Investir ETF : Top sites et dans quels ETF investir en 2023
Investir ETF (Exchange-Traded Funds) ou investir dans un tracker peut être un investissement intéressant en Bourse. Introduits dans les années 90, ils constituent un marché en pleine croissance. Cet article vous présente qu’est ce qu’un ETF et son utilisation. Nous vous expliquerons comment ils peuvent vous aider à diversifier vos portefeuilles et réussir vos investissements boursiers de façon optimale.
Combien d’argent puis-je gagner avec un investissement ETF ?
[investment_calculator currency= »€ » cta-label= » Investir en ETF » cta-url= »https://actufinance.fr/visit/etoro-etf »]Investir ETF 2023: 5 pas à suivre pour bien investir
Prêt à vous lancer ? Pour investir dans les ETF ou tracker, de nombreux brokers en ligne sont à votre disposition. Néanmoins, le courtier eToro présente des avantages considérables pour investir en ETF, surtout pour les débutants. Voici un tutoriel pour commencer.
- 1 – Choisir un broker proposant les ETF Bourse – nous recommandons eToro
- 2 – S’inscrire sur la plateforme de trading
- 3 – Valider l’inscription et son identité
- 4 – Créditer le compte d’un premier dépôt
- 5 – Investir dans un ETF
Prêt à vous lancer dans les ETF? Suivez-donc ce guide pour débutant et découvrez comment investir en ETF et ainsi diversifier vos investissements à moindre coût. Tout d’abord, il faut passer par un courtier en ligne pour pouvoir investir en ETF Bourse. Ils sont accessibles pour le public, notamment les particuliers ou les débutants. Toutefois, il faut savoir faire le bon choix, pour allier fiabilité, sécurité et frais intéressants. Voici notre top 3 des meilleurs courtiers en 2023. eToro est sur le marché depuis 2006, avec son siège social à Chypre. Toutefois, il opère actuellement à l’échelle internationale à travers ses filiales. Il propose également des systèmes de sécurité efficaces, tels que le cryptage SSL et la 2FA. Par ailleurs, il se fait réguler à l’international, comme par la CySEC en Europe. En bref, eToro est un broker fiable. Les plus de 12 millions de traders qui l’utilisent en témoignent d’ailleurs. eToro convient aux investisseurs de tous niveaux, mais toutefois privilégie spécialement les débutants. Il propose en effet des services grâce auxquels les novices peuvent progresser rapidement. Citons par exemple le trading social et le compte démo. En outre, le broker a développé une plateforme de trading facile à manipuler et efficace pour investir. Le courtier en ligne eToro propose un large choix de trackers, 250 ETF au total. Il met aussi à votre disposition d’autres instruments financiers intéressants, à savoir les actions, indices boursiers, cryptomonnaies, Forex et matières premières. Avantages Inconvénient Libertex est une plateforme de trading en ligne qui offre une opportunité d’investissement dans une large gamme d’ETF, rendant cette plateforme attrayante pour les investisseurs souhaitant diversifier leur portefeuille. Les ETF sont des produits d’investissement très populaires, car ils permettent aux investisseurs de bénéficier des avantages d’une large diversification des actifs, tout en offrant des frais de gestion plus bas que les fonds mutuels traditionnels. L’un des avantages de Libertex pour investir dans les ETF est ses frais de courtage compétitifs. La plateforme propose des frais de courtage parmi les plus bas du marché, ce qui peut aider les investisseurs à économiser sur les coûts de transaction. De plus, Libertex offre une large gamme d’ETF qui couvrent différents secteurs et régions, offrant ainsi une grande diversification. En outre, la plateforme est facile à utiliser, avec une interface intuitive qui permet aux investisseurs débutants de naviguer facilement et de comprendre le processus de trading. Elle est également disponible sur une variété de dispositifs, y compris les ordinateurs de bureau, les smartphones et les tablettes, offrant ainsi aux investisseurs la flexibilité nécessaire pour trader à tout moment et en tout lieu. En somme, Libertex est une plateforme de trading en ligne idéale pour les investisseurs qui cherchent à investir dans des ETF, en raison de ses frais de courtage compétitifs, sa large gamme d’ETF et sa plateforme facile à utiliser. Les investisseurs peuvent profiter de la diversification offerte par les ETF tout en réduisant les coûts de gestion de leur portefeuille. Avantages Inconvénients XTB est un courtier en ligne réglementé qui offre une plateforme de trading conviviale pour les investisseurs débutants et expérimentés. La plateforme est facile à naviguer et propose une grande variété d’ETF à trader, avec des spreads compétitifs et des frais de courtage bas. XTB offre également une gamme d’outils de trading avancés tels que des graphiques en temps réel, des indicateurs techniques et des analyses de marché pour aider les investisseurs à prendre des décisions éclairées. En outre, la plateforme propose une fonction de trading social qui permet aux investisseurs de suivre et de copier les transactions d’autres traders expérimentés. Enfin, XTB propose des outils de gestion de risque, tels que des ordres stop-loss et take-profit, pour aider les investisseurs à gérer les risques et à maximiser les profits. Le courtier offre également une formation en ligne gratuite pour aider les investisseurs débutants à se familiariser avec les marchés financiers et les techniques de trading. Avantages Inconvénients Il faut donc s’inscrire chez eToro pour pouvoir investir dans des ETF Bourse. Pour ce faire, allez sur le site officiel du courtier en ligne. Remplissez ensuite le formulaire d’inscription qui apparaît. Les renseignements à fournir sont : Chez eToro, vous devez compléter votre profil et vérifier votre identité pour valider votre inscription et accéder aux services et fonctionnalités proposés. Il s’agit essentiellement d’une mesure de sécurité. Cela permet en outre au broker de mieux vous cerner afin de vous proposer des instruments adaptés à votre situation, vos objectifs et votre niveau. Pour valider votre inscription, cliquez sur « Compléter le profil ». Le courtier en ligne vous demande donc de fournir des renseignements personnels tels que votre nom et adresse postale. Vous allez ensuite répondre à un questionnaire concernant vos objectifs en trading, votre situation financière ainsi que votre expérience et vos connaissances en finance. Poursuivez vers la vérification complète une fois que vous avez répondu à toutes les questions. Pour cela, indiquez votre numéro de téléphone mobile. Vous pouvez maintenant accéder à toutes les fonctionnalités proposées par eToro et trader librement. Mais avant, il va falloir créditer votre compte. Pour ce faire, cliquez sur le bouton « Dépôt de fonds » qui se trouve en bas à gauche puis remplissez le formulaire. Vous devrez alors : Il ne vous reste plus qu’à trouver le meilleur ETF et investir. Pour ce faire, saisissez le nom du tracker dans la barre de recherche puis sélectionnez l’option qui convient. Pour ce tutoriel, nous avons choisi le tracker VNQ Vanguard Real Estate ETF. Ensuite, prenez le temps d’étudier les statistiques et les graphiques mis à votre disposition pour évaluer les performances de l’instrument. Nous vous conseillons aussi de lire les dernières actualités postées par les autres membres à son propos. Cliquez sur « Investir » si vous êtes convaincu que le placement est rentable. Pour finir, remplissez le formulaire d’investissement. Pour ce faire : [/su_note] Mais qu’est-ce que les ETF au juste ? Le terme vient en fait de l’anglais et signifie Exchanged-Traded Funds. En français, on le retrouvera plutôt sous le nom de tracker ou de fonds indiciels négociés en bourse. Un Exchange Traded Funds est un élément essentiel de la bourse. Il est donc important de comprendre en quoi il consiste. Pour faire simple, un ETF est l’un des instruments de la bourse, sur lesquels vous pouvez investir – c’est-à-dire acheter, vendre ou trader en CFD. Sa particularité est qu’il reprend la valeur d’un indice boursier, sectoriel, ou du marché obligataire. Un ETF est ainsi un outil qui réplique le plus fidèlement possible un indice boursier, ce qui lui vaut l’appellation de fonds indiciel. Ce faisant, les ETF sont des fonds qui vous permettent d’investir dans un groupe d’entreprise ou des obligations, de façon plus sécurisée, et à moindre frais. Un Exchange Traded Fund fonctionne en représentant une certaine valeur d’un indice boursier, qui lui, est plus important. De cette façon, le tracker subit les fluctuations de l’indice, c’est-à-dire que sa valeur varie en fonction de celle de l’indice boursier dont il dépend. Ainsi, lorsqu’on considère un ETF CAC 40 par exemple, sa valeur augmente lorsque celle de l’indice boursier CAC 40 est en hausse, et inversement lorsqu’elle est en baisse. Grâce à ce fonctionnement, le tracker donne aux investisseurs l’opportunité d’utiliser un produit simple pour investir sur de nombreux titres en une seule transaction. Ce sont de ce fait des produits de plus en plus populaires, proposés par un nombre croissant de courtiers en ligne. Pour mieux comprendre le tracker, nous allons considérer l’indice boursier européen Euro Stoxx 50, l’un des plus importants sur le continent. Il réunit des entreprises telles que Sanofi, Siemens et Total. Un ETF Euro Stoxx 50, comme par exemple Amundi Euro Stoxx 50 (C50) ou Lyxor EURO STOXX 50 (DR) UCITS ETF-DIST, reproduira la performance de l’Euro Stoxx 50. C’est-à-dire qu’il répliquera toutes les actions de toutes les entreprises de l’indice boursier. De ce fait, il vous permet de vous positionner sur toutes ces entreprises à la fois, au lieu d’une seule. Vous n’avez pas à aller acheter chaque action de l’Euro Stoxx une par une, vous les aurez toutes en une fois. Pour diversifier votre portefeuille, c’est donc sans doute la plus simple des façons. Pour pouvoir choisir sur quel ETF investir, il faut savoir qu’on distingue principalement cinq types de trackers : les ETF boursiers, géographiques, sectoriels, les ETF de matières premières et les fonds indiciels du marché obligataire. En voici une présentation. L’ETF bourse représente 70% du marché du tracker. Il réplique les valeurs d’un indice boursier, comme un ETF CAC 40 par exemple. Ainsi, il vous permettra d’investir dans toutes les entreprises d’un indice boursier comme le CAC 40 (à l’image de Bouygues, Carrefour, Danone, Air Liquide, Axa…) instantanément et simultanément. Sa performance, sans surprise, sera équivalente à celle du CAC 40. Voici des exemples d’ETF boursiers : On parle d’ETF géographique lorsque l’indice est celui d’un indice boursier de groupe d’entreprises appartenant à une même zone géographique. Vous pourrez ainsi cibler une région ou un pays qui vous intéresse, à partir d’un unique tracker. Ces types de tracker peuvent être ainsi vous une opportunité d’investir sur les grands indices mondiaux, pour de nombreux pays : États Unis, Europe, Asie, Japon, France, Russie etc. On peut citer par exemple les Exchanged-Traded Funds suivants : L’ETF est sectoriel lorsque l’indice sous-jacent est représentatif d’un groupe d’entreprises opérant dans un même secteur. De l’eau à la pharmacie en passant par le cannabis et le Bitcoin, les secteurs sont en effet multiples. En voici quelques uns : Il peut être intéressant de considérer ce type d’ETF si un secteur en particulier se trouve être performant dans son ensemble sur une période donnée. Ainsi, les entreprises liées aux technologies de l’information sont dans l’ensemble très performantes depuis les dernières années. Un tracker dans ce secteur permet donc de se positionner sur ces valeurs et de profiter de l’ensemble de ces bonnes performances. Ce sont des ETF dont l’indice est une matière première. Ces types de tracker donnent un accès à un panier diversifié de matières premières tel que les énergies, des produits agricoles comme le maïs ou le blé, des métaux de base ou précieux, etc. On peut citer par exemple : C’est un tracker dont l’indice sous-jacent est un ensemble de bons du Trésor d’un ou plusieurs Etats. Dans cette partie, nous allons vous présenter les 5 ETF Bourse les plus performants du marché. Nous notons que ces instruments sont tous disponibles sur eToro. Le SPY ETF vise à répliquer les performances de l’indice boursier US S&P 500. L’indice US S&P 500 rassemble les 500 plus grandes sociétés américaines à capitalisation moyenne ou importante. Le tracker est composé majoritairement des actions des sociétés qui constituent son indice de référence. Celles-ci opèrent dans des secteurs d’activité diversifiés, dont la technologie, la santé, l’immobilier, les services financiers ou encore les services publics. Parmi elles, nous pouvons citer Microsoft, Facebook, Amazon, Alphabet ou encore Apple. L’ETF est distribué par ALPS Distributors Incorporated, mais son fiduciaire State Street Bank and Trust Company. Le tracker se négocie actuellement au NYSEArca. Découvrez dans le tableau suivant les performances du tracker durant les 10 dernières années. L’ETF S&P 500 réplique l’un des indices les plus populaires du monde actuellement. Cet instrument vous donne en outre la possibilité d’investir dans les 500 plus grandes entreprises opérant dans des secteurs diversifiés en passant un seul ordre Bourse. Nous avons également vu précédemment que les performances du tracker sont généralement bonnes. Enfin, investir sur des ETF Bourse SPY c’est recevoir des dividendes réguliers en plus des plus-values. Cet ETF s’adresse à une large de catégories d’investisseurs. Nous pouvons par exemple conclure d’après les performances mentionnées précédemment que le tracker SPY convient aux placements sur le moyen et le long terme. Cependant, il est aussi adapté aux adeptes du scalping et du day-trading en raison de la volatilité importante de l’indice S&P 500 au cours de la journée. En outre, tout le monde peut investir dans cet instrument, quel que soit le budget. En effet même si le cours SPY est actuellement à 422,28 $ (09 Juin 2021), eToro vous donne la possibilité d’acheter une fraction de l’actif seulement. Tout comme son indice sous-jacent, SPY ETF est un instrument financier populaire. De ce fait, il est disponible chez plusieurs courtiers en ligne dont eToro. iShares MSCI World UCITS ETF (SWDA.L) réplique les performances de l’indice mondial MSCI. Que faut-il savoir à son sujet ? Déjà, l’ETF iShares MSCI World UCITS, souvent abrégé par SWDA.L est sur le marché depuis l’année 2009. Comme son nom l’indique, il est proposé par iShares. Il se négocie actuellement au LSE. L’indice de référence de ce tracker regroupe plus de 1 500 entreprises implantées dans 23 pays développés à travers le monde. Elles opèrent essentiellement dans les secteurs Technologie, Santé et Finance. Nous avons par ailleurs remarqué que plus de 60 % d’entre elles sont américaines. La société de gestion investit la majorité des fonds dans les actions du monde constituant MSCI. Parmi les composants de l’instrument, nous pouvons alors citer Facebook, Google, Nestlé, Apple ou encore Johnson & Johnson. Qu’en est-il des performances du tracker durant ces dernières années ? Découvrez tout dans le tableau suivant. L’ETF SWDA.L vous donne la possibilité d’investir dans plus de 1 500 actions mondiales en passant un seul ordre de Bourse. Aussi, vous avez la possibilité d’investir ETF PEA, car ce tracker est éligible au PEA. Il s’agit en plus de titres de grandes entreprises. Nous avons par ailleurs observé une performance intéressante du tracker. Le tracker SWDA.L dispose d’une forte volatilité sur une année. C’est la raison pour laquelle nous le recommandons plutôt pour les investissements sur le moyen et long terme, c’est-à-dire pour un horizon de placement de 3 à 10 ans environ. Par ailleurs, il convient à presque tous les budgets. En effet, bien que le cours de l’ETF MSCI World UCITS soit à plus de 5 800 $ le 09 juin 2021, il est toujours possible d’investir dans une fraction de l’instrument avec certains courtiers en ligne comme eToro. De nombreux brokers, dont eToro, proposent l’ETF iShares MSCI World UCITS. Comme nous avons vu précédemment, vous pouvez passer par un broker en ligne pour ce faire. Proposé par iShares, l’ETF Nasdaq Biotechnology, abrégé par IBB, a pour objectif de répliquer l’indice Nasdaq Biotechnology. Celui-ci rassemble les entreprises cotées au NASDAQ qui opèrent dans le secteur de la santé et de la biotechnologie. Parmi elles, nous pouvons par exemple citer Biogen Inc, Alexian Pharmaceuticals Inc, Regeron Pharmaceuticals Inc ou encore AMGEN Inc. Le tracker se négocie au NASDAQ GM et son cours est à 158,8 $ le 09 juin 2021. Retrouvez dans le tableau ci-dessous les performances du tracker IBB durant les 10 dernières années. Le tracker IBB vous donne la possibilité d’investir dans plusieurs entreprises biotechnologiques en passant un seul ordre de Bourse. Il s’agit d’un secteur prometteur qui pourrait se développer rapidement dans les prochaines années. Nous observons d’ailleurs sur le graphe précédent que l’ETF, et donc également son indice de référence, connaît une croissance importante depuis ces 5 dernières années. iShares Nasdaq Biotechnology ETF s’adresse aux investissements sur le moyen et le long terme, c’est-à-dire entre 1 et 10 ans. Nous avons d’ailleurs vu dans le tableau ci-dessus que ses performances en une année peuvent atteindre plus de 60 % ! Néanmoins, les traders les plus dynamiques peuvent se risquer à négocier des CFD le tracker sur le court ou le très court terme en profitant de la forte volatilité de celui-ci. En outre, vous pouvez investir dans IBB, peu importe votre budget. En effet, il reste possible d’acheter uniquement une part d’actions avec le courtier en ligne. iShares Nasdaq Technology ETF est proposé par plusieurs courtiers en ligne fiables, notamment eToro. Il suffit donc de créer un compte sur le broker et de l’alimenter pour pouvoir investir dans ce tracker Bourse. Vous le trouverez sur le site sous son sigle IBB, et pourrez y investir à 0% commissions. iShares Dow Jones U.S Real Estate est un ETF immobilier. Découvrons tout ce qu’il faut savoir à son sujet. Connu sous le symbole IYR, l’ETF iShares Dow Jones U.S Real Estate figure parmi les plus anciens ETF immobilier des Etats-Unis. Il est proposé par iShares et coté au NYSEArca. Le tracker vise à répliquer les performances de l’indice Dow Jones U.S Real Estate Capped. Il est composé de plusieurs entreprises opérant dans le secteur immobilier telles que AvalonBay Communities Inc, Equinix Inc, Crown Caster International Corp ou encore American Tower Corporation. En juin 2021, le cours de l’ETF IYR est de 104,48 $. Nous vous présentons les performances de ce tracker REIT durant les 10 dernières années dans le tableau suivant. En général, le secteur immobilier est continuellement en croissance. En effet, il arrive que les prix baissent à cause de certains évènements, mais les demandes sont globalement en hausse. Investir dans plusieurs entreprises immobilières en passant un seul ordre de bourse serait donc à la fois intéressant et économique, d’autant plus que les REIT choisissent toujours des zones géographiques clés. D’après la courbe d’évolution du cours de l’ETF iShares Dow Jones U.S Real Estate, le rendement de celui-ci est généralement plus intéressant sur le long terme, c’est-à-dire entre 5 à 10 ans environ. Nous observons par ailleurs que le tracker dispose d’une volatilité journalière moyenne. Les investisseurs expérimentés peuvent donc tenter de profiter de cette situation en pratiquant le CFD trading sur le court ou même le très court terme. Enfin, ce placement est adapté à tous les budgets étant donné qu’il est possible d’acheter uniquement une fraction d’actifs. iShares Dow Jones U.S Real Estate est disponible sur eToro. Nous vous invitons ainsi à ouvrir un compte chez le courtier en ligne chypriote pour pouvoir investir dans cet ETF. Il suffira de taper IYR dans la barre de recherche et d’y investir ensuite le montant de votre choix. Vanguard Real Estate ETF est donc un tracker immobilier proposé par la société de gestion Vanguard. Son objectif est de reproduire les performances de l’indice MSCI USA Index REIT le plus fidèlement possible. Il vous permet ainsi d’investir dans sociétés dont les principales activités sont l’acquisition et l’exploitation de biens immobiliers. Parmi elles, nous pouvons par exemple mentionner Prologis Inc, American Tower Corp, Simon Property Group Inc, Public Storage ou encore Welltower Inc. Le tracker VNQ se négocie au NYSEArca et son cours est à 104,61 $ en début juin 2021. Retrouvez les performances de l’ETF REIT VNQ durant les 10 dernières années dans le tableau suivant. Comme nous avons dit pour le tracker précédent, le secteur immobilier est généralement en perpétuelle croissance. Par ailleurs, VNQ figure parmi les ETF REIT les plus performants du moment. Il vous donne la possibilité d’investir dans plusieurs entreprises immobilières en passant un seul ordre de Bourse. Vanguard REIT ETF cible surtout les investisseurs sur le long terme (plus de 5 ans), même si les rendements sur une année sont intéressants dans certaines situations. Cependant, nous observons que la volatilité hebdomadaire de l’instrument est plutôt élevée. Les traders expérimentés peuvent donc tirer profit de cela en effectuant du CFD trading à court terme sur VNQ. Il est en outre possible d’acheter des fractions de tracker si vous disposez d’un petit budget. Le courtier en ligne eToro propose l’ETF Vanguard Real Estate ETF. Il suffit donc de s’inscrire sur le broker pour investir dans ce tracker. Vous le trouverez facilement en tapant VNQ dans la barre de recherche, et comme pour les autres trackers de ce guide vous pouvez y investir sans payer de commissions. Les ETF sont des fonds qu’émettent des sociétés de gestion américaines, mais pas que. Voici un tour d’horizon des principaux fournisseurs ETF dans le monde. Fait notable : les États Unis représentent 90 % de parts de marché du tracker en Bourse. Cinq émetteurs majeurs dominent ainsi le marché à échelle mondiale. Il s’agit de : Le marché du tracker européen est quelque peu différent. En Europe, voici les plus grands émetteurs d’Exchange-Traded Funds : Si l’on s’en tient au marché des ETF en France en particulier, les sociétés de gestion Lyxor suivi par Blackrock arrivent en tête, et qui commencent à prendre une plus grande ampleur sur le territoire. Les trackers sont des produits faciles à utiliser. Ils peuvent être acheté et se vendre n’importe quand pendant la séance de trading, aussi facilement que d’autres actifs financiers. Il est également possible de vendre à découvert un Exchanged Traded Fund. Un investisseur peut ainsi tirer profit des marchés peu importe leurs directions (tendance haussière ou baissière). Les investisseurs peuvent se fier aux ETF, car ils sont guidés par des algorithmes, et non pas des facteurs émotionnels ou irrationnels. Les émetteurs ne cherchent pas à battre le marché, car le fonds indiciel suit l’évolution de l’indice sous-jacent. Le coût d’un tracker est beaucoup moins important que celui de l’action sous-jacente. Un fonds indiciel CAC 40 est donc moins onéreuse qu’une action CAC 40, bien que vous bénéficierez quasiment des mêmes avantages fonctionnels. En plus, il est possible d’acheter seulement une fraction de l’actif chez certains courtiers en ligne. Vous pouvez investir dans un ETF Bourse avec seulement 50 $ avec eToro par exemple. Les frais de gestion d’un investissement en ETF sont plus bas. En effet, l’outil ne fait que reproduire les performances de son indice de référence. De ce fait, le broker ne facture pas les recherches ou analyses du marché financier. Généralement, un tracker vous coûtera en moyenne aux alentours de 0,02 à 0,05 % en une année. La gestion d’un tracker requiert peu d’énergie puisque l’instrument réplique le plus fidèlement un ensemble. Ainsi, il vous fait gagner du temps, ce qui en fait peut être la meilleure solution d’investissement pragmatique et très optimale sur le long terme. En investissant sur tout un marché, plutôt que sur des actions individuelles, les investisseurs évitent les effets négatifs qui peuvent toucher une seule entreprise. La diversification est en effet un moyen d’optimiser la gestion des risques et le rendement du portefeuille de compte titres selon la théorie moderne du portefeuille Markowitz. Un ETF vous permet d’accéder à de nombreux marchés, même ceux ayant la réputation d’être fermé, à l’instar du Pétrole ou de l’Or par exemple. Contrairement à certains instruments, le tracker est facile à acheter et à vendre durant les créneaux boursiers. Ils sont côtés en continu, et mieux, leurs coûts sont facilement lisibles. Mais une mise en garde tout de même : pour bénéficier de cette liquidité, l’indice de référence doit être assez connu sur les marchés financiers. Un autre avantage de ce type de placement est la possibilité de recevoir des dividendes au travers des ETF. Lorsque les entreprises dans lesquelles vous avez investi distribuent des dividendes, vous recevrez votre part, proportionnellement à votre investissement. La société de gestion se charge de l’analyse technique de chaque action pour constituer le panier. Cela privilégie les débutants qui ne savent pas encore identifier les actifs les plus performants. Ils n’ont pas à choisir d’eux-mêmes. Par ailleurs, les performances de l’instrument sont plus stables puisqu’elles dépendent de celles d’une multitude d’actions. Tout cela limite les risques de perte de capitaux. Pour avoir une idée des retours sur investissements, voici un récapitulatif des récentes performances des principaux ETF Exchange Traded Fund du marché, cotés en continu à la Bourse Euronext Paris, pour plusieurs sociétés de gestion comme ci-dessous. Pour savoir comment investir dans les ETF de façon optimale, il vous faut appréhender certains prérequis, que nous allons vous expliquer pas à pas. Avant d’acheter un tracker, vous devez posséder un compte titre ordinaire (CTO) ou Plan d’Epargne en Actions (PEA), selon l’instrument que vous visez. Il y a des différences substantielles entre ces deux comptes, l’une d’entre elles étant les possibilités offertes. Néanmoins, le choix d’un compte n’est pas systématique, puisque cela dépendra de vos objectifs d’investissements à court, moyen et long terme. Par exemple, pour acquérir un ETF CAC 40 ou ETF Euro Stoxx 50, vous pouvez utiliser un PEA ou un CTO. En revanche, pour un ETF Bloomberg Barclays US Long Treasury Index par exemple (Une obligation des Bons du Trésor Américain), vous devez posséder un CTO. Comme indiqué dans le choix du compte, vous devez vous demander ce qui correspond à vos objectifs d’épargne et évaluer vos moyens. Ce faisant, vous saurez quels ETF il vous faut et par ricochet, quel compte ouvrir. Il y a des trackers pouvant intégrer votre PEA, votre Assurance-vie, ou votre compte titre ordinaire. Gardez déjà à l’esprit que vous devez vous permettre de risquer ce que vous mettez en jeu. Par ailleurs, pour bénéficier d’une fiscalité plus avantageuse relative aux PEA et à l’Assurance-Vie, vos actifs seront immobilisés pour au moins 5 ans. En France, Amundi ETF et Lyxor ETF sont les émetteurs de trackers les plus actifs. Vous devez lire les conditions de gestion des ETF Exchange Traded Funds que vous prévoyez d’acheter, les frais associées ainsi que toutes les politiques liées aux risques, afin d’être sûr de savoir dans quel ETF investir 2023, donc risquer votre argent. Chaque tracker a une valeur liquidative de départ, ce qui est aussi un critère à évaluer avant de vous engager. Pour accéder à l’instrument ETF bourse, vous devez disposer d’un compte chez un site de trading. À cet effet, autant choisir le meilleur, aussi bien d’un point de vue global, que celui du tracker en particulier. eToro se positionne comme le meilleur courtier en ligne, avec l’une des plus vastes offres du marché financier. eToro, c’est plus de 50 options d’Exchanged-Traded Funds cotés en continu, des outils propices aux débutants, des plateformes compétitives, et surtout 0% de commissions sur les positions d’achats ETF et actions. Par ailleurs, vous bénéficiez d’un effet de levier sur les contrats CFD d’ETF (encore appelé ETF leverage), si vous le souhaitez. Diversifier son portefeuille ne signifie pas détenir beaucoup d’actifs mais les détenir dans différentes classes d’actifs ou secteurs. Le but ici est de minimiser le risque idiosyncratique. Il s’agit du risque spécifique ou non-systématique qui n’affecte qu’une poignée d’actifs, et non l’ensemble du marché. En tant qu’investisseur, nous cherchons tous des solutions qui nous permettent de ne pas être surexposé à un secteur particulier ou une zone géographique spécifique. Les ETF peuvent être justement une aide pour améliorer la diversification d’un portefeuille d’investissement. Il est important de se rappeler qu’« il ne faut pas mettre tous ses œufs dans le même panier ». Vous pouvez utiliser les ETF pour cibler différentes zones géographiques. D’autre part, vous pouvez également les utiliser pour diversifier votre portefeuille en fonction de différentes classes d’actifs. Vous pourrez également investir sur des Blue Chips (grandes sociétés) ou des Small-Caps (sociétés à petites capitalisations boursières). Vous serez donc exposer à des entreprises de tailles différentes avec des objectifs et des problématiques distincts. On voit bien ici que les ETF sont des produits intéressants pour la diversification de portefeuille. Au lieu de sélectionner une quarantaine d’actions différentes, vous pouvez simplement sélectionner plusieurs trackers puisque chacun contient de nombreux titres. Le risque idiosyncratique sera donc diminué. Il est cependant important que la sélection de votre tracker reflète votre stratégie d’investissement. Ainsi, il faut donc d’abord réfléchir à vos objectifs d’investissement, votre horizon de placement, votre degré d’aversion aux risques etc. Il faut donc déterminer votre profil d’investisseur avant tout ! Ces produits ne sont pas seulement fait pour les investisseurs long-termes. En effet, il existe différents types de trackers qui peuvent tout à fait convenir aux Swing traders ou aux Day-Traders. Par exemple, il existe des ETF à effet de levier ou à effet de levier inversé qui permettent de décupler les mouvements des marchés. Comme pour toutes les opérations boursières, investir dans les ETF n’est pas sans risques. Vous devez donc les garder à l’esprit, avant d’engager votre patrimoine. L’indice de référence fluctue, c’est un fait. Si cette fluctuation est négative, vous en supportez directement les conséquences. Puisque l’Exchange Traded Fund réplique plus fidèlement possible les performances de son indice de référence, si la valeur de celle-ci diminue, il en sera de même pour le fonds, et donc de votre patrimoine. Il faut ainsi toujours garder cela à l’esprit et se préparer à des pertes potentiels. Il faut donc, comme avec tout investissement, se limiter à investir seulement ce que l’on peut se permettre de perdre. Si vous possédez un tracker en devises étrangères, la valeur de votre patrimoine baissera en cas de dévaluation de la devise concernée. C’est une autre perte probable qu’il faudra garder à l’esprit. Souvent, il y a une différence entre les performances de l’indice sous-jacent et celles de l’ETF. On parle alors de tracking error. Si le tracker performe moins que son indice de référence, naturellement, vous gagnerez moins. Une autre notion à connaitre, c’est celle de la Tracking Difference, qui représente l’écart global entre les deux performances en question, différence pouvant résulter de plusieurs paramètres dont celui du Tracking error et des frais liés à la gestion de tracker. Néanmoins, plus le tracking error est faible, plus le Tracking Difference est stable. Même si les ETF laissent place à peu de frais de gestion, ce sont des instruments boursiers, et donc, des frais de courtage s’imposent à chaque fois que vous les achetez ou vendez. Si vous faites cela trop souvent, tous ces frais viennent réduire vos bénéfices éventuels. Investir en ETF en bourse, c’est diversifier efficacement son portefeuille, tout en supportant moins de contraintes et de frais. En plus, ils vous font gagner du temps grâce à leur gestion passive. Néanmoins, il est à noter que les pertes d’argent et les erreurs de tracking restent possibles. Quoi qu’il en soit, le marché des fonds passifs est en pleine croissance. Si vous êtes prêt à vous lancer, le courtier eToro est très bien adapté puisqu’il vous permet d’investir en ETF sans commission.
Un tracker est un outil accessible à tous, y compris les particuliers.
eToro est le meilleur ETF broker sur le marché actuel, avec plus de 150 trackers proposés, des frais de courtage accessibles et d’autres facilités exclusives.
La fiscalité est la même que pour les actions. Le prélèvement forfaitaire sur les dividendes et les plus-values (cas de vente à une valeur supérieure à l’achat) est de 30%, à moins que vous ne choisissiez l’option du barème progressif. Cependant, il n’y a pas de taxes sur les transactions financières.
Il n’y a pas vraiment de valeur indicative, car tout dépend du prix du tracker et de vos capacités financières. Si l’on considère le Amundi Euro Stoxx 50 (C50) par exemple, son prix affiché le 20 mars 2020 est de 62 €. Bien entendu, vous pouvez en acheter autant que vous le voulez, mais le mieux est de faire les choses progressivement et de ne pas investir de somme supérieure à ce que vous êtes prêt à perdre.
Les trackers sont relativement sécurisés car ils suivent les normes de placements collectifs. Celles-ci sont la garantie de titres et la protection les fonds de l'utilisateur en cas de faillite par un dépositaire externe au gérant. De plus, leur liquidité est assurée par une banque émettrice et leur distribution est encadrée auprès du public.
En investissant dans un tracker via un courtier, vous aurez certains frais à payer. Il y a les frais de gestion, de courtage ainsi que de droit de garde. Gardez bien cela à l'esprit avant d'investir, afin d'éviter des mauvaises surprises.
Cela dépend de votre investissement, des performances de l’indice de référence, des encours sous gestion, de la Tracking Difference, et des frais liés à vos Exchanged-Traded Funds. Il est donc impossible de certifier quel montant vous pourrez gagner. De plus, vous pourriez aussi perdre votre argent. Comment investir dans des ETF: en détail
1 – Choisir un Courtier en Ligne pour Investir ETF en Bourse
1.Etoro: La référence dans l’univers des courtiers en ligne
2. Libertex: Profitez d’outils de trading avancés
3. XTB: Une plateforme moderne pour trader des EFT
2 – S’inscrire chez eToro
3 – Valider votre Inscription
4 – Créditer votre Compte
5 – Investir dans ETF Bourse
Qu’est-ce qu’un ETF ?
Qu’est ce qu’un ETF ? Définition
Le Fonctionnement des Fonds Indiciels ETF en Bourse
Le Tracker ETF, Comment ça Marche ? Exemple concret
Les Types de Trackers sur le Marché
Les ETF Boursiers
Les ETF Géographiques
Les Trackers Sectoriels
Les ETF de Matières Premières
Fonds Indiciel du Marché Obligataire
Dans quel ETF Investir ? Notre Top 5 ETF
1 – SPY ETF (SPDR S&P 500)
ETF SPDR S&P 500 : Quelles Performances ?
Années
Performance globale SPDR S&P 500
2020
+18,25 %
2019
+31,29 %
2018
-4,25 %
2017
+21,69 %
2016
+11 ,80 %
2015
+1,34 %
2014
+13,53 %
2013
+32,21 %
2012
+15,84 %
2011
+2,06 %
Pourquoi Serait-il Intéressant d’Investir ETF SP500 ?
À Qui S’adresse cet ETF ?
Comment Investir dans SPY ETF ?
2 – iShares MSCI World UCITS (SWDA.L)
Performances de l’ETF SWDA.L
Années
Performance SWDA.L
2020
+15,9 %
2019
+27,76 %
2018
-8,65 %
2017
+22,45 %
2016
+7,73 %
2015
-0,77 %
2014
+5,05 %
2013
+ 26,68 %
2012
+15,53 %
2011
-5,88 %
Pourquoi Est-ce Intéressant D’investir dans l’ETF SWDA.L ?
À Qui S’adresse cet ETF ?
Comment Investir ETF dans iShares MSCI World UCITS ETF ?
3 – iShares Nasdaq Biotechnology (IBB)
IBB, Quelles Performances ?
Année
Performance IBB
2020
+25,90 %
2019
+24,75 %
2018
-9,14 %
2017
+21,10 %
2016
-21,53 %
2015
+11,47 %
2014
+34,13 %
2013
+65,47 %
2012
+31,96 %
2011
+11,86 %
Pourquoi Est-ce Intéressant D’investir dans le Tracker IBB ?
À Qui S’adresse cet ETF ?
Comment Investir dans un ETF Bourse IBB ?
4 – iShares Dow Jones U.S Real Estate (IYR)
Performance de l’ETF IYR sur les 10 Dernières Années
Année
Performance globale
2020
-5,39 %
2019
+28,39 %
2018
-4,29 %
2017
+9,37 %
2016
+7,00 %
2015
+1,62 %
2014
+26,62 %
2013
+1,05 %
2012
+18,36 %
2011
+5,63 %
Pourquoi Est-ce Intéressant D’investir dans le Tracker IYR ?
À Qui S’adresse cet ETF ?
Comment Investir dans les ETF Bourse IYR ?
5 – Vanguard Real Estate ETF (VNQ)
Performance de l’ETF sur les 10 Dernières Années
Année
Performance de VNQ
2020
-4,72 %
2019
+28,91 %
2018
-5,95 %
2017
+4,95 %
2016
+8,53 %
2015
+2,37 %
2014
+30,29 %
2013
2,42 %
2012
+17,67 %
2011
+8,62 %
Pourquoi Est-il Intéressant D’investir dans le Tracker VNQ ?
À Qui S’adresse cet ETF ?
Comment Investir dans des ETF Bourse VNQ ?
Les Principaux Emetteurs de Tracker
Les ETF aux États-Unis
Les ETF en Europe
Pourquoi Investir dans un Tracker ?
1 – Les ETF Bourse, un Outil Simple D’utilisation
2 – Le Tracker, un Indicateur Performant
3 – Une Solution Facile pour Accéder à la Bourse
Passer par un tracker est l’un des moyens les plus simples d’investir en Bourse. En effet, avec un ETF, vous n’avez guère besoin de droit d’entrée. Même les particuliers peuvent facilement accéder à la bourse rapidement, sans frais d’entrée ou de sortie.
4 – Des Coûts plus Accessibles
5 – Peu de Frais de Gestion
6 – Une Solution de Gains au Long Terme
7 – Un Moyen de Diversifier votre Portfolio
8 – Les ETF Sont Très Liquides
9 – L’ETF Bourse Peut Rapporter des Dividendes
10 – Les ETF Bourse S’adaptent aux Novices
Un ETF, combien ça rapporte ?
Type de tracker
Valeur liquidative
Décembre 2018
Décembre 2019
Août 2020
AMUNDI INDEX MSCI WORLD UCITS ETF
224,3100€
296,6500€
296,2000€
Lyxor MSCI World UCITS ETF Dist | WLD
162,2265€
207,6238€
195,95€
Lyxor PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF – Capi.
14,4801€
18,8081€
17,9255€
Lyxor CAC 40 (DR) UCITS ETF – Dist
46,3010€
58,4838€
48,5884€
Comment Investir en ETF ? Nos Conseils
S’assurer de Remplir les Conditions Préalables
Bien Faire son Choix D’enveloppe
Bien Choisir son Emetteur de Tracker
Choisir un Bon Broker Fiable
Comment Tirer Profit des ETF pour une Meilleure Diversification ?
Cibler des Zones Géographiques
Investir ETF: Quels sont les risques ?
Des Pertes Envisageables
Des Potentiels Risques de Change avec les ETF Bourse
Le Risque de Tracking Error
Les Frais Résultant de la Fréquence du Trading
Conclusion Investir ETF : Comment se lancer ?
Questions Fréquentes
Qui peut souscrire à un tracker ?
Quel est ma meilleure option de courtier pour investir en ETF ?
Quelle fiscalité pour les ETF ?
Combien devrais-je investir en ETF ?
Le tracker est-il un outil fiable ?
Quels sont les frais liés aux ETF ?
Combien d’argent vais-je gagner avec les ETF?