DCA Crypto : Stratégie d’Investissement Programmé sur Crypto

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Afin d’augmenter vos chances de gains sur le marché des crypto monnaies, rien ne vaut l’application d’une stratégie qui a fait ses preuves : le dollar cost averaging, aussi appelé DCA Crypto ! Cette méthode consiste à investir régulièrement la même somme. Désireux d’en apprendre plus sur le fonctionnement de cette méthode ? Découvrez donc tous les avantages de cette stratégie d’investissement programmé.

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L'investissement et la conservation des crypto-actifs sont proposés par eToro (Europe) Ltd en tant que fournisseur de services d'actifs numériques, enregistré auprès de l'AMF. L'investissement dans les crypto-actifs est très volatil. Aucune protection des consommateurs. L'impôt sur les bénéfices peut s'appliquer
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Méthodes de Paiement
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DCA sur Crypto : Définition du Dollar Cost Averaging

dca cryptoLe DCA ou encore Dollar Cost Averaging est une stratégie d’investissement programmé long terme. Elle se fait sur une longue durée de temps et, est très efficace pour faire face aux actifs trop volatils.

La technique est simple : il s’agit de diviser en plusieurs tranches, le montant que vous êtes prêt à investir, puis d’investir ces tranches sur des intervalles de temps très précis et définis au préalable.

Les cryptomonnaies étant très volatiles, le DCA y convient parfaitement. Le DCA Crypto est donc la stratégie d’investissement programmé pour les cryptomonnaies. De fait, vos chances de gains sont plus accrues. En effet, vous évitez sans problème tout excès du marché avec plus de chances de vous retrouver dans une moyenne du prix d’achat.

Fonctionnement du DCA Crypto

Le fonctionnement du DCA Crypto est assez simple. Lorsque vous désirez investir sur une crypto, vous y allouez au préalable une somme. Au lieu à présent de tout injecter sur les marchés d’un coup, vous allez plutôt diviser la somme à investir en plusieurs autres petites sommes à investir.

Une fois cela fait, vous devrez à présent définir un échelonnement de paiement long terme que vous allez suivre. Il s’agira donc pour chaque date définie, d’investir l’une des parts de la somme initiale subdivisée. Vous devrez procéder de cette manière, jusqu’à investir toute la somme que vous désirez injecter.

Exemple de Dollar Cost Averaging sur une Crypto

Nous allons à présent simuler un investissement sur une crypto : Shiba Inu. Pour cet exemple, nous allons supposer que l’investissement de départ est de 1000 €, du 11 Octobre 2021

Date Achat (€) Prix du Shiba Inu
01/11/2021 100 € 0,00006201
01/10/2021 100 € 0,000006652
01/09/2021 100 € 0,000006105
01/08/2021 100 € 0,000005326
01/07/2021 100 € 0,000007034
01/06/2021 100 € 0,000007613
01/05/2021 100 € 0,000001674
01/04/2021 100 € 0,00000004263
01/03/2021 100 € 0,000000008271
01/02/2021 100 € 0,000000008249
01/01/2021 100 € 0,000000000001
01/12/2020 100 € 0,000000000001
Total investi 1200 € Prix moyen : 0,000000803942 

Avantages Stratégie DCA Crypto

  • Avantage 1 : Éviter les excès du marché et la volatilité
  • Avantage 2 : Augmente les chances de rentabiliser
  • Avantage 3 : Très facile à mettre en place

Avantage 1 : Eviter les excès du marché et la volatilité

L’avantage le plus certain avec cette méthode est que vous arrivez à éviter tous les excès du marché sans tracas. En effet, étant donné que vous n’investissez pas tout d’un coup, il n’y a qu’une partie de votre investissement qui subit les déboires du marché. Une fois la tempête passée, vous pourrez investir plus et stabiliser l’investissement.

Par ailleurs, gardez à l’esprit que le marché des cryptomonnaies est très volatil. Vous n’aurez vous-même plus à vous inquiéter de perdre tout votre argent, sur la tendance haussière ou baissière impromptue, sortie de nulle part.

Avantage 2 : Augmente les chances de rentabiliser

Vous augmentez également vos chances de gagner sur le marché des cryptos. En investissant suivant la méthode du DCA Crypto, vous arrivez à vous retrouver dans une moyenne de prix plus rentable et avec un ratio de gain plus important.

Avantage 3 : Très facile à mettre en place

Il est très facile de mettre en place cette technique. En effet, il vous suffit de détenir le montant que vous souhaitez investir dans une crypto. Pour ce qui est du reste, définir un échelonnement d’investissement est à la portée de tous.

Inconvénient du DCA Crypto

Il est important de noter que le principal inconvénient du DCA Crypto est l’aspect “moyenner”. En effet, cette méthode peut considérablement réduire vos gains, en cas de hausse brutale du cours, suivie d’une correction. Il est vrai que vous êtes moins exposé à la volatilité. Cela dit, vous perdez également l’avantage d’acheter au plus bas, pour revendre au plus haut.

5 Étapes pour faire une stratégie DCA Crypto

  • 1 – Ouvrir un Compte chez un Exchange avec “Dépôt Récurrent”
  • 2 – Définir le montant que vous souhaitez investir
  • 3 – Programmer le DCA sur une crypto
  • 4 – Suivez votre Portefeuille

1 – Ouvrir un Compte chez un Exchange avec “Dépôt Récurrent”

La première étape consiste en l’ouverture d’un compte. Il s’agira d’ouvrir un exchange avec l’option “dépôt récurrent”. En effet, votre exchange doit pouvoir vous permettre de programmer des dépôts automatiques chaque mois, sur la crypto que vous désirez.

Dans cette catégorie d’exchange vous devriez vous tourner vers des plateformes telles que eToro ou encore Binance. Rendez-vous donc la page d’accueil de l’un de ces exchanges pour y ouvrir un compte.

2 – Définir le montant que vous souhaitez investir

La deuxième étape consiste à définir le montant que vous désirez investir. Il vous suffit de vous baser sur vos économies, pour déterminer la somme que vous pouvez vous permettre d’investir sur les cryptos. Notez que la somme en question peut être perdue.

3 – Programmer le DCA sur une crypto

A présent, vous allez devoir programmer le DCA sur une crypto.

Sur eToro, la procédure est la suivante :

  • Ouvrir un compte sur eToro
  • Effectuer un dépôt sur l’exchange
  • Se rendre dans les paramètres et choisir les dépôts récurrents
  • Configurer les dépôts récurrents (montant, méthodes de paiements, fréquence de dépôt)

Sur Binance, la procédure est la suivante :

  • Se connecter au compte Binance
  • Activer l’achat récurrent avec le bouton
  • Sélectionner une devise Fiat
  • Définissez une fréquence
  • Choisissez un mode de paiement

4 – Suivez votre Portefeuille

La dernière épate consiste en le fait de suivre votre portefeuille. Il s’agit ici de juste surveiller ce qui se passe sur votre plateforme.

Conclusion

En définitive, le DCA Crypto est sans aucun doute la meilleure stratégie pour les investissements crypto à long terme. Mieux, elle peut être mise en place sur plusieurs cryptos simultanément. Il vous suffit donc de choisir la crypto qui vous intéresse et d’effectuer votre investissement, que vous aurez vous-même défini.

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Uniswap Protocol TokenUniswap Protocol Token
DogecoinDogecoin
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Shiba InuShiba Inu
Enjin CoinEnjin Coin
MakerMaker
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PolkadotPolkadot
SolanaSolana
FTX TokenFTX Token
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Hedera HashgraphHedera Hashgraph
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Ankr NetworkAnkr Network
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Gemini DollarGemini Dollar
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Paxos StandardPaxos Standard
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