérience

Libertex - Swap Forex

À propos du trading forex, la particularité la plus significative de Libertex est de proposer le trading forex sans spread. En effet, le spread est à 0 pip pour toutes les paires de devises chez ce broker. A la place, le broker prélève une faible commission.

Retrouvez ci-dessous d’autres particularités du trading forex chez Libertex:

  • Nombre de paires de devises accessibles : 49 paires
  • Effet de levier maximum avec compte particulier : 30
  • Effet de levier maximum avec compte pro : 600
  • Type de spread : 0 pips, commission

Le Swap Forex Libertex

Découvrez ci-dessous le détail du coût actuel des swaps forex Libertex. L’exemple ci-dessous porte sur un lot de 1000 unités de la paire de devises EUR/USD :

  • Swap forex facturé à l’achat : 0.055$ par jour
  • Montant du swap forex de weekend (achat) : 0.165$
  • Swap forex facturé à la vente : 0.019$ par jour
  • Montant du swap forex de weekend (vente) : 0.057$

3 – Capital.com : 140 Paires De Devises À Trader Avec Swaps Forex

Capital.com - Swap forex

La particularité la plus importante du trading forex chez Capital.com est le large éventail de devises disponibles, à savoir 140, ce qui est supérieur à ce que la majorité des brokers proposent. Retrouvez ci-dessous d’autres spécificités du trading forex chez Capital.com :

  • Nombre de paires de devises accessibles : 140 paires
  • Effet de levier maximum avec compte particulier : 30
  • Effet de levier maximum avec compte pro : 500
  • Type de spread : Variable, minimum 0.6 pip sur EUR/USD

Swap Forex Sur Capital.com

Il est important de relever qu’il n’existe pas de comptes islamiques chez Capital.com. Il est donc impossible d’y trader sans spread.

Pour finir, vous pourrez découvrir ci-dessous le détail actuel des swaps forex Capital.com. La paire EUR/USD, pour un micro lot de 1000 unités a été choisie comme support de cet exemple :

  • Swap forex facturé à l’achat : 0.055$ par jour
  • Montant du swap forex de weekend (achat) : 0.165$
  • Swap forex facturé à la vente : 0.019$ par jour
  • Montant du swap forex de weekend (vente) : 0.057$

4 – XTB : Swaps Forex Faibles Chez Ce Broker Installé en Franceswap forex xtb

Un des points forts les plus appréciables de XTB en matière de trading sur le forex est le service XTB Trading Academy, qui offre aux débutants des webinaires réguliers, des formations gratuites et d’autres services d’éducation, pour apprendre le trading facilement et rapidement.

Les autres caractéristiques du trading forex chez XTB incluent :

  • Nombre de paires de devises accessibles : 57 paires
  • Effet de levier maximum autorisé : 30
  • Effet de levier maximum compte pro : 500
  • Type de spread : Variable, minimum 0.8 pip sur EUR/USD

Swap Trading sur XTB

Consultez ci-dessous un calcul de coût du swap actuel chez XTB pour un lot de 1000 unité (micro lot) sur la paire Euro Dollar :

  • Swap forex facturé (achat) : 0.06$ par jour
  • Montant du swap forex de weekend (achat) : 0.18$
  • Swap forex facturé à la vente : 0.01$ par jour
  • Montant du swap forex de weekend (vente) : 0.03$

5 – Eightcap : 2 Plateformes Au Choix Pour Trader Avec Swaps

Eightcap Eightcap est un courtier forex en ligne bénéficiant d’une régulation de l’ASIC d’Australie et de la VFSC. Ce sont plus de 200 instruments financiers qui sont disponibles sur sa plateforme. Une plateforme qui a été spécialement conçue pour s’adapter à tous, peu importe le niveau.

Voici quelques caractéristiques clés du trading de devises chez Eightcap :

  • Nombre de paires de devises accessibles : plus d’une quarantaine de paires
  • Effet de levier maximum autorisé : 1 : 500 avec la régulation VFSC et 1 : 30 avec la régulation ASIC
  • Type de spread : Variable, jusqu’à 1,8 pip

Swaps Forex Sur Eightcap

Comme c’est le cas pour les autres brokers de cette liste, les swaps forex facturés par Eightcap représentent un coût négligeable, et qui ne dépend que peu du broker. Par ailleurs, ceux-ci varient en fonction des paires de devises concernées.

Il est intéressant de noter qu’il est également possible de trader sans swap à travers le compte islamique (ou compte sans frais) qui est disponible auprès d’Eightcap.

Taille de mon trade

€ 100 (0.001 lots)

Trier par

1 Fournisseurs avec vos critères

Méthodes de dépôt

Plateformes de trading

Réglementé par

Caractéristiques supplémentaires

Dépôt min

€500

Spread min

2

Levier max

2:1

Paires de devises

1+

Note

1 Ou mieux

App mobile

1 Ou mieux
Broker recommandé
93 Nouveaux utilisateurs aujourd'hui
Eightcap

Note

Coût total

€3.50

App mobile
10/10

Dépôt min

€100

Spread min

0.0 pips

Levier max

100:1

Paires de devises

40

Plateformes de trading

Demo
WebTrader
MT4
MT5

Méthodes de dépôt

Bank TransferCredit CardGiropayNetellerPaypalSepa TransferSkrillSofort

Réglementé par

FCA

Ce que vous pouvez trader

Forex

Indices

Actions

Cryptocurrencies

Raw Materials

Spread moyen

EUR/GBP

0.0

EUR/USD

0.0

EUR/JPY

0.3

EUR/CHF

0.2

GBP/USD

0.0

GBP/JPY

0.1

GBP/CHF

0.3

USD/JPY

0.0

USD/CHF

0.2

JPY/CHF

0.3

Frais supplémentaires

Frais de roulement

Swap

Conversion

var.

Levier 2

1:30

FCA

67% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce fournisseur.

6 – XM : Broker Avec Swaps Forex Bas Et De Nombreux Outils

swap forex XM

Une des particularités de XM en termes de trading forex est de permettre le trading via MT4 et MT5. Bien que ces plateformes puissent paraître austères pour les débutants, elles restent le meilleur support pour développer des robots forex. En dehors de cela, voici les autres particularités du trading forex chez le courtier XM :

  • Nombre de paires de devises accessibles : 55 paires
  • Effet de levier maximum autorisé : 30
  • Effet de levier maximum avec compte pro : 888
  • Type de spread : Variable, minimum 1.2 pip sur EUR/USD

Swaps Forex XM

XM propose par ailleurs un compte sans intérêt, un type de compte également appelé compte forex islamique, qui permet de trader sans swaps, en échange de spreads légèrement plus élevés. Consulter ci-dessous une simulation de swap forex XM avec un lot EUR/USD :

  • Swap forex facturé à l’achat : 0.06$ par jour
  • Montant du swap forex de weekend (achat) : 0.18$
  • Swap forex facturé à la vente : 0.01$ par jour
  • Montant du swap forex de weekend (vente) : 0.03$

7 – Alvexo : Trading Swap Forex Aux Solides Régulationsswap forex Alvexo

Alvexo fait partie des « jeunes » courtier, puisqu’il n’a été créé qu’en 2014. Il a cependant déjà réussi à se tailler une solide réputation, notamment grâce aux nombreux contenus de formation offerts aux débutants.

Consultez ci-dessous d’autres particularités du trading forex chez Alvexo :

  • Nombre de paires de devises accessibles : 55 paires
  • Effet de levier maximum autorisé : 30
  • Effet de levier maximum compte pro : 500
  • Type de spread : Variable, minimum 1.1 pip sur EUR/USD

Swap Forex Sur Alvexo

Alvexo ne propose pas de comptes islamiques sans swaps. Découvrez ci-dessous un exemple de coût du spread chez Alvexo pour un lot d’Euro-Dollar :

  • Swap forex facturé à l’achat : 0.06$ par jour
  • Montant du swap forex de weekend (achat) : 0.18$
  • Swap forex facturé à la vente : 0.01$ par jour
  • Montant du swap forex de weekend (vente) : 0.03$

8 – Admiral Markets : Formation Complète Au Trading et Swaps Compétitifs

swap forex admiral markets

Admiral Markets est un site de trading réputé pour les nombreuses analyses, actualités et formation que ce broker offre à ses clients. C’est de plus un broker vieux de plus de 20 ans, ayant vu le jour en 2001.

La particularité du trading forex chez Admiral Markets réside notamment dans la mise à disposition d’un programme complet de formation au trading forex pour les débutants.

Les traders expérimentés apprécieront quant à eux la plateforme MT Supreme, accessible nulle part ailleurs, par exemple la fonction de mini terminal, qui permet d’ouvrir et de fermer rapidement des positions préconfigurées à l’avance.

Swap Forex Chez Admiral Markets

Enfin, les swaps forex qu’Admiral Market prélève pour positions forex conservées la nuit sont très bas. Un compte islamique est néanmoins disponible, ce qui offre la possibilité de trading sans swap. Terminons en exposant ci-dessous un exemple de coût du swap forex pour un lot EUR/USD :

  • Swap forex facturé à l’achat : 0.06$ par jour
  • Montant du swap forex de weekend (achat) : 0.18$
  • Swap forex facturé à la vente : 0.01$ par jour
  • Montant du swap forex de weekend (vente) : 0.03$

Le Swap Trading Forex En 4 Étapes 

  • Étape 1 – Ouvrir un compte avec le broker eToro
  • Étape 2 – Vérifier son compte
  • Étape 3 – Déposer des fonds sur son compte
  • Étape 4 – Débuter les investissement sur le forex avec spread

Étape 1 : Inscription Chez eToro

Cette première étape consiste à remplir un formulaire d’inscription avec quelques informations de base. Il s’agit notamment de votre nom, de votre prénom, de votre numéro de téléphone et de votre adresse email.

Vous devrez aussi choisir le mot de passe que vous utiliserez pour la connexion à la plateforme forex eToro.

etoro-inscriptionUne fois le formulaire rempli, vous devrez accepter les conditions générales ainsi que la politique de confidentialité. Pour cela, cochez simplement les cases prévues à cet effet, et validez le formulaire par un clic sur le bouton « Créer un compte ».

Étape 2 : Vérifier Son Compte

La deuxième étape est la vérification du compte, vous devrez cliquer sur le bouton « Compléter profil ».

etoro-verify

Il vous faudra comme avec tous les intermédiaires financiers également envoyer un justificatif de votre identité, et du domicile indiqué lors de l’étape précédente. Vous devrez envoyer des copies de ces documents par voie électronique, pour une validation presque instantanée.

Étape 3 : Premier Dépôt Sur Le Compte De Trading

Après avoir procédé à la vérification du compte, vous pourrez déposer de l’argent sur celui-ci pour commencer le trading avec swaps forex. Pour initier cette procédure, vous devrez cliquer sur le bouton “Déposer des fonds”.

Étape 4 : Créditez votre compte (200$ au minimum)

Indiquez sur la fenêtre qui s’ouvrira le montant à déposer, et sélectionnez la méthode de paiement, ainsi que ses détails.

À noter : eToro exige un premier dépôt minimum de 200 $. N’oubliez pas qu’il ne faut investir dans le trading que des sommes d’argent que vous pouvez vous permettre de perdre sans remettre en question votre stabilité financière.

Étape 4 : Commencer Le Trading Avec Swap Forex

Pour afficher la liste des 52 paires de devises accessibles sur la plateforme forex eToro, cliquez sur « Marchés ». Sur l’écran qui s’affiche, cliquez sur “Forex“, en haut de l’écran pour faire apparaître les paires accessibles :

eToro forex

La Prise De Position Avec Spread Forex

Une fois que vous aurez choisi la paire de devises que vous voulez trader, vous devrez passer à la configuration et à la validation de l’ordre. Cliquez sur le bouton “Trade” en face du nom d’une paire de devises.

Ordre EURUSD eToro plateforme forex

Vous devrez sur cette fenêtre configurer plusieurs paramètres très importants avant de valider la prise de position. Il vous faudra notamment choisir :

  • Type d’ordre : Exécution immédiate ou ordre programmé
  • Montant à placer sur le trade
  • Effet de levier à appliquer à la position
  • Stop-Loss, pour protéger des trops fortes pertes
  • Limite, pour clôturer automatiquement la position à un certain niveau de gain

Pour finir, validez en cliquant sur Open Trade.

Taille de mon trade

€ 100 (0.001 lots)

Trier par

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Méthodes de dépôt

Plateformes de trading

Réglementé par

Caractéristiques supplémentaires

Dépôt min

€500

Spread min

2

Levier max

2:1

Paires de devises

1+

Note

1 Ou mieux

App mobile

1 Ou mieux
Broker recommandé
114 Nouveaux utilisateurs aujourd'hui
eToro

Note

Coût total

€0.01

App mobile
10/10

Dépôt min

€50

Spread min

1 pips

Levier max

50:1

Paires de devises

52

Plateformes de trading

Demo
WebTrader
CopyTrading

Méthodes de dépôt

Bank TransferCredit Card

Réglementé par

FCA, CySEC, ASIC, CFTC, NFA, BAFIN

Ce que vous pouvez trader

Forex

Indices

Actions

Cryptocurrencies

Raw Materials

ETFs

Spread moyen

EUR/GBP

1.5

EUR/USD

1

EUR/JPY

2

EUR/CHF

5

GBP/USD

2

GBP/JPY

3

GBP/CHF

4

USD/JPY

1

USD/CHF

1.5

Frais supplémentaires

Frais de roulement

Swap

Conversion

var.

Levier 2

1:30

FCA

1:30

CySEC

1:30

ASIC

1:30

CFTC

1:30

NFA

1:30

BAFIN

67% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce fournisseur.

Qu’est-Ce Que Le Swap En Forex ?

  • Swap Forex : Définition
  • Pourquoi Faut-Il Payer Un Swap ?
  • Les Deux Types de Swap

Swap Forex : Définition

swaps forex

Lorsque les traders veulent augmenter leurs positions de trading mais ne peuvent pas se permettre d’effectuer des dépôts importants, ils utilisent des comptes sur marge et des fonds à effet de levier. De cette façon, ils empruntent des fonds auprès de leurs fournisseurs de services et déposent en retour une plus petite partie de ces fonds.

Comme ils utilisent cette offre, qui est en fait un prêt, ils sont tenus de payer ou de recevoir un certain taux d’intérêt. Cet intérêt payé ou reçu chaque jour est appelé swap forex.

Notez que cette exigence apparaît lorsque les traders laissent des positions forex ouvertes pendant plus d’une journée.

Pourquoi Faut-Il Payer Un Swap ?

Chaque devise a son propre taux d’intérêt, qui est déterminé par la banque centrale du pays. Dans le trading Forex, le taux d’intérêt payé ou reçu par un trader est appelé un swap. Le fait qu’un trader reçoive ou doive payer un swap dépend des taux d’intérêt des différentes devises d’une paire Forex.

Si le swap de change est plus élevé pour une devise achetée que pour une devise vendue, un trader recevra un swap positif. Si le swap est plus élevé pour une devise vendue que pour une devise achetée, un trader devra payer le swap. Cette différence entre les swaps est appelée carry, et ceux qui utilisent cette fonction sont appelés carry traders.

Il n’y a pas de swap lorsqu’une transaction a lieu dans la même journée. Par exemple, si vous ouvrez une position le matin et la fermez le soir, aucun taux d’intérêt supplémentaire ne sera facturé ou ajouté (crédité) sur votre compte. Mais si vous décidez de laisser la position ouverte pendant plus d’un jour, alors les swaps deviendront actifs.

Les Deux Types de Swap

Il existe deux types de swaps de devises qui sont liés aux positions réelles :

  1. Si un trader veut acheter une paire de devises et la laisser ouverte toute la nuit, la position aura un swap long.
  2. D’autre part, si un trader veut vendre la paire de devises pendant plus d’une journée, la position aura un swap court.

Calcul Swap Forex, Comment Ça Marche ?

Cette section vous détaillera le calcul du swap forex, et vous fournira un exemple de calcul du coût du swap, sans oublier de vous expliquer précisément quand les swaps sont facturés, pour que vous puissiez les éviter.

Formule De Calcul Des Swaps

Techniquement, ouvrir une position acheteuse sur la paire de devises EUR/USD, équivaut à acheter la devise Euro et vendre simultanément le Dollar US. Ainsi, le trader soumis au swap forex doit payer des intérêts sur la devise empruntée, à savoir le dollar américain, et recevoir des intérêts sur la devise achetée, dans ce cas l’euro.

La différence entre l’intérêt reçu et payé détermine le swap forex. Voici la formule de calcul à appliquer:

Swap forex acheteur = Taux de la devise de base – taux de la devise de cotation

Swap forex vendeur = Taux de la devise de cotation – taux de la devise de base

Soulignons ici que la devise de base est la première devise d’une paire. La devise de cotation est la seconde. Retrouvez ci-dessous un exemple fictif d’application de cette formule sur EUR/USD :

  • Taux de la BCE (EUR) : 3%
  • Taux de la Fed (USD) : 1%
  • Swap forex à l’achat : 3%-1% = 2%
  • Swap forex à la vente : 1%-3% = -2%
Les taux affichés ici dont annuels. Ainsi, il faut diviser le différentiel de taux par 365 pour déterminer le taux de swap forex journalier pratiqué à chaque rollover.

Taille de mon trade

€ 25 (0.00025 lots)

Trier par

1 Fournisseurs avec vos critères

Méthodes de dépôt

Plateformes de trading

Réglementé par

Caractéristiques supplémentaires

Dépôt min

€500

Spread min

2

Levier max

2:1

Paires de devises

1+

Note

1 Ou mieux

App mobile

1 Ou mieux
Broker recommandé
Libertex

Note

Coût total

€0.11

App mobile
9/10

Dépôt min

€10

Spread min

0.0 pips

Levier max

10:1

Paires de devises

45

Plateformes de trading

Demo
WebTrader
MT4
STP/DMA

Méthodes de dépôt

Bank TransferCredit CardGiropayNetellerPaypalSkrillSofort

Réglementé par

CySEC

Ce que vous pouvez trader

Forex

Indices

Actions

Cryptocurrencies

Raw Materials

ETFs

Spread moyen

EUR/GBP

0.0

EUR/USD

0.0

EUR/JPY

0.0

EUR/CHF

0.0

GBP/USD

0.0

GBP/JPY

0.0

GBP/CHF

0.0

USD/JPY

0.0

USD/CHF

0.0

JPY/CHF

0.0

Frais supplémentaires

Frais de roulement

Swap

Conversion

var.

Levier 2

1:30

CySEC

83 % des comptes des investisseurs particuliers perdent de l'argent

Calcul Du Coût Swap : Exemples Concrets

Le montant du swap forex payé ou reçu ne dépend bien évidemment pas que du taux de swap. En effet, il faut également tenir compte dans le calcul de la taille de la position, et de sa durée en nombre de jours.

Voici la formule de calcul à utiliser :

Valeur de la transaction x (Taux d’intérêt de la devise de base – Taux d’intérêt de la devise de cotation) ÷ (365 x prix de la paire)

Voici maintenant un exemple d’application de cette formule :

  • Paire = EUR/USD
  • Sens = Achat
  • Valeur du contrat = 200 000
  • Prix EUR/USD = 1,2700
  • Taux d’intérêt en euros par an = 3%.
  • Taux d’intérêt en USD par an = 1%.
  • 200 000 x (3% – 1%) ÷ (365 x 1,2700) = 8.7$

Pour résumer, si le taux d’intérêt de la devise de base (la première de la paire) est supérieur au taux d’intérêt de la devise de cotation (la seconde de la paire), le swap sera positif, et le trader encaissera un gain. Si le taux d’intérêt de la devise de base est inférieur à celui de la devise de cotation, le swap forex sera négatif, occasionnant une perte pour le trader.

À ce stade, il est primordial de préciser que la plupart des brokers prélèvent une commission sur le swap.

À retenir : Le swap forex est un frais lié au trading de devises, tout comme le spread. Toutefois, à l’inverse du spread qui est payé à chaque ouverture et fermeture de position, le swap forex n’est facturé que pour les positions conservées plus d’une journée. Il est donc possible de l’éviter.

Quand Et Comment Le Broker Facture-T-Il Le Swap ?

Comme nous l’avons évoqué précédemment, la facturation ou le versement des swaps forex intervient une fois par jour, à un moment précis. La question cruciale qui se pose est donc de savoir quel est ce moment ? En effet, seules les positions en cours à ce moment précis sont concernés par les swaps forex.

heure swap forex

Le rollover, comme on appelle le fait de conserver une position forex plus d’une journée et de payer un swap forex, a lieu à 17h00 ET. Ainsi, une position ouverte à 16h59 sera soumise au rollover à 17h00. Une position qui démarre à 17h01 ne sera soumise au swap forex que le lendemain à 17h00.

Retrouvez ci-dessous les horaires locales du rollover pour plusieurs régions du monde :

  • En France, le rollover est à 23h00
  • Aux États-Unis : 17h00
  • Au Royaume-Uni : 22h00
  • En Australie : 9h00

Swap Forex : Qu’est-ce Qui Peut Affecter Son Montant ?

  • La différence entre les taux d’intérêt des différentes devises.
  • Les taux de commission du courtier Forex
  • Le jour où le trader ouvre sa position

1 – Le Différentiel De Tauxargent monnaie devise piece euro dollar

Les cambistes utilisent des paires de devises comme actifs de négociation. Les paires de devises se composent de deux devises individuelles : une devise de base (la première) et une devise de cotation (la deuxième).

Chaque devise a son propre taux d’intérêt déterminé par la banque centrale. La différence entre les taux d’intérêt d’une paire de devises sera soit créditée sur le compte du trader, soit débitée de celui-ci. La différence entre les swaps (taux d’intérêt) est appelée carry, et les traders qui laissent leurs positions ouvertes pendant plus d’une journée et utilisent cette fonction sont appelés carry traders.

Si une devise achetée a un taux d’intérêt plus élevé que celle vendue, un swap sera crédité sur le compte. Et si le taux d’intérêt est inférieur pour la devise achetée, alors un swap sera débité du compte.

2 – Les Commissions Du Broker

Un autre facteur important, comme nous l’avons dit précédemment, est le taux de commission du courtier. Selon qu’un swap est débité ou crédité sur le compte, la commission de swap du courtier augmentera les swaps débités ou réduira les swaps crédités.

3 – Le Jour Où La Position Est Ouverte

Lorsqu’un trader ouvre une position le mercredi et la maintient ouverte le jeudi, la taille du swap est triplée !

Cela s’explique par la façon dont les valeurs des swaps sont calculées. Au lieu d’avoir la valeur du même jour, les dates des valeurs de swap sont avancées de deux jours. Par exemple, un swap pour le lundi aura pour date de valeur le mercredi. Et pour le mercredi, la date de valeur est le vendredi.

Toutefois, lorsque la position est reportée au jeudi, la valeur du swap de devises ne peut pas être fixée au samedi (le marché étant fermé). Il faut donc repousser la date encore plus loin, jusqu’au lundi, ce qui génère trois jours de différence. Et c’est pourquoi les swaps – crédités et débités – deviennent trois fois plus importants.

3 Conseils Pour Utiliser le Swap Forex en Trading

  1. Clôturez les positions avant le roll over : Si vous savez que le swap forex est fortement négatif, il est tout simplement possible de clôturer la position avant l’heure du rollover.
  2. Ouvrez des positions juste avant le roll over pour les paires de devises sont le swap est positif. Cela comporte toutefois le risque de voir la paire de devises évoluer dans un sens défavorable, et que cette perte fasse plus qu’annuler le gain de swap.
  3. Informez-vous des dates de réunions des banques centrales pour savoir quand les taux de swap forex sont susceptible de changer brutalement

Swaps Forex : Stratégies Et Méthodes

strategies forexCompte tenu du fonctionnement des swaps forex, il existe des stratégies de trading qui y sont plus exposées que d’autres. Certaines stratégies ne sont jamais exposées au swap forex, tandis que d’autres y font face régulièrement.

Ci-dessous, un tour d’horizon de différentes stratégies et leur impact sur les swaps forex.

Quelles Stratégies De Trading Sont Exposées Aux Swaps Forex ?

Sachant que le swap forex est facturé une fois par jour à 23 heures heure de France, toutes les stratégies qui impliquent que des positions soient ouvertes à ce moment donnent lieu à la facturation ou au versement d’un swap forex. Cela concerne donc :

  • Le swing trading, qui consiste à conserver les positions de quelques jours à quelques semaines
  • Le trading à long terme, qui quant à lui implique des positions conservées parfois jusqu’à quelques mois

Quelles Stratégies Forex Sont Exemptes De Swaps ?

Par définition, les stratégies qui ne sont pas exposées au swap forex sont les stratégies de plus court terme. Il s’agit notamment du :

  • Le Scalping, qui implique de nombreuses positions forex chaque jour, sur des durées ne dépassant souvent pas les quelques minutes.
  • Le Day-trading, qui consiste à ouvrir des position le matin et à les clôturer avant la fin de journée, ne les conservant donc que quelques heures.

Une Stratégie Pour Gagner De L’Argent Grâce Au Swap Forex

Pour finir, on peut évoquer une stratégie qui se nomme le carry trading. Elle consiste tout simplement à choisir une paire de devises pour laquelle le swap est positif à l’achat ou à la vente, et à prendre une position de façon à encaisser le swap positif chaque jour à l’occasion du rollover.

Cependant, la plupart des taux des banques centrales étant actuellement au plus bas pour soutenir l’économie face à la pandémie de covid-19, il n’existe à ce jour que peu de paires se prêtant à cette stratégie, et pour des montants très faibles.

De plus, il est important de préciser que le potentiel de gain des swap forex est bien inférieur au potentiel de perte sur une position. En d’autres termes, les gains de swap peuvent rapidement être anéantis en cas d’évolution défavorable de la paire de devises.

À retenir : Il est possible d’éviter les swap forex avec les stratégies de trading à court terme que sont scalping ou le day-trading. Certains traders préfèrent au contraire profiter des swaps positif avec le carry trading. Par contre, les swing traders et les traders à long terme font immanquablement face au swap, le plus souvent négatif.

Peut-On Trader le Forex Sans Swap ? 

Comme nous l’avons évoqué en présentant 8 courtiers forex plus haut dans ce guide, certains d’entre eux proposent des comptes islamiques sans swaps forex.

Les croyances islamiques interdisant la pratique de l’intérêt, les traders musulmans sont en principe privés de la possibilité de trader le forex, tout du moins en s’exposant au rollover.

Pour remédier à cela, beaucoup de broker proposent des comptes sans swaps, également appelés comptes islamiques, ce qui permet le Trading Islam.

Il est cependant important de noter qu’il y a toujours une contrepartie, soit sous la forme d’un frais fixe, ou de commissions et spreads plus élevés.

Trader Le Forex Avec Swap : Avantages Et Inconvénients

Dans cette section, nous listerons les principaux points forts et points faibles d’investir dans le forex avec swaps.

Avantages Du Trading Forex Avec Swaps

Potentiel De Gain ÉlevéLe marché Forex étant l’un des plus grands marchés mondiaux, il existe généralement de nombreuses opportunités de liquidité dans les échanges, en particulier dans les principales devises.
Le Trading À La Baisse FacilitéLa vente à découvert sur le marché Forex est beaucoup plus simple que sur beaucoup d’autres marchés, où il faut emprunter des actifs et s’exposer à des risques.
Un Effet De Levier ÉlevéL’accès à l’effet de levier peut faire une grande différence entre de petits gains et des gains considérablement plus importants. Les ressources pour vous aider à utiliser le levier trading sur le marché Forex sont plus facilement disponibles lorsque vous effectuez des opérations de change.
Un Marché Très Accessible Le marché Forex est l’un des marchés les plus accessibles, en particulier pour les traders individuels. Vous pouvez ouvrir un compte en l’espace d’un à trois jours et commencer à négocier à partir de 50 £ seulement. Le trading en ligne, 24 heures sur 24 et 5 jours sur 7, s’intègre facilement dans l’emploi du temps de tout trader.

Les Inconvénients Du Trading Forex Avec Swaps

Une Forte Volatilité Tous les marchés de négociation présentent de la volatilité à un moment ou à un autre, mais le marché des changes semble s’y prêter un peu plus que les autres. Un changement soudain des taux de change peut rendre vos stratégies trading précédentes non rentables, ce qui rend parfois difficile la réalisation d’un profit à court terme.
Une Infériorité Par Rapport Aux Traders Pros Les petits traders peuvent se trouver légèrement désavantagés. La majorité des transactions effectuées le sont en masse, par les grands acteurs du marché, tels que les banques, les fonds spéculatifs et autres grandes institutions financières.

Conclusion : Les Meilleurs Swaps Forex En 2022

Au final, bien qu’il soit possible dans certains cas, et à certaines périodes de profiter des swaps et de réaliser des profits grâce à eux, le swap est dans la majorité des cas surtout un frais de trading, heureusement modeste. Cependant, bien que le montant des swaps forex soit minime, il peut au final représenter de grosses sommes d’argent, surtout pour des positions conservées sur de longues périodes, par exemple quelques mois. Le swap forex est donc un critère parmi d’autres à prendre en compte dans le choix du broker chez qui vous allez trader.

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