Money Management Forex : Calcul et Astuces

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Le marché des paires de devises est réputé pour sa volatilité. Les risques de pertes sont ainsi plus élevés avec cet instrument financier. Une bonne gestion de votre capital est donc essentielle pour optimiser vos gains et limiter les pertes. Nous vous recommandons ainsi de trader avec un Money Management Forex si ce marché vous intéresse, que vous soyez un investisseur débutant ou aguerri.

Ouvrez un compte de trading forex dès maintenant pour appliquer directement tous les conseils de money management forex.

Dans ce guide, nous allons parler de tout ce qu’il faut savoir sur le forex money management afin de vous aider à bien trader sur le marché des changes. Nous vous présentons ainsi des exemples concrets, des stratégies efficaces, un tutoriel complet ainsi que des astuces pratiques pour bien gérer votre argent. Nous vous proposons également de découvrir les 5 meilleurs brokers Forex parmi ceux opérant actuellement sur le marché. Vous pouvez ainsi faire votre choix selon votre situation, votre budget ou encore les instruments qui vous intéressent.

Exemple de Stratégie de Money Management Forex

Money Management Forex Pour commencer, nous entrons directement dans le vif du sujet en vous présentant une Stratégie Money Management Forex efficace et facile à appliquer, même pour les débutants. Elle consiste à suivre une série de règles pour déterminer le montant qu’il faut investir ou encore le bon moment pour fermer les positions.

Voici donc les règles à suivre pour bien gérer votre argent :

  • Investir une somme adaptée à votre niveau en trading.
  • Calculer son money management forex.
  • Éviter de choisir un effet de levier trop élevé.
  • Déterminer l’objectif à atteindre.
  • Investir dans plusieurs actifs différents.

Pour mieux expliquer l’importance de ces règles, nous allons prendre un exemple concret. Admettons ainsi que vous allez trader sur la paire de devises EUR/USD. Comment appliquer la stratégie de money management forex mentionnée précédemment ?

Investir une Somme Adaptée à Votre Niveau en Trading

Il est essentiel de se rappeler que plus le montant investi est élevé, plus les pertes peuvent être conséquentes. Les probabilités de faire des erreurs de spéculation sont pourtant plus importantes lorsque vous débutez. C’est la raison pour laquelle il est vivement recommandé de choisir la valeur de votre investissement selon votre niveau en trading.

Par ailleurs, vous devez tenir compte de votre budget en déterminant le montant de la somme à investir. Il est fortement déconseillé de placer l’intégralité de vos économies en raison des risques de pertes qui ne sont jamais nuls, même si vous êtes un trader professionnel. Mettez en jeu uniquement la somme que vous pouvez vous permettre de perdre.

Bon à savoir : Il arrive parfois que les brokers imposent des limites minimums pour les dépôts ou encore les investissements pour chaque actif. Vous devez également les prendre en compte.

Dans notre exemple, nous optons pour un investissement de 1 000 € sur la paire EUR/USD.

Calculer son Money Management Forex

Pour calculer son money management forex, il faut définir le pourcentage de risque par rapport au capital investi. Nous avons donc décidé d’investir 1 000 € dans la paire de devises EUR/USD. Il faut maintenant définir le montant maximal des pertes que vous êtes prêts à endosser sur le trade, également connu sous le nom de Stop Loss. Votre position sera donc automatiquement fermée lorsqu’il sera atteint. Pour cela, vous devez considérer de nombreux indicateurs Forex comme la moyenne mobile ou encore les graphiques.

Les experts recommandent une perte maximum par trade de 2 à 3 % du montant placé si vous débutez dans le domaine. Dans notre exemple, nous allons choisir un Stop Loss de 3 %, soit une perte maximum de 30 € sur cette position.

Certains brokers, comme eToro, vous permettent de choisir directement sur la plateforme la perte maximale en montant sur la position, tandis que la plupart des autres brokers vont seulement vous proposer d’entrer le niveau en prix du Stop Loss. eToro facilite donc grandement le calcul money management forex et son application quotidienne.

Choisir un Effet de Levier Adapté à Votre Niveau en Trading

Forex Money Management Le choix de l’effet de levier est également un élément important dans le money management forex. Ce système multiplie effectivement vos gains, mais aussi vos pertes. Il est donc important de le choisir avec soin surtout si vous êtes novice dans le domaine.

L’autorité européenne des marchés financiers a d’ailleurs renouvelé les régulations sur les limites maximums de l’effet de levier pour le trading Forex afin de protéger les investisseurs particuliers :

  • Pour les paires de devises majeures : x30
  • Pour les paires de devises mineures et exotiques : x20

Il est néanmoins plus prudent d’opter pour un effet de levier plus faible pour vos débuts. Sur eToro, le minimum est à x2, notre choix dans cet exemple. Vous bénéficiez ainsi d’une multiplication de vos gains sans pour autant risquer de perdre une grande partie de votre capital en cas de situation défavorable.

Encore une fois, pour calculer money management forex, eToro facilite les choses, puisque vous pourrez modifier l’effet de levier directement sur la plateforme avant d’entrer sur le marché et visualiser en direct le calcul du money management et de la perte maximale. Cette fonctionnalité est rare auprès des courtiers forex.

Déterminez un Objectif à Atteindre

Il est également important de fermer vos positions au bon moment afin de matérialiser vos gains avant qu’ils ne se transforment en perte. Il faut ainsi définir un Take Profit avant d’investir. Comme avec le Stop Loss, la position sera clôturée automatiquement lorsque le montant de vos bénéfices atteindra l’objectif fixé.

Vous devez également tenir compte des données historiques, des indicateurs techniques et des graphiques de performance de la paire pour déterminer un Take Profit raisonnable. En effet, si l’objectif est élevé, il sera peut-être impossible à atteindre alors que s’il est trop bas, vos gains ne seront pas optimisés.

Astuce Money Management Forex : Il est généralement recommandé d’avoir un objectif 2 à 3 fois supérieurs à votre risque.
Dans notre exemple, nous avons un risque de 30 €, nous prendrons donc un Take Profit de 60 €.
Tous ces paramètres de calcul money management forex sont facilement réplicables sur la plateforme de trading forex d’eToro.

calculer son money management forex

Après avoir mis tous les paramètres du money management forex, avec le calcul et les astuces mentionnées plus haut, il ne reste plus qu’à ouvrir la position.

Investir dans Plusieurs Actifs Différents

Pour terminer, nous vous recommandons de diversifier votre portefeuille d’actifs. Cela vous évite la perte de tout votre capital en cas de mouvement défavorable du marché. Par ailleurs, c’est aussi un bon moyen de gérer les risques, notamment si vous optez pour la stratégie Hedging Forex.

Le Hedging consiste à investir simultanément dans des paires de devises corrélées ou liées afin de compenser les pertes engendrées par un mouvement défavorable. Dans notre cas par exemple, nous pouvons opter pour la paire USD/CHF qui a une corrélation négative avec EUR/USD. Nous allons ainsi prendre une position d’achat sur les deux paires pour les raisons suivantes.

  • Si EUR/USD augmente alors USD/CHF diminue. Dans ce cas, nous gagnons avec EUR/USD et perdons avec USD/CHF.
  • Par contre, USD/CHF augmente si EUR/USD diminue. Dans ce cas, nous perdons avec EUR/USD mais gagnons avec USD/CHF.

En bref, l’une des positions est gagnante, quel que soit les mouvements du marché.

Attention : Nous rappelons cependant que les gains obtenus grâce à l’une des paires ne couvrent pas toujours la totalité des pertes. Dans ce cas, le résultat général reste la perte. Elle est juste moins importante. Nous vous conseillons par ailleurs de tenir compte du coefficient de corrélation entre les 2 paires pour déterminer le Stop Loss, l’effet de levier et le Take Profit pour chacune d’entre elles.

Récapitulation

  • 1- Nous prenons une position d’achat sur la paire de devises EUR/USD car nous pensons que le cours va augmenter, selon nos analyses techniques. Nous investissons 1 000 $.
  • 2- Nous avons défini un Stop Loss de 3 %, soit 30 €. Ainsi, nous ne perdrons pas plus de 30 $ dans ce trade.
  • 3- Nous avons défini un Take Profit de 6 %, soit 60 €. Cette position sera automatiquement fermée lorsque nous gagnerons 60 €, soit deux fois plus que le risque pris.
  • 4- Nous avons choisi un effet de levier de x2 pour commencer. Le fond mobilisé sera alors de 500 €.
  • 5- Nous allons prendre une position d’achat sur une autre paire de devises en corrélation négative avec EUR/USD pour compenser les éventuelles pertes. Il s’agit de USD/CHF. Nous définissons un Stop Loss de 2 % et un Take Profit de 4 %.

Comment Faire du Bon Money Management Forex ?

Nous vous présentons maintenant les démarches à suivre pour faire du bon money management forex avec un courtier au service des traders même débutants.

  • Choisir un courtier forex en ligne – nous recommandons eToro
  • Ouvrir un compte de trading sur la plateforme
  • Créditer son compte
  • Trader avec le money management forex pour limiter le risque de perte

Nous avons choisi eToro pour le guide détaillé dans la partie suivante car il s’agit selon nous du meilleur broker adapté aux débutants.

Tutoriel Pour se Lancer dans le Trading Forex

Découvrez dans cette partie les détails sur les 4 étapes pour faire du bon money management forex citées précédemment.

Étape 1 – Choisir un Courtier Forex en Ligne

logo eToro Vous devez passer par un courtier en ligne pour pouvoir investir dans le Forex grâce au trading. Tenez compte des critères suivants en faisant votre choix :

  • La diversité des fonctionnalités disponibles
  • La facilité d’utilisation et l’ergonomie
  • La diversité des instruments financiers proposés
  • Les frais (commissions de trading, spread ou encore frais de dépôts et de retraits)
  • La disponibilité du service clientèle
  • La fiabilité de la plateforme
  • La sécurité des transactions et des investissements

Parmi les nombreux brokers actuellement disponibles sur le marché, nous choisissons eToro qui est à la fois facile à utiliser et fiable.

Étape 2 – Ouvrir un Compte de Trading sur la Plateforme

Il faut maintenant créer un compte pour accéder aux services et aux fonctionnalités d’eToro. Voici les démarches à suivre pour cela.

Aller sur le site et remplir le formulaire d’inscription

Avant tout, allez sur le site eToro. Cliquez ensuite sur « Rejoignez maintenant ».

Se connecter sur eToro Ensuite, remplissez le formulaire d’inscription. Pour cela, vous devrez fournir des informations basiques telles que :

  • Un nom d’utilisateur
  • Votre adresse email
  • Un mot de passe

Formulaire d'inscription Il faut aussi confirmer que vous avez lu et accepté les Conditions d’Utilisation ainsi que les différentes Politiques du site. Cliquez sur « Créer un compte » lorsque vous avez terminé.

Compléter le Profil

Vous êtes à présent titulaire d’un compte eToro mais vous devez compléter et authentifier votre profil pour avoir l’autorisation de trader.

Pour ce faire, cliquez sur « Compléter le profil ». Vous devez alors fournir des informations plus détaillées sur votre identité notamment votre nom complet, votre date de naissance ou encore votre adresse physique.

Expérience de trading eToro vous demande également de répondre à une série de questions concernant :

  • Vos objectifs dans le trading ainsi que le risque que vous êtes prêt à prendre pour faire des bénéfices
  • Votre situation financière
  • Vos connaissances et expériences en finance
  • Les actifs qui vous intéressent
Attention : Vos réponses détermineront les instruments et fonctionnalités auxquels vous pourrez accéder. Soyez donc honnête !

Poursuivez vers la vérification d’identité en choisissant « Vérification complète » lorsque votre profil est complété. Vous devrez fournir un numéro de téléphone et saisir le code envoyé par SMS dans le champ correspondant.

Vérifier le numéro de téléphone Enfin, il ne vous reste plus qu’à télécharger vos pièces d’identité en recto verso : passeport ou carte nationale d’identité.

Vérification d'identité Étape 3 – Créditer Son Compte

Vous êtes maintenant libre de trader sur le Forex avec votre compte eToro. Mais avant tout, il va falloir alimenter votre compte. Pour ce faire, cliquez sur le bouton « Dépôt de fonds » qui se trouve en bas à gauche.

Effectuer un dépôt Remplissez ensuite le formulaire correspondant en précisant :

  • Le montant du dépôt : 200 $ (ou l’équivalent dans la devise de votre choix) au minimum
  • La devise : EUR, USD, GBP ou AUD
  • Le moyen de paiement: carte de débit/crédit, virement bancaire, Skrill ou PayPal

Les prochaines étapes de l’alimentation du compte dépendent de la méthode de paiement que vous avez sélectionnée. Il suffit de suivre les directives du site et de fournir les informations requises.

Étape 4 – Se Lancer dans le Trading Forex avec du Money Management Fiable

La stratégie de Money Management Forex que nous allons appliquer dans ce tutoriel est le Hedging. Nous allons prendre une position d’achat sur 2 paires de devises en corrélation négative c’est-à-dire EUR/USD et USD/CHF.

Prendre une Position d’Achat sur EUR/USD

Cliquez sur le menu « Marchés » puis sur « Devises ».

Trading forex Choisissez ensuite la paire de devises EUR/USD.

trading money management Exploitez les données mises à votre disposition (actualités, statistiques, graphiques et indicateurs divers) pour analyser le marché et déterminer s’il s’agit d’un investissement intéressant. Appuyez ensuite sur « Investir » si vous pensez que c’est le bon moment pour prendre position.

money management trading Cliquez sur « Achat » puis remplissez le formulaire de prise de position. Pour cela, indiquez :

  • Le montant que vous souhaitez investir
  • Le Stop Loss
  • Le Take Profit
  • L’effet de levier

trading forex avec money management

Le montant du Rollover journalier est indiqué en bas si vous prévoyez de garder votre position ouverte durant la nuit. Appuyer sur « Ouvrir la position » lorsque vous avez terminé.

Prendre une Position d’Achat sur USD/CHF

Répétez les mêmes étapes pour ouvrir une position d’achat sur USD/CHF en sélectionnant cette fois-ci USD/CHF dans la section « Devises » sur menu « Marchés ».

Bon à savoir : Vous pouvez aussi rechercher directement l’instrument qui vous intéresse via la barre de recherche pour être plus rapide.

Vos positions seront automatiquement clôturées lorsque les Stop Loss ou Take Profit seront atteints. Néanmoins, il reste possible de les fermer manuellement en cas de besoin.

Top 5 Brokers pour du Forex Trading

Comme nous avons vu précédemment, il existe actuellement une multitude de brokers Forex. Voici les 5 meilleurs d’entre eux.

  • 1 – eToro : Meilleur Broker Forex Pour Les Débutants
  • 2 – Libertex : meilleur broker forex avec plus de 20 ans d’expérience
  • 3 – Capital.com : des services de courtage de qualité
  • 4 – AvaTrade : Pour du forex trading à l’aide de plateformes avancées
  • 5 – VantageFX : Plateforme forex régulée et à coûts faibles

Retrouvez une présentation détaillée de chacun de ces courtiers en ligne dans la partie suivante.

Les Meilleurs Brokers Forex pour Money Management

Parmi les nombreux courtiers Forex proposant leurs services aux traders, nous en avons sélectionné 5 qui se démarquent de différentes manières. Que faut-il donc savoir sur ces meilleurs brokers Forex ?

eToro : Meilleur Broker Forex pour les Débutants

En tête de liste des meilleurs brokers s’adressant aux traders souhaitant effectuer des négociations sur le marché des changes, nous avons choisi eToro.

Présentation d’eToro

logo eToro Vous trouverez de nombreux eToro avis positifs sur le Web. Il s’agit d’un courtier en ligne chypriote fondé en 2006. Basé à Limassol, il opère aujourd’hui dans plus de 140 pays à travers le monde. Il est régulé par la FCA et la CySec, ce qui garantit ainsi sa fiabilité. Ce broker propose une grande diversité d’instruments financiers à ses clients. À part les paires de devises, ces derniers peuvent en effet trader des CFD sur actions, cryptomonnaies, futures ou encore matières premières.

Ce broker a en outre développé sa propre plateforme de trading, qui est efficace et facile à utiliser. Celle-ci met à votre disposition de nombreux indicateurs pour faciliter l’analyse technique Forex. Mais l’une des plus grandes particularités de ce courtier en ligne c’est qu’il privilégie spécialement les néophytes grâce à la fonction de trading social. Ces derniers peuvent ainsi copier automatiquement les opérations des traders les plus expérimentés pour faire des bénéfices. Enfin, un compte démo est disponible gratuitement afin qu’ils puissent s’entraîner avant de se lancer en mode réel.

Avantages

  • Facilité d’utilisation
  • Courtier en ligne régulé
  • Plus instruments financiers disponibles
  • Trading social
  • Plateforme de trading adaptée à tous les niveaux
  • Compte démo avec capital virtuel de 100 000 €
  • Possibilité de définir le Stop Loss et le Take Profit
  • Dépôt minimum 200 $ (ou équivalent en EUR, GBP ou AUD)

Inconvénients

  • Service clientèle uniquement disponible par email
  • Présence de frais de retrait fixe de 5 $

Libertex : Meilleur Broker Forex avec plus de 20 Ans d’Expérience

En deuxième position, nous avons sélectionné Libertex, un courtier en ligne fondé en 1997 qui est surtout connu sur le marché des changes.

Présentation De Libertex

Money management FX Libertex est d’abord réputé en tant que courtier Forex, bien que des CFD sur d’autres actifs comme les cryptomonnaies, les actions ou encore les indices boursiers soient disponibles sur sa plateforme. Les clients peuvent y investir dans plus de 250 instruments financiers. Ce broker a développé sa propre plateforme de trading mais propose également le célèbre MT4, réputé pour son efficacité. En plus d’être facile à utiliser, ces 2 plateformes sont complémentaires et simplifient donc l’analyse technique, d’où les nombreux Libertex avis élogieux sur la Toile.

Tout le monde peut passer par Libertex pour trader sur le Forex. Le broker a d’ailleurs pensé aux débutants qui souhaitent développer leurs connaissances en finance et acquérir des expériences. Il propose en effet des contenus éducatifs enrichissants grâce auxquels ces néophytes pourront progresser à leur rythme. Ils peuvent également s’entraîner grâce au compte démo avant de commencer à trader en mode réel.

Avantages

  • Interface intuitive et facilité d’utilisation
  • Broker régulé par la CySec
  • Application compatible avec Android, iOS et Huawei disponible
  • 2 plateformes de trading complémentaires
  • Contenus éducatifs
  • Plusieurs instruments financiers disponibles
  • Possibilité de définir le Stop Loss et le Take Profit
  • Simulation Forex possible

Inconvénients

  • Présence de frais de dépôt
  • Interface pas très attractive

Capital.com, des Services de Courtage de Qualité

Le prochain broker Forex que nous allons vous présenter est Capital.com, un opérateur dont le siège social se trouve à Londres en Angleterre.

Présentation De Capital.Com

Capital.com Capital.com est créé en 2016. En l’espace de quelques années, la plateforme s’est rapidement développée pour devenir une des références dans le domaine du courtage en ligne.

Broker sérieux et très apprécié des traders, Capital.com a même reçu de nombreux prix durant plusieurs années d’affilée. À titre d’exemple, il a obtenu le titre de meilleure plateforme de trading  Forex Awards en 2017. En 2018, il est élu courtier le plus innovant. En 2020, c’est le prix de meilleure plateforme de trading en ligne et le prix de fournisseur de services de courtage le plus transparent d’Europe qui lui ont été décernés.

Dans son actif, Capital.com enregistre plus de 2 300 000 clients éparpillés dans plus de 53 pays à travers le monde. Le courtier fait également preuve d’une ergonomie qui permet aux débutants de le prendre en main facilement. De plus, il dispose d’une application mobile vous permettant de suivre les mouvements de vos actifs depuis vos appareils mobiles.

Capital.com propose un catalogue bien fourni en actifs financiers, notamment les matières premières, les crypto-monnaies, les indices boursiers et les devises. La plateforme bénéficie aussi d’une régulation validée par la FCA, un organisme financier britannique.

Le courtier en ligne dispose d’une grande variété de fonctionnalités. La plateforme se caractérise par l’utilisation de l’intelligence artificielle dénommée « qE ». Grâce à sa faculté à analyser le marché en temps réel ainsi que le profil de chaque trader, cette technologie peut accompagner et offrir des conseils personnalisés aux utilisateurs selon la situation.

Capital.com met aussi en avant de nombreux contenus éducatifs pour promouvoir la formation et l’enrichissement des connaissances des traders. Les débutants ont l’occasion de s’initier rapidement au monde du trading, tandis que les plus expérimentés peuvent perfectionner leurs connaissances.

Avantages

Voici les principaux avantages liés à l’utilisation de Capital.com :

  • Plateforme facile à prendre en main
  • Possibilité d’utiliser un compte démo entièrement gratuit
  • Grande variété d’actifs financiers
  • Utilisation de l’intelligence artificielle qE
  • Présence de contenus éducatifs

Inconvénients

Voici le principal point faible que nous avons pu souligner chez Capital.com :

  • Aucune intégration MT4

XM, un Courtier Polyvalent avec plus de 3 500 000 Utilisateurs

XM est le prochain broker qui va faire l’objet de notre présentation en détail.

Présentation Du Broker XM

logo XM XM est un broker créé en 2009. Il s’agit d’un courtier en ligne qui propose une multitude de services, dont le trading de matières premières, d’indices boursiers, de CFD et de devises. Depuis sa création jusqu’à aujourd’hui, XM a enregistré plus de 3 500 000 utilisateurs dispersés dans plus de 190 pays à travers le monde. La popularité du broker s’étend sur la scène mondiale.

XM bénéficie d’une régulation au niveau international par l’intermédiaire de nombreuses autorités financières telles que la CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission), l’ASIC (Australian Securities and Investments Commission) et l’IFSC (International Financial Services Commission of Belize)

Le broker met en avant des fonctionnalités pratiques que les utilisateurs apprécient particulièrement. XM propose une large gamme de contenus éducatifs accessibles à tous les membres inscrits. Vous avez le choix entre des webinaires, des tutoriels viréo détaillés et des formations en direct dénommées XM Live.

Il est même possible d’accéder à des accompagnements personnalisés qui permettent aux débutants de s’initier rapidement au principe du trading. Les plus expérimentés, quant à eux, peuvent parfaire leurs stratégies de trading.

Pour ce qui est du service clientèle de la plateforme XM, les techniciens se montrent réactifs et professionnels. Vous pouvez joindre l’assistance par email, chat en direct et par appel téléphonique. Vous avez le choix entre 30 langues, dont le français, l’anglais ou l’allemand.

Bon à savoir : XM est particulièrement rapide dans l’émission d’ordres de trading. En effet, tous les ordres sont traités en moins d’une seconde sans qu’il n’y ait de rejet.

Avantages

Voici les principaux avantages liés à l’utilisation de la plateforme XM :

  • Plateforme disposant de formations et de contenus éducatifs complets
  • Service clientèle d’excellente qualité
  • Aucun frais prélevé sur les dépôts et retraits
  • Large gamme de paires de devises disponibles sur le Forex
  • Broker régulé par la CySEC, l’ASIC et l’IFSC

Inconvénients

Voici les inconvénients majeurs rencontrés sur la plateforme XM :

  • Plateforme non disponible aux États-Unis et au Canada
  • Uniquement deux plateformes de trading mises à disposition

XTB, Courtier Spécialisé en Trading Forex et CFD

Le dernier broker que nous allons vous présenter est XTB, un broker polonais lancé sur le marché en 2002.

Présentation Du Courtier En Ligne

XTB XTB est un courtier en ligne spécialisé dans le trading sur le Forex et CFD. Au fil des années, XTB a bâti une notoriété et une popularité grandissante auprès des traders, accumulant plus de 750 000 utilisateurs éparpillés à travers le monde.

XTB est également une plateforme entièrement régulée. Elle est règlementée par de nombreuses autorités financières telles que l’AMF et la KNF. En 2010, grâce à son accréditation acquise auprès de l’AMF, le broker a pu s’implanter en France et entamer une collaboration avec le groupe BNP Paribas.

La richesse du catalogue d’actifs financiers de la plateforme XTB représente également un de ses principaux atouts. En tout, ce ne sont pas moins de 4 000 instruments financiers que vous pouvez acheter, vendre et échanger sur le broker, à savoir des actions, des matières premières, des crypto-monnaies et des devises.

XTB propose aux utilisateurs 3 plateformes de trading différentes : Meta Trader 4 pour les plus expérimentés, xStation qui s’adresse aux débutants et xStation Mobile pour les appareils mobiles. Chaque plateforme répond parfaitement aux attentes de chaque niveau de trader avec des fonctionnalités complètes et une interface ergonomique.

Enfin, la qualité du service client représente un atout indéniable pour XTB. Dotés d’un professionnalisme et d’un sens de la réactivité, les techniciens sont joignables tous les jours de la semaine de 8h30 à 20h.

Avantages

Voici les principaux avantages liés à l’utilisation de XTB :

  • Frais et commissions abordables
  • Vaste catalogue d’actifs financiers mis à disposition
  • Plateformes de trading MT4 et xStation adaptées à tous les niveaux de traders
  • Partenariat avec le géant français BNP Paribas
  • Spreads réduits sur le Forex

Inconvénients

Concernant les inconvénients rencontrés, voici ceux qui sont à souligner en particulier :

  • Délais de retrait relativement longs
  • Impossibilité d’ouvrir un compte PEA

Qu’est-ce Que le Money Management Forex ?

Dans cette section, nous allons parler en détail de ce qu’est le money management et quelles sont ses bases et règles générales.

Définition Du Money Management Forex

Money management FX Le money management est un terme anglais désignant « gestion de l’argent ». Il s’agit d’une expression fréquemment utilisée dans le monde de la finance, notamment dans l’investissement en ligne, faisant allusion à la gestion des risques liés à l’investissement.

Ainsi, le money management représente une méthode pour gérer les gains et l’investissement afin de limiter les risques liés à la stratégie de trading. C’est un facteur primordial, voire vital pour garantir le succès dans l’investissement des traders débutants et expérimentés.

Il n’est pas rare que les traders débutants négligent ce point qui représente, pourtant un élément indispensable dans la réussite de leur investissement. Il est quasiment impossible d’accumuler les gains sur le long terme sans respecter les règles du money management. Si les analyses techniques vous permettent de gagner de l’argent, le money management vous permet de limiter vos pertes.

Les Bases Du Money Management Forex

Le money management représente un ensemble de règles élaborées afin de gérer de manière optimale le capital que vous allez investir sur le Forex. Voici les principales bases sur lesquelles le money management se repose.

La Rentabilité et les Risques sont Proportionnels

Il s’agit d’un principe sur lequel se base généralement tout investissement sur les marchés financiers, et plus particulièrement le marché des changes. En d’autres termes, plus la rentabilité d’un investissement parait énorme, plus les risques qui lui sont associés le sont également. Le money management vise à ce que vous ayez une maîtrise globale de ces risques.

Le Nombre d’opérations Gagnantes ne Définit pas Votre Rentabilité

Ensuite, vous devez connaitre que même si le nombre d’opérations gagnantes est inférieur au nombre d’opérations perdantes, il est possible que votre solde soit positif sur le Forex. En effet, selon le money management, vous devez vous baser sur le point suivant : le ratio rendement/risque.

Il Faut se Focaliser sur le Ratio Rendement/Risque

Le ratio rendement/risque se définit comme le rapport entre la rentabilité probable de votre investissement sur le Forex et le risque de perte. L’espérance de rentabilité est calculée selon l’écart entre le cours d’entrée et l’objectif de cours que vous avez placé. Le risque de perte, quant à lui, est obtenu suite à l’écart entre le cours d’entrée et le stop de protection.

A titre d’exemple, si vous souhaitez trader la paire de devises EUR/USD à l’achat avec un objectif à 1,3550 et un stop à 1,34 avec une côte de 1,35 pour la paire, le ratio rendement/risque sur ce trade sera de (1.3550-1.35) / (1.35-1.34) = 0.50 / 1 = 0.5.

D’une manière générale, le principe du money management exige que ce ratio soit supérieur à 2 pour les opérations sur le Forex. Ed ce fait, les gains seront toujours supérieurs aux pertes, et même pour un taux de réussite inférieur à 50 %, vous aurez toujours un solde positif.

Le Stop-Loss est à Considérer

Le stop de protection ou stop-loss est un outil qui permet de contrôler les éventuelles pertes si l’évolution du marché ne suit pas le sens que vous avez prévu. La majorité des brokers Forex mettent à la disposition des traders des ordres, incluant le stop-loss. Il est même possible de faire évoluer les stop-loss en fonction de l’évolution du cours dans le sens prévu.

Pourquoi Utiliser une Stratégie de Money Management Forex ?

Les raisons qui devraient pousser un trader à prendre en considération le money management sont nombreuses.

Avoir une Ligne Directrice pour Prendre les Bonnes Décisions

Money management FX Premièrement, il offre la possibilité d’avoir une stratégie bien définie avant de vous lancer sur une position. Cela permet de sécuriser votre investissement en vous évitant de tomber dans le piège du trading émotionnel.

Grâce au money management, vous clarifiez la situation avant le trade, ce qui contribue à minimiser les risques de pertes majeures en délimitant le seuil acceptable de perte. Vous aurez défini au préalable les niveaux de stop loss qui correspondent au risque que vous êtes prêt à courir.

Un Style de Trading Bien Défini

Deuxièmement, le money management est une manière d’uniformiser votre style de trading. En effet, un trader débutant a tendance à changer sa stratégie dès qu’il est confronté à une perte. Il s’agit d’une erreur commune qui ne devrait pas être adoptée. Grâce au money management, vous pouvez vous tenir au plan défini et affronter plus sereinement les mauvaises périodes.

Limiter les Pertes

Troisièmement, le money management est un moyen efficace qui permet de diminuer progressivement le montant des pertes dans le cas où vous faites face à des pertes consécutives. A chaque fois que vous subissez une perte, le montant du capital investi (le capital restant) dans la prochaine opération diminuera également. Cela va également entrainer une diminution de la somme perdue dans la prochaine opération, si les pertes se succèdent.

D’une certaine manière, vous subirez de moins lourdes pertes avec plusieurs chances d’opérations avant de perdre potentiellement tout votre capital.

Toute négligence du money management forex peut entrainer chez un trader confirmé ou débutant des conséquences fâcheuses comme :

  • une perte de l’intégralité du capital investi ou même une perte supérieure au capital investi
  • des pertes trop conséquentes que votre situation financière ne pourrait pas relever
  • une obligation de clôturer vos positions sur votre compte dans une période qui n’est pas propice à cela à cause d’un manque de liquidité nécessaire pour couvrir vos besoins en marge

Stratégies de Money Management Forex à Utiliser dans son Trading

Money management FX Comment définir le montant d’un capital à investir sur un trade ? Voilà une question que beaucoup de traders semblent négliger, mais qui possède son importance. Certains se basent sur les conseils des plus expérimentés qui conseillent de risquer entre 1 et 2 % du capital lors de chaque trade. D’autres traders plus aventuriers se basent sur leur intuition pour définir le moment pour augmenter leur position sur un trade en risquant à chaque fois une somme différente.

Nous ne disons pas que ces méthodes sont fausses, mais elles semblent manquer de logique, puisque l’on se base uniquement sur des faits dont on n’est pas sûr. Pour vous donner une meilleure idée concernant la gestion de votre capital, voici quelques exemples de stratégies de money management que vous pourrez appliquer sur vos trades.

Le Lot Fixe

Trader en lot fixe consiste à trader une taille constante de lot à chaque trade. Dans ce modèle, vous arrêtez d’investir dès que le capital baisse à un niveau inférieur à la marge nécessaire pour que vous puissiez trader un lot.

La Fraction Fixe

La stratégie de la fraction fixe consiste à ajuster la taille du lot de manière à ce que vous allouiez un pourcentage fixe de votre capital lors de chaque trade.

D’une manière générale, Taille du lot = K*Capital, où K = Fraction du capital/Marge initiale.

En utilisant ce modèle, le trade ne s’arrête que lorsque la fraction fixe de capital se trouve en-dessous du montant de la marge initiale. Il existe également plusieurs manières différentes d’utiliser ce modèle en changeant la façon de déterminer la valeur de K.

Le Ratio Fixe

Il s’agit d’une méthode de calcul de la taille de position rendue célèbre par Ryan Jones dans son ouvrage « The Trading Game ». D’après ses analyses, la taille du lot varie selon le profit net.

D’après ce modèle, le trade s’arrête uniquement lorsque le capital devient inférieur à la marge nécessaire pour trader un lot. Etant donné que la formule de calcul du ratio fixe ne prend pas en compte le capital, il faut bien définir la taille du lot initial en fonction du capital de départ.

Le Pourcentage de Risque

La taille de lot est calculée en fonction de la fraction de risque, multipliée par votre capital, le tout divisé par le risque du trade. Ce modèle ajuste la taille du lot afin que le stop loss soit proportionnel à une fraction fixe du capital.

Le modèle de pourcentage de risque peut stoper les trades dès que la fraction de risque de capital devient inférieure au risque. Si le modèle en entrée est composé d’une valeur fixe de risque, il s’agit alors d’un modèle basé sur une fraction fixe.

Le Pourcentage De Volatilité

Ce modèle ajuste la taille du lot de manière à ce que la volatilité du marché ne dépasse pas la fraction fixe de votre capital. Il peut arrêter de trader lorsque la fraction de volatilité de votre capital devient inférieure à la volatilité du marché.

L’optimal F

Il s’agit d’une stratégie mise en avant par Ralph Vince dans son ouvrage « Portfolio Management Formulas ». L’optimal F représente la fraction optimale à risquer du capital lors de chaque trade afin de maximiser sa croissance.

En d’autres termes, si vous tradez avec de trop faibles positions, vous accumulerez trop peu de gains. Si vous tradez avec des tailles de lot trop conséquentes, vous courez de trop grands risques. L’optimal F permet de trouver la fraction idéale qui constitue un juste milieu entre les 2 investissements.

La Martingale

La martingale est une technique qui est apparue dans les casinos et qui a, ensuite, été appliquée dans le trading. D’une manière globale, la base de la martingale est la suivante : plus vous perdez, plus vous prenez de risques.

Si l’idée semble farfelue en soi, elle se base sur le principe qu’après avoir perdu, les probabilités de gagner sont plus élevées, d’où une prise de risque accrue en augmentant la taille de sa position afin de couvrir la ou les pertes précédentes.

Il s’agit, donc, d’augmenter de manière proportionnelle, la taille de la position jusqu’à ce que vous gagniez. Pour cela, vous devez définir un risque initial ainsi qu’un facteur d’accélération. Par exemple, prenons un risque initial qui s’élève à 1 % et un facteur d’accélération 2.

Vous commencez à trader et vous perdez sur ce premier trade. Votre perte s’élève à 1 %. Vous tradez une seconde fois en ouvrant une position avec un risque de 1 %*2 = 2 %. Vous perdez à nouveau, avec une perte de 2 %. Tradez une troisième fois, en ouvrant une position avec un risque de 2 %*2 = 4 %. Et à ce moment, vous gagnez.

Lorsque vous faites le décompte, le total de vos pertes s’élève à 1 % + 2 % = 3 %, tandis que le total de vos gains est de 4 %.

Astuces Money Management Forex

Ainsi, un bon trader doit posséder d’excellentes stratégies de trading, mais également un bon outil de money management. Si le premier vous permet de maximiser vos profits, le second vous permet de maîtriser les risques. De ce fait, vous devez savoir mettre en œuvre votre money management pour une efficacité maximale.

Voici des conseils, astuces voire des règles à suivre pour un money management réussi.

Utiliser Un Compte Démo Pour Commencer

Logo etoro Si vous êtes un trader débutant et que vous découvrez le monde du trading, le premier réflexe à avoir consiste à vous initier et à vous former. Pour cela, les brokers pour le trading Forex mettent à votre disposition des contenus éducatifs, et surtout des comptes démo sur lesquels vous pouvez simuler des trades complets sans mettre votre argent réel en jeu.

Grâce à ce type de compte, vous pouvez mettre en place des stratégies de trading, commettre autant d’erreurs que possible pour les éviter dans le futur, et appliquer des stratégies de money management.

De nombreux courtiers en ligne proposent le compte démo aux utilisateurs une fois qu’ils sont inscrits sur la plateforme. Parmi ces brokers, vous pouvez compter sur eToro.

Savoir Gérer Le Stress Et Ses Emotions

Gérer le stress et ses émotions est primordial lorsqu’il s’agit de faire du trading. En effet, ces facteurs risquent fort d’influencer vos prises de décision, ce qui pourrait vous pousser à commettre des erreurs, et à perdre davantage d’argent.

Etant donné le caractère à risque du trading Forex, il est conseillé d’investir uniquement une somme d’argent que vous êtes prêt à perdre. Ne faites aucun emprunt en vue de trader pour ne pas vous mettre la moindre pression.

De même, évitez de vous laisser submerger par vos émotions. Vous devez accepter le fait de perdre de l’argent en trading. Prendre des décisions sous l’émotion, l’excitation ou la frustration entraine souvent une perte d’argent, puisque vous vous écartez de votre stratégie mise en place. Agissez de manière rationnelle et pensée.

Se Fixer Un Seuil De Perte Maximum

Il peut arriver que durant une journée de trading, vous subissiez des pertes sur tous les trades que vous réalisez. Bien que cela ne se produise pas souvent, vous devez accepter le fait que ce genre d’évènement puisse arriver. Ce n’est, ni une raison pour abandonner le trading, ni une autre pour vous acharner à trader, malgré le fait que la chance ne soit pas de votre côté.

Afin de mieux gérer ce genre de période, vous devez savoir limiter vos pertes. Pour cela, fixez-vous un seuil de perte journalière maximum que vous allez exprimer en pourcentage ou en montant. Une fois que vous aurez atteint ce seuil, vous ne continuerez plus le trading au cours de cette journée pour mieux revenir le lendemain.

Il existe mille et une manières de définir ce seuil. L’une d’elles consiste à calculer votre performance moyenne au cours d’une journée de trading fructueuse. Multipliez ce chiffre par 2 pour trouver votre seuil maximum de perte. Ainsi, vous pourrez combler ce manque en 2 jours.

L’important, c’est de ne pas avoir un seuil trop éloigné qui vous empêchera, par la suite, de rattraper vos pertes. Cela risquerait d’avoir un impact sur vos émotions, votre motivation et votre stress.

Faire Appel A Un Logiciel Money Management Trading

Money management FX

La plupart des plateformes de trading Forex proposent aux traders professionnels des logiciels qui permettent de mettre facilement en place votre money management. Ce type d’outil vous permet de mieux gérer le risque et offre de nombreuses fonctionnalités qui sont les suivantes :

  • mettre des ordres en attente
  • accès à des ordres OCO et OCA
  • sauvegarder des modèles d’ordres
  • fermer les ordres de trading d’un coup
  • importer les graphiques MT 4 sur un autre écran
  • fermer automatiquement des ordres
  • clôturer partiellement des ordres selon l’objectif de gain à atteindre et du money management mis en place

Rester Fidèle à sa Stratégie d’Investissement

Avant de vous lancer dans un trade quelconque, vous devez impérativement mettre en place un plan de trading parallèlement à une stratégie de money management. Cela permet d’optimiser vos gains tout en maîtrisant les risques de pertes.

Une fois que le plan a été minutieusement étudié et testé sur un compte démo, vous devez le respecter quelle que soit l’évolution du marché. Cette initiative vous aidera à ne pas vous laisser emporter par vos émotions et à commettre des erreurs qui pourraient s’avérer fatales.

Une stratégie de trading bien rodée vous permettra également de définir à l’avance vos points d’entrée et de sortie, de connaitre quand prendre vos gains ou limiter vos pertes sans pour autant laisser passer des opportunités meilleures ou se ruiner en patientant trop longtemps.

Limiter les Positions Ouvertes tout en se Méfiant des Corrélations

Money management FX Vous devez également imposer une limite sur le nombre de positions ouvertes en même temps. En effet, cela vous évitera de vous exposer trop grandement au risque, notamment lorsque les positions sont corrélées entre-elle. Evitez d’avoir plus de 2 positions courtes ou longues sur des produits apparentés ouvertes en même temps.

Vous devez également opter pour la diversification en évitant de vous focaliser uniquement sur des produits apparentés. Par exemple, évitez de trader plusieurs paires de devises avec une devise communes, telles que EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, USD/CHF, AUD/USD. Dans ce genre de choix, une chute brutale du cours de l’USD peut entrainer une perte au niveau de toutes ces paires de devises.

Toujours Rester Informé sur les Actualités

Enfin, si vous souhaitez gérer au mieux votre capital et réussir votre investissement, vous devez rester connecté aux actualités financières. Vous devez être au courant de tout ce qui se passe sur le Forex, être à l’affût du moindre évènement pour ne rater aucune opportunité ou pour ne pas essuyer de pertes conséquentes.

Il existe de nombreux outils disponibles pour obtenir des nouvelles en temps réel sur l’évolution du marché financier. Les plateformes de trading disposent de leur réseau d’actualités et vous pouvez programmer des notifications et des systèmes d’alerte pour vous prévenir dès qu’un évènement notable se produit.

Utilitaire Money Management Forex

Il existe actuellement des logiciels capables de calculer la taille de la position que vous pouvez prendre en fonction de plusieurs paramètres tels que :

  • Le montant maximal des pertes que vous acceptez sur votre capital total
  • Le montant maximal des pertes que vous acceptez pour votre trade
  • Le Take Profit
  • L’effet de levier
  • La taille minimale des lots imposée par la plateforme de trading
  • Et bien d’autres encore

Il est également question d’ « utilitaire Money Management Forex ». Ils sont pratiques pour les néophytes qui ne sont pas encore aptes à effectuer les calculs eux-mêmes. Ils permettent aussi de déterminer rapidement et sûrement la taille de la position qu’il faut prendre.

Selon les brokers ou les plateformes de trading, d’autres fonctionnalités peuvent venir s’ajouter à la calculatrice. Certains utilitaires vous donnent par exemple la possibilité de créer une liste d’ordres, de programmer des alertes trading ou des signaux Forex ou encore de placer des ordres en attente.

Conclusion : Comment Exploiter le Money Management sur le Forex ?

La gestion des risques est importante pour optimiser vos gains et limiter vos pertes lorsque vous trader sur le Forex. Une méthode simple et pourtant efficace consiste à établir une liste de règles à suivre pour déterminer les paramètres de trading tels que le montant à investir, l’effet de levier, le Take Profit ou encore le Stop Loss. Il existe également d’autres stratégies intéressantes pour calculer la taille des positions adaptée à votre situation. Enfin, vous pouvez aussi vous servir des utilitaires Money Management Forex qui effectuent les calculs plus rapidement et pratiquement sans erreurs.

Nous vous conseillons d’opter pour le courtier en ligne eToro pour trader le Forex. Disposant de sa propre plateforme de trading, il met à votre disposition tous les indicateurs et les données nécessaires pour vous aider à effectuer le calcul Money Management Forex. Ce broker convient par ailleurs aux traders de tous les niveaux et propose plusieurs instruments financiers.

Questions Fréquentes

Peut-On Trader Sans Money Management Forex ?

D’une manière générale, il est possible de trader sans money management, mais les chances que vous vous ruiniez à coup sûr sont très élevées. Grâce au money management, vous minimisez considérablement les risques de pertes, ce qui vous aidera, débutant ou expérimenté, à accumuler les gains et à progresser sereinement dans le monde du trading.

Comment Choisir la Bonne Stratégie de Money Management Forex ?

Généralement, toutes les stratégies proposées en money management sont excellentes et efficaces. Il est libre à vous de choisir celle qui vous met à l’aise et qui vous correspond le mieux. Pour cela, vous pouvez tester plusieurs stratégies et retenir celle qui est facile à prendre en main et qui convient le mieux à votre profil d’investisseur.

En Utilisant le Money Management, Est-ce que l’on Fait des Profits à Coup Sûr ?

Non, le recours au money management ne garantit pas un succès systématique de vos trades. En effet, vous devez garder à l’esprit que vos gains sont influencés, en premier lieu, par la fluctuation du marché qui relève surtout du hasard. Le money management vous permet de minimiser les risques que vous prenez et de réduire au maximum les pertes dans le cas où vous faites face à une mauvaise période.

Pour un Débutant, Mettre en Place une Stratégie de Trading ou une Stratégie de Money Management Constitue une Priorité ?

En réalité, les deux stratégies sont complémentaires et sont toutes les deux une priorité absolue pour un trader, aussi bien débutant que confirmé. En effet, mettre en place une stratégie de trading vous permet d’espérer des gains optimaux dans vos trades, tandis que le money management vous permet de minimiser vos éventuelles pertes en gérant au mieux vos risques.

Hando Tiana
Rédactrice Web professionnelle depuis 14 ans, diplômée en Finances & Comptabilité et titulaire d'un Master en Marketing & Communication. Contributrice passionnée sur de nombreux sites d'actualité et d'information traitant de nombreux sujets dont la finance, le trading, les voyages et bien d'autres encore.

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