Accueil Les crédits privés et la tokenisation : un marché à plus d’1 trillion de dollars
ACTUALITÉS, Bourse, Bourse et économie, Crédits, Crypto-monnaies, NFT

Les crédits privés et la tokenisation : un marché à plus d’1 trillion de dollars

crédits privés tokenisation

Les crédits privés sont en passe de devenir la seconde plus grosse classe d’actifs dans les capitaux privés. En effet, selon la société Prequin, leur croissance annuelle composée de + 17% pourrait le propulser au sommet des investissements avec les meilleurs rendements.

Outre ces rendements attractifs, les crédits privés sont également moins sensibles aux fluctuations du marché que les prêts classiques et publiques. C’est dans ce contexte que les crédits privés sont d’autant plus intéressants dans l’industrie crypto, compte tenu des fluctuations importantes, dû à la spéculation dans la DeFi.

C’est donc grâce à la tokenisation que les crédits privés pourraient connaître une ascension encore plus fulgurante, au cours des prochaines années. Découvrons comment les crédits privés sont transcendés par la technologie blockchain.

Les crédits privés c’est quoi ?

crédits privés tonenisation

Avant toute chose il est bon de définir ce qu’est un crédit privé. Les crédits privés sont apparus dans les années 80. Mais ils ont explosés seulement après la crise économique de 2008. En effet, depuis 2010, le marché des crédits privés est passé de 250 millions de dollars à plus d’1,6 trillions de dollars, en 2023.

Un crédit privé est un crédit effectué par un prêteur non bancaire vers des entreprises privées (rachats par capital-investissement, l’immobilier ou encore les petites et moyennes entreprises (PME)).

Ces crédits privés existent donc sous plusieurs formes : 

  • Prêts directs : les entreprises empruntent directement auprès d’un prêteur non bancaire. Ils conservent généralement les prêts jusqu’à l’échéance du prêt.
  • Dettes en difficulté : Les prêteurs achètent des dettes de l’entreprise en espérant en tirer des bénéficies, au cas où l’entreprise se redresse financièrement.
  • Dette de risque : Ce prêt concerne les start-ups qui ont un potentiel de croissance.
  • Financement mezzanine : C’est un mélange entre une dette et un financement par actions. Il consite à racheter les dettes d’une entreprise qui n’arrive pas à les payer. Il est donc plus risqué.
  • Situations particulières : Ces prêts visent à profiter d’un événement ou d’une situation qui ne sont pas liés à la croissance de l’entreprise. Cela peut être une explosion d’un marché particulier.

Les crédits privés dans la DeFi : la tokenisation 

La tokenisation est un cas d’utilisation de la technologie blockchain qui permet de digitaliser un bien, ou un actif. Cette tokenisation a également participé à l’essor des crédits privés. Selon rwa.xyz, l’univers de la DeFi a enregistré plus de 4,4 millions de dollars d’émissions en crédits privés. Et ce du début de l’année 2023 jusqu’à l’été dernier.

Les crédits privés sont donc déjà bien implémentés dans la DeFi. L’aspect le plus important est que la tokkenisation ouvre de nouvelles possibilités à un marché déjà en pleine croissance.

La tokenisation permet d’améliorer plusieurs points essentiels pour les crédits privés et pour l’investissement en général : 

  • Divisibilité : en permettant de diviser un crédit en plusieurs tokens, les petits investisseurs peuvent donc investir plus facilement. Cela ouvre donc la porte à un investissement et un capital beaucoup plus large. Un investisseur peut maintenant acheter une partie d’un crédit privé à un prêteur. En somme, la tokenisation permet de rendre un investissement illiquide en investissement liquide.
  • Transparence, ZKP et smarts contracts : L’avantage de la tokenisation est qu’elle se déploie sur la blocckhain. Cette infrastructure offre un espace sécurisé et décentralisé. Les investisseurs peuvent donc éviter de passer par des tiers parties pour obtenir un crédit privé. En plus, cela permet également de se passer de frais de dossiers. Encore un atout qui ouvre ce marché à tous. La sécurité est offerte par un système alliant smart contracts et protocole ZKP (Zero Knowledge Proof). Cette combinaison technologique permet aux investisseurs d’investir dans un environnement sécurisé et confidentiel. Pour finir, les contrats intelligents permettent également une automatisation du processus d’investissement

Les avantages des crédits privés

En conséquence, les crédits privés s’allient parfaitement avec la technologie blockchain. Et par dessus tout, la tokenisation ouvre la porte aux investisseurs en recherche de diversification du portfolio.

En effet, les crédits privés profitent de deux avantages principaux (en opposition aux autres crédits publiques) : stabilité du marché et l’accès facilité.

Dans un premier temps, les crédits privés, comme leur nom l’indique s’effectuent dans le secteur privé (en investissant dans des PME par exemple). En conséquence, les crédits privés ne sont pas soumis aux potentielles fluctuations que subit le marché public. Cette corrélation faible avec le secteur public leur offre une meilleure stabilité et permet donc aux investisseurs d’avoir un “abri financier” en cas de turbulence économique.

Deuxièmement, le domaine des petites entreprises et notamment des start-up est en pleine explosion. En plus d’être uniquement exploité par de nombreux investisseurs à gros portefeuille. Sur 10 ans, la performance annuelle des rendements capital-risque des start-ups dépasse les + 23,8%. Cela en fait l’un des investissements les plus prolifiques sur le long-terme.

Les crédits privés permettent donc d’entrer dans un marché à fort potentiel et jusque là inaccessible avec les crédits traditionnels. Par dessus tout, cela ne profite pas uniquement aux investisseurs mais également aux entrepreneurs qui obtiennent de la liquidité pour accroître leur croissance. C’est donc un investissement vertueux qui profite à tous et qui génère un élan économique à fort potentiel de rendement.

Conclusion

Les crédits privés sont parmi les classes d’actifs avec les meilleures performances possibles. Ce n’est pas sans raisons que le marché des crédits privés a presque était multiplié par 10 en 13 années.

Grâce au monde de la DeFi et de la tokenisation, le marché pourrait profiter d’un capital d’actif encore plus large. La tokenisation offre en plus une infrastructure fiable, sécurisé et avec des coûts réduits, dû à l’automatisation et la décentralisation du processus.

La révolution a déjà commencée et les crédits privés dans la DeFi sont de plus en plus choisit par les investisseurs pour diversifier leurs portfolios. Cela pourrait également redonner un élan au marché DeFi, tant les avantages de la technologie blockchain sont évidents.

  • Bitcoin Hyper : la nouvelle L2 avec des rendements de jalonnement parmi les plus élevés
  • Bitcoin Hyper propulse Bitcoin vers l’avenir grâce au SVM
  • $HYPER : des privilèges exclusifs pour les premiers investisseurs
Projet lancé
Mai 2025
Méthodes d'achat
  • Carte bancaire
    Carte bancaire
  • Ethereum
    Ethereum
  • BNB
    BNB
  • Maxi Doge vit à 100x, un memecoin dopé au levier
  • FOMO, adrénaline et gains massifs
  • Plus musclé que Doge, plus rapide que Shib
Projet lancé
Juillet 2025
MÉTA
Meme
Méthodes d'achat
  • Ethereum
    Ethereum
  • BNB
    BNB
  • USDT
    USDT
  • Carte bancaire
    Carte bancaire
  • +1 more
  • Un projet mine-to-earn innovant et unique en son genre
  • Recevez jusqu'à 22582% de récompense de staking
  • Gagnez des airdrops et des bonus en meme coins pour les meilleurs mineurs
Projet lancé
Avril 2025
MÉTA
Meme, mining
Méthodes d'achat
  • Carte bancaire
    Carte bancaire
  • Ethereum
    Ethereum
  • USDT
    USDT
  • Un projet ambitieux et maintenant sur Solana
  • La vente côté Solana reflète son prix ETH à 1:1, sans hausse de prix pendant la vente
  • Un burn d’offre côté Ethereum pour maintenir le plafond total fixe de 200 milliards
Projet lancé
Novembre 2024
MÉTA
Meme
Méthodes d'achat
  • Ethereum
    Ethereum
  • USDT
    USDT
  • Carte bancaire
    Carte bancaire
  • Prévente ouverte et simple : tout le monde peut participer.
  • Un token inspiré des plus grands indices financiers.
  • Un nombre de tokens qui change jamais.
Projet lancé
Juin 2025
MÉTA
Meme
Méthodes d'achat
  • Ethereum
    Ethereum
  • Carte bancaire
    Carte bancaire
  • USDT
    USDT
  • Un écosystème de trading complet, directement depuis Telegram.
  • Des swaps plus rapides que ceux des bots.
  • Les frais les plus bas du marché crypto.
Projet lancé
Mai 2025
Méthodes d'achat
  • Carte bancaire
    Carte bancaire
  • Solana
    Solana
  • Ethereum
    Ethereum
  • Frais de transaction réduits au sein de l'écosystème BEST
  • Accès exclusif aux premières préventes de jetons et aux nouveaux projets
  • Participer à la gouvernance des jetons, en contrôlant la direction du projet
Projet lancé
Novembre 2024
MÉTA
Wallet
Méthodes d'achat
  • Ethereum
    Ethereum
  • BNB
    BNB
  • USDT
    USDT
  • Carte bancaire
    Carte bancaire
  • +1 more
  • Plateforme premium de nouvelle génération dédiée à la création de contenu par intelligence artificielle
  • Une portée mondiale avec plus de 250 millions d’abonnés cumulés
  • Des récompenses exclusives pour les créateurs et les utilisateurs impliqués dans le staking
Projet lancé
Avril 2025
Méthodes d'achat
  • BNB
    BNB
  • Carte bancaire
    Carte bancaire
  • Solana
    Solana
  • Ethereum
    Ethereum
  • +1 more
  • Investissez dès maintenant dans la prévente du projet qui va révolutionner les paiements via cryptomonnaies.
  • Grâce à Space Pay, payez en cryptomonnaie et assurez-vous que les commerçants reçoivent leurs fonds dans leur propre devise.
  • Le tout premier réseau décentralisé de paiement, l'équivalent de VISA et Mastercard dans le monde des cryptos.
Projet lancé
Juin 2024
Méthodes d'achat
  • USDT
    USDT
  • Ethereum
    Ethereum
Ajoutez Actufinance à vos flux Google Actualités

Charles Ledoux Rédacteur Expert en Crypto-Monnaies

Charles Ledoux Rédacteur Expert en Crypto-Monnaies

Charles Ledoux, expert en crypto-monnaies et technologies Web3, rejoint ActuFinance avec pour ambition de partager ses connaissances et d’offrir un contenu de qualité aux lecteurs.

Après avoir suivi l’une des formations les plus prestigieuses dans le domaine, The Crypto Academy, fondée par Anthony Pompliano, il a acquis une compréhension approfondie du Bitcoin, de la blockchain et des systèmes décentralisés.

En plus de sa formation technique, Charles a obtenu une certification officielle en NFT, consolidant son expertise dans les actifs numériques et l'écosystème Web3. Sa capacité à naviguer dans ces technologies émergentes et à les vulgariser en fait un atout précieux pour les lecteurs cherchant à mieux comprendre ce secteur complexe et en pleine évolution.

Grâce à une expérience en journalisme, à l’écriture de plusieurs ouvrages, et à la réalisation de projets de contenu, Charles combine une approche analytique et une passion pour l’innovation. Son objectif chez ActuFinance est clair : démocratiser l’accès aux crypto-monnaies et aux concepts Web3 en proposant des analyses percutantes et des guides éducatifs pour informer et inspirer la communauté.

Dernières Actualités

Communiqué de presse

PepeNode explose à 500K$ : le prochain mème à suivre ?

Actu Dogecoin, ACTUALITÉS

Dogecoin : pause technique ou rampe de lancement ?

La séance a calmé le jeu sur Dogecoin. Le prix a perdu de l’élan après un transfert massif. Le marché a réagi vite puis s’est posé en range serré. La volatilité a ralenti, ce qui facilite les lectures. Les traders s’interrogent sur la nature du mouvement. Est-ce une simple pause ou un signal de fatigue...

ACTUALITÉS, Crypto-monnaies

USDC : Réduits les coûts et solidifie la portée institutionnelle des cryptomonnaies

Finastra intègre USDC à ses rails de paiement transfrontaliers pour des banques et fintechs. L’objectif affiché consiste à réduire les coûts et à accélérer les règlements. L’intégration s’inscrit dans une tendance forte vers des stablecoins plus institutionnels. Les banques clientes pourront initier des paiements en USDC, puis convertir en fiat. La promesse tient dans la...

ACTUALITÉS, Economie numérique

Canada passe ses dépôts “on-chain” : VersaBank appuie sur Start

Pièce YZY fissurée chutant sur un graphique rouge en forte baisse, silhouette de Kanye West aux “shutter shades”, nuée de bulles dont 11 plus grosses (wallets gagnants).
ACTUALITÉS, Autres informations financières, Crypto-monnaies

YZY, le memecoin de Kanye West, s’effondre : 74 % des porteurs en perte, 11 wallets raflent 30 % des gains

Une baleine numérique bleutée pousse une pièce Dogecoin dorée vers la façade de Binance ; écran de trading avec 0,219–0,225 $ et mur d’ordres rouge, notifications Whale Alert sur smartphones.
Actu Dogecoin, Crypto-monnaies, Sponsorisé

Dogecoin : un transfert de 200 M$ vers Binance plafonne le rallye

Salle de trading futuriste, deux analystes de dos devant des écrans ; à gauche interface Polymarket (logo, boutons Oui/Non), à droite courbe du Bitcoin frôlant la barre lumineuse des 100 000 $, ambiance néon bleu/orange.
Actu Bitcoin, Autres informations financières, Crypto-monnaies

Polymarket : les parieurs voient un BTC sous 100 000 $ d’ici 2026