Bourse Trading : Guide Débutant pour Investir en Bourse

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Faire du bourse trading, ou trading en bourse est une activité de plus en plus populaire compte tenu de la volatilité et des opportunités de gains sur les marchés financiers face à la crise mondiale du covid-19. Cependant, pour les débutants, il est parfois difficile de savoir par où commencer.

Dans cet article, nous vous expliquerons donc en détail les tenants et les aboutissants du bourse trading, en vous expliquant les différentes méthodes et stratégies qui s’offrent à vous et en vous aidant à choisir le meilleur broker. Nous expliquerons aussi pas à pas comment ouvrir un compte de bourse trading et commencer trader en bourse.

Comment faire du bourse trading pour débutant?

Grâce à l’essor du marché des courtiers en bourse, le bourse trading est désormais à la portée des traders de tous niveaux. Pour se lancer, la solution la plus simple est de s’inscrire auprès d’un de ces courtiers, en suivant les étapes ci-dessous :

  • 1ère étape : Choisir un courtier de bourse trading – nous recommandons eToro
  • 2ème étape : Ouvrir votre compte de trading
  • 3ème étape : Vérifier votre compte de trading
  • 4ème étape : Alimenter votre compte de trading
  • 5ème étape : Choisir les actifs à trader
  • 6ème étape : Ouvrir votre première position de bourse trading

Continuez la lecture de ce guide pour découvrir en détail cette procédure.

Bourse trading facile : Tutoriel complet

Vous retrouverez ci-dessous un tutoriel pas à pas pour vous expliquer comment choisir un courtier de bourse trading, comment ouvrir un compte, et comment placer votre premier trade.

1ère étape : Choisir un courtier de bourse trading

Choisir un courtier en ligne n’est pas une mince affaire, et dans la mesure où ils existe des centaines de broker, il est facile de faire des erreurs. retrouvez ci-dessous une sélection des meilleurs courtiers de bourse trading.

  • eToro : broker pour allier bourse trading et trading social
  • Capital.com : pour bourse trading adapté aux débutants
  • AvaTrade : pour bourse trading avec des outils avancés
  • Libertex : courtier pour bourse trading avec MetaTrader 4
  • Admiral Markets : plateforme bourse trading avec 3 500 actions
  • Plus500 : pour bourse trading en CFD

1. eToro : Meilleure plateforme de bourse trading pour le trading social

eToro est un des courtiers de bourse trading les plus réputés. Trader chez eToro est facile, à frais réduits, et eToro est parfaitement bien régulé.

Régulation et sécurité

Le broker en ligne eToro existe depuis 2007, et est rapidement devenu l’une des plateformes trading les plus populaires au monde avec désormais plus de 8 millions d’utilisateurs. eToro est régulé par le CySEC, FCA et l’ASIC et jouit d’une excellente réputation.

Il offre aussi des garanties de sécurité sur la plateforme de trading, via le cryptage de vos données via un protocole SSL, et l’authentification à deux facteurs (2FA). Tous vos investissements et données sont donc on ne peut plus sécurisés.

Plateforme de trading social

Une des fonctionnalités d’eToro les plus appréciée des débutants en bourse trading est la plateforme de trading social CopyTrader, qui permet aux débutants de copier les positions des meilleurs traders de la plateforme.

Le bourse trading avec eToro

eToro est idéal pour le bourse trading. En effet, ce courtier en ligne propose plus de 2 000 actions, indices boursiers et ETF du monde entier. Le trading CFD actions est par ailleurs proposé avec 0 commission, ce qui en fait l’un des plateformes de bourse trading les moins chères sur le marché.

Un autre avantage unique d’eToro est la possibilité d’acheter des actions au comptant (et toucher des dividendes) ou via CFD (et bénéficier d’un effet de levier). Parmi tous les comptes titres, on peut citer Facebook, Netflix, Google, Airbus, Orange et bien d’autres.

Avantages d’eToro

  • Plateforme idéale pour les débutant
  • Large choix d’instruments de bourse trading
  • Trading social et collaboratif avec CopyTraderTM et CopyPortfolios
  • Achat d’actions au comptant ou trading en CFD
  • Frais bas

Inconvénients

  • Manque d’outils de trading avancés
  • Plateforme trading MT4 et MT5 non disponibles

2. Capital.com : Un courtier bourse trading adapté aux débutants

capitalCapital.com est un courtier de bourse trading basé à Londres et régulé par la FCA, qui existe depuis 2016. Il s’est rapidement imposé comme un important intermédiaire de bourse trading en France. La plateforme de bourse trading du courtier est primée et il compte près de 788 000 clients à travers le monde.

Capital.com se caractérise également par un logiciel facile à utiliser et propose aussi une application de trading mobile pour trader n’importe où. Un autre avantage clé de ce courtier est qu’il n’exige pas de montant minimum de dépôt, 5 € peuvent suffire pour ouvrir un compte de bourse trading.

Sur Capital.com, vous pourrez négocier près de 3 000 marchés. On y dénombre 2 733 actions et 34 indices mais aussi des matières premières, le forex et des crypto-monnaies.

Avantages

  • Facile à prendre en main
  • Service client disponible 24/7
  • Pas de commissions sur les transactions
  • Compte démo gratuit

Inconvénients

  • Pas de plateforme MetaTrader

3. AvaTrade : courtier de bourse trading aux outils avancés

Logo AvatradeAvaTrade est un broker de bourse trading en ligne régulé par la Banque centrale d’Irlande. Le courtier se présente comme précurseur et innovant, et a vu le jour en 2006.

Le broker propose à ses clients de nombreux outils avancés de trading, et le choix entre plusieurs plateformes de trading dont MetaTrader 4 et MetaTrader 5, en plus de l’application mobile AvaTradeGo.

Avantages

  • Courtier régulé en Europe et à portée internationale
  • Large choix de plateformes de trading dont MT4 et MT5
  • Outils de trading avancés

Inconvénients

  • Plateforme plutôt faite pour les traders confirmés
  • Options seulement négociables pour le forex

4. Libertex : pour faire du bourse trading avec MT4

LibertexLibertex est un l’un des plus anciens courtiers de CFD en ligne, existant depuis 1997. Il affiche par ailleurs 2,2 millions de clients à travers le monde, dans 27 pays différents. Le courtier propose la plateforme MetaTrader 4 et son application mobile Libertex.

Il propose notamment un grand nombre de moyens de dépôt. Chez Libertex, vous pourrez trader des crypto-monnaies, actions et forex au sein d’une plateforme intuitive et facile à prendre en main.

Avantages

  • Longue expérience du courtier
  • Frais relativement bas
  • Broker régulé et expérimenté
  • Offre variée et riche en instruments financiers
  • Ressources pédagogiques offertes
  • Propose MetaTrader 4

Inconvénients

  • Faible déploiement en France
  • Trading uniquement sur CFD
  • Frais de retrait de 10 €

5. Admiral Markets: Plateforme bien régulée avec 3 500 actions

logo Admiral MarketsAdmiral Markets est un courtier bourse européen qui existe depuis 2001 et régulé par la FCA et la CySEC en Europe, et l’ASIC en Australie. Ce broker propose un très large choix de 3500 CFD sur actions. De nombreux indices boursiers et ETF sont également disponible.

Notez qu’il est aussi possible d’investir dans des actions au comptant, en souscrivant à un compte MetaTrader 5. Enfin, le courtier affiche une politique 0 commission.

Avantages du broker bourse trading Admiral Markets

  • Très large choix d’actions
  • 0 commissions sur les actions CFD
  • Formations gratuites pour apprendre le trading
  • Trading actions CFD et au comptant
  • MetaTrader 5

Inconvénients

  • Absence d’autres plateformes que MetaTrader

6. Plus500 : Courtiers de bourse trading en CFD

logo plus500Plus500 est un courtier en ligne qui a été créé en 2008, et qui est basé à Chypre, et régulé par la CySEC et la FCA en Europe. Le site de trading est côté à la bourse de Londres et a connu une croissance fulgurante depuis sa création.

Plus500 offre une plateforme de trading web, accessible directement via un navigateur web, très facile à utiliser par les traders débutants. Une large sélection d’action, d’indices tels que le CAC 40 et d’ETF est proposée, mais il est également possible de trader les devises, les matières premières, les crypto-monnaies dont le Bitcoin, et les options avec ce broker.

Avantages du bourse trading avec Plus500

  • Plateforme facile à utiliser idéale pour les débutants
  • Frais relativement bas

Inconvénients

  • Plateforme aux fonctions limitées pour les traders plus avancés
  • Absence de services de formation et d’analyses de marché

2ème étape : Ouvrir votre compte de trading eToro

Si vous choisissez comme nous le recommandons de vous inscrire sur eToro le processus est très simple. Il vous faudra renseigner vos données personnelles comme :

  • Prénom
  • Nom
  • Nom d’utilisateur
  • Adresse email
  • Mot de passe
  • Numéro de téléphone

Il vous faudra également adhérer aux conditions générales ainsi qu’à la politique de confidentialité du site.

Etape 1 : S'inscrire sur eToro 

La réalisation de cette étape vous permet déjà d’avoir accès à un compte démo eToro.

3ème étape : Vérifier votre compte de trading

Après l’inscription, il vous sera demandé de faire vérifier votre compte en envoyant des justificatifs tels que :

  • Une pièce d’identité (carte nationale d’identité, passeport, permis de conduire)
  • Un justificatif de domicile (toute facture à l’exception des factures de téléphonie mobile)

Vous devrez aussi répondre à de nombreuses questions sur votre expérience en tant qu’investisseur, votre connaissance des marchés, et vos finances. Il s’agit d’une obligation légale pour tous les brokers régulés.

Etape 1 : S'inscrire sur eToro 

4ème étape : Déposer des fonds sur la plateforme

Une fois l’inscription effectuée et le compte vérifié, vous devrez effectuer un premier dépôt pour commencer à trader. Depuis l’interface, il suffit de cliquer sur le bouton bleu “Dépôt de fonds” situé en bas à gauche de la page d’accueil.

Etape 2 : Déposer des fonds sur la plateforme

Vous devrez inscrire le montant et sélectionner l’un des nombreux moyens de paiement disponibles (carte de crédit, carte de débit, Neteller, Paypal, Skrill, virement bancaire, Rapid Transfer). Pour terminer, cliquez sur le bouton bleu “Soumettre” pour valider votre dépôt de fonds.

Bon à savoir : eToro requiert un dépôt minimum de 200 dollars. Pour un débutant, mieux vaut s’en tenir à ce montant pour commencer. Il faut aussi s’assurer de pouvoir débourser cette somme et de pouvoir en assumer la perte potentielle.

5ème étape : Choisissez les actifs à trader

Pour sélectionner les actifs sur lesquels vous souhaitez investir, deux options s’offrent à vous :

  • Utiliser la barre de recherche située en haut de page
  • Naviguer dans l’onglet “Marchés” situé dans la barre de tâche de gauche

Etape 3 : Choisir un actif à trader

Avec la première option, vous devrez taper le nom l’actif que vous recherchez. Via la deuxième option, vous devrez sélectionner le marché, à savoir indices boursiers tels que le CAC 40, ETF, ou actions pour ce qui concerne le bourse trading.

6ème étape : Ouvrir une opération de bourse trading

Pour cette étape, prenons pour exemple l’action Google.

Sur l’image ci-dessous, nous achetons l’action Google au comptant. Vous remarquerez qu’il n’y a pas d’effet de levier dans ce cas. Vous achetez ici réellement l’action comme en témoigne la notation “Vous achetez l’actif sous-jacent”.

Etape 4 : Ouvrir un trade avec effet de levier

Sur l’exemple suivant, il s’agit également d’un achat de l’action Google, mais via CFD avec effet de levier de 2. Avec les CFD, vous bénéficiez d’un effet de levier mais vous n’achetez plus l’actif sous jacent. Sur les actions, la plateforme eToro propose un effet de levier maximum de 5.

Etape 4 : Ouvrir un trade avec effet de levier

Les paramètres à définir pour le passage d’ordre

Au comptant ou en CFD, plusieurs paramètres doivent être pris en compte lors du passage d’ordre.

  • Le montant à investir (en unité de l’actif ou en montant financier)
  • Le Stop Loss 
  • Le Take Profit

Une fois que vous aurez renseigné ces paramètres, vous n’aurez plus qu’à cliquer sur le bouton bleu “Placer un ordre“.

Bourse Trading : Les différentes méthodes pour investir en ligne

Faire des opérations de bourse trading peut se faire via une multitude de véhicules d’investissement financiers. Dans cette section, nous allons passer en revue les méthodes de bourse trading les plus pratiques et les plus répandues auprès des brokers en ligne que nous avons présenté plus haut dans ce guide.

bourse de paris

Bourse trading : les actions au comptant

Acheter des actions au comptant est la méthode la plus directe et la plus simple pour investir en bourse. En achetant une action, vous devenez en fait propriétaire d’une fraction de l’entreprise concernée. Cela vous donne aussi des droits de vote lors des prises de décisions stratégiques au cours d’assemblée générale.

Cela permet de gagner de l’argent de deux façons :

  1. Avec la hausse du cours de l’action
  2. Avec les dividendes, si l’entreprise en verse. C’est en fait la part des bénéfices réalisés par la société qui vous revient

Acheter des actions au comptant est sans doute le meilleur choix pour la bourse trading à long terme.

Bourse trading avec actions au comptants : les avantages

  • Pleine propriété de l’action
  • Droits aux dividendes
  • Frais faibles

Actions au comptant : les inconvénients

  • Pas d’effet de levier
  • Pas de diversification (en achetant une seule action)

Bourse trading : les CFD sur actions

La bourse trading via les CFD sur actions est la méthode la plus répandue auprès des brokers en ligne. Un CFD ou un contrat de différence est un contrat entre un trader et un courtier.

L’acheteur d’un CFD encaissera ou déboursera la différence entre le prix du CFD au moment de la vente et le cours d’achat. Un cours plus haut au moment de la vente qu’à l’achat signifie que l’acheteur a réalisé un bénéfice. Dans le cas contraire, le trader accuse une perte.

Notons qu’il est possible de bénéficier d’un effet de levier avec les CFD, mais qu’ils n’ouvrent pas droit aux dividendes. Il s’agit donc d’un choix à réserver au bourse trading à court terme.

Avantages d’investir en CFD d’actions

  • Effet de levier
  • Frais faibles

Inconvénients

  • Pas de dividendes
  • Risque de perte

Les CFD sur Indices et le bourse trading

meilleur investissement indicesLes indices boursiers sont des paniers d’actions représentatifs d’une zone géographique. Par exemple, en France, le principal indice boursier CAC 40 rassemble 40 des plus importantes entreprises de France. Aux Etats-Unis, l’indice le plus connu est le S&P 500, composé de 500 actions différentes.

L’avantage principal des indices boursiers est donc la diversification. En effet, en achetant un indice, vous répartissez votre investissement sur de nombreuses actions, et de ce fait, certaines grosses pertes sur certaines actions peuvent être compensées par des gains conséquents sur d’autres positions. Enfin, tout comme pour les CFD sur actions, il est possible de bénéficier d’un effet de levier avec les CFD sur indices.

Avantages de l’investissement en indices boursiers

  • Permet la diversification de son portefeuille
  • Frais réduits
  • Effet de levier

Inconvénients

  • Pas de dividendes
  • Potentiel de gain limité par la diversification

Trader en bourse avec les ETF

Les ETF, ou Exchange Traded Funds, sont des paniers d’actions thématiques. Ils peuvent répliquer l’évolution d’indices boursiers comme le CAC 40 ou le S&P 500, mais il existe également une très large offre d’ETF thématiques, pour miser sur des secteurs comme la biotechnologie ou l’immobilier.

Il existe aussi des ETF spécialisés dans les entreprises respectueuses de l’environnement, et même des ETF spécialisés dans les dividendes. Quelque soit votre domaine de prédilection, il y aura un tracker qui vous correspondra. Et comme pour les indices boursiers, la diversification est donc un des principaux avantages des ETF.

Avantages

  • Permet la diversification de son portefeuille
  • Large choix de secteurs, géographie, etc

Inconvénients

  • Potentiel de gain limité par la diversification
  • Frais plus importants que sur les actions

Bon à savoir : Le courtier eToro vous permet d’acheter des actions au comptant aussi bien qu’en CFD, et propose également des CFD sur indices et des ETF.

Les autres façons d’investir en bourse

Nous avons évoqué plus haut les principales méthodes de bourse trading disponible auprès des meilleurs brokers en ligne. Cependant, il existe également des méthodes plus classiques pour investir en bourse, notamment en France. Les voici en détail.

Investir bourse

Les comptes-titres

Les comptes-titres sont des comptes proposés par les banques classiques ou les brokers français tels que Boursorama ou Fortuneo. Ils permettent de pratiquer la bourse trading sur n’importe quel instrument financier : actions, obligations, FCP/SICAV, produits dérivés ou trackers/ETF.

La limite sera fixée par votre courtier, car vous n’aurez accès qu’aux produits qu’il propose. Les comptes-titres sont par contre à réserver aux investissements de bourse trading en France, puisque les frais sont souvent élevés pour accéder aux marchés étrangers. Il est par ailleurs possible de détenir plusieurs comptes-titres.

Soulignons également que les comptes-titres permettent de passer des opérations en temps réel comme avec les brokers en ligne. Enfin, on notera que contrairement à d’autres types de comptes de bourse trading que nous évoqueront plus bas, les comptes-titres n’offrent aucun avantage particulier en termes de fiscalité.

Avantages du bourse trading avec les comptes-titres

  • Flexibilité des instruments financiers
  • Plusieurs comptes possibles

Inconvénients

  • Frais élevés pour les actions étrangères
  • Choix d’instruments limité par le courtier
  • Fiscalité non optimisée

Le bourse trading avec l’assurance vie

Une assurance-vie est un placement financier qui permet, en cas de décès de l’épargnant, de transmettre l’épargne à un ou plusieurs bénéficiaires de son choix.

En plus d’être un compte permettant de pratiquer la bourse trading, l’assurance-vie permet de transmettre son capital dans des conditions de fiscalité avantageuses. C’est donc un compte à réserver davantage à la bourse trading à long terme.

L’inconvénient majeur est le choix des instruments, limité aux « unités de compte » proposées par la banque détenant votre contrat d’assurance-vie.

Attention : à noter que le trading en temps réel est impossible sur les contrats d’assurance-vie : Les ordres sont la plupart du temps passés avec plus d’un jour de décalage.

Avantages du bourse trading avec l’assurance vie

  • Fiscalité avantageuse
  • Outil de transmission de patrimoine

Inconvénients

  • Frais élevés
  • Pas de trading à court terme
  • Peu de choix d’investissement

PEA et bourse trading

Le Plan d’Epargne en Actions (PEA) est destiné à investir sur les actions, comme le suggère son nom. Contrairement à un compte-titre classique, il est donc impossible d’effectuer des investissements sur les matières premières ou les devises par exemple. De plus, les actions achetées dans le cadre du PEA doivent être des actions européennes, ce qui limite le choix et empêche la diversification géographique.

L’avantage principal est une fiscalité attractive : une exonération d’impôt à partir de 5 ans de détention des actions. Attention toutefois, un retrait dans un PEA avant qu’il n’ait atteint l’âge de 8 ans entrainera sa fermeture. C’est donc définitivement un compte à réserver au trading à long terme.

Il faut également souligner qu’il n’est pas possible de déposer plus de 150.000 euros sur un PEA. Notons pour finir qu’il existe une variante du PEA, le PEA-PME, qui ne peut contenir que des actions de PME européennes. Les avantages fiscaux sont les mêmes que pour le PEA classique, mais le plafond des dépôts est plus élevé, à 250.000 euros.

Avantages

  • Fiscalité attractive
  • Disponible dans toutes les banques

Inconvénients

  • Choix d’instruments limité
  • Pas de diversification géographique

Le bourse trading qu’est-ce que c’est ?

Qu’est-ce que la bourse ? Qu’est-ce que le trading ? En quoi consistent les opérations de bourse trading ? Retrouvez toutes les réponses à ces questions de base dans cette section.

Bourse trading définition

La bourse trading désigne le fait d’effectuer des opérations d’achat et de vente sur les marchés boursiers en vue de réaliser des gains financiers. Il existe divers instruments financiers : les actions, les indices et les obligations. De même, on dénote diverses méthodes d’investissement : au comptant, via CFD, ou sur les ETF.

Bourse Tradins définition

Pour faire simple, l’objectif du trading boursier est d’acheter bas, pour vendre plus haut (ou de vendre haut pour racheter plus bas, dans le cadre de la vente à découvert).

Bourse trading : analyse technique vs analyse fondamentale

Pour cela, les traders analysent les marchés à l’aide de différentes techniques. Il existe deux grandes « écoles » d’analyse : l’analyse technique, et l’analyse fondamentale.

  • L’analyse fondamentale permet de prendre des décisions de bourse trading en se basant que la performance financière d’une entreprise, ou d’une économie. Pour cela, les traders étudient les résultats des entreprises, et les statistiques économiques.
  • L’analyse technique ne s’intéresse quant à elle qu’aux graphiques de l’évolution du prix des actifs financiers. En se basant sur les évolutions passées, analysées grâce à diverses techniques visuelles et de retraitement mathématique, les analystes techniques obtiennent des indices sur la tendance, des signaux de trading, et des seuils d’objectifs à viser.

Pour résumer, un trader de bourse trading analyse les marchés boursiers, soit avec l’analyse technique soit avec l’analyse fondamentale (ou les deux !), pour savoir ce qu’il doit acheter (ou vendre), quand et à quel prix, et avec quel objectif.

Exemple concret de bourse trading

Pour compléter cette définition de base de ce qu’est la bourse trading, exposons un exemple simple, sous forme de graphique :

Bourse trading Apple

Le graphique ci-dessus illustre un achat de l’action Apple à 110$, et un scénario haussier (gagnant), ainsi qu’un scénario baissier (perdant).

  • Dans le cas du scénario gagnant, l’action monte à 140$. Le trader a donc réalisé un bénéfice de 30 $ par action (140$ – 110$).
  • Dans le cas du scénario perdant, l’action chute à 90$. Dans ce cas, le trader accuse une perte de 20 $ (90$ – 110$).

Les actifs en bourse

Après avoir détaillé les différents instruments financiers disponibles en bourse trading, et après avoir exposé les différentes méthodes d’investissement, intéressons-nous plus précisément aux meilleurs actifs à acheter pour 2020, marché par marché.

Les meilleures actions pour 2020

Retrouvez ci-dessous une sélection des meilleures actions à acheter en 2020 :

Les principaux indices boursiers

Il existe des centaines d’indices boursiers sur le marché. Retrouvez ci-dessous les principaux :

  • CAC 40 : France
  • DAX 30 : Allemagne
  • S&P 500 : Etats-Unis
  • Dow Jones Indistrial Average : Etats-Unis
  • Nikkei : Japon
  • FTSE 100 : Grande-Bretagne

Les meilleurs ETF pour 2020

Les ETF constituent une option d’investissement diversifié intéressante. Retrouvez ci-dessous une sélection des meilleurs ETF.

  • iShares MSCI All Country Asia
  • Alerian MLP ETF
  • iShares Core Growth Allocation ETF
  • PIMCO Active Bond Exchange-Traded Fund
  • iShares Core Dividend Growth ETF
  • iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond

Bon à savoir : Tous les instruments cités ci-dessous sont accessibles chez le broker en ligne eToro.

Combien peut-on gagner en faisant du trading en bourse ?

Pour illustrer combien d’argent on peut gagner en faisant du bourse trading selon différentes méthodes, prenons un exemple, selon le scénario décrit ci-dessous :

  • Achat de 10 actions Apple à 400$
  • L’action Apple passe de 400 à 450$

Dans le cas de l’achat au comptant

Avec l’achat au comptant sans effet de levier, l’achat de 10 actions Apple à 400$ vous aurait coûté 4000$. L’opération décrite ci-dessus vous aurait rapporté :

(450$ – 400$) * 10 actions = 500 $

Par rapport à votre investissement de 4000$, cela représente un gain de +12.5%.

Dans le cas d’un investissement à long terme, il faudra également tenir compte des dividendes, qui viendront s’ajouter à la hausse du cours de l’action pour gonfler le rendement global de l’opération.

Dans le cas de l’achat via CFD

Avec les CFD sur action, un effet de levier de 5 est offert par la plupart des brokers en France. Dans ce cas, l’achat de 10 actions Apple à 400$ vous aurait coûté :

(400$ x 10 actions) / 5 = 800$

Grâce à l’effet de levier, vous avez don pu investir sur 4000$ d’actions Apple avec seulement 800$ de marge. Cela signifie que le gain de 500$ enregistré dans le scénario décrit plus haut représente une performance de +62.5% !

Faire du trading en bourse, quelles stratégies ?

stratégies bourse tradingIl existe différentes stratégies de bourse trading, en fonction de l’horizon temporel sur lequel on souhaite investir. Dans cette section, nous détaillerons donc les principaux styles de trading, que sont le scalping, le day-trading et le swing-trading.

Scalping trading

Lorsqu’un trader investit à très court terme, sur des horizons temporels de quelques minutes, voire quelques secondes, on parle alors de scalping. Le principe est de réaliser de très nombreuses opérations par jours, avec des gains limités, démultipliés par un fort effet de levier.

Les traders qui pratiquent le scalping en bourse trading se reposent principalement sur l’analyse technique et doivent constamment être présents devant leur écrans pour surveiller leurs positions ouvertes et les nouvelles opportunités qui se présentent.

Le scalping est sans doute la stratégie de trading la plus risquée, car le nombre élevé d’opérations quotidiennes augmente le risque d’erreur, et nécessite une prise de décision rapide. C’est donc un style de trading à réserver en priorité aux traders les plus expérimentés.

Voici un petit récapitulatif des caractéristiques du scalp trading :

  • Horizon d’investissement : Quelques secondes / quelques minutes
  • Effet de levier : Important
  • Nombreuses positions au cours d’une journée
  • De petits gains à chaque opération
  • Risque : Elevé
  • Analyse : Analyse technique exclusivement

Day trading

Le day trading est également un style de trading à court terme, puisque cela consiste à conserver des positions une journée seulement. Généralement, les day-traders ouvrent leurs positions le matin, et les ferment dans l’après-midi ou en fin de séance. Il s’agit donc de position qui durent quelques heures.

C’est de loin le style de trading le plus répandu, qui permet d’être actif en bourse trading tout en ayant le temps d’analyser correctement le marché et de prendre des décisions d’investissement solides. L’analyse technique est privilégiée par les day-traders, mais ils tiennent également compte du calendrier économique pour savoir quels événements seront susceptibles d’influencer les marchés au cours d’une journée donnée.

Voici les éléments qui caractérisent le day trading :

  • Horizon d’investissement : Quelques heures
  • Effet de levier : Moyen
  • Risque : Moyen
  • Analyse : Surtout analyse technique

Swing trading

Enfin, le swing trading consiste à prendre des positions de bourse trading pour quelques jours, voire quelques semaines. Le swing trading vise des gains plus importants qu’en scalping et en day-trading, mais avec un nombre de positions bien plus limité.

Les swing traders tiennent largement compte de l’analyse fondamentale, bien qu’ils utilisent également l’analyse technique pour définir leurs objectifs de prix.

Le swing trading se distingue des façons suivantes :

  • Horizon d’investissement : quelques jours / quelques semaines
  • Effet de levier : Faible
  • Risque : Limité
  • Analyse : surtout analyse fondamentale

Bourse trading : les points forts et faibles

La section ci-dessous vise à résumer les principaux avantages et inconvénients du bourse trading, pour que vous sachiez où vous mettez les pieds en tant que débutant.

Les avantages du bourse trading

Parmi les arguments qui peuvent vous persuader de vous lancer en bourse trading, voici les points forts les plus notables.

Possibilité de gains massifs

La bourse trading est sans doute l’investissement qui permet d’encaisser les plus gros gains le plus rapidement. C’est aussi un des meilleurs moyens de gagner de l’argent à long terme. Cependant, il ne faut pas oublier que potentiel de gain veut également dire risque de perte.

gains en bourse trading

Accessible sans connaissances pointues

Contrairement aux idées reçues, nul besoin d’être un expert en finance ou mathématique pour investir en bourse avec succès. C’est un type de trading qui peut tout à fait être pratiqué par un débutant en trading. Quelques règles de base et rudiments d’analyse technique et fondamentale peuvent suffire à prendre de bonnes décisions de bourse trading.

Investissement initial minimal

Les brokers en ligne tels qu’eToro vous permettent d’ouvrir des comptes de bourse trading avec seulement 200 $, ce qui peut être suffisant pour réaliser des gains intéressants grâce à l’effet de levier. C’est donc un type d’investissement très accessible financièrement.

À l’opposé par exemple, l’investissement immobilier nécessite souvent plusieurs centaines de milliers d’euros.

Un placement très liquide

Contrairement à d’autres formes d’investissement, la bourse est un placement très liquide. Vous pouvez vendre des actions instantanément, et immédiatement retirer les liquidités.

L’accès à des dividendes

Les dividendes sont un des gros avantages des actions par rapport aux autres marchés. Il s’agit de la part des bénéfices de l’entreprise qui revient chaque année aux détenteurs des actions. Une action peut chuter, mais tout de même verser un dividende, ce qui atténue l’impact des chutes et permet de toucher des revenus réguliers.

Les inconvénients du bourse trading

Au vu des avantages du bourse trading, on peut se dire qu’on a tout intérêt à se lancer. Mais cet investissement n’est pas sans inconvénients, qu’il faut connaître en amont. En voici les principaux.

La volatilité des marchés représente un risque

Les marchés financiers sont par nature volatile. Cela signifie qu’ils sont susceptibles d’évoluer très rapidement dans un sens comme dans l’autre. Ainsi, les bourses n’évoluent jamais en ligne droite, et les oscillations à la hausse et à la baisse représentent un risque de perte financière si vous avez décidé d’acheter ou de vendre au mauvais moment.

Apprendre la bourse trading demande certains efforts

S’il est vrai qu’on peut apprendre rapidement à trader, il faut tout de même y consacrer des efforts, et un minimum de temps. En effet, il faut non seulement surveiller ses positions et les tendances du marché, mais aussi se tenir régulièrement au courant de l’actualité boursière. Sans tout cela, vous risqueriez de ne pas pouvoir faire les bons choix d’investissement au bon moment.

Si vous n’avez pas du tout le temps de vous lancez dans l’apprentissage, vous pourrez toujours suivre des signaux de trading.

Une activité qui nécessite des nerfs solides

Les cours des actions augmentent et diminuent seconde par seconde. Les individus ont tendance à acheter haut, par cupidité, et à vendre bas, par peur. La meilleure chose à faire est de ne pas regarder constamment les fluctuations du prix des actions, mais de s’informer régulièrement, et surtout de garder la tête froide.

Devenir trader en bourse : 8 conseils pour débuter

Si vous êtes débutant en bourse trading, vous devez connaitre quelques règles de base qui vous éviteront de faire trop d’erreurs lors de vos débuts sur les marchés. Retrouvez ci-dessous plusieurs de ces conseils clés.

1 – Testez votre plan de trading en compte démo

Un plan de trading est un ensemble de règles écrites qui précise les critères d’entrée, de sortie et de gestion de chaque position de bourse trading. Avec la technologie actuelle, il est facile de tester une idée de trading avant de risquer de l’argent réel.

conseils trading

Connue sous le nom de backtesting, cette pratique vous permet d’appliquer votre stratégie de trading en utilisant des données historiques et de déterminer si elle est viable. Une fois qu’un plan a été élaboré et que le backtesting a donné de bons résultats sur un compte démo, le plan peut être utilisé dans le trading réel.

Le broker eToro propose à cet effet un compte demo très complet, sur sa plateforme ergonomique. Vous pourrez y tester des stratégies de trading en bourse à l’aide de 100 000 dollars en monnaie fictive.

2 – Utilisez la technologie à votre avantage

Les plateformes de trading offrent aux traders une variété infinie de moyens de visualiser et d’analyser les marchés, avec des graphiques et des flux d’information en temps réel. Obtenir des mises à jour du marché via un smartphone vous permet également de suivre les marchés partout et de ne manquer aucune opportunité.

3 – Ne cessez jamais de vous former

Considérez la bourse trading comme une formation continue. Les traders doivent s’efforcer d’apprendre le trading davantage chaque jour. Il est important de se rappeler que la compréhension des marchés, et de toutes leurs subtilités, est un processus continu, qui dure toute la vie.

Des recherches approfondies permettent aux opérateurs de comprendre les faits, comme la signification des différents rapports économiques. La politique mondiale, les événements d’actualité, les tendances économiques – et même la météo – ont tous un impact sur les marchés.

Il ne faut donc jamais oublier que l’environnement du marché est dynamique. Plus les opérateurs comprennent les marchés passés et actuels, mieux ils sont préparés à affronter l’avenir.

4 – Ne risquez que ce que vous pouvez vous permettre de perdre

Avant de commencer à utiliser de l’argent réel, assurez-vous que tout l’argent sur votre compte de trading est vraiment utilisable. Si ce n’est pas le cas, et que vous risquez d’en avoir urgemment besoin, le trader doit continuer à économiser jusqu’à ce qu’il détienne suffisamment d’épargne de sécurité pour se permettre de risquer de perdre de l’argent dans la bourse trading.

5 – Utilisez toujours un stop loss

Un stop loss est un montant de risque prédéterminé qu’un trader est prêt à accepter pour chaque transaction. Le stop loss peut être un montant en dollars ou un pourcentage, mais dans tous les cas, il limite l’exposition du trader pendant une transaction.

L’absence de stop loss est une mauvaise pratique, même si elle permet de gagner une transaction. Sortir avec un stop loss, et donc avoir un trade perdant, reste un bon trade si cela rentre dans les règles du plan de trading. L’idéal est de sortir de toutes les transactions avec un profit, mais ce n’est pas réaliste. L’utilisation d’un stop loss protecteur permet de limiter les pertes et les risques.

6 – Tenez un journal de trading

Tenir un registre de toutes vos opérations de bourse trading est un conseil inestimable. Vous devrez référencer les actifs tradés, le résultat et surtout les raisons de vos prises de décision, à l’entrée comme à la sortie de position.

bourse trading journal

Vous pouvez utiliser ces informations pour identifier les problèmes et modifier votre stratégie, ce qui vous permettra de prendre des décisions intelligentes à l’avenir.

7 – Diversifiez vos investissements

Les entreprises varient en termes de taille, de secteur, de volatilité et de types de modèles de croissance (ex. croissance et valeur). Les investisseurs les plus malins n’achètent pas tous les mêmes actions : ils diversifient leur portefeuille en plaçant leur argent non seulement dans différentes actions de différents secteurs et zones géographiques.

Il est également possible de faire des investissements intrinsèquement diversifiés, via les indices boursiers ou les ETF.

8 – Ne vous laissez pas emporter par vos émotions, et pensez long terme

Les investisseurs qui tradent trop souvent en fonction des fluctuations du marché se rendent la tâche plus difficile. À court terme, le comportement du marché est souvent basé sur le sentiment de marché et les mouvements d’euphorie et de panique.

Mais à long terme, les résultats nets – les bénéfices de l’entreprise – déterminent la valeur d’une action, et les entreprises qui ont des bases solides peuvent supporter les crises mieux que les autres. Il faut donc toujours faire preuve de calme et se rappeler que votre investissement pourra prendre du temps avant de se fructifier.

Si vous souhaitez vous lancer et appliquer rapidement ces conseils pour gagner de l’argent en bourse trading, nous recommandons le broker en ligne eToro.

Bourse trading : définitions importantes

Faire du bourse trading nécessite de maîtriser le vocabulaire de base de l’investissement et du trading. Retrouvez ci-dessous un court lexique définissant les termes les plus importants en bourse trading.

Action

actions en bourse

Une action est un titre qui représente la propriété d’une fraction d’une société. Le propriétaire de l’action a droit à une proportion des actifs et des bénéfices de la société égale à la quantité d’actions qu’il possède.

Les actions sont principalement achetées et vendues en bourse, bien qu’il puisse également y avoir des ventes privées, et constituent la base du portefeuille de nombreux investisseurs individuels.

Obligation

Une obligation est un instrument à revenu fixe qui représente un prêt consenti par un investisseur à un emprunteur (généralement une entreprise ou un gouvernement). Une obligation peut être considérée comme une reconnaissance de dette entre le prêteur et l’emprunteur qui comprend les détails du prêt et de ses paiements.

Les obligations sont utilisées par les entreprises, les municipalités, les États et les gouvernements souverains pour financer des projets et des opérations. Les propriétaires d’obligations sont les débiteurs, ou les créanciers, de l’émetteur. Les détails de l’obligation comprennent la date de fin de remboursement du principal du prêt au propriétaire de l’obligation et incluent généralement les conditions de paiement des intérêts variables ou fixes par l’emprunteur.

CFD

Le contrat sur les différences (CFD) offre aux traders la possibilité de profiter des mouvements de prix d’un actif sans posséder le sous-jacent. Il s’agit d’un titre relativement simple calculé par le mouvement de l’actif entre l’entrée et la sortie de la transaction, en calculant uniquement la variation du prix sans tenir compte de la valeur sous-jacente de l’actif.

Cela se fait par le biais d’un contrat entre le client et le courtier et n’utilise aucune bourse d’actions, de devises, de marchandises ou de contrats à terme. La négociation des CFD offre plusieurs avantages majeurs, notamment l’effet de levier.

Indice boursier

Un indice est une méthode permettant de suivre les performances d’un groupe d’actifs de manière standardisée. Les indices mesurent généralement la performance d’un panier de titres destiné à reproduire une certaine zone du marché.

Il peut s’agir d’indices généraux, comme le Standard & Poor’s 500 (S&P 500) ou le Dow Jones Industrial Average (DJIA), ou encore le CAC 40, ou plus spécialisés, comme les indices qui suivent une industrie ou un segment particulier.

Courtier en bourse

Un courtier, ou broker est un intermédiaire financier. Pour faire du bourse trading, vous devrez ouvrir un compte auprès d’un courtier en bourse et y déposer de l’argent, à l’image d’eToro. Le courtier conservera ces fonds et vous permettra de les utiliser en bourse trading sur la plateforme de trading qu’il vous fournit.

Plateforme de trading

La plateforme de trading est le logiciel fournit par votre broker en ligne pour passer des opérations de bourse trading et consulter les graphiques boursiers en temps réel. Les plateformes de trading peuvent être téléchargées sur votre ordinateurs ou accessibles depuis un navigateur web. Il existe aussi des applications de bourse trading, pour trader ou que vous soyez.

Stop loss

Le stop loss est la perte maximale qu’un trader s’autorise pour une transaction. En ouvrant une position, le trader doit décider de son objectif de gain (la limite) et également du seuil à partir duquel il abandonnera l’opération : le stop loss.

Le stop loss peut être enregistré sur votre plateforme de trading au moment du passage d’ordre, de sorte que le stop sera exécuté automatiquement si le seuil défini est touché.

Limite / take profit

La limite est le seuil sur lequel un trader décide d’encaisser les bénéfices sur une position gagnante. S’il est dommage de fermer une position avec un gain trop maigre, il est également dangereux d’attendre trop longtemps.

La limite doit donc répondre à une contrainte de juste milieu. Tout comme le stop loss, la limite, ou take profit, peut être enregistrée au moment du passage d’ordre et exécutée automatiquement ensuite.

Effet de levier

L’effet de levier est en quelques sortes un prêt (à taux 0 !) accordé par votre broker en ligne. Sur les actions, l’effet de levier proposé en France est généralement de 5. Cela signifie qu’avec un dépôt de 1000 euros et un effet de levier de 5, vous disposez d’une capacité d’investissement de 5000 euros.

Conclusion : comment faire du bourse trading en 2020 ?

Faire du bourse trading est donc une activité potentiellement très lucrative, mais il ne faut pas brûler les étapes. Vous devrez savoir sur quels types d’actifs vous souhaitez investir et avec quelle stratégie. Comme nous l’avons vu au cours du guide, les options sont nombreuses, si bien que tous les traders peuvent pratiquer le bourse trading comme bon leur semble.

À court terme ou à long terme, sur des actions, CFD ou ETF, en se basant sur l’analyse technique et fondamentale… Les options sont très nombreuses !

Bien sûr, vous devrez également ne pas vous tromper dans le choix du votre broker. À ce propos, notez que bien que tous les brokers présents dans ce guide soient des brokers fiables, notre préférence va au courtier en ligne eToro, pour les nombreux avantages qu’il propose, et notamment l’option d’acheter des actions au comptant ou via CFD, et les fonctionnalité de trading social pour copier les investissements des meilleurs traders.

Questions Fréquentes

Enfin, pour terminer ce guide, nous répondrons ci-dessous aux questions les plus fréquentes des investisseurs intéressés par le bourse trading.

Quel est le meilleur courtier de bourse trading ?

Choisir le meilleur broker dépend en premier lieu de vos attentes et de vos besoins. Cependant, comme nous l’avons vu au cours de ce guide, le courtier en ligne qui cumule le plus d’avantages, notamment pour les traders débutants, est eToro.

Combien d’argent peut-on gagner en bourse trading ?

Difficile à dire… Cela dépend premièrement de l’évolution des marchés, mais aussi du capital que vous investissez. Cela dépend aussi de votre style d’investissement : Agressif ou prudent ? A court terme ou à long terme ? Ce qui est sûr, c’est que les traders qui prennent le temps de bien se former réussissent bien mieux.

Le trading bourse est-il plus adapté au court terme ou au long terme ?

Il existe des solutions de bourse trading adaptées au court terme comme au long terme. Pour le court terme, les traders se dirigent généralement vers les CFD sur actions, qui permettent de bénéficier d’un effet de levier. Pour le trading à long terme, mieux vaut acheter des actions au comptant afin de recevoir régulièrement des dividendes.

Quelle est la meilleure stratégie de bourse trading ?

La meilleure stratégie dépend de votre profil et de vos attentes. Si vous souhaitez rester de longues heures devant votre écran et vivre le frisson du trading, le scalping sera adapté. Pour concilier trading à court terme et activité professionnelle classique, le day-trading sera plus adapté. Et si vous êtes un trader occasionnel qui souhaite investir à long terme et y consacrer peu de temps, le swing trading sera la stratégie à adopter.

Quel est l’avantage des ETF ?

Les ETF sont des paniers d’actions thématiques. En achetant un ETF, vous répartissez donc votre investissement sur de multiples actions, en un seul ordre. Le principal avantage des ETF est donc la diversification, qui permet de limiter les risques (mais également le rendement).

Faut-il utiliser un effet de levier en bourse trading ?

Pour gagner de l’argent grâce à de petites variations journalières du cours des actions, mieux vaut utiliser un effet de levier. Si votre horizon d’investissement est à plus long terme, un effet de levier sera moins adapté, car cela risquera de mettre en danger votre compte de trading lors des chutes passagères des marchés.

David Julius
Diplômé d'un Master de Finance de Marché et fort d'une expérience de plus de 10 ans en tant que trader pour compte propre, David est également un contributeur régulier pour plusieurs importants sites Internet financiers, sur des sujets qui vont de la formation au trading, à la gestion de portefeuille et à l'analyse technique, en passant pas les crypto-monnaies.