Accueil Comment Investir son Argent en 2024 ? Conseils et Erreurs à Éviter Investir ETF : Top sites et dans quels ETF investir en 2024

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Investir ETF (Exchange-Traded Funds) ou investir dans un tracker peut être un investissement intéressant en Bourse. Introduits dans les années 90, ils constituent un marché en pleine croissance. Cet article vous présente qu’est ce qu’un ETF et son utilisation. Nous vous expliquerons comment ils peuvent vous aider à diversifier vos portefeuilles et réussir vos investissements boursiers de façon optimale.

Investir ETF 2024: 5 pas à suivre pour bien investir

Prêt à vous lancer ? Pour investir dans les ETF ou tracker, de nombreux brokers en ligne sont à votre disposition. Néanmoins, le courtier AvaTrade présente des avantages considérables pour investir en ETF, surtout pour les débutants. Voici un tutoriel pour commencer.

  • 1 – Choisir un broker proposant les ETF Bourse – nous recommandons AvaTrade
  • 2 – S’inscrire sur la plateforme de trading
  • 3 – Valider l’inscription et son identité
  • 4 – Créditer le compte d’un premier dépôt
  • 5 – Investir dans un ETF

Votre capital est à risque. D’autres frais s’appliquent. 76 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.

Comment investir dans des ETF:  en détail

Prêt à vous lancer dans les ETF?  Suivez-donc ce guide pour débutant et découvrez comment investir en ETF  et ainsi diversifier vos investissements à moindre coût.

Choisir un Courtier en Ligne pour Investir ETF en Bourse: Tout d’abord, il faut passer par un courtier en ligne pour pouvoir investir en ETF Bourse. Ils sont accessibles pour le public, notamment les particuliers ou les débutants. Toutefois, il faut savoir faire le bon choix, pour allier fiabilité, sécurité et frais intéressants.

Voici notre top des meilleurs courtiers en 2024.

1- AvaTrade : Trader les ETF avec zéro commission

avatrade Logo AvaTrade est un courtier en ligne fondé en 2006. Depuis, il a bien évolué, comptant aujourd’hui plus de 900 000 clients dans le monde entier. Ce broker est régulé en France via la Banque Centrale irlandaise.

Les investisseurs ont le choix entre de nombreux actifs financiers sur AvaTrade. Ils ont droit à des ETF, plus de 25. En fonction de leurs stratégies, les traders peuvent choisir une position longue ou courte. Ils ont aussi la possibilité de profiter d’un effet de levier jusqu’à 20:1.

Les investisseurs ont accès à de nombreux outils, pour optimiser leur trading. Voici les différentes interfaces et options accessibles avec AvaTrade :

  • WebTrader
  • MetaTrader 4
  • MetaTrader 5
  • AvaTrade Go
  • DupliTrade
  • AvaOptions
  • Formations

Il est utile de souligner qu’AvaTrade n’applique pas de commission sur les trades. Toutefois, il existe des frais sur les opérations. En matière d’ETF, les frais démarrent à partir de 0,15 %

Avantages

  • Courtier régulé en Europe
  • Processus d’ouverture de compte facile
  • Disponible dans de nombreux pays
  • Plusieurs formules de trading accessibles
  • Trading possible avec MetaTrader 4 et MetaTrader 5
  • Formation au trading accessible

Inconvénient

  • Interface de trading un peu trop chargée

2. XTB: Une plateforme moderne pour trader des EFTxtb compte demo trading

XTB est un courtier en ligne réglementé qui offre une plateforme de trading conviviale pour les investisseurs débutants et expérimentés. La plateforme est facile à naviguer et propose une grande variété d’ETF à trader, avec des spreads compétitifs et des frais de courtage bas.

XTB offre également une gamme d’outils de trading avancés tels que des graphiques en temps réel, des indicateurs techniques et des analyses de marché pour aider les investisseurs à prendre des décisions éclairées. En outre, la plateforme propose une fonction de trading social qui permet aux investisseurs de suivre et de copier les transactions d’autres traders expérimentés.

Enfin, XTB propose des outils de gestion de risque, tels que des ordres stop-loss et take-profit, pour aider les investisseurs à gérer les risques et à maximiser les profits. Le courtier offre également une formation en ligne gratuite pour aider les investisseurs débutants à se familiariser avec les marchés financiers et les techniques de trading.

Avantages

  • Frais de courtage bas : XTB offre des frais de courtage compétitifs pour le trading d’ETF, ce qui peut réduire les coûts pour les investisseurs.
  • Plateforme conviviale : La plateforme de trading XTB est conviviale et facile à utiliser, ce qui la rend accessible aux investisseurs débutants.
  • Outils de trading avancés : XTB propose une gamme d’outils de trading avancés tels que des graphiques en temps réel, des indicateurs techniques et des analyses de marché pour aider les investisseurs à prendre des décisions éclairées.

Inconvénients

  • Sélection limitée d’ETF : Bien que XTB propose une gamme d’ETF, la sélection est limitée par rapport à d’autres courtiers.
  • Formation limitée : XTB propose une formation en ligne, mais elle est moins développée que celle proposée par d’autres courtiers.
  • Retraits lents : Les retraits sur XTB peuvent prendre jusqu’à cinq jours ouvrables, ce qui peut être plus long que chez d’autres courtiers.

3. Trade Republic : Une Plateforme Idéale pour Investir dans les ETF en 2024

Logo Trade Republic

Trade Republic est un courtier en ligne populaire, particulièrement apprécié pour sa simplicité et ses frais réduits. Disponible uniquement via une application mobile, il permet d’investir facilement dans plus de 7 500 actions et ETF, dont de nombreuses actions françaises. Sa plateforme intuitive, couplée à des frais de 1€ par ordre et des plans d’investissement gratuits, en fait un choix attractif pour les débutants comme les investisseurs plus expérimentés.

Ce courtier propose des investissements accessibles dès 10€, avec la possibilité de fractionner les actions. Pour les investisseurs long terme, des plans d’investissement automatiques sont également disponibles, ce qui permet de profiter d’une rémunération des liquidités à 3,50% par an.

Avantages

  • Frais bas (1€/ordre)
  • Large sélection d’actions et d’ETF
  • Plans d’investissement gratuits

Inconvénient

  • Absence d’effet de levier
  • Support uniquement sur mobile
  • Service client critiqué

Le trading comporte des risques, investissez de manières responsable sans engager trop de capital.

4. IG: Le leader français et mondial

IG

IG est le leader français et mondial du trading CFD. Ce courtier en ligne est basé à Londres, où il a été créé en 1974. Il s’agit ainsi de l’un des plus anciens sur le marché, et compte plus de 178 000 clients dans 15 pays.

La plateforme a remporté en 2023 les ADVFN International Financial Awards, qui récompensent la meilleure plateforme de trading.

Le courtier propose différentes plateformes de trading: MetaTrader 4, ProRealTime, WebTrader, ou encore MobileTrader. Il propose aussi sa propre plateforme Web et application mobile, développées par IG.

Les traders auront accès à pas moins de 17 000 actifs financiers différents. Parmi ceux-ci, on trouve 12 000 actions en CFD ainsi que des obligations, ETF, taux d’intérêt, indices sectoriels, cryptomonnaies en CFD, matières premières, indices boursiers, options sur Forex…

Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l’effet de levier. 75% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils investissent sur les CFD avec IG. Vous devez vous assurer que vous comprenez le fonctionnement des CFD et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Les turbos warrants et les options sont des instruments financiers complexes. Le trading de ces instruments financiers implique le risque élevé de perdre de l’argent rapidement.

5. eToro:  La référence dans l’univers des courtiers en ligne investir ETF - etoro logo

eToro est sur le marché depuis 2006, avec son siège social à Chypre. Toutefois, il opère actuellement à l’échelle internationale à travers ses filiales. Il propose également des systèmes de sécurité efficaces, tels que le cryptage SSL et la 2FA. Par ailleurs, il se fait réguler à l’international, comme par la CySEC en Europe. En bref, eToro est un broker fiable. Les plus de 12 millions de traders qui l’utilisent en témoignent d’ailleurs.

eToro convient aux investisseurs de tous niveaux, mais toutefois privilégie spécialement les débutants. Il propose en effet des services grâce auxquels les novices peuvent progresser rapidement. Citons par exemple le trading social et le compte démo. En outre, le broker a développé une plateforme de trading facile à manipuler et efficace pour investir.

Le courtier en ligne eToro propose un large choix de trackers, 250 ETF au total. Il met aussi à votre disposition d’autres instruments financiers intéressants, à savoir les actions, indices boursiers, cryptomonnaies, Forex et matières premières.

Enfin, chez eToro, l’investissement direct en ETF est à 0% de commission. Un avantage considérable, surtout si vous souhaitez diversifier votre portfolio.

Avantages

  • Trading social : eToro propose une fonction de trading social qui permet aux investisseurs de suivre et de copier les transactions d’autres traders expérimentés.
  • Pas de frais de courtage : eToro ne facture pas de frais de courtage pour les transactions d’ETF, ce qui peut être avantageux pour les investisseurs à court terme.
  • Plateforme conviviale : La plateforme de trading eToro est conviviale et facile à utiliser, ce qui la rend accessible aux investisseurs débutants.

Inconvénient

  • Frais de retrait : eToro facture des frais de retrait pour certains modes de paiement, ce qui peut décourager

Votre capital est à risque. D’autres frais s’appliquent. Pour plus d’informations, visitez etoro.com/trading/fees.
76% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.

6. Libertex: Profitez d’outils de trading avancésLibertex

Libertex est une plateforme de trading en ligne qui offre une opportunité d’investissement dans une large gamme d’ETF, rendant cette plateforme attrayante pour les investisseurs souhaitant diversifier leur portefeuille. Les ETF sont des produits d’investissement très populaires, car ils permettent aux investisseurs de bénéficier des avantages d’une large diversification des actifs, tout en offrant des frais de gestion plus bas que les fonds mutuels traditionnels.

L’un des avantages de Libertex pour investir dans les ETF est ses frais de courtage compétitifs. La plateforme propose des frais de courtage parmi les plus bas du marché, ce qui peut aider les investisseurs à économiser sur les coûts de transaction. De plus, Libertex offre une large gamme d’ETF qui couvrent différents secteurs et régions, offrant ainsi une grande diversification.

En outre, la plateforme est facile à utiliser, avec une interface intuitive qui permet aux investisseurs débutants de naviguer facilement et de comprendre le processus de trading. Elle est également disponible sur une variété de dispositifs, y compris les ordinateurs de bureau, les smartphones et les tablettes, offrant ainsi aux investisseurs la flexibilité nécessaire pour trader à tout moment et en tout lieu.

En somme, Libertex est une plateforme de trading en ligne idéale pour les investisseurs qui cherchent à investir dans des ETF, en raison de ses frais de courtage compétitifs, sa large gamme d’ETF et sa plateforme facile à utiliser. Les investisseurs peuvent profiter de la diversification offerte par les ETF tout en réduisant les coûts de gestion de leur portefeuille.

Avantages

  • Plateforme conviviale : La plateforme de trading de Libertex est conviviale et facile à utiliser, ce qui la rend accessible aux investisseurs débutants.
  • Frais de courtage compétitifs : Libertex propose des frais de courtage compétitifs pour le trading d’ETF, ce qui peut réduire les coûts pour les investisseurs.
  • Large gamme d’ETF : Libertex propose une large gamme d’ETF, ce qui permet aux investisseurs de diversifier leur portefeuille et d’investir dans différentes classes d’actifs.

Inconvénients

  • Formation limitée : Bien que Libertex propose une formation en ligne, elle est moins développée que celle proposée par d’autres courtiers.
  • Outils de trading limités : Libertex offre moins d’outils de trading avancés tels que des graphiques en temps réel et des analyses de marché que certains de ses concurrents.
  • Frais de retrait : Libertex facture des frais de retrait pour certains modes de paiement, ce qui peut décourager les investisseurs à retirer leur argent.

7. FP Markets : Une plateforme complète pour investir dans les ETF

FP Markets se distingue comme une plateforme de trading de premier plan, idéale pour investir dans une variété d’actifs, y compris les ETF. Réglementé et sécurisé depuis 2018, ce courtier offre une gamme diversifiée de produits financiers tels que le Forex, les actions, les indices, les matières premières, les cryptomonnaies et bien sûr, les ETF.

Les traders bénéficient de spreads compétitifs à partir de 0.0 pips, d’une exécution rapide grâce aux serveurs NY4 d’Equinix, et d’une sélection de plateformes avancées comme MetaTrader 4, MetaTrader 5 et cTrader. FP Markets propose également un compte démo pour s’entraîner, un espace de formation gratuit avec des ressources éducatives complètes, et des outils d’analyse pour optimiser les décisions d’investissement.

Avantages :

  • Spreads compétitifs à partir de 0.0 pips
  • Large choix d’actifs incluant les ETF
  • Régulation multi-juridictionnelle
  • Outils pédagogiques gratuits
  • Aucun frais de compte ou de dépôt

Inconvénients :

  • Risque d’effet de levier élevé
  • Options de personnalisation limitées

S’inscrire sur AvaTrade

La première étape consiste à se rendre sur le site officiel d’AvaTrade. Posséder un compte auprès d’un courtier est incontournable pour investir en ETF.

Étape 1 : Remplir le formulaire d’inscription sur AvaTrade

Sur la page d’accueil, cliquez sur « S’inscrire ». Vous verrez un formulaire s’afficher à l’écran. Il vous sera demandé de fournir :

  • Adresse e-mail
  • Mot de passe

S'inscrire sur AvaTrade1

Vous êtes directement redirigé vers la plateforme de trading.

Redirection vers la plateforme de trading AvaTrade

Avant de pouvoir commencer le trading ETF, vous devez poursuivre votre inscription. Fournissez vos données personnelles :

  • Nom et prénoms
  • Date de naissance
  • Pays de résidence
  • Adresse complète
  • Numéro de téléphone
  • Devise de trading
  • Cliquez sur « Continuer»

Il faudra ensuite renseigner vos données financières. Puis, il ne vous reste plus qu’à accepter les conditions générales du site. Après cela, vous devrez cliquer un lien dans le mail de confirmation qui vous est envoyé à l’adresse préalablement fournie.

Étape 2 : Vérifier le compte de trading

En tant que courtier régulé en France, AvaTrade est tenu de respecter certaines règlementations. Les investisseurs sont notamment tenus de procéder à une vérification de leur compte. C’est une étape indispensable avant de pouvoir trader les ETF. Vous serez invité à fournir des documents spécifiques :

  • Un document d’identité :  vous devez justifier votre identité avec un document spécifique. Vous avez le choix entre votre passeport, votre carte nationale d’identité et votre permis de conduire.
  • Un justificatif de domicile : vous pouvez fournir une facture de service (téléphone ou électricité) ou encore un relevé de compte bancaire. Dans tous les cas, il faut un document récent. Sur celui-ci, l’on doit pouvoir lire le nom complet du titulaire du compte.

Étape 3 : Approvisionner le compte

Afin d’approvisionner votre compte, allez dans « Dépôt ».

Faire un dépôt sur AvaTrade

Vous devrez ensuite :

  • Choisir le moyen de paiement (Paiement hors ligne, carte, Google Pay, portefeuille électronique…) ;
  • Renseigner le montant du dépôt ;
  • Cliquez sur « Déposer en toute sécurité ».

Le montant correspondant est porté au solde de votre compte en quelques secondes seulement.

Etape 4: Investir dans des ETF

Une fois que vous avez alimenté votre compte, vous pouvez faire du trading ETF. Pour commencer les recherches, cliquez sur « Vendre » ou « Acheter » au milieu de l’écran. Choisissez ensuite « ETF » parmi la liste défilante qui s’affiche dans le coin gauche de votre écran.

Ordre ETF sur AvaTrade

Choisissez l’actif qui vous intéresse puis passez votre ordre :

  • Renseignez le montant de votre placement ;
  • Réglez le Take Profit ou le Stop Loss ;
  • Cliquez sur Acheter ou Vendre.

Votre capital est à risque. D’autres frais s’appliquent. 76% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.

Qu’est-ce qu’un ETF ?

Mais qu’est-ce que les ETF au juste ? Le terme vient en fait de l’anglais et signifie Exchanged-Traded Funds. En français, on le retrouvera plutôt sous le nom de tracker ou de fonds indiciels négociés en bourse. Un Exchange Traded Funds est un élément essentiel de la bourse. Il est donc important de comprendre en quoi il consiste.

Qu’est ce qu’un ETF ? Définition

dans quel ETF investir - Bourse et ETF

Pour faire simple, un ETF est l’un des instruments de la bourse, sur lesquels vous pouvez investir – c’est-à-dire acheter, vendre ou trader en CFD.

Sa particularité est qu’il reprend la valeur d’un indice boursier, sectoriel, ou du marché obligataire. Un ETF est ainsi un outil qui réplique le plus fidèlement possible un indice boursier, ce qui lui vaut l’appellation de fonds indiciel.

Ce faisant, les ETF sont des fonds qui vous permettent d’investir dans un groupe d’entreprise ou des obligations, de façon plus sécurisée, et à moindre frais.

Votre capital est à risque. D’autres frais s’appliquent. 76 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.

Le Fonctionnement des Fonds Indiciels ETF en Bourse

Un Exchange Traded Fund fonctionne en représentant une certaine valeur d’un indice boursier, qui lui, est plus important. De cette façon, le tracker subit les fluctuations de l’indice, c’est-à-dire que sa valeur varie en fonction de celle de l’indice boursier dont il dépend.

Ainsi, lorsqu’on considère un ETF CAC 40 par exemple, sa valeur augmente lorsque celle de l’indice boursier CAC 40 est en hausse, et inversement lorsqu’elle est en baisse.

Grâce à ce fonctionnement, le tracker donne aux investisseurs l’opportunité d’utiliser un produit simple pour investir sur de nombreux titres en une seule transaction. Ce sont de ce fait des produits de plus en plus populaires, proposés par un nombre croissant de courtiers en ligne.

Le Tracker ETF, Comment ça Marche ? Exemple concret

Pour mieux comprendre le tracker, nous allons considérer l’indice boursier européen Euro Stoxx 50, l’un des plus importants sur le continent. Il réunit des entreprises telles que Sanofi, Siemens et Total.

Un ETF Euro Stoxx 50, comme par exemple Amundi Euro Stoxx 50 (C50) ou Lyxor EURO STOXX 50 (DR) UCITS ETF-DIST, reproduira la performance de l’Euro Stoxx 50. C’est-à-dire qu’il répliquera toutes les actions de toutes les entreprises de l’indice boursier.

De ce fait, il vous permet de vous positionner sur toutes ces entreprises à la fois, au lieu d’une seule. Vous n’avez pas à aller acheter chaque action de l’Euro Stoxx une par une, vous les aurez toutes en une fois. Pour diversifier votre portefeuille, c’est donc sans doute la plus simple des façons.

Les Types de Trackers sur le Marché

Pour pouvoir choisir sur quel ETF investir, il faut savoir qu’on distingue principalement cinq types de trackers : les ETF boursiers, géographiques, sectoriels, les ETF de matières premières et les fonds indiciels du marché obligataire. En voici une présentation.

Les ETF Boursiers

Sur quel ETF investir - bourse

L’ETF bourse représente 70% du marché du tracker. Il réplique les valeurs d’un indice boursier, comme un ETF CAC 40 par exemple. Ainsi, il vous permettra d’investir dans toutes les entreprises d’un indice boursier comme le CAC 40 (à l’image de Bouygues, Carrefour, Danone, Air Liquide, Axa…) instantanément et simultanément. Sa performance, sans surprise, sera équivalente à celle du CAC 40.

Voici des exemples d’ETF boursiers :

  • En Europe : Amundi Euro Stoxx 50 ETF CFD (C50)
  • Sur la bourse allemande :  iShares core DAX ETF CFD (EXS1)
  • Pour la bourse américaine : SPDR S&P 500 ETF CFD (SPY)
  • Sur la bourse russe: VanEck Vectors Russia ETF CFD (RSX)
  • Sur la bourse chinoise : iShares China Large-Cap ETF CFD (FXI)

Les ETF Géographiques

comment investir en etf - msci world

On parle d’ETF géographique lorsque l’indice est celui d’un indice boursier de groupe d’entreprises appartenant à une même zone géographique. Vous pourrez ainsi cibler une région ou un pays qui vous intéresse, à partir d’un unique tracker.

Ces types de tracker peuvent être ainsi vous une opportunité d’investir sur les grands indices mondiaux, pour de nombreux pays : États Unis, Europe, Asie, Japon, France, Russie etc.

On peut citer par exemple les Exchanged-Traded Funds suivants :

  • les ETF Euro Stoxx 50 pour investir dans ETF sur la zone Euro
  • les ETF CAC 40 pour la France
  • ETF S&P 500 pour les USA
  • ETF Topix pour le Japon
  • l’ETF du MSCI World, qui réunit plus de 1 500 actions d’entreprises du monde entier

Votre capital est à risque. D’autres frais s’appliquent. 76% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.

Les Trackers Sectoriels

L’ETF est sectoriel lorsque l’indice sous-jacent est représentatif d’un groupe d’entreprises opérant dans un même secteur. De l’eau à la pharmacie en passant par le cannabis et le Bitcoin, les secteurs sont en effet multiples.

En voici quelques uns :

  • Pour l’eau : l’ETF Lyxor MSCI Water
  • Dans le domaine de la santé : l’ETF Lyxor MSCI World Health
  • Pour le cannabis : HMLSF et le North American Medical Marijuana Index
  • Dans la robotique et l’IA : l’ETF Lyxor Robotics et l’ETF AI UCITS 

Il peut être intéressant de considérer ce type d’ETF si un secteur en particulier se trouve être performant dans son ensemble sur une période donnée. Ainsi, les entreprises liées aux technologies de l’information sont dans l’ensemble très performantes depuis les dernières années. Un tracker dans ce secteur permet donc de se positionner sur ces valeurs et de profiter de l’ensemble de ces bonnes performances.

Les ETF de Matières Premières

comment investir dans un ETF - Lingots d'or

Ce sont des ETF dont l’indice est une matière première. Ces types de tracker donnent un accès à un panier diversifié de matières premières tel que les énergies, des produits agricoles comme le maïs ou le blé, des métaux de base ou précieux, etc.

On peut citer par exemple :

  • Les ETF Or phyisque : Sprott Physical Gold ETF CFD (PHYS), l’ETF Lyxor CRB ou WisdomTree Physical Gold
  • ETF sur mines d’or : VanEck Vectors Gold Mines ETF CFD (GDX)
  • Les ETF Argent : iShares Silver Trust ETF CFD (SLV)
  • ETF Lithium : Global X Lithium & Battery Tech ETF CFD (LIT)
  • Les ETF Pétrole et Gaz : VanEck Vectors Oil Services ETF CFD (OIH) et Vanguard Energy ETF CFD (VDE)

Fonds Indiciel du Marché Obligataire

C’est un tracker dont l’indice sous-jacent est un ensemble de bons du Trésor d’un ou plusieurs Etats.

Dans quel ETF Investir ? Notre Top 5 ETF

  • 1 – SPDR S&P 500 (SPY)
  • 2 – iShares MSCI World UCITS (SWDA.L)
  • 3 – iShares Nasdaq Biotechnology (IBB)
  • 4 – Dow Jones U.S Real Estate (IYR)
  • 5 – Vanguard Real Estate ETF (VNQ)

Dans cette partie, nous allons vous présenter les 5 ETF Bourse les plus performants du marché.

Votre capital est à risque. D’autres frais s’appliquent. 76 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.

1 – SPY ETF (SPDR S&P 500)Investir ETF - SPY S&P 500 ETF

Le SPY ETF vise à répliquer les performances de l’indice boursier US S&P 500. L’indice US S&P 500 rassemble les 500 plus grandes sociétés américaines à capitalisation moyenne ou importante. Le tracker est composé majoritairement des actions des sociétés qui constituent son indice de référence.

Celles-ci opèrent dans des secteurs d’activité diversifiés, dont la technologie, la santé, l’immobilier, les services financiers ou encore les services publics. Parmi elles, nous pouvons citer Microsoft, Facebook, Amazon, Alphabet ou encore Apple. L’ETF est distribué par ALPS Distributors Incorporated, mais son fiduciaire State Street Bank and Trust Company. Le tracker se négocie actuellement au NYSEArca.

ETF SPDR S&P 500 : Quelles Performances ?

Découvrez dans le tableau suivant les performances du tracker durant les 10 dernières années.

Années Performance globale SPDR S&P 500
2020 +18,25 %
2019 +31,29 %
2018 -4,25 %
2017 +21,69 %
2016 +11 ,80 %
2015 +1,34 %
2014 +13,53 %
2013 +32,21 %
2012 +15,84 %
2011 +2,06 %

Pourquoi Serait-il Intéressant d’Investir ETF SP500 ?

L’ETF S&P 500 réplique l’un des indices les plus populaires du monde actuellement. Cet instrument vous donne en outre la possibilité d’investir dans les 500 plus grandes entreprises opérant dans des secteurs diversifiés en passant un seul ordre Bourse.

Nous avons également vu précédemment que les performances du tracker sont généralement bonnes. Enfin, investir sur des ETF Bourse SPY c’est recevoir des dividendes réguliers en plus des plus-values.

À Qui S’adresse cet ETF ?

Cet ETF s’adresse à une large de catégories d’investisseurs. Nous pouvons par exemple conclure d’après les performances mentionnées précédemment que le tracker SPY convient aux placements sur le moyen et le long terme.

Cependant, il est aussi adapté aux adeptes du scalping et du day-trading en raison de la volatilité importante de l’indice S&P 500 au cours de la journée. En outre, tout le monde peut investir dans cet instrument, quel que soit le budget.

Comment Investir dans SPY ETF ?

Tout comme son indice sous-jacent, SPY ETF est un instrument financier populaire. De ce fait, il est disponible chez plusieurs courtiers en ligne dont AvaTrade.

Spy AvaTrade

Vous le trouverez sous le sigle SPY.

Votre capital est à risque. D’autres frais s’appliquent. 76% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.

2 – iShares MSCI World UCITS (SWDA.L)ishares etf

iShares MSCI World UCITS ETF (SWDA.L) réplique les performances de l’indice mondial MSCI. Que faut-il savoir à son sujet ?

Déjà, l’ETF iShares MSCI World UCITS, souvent abrégé par SWDA.L est sur le marché depuis l’année 2009. Comme son nom l’indique, il est proposé par iShares. Il se négocie actuellement au LSE. L’indice de référence de ce tracker regroupe plus de 1 500 entreprises implantées dans 23 pays développés à travers le monde.

Elles opèrent essentiellement dans les secteurs Technologie, Santé et Finance. Nous avons par ailleurs remarqué que plus de 60 % d’entre elles sont américaines. La société de gestion investit la majorité des fonds dans les actions du monde constituant MSCI. Parmi les composants de l’instrument, nous pouvons alors citer Facebook, Google, Nestlé, Apple ou encore Johnson & Johnson.

Performances de l’ETF SWDA.L

Qu’en est-il des performances du tracker durant ces dernières années ? Découvrez tout dans le tableau suivant.

Années  Performance SWDA.L
2020 +15,9 %
2019 +27,76 %
2018 -8,65 %
2017 +22,45 %
2016 +7,73 %
2015 -0,77 %
2014 +5,05 %
2013 + 26,68 %
2012 +15,53 %
2011 -5,88 %

Pourquoi Est-ce Intéressant D’investir dans l’ETF SWDA.L ?

L’ETF SWDA.L vous donne la possibilité d’investir dans plus de 1 500 actions mondiales en passant un seul ordre de Bourse. Aussi, vous avez la possibilité d’investir ETF PEA, car ce tracker est éligible au PEA. Il s’agit en plus de titres de grandes entreprises. Nous avons par ailleurs observé une performance intéressante du tracker.

À Qui S’adresse cet ETF ?

Le tracker SWDA.L dispose d’une forte volatilité sur une année. C’est la raison pour laquelle nous le recommandons plutôt pour les investissements sur le moyen et long terme, c’est-à-dire pour un horizon de placement de 3 à 10 ans environ. Par ailleurs, il convient à presque tous les budgets. En effet, bien que le cours de l’ETF MSCI World UCITS soit à plus de 5 800 $ le 09 juin 2021, il est toujours possible d’investir dans une fraction de l’instrument avec certains courtiers en ligne comme AvaTrade.

3 – iShares Nasdaq Biotechnology (IBB)etf investir - Investir biotechnologie

Proposé par iShares, l’ETF Nasdaq Biotechnology, abrégé par IBB, a pour objectif de répliquer l’indice Nasdaq Biotechnology. Celui-ci rassemble les entreprises cotées au NASDAQ qui opèrent dans le secteur de la santé et de la biotechnologie.

Parmi elles, nous pouvons par exemple citer Biogen Inc, Alexian Pharmaceuticals Inc, Regeron Pharmaceuticals Inc ou encore AMGEN Inc. Le tracker se négocie au NASDAQ GM et son cours est à 158,8 $ le 09 juin 2021.

IBB, Quelles Performances ?

Retrouvez dans le tableau ci-dessous les performances du tracker IBB durant les 10 dernières années.

Année Performance IBB
2020 +25,90 %
2019 +24,75 %
2018 -9,14 %
2017 +21,10 %
2016 -21,53 %
2015 +11,47 %
2014 +34,13 %
2013 +65,47 %
2012 +31,96 %
2011 +11,86 %

Pourquoi Est-ce Intéressant D’investir dans le Tracker IBB ?

Le tracker IBB vous donne la possibilité d’investir dans plusieurs entreprises biotechnologiques en passant un seul ordre de Bourse. Il s’agit d’un secteur prometteur qui pourrait se développer rapidement dans les prochaines années.

Nous observons d’ailleurs sur le graphe précédent que l’ETF, et donc également son indice de référence, connaît une croissance importante depuis ces 5 dernières années.

À Qui S’adresse cet ETF ?

iShares Nasdaq Biotechnology ETF s’adresse aux investissements sur le moyen et le long terme, c’est-à-dire entre 1 et 10 ans. Nous avons d’ailleurs vu dans le tableau ci-dessus que ses performances en une année peuvent atteindre plus de 60 % !

Néanmoins, les traders les plus dynamiques peuvent se risquer à négocier des CFD le tracker sur le court ou le très court terme en profitant de la forte volatilité de celui-ci. En outre, vous pouvez investir dans IBB, peu importe votre budget. En effet, il reste possible d’acheter uniquement une part d’actions avec le courtier en ligne.

Comment Investir dans un ETF Bourse IBB ?

iShares Nasdaq Technology ETF est proposé par plusieurs courtiers en ligne fiables, notamment AvaTrade. Il suffit donc de créer un compte sur le broker et de l’alimenter pour pouvoir investir dans ce tracker Bourse.

IBB sur AvaTrade

Vous le trouverez sur le site sous son sigle IBB, et pourrez y investir à 0% commissions.

Votre capital est à risque. D’autres frais s’appliquent. 76 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.

4 – iShares Dow Jones U.S Real Estate (IYR)

iShares Dow Jones U.S Real Estate est un ETF immobilier. Découvrons tout ce qu’il faut savoir à son sujet. Connu sous le symbole IYR, l’ETF iShares Dow Jones U.S Real Estate figure parmi les plus anciens ETF immobilier des Etats-Unis. Il est proposé par iShares et coté au NYSEArca. Le tracker vise à répliquer les performances de l’indice Dow Jones U.S Real Estate Capped.

Il est composé de plusieurs entreprises opérant dans le secteur immobilier telles que AvalonBay Communities Inc, Equinix Inc, Crown Caster International Corp ou encore American Tower Corporation. En juin 2021, le cours de l’ETF IYR est de 104,48 $.

Performance de l’ETF IYR sur les 10 Dernières Années

Nous vous présentons les performances de ce tracker REIT durant les 10 dernières années dans le tableau suivant.

Année Performance globale
2020 -5,39 %
2019 +28,39 %
2018 -4,29 %
2017 +9,37 %
2016 +7,00 %
2015 +1,62 %
2014 +26,62 %
2013 +1,05 %
2012 +18,36 %
2011 +5,63 %

Pourquoi Est-ce Intéressant D’investir dans le Tracker IYR ?

En général, le secteur immobilier est continuellement en croissance. En effet, il arrive que les prix baissent à cause de certains évènements, mais les demandes sont globalement en hausse. Investir dans plusieurs entreprises immobilières en passant un seul ordre de bourse serait donc à la fois intéressant et économique, d’autant plus que les REIT choisissent toujours des zones géographiques clés.

À Qui S’adresse cet ETF ?

D’après la courbe d’évolution du cours de l’ETF iShares Dow Jones U.S Real Estate, le rendement de celui-ci est généralement plus intéressant sur le long terme, c’est-à-dire entre 5 à 10 ans environ. Nous observons par ailleurs que le tracker dispose d’une volatilité journalière moyenne.

Les investisseurs expérimentés peuvent donc tenter de profiter de cette situation en pratiquant le CFD trading sur le court ou même le très court terme. Enfin, ce placement est adapté à tous les budgets étant donné qu’il est possible d’acheter uniquement une fraction d’actifs.

Comment Investir dans les ETF Bourse IYR ?

iShares Dow Jones U.S Real Estate est disponible sur AvaTrade. Nous vous invitons ainsi à ouvrir un compte chez le courtier en ligne chypriote pour pouvoir investir dans cet ETF.

IYR sur AvaTrade

Il suffira de taper IYR dans la barre de recherche et d’y investir ensuite le montant de votre choix.

Votre capital est à risque. D’autres frais s’appliquent. 76 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.

5 – Vanguard Real Estate ETF (VNQ)Définition de Vanguard FTSE Europe ETF

Vanguard Real Estate ETF est donc un tracker immobilier proposé par la société de gestion Vanguard. Son objectif est de reproduire les performances de l’indice MSCI USA Index REIT le plus fidèlement possible. Il vous permet ainsi d’investir dans sociétés dont les principales activités sont l’acquisition et l’exploitation de biens immobiliers.

Parmi elles, nous pouvons par exemple mentionner Prologis Inc, American Tower Corp, Simon Property Group Inc, Public Storage ou encore Welltower Inc. Le tracker VNQ se négocie au NYSEArca et son cours est à 104,61 $ en début juin 2021.

Performance de l’ETF sur les 10 Dernières Années

Retrouvez les performances de l’ETF REIT VNQ durant les 10 dernières années dans le tableau suivant.

Année Performance de VNQ
2020 -4,72 %
2019 +28,91 %
2018 -5,95 %
2017 +4,95 %
2016 +8,53 %
2015 +2,37 %
2014 +30,29 %
2013 2,42 %
2012 +17,67 %
2011 +8,62 %

Pourquoi Est-il Intéressant D’investir dans le Tracker VNQ ?

Comme nous avons dit pour le tracker précédent, le secteur immobilier est généralement en perpétuelle croissance. Par ailleurs, VNQ figure parmi les ETF REIT les plus performants du moment. Il vous donne la possibilité d’investir dans plusieurs entreprises immobilières en passant un seul ordre de Bourse.

À Qui S’Adresse cet ETF ?

Vanguard REIT ETF cible surtout les investisseurs sur le long terme (plus de 5 ans), même si les rendements sur une année sont intéressants dans certaines situations. Cependant, nous observons que la volatilité hebdomadaire de l’instrument est plutôt élevée.

Les traders expérimentés peuvent donc tirer profit de cela en effectuant du CFD trading à court terme sur VNQ. Il est en outre possible d’acheter des fractions de tracker si vous disposez d’un petit budget.

Comment Investir dans des ETF Bourse VNQ ?

Le courtier en ligne AvaTrade propose l’ETF Vanguard Real Estate ETF. Il suffit donc de s’inscrire sur le broker pour investir dans ce tracker.

VNQ sur AvaTrade

Vous le trouverez facilement en tapant VNQ dans la barre de recherche, et comme pour les autres trackers de ce guide vous pouvez y investir sans payer de commissions.

Votre capital est à risque. D’autres frais s’appliquent. 76 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.

Attention : Investir en ETF présente toujours des risques. Par ailleurs, la performance passée ne peut pas servir à prédire la performance future.
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Les Principaux Emetteurs de Tracker

Les ETF sont des fonds qu'émettent des sociétés de gestion américaines, mais pas que. Voici un tour d'horizon des principaux fournisseurs ETF dans le monde.

Les ETF aux États-Unis

Fait notable : les États Unis représentent 90 % de parts de marché du tracker en Bourse. Cinq émetteurs majeurs dominent ainsi le marché à échelle mondiale. Il s'agit de :

  • iShares, une filiale de Blackrock détient près de 40 % des Exchanged-Traded Funds sous gestion
  • Vanguard Group, qui en détient 25 %
  • SPDR, une filiale de State Street qui lui en possède près de 18 %
  • Power Shares, la filiale d'Invesco qui est à 4 %
  • Charles Schwab, un courtier en ligne qui en possède 3%

Les ETF en Europe

Le marché du tracker européen est quelque peu différent. En Europe, voici les plus grands émetteurs d’Exchange-Traded Funds :

  • Blackrock
  • Deutsche AM
  • Lyxor ETF
  • Amundi ETF
  • iShares
  • Xtrackers
  • UBS
  • Vanguard
  • State Street
  • Invesco
  • Wisdom Tree
  • BNP Paribas

Si l'on s'en tient au marché des ETF en France en particulier, les sociétés de gestion Lyxor suivi par Blackrock arrivent en tête, et qui commencent à prendre une plus grande ampleur sur le territoire.

Pourquoi Investir dans un Tracker ?

  • 1 – Les ETF Bourse, un outil simple d’utilisation
  • 2 – Le tracker, un indicateur performant
  • 3 – Une solution facile pour accéder à la Bourse
  • 4 – Des coûts plus accessibles
  • 5 – Peu de frais de gestion
  • 6 – Une solution de gains au long terme
  • 7 – Un moyen de diversifier votre portefolio
  • 8 – Les ETF sont très liquides
  • 9 – L’ETF Bourse peut rapporter des dividendes
  • 10 – Les ETF Bourse s’adaptent aux novices

1 – Les ETF Bourse, un Outil Simple D’utilisation

Les trackers sont des produits faciles à utiliser. Ils peuvent être acheté et se vendre n’importe quand pendant la séance de trading, aussi facilement que d’autres actifs financiers. Il est également possible de vendre à découvert un Exchanged Traded Fund. Un investisseur peut ainsi tirer profit des marchés peu importe leurs directions (tendance haussière ou baissière).

2 – Le Tracker, un Indicateur Performant

Les investisseurs peuvent se fier aux ETF, car ils sont guidés par des algorithmes, et non pas des facteurs émotionnels ou irrationnels. Les émetteurs ne cherchent pas à battre le marché, car le fonds indiciel suit l’évolution de l’indice sous-jacent.

3 – Une Solution Facile pour Accéder à la Bourse

Passer par un tracker est l’un des moyens les plus simples d’investir en Bourse. En effet, avec un ETF, vous n’avez guère besoin de droit d’entrée. Même les particuliers peuvent facilement accéder à la bourse rapidement, sans frais d’entrée ou de sortie.

4 – Des Coûts plus Accessibles

Le coût d’un tracker est beaucoup moins important que celui de l’action sous-jacente. Un fonds indiciel CAC 40 est donc moins onéreuse qu’une action CAC 40, bien que vous bénéficierez quasiment des mêmes avantages fonctionnels. En plus, il est possible d’acheter seulement une fraction de l’actif chez certains courtiers en ligne. Vous pouvez investir dans un ETF Bourse avec seulement 100 $ avec AvaTrade par exemple.

Votre capital est à risque. D’autres frais s’appliquent. 76% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.

5 – Peu de Frais de Gestion

Les frais de gestion d’un investissement en ETF sont plus bas. En effet, l’outil ne fait que reproduire les performances de son indice de référence. De ce fait, le broker ne facture pas les recherches ou analyses du marché financier. Généralement, un tracker vous coûtera en moyenne aux alentours de 0,02 à 0,05 % en une année.

6 – Une Solution de Gains au Long Terme

La gestion d’un tracker requiert peu d’énergie puisque l’instrument réplique le plus fidèlement un ensemble. Ainsi, il vous fait gagner du temps, ce qui en fait peut être la meilleure solution d’investissement pragmatique et très optimale sur le long terme.

7 – Un Moyen de Diversifier votre Portfolio

En investissant sur tout un marché, plutôt que sur des actions individuelles, les investisseurs évitent les effets négatifs qui peuvent toucher une seule entreprise. La diversification est en effet un moyen d’optimiser la gestion des risques et le rendement du portefeuille de compte titres selon la théorie moderne du portefeuille Markowitz. Un ETF vous permet d’accéder à de nombreux marchés, même ceux ayant la réputation d’être fermé, à l’instar du Pétrole ou de l’Or par exemple.

8 – Les ETF Sont Très Liquides

Contrairement à certains instruments, le tracker est facile à acheter et à vendre durant les créneaux boursiers. Ils sont côtés en continu, et mieux, leurs coûts sont facilement lisibles. Mais une mise en garde tout de même : pour bénéficier de cette liquidité, l’indice de référence doit être assez connu sur les marchés financiers.

9 – L’ETF Bourse Peut Rapporter des Dividendes

Un autre avantage de ce type de placement est la possibilité de recevoir des dividendes au travers des ETF. Lorsque les entreprises dans lesquelles vous avez investi distribuent des dividendes, vous recevrez votre part, proportionnellement à votre investissement.

Votre capital est à risque. D’autres frais s’appliquent. 76% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.

10 – Les ETF Bourse S’adaptent aux Novices

La société de gestion se charge de l’analyse technique de chaque action pour constituer le panier. Cela privilégie les débutants qui ne savent pas encore identifier les actifs les plus performants. Ils n’ont pas à choisir d’eux-mêmes. Par ailleurs, les performances de l’instrument sont plus stables puisqu’elles dépendent de celles d’une multitude d’actions. Tout cela limite les risques de perte de capitaux.

Bon à savoir : Certaines actions ont plus d’influence sur les performances d’un ETF Bourse selon la pondération. La société de gestion peut effectuer des rééquilibrages en cas de nécessité.

 

Un ETF, combien ça rapporte ?

Pour avoir une idée des retours sur investissements, voici un récapitulatif des récentes performances des principaux ETF Exchange Traded Fund du marché, cotés en continu à la Bourse Euronext Paris, pour plusieurs sociétés de gestion comme ci-dessous.

Type de tracker Valeur liquidative
Décembre 2018 Décembre 2019 Août 2020
AMUNDI INDEX MSCI WORLD UCITS ETF 224,3100€ 296,6500€ 296,2000€
Lyxor MSCI World UCITS ETF Dist | WLD 162,2265€ 207,6238€ 195,95€
Lyxor PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF - Capi. 14,4801€ 18,8081€ 17,9255€
Lyxor CAC 40 (DR) UCITS ETF - Dist 46,3010€ 58,4838€ 48,5884€

Comment Investir en ETF ? Nos Conseils

Pour savoir comment investir dans les ETF de façon optimale, il vous faut appréhender certains prérequis, que nous allons vous expliquer pas à pas.

S’assurer de Remplir les Conditions Préalables

Avant d’acheter un tracker, vous devez posséder un compte titre ordinaire (CTO) ou Plan d’Epargne en Actions (PEA), selon l’instrument que vous visez. Il y a des différences substantielles entre ces deux comptes, l’une d’entre elles étant les possibilités offertes.

  • Avec un compte PEA, vous avez l’obligation de consacrer au moins 75% de vos fonds aux actions européennes ou celles faisant partie de l’espace économique européen.
  • Le CTO vous offre un plus large champ d’action. Vous pouvez acheter des actions, tracker, obligations et autres instruments, peu importe leur situation géographique.

Néanmoins, le choix d’un compte n’est pas systématique, puisque cela dépendra de vos objectifs d’investissements à court, moyen et long terme.

Par exemple, pour acquérir un ETF CAC 40 ou ETF Euro Stoxx 50, vous pouvez utiliser un PEA ou un CTO. En revanche, pour un ETF Bloomberg Barclays US Long Treasury Index par exemple (Une obligation des Bons du Trésor Américain), vous devez posséder un CTO.

Bien Faire son Choix D’enveloppe

Comme indiqué dans le choix du compte, vous devez vous demander ce qui correspond à vos objectifs d’épargne et évaluer vos moyens. Ce faisant, vous saurez quels ETF il vous faut et par ricochet, quel compte ouvrir.

Il y a des trackers pouvant intégrer votre PEA, votre Assurance-vie, ou votre compte titre ordinaire. Gardez déjà à l’esprit que vous devez vous permettre de risquer ce que vous mettez en jeu. Par ailleurs, pour bénéficier d’une fiscalité plus avantageuse relative aux PEA et à l’Assurance-Vie, vos actifs seront immobilisés pour au moins 5 ans.

Bien Choisir son Emetteur de Tracker

investir sur etf - lyxor etf

En France, Amundi ETF et Lyxor ETF sont les émetteurs de trackers les plus actifs. Vous devez lire les conditions de gestion des ETF Exchange Traded Funds que vous prévoyez d’acheter, les frais associées ainsi que toutes les politiques liées aux risques, afin d’être sûr de savoir dans quel ETF investir 2024, donc risquer votre argent.

Chaque tracker a une valeur liquidative de départ, ce qui est aussi un critère à évaluer avant de vous engager.

Choisir un Bon Broker Fiable

avatrade Logo

Pour accéder à l’instrument ETF bourse, vous devez disposer d’un compte chez un site de trading. À cet effet, autant choisir le meilleur, aussi bien  d’un point de vue global, que celui du tracker en particulier. AvaTrade se positionne comme le meilleur courtier en ligne, avec l’une des plus vastes offres du marché financier.

AvaTrade, c’est plus de 50 options d'Exchanged-Traded Funds cotés en continu, des outils propices aux débutants, des plateformes compétitives, et surtout 0% de commissions sur les positions d’achats ETF et actions. Par ailleurs, vous bénéficiez d’un effet de levier sur les contrats CFD d’ETF (encore appelé ETF leverage), si vous le souhaitez.

Votre capital est à risque. D'autres frais s'appliquent. 76 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.

Comment Tirer Profit des ETF pour une Meilleure Diversification ?

Diversifier son portefeuille ne signifie pas détenir beaucoup d’actifs mais les détenir dans différentes classes d’actifs ou secteurs. Le but ici est de minimiser le risque idiosyncratique. Il s’agit du risque spécifique ou non-systématique qui n’affecte qu’une poignée d’actifs, et non l’ensemble du marché.

En tant qu’investisseur, nous cherchons tous des solutions qui nous permettent de ne pas être surexposé à un secteur particulier ou une zone géographique spécifique. Les ETF peuvent être justement une aide pour améliorer la diversification d’un portefeuille d’investissement. Il est important de se rappeler qu’« il ne faut pas mettre tous ses œufs dans le même panier ».

Cibler des Zones Géographiques

ivestir dans etf monde

Vous pouvez utiliser les ETF pour cibler différentes zones géographiques. D'autre part, vous pouvez également les utiliser pour diversifier votre portefeuille en fonction de différentes classes d’actifs. Vous pourrez également investir sur des Blue Chips (grandes sociétés) ou des Small-Caps (sociétés à petites capitalisations boursières). Vous serez donc exposer à des entreprises de tailles différentes avec des objectifs et des problématiques distincts.

On voit bien ici que les ETF sont des produits intéressants pour la diversification de portefeuille. Au lieu de sélectionner une quarantaine d’actions différentes, vous pouvez simplement sélectionner plusieurs trackers puisque chacun contient de nombreux titres. Le risque idiosyncratique sera donc diminué.

Il est cependant important que la sélection de votre tracker reflète votre stratégie d’investissement. Ainsi, il faut donc d’abord réfléchir à vos objectifs d’investissement, votre horizon de placement, votre degré d’aversion aux risques etc. Il faut donc déterminer votre profil d’investisseur avant tout !

Ces produits ne sont pas seulement fait pour les investisseurs long-termes. En effet, il existe différents types de trackers qui peuvent tout à fait convenir aux Swing traders ou aux Day-Traders. Par exemple, il existe des ETF à effet de levier ou à effet de levier inversé qui permettent de décupler les mouvements des marchés.

Pensez aussi aux ETF ISR, qui permettent de cibler des entreprises engagées dans le développement durable !

Investir ETF: Quels sont les risques ?

Comme pour toutes les opérations boursières, investir dans les ETF n’est pas sans risques. Vous devez donc les garder à l’esprit, avant d’engager votre patrimoine.

Des Pertes Envisageables

L’indice de référence fluctue, c’est un fait. Si cette fluctuation est négative, vous en supportez directement les conséquences. Puisque l’Exchange Traded Fund réplique plus fidèlement possible les performances de son indice de référence, si la valeur de celle-ci diminue, il en sera de même pour le fonds, et donc de votre patrimoine. Il faut ainsi toujours garder cela à l'esprit et se préparer à des pertes potentiels.

Il faut donc, comme avec tout investissement, se limiter à investir seulement ce que l'on peut se permettre de perdre.

Des Potentiels Risques de Change avec les ETF Bourse

Si vous possédez un tracker en devises étrangères, la valeur de votre patrimoine baissera en cas de dévaluation de la devise concernée. C’est une autre perte probable qu’il faudra garder à l’esprit.

Le Risque de Tracking Error

Souvent, il y a une différence entre les performances de l’indice sous-jacent et celles de l’ETF. On parle alors de tracking error. Si le tracker performe moins que son indice de référence, naturellement, vous gagnerez moins.

Une autre notion à connaitre, c’est celle de la Tracking Difference, qui représente l’écart global entre les deux performances en question, différence pouvant résulter de plusieurs paramètres dont celui du Tracking error et des frais liés à la gestion de tracker. Néanmoins, plus le tracking error est faible, plus le Tracking Difference est stable.

Les Frais Résultant de la Fréquence du Trading

Même si les ETF laissent place à peu de frais de gestion, ce sont des instruments boursiers, et donc, des frais de courtage s’imposent à chaque fois que vous les achetez ou vendez. Si vous faites cela trop souvent, tous ces frais viennent réduire vos bénéfices éventuels.

Conclusion Investir ETF : Comment se lancer ?

Investir en ETF en bourse, c’est diversifier efficacement son portefeuille, tout en supportant moins de contraintes et de frais. En plus, ils vous font gagner du temps grâce à leur gestion passive. Néanmoins, il est à noter que les pertes d’argent et les erreurs de tracking restent possibles. Quoi qu’il en soit, le marché des fonds passifs est en pleine croissance. Si vous êtes prêt à vous lancer, le courtier AvaTrade est très bien adapté puisqu'il vous permet d'investir en ETF sans commission.

Votre capital est à risque. D'autres frais s'appliquent. 76% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.

Questions Fréquentes

Qui peut souscrire à un tracker ?

Un tracker est un outil accessible à tous, y compris les particuliers.

Quel est ma meilleure option de courtier pour investir en ETF ?

AvaTrade est le meilleur ETF broker sur le marché actuel, avec plus de 25 trackers proposés, des frais de courtage accessibles et d’autres facilités exclusives.

Quelle fiscalité pour les ETF ?

La fiscalité est la même que pour les actions. Le prélèvement forfaitaire sur les dividendes et les plus-values (cas de vente à une valeur supérieure à l’achat) est de 30%, à moins que vous ne choisissiez l’option du barème progressif. Cependant, il n’y a pas de taxes sur les transactions financières.

Combien devrais-je investir en ETF ?

Il n’y a pas vraiment de valeur indicative, car tout dépend du prix du tracker et de vos capacités financières. Si l’on considère le Amundi Euro Stoxx 50 (C50) par exemple, son prix affiché le 20 mars 2020 est de 62 €. Bien entendu, vous pouvez en acheter autant que vous le voulez, mais le mieux est de faire les choses progressivement et de ne pas investir de somme supérieure à ce que vous êtes prêt à perdre.

Le tracker est-il un outil fiable ?

Les trackers sont relativement sécurisés car ils suivent les normes de placements collectifs. Celles-ci sont la garantie de titres et la protection les fonds de l'utilisateur en cas de faillite par un dépositaire externe au gérant. De plus, leur liquidité est assurée par une banque émettrice et leur distribution est encadrée auprès du public.

Quels sont les frais liés aux ETF ?

En investissant dans un tracker via un courtier, vous aurez certains frais à payer. Il y a les frais de gestion, de courtage ainsi que de droit de garde. Gardez bien cela à l'esprit avant d'investir, afin d'éviter des mauvaises surprises.

Combien d’argent vais-je gagner avec les ETF?

Cela dépend de votre investissement, des performances de l’indice de référence, des encours sous gestion, de la Tracking Difference, et des frais liés à vos Exchanged-Traded Funds. Il est donc impossible de certifier quel montant vous pourrez gagner. De plus, vous pourriez aussi perdre votre argent.

Charles Ledoux Journaliste Crypto

Charles Ledoux Journaliste Crypto

Charles est un rédacteur expérimenté, livrant ses travaux de fond à Actufinance. Durant ses années d’étude à la fac d’éco-gestion, il a développé ses connaissances sur l’économie et sur le monde de la finance. Grâce à cette formation, il a réussi à mieux comprendre les objets et les instruments de l’univers financier, il a pu redécouvrir le plein potentiel du marché crypto. Charles est un écrivain français, dévoué à créer une planète consciente.

Il a écrit son premier livre à 10 ans, et en a écrit quatre autres depuis. Il met ensuite ses compétences d’écrivain au service de l’éducation des crypto-monnaies. Il décide alors de rejoindre la formation de la Crypto-Academy, du célèbre YouTubeur Pompliano. Suite à un mois en formation, avec les meilleurs spécialistes des crypto-monnaies, pour finalement recevoir un diplôme NFT. Charles est, depuis 2022, au cœur des crypto-monnaies et de la technologie blockchain.

C’est pourquoi Charles a rejoint tout naturellement l’équipe d'Actufinance. L’industrie crypto, étant encore toute jeune, nécessite des passionnés, afin d’accélérer leur adoption. Il fera tout pour continuer à éduquer les autres. Fort de sa curiosité, il a aussi développé une réelle expertise dans le domaine du casino et le monde du jeu en ligne. Il participe notamment à la rédaction de guides et avis pour les amateurs de jeu et du divertissement en ligne.

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