Investir dans une Entreprise : Guide Complet en 2020

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Les options pour placer son argent sont nombreuses, mais investir dans une entreprise est sans doute l’option qui offre le plus de flexibilité et de choix. L’investissement dans une entreprise peut prendre de nombreuses formes, de l’achat d’actions au placement dans le non coté. Ainsi, les options peuvent sembler complexes aux débutants.

Dans ce guide, nous passerons donc en revue tous les moyens pour investir dans une entreprise. Nous présenterons aussi une sélection des meilleures actions à acheter en 2020. Enfin, nous vous expliquerons comment ouvrir un compte de trading chez un broker de renom, afin que vous puissiez investir dans des entreprises facilement et en toute sécurité.

Comment investir dans une entreprise facilement ?

Investir dans une entreprise peut être très simple avec le bon courtier en bourse. Pour commencer à investir dans des entreprises, vous devrez donc vous inscrire auprès d’un de ces brokers. Il suffit de suivre les étapes ci-dessous :

  • 1 – Ouvrir un compte de trading : nous recommandons eToro
  • 2 – Vérifier votre compte de trading
  • 3 – Alimenter votre compte de trading
  • 4 – Choisir une entreprise dans laquelle investir
  • 5 – Validez votre investissement dans une entreprise

Continuez la lecture de ce guide pour découvrir en détail cette procédure.

Comment investir dans une entreprise ? Tutoriel pour débutants

Dans cette section, vous retrouverez un tutoriel pas à pas pour ouvrir un compte auprès du courtier en bourse eToro pour commencer à investir dans des entreprises en toute simplicité.

Étape 1 : Ouvrir votre compte de trading eToro

Pour vous inscrire sur eToro la procédure est très simple. Vous devrez commencer par renseigner des informations de base telles que :

  • Prénom
  • Nom
  • Nom d’utilisateur
  • Adresse email
  • Mot de passe
  • Numéro de téléphone

Vous devrez aussi accepter conditions générales et la politique de confidentialité du site.

Etape 1 : S'inscrire sur eToro 

Suite à cette étape, vous aurez accès à un compte démo eToro. Si vous êtes débutant, c’est un outil qui vous sera précieux pour vous exercer à trader avec des fonds virtuels.

Bon à savoir : pour les adeptes du smartphone, eToro offre aussi une application de trading gratuite. Vous pouvez la télécharger pour iOS et Android et suivre les mêmes étapes que ci-dessous.

Étape 2 : Vérifier votre compte de trading

Une fois l’inscription de base terminée, vous devrez envoyer les documents justificatifs suivants pour valider votre compte :

  • Une pièce d’identité – carte nationale d’identité, passeport ou permis de conduire
  • Un justificatif de domicile – toute facture récente en votre nom, à l’exception des factures de téléphonie mobile

Etape 1 : S'inscrire sur eToro pour investir dans une entreprise 

Il vous sera aussi demandé  de répondre à de nombreuses questions sur votre expérience en tant qu’investisseur, votre appétit pour le risque et votre expérience des marchés financiers. Il s’agit d’une obligation à laquelle sont soumis tous les brokers régulés pour s’assurer qu’il proposent à leurs clients des produits d’investissement adaptés.

Étape 3 : Déposer des fonds sur la plateforme

Après la vérification du compte, vous devrez effectuer un premier dépôt pour alimenter votre compte d’investissement. Depuis la plateforme, vous devrez cliquer sur le bouton bleu “Dépôt de fonds” en bas à gauche.

Etape 2 : Déposer des fonds sur la plateforme pour investir dans une entreprise

Inscrivez le montant et sélectionnez un moyens de paiement disponible (carte de crédit, carte de débit, Neteller, Paypal, Skrill, virement bancaire, Rapid Transfer). Puis, terminez en cliquant sur le bouton bleu “Soumettre” pour confirmer votre dépôt de fonds.

Bon à savoir : eToro exige un dépôt minimum de 200 dollars, une somme idéale pour débuter le trading sans trop de risques. Il faut toutefois vous assurer que vous n’aurez pas besoin de ces fonds, puisqu’il faut assumer un risque de perte.

Étape 4 : Choisissez une entreprise dans laquelle investir

Pour sélectionner une entreprise sur laquelle investir vous avez le choix entre deux options.

  • Utiliser la barre de recherche en haut de page
  • Cliquer sur l’onglet “Marchés” situé dans la colonne de gauche de la plateforme

Etape 3 : Choisir un actif à trader pour investir dans une entreprise

Avec la première option, vous devrez taper le nom l’actif que vous recherchez. La deuxième option nécessitera de sélectionner le marché, à savoir les actions pour ce qui concerne l’investissement dans des entreprises.

Étape 5 : Configurez votre investissement

Prenons pour exemple l’action Google pour illustrer cette étape.

Comme on peut le voir avec l’image ci-dessous, nous achetons l’action Google au comptant, c’est à dire en pleine propriété de l’action, et dans effet de levier.

Etape 4 : Ouvrir un trade avec effet de levier pour investir dans une entreprise

Les paramètres à définir pour le passage d’ordre

Vous devrez configurer plusieurs paramètres lors du passage d’ordre, notamment :

  • Le montant à investir (ou la quantité d’actions à acheter)
  • Le Stop Loss
  • Le Take Profit

Une fois que vous aurez renseigné ces paramètres, vous n’aurez plus qu’à cliquer sur le bouton bleu “Placer un ordre” pour valider votre investissement dans une entreprise.

Les meilleurs moyens d’investir dans une entreprise

Il existe de nombreux moyens d’investir dans une entreprise, mais certains sont plus pratiques et plus accessibles que d’autres. La bourse, notamment, permet d’investir sans une entreprise directement en ligne.

Dans cette section, nous vous présenterons donc les meilleurs moyens d’investir dans une entreprise, en ligne et sans complications inutiles, via la Bourse.

Acheter des actions pour investir dans une entreprise

La méthode la plus connue et la plus répandue pour investir dans une entreprise est bien sûr d’acheter des actions. Acheter une action permet de devenir propriétaire d’une part de l’entreprise concernée. Des droits de vote lors des prises de décisions stratégiques au cours d’assemblée générale sont également accordés aux porteurs d’actions.

bourse de paris pour investir dans une entreprise

En investissant dans une entreprise en achetant son action, vous pourrez enregistrer deux types de gains différents :

  1. La hausse de la valeur de l’action
  2. Les dividendes, à savoir la part des bénéfices réalisés par la société qui vous revient en tant que propriétaire d’actions.

Investir dans une entreprise avec les actions : les avantages

  • Pleine propriété de l’action
  • Versement de dividendes
  • Frais peu élevés

Investir dans une entreprise avec les actions : les inconvénients

  • Pas d’effet de levier
  • Pas de diversification (si on achète une seule action)

Investir dans des entreprises avec les ETF

Les ETF, ou Exchange Traded Funds, permettent de pallier à l’inconvénient de la diversification évoqué plus haut avec l’achat d’actions individuelles. Les ETF sont des paniers d’actions thématiques. Ils peuvent être basés sur des indices boursiers, des secteurs, des zones géographiques, ou encore des thématiques plus précises, comme l’immobilier.

 investir dans une entreprise avec ETF

En investissant dans des ETF, on ne s’intéresse plus réellement à une entreprise, mais on adopte une vision plus large, à l’échelle d’un secteur ou d’un pays en investissant dans de multiples entreprises en un seul investissement.

Investir dans une entreprises avec ETF :  les avantages

  • Diversification du portefeuille
  • Large choix de thèmes d’investissement

Investir dans une entreprises avec ETF : les inconvénients

  • La diversification limite le potentiel de gain
  • Frais annuels de gestion
Bon à savoir : Le courtier eToro vous permet d’acheter des actions au comptant aussi bien qu’en CFD, et propose également des CFD sur indices et des ETF.

Les autres façons d’investir dans une entreprise

Après avoir évoqué les moyens les plus simple pour investir dans une entreprise en ligne, évoquons ici les autres méthodes pour investir en entreprise.

Fonds communs de placement

Les fonds communs de placement sont à l’image des ETF des paniers d’actions. Cependant, alors que les ETF sont gérés passivement, en suivant des indices géographiques ou sectoriels bien établis, les fonds communs de placement, ou fonds d’investissement, se reposent généralement sur la stratégie propre au(x) gestionnaires(s) du Fonds.

Choix fonds d'investissement pour investir dans une entreprise

L’autre différence avec les ETF est la cotation, sachant que les fonds d’investissements sont cotés une fois par jour, après la fermeture de la bourse. Le prix du fonds s’appelle ainsi la valeur liquidative.

Cela signifie que pour acheter ou vendre une part d’un fonds commun de placement, l’ordre sera exécuté à J+1, voire J+2. Les ETF sont de leur côté échangeables en temps réels pendant les heures d’ouvertures de la bourse.

Avantages des fonds de placement pour investir dans une entreprise

  • Diversification du portefeuille
  • Délégation de la stratégie d’investissement

Inconvénients des fonds de placement

  • Exécution retardée
  • Frais de gestion élevés

Le crowdfunding

Le crowdfunding concerne exclusivement l’investissement dans des entreprises de petite taille ou en cours de formation, et évidemment non cotées en bourse.

crowdfunding (financement participatif) pour investir dans une entreprise

Aussi appelé l’investissement participatif, c’est une méthode d’investissement très en vogue ces dernières années. Cela permet d’acquérir des parts d’une entreprise, ou de l’aider à financer son développement. En échange, vous recevez des avantages qui peuvent prendre diverses formes, comme détaillé ci-dessous.

Crowdequity

Avec le crowdequity, vous devez propriétaire d’une part de l’entreprise, comme dans le cadre de l’achat d’actions. Cela vous donne donc droit aux dividendes. Aussi, cela permet également d’espérer des gains en capital très importants si un jour l’entreprise s’introduit en bourse avec succès.

Crowdlending

Avec le crowdlending, on prête de l’argent à une entreprise qui le rembourse avec des intérêts. On peut donc le comparer à l’investissement en obligations, sauf que les taux d’intérêts sont beaucoup plus élevés pour le crowdlending. Cela veut donc dire des gains plus élevés également.

Crowdfunding royalty

Dans ce cas, votre investissement vous donne droit à ce que l’on appelle des royalties sur le chiffre d’affaires. Un peu comme si vous touchiez une commission sur les ventes.

Le crowdfunding royalty présente le gros avantage d’un retour sur investissement rapide. En effet, vous commencez à gagner de l’argent dès que l’entreprise vend des produits, sans attendre qu’elle soit rentable.

Crowdfunding en don

Dans ce cas, l’entreprise demande un don sans aucune contrepartie. Cette méthode est généralement réservée aux œuvres caritatives. C’est donc un investissement sans retours.

Crowdfunding contre récompense

Dans le cadre de cette méthode de crowdfunding, vous ne recevez pas de récompense financière, mais un “cadeau” physique. Il peut par exemple prendre la forme d’un des produits que l’entreprise fabriquera, ou tout simplement des t-Shirts ou autre lots publicitaires.

Pour investir dans une entreprise avec le crowdfunding, vous devrez vous tourner vers des plateformes spécialisées dans ce domaine. On peut notamment citer KissKissBankBank, Ulule ou encore Wiseed.

Avantage du Crowdfunding

  • Accès à des entreprise en phase de création et avec un fort potentiel de hausse
  • Plusieurs choix de récompenses en échanges d’un financement

Inconvénients du crowdfunding

  • Risque important
  • Manque de transparence obligatoire des projets

Private Equity et capital investissement

Le capital investissement ou private equity, désigne l’investissement dans des entreprises qui ne sont pas cotées en bourse, comme avec le crowdfunding.

Private Equity pour investir dans une entreprise

Cependant, le private equity concerne souvent des entreprise plus établies et plus anciennes que les entreprises sur lesquelles vous pouvez investir via le crowdfunding. L’autre différence majeure avec le crowdfunding est le capital nécessaire. En effet, le capital investissement nécessite souvent des centaines de milliers d’euros.

Le capital investissement consiste donc à mettre du capital à la disposition d’entreprises ou d’investisseurs privés. Les fonds collectés peuvent être utilisés pour développer de nouveaux produits et technologies, augmenter le fonds de roulement, faire des acquisitions ou renforcer le bilan d’une entreprise.

Le private equity est surtout réservé aux investisseurs institutionnels et aux particuliers fortunés. Il s’agit notamment des grands fonds universitaires, des régimes de retraite et des family offices. Leur argent sert à financer des entreprises en phase de démarrage et à haut risque et joue un rôle majeur dans l’économie.

Cependant, en tant qu’investisseur particulier avec un capital limité, vous pouvez aussi bénéficier des opportunités du capital investissement, en achetant des actions de sociétés d’investissement en private equity, ou en souscrivant à des fonds spécialisés.

Actions de sociétés d’investissement

La solution la plus simple pour investir en entreprise avec le private equity est d’acheter des actions d’entreprises cotées en bourse, dont l’objet est d’investir dans des entreprises non cotées en bourse.
Ces actions peuvent être achetées comme n’importe quelles autres actions. Retrouvez ci-dessous une sélection de 5 actions répondant à cette description :

  • Blackstone Group (États-Unis)
  • Brookfield investments (Canada)
  • Schroders (Royaume-Uni)
  • Carlyle Group (États-Unis)
  • Kohlberg Kravis Roberts é Co. (États-Unis)

Bon à savoir : Plusieurs de ces actions sont disponibles chez le broker eToro.

Les fonds de placement spécialisés dans le non-coté

Pour investir dans une entreprise via le capital investissement, on peut également se tourner vers des fonds d’investissement spécialisés, dont les formules spécifiques à la France que nous décrivons ci-dessous :

  • FIP (Fonds d’Investissement de Proximité) : Il s’agit de fonds investissant dans des PME de moins de 250 salariés et qui réalisent un chiffre d’affaires de moins de 50 millions d’euros. Ils sont également spécialisés sur une région précise.
  • FCPI (Fonds Communs de Placement dans l’Innovation) : Ce sont des Fonds incluant des sociétés dites innovantes de moins de 2 000 salariés. Les sociétés dans lesquelles ce type de fonds investit doivent répondre à des critères de dépenses en termes de Recherche & Développement (R & D) (minimum 15 % de leurs dépenses totales).
  • FCPR (Fonds Communs de Placement à Risque) : Ce type de fonds se spécialise sur les jeunes sociétés. Il s’agit donc d’un placement risqué, mais qui peut aussi rapporter très gros.

Avantages du capital investissement

  • Fort potentiel de gain
  • Avantages fiscaux pour certains fonds spécialisés

Inconvénients du capital Investissement

  • Risque de perte
  • Faible liquidité

Combien peut-on gagner en investissant dans une entreprise ?

Le but lorsque l’on investit dans une entreprise est bien sûr de gagner de l’argent. Mais combien d’argent peut-on gagner exactement ?

Sachez d’emblée qu’il n’existe pas de réponse unique à cette question. Cela dépendra évidemment de la pertinence de vos décisions d’investissement, de votre expérience, de votre capital de départ, de votre horizon d’investissement, ou de nombreux autres paramètres, y compris une part de chance.

Gains en capital et gains en dividendes

Il faut également savoir qu’il existe deux types de gains quand on investit dans une entreprise.

  1. On peut en effet gagner de l’argent lorsque la valeur de l’entreprise progresse, c’est à dire lorsque la valeur de l’action monte dans le cas des marchés boursiers.
  2. Mais investir dans une entreprise permet également de toucher des dividendes. Les dividendes sont la part des bénéfices qui revient aux actionnaires.

Ainsi, le cours d’une action peut chuter, mais tout de même verser des dividendes à ses investisseurs. Inversement, une entreprise jeune en forte croissance pourra voir son action monter en flèche, sans avoir encore atteint la rentabilité, et donc sans pouvoir verser de dividendes.

Calcul du ROI (Retour sur investissement)

Le retour sur investissement ou ROI, calcule le gain total en pourcentage lorsque l’on investit dans une entreprise. Il faut donc tenir compte de la variation du cours de l’action, et également du dividende. L’année dernière par exemple, pour les actions du CAC 40, le rendement des dividendes était compris entre 1 % et 8 %.

La première étape sera donc de calculer le rendement du dividende, c’est à dire le rapport entre les dividendes touchés et le cours de l’action :

ROI = Variation de l’action + Dividende

Par exemple, pour un investissement de 1000 € sur une action qui va progresser de 10% et afficher un rendement du dividende de 5%, le ROI sera de :

10 % + 5 % = 15 %

Cela signifie que votre investissement de 1000 € vous aura permis de gagner 150 €.

Investir dans une entreprise: les valeurs sûres pour 2020

Dans cette section, nous vous présenterons une sélection de 10 actions représentant selon nous des opportunités d’achat pour 2020, avec quelques arguments expliquant pourquoi il semble judicieux d’investir sur ces entreprises.

Amazon

Logo amazon

La société Amazon est sans conteste le leader mondial du commerce en ligne, mais ce qui est moins connu, c’est qu’Amazon est également le leader mondial des services de stockage cloud, avec son activité Amazon AWS.

Amazon devrait donc doublement profiter de la nouvelle économie post pandémie, avec le travail à distance qui augmente la demande de services cloud, et avec la tendance aux achats de consommation à distance, qui devraient maintenir les ventes de la plateforme de commerce en ligne en hausse.

Apple

Lgo Apple

Apple est avec Amazon l’une des rares sociétés US a avoir dépassé le cap des 1000 milliards de dollars de capitalisation boursière. Connue mondialement pour son iPhone, Apple réalise aussi une partie significative de son chiffre d’affaires avec la vente de services au sein de l’écosystème Apple (musique, films, applications, etc).

Apple gagne donc de l’argent en vendant des iPhones, mais continue à gagner de l’argent avec chaque client régulièrement, grâce à la vente de services et d’accessoire, sans compter le renouvellement des téléphones tous les 2 à 3 ans.

Facebook

logo facebook

Facebook, à qui appartient également Instagram et WhatsApp, est sans conteste le plus gros réseau social au monde. Ses revenus sont essentiellement générés par la publicité, ce qui en fait une activité exposée aux aléas économiques.

Cependant, Facebook est considéré comme un média incontournable pour la plupart des entreprises du monde. Même en cas de chute de l’économie, les entreprises continuent donc d’aller des budgets aux publicités Facebook, même s’ils les réduisent. C’est pourquoi Facebook a si bien résisté à la chute face à la pandémie de covid-19, et a rapidement regagné le peu de terrain perdu.

Alphabet (Google)

logo Google

Alphabet, la maison mère de Google, réalise comme Facebook la plupart de son chiffre d’affaire via la publicité, mais se diversifie tout de même davantage que le réseau social.

Il s’agit également d’un acteur incontournable de la publicité en ligne, un secteur qui devrait continuer à exploser au cours des prochaines années, bien qu’il ne soit pas protégé d’éventuelles baisses temporaires si l’économie se dégrade.

Tesla Motors

logo tesla

Tesla est le leader mondial des voitures électriques. Cependant, c’est aussi une société qui a l’habitude de faire les gros titres, et pas toujours pour les bonnes raisons, son fondateur Elon Musk étant connu pour ses frasques et déclarations choc.

Néanmoins, Tesla bénéficie d’une cohorte d’investisseurs-fans qui soutiennent le cours de l’action. De plus, le marché des véhicules électriques n’en est qu’à ses balbutiements, et en tant que leader de l’activité, Tesla est la société qui profitera sans doute le plus de l’explosion à venir du secteur.

Netflix

logo netflix

Comme Amazon, Netflix est une des entreprises qui a bénéficié de la pandémie de covid-19. En effet, les confinements un peu partout dans le monde ont laissé les gens avec peu d’options de divertissement, et Netflix a souvent été le premier choix pour des millions de personnes.

Et alors que l’économie revient à la normale progressivement, Netflix devrait conserver une proportion significative des nouveaux abonnés acquis pendant la pandémie, et continuer à progresser régulièrement.

Total

logo total

En tant qu’entreprise pétrolière, Total a été durement malmenée par la pandémie, qui a brièvement envoyé le pétrole en territoire négatif pour la première fois dans l’Histoire. Toutefois, Total est également l’une des compagnies pétrolières les plus avancées dans la transition énergétique.

En effet, la société veut peu à peu se transformer en producteur d’énergie propre, et investi des milliards d’euros pour cela. On peut donc supposer que Total parviendra à rester un géant du secteur de l’énergie, même lorsque le pétrole ne sera plus utilisé.

FDJ

logo fdj

La Française des Jeux est la société qui gère la loterie nationale de la France, ainsi que de multiples autres activités de jeux d’argent et paris. Il s’agit donc d’une activité sûre et stable, les gens ayant tendance à continuer à parier et à jouer de l’argent même lorsque leurs revenus chutent.

De plus, a FDJ verse des dividendes confortables. Il s’agit dons d’une bonne entreprise sur laquelle investir à long terme pour toucher des revenus réguliers.

Renault

logo renault

Renault est le plus important constructeur automobile de France. Il ne s’agit pas particulièrement d’une action à la mode, cependant, le constructeur offre une gamme de voiture électrique bien plus concurrentielles que celles de Tesla en termes de véhicules électrique, et devrait donc profiter de la hausse prévue des ventes de voitures électriques.

BNP Paribas

logo BNP

Les banques sont mises à mal par l’environnement mondial de taux bas, mais parviennent à gagner beaucoup d’argent grâce à la volatilité des marchés, tout du moins en 2020.

À ce titre, BNP Paribas est un bon pari d’investissement, d’autant plus que les banques sont également connues pour verser des dividendes réguliers et généreux.

Les avantages de l’investissement dans une entreprise

Parmi les arguments qui peuvent vous persuader de vous lancer dans l’investissement dans une entreprise, voici les points forts les plus notables.

Gagner de l'argent avec les Fonds d'investissement pour investir dans une entreprise

Des gains considérables à portée de main

Investir dans une entreprise permet parfois d’afficher des gains considérables. L’action Tesla a par exemple progressé de plus de 700% en 2020. Certaines actions de biotechnologie liées à la recherche contre le covid-19 ont affiché des hausses de plusieurs milliers de %. Cependant, pour afficher de tels gains, il faudra bien choisir les entreprises sur lesquelles investir, et obtenir des conditions de marché favorables.

Accessible sans connaissances pointues

Choisir soi-même une ou des actions sur lesquelles investir est compliqué, et demande de prendre en compte de très nombreux facteurs.

Cependant, il existe de nombreux moyens comme les ETF ou les fonds communs de placement pour placer son argent sur des paniers d’actions diversifiés, sans avoir à choisir une seule entreprise sur laquelle miser. Cela permet ainsi aux débutants d’investir en toute confiance, sans avoir à mettre tous leurs œufs dans le même panier.

Investissement initial minimal

Les courtiers en ligne tels qu’eToro vous permettent d’investir sur des entreprises avec des montants très limités (200$ chez eToro). C’est donc un investissement accessible au plus grand nombre.

Notez toutefois que l’investissement en capital investissement nécessite quant à lui des fonds importants. Pour résumer, il existe une méthode pour investir en entreprise qui vous conviendra quel que soit le montant disponible pour vos investissements.

Un placement très liquide (dans certains cas)

Si on parle d’actions ou d’ETF, on peut considérer que les investissements dans des entreprises sont des placements très liquides. C’est par contre moins le cas pour les fonds de placements, pour lesquels vous devrez souvent attendre quelques jours entre le passage d’ordre de vente et la disponibilité des liquidités. C’est encore moins le cas avec le private equity ou le crowdfunding, qui sont à considérer comme des placements peu liquides.

L’accès à des dividendes

Les dividendes sont la part des bénéficie d’une entreprise qui revient aux actionnaires, proportionnellement au nombre d’actions détenues par chacun d’eux. Les dividendes s’ajoutent aux hausses des cours de l’action.

Ainsi, une action peu rester stable, mais tout de même offrir un rendement si elle verse un dividende. De même, une action peut chuter, mais tout de même verser un dividende, ce qui atténue l’impact des chutes et permet de toucher des revenus réguliers.

Les inconvénients d’investir dans une entreprise

Les avantages de l’investissement en entreprise sont donc clairs. Cependant, pour investir en tout connaissance de cause, vous devez également prendre conscience de quelques inconvénients. C’est ce que nous aborderons ci-dessous.

Investir dans une entreprise : le risque de perte

Les marchés financiers sont volatiles. Cela signifie qu’ils peuvent progresser, mais aussi chuter, selon des facteurs difficiles à appréhender.

inconvénients investir dans une entreprise

L’investissement est une activité incertaine qui représente un risque de perte qui sera toujours présent, même pour le meilleur des investisseurs. Warren Buffett lui-même, l’investisseur le plus connu au monde, reconnait volontiers ses erreurs d’investissement.

Il est difficile de choisir soi-même une entreprise

Comme nous l’avons vu plus haut, il existe des méthodes pour investir dans des entreprises sans avoir besoin de devenir un expert financier. Cependant, si vous souhaitez vous-même choisir les actions sur lesquelles investir, vous devrez prendre en compte de très nombreux critères. Vous devrez analyser soigneusement toutes les opportunités d’investissement, d’un point de vue fondamental comme d’un point de vue technique, ce qui nécessite de nombreuses connaissances poussées.

Investir dans une entreprise, une activité stressante

Voir la valeur de son investissement fluctuer en fonction des hésitations boursières peut être très stressant, surtout lorsque l’on investit à court terme. C’est pourquoi on dit souvent qu’investir dans une entreprise est un placement de long terme. En effet, les entreprises solides savent sortir des crises plus fortes.

Un placement parfois peu liquide

S’il est facile de vendre vos actions et ETF pour disposer instantanément des liquidités, ce n’est pas le cas d’autres formes d’investissement en entreprise. Le private equity et le crowdfunding sont par exemple des investissements sur des entreprises qui sont peu liquides, ce qui signifie que plusieurs jours, voire plusieurs semaines peuvent être nécessaire pour disposer de vos fonds si vous souhaitez sortir de l’investissement.

Investir dans une entreprise, est-ce fait pour moi ?

Dans cette section, nous vous aiderons à définir quelle méthode d’investissement en entreprise est la plus adaptée à votre profil.

Êtes-vous débutant ?

Si la réponse est oui, vous devrez en priorité vous tourner vers des ETF ou des fonds de placement, pour déléguer la tâche délicate du choix des actions sur lesquelles vous devez investir.

Quel est le montant du capital que vous souhaitez investir dans une entreprise ?

Si vous disposer d’un petit capital, vous devrez en priorité vous diriger vers les brokers en ligne tels qu’eToro, pour acheter des actions ou des ETF avec une mise de départ de 200$ seulement. Si vous êtes un investisseur fortuné, les portes du capital investissement vous seront ouvertes.

Investir dans une entreprise

Avez-vous beaucoup de temps disponible ?

Si vous avez beaucoup de temp à consacrer à l’investissement, vous pourrez apprendre au fil du temps à choisir vous-même vos actions. Vous pourrez également investir en entreprise à court terme, puisque vous aurez le temps d’étudier et d’exploiter les variations journalières des cours des actions en pratiquant le day trading.

Si vous avez peu de temps disponibles, vous devrez plutôt vous tourner vers l’investissement à long terme.

Souhaitez vous prendre des risques ou les limiter au maximum ?

Si vous êtes prêts à prendre des risques pour espérer des gains importants, vous pourrez choisir 2 ou 3 actions triées sur le volet, pour lesquelles vous pensez que le potentiel de hausse est important. Cependant, vous pouvez aussi vous tromper et perdre beaucoup.

Si vous souhaitez limiter le risque au maximum, vous vous tournerez donc de préférence vers des fonds et des ETF contenant de nombreuses actions.

Au final, investir dans une entreprise est donc accessible à tous, il suffit de trouver la bonne méthode en fonction du profil de chaque investisseur et de ses attentes.

Investir dans une entreprise, quelle fiscalité ?

investir dans le vin et les taxes

L’investissement dans les ETF et les actions est soumis à une taxe forfaitaire. La plus-value réalisée est en effet soumise au prélèvement unique au taux de 30 % (12,8 % d’impôt sur le revenu et 17,20 % de prélèvements sociaux).

Cependant, vous pouvez choisir le barème progressif. La plus-value imposable doit alors être ajoutée à vos autres revenus lors de votre déclaration de revenus et est imposée selon les tranches d’imposition.

Le private equity offre par contre quelques avantages fiscaux. Par exemple, les FIP disposent d’une fiscalité spéciale en France. En effet, tout particulier investissant dans des FIP peut voir son impôt sur le revenu diminué de 18% (38% pour les FIP Outre-mer) du montant de l’investissement. Pour les FPCI, les personnes physiques sont exonérées d’impôts sur les revenus de dividendes ainsi que sur les plus-values arrivées à échéance.

Investir son argent dans une entreprise : 7 conseils pour débutants

Retrouvez ci-dessous 7 conseils pour évaluer si une entreprise représente une bonne opportunité d’investissement.

Étudiez les tendances de la croissance des revenus

Recherchez les tendances de la croissance des bénéfices d’une entreprise. Au fil du temps, les bénéfices augmentent-ils généralement ? Si c’est le cas, c’est un bon indice que l’entreprise fait quelque chose de bien. Même une petite amélioration régulière sur une longue période peut être un indicateur positif.

fonds d'investissement et investir dans une entreprise

Mais la croissance des bénéfices et la valeur doivent aller de pair pour que l’on décide d’investir dans une entreprise. Évaluer une entreprise, c’est à la fois comprendre comment elle fonctionne et évaluer la valeur de ses futurs flux de trésorerie. Il s’agit d’évaluer ses produits/services, son marché cible et sa structure de coûts. Ce processus permet de déterminer les avantages concurrentiels d’une entreprise, ses opportunités de marché et la durabilité de ses flux de trésorerie.

La force de l’entreprise par rapport à ses pairs

Commencez par examiner une industrie et déterminez s’il existe un potentiel de croissance future. L’industrie peut être un excellent filtre pour les investissements. Toutefois, lorsque vous choisissez des actions individuelles dans un secteur, vous devez examiner la place de l’entreprise.

Comment se situe-t-elle par rapport à ses concurrents ? Y a-t-il un avantage qui lui permet de se démarquer ? Ces questions cruciales peuvent aider à déterminer si une entreprise a un avantage concurrentiel qui aidera le cours de son action à progresser.

Lorsqu’on compare une entreprise potentielle à ses pairs, il faut évaluer la croissance des ventes et des bénéfices. Il faut aussi vérifier l’état des flux de trésorerie pour s’assurer que ces ventes se traduisent par des bénéfices réels pour l’entreprise. Pour établir une comparaison équitable, alignez des concurrents de même taille ou de même capitalisation boursière. Vous pourrez ainsi examiner leurs performances pendant la même période.

Ratio dettes/fonds propres conforme aux normes du secteur

Toutes les entreprises ont des dettes – même Amazon.com et Apple. Les investisseurs peuvent utiliser la dette comme un indicateur de la santé financière de l’entreprise. Méfiez-vous des entreprises dont le niveau d’endettement est élevé par rapport à leurs fonds propres ou à leur ratio d’endettement.

Pour trouver ce chiffre, divisez le total du passif du bilan de l’entreprise par le montant total des capitaux propres. Pour celles dont la tolérance au risque est plus faible, ce chiffre doit être de 0,3 ou moins.

Le ratio cours/bénéfices peut également aider à analyser une entreprise

Le ratio cours/bénéfice est une mesure d’évaluation qui permet d’apprécier la performance du cours d’une action par rapport aux bénéfices de l’entreprise. Lorsqu’on utilise l’analyse fondamentale, le ratio C/B est considéré comme un indicateur majeur permettant de savoir si une action est sous-évaluée ou surévaluée. Il donne un aperçu de la valeur marchande d’une action, ou de sa valeur selon les marchés financiers.

Pour trouver le ratio C/B, il faut diviser le cours de l’action de la société par son bénéfice par action. Le ratio C/B peut être utile pour comparer les entreprises d’une même industrie ou d’un même secteur.

L’entreprise vers-t-elle des dividendes ?

Une entreprise qui verse des dividendes est souvent une entreprise qui présente un certain degré de stabilité. Et surtout si elle a augmenté ses dividendes de manière constante chaque année depuis des décennies.

Attention toutefois aux entreprises qui ont des rendements très élevés ! Un pic dans le rendement des dividendes peut signifier qu’une entreprise est en désespoir. Des dividendes élevés peuvent également indiquer qu’une entreprise n’investit pas suffisamment.

L’efficacité de la direction de l’entreprise

Dans quelle mesure faites-vous confiance aux personnes à la tête d’une entreprise ? Un leadership efficace favorise une culture d’entreprise stable et durable, où l’on encourage l’innovation et la flexibilité. Une entreprise bien gérée est souvent une entreprise dont le cours de l’action a tendance à augmenter.

Pour évaluer l’efficacité d’une entreprise, il faut étudier :

  • Des facteurs qualitatifs : culture d’entreprise, satisfaction des employés et des clients, reconnaissance et fidélité à la marque…
  • des facteurs quantitatifs : croissance des revenus, rentabilité, flux de trésorerie, niveau d’endettement…

Grâce à ces détails, les investisseurs peuvent faire des observations sur les perspectives d’une entreprise et la direction qu’elle prend.

La solidité et la stabilité à long terme

La nature du marché boursier – au moins au jour le jour et d’année en année – est volatile. Il est inévitable qu’une entreprise perde de la valeur sur les marchés à certains moments. Mais ce qui compte vraiment, c’est la stabilité à long terme.

En général, les tendances s’atténuent et s’accentuent. C’est également ce que recherchent les entreprises. Une entreprise qui résiste aux ralentissements et revient relativement forte après les baisses, et qui ne semble avoir de réels problèmes que lorsque tout le monde en a, est probablement un bon pari.

En fin de compte, une entreprise stable présente des caractéristiques fortes des éléments de cette liste. En effet, elle augmente ses revenus, maintient un faible niveau d’endettement, est compétitive dans son secteur et dispose d’un leadership efficace.

Conclusion : faut-il investir dans une entreprise en 2020 ?

Les options et les méthodes pour investir dans une entreprise sont nombreuses, si bien que tous les profils d’investisseurs peuvent trouver chaussure à leur pied. De plus, la pandémie de covid-19 qui a fait chuter de nombreuses actions à travers le monde permet d’investir sur des entreprises solides à un coût réduit, beaucoup d’actions de premier rang ayant chuté plus que de raison face à la panique des marché liée au coronavirus.

L’année 2020 pourrait donc être une excellente année pour investir en entreprise, surtout à long terme. Or, comme nous l’avons vu, le meilleur moyen d’investir dans une entreprise est de passer par des brokers en ligne. Chez eux, vous aurez accès à une large sélection d’actions, mais également à des ETF.

Dans ce domaine, nous recommandons la plateforme d’investissement eToro. En effet, elle cumule de nombreux avantages uniques qui sauront satisfaire les investisseurs débutants comme les plus expérimentés.

Questions Fréquentes

Pour terminer ce guide répondons aux questions les plus fréquentes des investisseurs souhaitant investir dans une entreprise.

Quelle est la méthode la plus facile pour investir dans une entreprise ?

Acheter des actions en bourse est sans conteste la méthode la plus simple pour investir dans une entreprise. De nombreuses actions sont disponibles chez les brokers en ligne, et l’ouverture d’un compte est rapide et facile.

De quel capital dois-je disposer pour investir dans une entreprise ?

Les courtiers en ligne tels que eToro vous permettent d’investir sur des entreprises avec un montant minimal de 200$. Toutefois, d’autres méthodes plus classiques pour investir dans des entreprises demandent d’avoir à disposition un gros capital de départ. C'est le cas par exemple du capital investissement.

Comment choisir une entreprise sur laquelle investir ?

De nombreux critères doivent être prix en compte pour choisir sur quelle entreprise investir. Regardez notamment les bénéfices de la société, son dividende, la fiabilité de la direction de l’entreprise. Considérer aussi les perspectives d’avenir de son secteur, et sa concurrence.

Les débutants peuvent-ils investir dans des entreprises ?

Choisir des entreprises dans lesquelles investir peut se révéler compliqué. Cependant, si vous n’êtes pas un expert financier, l’achat d’ETF ou de fonds d’investissement vous permettra d’investir dans des entreprises en déléguant le choix des entreprises qui composent le fonds d'investissement.

Quelle est la différence entre entreprise cotée et une entreprise non cotée ?

Une entreprise cotée a été introduite en bourse, et ses actions peuvent s’échanger en temps réel pendant les heures d’ouverture de la bourse. Une entreprise non cotée n’est à l’inverse pas cotée en bourse. L’investissement dans des entreprises non cotées est considéré comme risqué et est à réserver aux investisseurs expérimentés.

Est-il préférable d’investir dans une entreprise à court terme ou à long terme ?

La plupart du temps, l’investissement désigne le placement à long terme. De plus, les études statistiques montrent que l’investissement boursier est presque toujours rentable sur un horizon de 10 ans ou plus. Ceci laisse ainsi aux entreprises le temps de se développer.

David Julius
Diplômé d'un Master de Finance de Marché et fort d'une expérience de plus de 10 ans en tant que trader pour compte propre, David est également un contributeur régulier pour plusieurs importants sites Internet financiers, sur des sujets qui vont de la formation au trading, à la gestion de portefeuille et à l'analyse technique, en passant pas les crypto-monnaies.