Investir ETF : Top sites et dans quels ETF investir en 2024
Investir ETF (Exchange-Traded Funds) ou investir dans un tracker peut être un investissement intéressant en Bourse. Introduits dans les années 90, ils constituent un marché en pleine croissance. Cet article vous présente qu’est ce qu’un ETF et son utilisation. Nous vous expliquerons comment ils peuvent vous aider à diversifier vos portefeuilles et réussir vos investissements boursiers de façon optimale.
Investir ETF 2024: 5 pas à suivre pour bien investir
Prêt à vous lancer ? Pour investir dans les ETF ou tracker, de nombreux brokers en ligne sont à votre disposition. Néanmoins, le courtier eToro présente des avantages considérables pour investir en ETF, surtout pour les débutants. Voici un tutoriel pour commencer.
- 1 – Choisir un broker proposant les ETF Bourse – nous recommandons eToro
- 2 – S’inscrire sur la plateforme de trading
- 3 – Valider l’inscription et son identité
- 4 – Créditer le compte d’un premier dépôt
- 5 – Investir dans un ETF
Votre capital est à risque. D’autres frais s’appliquent. Pour plus d’informations, visitez etoro.com/trading/fees.
76% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.
Comment investir dans des ETF: en détail
Prêt à vous lancer dans les ETF? Suivez-donc ce guide pour débutant et découvrez comment investir en ETF et ainsi diversifier vos investissements à moindre coût.
1 – Choisir un Courtier en Ligne pour Investir ETF en Bourse
Tout d’abord, il faut passer par un courtier en ligne pour pouvoir investir en ETF Bourse. Ils sont accessibles pour le public, notamment les particuliers ou les débutants. Toutefois, il faut savoir faire le bon choix, pour allier fiabilité, sécurité et frais intéressants. Voici notre top 3 des meilleurs courtiers en 2024.
1.Etoro: L
eToro est sur le marché depuis 2006, avec son siège social à Chypre. Toutefois, il opère actuellement à l’échelle internationale à travers ses filiales. Il propose également des systèmes de sécurité efficaces, tels que le cryptage SSL et la 2FA. Par ailleurs, il se fait réguler à l’international, comme par la CySEC en Europe. En bref, eToro est un broker fiable. Les plus de 12 millions de traders qui l’utilisent en témoignent d’ailleurs.
eToro convient aux investisseurs de tous niveaux, mais toutefois privilégie spécialement les débutants. Il propose en effet des services grâce auxquels les novices peuvent progresser rapidement. Citons par exemple le trading social et le compte démo. En outre, le broker a développé une plateforme de trading facile à manipuler et efficace pour investir.
Le courtier en ligne eToro propose un large choix de trackers, 250 ETF au total. Il met aussi à votre disposition d’autres instruments financiers intéressants, à savoir les actions, indices boursiers, cryptomonnaies, Forex et matières premières.
Avantages
- Trading social : eToro propose une fonction de trading social qui permet aux investisseurs de suivre et de copier les transactions d’autres traders expérimentés.
- Pas de frais de courtage : eToro ne facture pas de frais de courtage pour les transactions d’ETF, ce qui peut être avantageux pour les investisseurs à court terme.
- Plateforme conviviale : La plateforme de trading eToro est conviviale et facile à utiliser, ce qui la rend accessible aux investisseurs débutants.
Inconvénient
- Frais de retrait : eToro facture des frais de retrait pour certains modes de paiement, ce qui peut décourager
Votre capital est à risque. D’autres frais s’appliquent. Pour plus d’informations, visitez etoro.com/trading/fees.
76% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.
2. Libertex: Profitez d’outils de trading avancés![Libertex](data:image/svg+xml,%3Csvg%20xmlns='http://www.w3.org/2000/svg'%20viewBox='0%200%20137%20133'%3E%3C/svg%3E)
Libertex est une plateforme de trading en ligne qui offre une opportunité d’investissement dans une large gamme d’ETF, rendant cette plateforme attrayante pour les investisseurs souhaitant diversifier leur portefeuille. Les ETF sont des produits d’investissement très populaires, car ils permettent aux investisseurs de bénéficier des avantages d’une large diversification des actifs, tout en offrant des frais de gestion plus bas que les fonds mutuels traditionnels.
L’un des avantages de Libertex pour investir dans les ETF est ses frais de courtage compétitifs. La plateforme propose des frais de courtage parmi les plus bas du marché, ce qui peut aider les investisseurs à économiser sur les coûts de transaction. De plus, Libertex offre une large gamme d’ETF qui couvrent différents secteurs et régions, offrant ainsi une grande diversification.
En outre, la plateforme est facile à utiliser, avec une interface intuitive qui permet aux investisseurs débutants de naviguer facilement et de comprendre le processus de trading. Elle est également disponible sur une variété de dispositifs, y compris les ordinateurs de bureau, les smartphones et les tablettes, offrant ainsi aux investisseurs la flexibilité nécessaire pour trader à tout moment et en tout lieu.
En somme, Libertex est une plateforme de trading en ligne idéale pour les investisseurs qui cherchent à investir dans des ETF, en raison de ses frais de courtage compétitifs, sa large gamme d’ETF et sa plateforme facile à utiliser. Les investisseurs peuvent profiter de la diversification offerte par les ETF tout en réduisant les coûts de gestion de leur portefeuille.
Avantages
- Plateforme conviviale : La plateforme de trading de Libertex est conviviale et facile à utiliser, ce qui la rend accessible aux investisseurs débutants.
- Frais de courtage compétitifs : Libertex propose des frais de courtage compétitifs pour le trading d’ETF, ce qui peut réduire les coûts pour les investisseurs.
- Large gamme d’ETF : Libertex propose une large gamme d’ETF, ce qui permet aux investisseurs de diversifier leur portefeuille et d’investir dans différentes classes d’actifs.
Inconvénients
- Formation limitée : Bien que Libertex propose une formation en ligne, elle est moins développée que celle proposée par d’autres courtiers.
- Outils de trading limités : Libertex offre moins d’outils de trading avancés tels que des graphiques en temps réel et des analyses de marché que certains de ses concurrents.
- Frais de retrait : Libertex facture des frais de retrait pour certains modes de paiement, ce qui peut décourager les investisseurs à retirer leur argent.
3. FP Markets : Une plateforme complète pour investir dans les ETF
FP Markets se distingue comme une plateforme de trading de premier plan, idéale pour investir dans une variété d’actifs, y compris les ETF. Réglementé et sécurisé depuis 2018, ce courtier offre une gamme diversifiée de produits financiers tels que le Forex, les actions, les indices, les matières premières, les cryptomonnaies et bien sûr, les ETF.
Les traders bénéficient de spreads compétitifs à partir de 0.0 pips, d’une exécution rapide grâce aux serveurs NY4 d’Equinix, et d’une sélection de plateformes avancées comme MetaTrader 4, MetaTrader 5 et cTrader. FP Markets propose également un compte démo pour s’entraîner, un espace de formation gratuit avec des ressources éducatives complètes, et des outils d’analyse pour optimiser les décisions d’investissement.
Avantages :
- Spreads compétitifs à partir de 0.0 pips
- Large choix d’actifs incluant les ETF
- Régulation multi-juridictionnelle
- Outils pédagogiques gratuits
- Aucun frais de compte ou de dépôt
Inconvénients :
- Risque d’effet de levier élevé
- Options de personnalisation limitées
4. XTB: Une plateforme moderne pour trader des EFT![xtb compte demo trading](data:image/svg+xml,%3Csvg%20xmlns='http://www.w3.org/2000/svg'%20viewBox='0%200%200%200'%3E%3C/svg%3E)
XTB est un courtier en ligne réglementé qui offre une plateforme de trading conviviale pour les investisseurs débutants et expérimentés. La plateforme est facile à naviguer et propose une grande variété d’ETF à trader, avec des spreads compétitifs et des frais de courtage bas.
XTB offre également une gamme d’outils de trading avancés tels que des graphiques en temps réel, des indicateurs techniques et des analyses de marché pour aider les investisseurs à prendre des décisions éclairées. En outre, la plateforme propose une fonction de trading social qui permet aux investisseurs de suivre et de copier les transactions d’autres traders expérimentés.
Enfin, XTB propose des outils de gestion de risque, tels que des ordres stop-loss et take-profit, pour aider les investisseurs à gérer les risques et à maximiser les profits. Le courtier offre également une formation en ligne gratuite pour aider les investisseurs débutants à se familiariser avec les marchés financiers et les techniques de trading.
Avantages
- Frais de courtage bas : XTB offre des frais de courtage compétitifs pour le trading d’ETF, ce qui peut réduire les coûts pour les investisseurs.
- Plateforme conviviale : La plateforme de trading XTB est conviviale et facile à utiliser, ce qui la rend accessible aux investisseurs débutants.
- Outils de trading avancés : XTB propose une gamme d’outils de trading avancés tels que des graphiques en temps réel, des indicateurs techniques et des analyses de marché pour aider les investisseurs à prendre des décisions éclairées.
Inconvénients
- Sélection limitée d’ETF : Bien que XTB propose une gamme d’ETF, la sélection est limitée par rapport à d’autres courtiers.
- Formation limitée : XTB propose une formation en ligne, mais elle est moins développée que celle proposée par d’autres courtiers.
- Retraits lents : Les retraits sur XTB peuvent prendre jusqu’à cinq jours ouvrables, ce qui peut être plus long que chez d’autres courtiers.
2 – S’inscrire chez eToro
Il faut donc s’inscrire chez eToro pour pouvoir investir dans des ETF Bourse. Pour ce faire, allez sur le site officiel du courtier en ligne. Remplissez ensuite le formulaire d’inscription qui apparaît. Les renseignements à fournir sont :
- Un nom d’utilisateur de votre choix
- Une adresse email valide
- Un mot de passe sécurisé de 10 caractères au minimum
Enfin, confirmez que vous avez lu les conditions d’utilisation de la plateforme et les politiques concernant les Cookies et la Confidentialité puis cliquez sur « Créer un compte ». Notons qu’il est également possible de vous enregistrer directement avec votre compte Google ou Facebook afin de gagner du temps.
3 – Valider votre Inscription
Chez eToro, vous devez compléter votre profil et vérifier votre identité pour valider votre inscription et accéder aux services et fonctionnalités proposés. Il s’agit essentiellement d’une mesure de sécurité. Cela permet en outre au broker de mieux vous cerner afin de vous proposer des instruments adaptés à votre situation, vos objectifs et votre niveau.
Pour valider votre inscription, cliquez sur « Compléter le profil ». Le courtier en ligne vous demande donc de fournir des renseignements personnels tels que votre nom et adresse postale.
Vous allez ensuite répondre à un questionnaire concernant vos objectifs en trading, votre situation financière ainsi que votre expérience et vos connaissances en finance. Poursuivez vers la vérification complète une fois que vous avez répondu à toutes les questions. Pour cela, indiquez votre numéro de téléphone mobile.
eToro vous envoie instantanément un code par SMS que vous devez saisir dans le champ correspondant. Enfin, il ne vous reste plus qu’à télécharger vos pièces d’identité.
4 – Créditer votre Compte
Vous pouvez maintenant accéder à toutes les fonctionnalités proposées par eToro et trader librement. Mais avant, il va falloir créditer votre compte. Pour ce faire, cliquez sur le bouton « Dépôt de fonds » qui se trouve en bas à gauche puis remplissez le formulaire. Vous devrez alors :
- Indiquer la somme que vous souhaitez déposer (100 USD minimum).
- Choisir la devise à utiliser : USD, EUR, AUD ou GPB.
- Choisir votre mode de paiement : carte de débit/crédit, virement bancaire ou Skrill
Les prochaines étapes du dépôt de fonds dépendent de la méthode de paiement que vous avez choisie. Suivez les directives du site en fournissant les autres informations supplémentaires requises.
5 – Investir dans ETF Bourse
Il ne vous reste plus qu’à trouver le meilleur ETF et investir. Pour ce faire, saisissez le nom du tracker dans la barre de recherche puis sélectionnez l’option qui convient. Pour ce tutoriel, nous avons choisi le tracker VNQ Vanguard Real Estate ETF.
Ensuite, prenez le temps d’étudier les statistiques et les graphiques mis à votre disposition pour évaluer les performances de l’instrument. Nous vous conseillons aussi de lire les dernières actualités postées par les autres membres à son propos. Cliquez sur « Investir » si vous êtes convaincu que le placement est rentable.
Pour finir, remplissez le formulaire d’investissement. Pour ce faire :
- Choisir si vous souhaitez effectuer un achat ou une vente.
- Indiquer le montant que vous souhaitez investir.
- Définir le taux appliqué
Votre capital est à risque. D’autres frais s’appliquent. Pour plus d’informations, visitez etoro.com/trading/fees.
76% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
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Qu’est-ce qu’un ETF ?
Mais qu’est-ce que les ETF au juste ? Le terme vient en fait de l’anglais et signifie Exchanged-Traded Funds. En français, on le retrouvera plutôt sous le nom de tracker ou de fonds indiciels négociés en bourse. Un Exchange Traded Funds est un élément essentiel de la bourse. Il est donc important de comprendre en quoi il consiste.
Qu’est ce qu’un ETF ? Définition
Pour faire simple, un ETF est l’un des instruments de la bourse, sur lesquels vous pouvez investir – c’est-à-dire acheter, vendre ou trader en CFD.
Sa particularité est qu’il reprend la valeur d’un indice boursier, sectoriel, ou du marché obligataire. Un ETF est ainsi un outil qui réplique le plus fidèlement possible un indice boursier, ce qui lui vaut l’appellation de fonds indiciel.
Ce faisant, les ETF sont des fonds qui vous permettent d’investir dans un groupe d’entreprise ou des obligations, de façon plus sécurisée, et à moindre frais.
Votre capital est à risque. D’autres frais s’appliquent. Pour plus d’informations, visitez etoro.com/trading/fees.
76% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.
Le Fonctionnement des Fonds Indiciels ETF en Bourse
Un Exchange Traded Fund fonctionne en représentant une certaine valeur d’un indice boursier, qui lui, est plus important. De cette façon, le tracker subit les fluctuations de l’indice, c’est-à-dire que sa valeur varie en fonction de celle de l’indice boursier dont il dépend.
Ainsi, lorsqu’on considère un ETF CAC 40 par exemple, sa valeur augmente lorsque celle de l’indice boursier CAC 40 est en hausse, et inversement lorsqu’elle est en baisse.
Grâce à ce fonctionnement, le tracker donne aux investisseurs l’opportunité d’utiliser un produit simple pour investir sur de nombreux titres en une seule transaction. Ce sont de ce fait des produits de plus en plus populaires, proposés par un nombre croissant de courtiers en ligne.
Le Tracker ETF, Comment ça Marche ? Exemple concret
Pour mieux comprendre le tracker, nous allons considérer l’indice boursier européen Euro Stoxx 50, l’un des plus importants sur le continent. Il réunit des entreprises telles que Sanofi, Siemens et Total.
Un ETF Euro Stoxx 50, comme par exemple Amundi Euro Stoxx 50 (C50) ou Lyxor EURO STOXX 50 (DR) UCITS ETF-DIST, reproduira la performance de l’Euro Stoxx 50. C’est-à-dire qu’il répliquera toutes les actions de toutes les entreprises de l’indice boursier.
De ce fait, il vous permet de vous positionner sur toutes ces entreprises à la fois, au lieu d’une seule. Vous n’avez pas à aller acheter chaque action de l’Euro Stoxx une par une, vous les aurez toutes en une fois. Pour diversifier votre portefeuille, c’est donc sans doute la plus simple des façons.
Les Types de Trackers sur le Marché
Pour pouvoir choisir sur quel ETF investir, il faut savoir qu’on distingue principalement cinq types de trackers : les ETF boursiers, géographiques, sectoriels, les ETF de matières premières et les fonds indiciels du marché obligataire. En voici une présentation.
Les ETF Boursiers
L’ETF bourse représente 70% du marché du tracker. Il réplique les valeurs d’un indice boursier, comme un ETF CAC 40 par exemple. Ainsi, il vous permettra d’investir dans toutes les entreprises d’un indice boursier comme le CAC 40 (à l’image de Bouygues, Carrefour, Danone, Air Liquide, Axa…) instantanément et simultanément. Sa performance, sans surprise, sera équivalente à celle du CAC 40.
Voici des exemples d’ETF boursiers :
- En Europe : Amundi Euro Stoxx 50 ETF CFD (C50)
- Sur la bourse allemande : iShares core DAX ETF CFD (EXS1)
- Pour la bourse américaine : SPDR S&P 500 ETF CFD (SPY)
- Sur la bourse russe: VanEck Vectors Russia ETF CFD (RSX)
- Sur la bourse chinoise : iShares China Large-Cap ETF CFD (FXI)
Les ETF Géographiques
On parle d’ETF géographique lorsque l’indice est celui d’un indice boursier de groupe d’entreprises appartenant à une même zone géographique. Vous pourrez ainsi cibler une région ou un pays qui vous intéresse, à partir d’un unique tracker.
Ces types de tracker peuvent être ainsi vous une opportunité d’investir sur les grands indices mondiaux, pour de nombreux pays : États Unis, Europe, Asie, Japon, France, Russie etc.
On peut citer par exemple les Exchanged-Traded Funds suivants :
- les ETF Euro Stoxx 50 pour investir dans ETF sur la zone Euro
- les ETF CAC 40 pour la France
- ETF S&P 500 pour les USA
- ETF Topix pour le Japon
- l’ETF du MSCI World, qui réunit plus de 1 500 actions d’entreprises du monde entier
Votre capital est à risque. D’autres frais s’appliquent. Pour plus d’informations, visitez etoro.com/trading/fees.
76% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.
Les Trackers Sectoriels
L’ETF est sectoriel lorsque l’indice sous-jacent est représentatif d’un groupe d’entreprises opérant dans un même secteur. De l’eau à la pharmacie en passant par le cannabis et le Bitcoin, les secteurs sont en effet multiples.
En voici quelques uns :
- Pour l’eau : l’ETF Lyxor MSCI Water
- Dans le domaine de la santé : l’ETF Lyxor MSCI World Health
- Pour le cannabis : HMLSF et le North American Medical Marijuana Index
- Dans la robotique et l’IA : l’ETF Lyxor Robotics et l’ETF AI UCITS
Il peut être intéressant de considérer ce type d’ETF si un secteur en particulier se trouve être performant dans son ensemble sur une période donnée. Ainsi, les entreprises liées aux technologies de l’information sont dans l’ensemble très performantes depuis les dernières années. Un tracker dans ce secteur permet donc de se positionner sur ces valeurs et de profiter de l’ensemble de ces bonnes performances.
Les ETF de Matières Premières
Ce sont des ETF dont l’indice est une matière première. Ces types de tracker donnent un accès à un panier diversifié de matières premières tel que les énergies, des produits agricoles comme le maïs ou le blé, des métaux de base ou précieux, etc.
On peut citer par exemple :
- Les ETF Or phyisque : Sprott Physical Gold ETF CFD (PHYS), l’ETF Lyxor CRB ou WisdomTree Physical Gold
- ETF sur mines d’or : VanEck Vectors Gold Mines ETF CFD (GDX)
- Les ETF Argent : iShares Silver Trust ETF CFD (SLV)
- ETF Lithium : Global X Lithium & Battery Tech ETF CFD (LIT)
- Les ETF Pétrole et Gaz : VanEck Vectors Oil Services ETF CFD (OIH) et Vanguard Energy ETF CFD (VDE)
Fonds Indiciel du Marché Obligataire
C’est un tracker dont l’indice sous-jacent est un ensemble de bons du Trésor d’un ou plusieurs Etats.
Dans quel ETF Investir ? Notre Top 5 ETF
- 1 – SPDR S&P 500 (SPY)
- 2 – iShares MSCI World UCITS (SWDA.L)
- 3 – iShares Nasdaq Biotechnology (IBB)
- 4 – Dow Jones U.S Real Estate (IYR)
- 5 – Vanguard Real Estate ETF (VNQ)
Dans cette partie, nous allons vous présenter les 5 ETF Bourse les plus performants du marché. Nous notons que ces instruments sont tous disponibles sur eToro.
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