Stop Loss : Comment Calculer et Placer un Stop Loss ?

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Un trader sensé prend des précautions pour mieux gérer les risques et limiter les pertes. La définition d’un stop loss est une étape essentielle pour cela. L’analyse technique, notamment l’utilisation de certains indicateurs, est un excellent moyen de calculer ce paramètre. Dans ce guide, nous allons voir en détail tout ce qu’il faut savoir sur le stop loss.

Le Fonctionnement du Stop Loss

Le principe est assez simple : la position est automatiquement clôturée lorsque le cours de l’instrument atteint ou dépasse le montant du stop loss définie avant le passage d’ordre. Nous pouvons ainsi en conclure que cet outil permet également de verrouiller un bénéfice dans certains cas.

Imaginons qu’un trader ait acheté un instrument 2 $. Plus tard, le cours monte à 5 $. Il peut alors décider de prendre une position de vente avec un ordre stop loss de 3 $. De cette manière, il gagnera 1 $ par action si le cours retombe à 3 $.

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Comment Trader Avec Un Stop Loss ?

  • Choisir un courtier en ligne – nous recommandons eToro
  • Ouvrir un compte de trading sur la plateforme
  • Créditer son compte
  • Trader avec stop loss pour limiter le risque de perte

Voici les étapes à suivre pour faire du trading avec stop Loss. Retrouvez les détails concernant chacune de ces étapes dans la partie suivante.

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Commencer A Trader Avec Stop-Loss : Tutoriel Complet

Nous allons maintenant vous présenter un guide pour s’inscrire sur eToro et savoir comment passer un ordre stop loss via la plateforme.

1- Choisir Un Courtier En Ligne

Vous devez avant tout trouver un broker fiable pour pouvoir faire du trading avec stop-loss. Il peut cependant être difficile de faire votre choix face aux centaines d’options actuellement proposées sur le Web. Nous vous recommandons ainsi de tenir compte des critères suivants lorsque vous sélectionnez les courtiers en ligne :

  • La régulation : les opérateurs régulés par les autorités financières sont toujours les plus fiables.
  • La plateforme de trading : assurez-vous qu’elle soit intuitive, facile à manipuler, complète et rapide.
  • Les fonctionnalités : des fonctionnalités pratiques comme le compte démo, le trading social ou encore les formations sont toujours intéressantes.
  • Les instruments financiers : favorisez les brokers qui vous ouvrent l’accès des marchés diversifiés comme les actions, les cryptos, les ETF, les indices ou encore le Forex.
  • Les systèmes de sécurité : assurez-vous que le courtier en ligne garantit la confidentialité de vos données et protège l’accès à votre compte.
  • Les frais : comparez les frais et les systèmes de tarifications avant de faire un choix.

2 – Ouvrir Un Compte De Trading Sur La Plateforme

Nous vous présentons maintenant les étapes à suivre pour pouvoir trader avec stop loss chez le broker eToro. Pour commencer, vous devez ouvrir un compte sur la plateforme. Le processus se fait 2 temps.

L’Ouverture Du Compte

Rendez-vous sur le site, puis cliquez sur « Rejoignez maintenant ». Remplissez ensuite le formulaire qui apparaît en fournissant des informations suivantes :

  • Nom d’utilisateur de votre choix
  • Adresse email
  • Mot de passe

Formulaire d'inscription Puis, cochez les cases qui indiquent que vous acceptez les conditions d’utilisation et les politiques de confidentialité. Enfin, cliquez sur « Créer un compte ».

Bon à savoir : Il est aussi possible de vous inscrire directement via votre compte Google, Apple ou Facebook pour gagner du temps.

La Vérification Et La Validation

Vous devez ensuite vérifier votre compte et authentifier votre identité pour pouvoir accéder aux fonctionnalités.

Vérification d'identité Pour ce faire, cliquez sur « Compléter le profil », puis suivez les étapes ci-après.

  • Fournir des renseignements personnels plus précis tels que votre nom complet ou votre adresse physique.
  • Répondre au questionnaire « Know Your Customer» imposé par les régulateurs de l’Union Européenne pour s’assurer que le client est conscient des risques auxquels il s’expose.
  • Indiquer votre numéro de téléphone et saisir le code envoyé par SMS.
  • Télécharger des justificatifs d’identité et de domicile.
Attention : Le broker peut donc vous refuser l’accès à certains instruments jugés dangereux pour votre niveau en trading, selon les réponses que vous donnerez.

3 – Créditer Son Compte

Cliquez sur « Dépôt de fonds » pour créditer votre compte eToro. Remplissez ensuite le formulaire. Pour ce faire :

  • Indiquez le montant que vous souhaitez déposer : 200 $ au minimum.
  • Sélectionnez la devise à utiliser : USD, EUR, AUD ou GBP.
  • Choisissez la méthode de paiement qui vous convient : virement bancaire, carte de crédit/débit, PayPal ou Skrill.

Créditer le compte

Fournissez les informations supplémentaires requises selon la méthode de paiement sélectionnée.

Attention : L’USD est la devise de base utilisée sur eToro. Vous devez donc payer des frais de conversion à chaque opération si vous optez pour EUR, AUD ou GBP.

4 – Trader Avec Stop Loss Pour Limiter Le Risque De Pertes

Accédez à la liste des instruments financiers proposés par eToro en cliquant sur le menu « Marchés ». Choisissez ensuite la catégorie qui vous intéresse : actions, indices, devises, Forex, matières premières ou ETF. Pour cet exemple, nous choisissons d’investir dans le Forex en négociant la paire USDJPY.

Pour être plus rapide, vous pouvez directement saisir « USDJPY » dans la barre de recherche puis cliquez sur l’option proposée.

Trading sur eToro Consultez le graphique mis à votre disposition et servez-vous des outils et indicateurs pour effectuer l’analyse technique qui vous permettra de définir le stop loss. Cliquez sur « Investir » lorsque vous avez terminé. Ensuite, indiquez le montant que vous souhaitez investir dans la paire de devises puis configurez les paramètres suivants : stop loss, effet de levier et take profit.

Trading sur eToro Enfin, cliquez sur « Ouvrir la position ».

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Trading Avec Stop Loss : Un Exemple Concret

Nous allons commencer par un exemple concret pour mieux comprendre le fonctionnement du stop loss. Pour cela, nous considérerons le graphique de l’évolution du cours de l’action Tesla ci-dessous.

Stop loss tesla

Nous observons qu’il s’est produit récemment une cassure d’une importante ligne de tendance haussière. Il s’agit d’un signal de vente. Ainsi, nous allons ouvrir une position de vente sur celle-ci, vers le cours 630 $.

Nous constatons également un seuil psychologique à 400 $, qui est à la fois un ancien support. Nous placerons donc notre objectif à ce niveau.

En outre, nous estimons que le signal de vente précédent pourrait être annulé si le cours de l’action Tesla remonte au-dessus de l’ancienne ligne de tendance haussière. Il serait donc plus prudent de placer le stop loss au-dessus de cette dernière, c’est-à-dire vers 700 $.

Voici donc ce qui pourrait les caractéristiques d’un trade basé sur le graphique ci-dessus :

  • Position de vente vers le cours 630 $
  • Objectif : 400 $
  • Potentiel de gains : 230 $
  • Stop loss en Bourse: 700 $
  • Perte potentielle : 70 $

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Les 5 Meilleurs Brokers Pour Faire Du Trading Avec Stop Loss

Si nous préférons de loin eToro pour ses fonctionnalités pratiques et ses frais compétitifs, nous avons néanmoins repéré d’autres brokers fiables qui méritent d’être connus. Nous allons ainsi vous donner la liste des 5 meilleurs courtiers en ligne pour trader avec stop-loss dans cette partie.

  • 1 – eToro : broker idéal pour les novices
  • 2 – Libertex : courtier en ligne sans spread
  • 3 – Capital.com : plateforme de trading intelligente
  • 4 – XM : Le Broker Stop Loss Bourse Facile A Prendre En Main
  • 5- XTB : Le Broker Stop Loss Basé En France

Top 5 Des Brokers Stop Loss

Dans cette partie, nous vous présentons les meilleurs brokers listés précédemment. Nous allons commencer par notre favori, eToro.

eToro : Broker Idéal Pour Les Novices

stop loss eToro Créé en 2006, eToro figure aujourd’hui parmi les leaders du courtage en ligne dans le monde. Il opère dans plus de 190 pays à travers le monde et il est régulé par plusieurs autorités financières telles que la FCA du Royaume-Uni ou encore la CySec de Chypre.

Le Trading Chez eToro

eToro a développé sa propre plateforme de trading qui est connue pour son efficacité et sa facilité d’utilisation. Elle met également à votre disposition les outils nécessaires pour effectuer une analyse technique correcte et placer un stop loss eToro correctement.

Par ailleurs, les novices apprécient particulièrement ce broker grâce à ses fonctionnalités pratiques telles que le compte démo ou encore le trading social. Aussi, il propose des instruments diversifiés, à savoir les actions, les ETF, les indices, les cryptomonnaies, les paires de devises et les matières premières. Il vous donne le choix entre 2 offres d’investissement :

  • Investissement direct dans les actions ou les ETF : cela vous donne la possibilité d’acheter des actions ou des ETF pour en devenir réellement propriétaire.
  • CFD Trading: vous ouvrez une position de vente ou d’achat sur un instrument sans le détenir réellement.

Les Avantages du Trading chez eToro

  • Broker régulé
  • Plateforme de trading efficace et facile à utiliser
  • Système de sécurité original : cryptage SSL et authentification à 2 facteurs
  • Plusieurs instruments financiers à trader
  • Fonctionnalités pratiques pour les débutants
  • Application Android et iOS disponible
  • Frais compétitifs
  • Possibilité de suggérer des produits en contactant le service clientèle

Les Inconvénients

  • Plateforme pas très adaptée aux traders avancés

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Libertex : Courtier en Ligne Sans Spread

stop loss Libertex

Ce broker fait parti des plus anciens courtiers en ligne du marché. Fondé en 1999, il propose aujourd’hui ses services à travers le monde. Ce broker sérieux et expérimenté est en outre régulé par la CySec de Chypre.

Le Trading Chez Libertex

2 plateformes de trading sont disponibles :

  • MetaTrader 4 : plateforme de trading célèbre et efficace, mais s’adressant particulièrement aux investisseurs expérimentés en raison de son interface complexe. Elle est aussi appréciée des adeptes de robots de trading.
  • WebTrader : plateforme de trading développée qui fonctionne avec n’importe quel navigateur Web. Elle est plus adaptée aux débutants grâce à son interface intuitive et sa facilité d’utilisation.

Mais ce qui distingue Libertex de ses concurrents, c’est qu’il vous donne la possibilité de trader avec stop loss sans spread. Il s’agit en effet d’un broker à commission qui, comme son nom l’indique, retient de faibles commissions par transaction pour se rémunérer. De nombreux traders estiment que ce système est plus transparent même si l’écart avec le spread est généralement minime.

Les Avantages

  • Courtier en ligne et fiable
  • 2 plateformes de trading efficaces
  • Compte démo et contenus éducatifs disponibles
  • Plusieurs instruments à trader
  • Application Bourse Android et iOS disponible
  • Trading sans Spread
  • Commissions faibles

Les Inconvénients

  • Pas de trading social
  • Pas d’investissement direct

Capital.com : Plateforme De Trading Intelligente

stop loss Capital.com Capital.com a vu le jour en 2016. Il est ainsi classé parmi les brokers les plus récents, mais également les plus réputés. Il est actuellement régulé par la FCA du Royaume-Uni et la CySec de Chypre et ses services sont disponibles à l’échelle mondiale.

Le Trading Chez Capital.com

Capital.com a développé sa propre plateforme de trading équipée de la technologie d’intelligence artificielle. Ainsi, elle analyse le marché et fournit des conseils personnalisés aux traders en fonction de leur profil et leur comportement. Par ailleurs, de nombreux indicateurs tels que les retracements Fibonacci ou autres sont disponibles pour vous aider à trouver facilement où placer votre stop Loss.

Les Avantages Du Trading Chez Capital.com

  • Broker régulé et fiable
  • Plateforme de trading intelligente et facile à utiliser
  • Plusieurs indicateurs et outils de trading
  • Instruments financiers diversifiés
  • Application mobile disponible
  • Compte démo et formation pour les novices

Les Inconvénients

  • Pas de trading social
  • Pas d’investissement direct
  • Frais de trading un peu élevé par rapport à eToro

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XM : Le Broker Stop Loss Bourse Facile À Prendre En Main

stop loss XM XM est un broker qui a été créé en 2009. Le courtier en ligne propose une multitude de services incluant le trading de devises, de matières premières, de CFD ou d’indices boursiers. La plateforme XM bénéficie d’une popularité au niveau international. Elle compte plus de 3 500 000 utilisateurs répartis dans plus de 190 pays à travers le monde.

La plateforme XM fait également preuve d’une grande fiabilité. En effet, elle est régulée par de nombreuses autorités financières internationales. À titre d’exemple, la CySEC, l’ASIC et l’IFSC sont les organismes chargés de réguler et de réglementer le broker.

Bon à savoir : un des principaux points forts du courtier en ligne XM, c’est la rapidité de l’émission des ordres liés au trading. En effet, tous les ordres sont envoyés quasiment instantanément sans qu’un rejet ne soit susceptible de se produire.

XM met en avant des fonctionnalités particulièrement intéressantes et pratiques. La plateforme propose de nombreux contenus éducatifs afin de s’adapter à tous les niveaux de traders.

Parmi la variété de contenus éducatifs, vous avez le choix entre les webinaires et les tutoriels vidéo qui sont clairs, détaillés et simples à comprendre. Vous pouvez également trouver la fonction XM Live qui permet d’accéder à des formations en direct.

Le Stop Loss Trading Chez XM

Si nous nous penchons sur le trading stop loss chez XM, le courtier en ligne met à la disposition des traders les plateformes de trading MetaTrader 4 et MetaTrader 5. Si le broker ne propose pas sa propre plateforme, l’utilisation de MetaTrader 4 peut s’avérer être un avantage, puisque la majorité des traders utilise cette plateforme à travers le monde.

MetaTrader 5, quant à elle, est un atout pour le courtier XM, puisqu’elle est encore très peu disponible auprès des brokers et seule une liste de privilégiés peut en bénéficier jusqu’à aujourd’hui. Le courtier en ligne XM dispose également de nombreux outils d’analyse afin de définir avec précision vos stop loss au niveau des graphiques.

Avantages Liés À L’utilisation de XM

  • Plateforme disposant de formations et de contenus éducatifs complets
  • Service clientèle d’excellente qualité
  • Aucuns frais prélevés sur les dépôts et retraits
  • Large gamme de paires de devises disponibles sur le Forex
  • Broker régulé par la CySEC, l’ASIC et l’IFSC

Inconvénients Liés À L’utilisation de XM

  • Plateforme non-disponible aux États-Unis et au Canada
  • Uniquement deux plateformes de trading mises à disposition

XTB : Le Broker Stop Loss Basé in France

stop loss XTB XTB est un courtier en ligne qui a été lancé sur le marché en 2002 en Pologne. Il s’agit d’un broker qui se spécialise dans le trading sur le Forex et CFD. XTB compte plusieurs centaines de milliers d’utilisateurs à son actif. Cette confiance s’explique en grande partie par la réputation que le broker s’est forgée au cours des 2 décennies d’existence.

XTB est un courtier en ligne qui fait preuve d’une entière fiabilité et qui jouit d’une régulation auprès de nombreuses autorités financières. Parmi les organismes chargés de règlementer le broker, nous pouvons citer l’AMF qui régit également le fonctionnement de la plateforme depuis son implantation en France.

Bon à savoir : Le courtier en ligne XTB possède un catalogue particulièrement fourni en actifs financiers. En effet, vous avez le choix entre plus de 4 000 instruments différents qui sont disponibles en achat, en vente ou en échange. Les actions, devises, matières premières et crypto-monnaies figurent parmi les actifs disponibles.

La particularité de XTB, c’est que le courtier en ligne possède sa propre plateforme de trading dénommée xStation. Elle est facile à prendre en main et elle est parfaitement adaptée aux traders débutants.

Le Stop Loss Trading Chez XTB

Comme nous venons de préciser, le courtier en ligne XTB dispose de nombreuses plateformes de trading, notamment xStation, xStation Mobile et MetaTrader 4. Ces plateformes proposent de nombreux outils d’analyse technique convenant à la fois à ceux qui débutent, mais également aux traders avancés. Ceux qui se concentrent sur le trading stop loss ont à leur disposition des outils quels que les retracements de Fibonacci et autres.

Avantages de XTB

Voici les principaux avantages liés à l’utilisation de XTB :

  • Frais et commissions abordables
  • Large choix d’actifs financiers mis à disposition des traders dans son catalogue
  • Plateformes de trading MT4 et xStation adaptées à tous les niveaux de traders
  • Partenariat avec le géant français BNP Paribas
  • Spreads relativement bas sur le Forex.

Inconvénients de XTB

Voici les inconvénients majeurs que nous pouvons retenir sur XTB :

  • Délais de retrait relativement longs
  • Impossibilité d’ouvrir un compte PEA.

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Quels Sont Les Paramètres A Considérer Pour Calculer Un Stop Loss ?

Comment calculer un stop loss ? Nous allons répondre à cette question dans cette partie.

Calcul du Stop Loss en Fonction des Seuils Importants

Stop Loss Comme nous avons plus haut, l’analyse technique Bourse ou encore Forex est un excellent moyen de calculer les stop-loss et take profit. Cela permet en effet de repérer les seuils importants qui se traduisent par les niveaux de blocage ou de friction potentiels du marché.

Vous pouvez vous servir de nombreux outils tels que les retracements de Fibonacci, les points pivots ou encore les supports et résistances pour les déterminer.

Calcul Du Stop Loss En Fonction De L’Objectif De Gains

En trading, le risque doit impérativement être inférieur à l’objectif de gains. En outre, nombreux experts estiment qu’il est plus judicieux de choisir un take profit doublement supérieur au stop loss. Ainsi, si vous optez pour un objectif de +10 %, il serait préférable de placer un stop loss aux alentours de -5 %.

Finalement, il faut repérer les seuils importants pour calculer les stop loss et take profit tout en veillant à ce que l’objectif de gains soit toujours plus élevé que le risque.

Comment Placer Son Stop Loss ?

Dans cette partie, nous allons voir comment placer un Stop Loss à travers plusieurs méthodes qui peuvent être complémentaires.

Stop Loss En Points

Les ordres stop loss en points sont exprimés en valeur numéraire. Il est alors question de Pips (-30 pips, par exemple) pour le Forex et de devises comme le dollar ou l’euro pour les actions (-10 € par exemple).

Stop Loss Graphique

Il s’agit d’un stop loss défini selon la méthode graphique. Pour ce faire, le trader utilise généralement des techniques simples comme les résistances ou supports. Il choisira par exemple de placer son stop loss trading d’achat en dessous d’un support important.

Stop Loss avec Indicateurs

Comme nous avons dit précédemment, il est possible de se servir des indicateurs pour savoir comment positionner son stop loss avant d’ouvrir une position de trading. Les plus connus d’entre eux sont les retracements de Fibonacci, les points pivots et les moyennes mobiles. Nous remarquons cependant qu’il existe d’autres méthodes intéressantes.

Stop Loss De Volatilité

La méthode de la volatilité consiste à déterminer le stop loss trading en fonction des fluctuations du marché. Les traders utilisent généralement l’indicateur ATR (Average True Range) pour l’étude de la taille des fluctuations passées et celle des bougies. Voici ensuite comment interpréter les résultats pour savoir où placer un stop loss :

  • ATR élevé : cela signifie que la volatilité passée de l’instrument est élevée. Ainsi, il serait judicieux de choisir un stop loss élevé pour prévenir les fluctuations importantes.
  • ATR faible : cela signifie que la volatilité passée de l’instrument est faible. De ce fait, le trader peut opter pour un stop loss serré.

Selon une pratique assez fréquente et efficace, il est conseillé d’opter pour un stop loss 3 fois plus élevé que l’ATR.

Bon à savoir : D’autres indicateurs comme les bandes de Bollinger ou encore VIX permettent également d’analyser la volatilité d’un instrument financier. Mais le principe reste le même. Le stop loss doit être proportionnel aux fluctuations du marché.

Stop Loss Psychologique

Le stop psychologique correspond au montant en dollar ou autre devise de la perte maximale que vous êtes prêt à endosser. Ainsi, il s’agit de la réponse à la question « Combien d’argent est-vous prêt à perdre pour cette position ? ».

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Stop Loss Absolu Ou Relatif ?

Stop Loss Lorsque vous effectuez le calcul du stop loss, vous pouvez le faire de manière absolue ou relative. Voici les principales différences entre ces deux méthodes, et découvrez comment choisir celle qui vous est le mieux adapté.

Stop Loss Absolu

Le stop loss absolu est un stop loss qui est calculé suivant une échelle de perte numéraire. Ce niveau peut être exprimé différemment selon le type d’actif tradé. Par exemple, il est exprimé en pips si vous êtes sur le Forex, en euro ou en dollar pour le cas des actions.

De ce fait, si vous définissez un stop loss à 10 pips, cela signifie que vous clôturez votre position à partir d’une perte atteignant les 10 pips. De même, un stop loss à 10 $ veut dire que vous clôturez votre position lorsque la baisse du cours de l’action atteint les 10 $.

D’une manière générale, le stop loss absolu est plus prisé des traders sur le court terme. Ceux qui pratiquent le scalping trading s’en servent le plus fréquemment.

Stop Loss Relatif

Le stop loss relatif est exprimé en pourcentage. En d’autres termes, il consiste à déterminer un pourcentage limite de la variation négative afin de clôturer la position. Il s’agit d’une méthode adaptée au court et au moyen terme et elle est le plus fréquemment utilisée sur le trading des actions.

Le trading sur le Forex se sert rarement du stop loss relatif, étant donné que la variation des paires de devises est exprimée en pips et non en pourcentage. Le stop loss relatif peut être exprimé en fonction du pourcentage de la perte du capital investi. Par exemple, vous clôturez votre position en cas de perte atteignant les 5 % du capital de départ.

Que Choisir Entre Les Deux ?

En définitive, le choix du stop loss dépend de la durée de votre investissement et du type d’actif financier que vous souhaitez trader. Un stop loss absolu est préférable si vous envisagez un investissement à court terme, et si vous souhaitez surtout investir sur le Forex.

Par contre, le stop loss relatif se montre plus adéquat dans un investissement sur le long terme, ou dans le cadre du swing trading. Il est plus adapté à ceux qui envisagent d’investir dans les actions.

Si nous comparons les deux stop loss, le stop loss relatif est mieux adapté à toutes les stratégies de trading. En définissant un pourcentage par rapport à votre capital de départ, vous saurez avec précision le nombre de pertes consécutives avant de perdre l’intégralité de votre argent. C’est la raison pour laquelle le stop loss relatif est très apprécié dans le domaine du money management.

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Stop Loss : Définition

Un ordre stop loss est un outil qui permet au trader de mieux gérer les risques, quel que soit son niveau en trading. En effet, le principe consiste à définir à l’avance la perte qu’il peut tolérer si l’évolution de l’instrument prend une tournure défavorable à sa position. La position est automatiquement clôturée lorsque la limite fixée est atteinte.

Prenons un exemple. Considérons qu’un trader parie sur une action à 30 $. S’il place un ordre stop loss à 25 $, cela signifie que sa position sera clôturée automatiquement si le cours baisse jusqu’à 25 $. De cette manière, son niveau de risque est réduit à 5 $ par action.

Les Limites du Stop Loss

Si le stop loss est pratique pour la gestion des risques, il ne protège pas toujours des pertes importantes en cas de chute brusque et imprévue du cours de l’instrument. En effet, selon le principe expliqué précédemment, il est toujours possible de perdre largement plus que ce que vous avez prévu. Illustrons par un exemple pour mieux comprendre.

Admettons qu’un trader ait ouvert une position à 20 $ avec un ordre stop loss à 17 $. Théoriquement, il ne devrait donc perdre qu’aux alentours de 3 $ ou un peu plus en cas de tournure défavorable du marché. Toutefois, imaginons qu’une très mauvaise nouvelle à propos de l’instrument a été publiée et que le cours est brusquement descendu 5 $. Selon le principe de fonctionnement de l’outil, la position sera immédiatement fermée puisque les prix ont dépassé 17 $. Dans ce cas, les pertes s’élèvent à 15 $ par actif.

Qu’est-Ce Qu’un Stop Loss Suiveur ?

Stop Loss Un stop loss suiveur, ou trailing stop, est un stop dont le niveau se déplace de manière automatique selon des conditions prédéfinies par le trader. Il aide à gérer le risque en protégeant vos gains sur une position ouverte en suivant l’évolution du cours de bourse.

Ainsi, le stop loss suiveur évolue en fonction du cours de bourse à la hausse et clôture la position lorsque le marché évolue contre vous. Lorsque le trader choisit une position longue, il définit un ordre stop loss suiveur en dessous du cours actuel du marché. Dans le cas d’une position vendeuse, le stop loss suiveur est défini au-dessus du cours actuel du marché.

Globalement, le stop loss suiveur permet au trader de protéger ses gains et de garder ses transactions ouvertes afin de tirer un maximum de profit tant que le marché évolue en sa faveur. L’ordre est clôturé automatiquement dès que le cours évolue dans le sens négatif vers le stop loss spécifié.

Le Fonctionnement Du Stop Loss Suiveur

Le stop loss suiveur se déplace automatiquement dans la direction de l’évolution positive du marché. En effet, il est conçu pour sécuriser vos gains et limiter vos éventuelles pertes.

À titre d’exemple, si vous définissez un stop loss suiveur de 5 % par rapport à votre position longue, votre trade sera automatiquement clôturé dès que le prix baisse de 5 % par rapport à son prix maximum défini au moment de l’achat.

Il va se déplacer automatiquement vers le haut lorsque le cours atteint un nouveau sommet. Le nouveau stop loss suiveur sera, alors défini en fonction de ce nouveau prix et ne va plus baisser, ce qui va protéger vos gains obtenus jusque-là.

Utiliser un stop loss suiveur peut être plus judicieux qu’un stop loss fixe. En effet, il est plus flexible, étant donné qu’il évolue automatiquement en fonction de la direction du cours de bourse. De plus, il n’est pas nécessaire de le réinitialiser manuellement, comme c’est le cas du stop loss fixe.

À l’instar du stop loss fixe, le stop loss flexible peut être utilisé pour trader n’importe quel type d’actif financer, du moment que le courtier en ligne que vous utilisez prend en charge le trailing stop.

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Comment Réussir L’utilisation d’un Stop Loss Suiveur ?

Si vous souhaitez réussir l’utilisation d’un ordre stop loss suiveur, le plus important consiste à le définir à un niveau qui ne soit large, ni trop serré. En effet, si vous déterminez un stop suiveur trop serré, cela impliquera qu’il sera déclenché par la fluctuation journalière du marché. En d’autres termes, votre transaction n’aura aucune marge pour évoluer comme vous l’aurez souhaité.

De plus, le stop loss suiveur trop serré se conclue, généralement, par une perte, bien que cette perte ne soit pas conséquente. De son côté, un stop suiveur trop large n’évoluera pas en fonction des fluctuations quotidiennes du marché, mais vous prenez des risques de pertes conséquentes de manière inutile, ou de passer à côté d’une opportunité de faire des bénéfices importants.

Le véritable problème consiste à déterminer la distance la mieux adaptée pour placer votre stop loss suiveur. Cette distance n’est pas définissable de manière exacte, étant donné que les marchés progressent de manière complètement fortuite. La meilleure méthode pour définir le stop loss suiveur consiste à le paramétrer à 3x l’indicateur ATR. Un indicateur technique utilisé pour mesurer la volatilité du marché.

Pourquoi Utiliser Un Stop Loss En Trading ?

Stop Loss Si vous êtes encore hésitant quant à l’idée d’utiliser un stop loss, nous allons vous présenter les principaux avantages que vous obtenez en y faisant appel. Découvrez les raisons qui devraient vous convaincre d’utiliser un stop loss.

Une Réduction des Éventuelles Pertes et Une Optimisation des Performances

Le stop loss se définit comme un seuil maximal de perte que le trader définit à l’avance. En d’autres termes, la mise en place d’un stop loss vise à limiter les éventuelles pertes lors de chaque transaction. En maîtrisant les mauvaises périodes de cette manière, vous contribuez à l’amélioration de vos performances de trading.

Une Meilleure Maîtrise des Emotions dans Les Prises de Décision

Une erreur que commettent la plupart des traders débutants et des traders en général, c’est d’impliquer les émotions dans le trading. Or, cela entraîne souvent de fâcheuses conséquences pour votre investissement.

Que vous soyez dans une mauvaise période ou une tendance favorable, il est conseillé de ne jamais vous laisser emporter par vos émotions. Utiliser un stop loss vous permet de limiter les risques de subir vos émotions.

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Des Probabilités de Faire Des Profits même dans des Situations Complexes

Contre toute attente, il est possible de faire un bénéfice même si la majorité de vos trades sont perdants lorsque vous utilisez un stop loss et une limite. En effet, en définissant une stratégie de gestion du risque à l’avance, vous pouvez anticiper l’éventuelle perte maximale, ainsi que les gains sur chaque position.

La règle consiste à définir un stop loss qui est, au moins, deux fois plus serré que la limite. Ainsi, même si un trade sur 2 est perdant, vous pouvez toujours faire un bénéfice.

Une Optimisation de La Mise en Place des Stratégies de Trading

Il est possible de mesurer l’efficacité de votre stratégie de trading en mettant en place un stop loss. Avec le temps, vous avez un aperçu de sa performance et vous êtes en mesure de l’améliorer en apportant des modifications aux paramètres de stop loss. En accumulant de l’expérience, vous pourrez peaufiner votre stratégie et être le plus performant possible.

Aucune Nécessité de Surveiller Constamment le Marché

Mettre en place un stop place vous permet d’éviter de surveiller constamment le marché à l’affût de la moindre baisse du cours de l’actif en question et clôturer votre position. En effet, le seuil est défini à l’avance et votre position est fermée automatiquement fermée lorsque ce seuil est atteint. Vous gagnez, ainsi un gain de temps considérable et vous vous épargnez un certain stress.

6 Astuces Stop Loss Bourse

Stop Loss Avant de conclure notre article, nous vous invitons à découvrir quelques conseils qui pourraient vous être utiles lorsque vous envisagez de faire du trading stop loss.

1. Faire Le Bon Choix de Son Courtier en Ligne

Le choix du courtier en ligne est l’une des étapes clé de la réussite de votre trading en général, et surtout de votre trading stop loss. Utiliser un broker est l’initiative la plus simple, la plus rapide et sûre si vous souhaitez investir dans des actions ou sur le Forex avec des stop loss.

Néanmoins, le choix est vaste en ce qui concerne ces plateformes, à un tel point que vous risquez plus de savoir où donner de la tête. Pour bien choisir le courtier en ligne qui vous convient, vous devez opter pour un broker fiable, c’est-à-dire qui est régulé auprès de nombreuses autorités telles que la CySEC, l’AMF, la FCA ou l’ASIC.

Le broker doit également être facile à prendre en main, que ce soit pour un trader débutant ou confirmé. Enfin, il doit jouir d’une excellente réputation auprès des autres utilisateurs. Pour vous aider à faire le choix, nous avons sélectionné pour vous 5 courtiers en ligne qui remplissent parfaitement ces critères.

2. Profiter du Compte Démo

Afin d’attirer davantage d’utilisateurs, les courtiers en ligne proposent, aujourd’hui, des comptes démo à tous ceux qui s’y inscrivent. Il s’agit d’un compte qui est automatiquement activé lors de la création du compte sur la plateforme en question et qui est accessible gratuitement.

Le compte démo offre la possibilité de simuler des situations de trade sur un marché virtuel qui imite le plus fidèlement possible le marché réel. Cela vous permet de vous initier au trading et de mettre en place loss sans mettre votre argent réel en jeu. Vous pouvez également vous familiariser plus rapidement avec les diverses fonctionnalités du courtier en ligne.

67% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

 

3. Avoir des Acquis sur le Repérage des Seuils Clés

Vous devez comprendre qu’il existe différents seuils qui permettent de définir un stop loss avec précision. Ces seuils peuvent être repérés grâce à des outils et méthodes d’analyse technique. Le plus judicieux serait, donc, d’apprendre ces techniques qui vous permettront de les mettre en évidence plus facilement. Avec de tels acquis, vous avancerez plus rapidement.

Parmi ces méthodes d’analyse technique, vous pouvez, entre autres trouver les moyennes mobiles, les lignes et canaux de tendance, ainsi que la méthode de retracement de Fibonacci ou les points pivots. Bien que ces termes semblent particulièrement complexes, ces méthodes sont facilement assimilables.

4. Définir Systématiquement A L’avance Votre Stop Loss

Vous devez impérativement définir votre stop loss au moment où vous ouvrez la position. Si vous ne le faites pas à ce moment précis, il y a de fortes possibilités que vous vous laissiez submerger par vos émotions lorsque vous prendrez des décisions.

En effet, si vous constatez que la position évolue dans le sens favorable, vous pouvez être tenté de définir un stop loss trop large. Par contre, si la position évolue dans le sens négatif, il est fort probable que vous preniez un stop loss trop serré. Dans les deux cas, votre stop loss risque d’être mal placé.

5. Prendre en Compte La Volatilité de l’actif en Question et de la Durée de L’investissement

Il s’agit d’une règle qui peut paraître logique, mais peu évidente. En effet, plus l’actif que vous tradez est volatile, plus vous devez écarter le niveau de stop loss. Par exemple, si une action possède une volatilité historique journalière 5 %, alors que vous définissez votre stop loss à 3 % du prix d’entrée, votre position risque de se clôturer systématiquement trop prématurément.

De même, si vous comptez étendre la durée de votre trade, il est préférable d’opter pour un stop loss plus éloigné. Cela vous donnera de la marge dans l’évolution du marché avant que votre position ne soit clôturée.

6. Faire Attention Lorsque Vous Déplacez Le Stop Loss

Si vous êtes un trader débutant, il est vivement déconseillé de déplacer votre stop loss manuellement afin de rester fidèle aux décisions que vous avez prises en amont. Si vous avez une certaine expérience en trading, vous pouvez déplacer le stop loss, mais uniquement en cas d’évolution favorable du cours de l’actif.

Il faut également veiller à ce que le cours soit assez éloigné du prix d’entrée avant de déplacer le stop loss. Une fois que votre objectif de cours est atteint, vous pouvez aussi modifier le stop loss en le resserrant. Cela vous permettra de protéger vos gains tout en ayant la possibilité de saisir une éventuelle opportunité de poursuite de la tendance.

Conclusion : Comment Commencer Le Trading Avec Stop Loss

Pour conclure, nous pouvons affirmer que le stop loss est une technique incontournable pour réussir un trading et il représente un point crucial de la gestion du risque. En peaufinant votre méthode de choix du stop loss, vous pouvez tirer profit d’une stratégie perdante.

Définir un stop loss avec précision ne s’acquiert pas dans l’immédiat. Vous devez vous laisser le temps d’apprendre et d’accumuler de l’expérience afin d’aiguiser votre sens pour trouver les points clés pour le définir. Si vous souhaitez percer dans le domaine du trading, il ne faut surtout pas négliger le stop loss.

Si vous souhaitez commencer à faire du trading avec stop loss et progresser rapidement, nous vous conseillons d’utiliser le courtier en ligne eToro qui est à la fois fiable, facile à prendre en main, sécuritaire et qui bénéficie d’une excellente réputation auprès de la communauté des traders.

67% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

 

Quelle est l’utilité du stop loss ?

Comme nous avons vu dans les parties précédentes, le stop loss est un outil de gestion de risque en trading qui vous donne la possibilité de définir la perte maximale que vous êtes prêt à tolérer avant d’ouvrir une position. Autrement dit, il limite les risques de perte incontrôlée dans la plupart des cas.

Où placer son stop loss ?

Pour savoir où placer un stop loss, il est recommandé de tenir compte des seuils importants que vous pouvez déterminer grâce à plusieurs indicateurs de trading ou encore sur le graphique. Vous pouvez également combiner cela avec la méthode de la volatilité pour être plus efficace. Dans tous les cas, il est important de se souvenir que le risque doit toujours être inférieur à l’objectif.

Est-ce que le stop loss protège toujours efficacement ?

Comme toute méthode, le stop loss possède des limites. En effet, il n’est pas capable de vous protéger contre les pertes conséquentes en cas de baisse ou hausse importante et imprévue du cours, selon la position prise. Toutefois, il n’en reste pas moins utile. Nous vous recommandons donc de réaliser une analyse technique approfondie du marché avant de le placer. Parfois même, comme dans le cas des paires de devises par exemple, il peut être indispensable de tenir compte des facteurs fondamentaux tels que les statistiques ou les publications des banques centrales.

Quelle est la meilleure plateforme pour faire du trading avec stop loss ?

Tous les brokers que nous avons présentés dans ce guide sont fiables et proposent des offres intéressantes. Néanmoins, nous avons une préférence pour eToro en raison de la facilité d’utilisation de sa plateforme de trading. En plus, elle met entre vos mains tous les outils et indicateurs techniques nécessaires pour vous aider à déterminer rapidement et facilement le stop loss, même si vous débutez. Les fonctions de trading social peuvent par ailleurs être très utiles si vous ne vous sentez pas encore prêts à trader de manière autonome.

Faut-il choisir un stop loss serré ou élevé ?

Cela dépend du comportement général de l’instrument que vous avez choisi. Nous rappelons cependant qu’un stop loss serré pourrait vous faire rater les meilleures opportunités de gagner même si vous avez opté pour le bon sens de position puisqu’il peut vous contraindre à quitter le jeu trop rapidement. Un stop loss trop élevé, quant à lui, pourrait vous faire perdre du temps et de l’argent, notamment si votre objectif de gain est aussi élevé, voire inatteignable. Ce sont d’ailleurs les raisons pour lesquelles nous vous recommandons toujours de vous entraîner avec un compte démo avant de vous lancer en mode réel.

Hando Tiana
Rédactrice Web professionnelle depuis 14 ans, diplômée en Finances & Comptabilité et titulaire d'un Master en Marketing & Communication. Contributrice passionnée sur de nombreux sites d'actualité et d'information traitant de nombreux sujets dont la finance, le trading, les voyages et bien d'autres encore.