Qu’est-ce qu’un ETF ? Investir dans un Tracker en Bourse en 2021

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Les ETF (Exchange-Traded Funds), encore connus sous l’appellation de tracker, sont des instruments permettant d’investir en bourse. Introduits dans les années 90, ils constituent un marché en plein croissance, car ce sont des outils intéressants et faciles d’accès avec de forts atouts pour les investisseurs.

Cet article a pour objectif de vous présenter qu’est ce qu’un ETF et son utilisation. Nous vous expliquerons comment ils peuvent vous aider à diversifier vos portefeuilles et réussir vos investissements boursiers de façon optimale.

Comment Investir en Tracker ETF ?

  • 1 – Choisir un broker proposant les ETF Bourse – nous recommandons eToro
  • 2 – S’inscrire sur la plateforme de trading
  • 3 – Valider l’inscription et son identité
  • 4 – Créditer le compte d’un premier dépôt
  • 5 – Investir dans un ETF

 

L’investissement dans un ETF Bourse doit se faire auprès d’un intermédiaire spécifique. Vous pouvez investir dans cet instrument financer en seulement 4 étapes, comme ci-dessus. Nous avons choisi spécialement eToro pour sa facilité d’utilisation, son efficacité et ses frais intéressants. Découvrez dans la partie suivante les détails sur les étapes à suivre pour ouvrir un compte chez ce courtier en ligne.

Combien D’argent Puis-je Gagner avec les ETF Bourse?

Investir en Tracker : Tutoriel Complet

Prêt à vous lancer ? Pour investir dans un tracker, de nombreux brokers en ligne sont à votre disposition. Néanmoins, le courtier eToro présente des avantages considérables pour investir en ETF, surtout pour les débutants. Voici un tutoriel pour commencer.

1 – Choisir un Courtier en Ligne pour Investir en ETF Bourse

Il faut passer par un courtier en ligne pour pouvoir investir en ETF Bourse. Ils sont accessibles pour le public, notamment les particuliers ou les débutants. Toutefois, il faut savoir faire le bon choix, pour allier fiabilité, sécurité et frais intéressants. Nous vous conseillons ainsi de vous tourner vers le broker eToro, pour des raisons que nous allons à présent évoquer.

Pourquoi Recommandons-nous eToro pour Acheter des Trackers Bourse ? ACTION GENFIT Pourquoi Choisir eToro pour Investir dans ETF Immobilier ?

eToro est sur le marché depuis 2006, avec son siège social à Chypre. Toutefois, il opère actuellement à l’échelle internationale à travers ses filiales. Il propose également des systèmes de sécurité efficaces, tels que le cryptage SSL et la 2FA. Par ailleurs, il se fait réguler à l’international, comme par la CySEC en Europe. En bref, eToro est un broker fiable. Les plus de 12 millions de traders qui l’utilisent en témoignent d’ailleurs.

eToro convient aux investisseurs de tous niveaux, mais toutefois privilégie spécialement les débutants. Il propose en effet des services grâce auxquels les novices peuvent progresser rapidement. Citons par exemple le trading social et le compte démo. En outre, le broker a développé une plateforme de trading facile à manipuler et efficace pour investir.

Le courtier en ligne eToro propose un large choix de trackers, 250 ETF au total. Il met aussi à votre disposition d’autres instruments financiers intéressants, à savoir les actions, indices boursiers, cryptomonnaies, Forex et matières premières.

Enfin, chez eToro, l’investissement direct en ETF est à 0% de commission. Un avantage considérable, surtout si vous souhaitez diversifier votre portfolio.

 

2 – S’inscrire chez eToro

Il faut donc s’inscrire chez eToro pour pouvoir investir dans un ETF Bourse. Pour ce faire, allez sur le site officiel du courtier en ligne. Remplissez ensuite le formulaire d’inscription qui apparaît. Les renseignements à fournir sont :

  • Un nom d’utilisateur de votre choix
  • Une adresse email valide
  • Un mot de passe sécurisé de 10 caractères au minimum

Formulaire d'inscription Enfin, confirmez que vous avez lu les conditions d’utilisation de la plateforme et les politiques concernant les Cookies et la Confidentialité puis cliquez sur « Créer un compte ». Notons qu’il est également possible de vous enregistrer directement avec votre compte Google ou Facebook afin de gagner du temps.

3 – Valider votre Inscription

Chez eToro, vous devez compléter votre profil et vérifier votre identité pour valider votre inscription et accéder aux services et fonctionnalités proposés. Il s’agit essentiellement d’une mesure de sécurité. Cela permet en outre au broker de mieux vous cerner afin de vous proposer des instruments adaptés à votre situation, vos objectifs et votre niveau.

Pour valider votre inscription, cliquez sur « Compléter le profil ». Le courtier en ligne vous demande donc de fournir des renseignements personnels tels que votre nom et adresse postale.

Expérience

Vous allez ensuite répondre à un questionnaire concernant vos objectifs en trading, votre situation financière ainsi que votre expérience et vos connaissances en finance. Poursuivez vers la vérification complète une fois que vous avez répondu à toutes les questions. Pour cela, indiquez votre numéro de téléphone mobile.

Confirmer l'identité eToro vous envoie instantanément un code par SMS que vous devez saisir dans le champ correspondant. Enfin, il ne vous reste plus qu’à télécharger vos pièces d’identité.

4 – Créditer votre Compte

Vous pouvez maintenant accéder à toutes les fonctionnalités proposées par eToro et trader librement. Mais avant, il va falloir créditer votre compte. Pour ce faire, cliquez sur le bouton « Dépôt de fonds » qui se trouve en bas à gauche puis remplissez le formulaire. Vous devrez alors :

  • Indiquer la somme que vous souhaitez déposer.
  • Choisir la devise à utiliser : USD, EUR, AUD ou GPB.
  • Choisir votre mode de paiement : carte de débit/crédit, virement bancaire, PayPal ou Skrill

Déposer des fonds Les prochaines étapes du dépôt de fonds dépendent de la méthode de paiement que vous avez choisie. Suivez les directives du site en fournissant les autres informations supplémentaires requises.

Bon à savoir : eToro ne prélève aucun frais sur les dépôts. Il faudra toutefois que votre premier d’entre eux dépasse 200 $.

5 – Investir dans l’ETF Bourse

Il ne vous reste plus qu’à trouver le meilleur ETF et investir. Pour ce faire, saisissez le nom du tracker dans la barre de recherche puis sélectionnez l’option qui convient. Pour ce tutoriel, nous avons choisi le tracker VNQ Vanguard Real Estate ETF.

investir sur eToro Ensuite, prenez le temps d’étudier les statistiques et les graphiques mis à votre disposition pour évaluer les performances de l’instrument. Nous vous conseillons aussi de lire les dernières actualités postées par les autres membres à son propos. Cliquez sur « Investir » si vous êtes convaincu que le placement est rentable.

Investir sur eToro Pour finir, remplissez le formulaire d’investissement. Pour ce faire :

  • Choisir si vous souhaitez effectuer un achat ou une vente.
  • Indiquer le montant que vous souhaitez investir.
  • Définir le taux appliqué

Investir sur etoro

Bon à savoir : Pour voir la liste de tous les actifs disponibles, cliquez sur le menu « Marchés ». Choisissez ensuite la catégorie qui vous intéresse pour voir tous les instruments proposés.

 

Un Tracker ETF, Qu’est-ce Que C’est ?

Mais qu’est-ce que les ETF au juste ? Le terme vient en fait de l’anglais et signifie Exchanged-Traded Funds. En français, on le retrouvera plutôt sous le nom de tracker ou de fonds indiciels négociés en bourse. Un Exchange Traded Funds est un élément essentiel de la bourse. Il est donc important de comprendre en quoi il consiste.

Qu’est ce qu’un ETF ? Définition

Bourse et ETF

Pour faire simple, un ETF est l’un des instruments de la bourse, sur lesquels vous pouvez investir – c’est-à-dire acheter, vendre ou trader en CFD.

Sa particularité est qu’il reprend la valeur d’un indice boursier, sectoriel, ou du marché obligataire. Un ETF est ainsi un outil qui réplique le plus fidèlement possible un indice boursier, ce qui lui vaut l’appellation de fonds indiciel.

Ce faisant, les ETF sont des fonds qui vous permettent d’investir dans un groupe d’entreprise ou des obligations, de façon plus sécurisée, et à moindre frais.

 

Le Fonctionnement des Fonds Indiciels ETF en Bourse

Un Exchange Traded Fund fonctionne en représentant une certaine valeur d’un indice boursier, qui lui, est plus important. De cette façon, le tracker subit les fluctuations de l’indice, c’est-à-dire que sa valeur varie en fonction de celle de l’indice boursier dont il dépend.

Ainsi, lorsqu’on considère un ETF CAC 40 par exemple, sa valeur augmente lorsque celle de l’indice boursier CAC 40 est en hausse, et inversement lorsqu’elle est en baisse.

Grâce à ce fonctionnement, le tracker donne aux investisseurs l’opportunité d’utiliser un produit simple pour investir sur de nombreux titres en une seule transaction. Ce sont de ce fait des produits de plus en plus populaires, proposés par un nombre croissant de courtiers en ligne.

Le Tracker ETF, Comment ça Marche ? Exemple concret

Pour mieux comprendre le tracker, nous allons considérer l’indice boursier européen Euro Stoxx 50, l’un des plus importants sur le continent. Il réunit des entreprises telles que Sanofi, Siemens et Total.

Un ETF Euro Stoxx 50, comme par exemple Amundi Euro Stoxx 50 (C50) ou Lyxor EURO STOXX 50 (DR) UCITS ETF-DIST, reproduira la performance de l’Euro Stoxx 50. C’est-à-dire qu’il répliquera toutes les actions de toutes les entreprises de l’indice boursier.

De ce fait, il vous permet de vous positionner sur toutes ces entreprises à la fois, au lieu d’une seule. Vous n’avez pas à aller acheter chaque action de l’Euro Stoxx une par une, vous les aurez toutes en une fois. Pour diversifier votre portefeuille, c’est donc sans doute la plus simple des façons.

Les Types de Trackers sur le Marché

On distingue principalement cinq types de trackers : les ETF boursiers, géographiques, sectoriels, les ETF de matières premières et les fonds indiciels du marché obligataire. En voici une présentation.

Les ETF Boursiers

bourse

L’ETF bourse représente 70% du marché du tracker. Il réplique les valeurs d’un indice boursier, comme un ETF CAC 40 par exemple. Ainsi, il vous permettra d’investir dans toutes les entreprises d’un indice boursier comme le CAC 40 (à l’image de Bouygues, Carrefour, Danone, Air Liquide, Axa…) instantanément et simultanément. Sa performance, sans surprise, sera équivalente à celle du CAC 40.

Voici des exemples d’ETF boursiers :

  • En Europe : Amundi Euro Stoxx 50 ETF CFD (C50)
  • Sur la bourse allemande :  iShares core DAX ETF CFD (EXS1)
  • Pour la bourse américaine : SPDR S&P 500 ETF CFD (SPY)
  • Sur la bourse russe: VanEck Vectors Russia ETF CFD (RSX)
  • Sur la bourse chinoise : iShares China Large-Cap ETF CFD (FXI)

Les ETF Géographiques

etf msci world

On parle d’ETF géographique lorsque l’indice est celui d’un indice boursier de groupe d’entreprises appartenant à une même zone géographique. Vous pourrez ainsi cibler une région ou un pays qui vous intéresse, à partir d’un unique tracker.

Ces types de tracker peuvent être ainsi vous une opportunité d’investir sur les grands indices mondiaux, pour de nombreux pays : États Unis, Europe, Asie, Japon, France, Russie etc.

On peut citer par exemple les Exchanged-Traded Funds suivants :

  • les ETF Euro Stoxx 50 pour investir dans la zone Euro
  • les ETF CAC 40 pour la France
  • ETF S&P 500 pour les USA
  • ETF Topix pour le Japon
  • l’ETF du MSCI World, qui réunit plus de 1 500 actions d’entreprises du monde entier

 

Les Trackers Sectoriels

L’ETF est sectoriel lorsque l’indice sous-jacent est représentatif d’un groupe d’entreprises opérant dans un même secteur. De l’eau à la pharmacie en passant par le cannabis et le Bitcoin, les secteurs sont en effet multiples.

En voici quelques uns :

  • Pour l’eau : l’ETF Lyxor MSCI Water
  • Dans le domaine de la santé : l’ETF Lyxor MSCI World Health
  • Pour le cannabis : HMLSF et le North American Medical Marijuana Index
  • Dans la robotique et l’IA : l’ETF Lyxor Robotics et l’ETF AI UCITS 

Il peut être intéressant de considérer ce type d’ETF si un secteur en particulier se trouve être performant dans son ensemble sur une période donnée. Ainsi, les entreprises liées aux technologies de l’information sont dans l’ensemble très performantes depuis les dernières années. Un tracker dans ce secteur permet donc de se positionner sur ces valeurs et de profiter de l’ensemble de ces bonnes performances.

Les ETF de Matières Premières

Lingots d'or

Ce sont des ETF dont l’indice est une matière première. Ces types de tracker donnent un accès à un panier diversifié de matières premières tel que les énergies, des produits agricoles comme le maïs ou le blé, des métaux de base ou précieux, etc.

On peut citer par exemple :

  • Les ETF Or phyisque : Sprott Physical Gold ETF CFD (PHYS), l’ETF Lyxor CRB ou WisdomTree Physical Gold
  • ETF sur mines d’or : VanEck Vectors Gold Mines ETF CFD (GDX)
  • Les ETF Argent : iShares Silver Trust ETF CFD (SLV)
  • ETF Lithium : Global X Lithium & Battery Tech ETF CFD (LIT)
  • Les ETF Pétrole et Gaz : VanEck Vectors Oil Services ETF CFD (OIH) et Vanguard Energy ETF CFD (VDE)

Fonds Indiciel du Marché Obligataire

C’est un tracker dont l’indice sous-jacent est un ensemble de bons du Trésor d’un ou plusieurs Etats.

 

Quel ETF Choisir ? Notre Top 5 Trackers Bourse

  • 1 – SPDR S&P 500 (SPY)
  • 2 – iShares MSCI World UCITS (SWDA.L)
  • 3 – iShares Nasdaq Biotechnology (IBB)
  • 4 – Dow Jones U.S Real Estate (IYR)
  • 5 – Vanguard Real Estate ETF (VNQ)

Dans cette partie, nous allons vous présenter les 5 ETF Bourse les plus performants du marché. Nous notons que ces instruments sont tous disponibles sur eToro.

 

1 – SPY ETF (SPDR S&P 500) SPY S&P 500 ETF

Le SPY ETF vise à répliquer les performances de l’indice boursier US S&P 500. L’indice US S&P 500 rassemble les 500 plus grandes sociétés américaines à capitalisation moyenne ou importante. Le tracker est composé majoritairement des actions des sociétés qui constituent son indice de référence.

Celles-ci opèrent dans des secteurs d’activité diversifiés, dont la technologie, la santé, l’immobilier, les services financiers ou encore les services publics. Parmi elles, nous pouvons citer Microsoft, Facebook, Amazon, Alphabet ou encore Apple. L’ETF est distribué par ALPS Distributors Incorporated, mais son fiduciaire State Street Bank and Trust Company. Le tracker se négocie actuellement au NYSEArca.

ETF SPDR S&P 500 : Quelles Performances ?

Découvrez dans le tableau suivant les performances du tracker durant les 10 dernières années.

Années Performance globale SPDR S&P 500
2020 +18,25 %
2019 +31,29 %
2018 -4,25 %
2017 +21,69 %
2016 +11 ,80 %
2015 +1,34 %
2014 +13,53 %
2013 +32,21 %
2012 +15,84 %
2011 +2,06 %

Pourquoi Serait-il Intéressant d’Investir dans SPY ETF ?

L’ETF S&P 500 réplique l’un des indices les plus populaires du monde actuellement. Cet instrument vous donne en outre la possibilité d’investir dans les 500 plus grandes entreprises opérant dans des secteurs diversifiés en passant un seul ordre Bourse.

Nous avons également vu précédemment que les performances du tracker sont généralement bonnes. Enfin, investir dans l’ETF Bourse SPY c’est recevoir des dividendes réguliers en plus des plus-values.

À Qui S’adresse cet ETF ?

Cet ETF s’adresse à une large de catégories d’investisseurs. Nous pouvons par exemple conclure d’après les performances mentionnées précédemment que le tracker SPY convient aux placements sur le moyen et le long terme.

Cependant, il est aussi adapté aux adeptes du scalping et du day-trading en raison de la volatilité importante de l’indice S&P 500 au cours de la journée. En outre, tout le monde peut investir dans cet instrument, quel que soit le budget. En effet même si le cours SPY est actuellement à 422,28 $ (09 Juin 2021), eToro vous donne la possibilité d’acheter une fraction de l’actif seulement.

Comment Investir dans SPY ETF ?

Tout comme son indice sous-jacent, SPY ETF est un instrument financier populaire. De ce fait, il est disponible chez plusieurs courtiers en ligne dont eToro.

recherche SPY Vous le trouverez sous le sigle SPY.

 

2 – iShares MSCI World UCITS (SWDA.L)ishares etf

iShares MSCI World UCITS ETF (SWDA.L) réplique les performances de l’indice mondial MSCI. Que faut-il savoir à son sujet ?

Déjà, l’ETF iShares MSCI World UCITS, souvent abrégé par SWDA.L est sur le marché depuis l’année 2009. Comme son nom l’indique, il est proposé par iShares. Il se négocie actuellement au LSE. L’indice de référence de ce tracker regroupe plus de 1 500 entreprises implantées dans 23 pays développés à travers le monde.

Elles opèrent essentiellement dans les secteurs Technologie, Santé et Finance. Nous avons par ailleurs remarqué que plus de 60 % d’entre elles sont américaines. La société de gestion investit la majorité des fonds dans les actions du monde constituant MSCI. Parmi les composants de l’instrument, nous pouvons alors citer Facebook, Google, Nestlé, Apple ou encore Johnson & Johnson.

Performances de l’ETF SWDA.L

Qu’en est-il des performances du tracker durant ces dernières années ? Découvrez tout dans le tableau suivant.

Années  Performance SWDA.L
2020 +15,9 %
2019 +27,76 %
2018 -8,65 %
2017 +22,45 %
2016 +7,73 %
2015 -0,77 %
2014 +5,05 %
2013 + 26,68 %
2012 +15,53 %
2011 -5,88 %

Pourquoi Est-ce Intéressant D’investir dans l’ETF SWDA.L ?

L’ETF SWDA.L vous donne la possibilité d’investir dans plus de 1 500 actions mondiales en passant un seul ordre de Bourse. Il s’agit en plus de titres de grandes entreprises. Nous avons par ailleurs observé une performance intéressante du tracker.

À Qui S’adresse cet ETF ?

Le tracker SWDA.L dispose d’une forte volatilité sur une année. C’est la raison pour laquelle nous le recommandons plutôt pour les investissements sur le moyen et long terme, c’est-à-dire pour un horizon de placement de 3 à 10 ans environ. Par ailleurs, il convient à presque tous les budgets. En effet, bien que le cours de l’ETF MSCI World UCITS soit à plus de 5 800 $ le 09 juin 2021, il est toujours possible d’investir dans une fraction de l’instrument avec certains courtiers en ligne comme eToro.

Comment Investir dans iShares MSCI World UCITS ETF ?

De nombreux brokers, dont eToro, proposent l’ETF iShares MSCI World UCITS. Comme nous avons vu précédemment, vous pouvez passer par un broker en ligne pour ce faire.

Il suffit donc d’ouvrir un compte eToro, de valider votre inscription et de déposer des fonds pour pouvoir investir dans le tracker Bourse SWDA.L.

 

3 – iShares Nasdaq Biotechnology (IBB)Investir biotechnologie

Proposé par iShares, l’ETF Nasdaq Biotechnology, abrégé par IBB, a pour objectif de répliquer l’indice Nasdaq Biotechnology. Celui-ci rassemble les entreprises cotées au NASDAQ qui opèrent dans le secteur de la santé et de la biotechnologie.

Parmi elles, nous pouvons par exemple citer Biogen Inc, Alexian Pharmaceuticals Inc, Regeron Pharmaceuticals Inc ou encore AMGEN Inc. Le tracker se négocie au NASDAQ GM et son cours est à 158,8 $ le 09 juin 2021.

IBB, Quelles Performances ?

Retrouvez dans le tableau ci-dessous les performances du tracker IBB durant les 10 dernières années.

Année Performance IBB
2020 +25,90 %
2019 +24,75 %
2018 -9,14 %
2017 +21,10 %
2016 -21,53 %
2015 +11,47 %
2014 +34,13 %
2013 +65,47 %
2012 +31,96 %
2011 +11,86 %

Pourquoi Est-ce Intéressant D’investir dans le Tracker IBB ?

Le tracker IBB vous donne la possibilité d’investir dans plusieurs entreprises biotechnologiques en passant un seul ordre de Bourse. Il s’agit d’un secteur prometteur qui pourrait se développer rapidement dans les prochaines années.

Nous observons d’ailleurs sur le graphe précédent que l’ETF, et donc également son indice de référence, connaît une croissance importante depuis ces 5 dernières années.

À Qui S’adresse cet ETF ?

iShares Nasdaq Biotechnology ETF s’adresse aux investissements sur le moyen et le long terme, c’est-à-dire entre 1 et 10 ans. Nous avons d’ailleurs vu dans le tableau ci-dessus que ses performances en une année peuvent atteindre plus de 60 % !

Néanmoins, les traders les plus dynamiques peuvent se risquer à négocier des CFD le tracker sur le court ou le très court terme en profitant de la forte volatilité de celui-ci. En outre, vous pouvez investir dans IBB, peu importe votre budget. En effet, il reste possible d’acheter uniquement une part d’actions avec le courtier en ligne.

Comment Investir dans l’ETF Bourse IBB ?

iShares Nasdaq Technology ETF est proposé par plusieurs courtiers en ligne fiables, notamment eToro. Il suffit donc de créer un compte sur le broker et de l’alimenter pour pouvoir investir dans ce tracker Bourse.

Vous le trouverez sur le site sous son sigle IBB, et pourrez y investir à 0% commissions.

 

4 – iShares Dow Jones U.S Real Estate (IYR)

iShares Dow Jones U.S Real Estate est un ETF immobilier. Découvrons tout ce qu’il faut savoir à son sujet. Connu sous le symbole IYR, l’ETF iShares Dow Jones U.S Real Estate figure parmi les plus anciens ETF immobilier des Etats-Unis. Il est proposé par iShares et coté au NYSEArca. Le tracker vise à répliquer les performances de l’indice Dow Jones U.S Real Estate Capped.

Il est composé de plusieurs entreprises opérant dans le secteur immobilier telles que AvalonBay Communities Inc, Equinix Inc, Crown Caster International Corp ou encore American Tower Corporation. En juin 2021, le cours de l’ETF IYR est de 104,48 $.

Performance de l’ETF IYR sur les 10 Dernières Années

Nous vous présentons les performances de ce tracker REIT durant les 10 dernières années dans le tableau suivant.

Année Performance globale
2020 -5,39 %
2019 +28,39 %
2018 -4,29 %
2017 +9,37 %
2016 +7,00 %
2015 +1,62 %
2014 +26,62 %
2013 +1,05 %
2012 +18,36 %
2011 +5,63 %

Pourquoi Est-ce Intéressant D’investir dans le Tracker IYR ?

En général, le secteur immobilier est continuellement en croissance. En effet, il arrive que les prix baissent à cause de certains évènements, mais les demandes sont globalement en hausse. Investir dans plusieurs entreprises immobilières en passant un seul ordre de bourse serait donc à la fois intéressant et économique, d’autant plus que les REIT choisissent toujours des zones géographiques clés.

À Qui S’adresse cet ETF ?

D’après la courbe d’évolution du cours de l’ETF iShares Dow Jones U.S Real Estate, le rendement de celui-ci est généralement plus intéressant sur le long terme, c’est-à-dire entre 5 à 10 ans environ. Nous observons par ailleurs que le tracker dispose d’une volatilité journalière moyenne.

Les investisseurs expérimentés peuvent donc tenter de profiter de cette situation en pratiquant le CFD trading sur le court ou même le très court terme. Enfin, ce placement est adapté à tous les budgets étant donné qu’il est possible d’acheter uniquement une fraction d’actifs.

Comment Investir dans L’ETF Bourse IYR ?

iShares Dow Jones U.S Real Estate est disponible sur eToro. Nous vous invitons ainsi à ouvrir un compte chez le courtier en ligne chypriote pour pouvoir investir dans cet ETF.

1. iShares U.S Real Estate (IYR)

Il suffira de taper IYR dans la barre de recherche et d’y investir ensuite le montant de votre choix.

 

5 – Vanguard Real Estate ETF (VNQ) Définition de Vanguard FTSE Europe ETF

Vanguard Real Estate ETF est donc un tracker immobilier proposé par la société de gestion Vanguard. Son objectif est de reproduire les performances de l’indice MSCI USA Index REIT le plus fidèlement possible. Il vous permet ainsi d’investir dans sociétés dont les principales activités sont l’acquisition et l’exploitation de biens immobiliers.

Parmi elles, nous pouvons par exemple mentionner Prologis Inc, American Tower Corp, Simon Property Group Inc, Public Storage ou encore Welltower Inc. Le tracker VNQ se négocie au NYSEArca et son cours est à 104,61 $ en début juin 2021.

Performance de l’ETF sur les 10 Dernières Années

Retrouvez les performances de l’ETF REIT VNQ durant les 10 dernières années dans le tableau suivant.

Année Performance de VNQ
2020 -4,72 %
2019 +28,91 %
2018 -5,95 %
2017 +4,95 %
2016 +8,53 %
2015 +2,37 %
2014 +30,29 %
2013 2,42 %
2012 +17,67 %
2011 +8,62 %

Pourquoi Est-il Intéressant D’investir dans le Tracker VNQ ?

Comme nous avons dit pour le tracker précédent, le secteur immobilier est généralement en perpétuelle croissance. Par ailleurs, VNQ figure parmi les ETF REIT les plus performants du moment. Il vous donne la possibilité d’investir dans plusieurs entreprises immobilières en passant un seul ordre de Bourse.

À Qui S’Adresse cet ETF ?

Vanguard REIT ETF cible surtout les investisseurs sur le long terme (plus de 5 ans), même si les rendements sur une année sont intéressants dans certaines situations. Cependant, nous observons que la volatilité hebdomadaire de l’instrument est plutôt élevée.

Les traders expérimentés peuvent donc tirer profit de cela en effectuant du CFD trading à court terme sur VNQ. Il est en outre possible d’acheter des fractions de tracker si vous disposez d’un petit budget.

Comment Investir dans l’ETF Bourse VNQ ?

Le courtier en ligne eToro propose l’ETF Vanguard Real Estate ETF. Il suffit donc de s’inscrire sur le broker pour investir dans ce tracker.

Vous le trouverez facilement en tapant VNQ dans la barre de recherche, et comme pour les autres trackers de ce guide vous pouvez y investir sans payer de commissions.

 

Attention : Investir en ETF présente toujours des risques. Par ailleurs, la performance passée ne peut pas servir à prédire la performance future.

Les Principaux Emetteurs de Tracker

Les ETF sont des fonds qu’émettent des sociétés de gestion américaines, mais pas que. Voici un tour d’horizon des principaux fournisseurs ETF dans le monde.

Les ETF aux États-Unis

Fait notable : les États Unis représentent 90 % de parts de marché du tracker en Bourse. Cinq émetteurs majeurs dominent ainsi le marché à échelle mondiale. Il s’agit de :

  • iShares, une filiale de Blackrock détient près de 40 % des Exchanged-Traded Funds sous gestion
  • Vanguard Group, qui en détient 25 %
  • SPDR, une filiale de State Street qui lui en possède près de 18 %
  • Power Shares, la filiale d’Invesco qui est à 4 %
  • Charles Schwab, un courtier en ligne qui en possède 3%

Les ETF en Europe

Le marché du tracker européen est quelque peu différent. En Europe, voici les plus grands émetteurs d’Exchange-Traded Funds :

  • Blackrock
  • Deutsche AM
  • Lyxor ETF
  • Amundi ETF
  • iShares
  • Xtrackers
  • UBS
  • Vanguard
  • State Street
  • Invesco
  • Wisdom Tree
  • BNP Paribas

Si l’on s’en tient au marché des ETF en France en particulier, les sociétés de gestion Lyxor suivi par Blackrock arrivent en tête, et qui commencent à prendre une plus grande ampleur sur le territoire.

Pourquoi Investir dans un Tracker ?

Les fonds indiciels ont connu une croissance rapide depuis 2007 avec l’intérêt croissant des investisseurs pour des fonds à revenus fixes et une exposition aux marchés émergents. À ce jour, ce sont plus de 6 180 milliards de dollars qui sont sous gestion. Un tracker est avantageux pour de nombreuses raisons.

1 – Les ETF Bourse, un Outil Simple D’utilisation

Les trackers sont des produits faciles à utiliser. Ils peuvent être acheté et se vendre n’importe quand pendant la séance de trading, aussi facilement que d’autres actifs financiers.

Il est également possible de vendre à découvert un Exchanged Traded Fund. Un investisseur peut ainsi tirer profit des marchés peu importe leurs directions (tendance haussière ou baissière).

2 – Le Tracker, un Indicateur Performant

Les investisseurs peuvent se fier aux ETF, car ils sont guidés par des algorithmes, et non pas des facteurs émotionnels ou irrationnels. Les émetteurs ne cherchent pas à battre le marché, car le fonds indiciel suit l’évolution de l’indice sous-jacent.

3 – Une Solution Facile pour Accéder à la Bourse

Il y a de plusieurs moyens d’investir en bourse. L’un des plus faciles, peut être sinon le plus, c’est de passer par un tracker. En effet, avec un ETF, vous n’avez guère besoin de droit d’entrée.

Même les particuliers peuvent facilement accéder à la bourse rapidement, sans frais d’entrée ou de sortie.

4 – Des Coûts plus Accessibles

Acheter une action en bourse nécessite parfois de gros moyens. C’est l’une des raisons pour lesquelles certains investisseurs préfèrent trader en CFD. Un tracker est aussi une très bonne option, car vous aurez besoin d’une somme beaucoup moins importante que celle de l’action sous-jacente.

Un fonds indiciel CAC 40 est donc moins onéreuse qu’une action CAC 40, bien que vous bénéficierez quasiment des mêmes avantages fonctionnels. En plus, il est possible d’acheter seulement une fraction de l’actif chez certains courtiers en ligne. En bref, vous pouvez investir dans un ETF Bourse avec seulement 50 $ avec eToro par exemple.

5 – Peu de Frais de Gestion

frais etf

Investir en ETF vous demandera peu de frais de gestion, car le broker ne vous facturera pas des frais de recherche ou d’analyses du marché financier. Puisque l’outil ne fait que reproduire les performances de son indice de référence, vous n’aurez pas grand-chose à supporter comme frais de gestion de fonds d’actifs.

Trader une action vous coûtera entre 2% et 4% l’année, contre 0,02 à 0,05% en moyenne pour un Exchange Traded Funds. À titre d’exemple, voici les frais de gestion appliqués pour les trackers populaires (via Trackinsight, chiffres de mars 2020) :

  • Lyxor Core Morningstar US (DR) UCITS ETF facture 0,04% par an
  • Invesco S&P 500 UCITS ETF prend 0,05% par an
  • Lyxor Smart Overnight Return UCITS ETF facture 0,05% par an
  • HSBC EURO STOXX 50 UCITS ETF facture aussi 0,05% par an

6 – Une Solution de Gains au Long Terme

Un tracker est un indicateur passif, ce qui requiert peu d’énergie dans sa gestion. Vous n’avez guère besoin d’y investir tout votre temps. Généralement, avant d’acquérir des actions, un investisseur prend du temps pour les étudier au cas par cas, afin de déterminer celles qui lui seraient profitables.

Le tracker vous dispense de ce tracas, puisqu’ils répliquent plus fidèlement possible un ensemble. Ainsi, ils vous font gagner du temps, ce qui en fait peut être la meilleure solution d’investissement pragmatique et très optimale sur le long terme.

7 – Un Moyen de Diversifier votre Portfolio

portefeuille

En investissant sur tout un marché, plutôt que sur des actions individuelles, les investisseurs évitent ainsi les effets négatifs qui peuvent toucher une seule entreprise. Ce dernier point est d’une importance cruciale pour optimiser sa gestion des risques et le rendement de son portefeuille de compte titres.

On pensera notamment à la théorie moderne du portefeuille de Markowitz qui applique la diversification à un portefeuille compte titres pour en maximiser son rendement. En effet, selon Markowitz, rechercher la maximisation de la rentabilité de son portefeuille entraîne une gestion strictes des risques, basée principalement sur la diversification.

Un ETF vous permet d’accéder à de nombreux marchés, même ceux ayant la réputation d’être fermé, à l’instar du Pétrole ou de l’Or par exemple.

8 – Les ETF Sont Très Liquides

Contrairement à certains instruments, le tracker est facile à acheter et à vendre durant les créneaux boursiers. Ils sont côtés en continu, et mieux, leurs coûts sont facilement lisibles. Mais une mise en garde tout de même : pour bénéficier de cette liquidité, l’indice de référence doit être assez connu sur les marchés financiers.

9 – L’ETF Bourse Peut Rapporter des Dividendes

Dernier avantage pas des moindres, c’est la possibilité de recevoir des dividendes au travers des ETF. Lorsque les entreprises dans lesquelles vous avez investi distribuent des dividendes, vous recevrez votre part, proportionnellement à votre investissement.

 

10 – Les ETF Bourse S’adaptent aux Novices

La société de gestion se charge de l’analyse technique de chaque action pour constituer le panier. Cela privilégie les débutants qui ne savent pas encore identifier les actifs les plus performants. Ils n’ont pas à choisir d’eux-mêmes. Par ailleurs, les performances de l’instrument sont plus stables puisqu’elles dépendent de celles d’une multitude d’actions. Tout cela limite les risques de perte de capitaux.

Bon à savoir : Certaines actions ont plus d’influence sur les performances d’un ETF Bourse selon la pondération. La société de gestion peut effectuer des rééquilibrages en cas de nécessité.

Un ETF, combien ça rapporte ?

Pour avoir une idée des retours sur investissements, voici un récapitulatif des récentes performances des principaux ETF Exchange Traded Fund du marché, cotés en continu à la Bourse Euronext Paris, pour plusieurs sociétés de gestion comme ci-dessous.

Type de tracker Valeur liquidative
Décembre 2018 Décembre 2019 Août 2020
AMUNDI INDEX MSCI WORLD UCITS ETF 224,3100€ 296,6500€ 296,2000€
Lyxor MSCI World UCITS ETF Dist | WLD 162,2265€ 207,6238€ 195,95€
Lyxor PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF – Capi. 14,4801€ 18,8081€ 17,9255€
Lyxor CAC 40 (DR) UCITS ETF – Dist 46,3010€ 58,4838€ 48,5884€

Comment Investir en tracker ETF ? Nos Conseils

Pour savoir comment investir dans les ETF de façon optimale, il vous faut appréhender certains prérequis, que nous allons vous expliquer pas à pas.

S’assurer de Remplir les Conditions Préalables

Avant d’acheter un tracker, vous devez posséder un compte titre ordinaire (CTO) ou Plan d’Epargne en Actions (PEA), selon l’instrument que vous visez. Il y a des différences substantielles entre ces deux comptes, l’une d’entre elles étant les possibilités offertes.

  • Avec un compte PEA, vous avez l’obligation de consacrer au moins 75% de vos fonds aux actions européennes ou celles faisant partie de l’espace économique européen.
  • Le CTO vous offre un plus large champ d’action. Vous pouvez acheter des actions, tracker, obligations et autres instruments, peu importe leur situation géographique.

Néanmoins, le choix d’un compte n’est pas systématique, puisque cela dépendra de vos objectifs d’investissements à court, moyen et long terme.

Par exemple, pour acquérir un ETF CAC 40 ou ETF Euro Stoxx 50, vous pouvez utiliser un PEA ou un CTO. En revanche, pour un ETF Bloomberg Barclays US Long Treasury Index par exemple (Une obligation des Bons du Trésor Américain), vous devez posséder un CTO.

Bien Faire son Choix D’enveloppe

Comme indiqué dans le choix du compte, vous devez vous demander ce qui correspond à vos objectifs d’épargne et évaluer vos moyens. Ce faisant, vous saurez quels ETF il vous faut et par ricochet, quel compte ouvrir.

Il y a des trackers pouvant intégrer votre PEA, votre Assurance-vie, ou votre compte titre ordinaire. Gardez déjà à l’esprit que vous devez vous permettre de risquer ce que vous mettez en jeu. Par ailleurs, pour bénéficier d’une fiscalité plus avantageuse relative aux PEA et à l’Assurance-Vie, vos actifs seront immobilisés pour au moins 5 ans.

Bien Choisir son Emetteur de Tracker

lyxor etf

En France, Amundi ETF et Lyxor ETF sont les émetteurs de trackers les plus actifs. Vous devez lire les conditions de gestion des ETF Exchange Traded Funds que vous prévoyez d’acheter, les frais associées ainsi que toutes les politiques liées aux risques, afin d’être sûr de ce dans quoi vous allez investir, donc risquer votre argent.

Chaque tracker a une valeur liquidative de départ, ce qui est aussi un critère à évaluer avant de vous engager.

Choisir un Bon Broker Fiable

Pour accéder à l’instrument ETF bourse, vous devez disposer d’un compte chez un site de trading. À cet effet, autant choisir le meilleur, aussi bien  d’un point de vue global, que celui du tracker en particulier. eToro se positionne comme le meilleur courtier en ligne, avec l’une des plus vastes offres du marché financier.

eToro, c’est plus de 50 options d’Exchanged-Traded Funds cotés en continu, des outils propices aux débutants, des plateformes compétitives, et surtout 0% de commissions sur les positions d’achats ETF et actions. Par ailleurs, vous bénéficiez d’un effet de levier sur les contrats CFD d’ETF (encore appelé ETF leverage), si vous le souhaitez.

 

Comment Tirer Profit des ETF pour une Meilleure Diversification ?

Diversifier son portefeuille ne signifie pas détenir beaucoup d’actifs mais les détenir dans différentes classes d’actifs ou secteurs. Le but ici est de minimiser le risque idiosyncratique. Il s’agit du risque spécifique ou non-systématique qui n’affecte qu’une poignée d’actifs, et non l’ensemble du marché.

En tant qu’investisseur, nous cherchons tous des solutions qui nous permettent de ne pas être surexposé à un secteur particulier ou une zone géographique spécifique. Les ETF peuvent être justement une aide pour améliorer la diversification d’un portefeuille d’investissement. Il est important de se rappeler qu’« il ne faut pas mettre tous ses œufs dans le même panier ».

Cibler des Zones Géographiques

etf monde

Vous pouvez utiliser les ETF pour cibler différentes zones géographiques. D’autre part, vous pouvez également les utiliser pour diversifier votre portefeuille en fonction de différentes classes d’actifs. Vous pourrez également investir sur des Blue Chips (grandes sociétés) ou des Small-Caps (sociétés à petites capitalisations boursières). Vous serez donc exposer à des entreprises de tailles différentes avec des objectifs et des problématiques distincts.

On voit bien ici que les ETF sont des produits intéressants pour la diversification de portefeuille. Au lieu de sélectionner une quarantaine d’actions différentes, vous pouvez simplement sélectionner plusieurs trackers puisque chacun contient de nombreux titres. Le risque idiosyncratique sera donc diminué.

Il est cependant important que la sélection de votre tracker reflète votre stratégie d’investissement. Ainsi, il faut donc d’abord réfléchir à vos objectifs d’investissement, votre horizon de placement, votre degré d’aversion aux risques etc. Il faut donc déterminer votre profil d’investisseur avant tout !

Ces produits ne sont pas seulement fait pour les investisseurs long-termes. En effet, il existe différents types de trackers qui peuvent tout à fait convenir aux Swing traders ou aux Day-Traders. Par exemple, il existe des ETF à effet de levier ou à effet de levier inversé qui permettent de décupler les mouvements des marchés.

Pensez aussi aux ETF ISR, qui permettent de cibler des entreprises engagées dans le développement durable !

Investissement en ETF Tracker : Quels Risques ?

Comme pour toutes les opérations boursières, investir dans les ETF n’est pas sans risques. Vous devez donc les garder à l’esprit, avant d’engager votre patrimoine.

Des Pertes Envisageables

L’indice de référence fluctue, c’est un fait. Si cette fluctuation est négative, vous en supportez directement les conséquences. Puisque l’Exchange Traded Fund réplique plus fidèlement possible les performances de son indice de référence, si la valeur de celle-ci diminue, il en sera de même pour le fonds, et donc de votre patrimoine. Il faut ainsi toujours garder cela à l’esprit et se préparer à des pertes potentiels.

Il faut donc, comme avec tout investissement, se limiter à investir seulement ce que l’on peut se permettre de perdre.

Des Potentiels Risques de Change avec les ETF Bourse

Si vous possédez un tracker en devises étrangères, la valeur de votre patrimoine baissera en cas de dévaluation de la devise concernée. C’est une autre perte probable qu’il faudra garder à l’esprit.

Le Risque de Tracking Error

Souvent, il y a une différence entre les performances de l’indice sous-jacent et celles de l’ETF. On parle alors de tracking error. Si le tracker performe moins que son indice de référence, naturellement, vous gagnerez moins.

Une autre notion à connaitre, c’est celle de la Tracking Difference, qui représente l’écart global entre les deux performances en question, différence pouvant résulter de plusieurs paramètres dont celui du Tracking error et des frais liés à la gestion de tracker. Néanmoins, plus le tracking error est faible, plus le Tracking Difference est stable.

Les Frais Résultant de la Fréquence du Trading

Même si les ETF laissent place à peu de frais de gestion, ce sont des instruments boursiers, et donc, des frais de courtage s’imposent à chaque fois que vous les achetez ou vendez. Si vous faites cela trop souvent, tous ces frais viennent réduire vos bénéfices éventuels.

Conclusion : Faut-il Investir en Tracker ETF en 2021 ?

Le tracker ETF est un instrument de charme de la bourse. Ils sont flexibles et proposent un mode de fonctionnement attractif. Acheter des ETF en bourse, c’est diversifier efficacement son portefeuille, tout en supportant moins de contraintes et de frais. Mieux, vous gagnez un gain considérable de temps, puisque leur gestion est passive. Autant de raisons pour se lancer dans ce type d’investissement.

Mais vous devez également savoir qu’il y a des risques évidents. Le tracker bourse ne constitue pas un outil miracle, car les pertes d’argent et les erreurs de tracking restent possibles.

Les fonds passifs sont un marché en pleine croissance et l’on prévoit même qu’il franchira à l’avenir le cap des 10 000 milliards de dollars sous gestion – même si rien n’est garanti. Si vous êtes prêt à vous lancer, le courtier eToro est très bien adapté puisqu’il vous permet d’investir en ETF sans commission.

Questions Fréquentes

Qui peut souscrire à un tracker ?

Un tracker est un outil accessible à tous, y compris les particuliers.

Quel est ma meilleure option de courtier pour investir en ETF ?

eToro est le meilleur ETF broker sur le marché actuel, avec plus de 150 trackers proposés, des frais de courtage accessibles et d’autres facilités exclusives.

Quelle fiscalité pour les ETF ?

La fiscalité est la même que pour les actions. Le prélèvement forfaitaire sur les dividendes et les plus-values (cas de vente à une valeur supérieure à l’achat) est de 30%, à moins que vous ne choisissiez l’option du barème progressif. Cependant, il n’y a pas de taxes sur les transactions financières.

Combien devrais-je investir en ETF ?

Il n’y a pas vraiment de valeur indicative, car tout dépend du prix du tracker et de vos capacités financières. Si l’on considère le Amundi Euro Stoxx 50 (C50) par exemple, son prix affiché le 20 mars 2020 est de 62 €. Bien entendu, vous pouvez en acheter autant que vous le voulez, mais le mieux est de faire les choses progressivement et de ne pas investir de somme supérieure à ce que vous êtes prêt à perdre.

Le tracker est-il un outil fiable ?

Les trackers sont relativement sécurisés car ils suivent les normes de placements collectifs. Celles-ci sont la garantie de titres et la protection les fonds de l'utilisateur en cas de faillite par un dépositaire externe au gérant. De plus, leur liquidité est assurée par une banque émettrice et leur distribution est encardrée auprès du public.

Quels sont les frais liés aux ETF ?

En investissant dans un tracker via un courtier, vous aurez certains frais à payer. Il y a les frais de gestion, de courtage ainsi que de droit de garde. Gardez bien cela à l'esprit avant d'investir, afin d'éviter des mauvaises surprises.

Combien d’argent vais-je gagner avec les ETF?

Cela dépend de votre investissement, des performances de l’indice de référence, des encours sous gestion, de la Tracking Difference, et des frais liés à vos Exchanged-Traded Funds. Il est donc impossible de certifier quel montant vous pourrez gagner. De plus, vous pourriez aussi perdre votre argent.

Yissegnon Damienne
Ecrivaine et titulaire d’une licence en Administration des Finances et du Trésor, Damienne est une rédactrice web polyvalente et curieuse. Son intérêt pour la finance et le trading lui a valu d’intégrer l’équipe ActuFinance, dans le but de partager ses découvertes avec la communauté de passionnés de finance.

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