Comment investir en crypto-monnaies en 2020 ?

Si vous êtes-vous intéressé par le trading de crypto-monnaies mais que vous ne savez pas par où commencer, ce guide est fait pour vous.

Avant de trader, il est important de savoir comment investir dans les crypto-monnaies, quelles sont les monnaies numériques les plus prometteuses en 2020 mais aussi les stratégies d’investissement à mettre en place pour en tirer profit.

C’est pourquoi dans cet article vous allez découvrir comment investir dans les crypto- monnaies au comptant ou en utilisant l’effet de levier via les CFD et les conseils à suivre pour réussir.

5 étapes simples pour investir dans les crypto-monnaies

Suivez ces étapes fondamentales pour investir facilement dans les crypto-monnaies au comptant ou via les CFDs :

Comment investir dans la crypto-monnaie? Tutoriel

Trader les crypto-monnaies n’est pas aussi difficile que vous pouvez le penser. Si vous avez le bon courtier et si vous suivez quelques étapes simples, c’est même très facile à faire.

Dans cette section, nous expliquerons en détail comment faire du trading sur les crypto-monnaies, en suivant 5 étapes simples.

Etape 1: Choisir un courtier pour faire du crypto trading 

Il faut avant toute chose choisir parmi les meilleurs brokers en crypto trading, disponibles sur le marché en France, afin de se lancer en mettant toutes les chances de son côté. Un courtier crypto va vous offrir tous les outils mais aussi des formations trading pour des commissions de trading prix très abordables.

Nous vous recommandons un des meilleurs d’entre eux, le courtier eToro.

eToro est l’une des plateformes de crypto trading les plus populaires au monde, fiable et régulée par la CySEC (Chypre), la FCA (Royaume-Uni) et l’ASIC (Australie).

Crée en 2007, eToro compte plus de 11 millions d’utilisateurs dans le monde. Il offre une plate-forme très performante pour investir dans les marchés des crypto-monnaies.

Sur eToro vous pourrez acheter 16+ crypto-monnaies (y compris acheter des bitcoins, acheter ethereum et plus)  avec des frais bas ou faire du trading CFD sur les crypto-monnaies en bénéficiant d’un effet de levier important.

Leur plateforme sociale permet aux investisseurs de partager leur expérience et expertise à travers une plateforme interactive. Leur technologie Copy Trader permet aux utilisateurs de copier les transactions des traders boursiers réussis en 1 clic et de bénéficier de leur expertise, ce qui en fait un choix idéal pour les débutants.

De plus, eToro possède également l’une des applications trading les plus conviviales pour le trading en déplacement à partir d’appareils iOS et Android.

Etape 2: Ouvrez un compte de trading crypto

Notre plateforme recommandée est eToro. Dans la suite de notre exemple, nous utiliserons donc eToro pour illustrer comment ouvrir votre compte trading, déposer des fonds et ouvrir une position.

D’abord, ouvrez votre compte de trading sur eToro en cliquant ici. Il vous suffit de suivre les 3 étapes suivantes :

• Trouvez et cliquez sur le bouton « Rejoignez maintenant » ou « Tradez maintenant »
• Sur la page Web suivante, vous verrez un formulaire électronique sur lequel vous pourrez saisir les données personnelles qui sont nécessaires pour ouvrir un nouveau compte de trading.
• Veuillez saisir toutes les informations personnelles pertinentes dans ce formulaire. Se connecter via Facebook ou Gmail est une option supplémentaire.

Une fois votre compte créé, connectez-vous dessus.

Etape 3: Financez votre compte 

La plateforme eToro vous donne la possibilité d’ouvrir votre propre compte de trading avec un montant de dépôt minimum de seulement 200 dollars américains (USD).

Il faut savoir que tous les comptes des clients, y compris ceux des Français, sont tenus en dollars américains (USD) et non en euros (EUR). C’est pourquoi votre dépôt sera immédiatement converti en dollars USD au taux de change en vigueur au moment du dépôt.

Tous les dépôts suivants doivent s’élever au moins à 50 USD.

Pour plus de commodité, différentes méthodes de dépôt sont à votre disposition : carte de crédit (Visa, MasterCard, Maestro), PayPal, Neteller et Skrill.

Il est également possible de créditer son compte eToro par virement bancaire, avec un dépôt minimum de 500 USD. Mais dans ce cas, les fonds ne seront pas crédités immédiatement sur votre compte, il faudra compter en général entre 24 heures à 72 heures selon les banques.

Etape 4: Ouvrir une position crypto

Une fois que vous serez connecté à votre compte eToro, pour acheter la crypto-monnaie de votre choix au comptant.

Sur eToro, plus d’une dizaine d’entre elles, des plus connues comme le Bitcoin (BTC), l’Ethereum (ETH) ou le Ripple (XRP) aux plus prometteuses parmi les dernières qui viennent d’être lancées à l‘image de l’EOS (EOS) ou encore du Cardano (ADA).

Comment acheter des crypto-monnaies ?

Pour faire un achat direct de crypto-monnaies sur eToro, prenons l’exemple de l’ouverture d’une position sur le Bitcoin via la plateforme eToro.

Une fois que vous êtes connecté à l’interface de trading, il faut d’abord cliquer sur « Marchés » (flèche rouge 1), puis sur « Crypto » (flèche rouge 2) et ensuite sur Bitcoin (flèche rouge 3). La capture d’écran ci-dessous vous montre comment faire :

La lettre « B » signifie acheter (« buy ») du Bitcoin et « S » signifie vendre (« sell ») du Bitcoin.

Cliquez sur le « B » dans la ligne Bitcoin pour commencer l’achat. Il vous suffit ensuite d’entrer le montant de Bitcoin que vous souhaitez acheter.

Cliquez ensuite sur « Acheter » (sans changer aucun autre paramètre) et votre transaction sera complétée en quelques secondes. Maintenant vos premiers Bitcoins sont désormais stockés sur votre compte eToro.

Comment faire du trading sur les crypto-monnaies ?

Pour les plus audacieux, il est possible également d’utiliser l’effet de levier via des CFD.

Prenons un exemple de trading crypto avec eToro, toujours sur le Bitcoin.

En pratique, cela permet de multiplier le montant de votre exposition en Bitcoins par rapport à votre capital de départ. Avec cet effet de levier, vous avez plus de capital à votre disposition pour faire du trading. Vous pouvez donc faire un plus grand bénéfice, mais cela comporte également des risques plus élevés car les gains et les pertes sont calculés sur la base du montant total de votre position et non sur la somme déposée sur votre compte au départ. Les CFD sont donc plus adaptés à ceux qui ont un capital initial plus petit.

Attention à bien configurer ses trades en CFD

Nous vous recommandons de ne négocier des CFD avec effet de levier uniquement que si vous prenez bien soin de limiter rapidement les pertes éventuelles en utilisant ce que les spécialistes appellent des niveaux de « Stop loss » où votre position sera automatiquement coupée car si le marché baisse vous pouvez potentiellement perdre plus que votre capital de départ avec l’effet de levier. Il peut être aussi intéressant de fixer un niveau de « Take Profit », ce dernier paramètre correspondant au niveau de cours à partir duquel vous souhaitez prendre vos profits.

Pour le reste, acheter des CFD Bitcoin sur eToro est très similaire à une transaction classique pour acheter des BTC au comptant. Pour cela, vous verrez la fenêtre que vous connaissez déjà:

• Sur la flèche rouge 1 sur la photo ci-dessus, vous devez indiquer le montant que vous voulez investir.
• Ensuite, vous choisissez le multiplicateur de levier « X2 » (cf flèche 2).
• Pour le Bitcoin, eToro n’offre actuellement aucun effet de levier supérieur à 2.
• Enfin, pensez ensuite à fixer les niveaux de vos paramètres « Stop Loss » et « Take Profit ».

Sur quelle crypto-monnaie investir en 2020?

Depuis plusieurs années, les monnaies virtuelles se sont imposées comme un véhicule d’investissement incontournable. Au-delà du Bitcoin qui reste la plus connue et la plus ancienne d’entre elles, d’autres crypto-monnaies ont récemment vu le jour et semblent tout aussi prometteuses avec de nombreuses opportunités de trading selon les experts.

Les 10 crypto-monnaies dont vous allons vous parler dans les lignes suivantes nous semblent les intéressantes à suivre (et potentiellement à acheter) et pourraient se révéler de bons investissements en 2020 mais aussi pour les années à venir.

Cependant, rien de vous empêche de faire vous-même vos propres recherches après avoir lu notre liste des top 10 crypto-monnaies promettteuses.

1 – ChainLink (LINK)

Créée en 2015, ChainLink est l’une des cryptomonnaies ayant une communauté engagée et active sur le web. C’est la toute première plateforme d’échange en ligne à utiliser les contrats intelligents avec des « oracles » dans la cryptosphère.

Son fonctionnement est similaire à Ethereum (ETH). Il a enregistré un très mouvement haussier depuis le début de l’année 2020 avec un cours qui a été multiplié par plus de 10.

2 – Monero (XMR)

S’il y a une cryptomonnaie qui a fait le bonheur des investisseurs depuis son lancement, c’est bel et bien Monero. Mise en circulation le 18 avril 2014, cette devise virtuelle se sert de l’algorithme CryptoNote pour assurer une plus grande confidentialité. Autrement dit, les paiements anonymes sont garantis par cette cryptomonnaie.

Le but primordial est de lutter contre la divulgation des données personnelles des utilisateurs du réseau Peer-To-Peer. Seuls l’expéditeur et le destinataire ont accès à l’adresse à usage unique créée par la transaction. La hausse de la valeur de Monero depuis son lancement s’explique à coup sûr par cette exigence d’anonymat. Même si l’année 2018 et 2019 a été plutôt décevante, la stabilité du Monero reste un atout non moins négligeable pour l’avenir, ce qui rend les investisseurs plus fidèles.

3 – Dash (DASH)

Avant que le nom Dash (Digital Cash) ne soit adopté, la crypto-monnaie a eu plusieurs noms depuis son lancement en 2014 comme XCoin ou encore Darkcoin.

L’attrait principal du réseau Dash est la rapidité des transactions. Puisque Dash veut devenir la crypto-monnaie de référence pour les dépenses de tous les jours, son créateur (Evan Duffield) s’est efforcé de développer une blockchain rapide.

Le respect de la vie privée est aussi important pour le réseau qui propose des transactions anonymes (option PrivateSend), ce qui un soutien de taille pour les cours du Dash.

L’autre attrait principal est que ce projet est autofinancé et autonome, ce qui signifie que le réseau ne dépend pas de dons externes pour son développement et son expansion.

Après une forte montée des cours en 2017, les cours se sont désormais stabilisés.

4 – Stellar Lumens (XLM)

Lancé en 2014 par Jed McCaleb, Stellar Lumens se hisse aujourd’hui parmi les valeurs sûres du monde de la cryptomonnaie.

La blockchain Stellar valide les opérations en 2 à 5 secondes. Le réseau est d’ailleurs capable de réaliser 1000 transactions à la seconde. Il applique des frais de transaction à un tarif relativement bas. C’est pourquoi ses utilisateurs lui ont prêté le surnom de «PayPal décentralisé ».

A l’instar des autres monnaies virtuelles à suivre de près en 2020, Stellar Lumens a enregistré une forte progression de son cours depuis son lancement.

5 – NEO (NEO)

NEO est la monnaie native du réseau NEO. Initialement connu sous le nom de Antshares, NEO a été créé en 2014 par Da Hongfei et Erik Zhang. Après son changement d’appellation en 2017, le projet NEO a été chargé de créer une « économie intelligente » qui implique l’exploitation de contrats intelligents pour distribuer efficacement les biens numériques.

Depuis le changement de direction et de nom du réseau NEO, le jeton NEO a atteint son prix le plus élevé à ce jour en janvier 2018 à près de 200 $. Au moment où nous écrivons ces lignes, le NEO est vendue au prix d’environ 15 $ et a presque doublé depuis le début 2020.

6 – EOS (EOS)

EOS appartient à la troisième génération de blockchain et de cryptomonnaie. Son ambition est tout simplement de dépasser Ethereum. Surfant sur un engouement sans précédent, Daniel Larimer, créateur d’EOS, est parvenu à mobiliser une levée de fonds via une ICO (Initial Coin Offering) impressionnante de 4 milliards de dollars.

Choisir EOS pour diversifier son portefeuille de cryptomonnaie est une idée logique pour espérer gagner à la revente même si d’autres investissement opteront sans doute pour le trading compte tenu de la volatilité élevée de ses cours.

7 – Cardano (ADA)

Lancé en septembre 2017, Cardano a rapidement atteint une capitalisation boursière de plusieurs milliards de dollars. Inspiré par Ethereum, Cardano vise à utiliser la technologie de blockchain pour bien plus que de simples paiements. Cela permet aux développeurs de créer leurs propres applications de blockchain en utilisant la plate-forme. La structure double couche de Cardano exécute chaque couche séparément, contrairement à Ethereum, où les deux couches sont liées.

Le Cardono n’a cessé de croître au cours de ces derniers mois. Avec une progression cumulée de plus de 200 % depuis le début de cette année, selon la société de recherche cryptographique Messari, il surpasse largement le BTC. Cette performance lui vaut sans conteste, d’être tout particulièrement sous les feux des projecteurs ces dernières semaines.

8 – IOTA (IOT)

Lancé en 2015, IOTA est basé sur une blockchain propriétaire « sans bloc » appelée Tangle. L’Iota se détache des crypto-monnaies concurrentes, notamment grâce des partenariats stratégiques avec des marques réputées comme Cisco Systems Inc. et Samsung Electronics Ltd. pour créer un marché de données pouvant être monétisé ultérieurement.

Selon le cabinet de conseil Bain, le marché de l’IoT devrait atteindre 470 milliards de dollars dans les années à venir 2020. D’ailleurs son cours a d’ores et déjà fortement progressé depuis début 2020.

9 – Tezos (XTZ)

Créé en 2014 par le couple Breitman, Tezos est une devise virtuelle qui utilise les smart contract pour effectuer des transactions anonymes et rapides. Il permet aussi de créer des applications décentralisées.

Le protocole XTZ est en fait un code en langage OCaml. En clair, il n’est pas évident de rencontrer des cas de piratage ou de gel des fonds grâce à une vérification formelle.

En plus, Tezos est en train de conquérir le monde financier avec une valorisation totale se chiffrant en milliard d’euros. Des entreprises de renom ont choisi de faire confiance à la chaîne de Tezos. L’on peut citer entre autres : Dalma Capital, BTG Pactual ou encore Elevated Returns.

Même si son cours est très volatil, les investisseurs ont gagné de l’argent sur les 6 premiers mois de l’année 2020.

10 – ZCash (ZEC)

Zcash (ZEC) est une crypto-monnaie lancée en 2016 par Zooko Wilcox O’Hearn, un spécialiste américain de la sécurité informatique basé au Colorado. Il a souhaité créer une blockchain privée et introuvable qui puisse également être utilisée comme système de paiement global.

Le token Zcash est largement disponible sur les plateforme d’échange de crypto-monnaies les plus utilisées par les initiés où l’on peut également acheter des Bitcoins (BTC), acheter des Ethereums (ETH) ou encore investir dans le Ripple (XRP) pour citer les plus connues d’entre elles.

D’ailleurs, son prix a été multiplié par plus de 3 depuis le début de cette année.

Quelle stratégie trading crypto utiliser?

Il existe deux grands types de stratégies de trading pour ceux qui souhaitent utiliser une plateforme de trading de cryptomonnaies.

Les stratégies de conservation “buy and hold”

Ces stratégies consistent à investir à long terme dans la crypto monnaie en espérant profiter de larges mouvements de prix en surfant sur les tendances de fonds qui se matérialisent.

Pour la mettre en place, il est préférable d’utiliser une plateforme d’échange crypto pour acheter des monnaies virtuelles. Vous pourrez donc les conserver sans frais dans un portefeuille crypto monnaies en ligne ou hors-ligne pour les utiliser ou les revendre plus tard.

Lorsque vous conservez vos jetons plutôt que de les revendre rapidement après les avoir achetés, vous faites ce que l’on appelle une stratégie de « buy and hold».

Pour mettre toutes les chances de votre côté dans ce type de stratégies, nous vous conseillons de se former pour devenir un expert en analyse de l’actualité.

En effet, l’actualité géopolitique et économique ont une influence considérable sur les marchés des crypto-monnaies. Apprendre à lire le sentiment de marché est une compétence commune de tous les traders professionnels.

Or, pour prendre la température du sentiment de marché, il faut s’informer constamment de l’actualité, et voir comment les marchés y réagissent. Pour cela, certaines sources d’informations sont meilleures que d’autres.

Il existe de bons blogs et sites internet gratuits, tout comme il existe également des services payants d’actualités en temps réel spécifiquement destinées aux professionnels. Vous pouvez aussi consulter les analyses économiques des services de recherche des grandes banques, des documents parfois difficiles à lire mais qui vous feront progresser très rapidement en termes d’analyse économique.

Les stratégies de scalping et day trading

Parmi les styles de trading les plus actifs et les plus agressifs, le scalping et le day trading de cryptomonnaies sont les plus populaires.

Principalement basées sur l’analyse des graphiques (analyse technique), ces deux méthodes profitent de petites variations de prix sur quelques minutes à quelques heures dont les mouvements peuvent être amplifiés par l’utilisation de produits à l’effet de levier comme les CFD par exemple.

Pour un crypto-trader aguerri, il faut savoir que l’apprentissage ne s’arrête jamais, et il va vous falloir vous assurer de continuellement mettre à jour vos connaissance, notamment en ce qui concerne l’utilisation des indicateurs de trading avancés.

S’il existe des indicateurs techniques connus de tous les traders comme les Moyennes Mobiles, il en existe également des centaines d’autres plus ou moins complexes à utiliser comme le RSI ou le MACD.

Leur principe reste cependant identique : vous donnez des signaux d’achat et de vente.

Pour cela, ces indicateurs vous aident à identifier les points de retournement du marché, ou à confirmer que les tendances vont se poursuivre.

Il est donc essentiel de se former continuellement aux nouveaux indicateurs techniques, pour rester à la pointe de l’analyse. Cela vous permettra d’intégrer ces indicateurs à votre méthode de trading et ainsi la faire évoluer.

Pensez à discutez avec d’autres traders

Le trading peut être une activité solitaire, ce qui à longueur de temps est souvent pesant. Pour palier à cela, les traders professionnels sont souvent en contact les uns avec les autres, soit par le biais de réseaux privés ou de forums, soit sur des plateformes de partage d’analyse telles que TradingView ou sur le réseau social du broker eToro.

Vous progresserez ainsi en confrontant vos points de vue avec ceux des autres.

Combien d’argent investir dans les crypto-monnaies?

Beaucoup de traders qui désirent se lancer dans les crypto-monnaies ne savent pas avec combien d’argent il faut se lancer. C’est normal car la réponse à cette question dépend de plusieurs facteurs à prendre en compte et notamment de votre expérience en matière de trading. Il n’existe donc pas une réponse standard qui puisse convenir à tout le monde

En clair, il ne faut investir qu’une partie de vos économies en fonction de votre connaissance dans le domaine du trading des crypto-monnaies. Vous pouvez utiliser l’un des 4 profils types suivants pour vous aider :

• Débutant total: investissez entre 5 et 10% de vos économies dedans. C’est important, car si vous ne connaissez pas le milieu, vous allez faire des grosses bêtises qui vont vous faire perdre de l’argent. C’est donc préférable de limiter autant que possible le montant de vos erreurs au début.
• Débutant intermédiaire: investissez entre 10 et 20% de vos économies dedans. Débutant intermédiaire signifie que vous avez déjà commencé à vous intéresser aux crypto-monnaies, mais que vous n’avez pas spécialement plus d’expérience que ça dedans.
• Niveau intermédiaire: investissez entre 20 et 25% de vos économies dedans. Vous connaissez déjà les rudiments et avez des capacités à analyser les marchés par vous.
• Niveau avancé: ne dépasser pas 50% de vos économies même si vous connaissez déjà le milieu et ces marchés n’ont plus aucun secret pour vous. En effet, je vous conseille d’en garder une partie car même si le risque est faible dans les cryptos, il n’est pas totalement nul.

Combien d’argent puis-je gagner en faisant du trading sur les crypto-monnaies?

Pour mieux comprendre combien d’argent vous pouvez gagner en faisant du trading sur les crypto-monnaies, prenons justement l’exemple de la crypto ChainLink qui a vu sa valeur multiplier par 10 sur la période récente.

Imaginons que vous aviez acheté 1 ChainLink au mois d’août 2019. Vous l’avez payé 1.50 euro. En le conservant jusqu’au mois août 2020, soit pendant 1 an, vous auriez gagné 13.50 euros, le ChainLink ayant atteint 15 euros au mois d’août dernier, soit un gain de près de 900 % en 12 mois.

Pour avoir une meilleure idée de l’argent que l’on peut gagner sur le ChainLink dans le temps, prenons un exemple chiffré, avec les hypothèses suivantes : un investissement de départ de 100 euros et un rendement annuel de 900 % réalisé sur cet investissement.

• Au bout de 1 ans, votre capital de départ est passé de 100 euros à 1 000 euros,
• Au bout de 2 ans, votre capital de départ est passé de 100 euros à 10 000 euros,
• Après 3 ans, votre capital de départ est passé de 100 euros à 100 000 euros.

 

Conclusion : faut-il investir dans les crypto-monnaies en 2020?

Désormais, vous devez sans doute y voir plus clair pour investir avec succès sur les crypto-monnaies les plus prometteuses. L’investissement dans ces monnaies virtuelles devrait continuer de rester porteur en 2020 et dans les années à venir à en croire les spécialistes des crypo-monnaies.

Pour mettre toutes les chances de votre côté, n’oubliez pas de vous tourner vers un courtier de confiance comme eToro, de diversifier votre portefeuille d’investissement et n’oubliez pas d’investir uniquement ce que vous pouvez vous permettre de perdre.

Questions fréquentes

Comment acheter et vendre des crypto-monnaies?

Les traders utilisent les plateformes de courtier en ligne comme comme eToro. Cette plateforme de trading est une des meilleures pour tous ceux voulant accéder à la négociation des crypto-monnaies via une plateforme d’échange.

Est-il trop tard pour investir dans le Bitcoin?

Le Bitcoin s’est également apprécié depuis le début de l’année 2020, retrouvant ses niveaux atteints pendant l’été 2019. Même si son potentiel de hausse reste intact, nous vous recommandons de ne pas oublier les crypto-monnaies moins connues mais tout aussi prometteuses.

Quelles sont les 3 cryptomonnaies les plus prometteuses?

Les cryptomonnaies les plus prometteuses pour 2020 et dans les années à venir sont à notre avis le Tezos (XTZ), le Stellar Lumens (XLM) et le ChainLink (LINK) qui ont vu leur cours fortement augmenté ces derniers mois.

En quoi la crise sanitaire impacte les prix des crypto-monnaies?

L’actuelle crise sanitaire a permis d’observer des similitudes entre la hausse des crypto-monnaies et celle du cours de l’or car les monnaies numériques font office de valeur refuge pour les investisseurs dans le contexte actuel.

Qu’est-ce qu'une moyenne mobile?

Une moyenne mobile sert à gommer les variations des cours pour avoir une courbe plus lisse. Cette courbe reprend la moyenne du prix sur une période de temps, on parle alors de longueur de moyenne mobile.