Swap Forex : Comparatif et Meilleurs Taux Swaps en 2021

Commencer le trading sur le marché des changes vous exposera rapidement au swap forex. Il s’agit d’un frais qui est appliqué à chaque trade sur devise qui est conservée au cours de la nuit (en Europe).

Ce guide vise donc à vous expliquer en détail ce qu’est le swap forex, son calcul, son fonctionnement et la raison de son existence. Nous vous expliquerons également comment éviter le swap forex et comment en profiter pour gagner de l’argent dans certains cas. Nous vous présenterons également une liste de 8 brokers swap forex triés sur le volet, sans oublier de vous expliquer pas à pas comment ouvrir un compte chez l’un d’entre eux, avec un tutoriel détaillé.

Swap Forex : Comparatif Des Meilleurs Taux En France

Démarrons ce guide en rentrant immédiatement dans le vif du sujet avec ce tableau comparatif des swaps forex des 8 brokers que nous évoquons dans ce guide.

Dans la prochaine section, nous vous fournirons de plus amples détails sur chacun d’entre eux, y compris les conditions de trading forex et le montant des swaps.

Swap Forex : Notre Top 8 Brokers En 2021

Après ce bref aperçu des swaps de 8 courtiers en ligne triés sur le volet, il convient de rentrer plus en détails dans les spécificités de chaque broker de cette liste.

Dans cette section, nous détaillerons donc les particularités de chaque intermédiaire, en évoquant leurs points forts, leurs points faibles, les conditions de trading forex, avec bien évidemment aussi quelques exemples de swaps forex pratiqués par ces courtiers.

1 – eToro : Leader du Trading Social Avec Swaps Forex Bas

Si eToro est un des leaders du marché du trading en ligne, ce n’est pas par hasard. En effet, ce courtier cumule de nombreux avantages.

En ce qui concerne le critère le plus important, la fiabilité et la sécurité, 3 arguments clés jouent en faveur d’eToro. Premièrement, ce courtier en ligne existe depuis 2006. Il s’agit d’une longue ancienneté, ce qui est un gage de fiabilité.

De plus, eToro est régulé par la CySEC, le régulateur financier chypriote. Enfin, les avis des clients de eToro que l’on peut glaner sur internet sont presque unanimes au sujet de la haute qualité de service de ce broker.

En ce qui concerne le trading, on notera que les débutants apprécient particulièrement la plateforme de trading eToro, qui bénéficie d’un design convivial, et qui est très intuitive et facile à utiliser. Cependant, elle offre aussi tous les outils d’analyse graphique et technique nécessaires pour réaliser des analyses et prévisions complexes.

À propos des marchés disponibles, il faut relever que eToro ne se limite pas au forex. Loin de là ! Il est également possible d’y acheter des actions, des indices, des matières premières et même des cryptomonnaies.

Le Trading Forex Sur eToro

La principale particularité du broker eToro en ce qui concerne le forex est la mise à disposition d’une plateforme de trading social. Elle permet de repérer les meilleurs traders forex selon leur performance historique et autres critères, pour ensuite copier automatiquement leurs position et donc répliquer leur performance sur votre compte de trading personnel.

Retrouvez ci-dessous les spécificités du trading sur le forex chez le broker eToro

• Nombre de paires de devises accessibles : 52 paires
• Effet de levier maximum pour compte particulier : 30
• Effet de levier maximum pour compte pro : 500
• Type de spread : Variable, souvent vers 1 pip pour EUR/USD

Le Swap Forex Sur eToro

Les swaps forex facturés, et dans certains cas versés, par eToro sont tout à fait conformes à ce qui se pratique chez les autres brokers, puisque les swaps dépendent surtout des taux des banques centrales.

On notera toutefois qu’il est possible de trader sans swap avec eToro, puisque ce courtier propose un compte islamique qui ne facture aucun intérêt. En contrepartie, des spreads forex légèrement plus élevés doivent être acceptés.

Enfin, vous pourrez consulter ci-dessous divers exemples de swaps forex eToro. Nous prendrons pour exemple la paire EUR/USD, avec un lot de 1000 unités.

• Swap forex à l’achat : 0.06$ par jour
• Montant du swap forex de weekend (achat) : 0.18$
• Swap forex à la vente : 0.01$ par jour
• Montant du swap forex de weekend ( vente) : 0.03$

2 – Libertex : Trading de CFD Forex Avec Swaps Chez Un Broker De Longue Expérience

Le broker Libertex est également un intermédiaire de trading en ligne renommé, notamment en ce qui concerne le Forex.

Du point de vue de la sécurité, on notera tout d’abord qu’il s’agit d’un des brokers les plus anciens, celui-ci ayant vu le jour en 1997. Mais c’est aussi un broker régulé dans plusieurs régions du monde, y compris dans l’Union Européenne. Enfin, l’avis des clients majoritairement positif est aussi un élément très rassurant.

En ce qui concerne la plateforme de Trading, Libertex propose la célèbre plateforme de trading MT4. Mais permet également de choisir sa propre plateforme, WebTrader, particulièrement ergonomique et avec des fonctions plus avancées que MT4 dans certains domaines.

Enfin, comme beaucoup de brokers de nos jours, Libertex est un broker multi-marchés. Cela signifie qu’il est possible d’y trader de nombreux autres instruments que le forex, y compris des matières premières, des indices, des actions, et même une très large sélection de cryptomonnaie régulièrement étoffée.

Le Trading Forex Chez Libertex

À propos du trading forex, la particularité la plus significative de Libertex est de proposer le trading forex sans spread. En effet, le spread est à 0 pip pour toutes les paires de devises chez ce broker. A la place, le broker prélève une faible commission.

Retrouvez ci-dessous d’autres particularités du trading forex chez Libertex:

• Nombre de paires de devises accessibles : 49 paires
• Effet de levier maximum avec compte particulier : 30
• Effet de levier maximum avec compte pro : 600
• Type de spread : 0 pips, commission

Le Swap Forex Libertex

Puisque les swaps ne dépendent que très peu des brokers, ceux de Libertex sont plus ou moins identiques à ceux des autres brokers en ligne. Cependant, il faut noter que contrairement à beaucoup de courtiers, Libertex ne propose pas d’option de compte sans swaps forex.

Enfin, découvrez ci-dessous le détail du coût actuel des swaps forex Libertex. L’exemple ci-dessous porte sur un lot de 1000 unités de la paire de devises EUR/USD.

• Swap forex facturé à l’achat : 0.055$ par jour
• Montant du swap forex de weekend (achat) : 0.165$
• Swap forex facturé à la vente : 0.019$ par jour
• Montant du swap forex de weekend (vente) : 0.057$

3 – Capital.com : 140 Paires De Devises À Trader Avec Swaps Forex

Capital.com est également un des leaders actuels du forex en ligne, bien que beaucoup plus récent que les deux brokers précédemment étudiés dans ce guide.

Il a en effet été créé en 2016. Cependant, plusieurs points forts viennent attester de la fiabilité de ce courtier malgré son jeune âge. Il est en effet doublement régulé, par la CySec de Chypre et par la FCA du Royaume-Uni. Il affiche de plus plus de de 2.3 millions de clients dans 53 pays, une popularité qui est également un très bon signe.

Affichant près de 2,3 millions de clients dans 53 pays, ce courtier se démarque également par une interface de trading facile à utiliser. Il propose également une application de trading mobile pour trader où que vous soyez.

Le broker Capital.com propose sa propre plateforme de trading forex, qui offre de nombreuses fonctionnalités de trading avancées, comme des signaux fournis directement depuis la plateforme. Capital.com a également développé un outil d’intelligence artificielle analysant vos prises de position pour ne déduire des recommandations d’amélioration de votre trading.

Enfin, du point de vue des marchés disponibles, Capital.com ne se limite pas aux devises, proposant également des actions, des indices, des matières premières ou encore des devises numériques comme le Bitcoin.

Le Trading Forex Chez Capital.com

La particularité la plus importante du trading forex chez Capital.com est le large éventail de devises disponibles, à savoir 140, ce qui est supérieur à ce que la majorité des brokers proposent. Retrouvez ci-dessous d’autres spécificités du trading forex chez Capital.com :

• Nombre de paires de devises accessibles : 140 paires
• Effet de levier maximum avec compte particulier : 30
• Effet de levier maximum avec compte pro : 500
• Type de spread : Variable, minimum 0.6 pip sur EUR/USD

Swap Forex Sur Capital.com

A propos des swaps, il n’est pas surprenant que les swaps forex de Capital.com soient conformes à ceux des autres brokers de cette liste, puisque les swaps sont déterminés en grande partie par la politique monétaire des diverses banques centrales du monde entier.

Pour finir, vous pourrez découvrir ci-dessous le détail actuel des swaps forex Capital.com. La paire EUR/USD, pour un micro lot de 1000 unités a été choisie comme support de cet exemple :

• Swap forex facturé à l’achat : 0.055$ par jour
• Montant du swap forex de weekend (achat) : 0.165$
• Swap forex facturé à la vente : 0.019$ par jour
• Montant du swap forex de weekend (vente) : 0.057$

4 – XTB : Swaps Forex Faibles Chez Ce Broker Installé en France

XTB est un courtier forex très populaire en France et dans le monde. Il a tout d’abord été lancé en Pologne, mais il dispose aujourd’hui dans plus de 13 pays, y compris la France, un détail rassurant.

Les autres critères attestant d’une grande fiabilité concernent son ancienneté, puisque le broker a été créé en 2002. Mais surtout, il s’agit d’un courtier régulé par la FCA du Royaume-Uni, la KNF de Pologne, et enregistré auprès de l’ACP en France.

XTB est un broker qui a choisi de développer sa propre plateforme, xStation 5, complétée par l’application de trading xStation Mobile. Elle est très facile à utiliser, tout en offrant de nombreuses fonctions avancées que les experts apprécieront.

Il est possible de trader plusieurs autres marchés en plus du forex chez XTB. Il s’agit notamment des indices, des cryptomonnaies, du pétrole, de l’or et bien d’autres instruments de trading et d’investissement.

Le Trading Forex chez XTB

Un des points forts les plus appréciables de XTB en matière de trading sur le forex est le service XTB Trading Academy, qui offre aux débutants des webinaires réguliers, des formations gratuites et d’autres services d’éducation, pour apprendre le trading facilement et rapidement.

Les autres caractéristiques du trading forex chez XTB incluent :

• Nombre de paires de devises accessibles : 57 paires
• Effet de levier maximum autorisé : 30
• Effet de levier maximum compte pro : 500
• Type de spread : Variable, minimum 0.8 pip sur EUR/USD

Swap Forex sur XTB

Puisque les swaps forex se basent sur les taux des banques centrales, les swaps de XTB sont peu ou prou les mêmes que chez la plupart des autres courtiers. Toutefois, il faut souligner que le broker propose également un compte islamique au sein duquel aucun swap et aucun intérêt n’est facturé ou versé. Notons à ce propos que XTB a remporté le Global Venture Award du meilleur compte forex islamique en 2018.

Enfin, consultez ci-dessous un calcul de coût du swap actuel chez XTB pour un lot de 1000 unité (micro lot) sur la paire Euro Dollar :

• Swap forex facturé (achat) : 0.06$ par jour
• Montant du swap forex de weekend (achat) : 0.18$
• Swap forex facturé à la vente : 0.01$ par jour
• Montant du swap forex de weekend (vente) : 0.03$

5 – FXCM : Plusieurs Plateformes Au Choix Pour Trader Avec Swaps

FXCM est un des pionniers du forex en ligne, et a vu le jour en 1999. C’est donc l’un des plus anciens brokers encore présents sur le marché. Sa fiabilité est également renforcée par la régulation, par la FCA du Royaume-Uni. Mais il s’agit également d’un broker enregistré par la Banque de France, puisqu’il dispose de bureaux physiques en plein cœur de Paris.

Le broker propose en priorité sa plateforme développée en interne, Trading Station2, une plateforme très bien conçue, et rapide. Elle est disponible en version bureau et mobile. Mais il est également possible de choisir d’autres plateformes de trading comme par exemple MetaTrader 4, NinjaTrader ou encore ZuluTrade. Il est même possible de trader sur FXCM directement via les graphiques du site d’analyse technique Tradingview.

Enfin, à propos des différents marchés que l’on peut trader chez FXCM, on peut évoquer en plus des devises les matières premières, que ce soit les métaux ou les énergies, ou encore les indices, et même quelques cryptomonnaies.

Le Trading Forex Chez FXCM

Outre le choix entre de nombreuses plateformes de trading, l’avantage de trader le forex chez FXCM concerne la grande disponibilité de ses conseillers et analystes, très proches des clients. A ce propos, on notera qu’avant le Covid-19 (et espérons-le après), FXCM organisait régulièrement des journées de découverte pour ses clients et prospect, directement dans ses locaux parisiens.

Retrouvez ci-dessous d’autres caractéristiques clés du trading de devises chez FXCM :

• Nombre de paires de devises accessibles : 40 paires
• Effet de levier maximum autorisé : 30
• Type de spread : Variable, minimum 1.6 pip sur EUR/USD

Swaps Forex Sur FXCM

Comme c’est le cas pour les autres brokers de cette liste, les swaps forex facturés par FXCM représentent un coût négligeable, et qui ne dépend que peu du broker. Malgré tout, il reste possible de trader sans swap avec FXCM, avec un compte islamique qui ne facture ni ne verse d’intérêts d’aucune sorte.

Terminons en exposant une simulation de swap forex actuellement chez FXCM pout la paire EUR/USD sur une quantité de 1000 unités.

• Swap forex facturé à l’achat : 0.06$ par jour
• Montant du swap forex de weekend (achat) : 0.18$
• Swap forex facturé à la vente : 0.01$ par jour
• Montant du swap forex de weekend (vente) : 0.03$

6 – XM : Broker Avec Swaps Forex Bas Et De Nombreux Outils

XM est également un broker forex de premier plan, proposant ses services depuis 2009, une ancienneté qui garantit un haut niveau de sérieux. Le fait que XM compte plus de 3.5 millions de clients à travers le monde est également une preuve de fiabilité, et de satisfaction des clients.

Mais la sécurité est également assurée par le fait que XM soit un courtier multi-régulé, auprès de la Cysec de Chypre, de l’ACIS d’Australie, de la IFSC de Belize et de la DFSA de Dubai.

En ce qui concerne la plateforme de trading, XM propose la plateforme MT4, mais également la nouvelle plateforme MT5, que peu de brokers proposent pour l’instant.

Le Trading Forex Chez XM

Une des particularités de XM en termes de trading forex est de permettre le trading via MT4 et MT5. Bien que ces plateformes puissent paraître austères pour les débutants, elles restent le meilleur support pour développer des robots forex.

En dehors de cela, voici les autres particularités du trading forex chez le courtier XM :

• Nombre de paires de devises accessibles : 55 paires
• Effet de levier maximum autorisé : 30
• Effet de levier maximum avec compte pro : 888
• Type de spread : Variable, minimum 1.2 pip sur EUR/USD

Swaps Forex XM

Le broker en ligne XM est un broker qui affiche des swaps forex particulièrement bas, comme les autres courtiers du marché. XM propose par ailleurs un compte sans intérêt, un type de compte également appelé compte forex islamique, qui permet de trader sans swaps, en échange de spreads légèrement plus élevés.

Vous pourrez consulter ci-dessous une simulation de swap forex XM. L’exemple choisi prend en compte un lot de 1000 unités de la paire EUR/USD.

• Swap forex facturé à l’achat : 0.06$ par jour
• Montant du swap forex de weekend (achat) : 0.18$
• Swap forex facturé à la vente : 0.01$ par jour
• Montant du swap forex de weekend (vente) : 0.03$

7 – Alvexo : Trading Swap Forex Aux Solides Régulations

Alvexo fait partie des « jeunes » courtier, puisqu’il n’a été créé qu’en 2014. Il a cependant déjà réussi à se tailler une solide réputation, notamment grâce aux nombreux contenus de formation offerts aux débutants.

Côté sécurité, on notera qu’Alvexo est un broker régulé par la CySec de Chypre. Il affiche de plus une très bonne réputation, comme on peut le constater avec une rapide recherche d’avis de clients. Alvexo propose sa propre plateforme qui fonctionne sur navigateurs web, mais il est également possible d’utiliser MetaTrader4, la plateforme favorite des adeptes du trading automatique.

En ce qui concerne les marchés disponibles, on peut accéder via Alvexo à de nombreux instruments, y compris des actions, des matières premières ou des indices, en plus des paires de devises du forex.

Le Trading Forex Chez Alvexo

La particularité d’Alvexo en tant que broker forex est la quantité de contenu d’analyse et de formation offerte aux clients. La section Alvexo Plus de ce site de trading offre en effet des signaux de trading quotidiens et des actualités influentes sur les marchés. On y trouve également une académie de trading pour apprendre le forex et devenir trader, ainsi que des webinaires, et même une web TV Finance.

Consultez ci-dessous d’autres particularités du trading forex chez Alvexo :

• Nombre de paires de devises accessibles : 55 paires
• Effet de levier maximum autorisé : 30
• Effet de levier maximum compte pro : 500
• Type de spread : Variable, minimum 1.1 pip sur EUR/USD

Swap Forex Sur Alvexo

Les swap forex pratiqués par le broker en ligne Alvexo correspondent à ce qui se pratique chez les autres brokers, et évoluent selon les taux des banques centrales. Par contre, il est important de noter que contrairement à certains intermédiaires de cette liste, Alvexo ne propose pas de comptes islamiques sans swaps.

Pour finir, vous pourrez découvrir ci-dessous un exemple de coût du spread chez Alvexo pour un lot de 1000 unités d’Euro-Dollar :

• Swap forex facturé à l’achat : 0.06$ par jour
• Montant du swap forex de weekend (achat) : 0.18$
• Swap forex facturé à la vente : 0.01$ par jour
• Montant du swap forex de weekend (vente) : 0.03$

8 – Admiral Markets : Formation Complète Au Trading et Swaps Compétitifs

Admiral Markets est un site de trading réputé pour les nombreuses analyses, actualités et formation que ce broker offre à ses clients. C’est de plus un broker vieux de plus de 20 ans, ayant vu le jour en 2001.

C’est bien évidemment aussi un broker solidement régulé en Europe, par la Cysec de Chypre et la FCA du Royaume-Uni. Gage supplémentaire de fiabilité et de sérieux, le broker a reçu en 2020 le prix du meilleur broker forex de la Global Banking and Finance Review.

Admiral Markets est un broker MT4 et MT5. Il ne propose donc pas sa propre plateforme. Cependant, il permet sous certaines conditions d’accéder à MetaTrader suprême, une version améliorée de MT4 qui affiche des fonctions supplémentaires.

En ce qui concerne les actifs disponibles, le broker Admiral Market vous propose d’investir dans le Forex, le CFD trading sur les indices boursiers, les actions, les obligations, les matières premières, ou encore les ETF.

Le Trading Forex Chez Admiral Markets

La particularité du trading forex chez Admiral Market réside notamment dans la mise à disposition d’un programme complet de formation au trading forex pour les débutants.

Les traders expérimentés apprécieront quant à eux la plateforme MT Supreme, accessible nulle part ailleurs, par exemple la fonction de mini terminal, qui permet d’ouvrir et de fermer rapidement des positions préconfigurées à l’avance.

Swaps Forex Chez Admiral Markets

Enfin, les swaps forex qu’Admiral Market prélève pour positions forex conservées la nuit sont très bas. Un compte islamique est néanmoins disponible, ce qui offre la possibilité de trader sans swaps.

Terminons en exposant ci-dessous un exemple de coût du swap forex pour un lot de 1000 unité d’EUR/USD avec Admiral Markets :

• Swap forex facturé à l’achat : 0.06$ par jour
• Montant du swap forex de weekend (achat) : 0.18$
• Swap forex facturé à la vente : 0.01$ par jour
• Montant du swap forex de weekend (vente) : 0.03$

Le Trading Spread Forex En 4 Étapes 

Commencer à trader le forex avec swaps est très simple et très rapide. Il vous est en effet possible d’être prêt à trader dès aujourd’hui. Pour cela, il vous faudra simplement les étapes suivantes :

Dans la prochaine section, nous allons détailler toutes ces étapes en prenant pour exemple le courtier forex eToro.

Comment Trader le Forex avec Spread ? Tutoriel Débutant

Vous pourrez découvrir ci-dessous un tutoriel pas à pas décrivant le processus d’ouverture de compte auprès du courtier eToro et démarrer le trading swap forex le plus rapidement et le plus facilement possible.

Étape 1 : Inscription Chez eToro

Cette première étape consiste à remplir un formulaire d’inscription avec quelques informations de base. Il s’agit notamment de votre nom, de votre prénom, de votre numéro de téléphone et de votre adresse email.

Vous devrez aussi choisir le mot de passe que vous utiliserez pour la connexion à la plateforme forex eToro.

Une fois le formulaire rempli, vous devrez accepter les conditions générales ainsi que la politique de confidentialité. Pour cela, cochez simplement les cases prévues à cet effet, et validez le formulaire par un clic sur le bouton « Créer un compte ».

Étape 2 : Vérifier Son Compte

La deuxième étape de la procédure d’ouverture de compte eToro se rapporte à la vérification du compte. C’est un processus qui comporte deux étapes. Pour l’initier, vous devrez cliquer sur le bouton « Compléter profil ».

D’autres informations personnelles seront requises, y compris votre adresse physique. Vous devrez aussi remplir le questionnaire KYC (Know Your Customer). Cela consiste à répondre une série de questions sur vos attentes en termes d’investissement, votre appétit pour le risque, votre expérience du trading, et l’état de vos finances.

Il faut relever que ces obligations sont dues au fait que le broker eToro est régulé en Europe. En effet, tous les courtiers en ligne s’adressant aux personnes vivant dans l’UE sont contraints de s’assurer que leurs clients sont parfaitement conscients des risques liés au trading de devises.

Il vous faudra comme avec tous les intermédiaires financiers également envoyer un justificatif de votre identité, et du domicile indiqué lors de l’étape précédente. Vous devrez envoyer des copies de ces documents par voie électronique, pour une validation presque instantanée.

Étape 3 : Premier Dépôt Sur Le Compte De Trading

Après avoir procédé à la vérification du compte, vous pourrez déposer de l’argent sur celui-ci pour commencer le trading avec swaps forex. Pour initier cette procédure, vous devrez cliquer sur le bouton “Déposer des fonds”.

Indiquez sur la fenêtre qui s’ouvrira le montant à déposer, et sélectionnez la méthode de paiement, ainsi que ses détails.

Étape 4 : Commencer Le Trading Avec Swap Forex

Votre compte étant désormais vérifié et alimenté, vous pouvez à présent débuter le trading forex avec swaps. Pour afficher la liste des 52 paires de devises accessibles sur la plateforme forex eToro, cliquez sur « Marchés » dans la colonne de gauche de l’interface.

Sur l’écran qui s’affichera, cliquez ensuite sur “Forex”, en haut de l’écran. Vous dévoilerez ainsi la liste des paires de devises du forex disponibles sur la plateforme eToro.

Notez que cette liste des paires de devises affiche pour chaque paire un mini graphique, ainsi que des données de sentiment de marché. Cet écran est donc très pratique pour repérer facilement les opportunités les plus intéressantes.Toutefois, si vous savez déjà quelle paire de devises vous souhaitez trader, vous pouvez aussi simplement effectuer une recherche sur le nom de la paire de devises dans le champ en haut de la plateforme eToro, comme indiqué ci-dessous.

La Prise De Position Avec Spread Forex

Une fois que vous aurez choisi la paire de devises que vous voulez trader, vous devrez passer à la configuration et à la validation de l’ordre. Pour cela, cliquez sur le cours acheteur ou le cours vendeur d’une paire depuis la liste des paires de devises, ou sur le bouton “Trade” que apparait en face du nom d’une paire de devises après une recherche sur la plateforme. Quel que soit le moyen, la fenêtre reproduite ci-dessous s’ouvrira.

Vous devrez sur cette fenêtre configurer plusieurs paramètres très importants avant de valider la prise de position. Il vous faudra notamment choisir :

• Type d’ordre : Exécution immédiate ou ordre programmé
• Montant à placer sur le trade
• Effet de levier à appliquer à la position
• Stop-Loss, pour protéger des trops fortes pertes
• Limite, pour clôturer automatiquement la position à un certain niveau de gain

Pour finir, validez en cliquant sur Open Trade. Il vous sera ensuite immédiatement possible de suivre l’évolution de votre trade en direct sur la plateforme de trading eToro.

Qu’est-Ce Que Le Swap En Forex ?

Dans cette section, nous vous expliquerons plus en détail ce qu’est un swap forex, et quelle est la raison d’être des swaps forex.

Swap Forex : Définition

Lorsque les traders veulent augmenter leurs positions de trading mais ne peuvent pas se permettre d’effectuer des dépôts importants, ils utilisent des comptes sur marge et des fonds à effet de levier. De cette façon, ils empruntent des fonds auprès de leurs fournisseurs de services et déposent en retour une plus petite partie de ces fonds.

Comme ils utilisent cette offre, qui est en fait un prêt, ils sont tenus de payer ou de recevoir un certain taux d’intérêt. Cet intérêt payé ou reçu chaque jour est appelé swap forex.

Pourquoi Faut-Il Payer Un Swap ?

Chaque devise a son propre taux d’intérêt, qui est déterminé par la banque centrale du pays. Dans le trading Forex, le taux d’intérêt payé ou reçu par un trader est appelé un swap. Le fait qu’un trader reçoive ou doive payer un swap dépend des taux d’intérêt des différentes devises d’une paire Forex.

Si le swap de change est plus élevé pour une devise achetée que pour une devise vendue, un trader recevra un swap positif. Si le swap est plus élevé pour une devise vendue que pour une devise achetée, un trader devra payer le swap. Cette différence entre les swaps est appelée carry, et ceux qui utilisent cette fonction sont appelés carry traders.

Il n’y a pas de swap lorsqu’une transaction a lieu dans la même journée. Par exemple, si vous ouvrez une position le matin et la fermez le soir, aucun taux d’intérêt supplémentaire ne sera facturé ou ajouté (crédité) sur votre compte. Mais si vous décidez de laisser la position ouverte pendant plus d’un jour, alors les swaps deviendront actifs.

Les Deux Types de Swap

Il existe deux types de swaps de devises qui sont liés aux positions réelles :

1. Si un trader veut acheter une paire de devises et la laisser ouverte toute la nuit, la position aura un swap long.
2. D’autre part, si un trader veut vendre la paire de devises pendant plus d’une journée, la position aura un swap court.

Calcul Swap Forex, Comment Ça Marche ?

Cette section vous détaillera le calcul du swap forex, et vous fournira un exemple de calcul du coût du swap, sans oublier de vous expliquer précisément quand les swaps sont facturés, pour que vous puissiez les éviter.

Formule De Calcul Des Swaps

Techniquement, ouvrir une position acheteuse sur la paire de devises EUR/USD, équivaut à acheter la devise Euro et vendre simultanément le Dollar US. Ainsi, le trader soumis au swap forex doit payer des intérêts sur la devise empruntée, à savoir le dollar américain, et recevoir des intérêts sur la devise achetée, dans ce cas l’euro.

La différence entre l’intérêt reçu et payé détermine le swap forex. Voici la formule de calcul à appliquer:

Swap forex acheteur = Taux de la devise de base – taux de la devise de cotation

Swap forex vendeur = Taux de la devise de cotation – taux de la devise de base

Soulignons ici que la devise de base est la première devise d’une paire. La devise de cotation est la seconde. Retrouvez ci-dessous un exemple fictif d’application de cette formule sur EUR/USD :

• Taux de la BCE (EUR) : 3%
• Taux de la Fed (USD) : 1%
• Swap forex à l’achat : 3%-1% = 2%
• Swap forex à la vente : 1%-3% = -2%

Calcul Du Coût Swap : Exemples Concrets

Le montant du swap forex payé ou reçu ne dépend bien évidemment pas que du taux de swap. En effet, il faut également tenir compte dans le calcul de la taille de la position, et de sa durée en nombre de jours.

Voici la formule de calcul à utiliser :

Valeur de la transaction x (Taux d’intérêt de la devise de base – Taux d’intérêt de la devise de cotation) ÷ (365 x prix de la paire)

Voici maintenant un exemple d’application de cette formule :

• Paire = EUR/USD
• Sens = Achat
• Valeur du contrat = 200 000
• Prix EUR/USD = 1,2700
• Taux d’intérêt en euros par an = 3%.
• Taux d’intérêt en USD par an = 1%.
• 200 000 x (3% – 1%) ÷ (365 x 1,2700) = 8.7$

Pour résumer, si le taux d’intérêt de la devise de base (la première de la paire) est supérieur au taux d’intérêt de la devise de cotation (la seconde de la paire), le swap sera positif, et le trader encaissera un gain. Si le taux d’intérêt de la devise de base est inférieur à celui de la devise de cotation, le swap forex sera négatif, occasionnant une perte pour le trader.

À ce stade, il est primordial de préciser que la plupart des brokers prélèvent une commission sur le swap. De ce fait, pour arriver à obtenir un swap positif, vous devrez choisir une paire de devises dont les deux composantes affichent des taux largement différents.

Quand Et Comment Le Broker Facture-T-Il Le Swap ?

Comme nous l’avons évoqué précédemment, la facturation ou le versement des swaps forex intervient une fois par jour, à un moment précis. La question cruciale qui se pose est donc de savoir quel est ce moment ? En effet, seules les positions en cours à ce moment précis sont concernés par les swaps forex.

Le rollover, comme on appelle le fait de conserver une position forex plus d’une journée et de payer un swap forex, a lieu à 17h00 ET. Ainsi, une position ouverte à 16h59 sera soumise au rollover à 17h00. Une position qui démarre à 17h01 ne sera soumise au swap forex que le lendemain à 17h00.

Retrouvez ci-dessous les horaires locales du rollover pour plusieurs régions du monde :

• En France, le rollover intervient à 23h00
• Aux États-Unis, le rollover a lieu à 17h00.
• Au Royaume-Uni, il intervient à 22h00
• En Australie, il a lieu à 9 heures du matin.

Swap Forex : Qu’est-ce Qui Peut Affecter Son Montant ?

Le montant du taux d’intérêt pour les différentes devises dépend des décisions des banques centrales. Comme chaque banque centrale a une politique différente, les taux d’intérêt sont également différents. Cette différence détermine si un swap est crédité ou débité sur le compte du trader.

En fait, le montant crédité ou débité dépend d’encore plus de facteurs, à savoir :

• La différence entre les taux d’intérêt des différentes devises.
• Les taux de commission du courtier Forex
• Le jour où le trader ouvre sa position

Dans cette section, nous allons développer ces 3 facteurs et voir comment un swap de taux d’intérêt Forex évolue dans différentes circonstances. Commençons par la différence de taux d’intérêt entre les devises.

1 – Le Différentiel De Taux

Comme vous le savez peut-être déjà, les cambistes utilisent des paires de devises comme actifs de négociation. Les paires de devises se composent de deux devises individuelles : une devise de base (la première) et une devise de cotation (la deuxième).

Comme nous l’avons déjà mentionné, chaque devise a son propre taux d’intérêt déterminé par la banque centrale. La différence entre les taux d’intérêt d’une paire de devises sera soit créditée sur le compte du trader, soit débitée de celui-ci. La différence entre les swaps (taux d’intérêt) est appelée carry, et les traders qui laissent leurs positions ouvertes pendant plus d’une journée et utilisent cette fonction sont appelés carry traders.

En général, si une devise achetée a un taux d’intérêt plus élevé que celle vendue, un swap sera crédité sur le compte. Et si le taux d’intérêt est inférieur pour la devise achetée, alors un swap sera débité du compte.

2 – Les Commissions Du Broker

Un autre facteur important, comme nous l’avons dit précédemment, est le taux de commission du courtier. Selon qu’un swap est débité ou crédité sur le compte, la commission de swap du courtier augmentera les swaps débités ou réduira les swaps crédités.

3 – Le Jour Où La Position Est Ouverte

Il y a également un autre facteur important qui mérite d’être mentionné ici. Lorsqu’un trader ouvre une position le mercredi et la maintient ouverte le jeudi, la taille du swap est triplée !

Cela s’explique par la façon dont les valeurs des swaps sont calculées. Au lieu d’avoir la valeur du même jour, les dates des valeurs de swap sont avancées de deux jours. Par exemple, un swap pour le lundi aura pour date de valeur le mercredi. Et pour le mercredi, la date de valeur est le vendredi.

Toutefois, lorsque la position est reportée au jeudi, la valeur du swap de devises ne peut pas être fixée au samedi. En effet, les marchés Forex ne fonctionnent pas le week-end. Il faut donc repousser la date encore plus loin, jusqu’au lundi, ce qui génère trois jours de différence. Et c’est pourquoi les swaps – crédités et débités – deviennent trois fois plus importants.

3 Conseils Pour Utiliser Le Swap Forex À Votre Avantage

En se basant sur les informations fournies jusqu’à présent par ce guide, on peut tirer quelques astuces pour bien aborder les swaps dans le trading forex. Retrouvez-en trois ci-dessous :

1. Clôturez les positions avant le roll over : Si vous savez que le swap forex est fortement négatif, il est tout simplement possible de clôturer la position avant l’heure du rollover.
2. Ouvrez des positions juste avant le roll over pour les paires de devises sont le swap est positif. Cela comporte toutefois le risque de voir la paire de devises évoluer dans un sens défavorable, et que cette perte fasse plus qu’annuler le gain de swap.
3. Informez-vous des dates de réunions des banques centrales pour savoir quand les taux de swap forex sont susceptible de changer brutalement

Swaps Forex : Stratégies Et Méthodes

Compte tenu du fonctionnement des swaps forex, il existe des stratégies de trading qui y sont plus exposées que d’autres. Certaines stratégies ne sont jamais exposées au swap forex, tandis que d’autres y font face régulièrement.

Ci-dessous, un tour d’horizon de différentes stratégies et leur impact sur les swaps forex.

Quelles Stratégies De Trading Sont Exposées Aux Swaps Forex ?

Sachant que le swap forex est facturé une fois par jour à 23 heures heure de France, toutes les stratégies qui impliquent que des positions soient ouvertes à ce moment donnent lieu à la facturation ou au versement d’un swap forex. Cela concerne donc :

• Le swing trading, qui consiste à conserver les positions forex de quelques jours à quelques semaines
• Le trading à long terme, qui quant à lui implique des positions forex conservées parfois jusqu’à quelques mois

Quelles Stratégies Forex Sont Exemptes De Swaps ?

Par définition, les stratégies qui ne sont pas exposées au swap forex sont les stratégies de plus court terme. Il s’agit notamment du :

• Le Scalping, qui implique de nombreuses positions forex chaque jour, sur des durées ne dépassant souvent pas les quelques minutes.
• Le Day-trading, qui consiste à ouvrir des position le matin et à les clôturer avant la fin de journée, ne les conservant donc que quelques heures.

Une Stratégie Pour Gagner De L’Argent Grâce Au Swap Forex

Pour finir, on peut évoquer une stratégie qui se nomme le carry trading. Elle consiste tout simplement à choisir une paire de devises pour laquelle le swap est positif à l’achat ou à la vente, et à prendre une position de façon à encaisser le swap positif chaque jour à l’occasion du rollover.

Cependant, la plupart des taux des banques centrales étant actuellement au plus bas pour soutenir l’économie face à la pandémie de covid-19, il n’existe à ce jour que peu de paires se prêtant à cette stratégie, et pour des montants très faibles.

De plus, il est important de préciser que le potentiel de gain des swap forex est bien inférieur au potentiel de perte sur une position. En d’autres termes, les gains de swap peuvent rapidement être anéantis en cas d’évolution défavorable de la paire de devises.

Peut-On Trader le Forex Sans Swap ? 

Comme nous l’avons évoqué en présentant 8 courtiers forex plus haut dans ce guide, certains d’entre eux proposent des comptes islamiques sans swaps forex.

Les croyances islamiques interdisant la pratique de l’intérêt, les traders musulmans sont en principe privés de la possibilité de trader le forex, tout du moins en s’exposant au rollover.

Pour remédier à cela, beaucoup de broker proposent des comptes sans swaps, également appelés comptes islamiques, ce qui permet le Trading Islam.

Trader Le Forex Avec Swap : Avantages Et Inconvénients

Dans cette section, nous listerons les principaux points forts et points faibles d’investir dans le forex avec swaps.

Avantages Du Trading Forex Avec Swaps

Quels sont les avantages du trading forex avec swaps ? Il y en a plusieurs, dont voici les principaux.

Potentiel De Gain Élevé

Le marché Forex étant l’un des plus grands marchés mondiaux, il existe généralement de nombreuses opportunités de liquidité dans les échanges, en particulier dans les principales devises.

La volatilité du marché n’ayant jamais été aussi élevée, le volume d’unités et d’argent échangés à tout moment est énorme, ce qui offre un potentiel plus élevé pour réaliser un gain significatif sur votre capital.

Le Trading À La Baisse Facilité

La vente à découvert sur le marché Forex est beaucoup plus simple que sur beaucoup d’autres marchés, où il faut emprunter des actifs et s’exposer à des risques.

Les devises sont achetées et vendues par paires, ce qui signifie que chaque fois qu’un trader achète dans une devise, il vend dans une autre. Ici, les traders peuvent spéculer sur la baisse de la valeur d’une devise, ce qui signifie qu’ils n’auront qu’à vendre dans une devise pour en acheter une autre, sans avoir à emprunter.

Un Effet De Levier Élevé

L’accès à l’effet de levier peut faire une grande différence entre de petits gains et des gains considérablement plus importants. Les ressources pour vous aider à utiliser le levier trading sur le marché Forex sont plus facilement disponibles lorsque vous effectuez des opérations de change.

Un Marché Très Accessible

Le marché Forex est l’un des marchés les plus accessibles, en particulier pour les traders individuels. Vous pouvez ouvrir un compte en l’espace d’un à trois jours et commencer à négocier à partir de 50 £ seulement. Le trading en ligne, 24 heures sur 24 et 5 jours sur 7, s’intègre facilement dans l’emploi du temps de tout trader.

Les Inconvénients Du Trading Forex Avec Swaps

Cependant, il faut aussi tenir compte des désavantages que représentent les swaps.

Une Forte Volatilité

Tous les marchés de négociation présentent de la volatilité à un moment ou à un autre, mais le marché des changes semble s’y prêter un peu plus que les autres. Un changement soudain des taux de change peut rendre vos stratégies trading précédentes non rentables, ce qui rend parfois difficile la réalisation d’un profit à court terme.

Une Infériorité Par Rapport Aux Traders Pros

Les petits traders peuvent se trouver légèrement désavantagés. La majorité des transactions effectuées le sont en masse, par les grands acteurs du marché, tels que les banques, les fonds spéculatifs et autres grandes institutions financières.

En raison du volume de leurs transactions et de leur accès à davantage d’informations et de technologies, les grandes entreprises ont naturellement un avantage lorsqu’elles négocient.

Swap Forex : 4 Conseils Pour Choisir Son Courtier 

Il est parfois difficile de choisir un broker forex. Par exemple, un courtier peut vous offrir des services bon marché. Mais ce même courtier n’a pas une très bonne réputation auprès des traders. Il n’est peut-être pas réglementé. Ou bien il n’a pas de politique de protection des fonds suffisante. Il s’agit peut-être d’une arnaque.

D’un autre côté, vous pouvez trouver un courtier qui est réglementé, de confiance et très populaire parmi les traders. Ses plateformes et ses instruments de trading sont excellents. De plus, le service clientèle est très accommodant et amical. Il a tout ce dont vous avez besoin. Mais les prix vont vider vos poches. Les frais de transaction sont peut-être élevés. Les instruments de trading ne sont peut-être pas bon marché.

Dans cette section, nous exposerons donc les principaux critères à prendre en compte dans le choix d’un broker pour pratiquer le trading forex avec swaps.

1 – L’Importance De La Régulation

Il se peut que vous soyez en train de regarder des centaines de courtiers en ce moment, et que vous n’arriviez pas à choisir celui qui vous convient. Pour vous aider à réduire votre choix, vérifiez en premier leur statut réglementaire. Cette étape est la première et la plus cruciale que vous devez franchir. Les courtiers réglementés offrent généralement les meilleures politiques et clauses de sécurité aux traders.

Mais vous ne devez pas opter pour n’importe quel régulateur. Il y a des régulateurs de premier ordre, et puis il y a ceux qui ne font pas le poids. Pour les traders français, la règle de base est de choisir un broker régulé en Europe comme eToro par exemple.

2 – Quels Marchés Sont Disponibles ?

Lorsque nous parlons de produits de trading, nous entendons tous les actifs que le courtier propose. Et puisque nous parlons de courtiers en forex, ils doivent fournir des produits de forex. Les produits de forex essentiels comprennent toutes les paires majeures et mineures ainsi qu’exotiques. Cependant, la plupart des courtiers sont aujourd’hui multi-marché. Ils offrant un accès à d’autres instruments que les paires de devises, comme les actions, les indices, les matières premières ou encore les ETF.

Ici, la règle est que plus le broker propose de produits différents, plus vous aurez d’opportunités à votre disposition et plus vous pourrez diversifier vos investissements.

3 – Testez La Plateforme De Trading

Après avoir vérifié ce que vous pouvez négocier avec le courtier, vérifiez dans quelles conditions vous pouvez négocier ces actifs. Les plateformes de trading sont votre portail vers le marché. Elles sont le pont qui vous relie au monde des devises et des paires de devises.

Sur le marché des changes, la plateforme de négociation la plus populaire est MetaTrader4. MetaQuotes a développé la MT4 en 2005. Bien que les traders puissent l’utiliser pour négocier des actions, des indices, des crypto-monnaies et des matières premières, ils l’utilisent principalement pour le trading du forex.

La plupart des courtiers en forex proposent la plateforme MT4 à leurs clients en tant que norme industrielle. MT4 est une plateforme utile et de haute qualité dont chaque trader a besoin dans le trading forex. En outre, les traders peuvent les utiliser sur différents appareils.

Un courtier en forex peut également proposer des plateformes autres que la MT4. La plateforme plus récente et successeur de MT4, MetaTrader5, est également disponible dans de nombreux courtiers. D’autres fois, les courtiers en forex développent leur propre plateforme. Ces plateformes répondent généralement aux besoins plus spécifiques des clients du courtier.

4 – Lisez Les Avis Sur Les Courtiers

La lecture d’un avis sur un courtier en forex est très utile. Lorsque vous avez fini de vérifier les antécédents du courtier, ses produits et ses plateformes, il est temps de lire les avis de personnes ayant une expérience directe avec le courtier.

Les commentaires des sites Web sont généralement une mine d’informations sur le courtier. Ils parlent d’autres choses que des produits, des plateformes et du statut réglementaire. Vous apprendrez à connaître le service clientèle du courtier. Sont-ils accommodants ? Amical ? Sont-ils impolis ? Peu professionnels ?

Vous saurez également comment le courtier se classe par rapport aux autres dans le domaine. Sont-ils populaires parmi les traders ? Fait-il l’objet de critiques négatives de la part de traders en colère ?

Conclusion : Les Meilleurs Swaps Forex En 2021

Au final, bien qu’il soit possible dans certains cas, et à certaines périodes de profiter des swaps et de réaliser des profits grâce à eux, le swap est dans la majorité des cas surtout un frais de trading, heureusement modeste. Cependant, bien que le montant des swaps forex soit minime, il peut au final représenter de grosses sommes d’argent, surtout pour des positions conservées sur de longues périodes, par exemple quelques mois. Le swap forex est donc un critère parmi d’autres à prendre en compte dans le choix du broker chez qui vous allez trader.

Mais il existe également de nombreux autres critères bien plus importants, comme nous l’avons expliqué dans ce guide. Avant de commencer le trading forex, prenez donc le temps de choisir le courtier qui vous convient le mieux.

À ce propos, on notera que le broker eToro, en plus de pratiquer des swaps tout à fait raisonnables et dans la moyenne du marché, affiche de nombreuses qualités. La plateforme de trading facile à utiliser est sans doute le point fort le plus important. En effet, il offre des fonctions de trading social qui permettent de copier les meilleurs traders. Enfin, il s’agit bien évidemment d’un broker régulé, et qui dispose d’une réputation sans faille auprès de ses clients.

Questions Fréquentes 

Enfin, nous terminerons ce guide en répondant ci-dessous aux questions les plus fréquentes à propos des swaps forex.