Day Trading : Guide et conseils pour bien commencer

Alors qu’il existe de nombreuses méthodes pour investir sur les marchés financiers, de plus en plus de traders se tournent vers le day trading. Cette stratégie d’investissement est une technique de trading active qui permet de profiter de mouvements de marché sur une journée de trading.

Découvrez dans ce guide ce qu’est le day trading et comment commencer pour les débutants.

6 étapes simples pour faire du day trading

Pour vous lancer dans le day trading, suivez ces étapes fondamentales :

Qu’est-ce que le day trading ?

Comme son nom l’indique, le day trading est une stratégie qui implique l’achat et la vente d’actifs financiers au cours d’une même journée. Le day trader profite donc généralement de petits mouvements de prix pour spéculer sur l’évolution d’un actif de quelques minutes à quelques heures.

Le day trading est l’une des techniques de trading qui demandent le plus d’attention et de disponibilité. En effet, vous devez être devant vos écrans pour profiter de chaque opportunités de trading qui se présentent au cours d’une journée de trading.

Le but principal est de ne pas payer de frais overnight, aussi appelés frais de rollover ou swap. Ces frais doivent généralement être payé à votre courtier lorsque vous conserver une position pendant la nuit.

Méthode de trading intraday, le day trading s’appuie généralement sur des produits à effet de levier et le trading sur marge pour amplifier les mouvements des marchés. Les CFD ou Contrats Pour la Différence sont l’un des produits financiers dérivés les plus populaires pour les investisseurs qui ont des stratégies sur le court-terme.

Les CFD agissent comme un contrat financier entrer vous et votre courtier d’échanger la valeur d’un actif entre le cours d’ouverture et le cours de fermeture d’une position. Ainsi, vous ne détenez pas l’actif sous-jacent sur lequel le CFD porte. Vous ne faites que spéculer sur la variation de son prix.

De plus, les courtiers CFD en ligne sont généralement de bonnes plateformes. Ils proposent de nombreux marchés, des plateformes de trading robustes et des frais de trading raisonnables. Encore faut-il utiliser le bon courtier…

Sur quels marchés puis-je faire du day trading ?

Le day trading est une stratégie consistant à profiter des mouvements de prix au cours d’une séance de trading sans détenir de positions ouvertes pendant la nuit. Ainsi, il est possible de faire du day trading sur n’importe quel marché disponible via votre courtier. Parmi les plus populaires, il y a :

• Forex
• Actions
• Indices
• Matières premières
• Crypto-monnaies

Comment faire du day trading : tutoriel

Mais comment faire du day trading et par où commencer si vous êtes un débutant complet? Dans les étapes ci-dessous, nous expliquons le processus pour commencer le day trading en quelques étapes simples avec notre courtier eToro recommandé.

Étape 1: Choisir un broker day trading

Puisque le day trading nécessite une certaine réactivité, il faut que votre courtier puisse offrir des temps d’exécution rapide. En fonction de votre stratégie day trading, il faut aussi que les outils et les indicateurs dont vous avez besoin soient disponibles dans la plateforme de trading.

Il ne faut pas oublier qu’un day trader prend de nombreuses positions par journée. Ainsi, les frais de courtage comme le spread, qui est la différence entre le cours acheteur et le cours vendeurs, doivent être les plus faibles possibles.

eToro : Courtier idéal pour les débutants en day trading

En tant que fournisseur de services financiers basé à Chypre, le courtier eToro est un broker hautement réglementé qui permet apprendre le day trading dans une plateforme interactive.

Plateforme multi-actifs, eToro propose un environnement intéressant pour ceux qui souhaitent faire du day trading sur plusieurs marchés au sein d’un même courtier, , du débutant au trader plus expérimenté.

eToro propose plus de 2 000 actifs dans plusieurs catégories comme les crypto-devises, les ETF, les Actions, les Indices, les Devises ou encore les Matières Premières et vous pouvez trader dès 200$.

eToro fournit également des outils d’analyse et de recherche techniques sur sa plateforme de trading sociale directement disponible sur Internet. Il existe une version ultra-simple et une version plus poussée avec des indicateurs techniques et des outils de dessin plus avancés (ProCharts). Cette fonctionnalité agit comme « un outil comparatif d’analyse technique ».

De plus, eToro a été le pionnier dans le développement de fonctionnalité de copy-trading qui permettent aux investisseurs qui souhaitent automatiser leurs stratégies day trading de copier les positions de trading d’autres investisseurs.

Frais day trading :

• spread qui varie selon l’instrument tradé

Exemple de quelques spreads typiques chez eToro :

• DJ30 = 600 pips
• FRA40 = 100 pips
• GER30 = 200 pips
• EUR/USD = 3 pips
• EUR/GBP = 4 pips
• USD/JPY = 2 pips
• OIL = 5 pips
• Gold = 45 pips
• Bitcoin/EUR = 0,75 %
• Apple = 0,18 %

Frais divers :

• frais de retrait de 5 $
• frais de conversion pour les virements bancaires sur dépôt et retrait
• commission de change sur dépôt et retrait
• frais de transfert de crypto-monnaies
• frais d’inactivité

Admiral Markets – Le broker offrant MT4 et MT5

Depuis 2001, le courtier régulé Admiral Markets a développé son offre de courtier Forex et CFD en proposant de plus en plus d’actifs et de fonctionnalité de trading pour un dépôt minimum de 100€. Les traders de Forex et de CFD choisissent souvent ce broker pour son excellente section de formations et ses options avancées sur MetaTrader, dont l’add-on Supreme et la recherche de marché via Premium Analytics.

La plateforme de trading MetaTrader plait particulièrement aux day traders. En effet, c’est une plateforme robuste, puissante et fiable qui propose une multitude d’outils d’analyse technique et d’options de trading automatisé et algorithmique pour une analyse pointue. De plus, la vitesse d’exécution est ultra-rapide car 90 % des trades sont en 150 millisecondes.

Le courtier propose plus de 4 000 CFD sur le Forex, le day trading crypto-monnaies, les Matières Premières, les Actions, les ETF, les Indices ou encore les Obligations. Il est aussi possible d’utiliser tous les styles de trading car il n’y a aucune restriction. Par exemple, le hedging est autorisé.

Frais day trading :

• spread qui varie selon l’instrument tradé
• commission sur les CFD Actions (0,1% de la valeur nominale de la transaction sur actions japonaises, 0,07 % de la valeur nominale de la transaction sur actions australiennes, 1€ sur les CFD Actions Europe libellés en EUR, 1$ sur les CFD Actions États-Unis, etc.)

Exemple de quelques spreads typiques chez Admiral Markets :

• DJ30 = 1,5 pips
• FRA40 = 0,8 pips
• GER30 = 0,8 pips
• EUR/USD = 0,6 pips
• EUR/GBP = 1 pips
• USD/JPY = 0,9 pips
• WTI = 3 pips
• Gold = 25 pips
• Bitcoin/EUR = 1 %
• Apple = 9 pips

Frais divers :

• frais d’inactivité
• 0,9 % pour un dépôt via Skrill et Neteller
• 1 % du montant pour les transfert interne entre comptes d’un même client avec des devises différentes
• frais pour retrait en virements bancaires

IG Markets – Le plus ancien courtier

IG Markets est l’un des plus grands courtiers CFD régulés au monde proposant une très large gamme d’actifs, des CFD DMA, une plateforme de trading robuste et d’excellents graphiques de trading en temps réel.

Avec un dépôt minimum de 300€ par carte bancaire, vous pouvez ainsi profiter de plus de 17 000 valeurs financières. Il propose aussi de nombreux produits financiers comme des CFD, des produits barrières, des turbos ou encore des options vanilles. IG Markets propose aussi des heures d’ouvertures prolongées sur plus de 70 actions et indices US.

Les plateformes de trading disponibles par IG Markets sont intuitives et conçues spécialement en fonction du support utilisé : sur mobile, sur tablette ou directement sur Internet. Il est aussi possible d’utiliser MetaTrader 4 et les graphiques ProRealTime pour profiter au maximum des outils de trading avancés, d’une exécution rapide et d’un trading automatique.

Frais day trading :

• spread qui varie selon l’instrument tradé
• pas de spread sur le CFD actions mais une commission (minimum 5€ pour les actions euro, 15 $ pou les USA, 10£ pour les actions Royaume-Uni, 25 CAD pour les actions Canada, etc.)
• coût relatif au stop garanti

Exemple de quelques spreads typiques chez IG Markets :

• Wall Street = 1,4
• FRA40 = 1
• GER30 = 1
• EUR/USD = 0,75
• EUR/GBP = 1,23
• USD/JPY = 0,79
• WTI = 2,8
• Or au comptant = 0,3
• Bitcoin = 40
• Apple = pas de spread mais une commission de 2 cents / action

Frais divers :

• cours en temps réel
• graphiques ProRealTime
• frais d’inactivité
• frais de documentation
• coût de conversion

Bon à savoir: Tous ces courtiers sont également disponibles depuis votre téléphone. Pour une liste complète, lisez notre guide des meilleures applications de trading pour 2020.

Étape 2: S’enregistrer et créer un compte 

Une fois que vous avez sélectionné votre courtier, passez à l’étape 2: inscription et processus KYC. Dans les étapes ci-dessous, nous vous montrerons comment démarrer le day trading avec notre courtier recommandé eToro, mais le processus est similaire sur la plupart des courtiers.

Avec ce formulaire d’inscription, s’inscrire sur eToro ne prend que quelques minutes. Une fois que vous avez cliqué sur « Créer un compte », vous pourrez accéder à la plateforme eToro.

Vérifiez votre compte eToro en fournissant les documents requis

Une fois que vous êtes sur la plateforme eToro, il est nécessaire de cliquer sur « Compléter profil » (sous votre nom à gauche). Ainsi, vous pourrez compléter votre profil et faire vérifier votre compte pour débloquer toutes les fonctionnalités du courtier.

Étape 3 : Déposer de l’argent sur votre compte de trading

Pour commencer à trader, cliquez sur le bouton « Dépôt de fonds ». Ainsi, vous allez pouvoir déposer des fonds sur votre compte eToro via votre méthode préférée. eToro ne facture pas de frais de dépôt et vous pouvez utiliser le virement bancaire, la carte bancaire et PayPal.

Étape 4: Familiarisez-vous avec la plateforme de trading et ses fonctionnalités

Il existe de nombreuses fonctionnalités sur la place de marché eToro. En tant que première plateforme de trading social et de copy trading au monde, eToro vous permet de partager et d’accéder à de nombreuses informations sur différents actifs financiers. Il est aussi possible de profiter d’une option pour copier directement les portefeuilles d’autres traders performants.

Étape 5: Utilisez ProCharts d’eToro

Pour profiter d’outils graphiques et de trading avancés, vous pouvez utiliser l’option ProCharts d’eToro. Ainsi, vous pouvez utiliser de nombreux indicateurs de trading et d’outils de dessin qui ne sont pas disponibles dans la plateforme de base.

Étape 6: Passez vos différents ordres pour profiter de votre stratégie day trading

Puisque le day trading consiste à profiter de plusieurs opérations dans une même journée, vous pouvez ouvrir vos positions lorsque vos signaux de trading apparaissent. Ensuite, cliquez sur « Portefeuille » pour visualiser l’état de vos trades. Une fois que vous souhaitez clôturer vos positions cliquez sur « Fermer ».

Day trading avantages et inconvénients

Pour évaluer si le day trading vous convient, tenez compte des avantages et des inconvénients énumérés ci-dessous.

Avantages

• Il peut générer des rendements très élevés si vous êtes prêt à prendre les risques qui vont avec
• Le day trading avec effet de levier peut multiplier vos bénéfices
• Ouvre la porte à plus d’opportunités et de stratégies de trading
• Résultats rapides : vous obtenez vos résultats quotidiens relativement rapidement
• Évite les frais de nuit du courtier
• Évite les fluctuations de prix qui peuvent survenir du jour au lendemain
• Liquidité élevée, surtout sur le day trading forex
• Possibilité de vivre du day trading 

Inconvénients

• Risque élevé et aucune garantie que vous ferez de l’argent
• La fiscalité peut être difficile à supporter et nuire à vos bénéfices
• Capital relativement important requis pour commencer : pour commencer avec le day trading, vous devez avoir suffisamment d’argent de rechange que vous pouvez vous permettre de perdre, au cas où vos transactions ne se dérouleraient pas comme prévu
• Apprende le day trading est difficile : le day trading nécessite une courbe d’apprentissage abrupte, des connaissances et une bonne stratégie pour réussir

Avec quel capital commencer le day trading ?

Il faut d’abord rappeler que vous ne devez trader qu’avec de l’argent que vous êtes prêt à perdre et ne jamais emprunter pour investir.

Avec les nombreux courtiers disponibles sur le marché, il existe des options pour tous les budgets. Vous pouvez par exemple commencer le day trading avec la somme de 100€. Pour de nombreux traders, commencer avec un montant de 2.000€ est raisonnable.

La chose la plus importante quand il s’agit du day trading est que vos frais de négociation ne l’emportent pas sur vos bénéfices.

Le day trading me convient-il ?

Le day trading est idéal pour les traders court-terme qui ne veulent détenir aucune position de trading pendant la nuit pour éviter les frais overnight. C’est aussi une technique intéressante pour se déconnecter complètement de son trading une fois la journée terminée. 

Puisque plus aucun trade n’est ouvert pendant la nuit, cela évite aussi le stress lié aux risques qui peuvent survenir pendant que le trader dort. Il est en effet possible que le portefeuille subisse de forts mouvements de prix à cause d’un événement dans une autre partie du monde.

Bon à savoir :  Pour savoir si le day trading vous convient, déterminez d’abord ceci:
Êtes-vous plutôt investisseur ou spéculateur ?

Les indicateurs techniques de base pour le day trading

Puisque le succès du day trading dépend grandement du timing d’entrée et de sortie de position, les day traders s’appuient principalement sur l’analyse technique. Cette méthode d’analyse des marchés se fait principalement via l’étude de l’évolution des prix sur les graphiques.

Ainsi, un analyste technique peut dégager des tendances et déterminer des zones sur lesquels les prix peuvent réagir comme les supports et les résistances ou les points pivots.

Au-delà de l’analyse purement graphique, il existe de nombreux indicateurs populaires pour le day trading. Il existe plusieurs catégories d’indicateurs : 

• leading comme le RSI (Relative Strength Index)
• lagging comme les moyennes mobiles
• oscillateurs comme le stochastique

Parmi les indicateurs techniques les plus populaires pour le day trading, on retrouve :

• RSI
• Bandes de Bollinger
• Moyennes Mobiles
• Retracements de Fibonacci

Pour trouver le(s) meilleur(s) indicateur(s) pour votre stratégie de day trading, il faut prendre en compte votre plan de trading et quelques autres éléments :

• Quelle est la situation générale ?
• Dans quelle tendance de fond évolue votre actif ? 
• L’indicateur est-il assez réactif aux fluctuations du prix des actifs que vous tradez ?
• Est-il simple à interpréter et à utiliser ?
• Pouvez-vous l’utiliser gratuitement dans la plateforme de trading ?

Comment définir une stratégie day trading ?

Pour déterminer quels sont les meilleurs indicateurs techniques à utiliser dans votre plan de trading, il faut se rappeler que ce qui marche pour un trader ne marchera pas obligatoirement pour vous. Tout dépend de vos objectifs, de votre capital initial et de votre relation au risque.

Cependant, il sera facile pour vous d’utiliser la liste des indicateurs populaires pour les day traders afin de trouver ceux qui vous conviennent. Il suffira de les mettre en place et de les paramétrer en fonction de votre trading :

• niveaux de supports et résistances,
• droites de tendance,
• canaux,
• retracements de Fibonacci,
• figures graphiques de continuation, de retournement ou d’indécision
• chandeliers   
• points pivots
• croisement de deux moyennes mobiles
• RSI

15 conseils day trading

1. Investissez en vous-même pour améliorer vos connaissances en trading
2. Ne risquez que ce que vous pouvez vous permettre de perdre
3. Trouvez le meilleur courtier pour vos besoins
4. Suivez toujours votre plan de trading
5. Adoptez des règles de gestion des risques et de l’argent strictes
6. Tenez un journal de trading et prenez l’habitude de revoir votre historique de trading
7. Affinez votre plan de trading et optimisez votre stratégie d’abord via un compte démo
8. Connaissez les heures de trading des marchés que vous tradez
9. Ayez toujours un œil sur le calendrier économique
10. Faites attention avec le trading sur marge et l’utilisation de l’effet de levier
11. Restez neutre
12. Soyez discipliné, patient et concentré
13. Acceptez les pertes
14. Apprenez de vos erreurs
15. Sachez quand arrêter de trader

Conclusion : Comment bien commencer avec le day trading?

Si vous souhaitez profiter des fluctuations de prix de différents actifs financiers au sein d’une même session de trading en clôturant toutes vos positions à la fin de la journée, alors la stratégie de day trading est faite pour vous.

Technique de trading sur le très court-terme, l’utilisation du day trading se fait généralement via des courtiers CFD qui propose un large choix d’actif, une plateforme robuste, un effet de levier adapté à votre stratégie et des outils d’analyse technique.

Pour réussir en tant que day trader, il est important de bien contrôler son risque, de toujours suivre son plan de trading, de constamment améliorer vos connaissances des marchés et d’utiliser un bon courtier comme eToro pour facilement repérer les opportunités de trading et rapidement en profiter.

Questions fréquentes

Le day trading est-il risqué ?

Le day trading comme tout type d’investissement, comporte un certain risque de perte en capital. Puisque le day trading profite des fluctuations de prix relativement rapides, il s’agit principalement de spéculation via des produits à effet de levier. Le trading sur marge et l’effet de levier amplifient les mouvements de prix, ce qui peut rapidement augmenter vos profits mais aussi vos pertes. C’est pourquoi le day trading n’est pas un style de trading pour tous.

Combien d'argent gagne t-on en day trading ?

Tout dépend de votre capital de départ, du montant que vous risquez par transaction et de votre sérieux à suivre votre plan de trading. Il faut aussi prendre en compte le marché que vous tradez (volatilité et liquidité) et le temps que vous consacrez à votre formation en trading. Votre potentiel de revenu via le day trading est également déterminé par votre personnalité et les stratégies que vous utilisez.

De quels outils ai-je besoin pour commencer le day trading?

Notez que vous avez besoin du bon équipement et d'un logiciel puissant pour pouvoir repérer rapidement les informations financières importantes et y réagir.