Accueil Les crédits privés et la tokenisation : un marché à plus d’1 trillion de dollars
ACTUALITÉS, Bourse, Bourse et économie, Crédits, Crypto-monnaies, NFT

Les crédits privés et la tokenisation : un marché à plus d’1 trillion de dollars

crédits privés tokenisation

Les crédits privés sont en passe de devenir la seconde plus grosse classe d’actifs dans les capitaux privés. En effet, selon la société Prequin, leur croissance annuelle composée de + 17% pourrait le propulser au sommet des investissements avec les meilleurs rendements.

Outre ces rendements attractifs, les crédits privés sont également moins sensibles aux fluctuations du marché que les prêts classiques et publiques. C’est dans ce contexte que les crédits privés sont d’autant plus intéressants dans l’industrie crypto, compte tenu des fluctuations importantes, dû à la spéculation dans la DeFi.

C’est donc grâce à la tokenisation que les crédits privés pourraient connaître une ascension encore plus fulgurante, au cours des prochaines années. Découvrons comment les crédits privés sont transcendés par la technologie blockchain.

Les crédits privés c’est quoi ?

crédits privés tonenisation

Avant toute chose il est bon de définir ce qu’est un crédit privé. Les crédits privés sont apparus dans les années 80. Mais ils ont explosés seulement après la crise économique de 2008. En effet, depuis 2010, le marché des crédits privés est passé de 250 millions de dollars à plus d’1,6 trillions de dollars, en 2023.

Un crédit privé est un crédit effectué par un prêteur non bancaire vers des entreprises privées (rachats par capital-investissement, l’immobilier ou encore les petites et moyennes entreprises (PME)).

Ces crédits privés existent donc sous plusieurs formes : 

  • Prêts directs : les entreprises empruntent directement auprès d’un prêteur non bancaire. Ils conservent généralement les prêts jusqu’à l’échéance du prêt.
  • Dettes en difficulté : Les prêteurs achètent des dettes de l’entreprise en espérant en tirer des bénéficies, au cas où l’entreprise se redresse financièrement.
  • Dette de risque : Ce prêt concerne les start-ups qui ont un potentiel de croissance.
  • Financement mezzanine : C’est un mélange entre une dette et un financement par actions. Il consite à racheter les dettes d’une entreprise qui n’arrive pas à les payer. Il est donc plus risqué.
  • Situations particulières : Ces prêts visent à profiter d’un événement ou d’une situation qui ne sont pas liés à la croissance de l’entreprise. Cela peut être une explosion d’un marché particulier.

Les crédits privés dans la DeFi : la tokenisation 

La tokenisation est un cas d’utilisation de la technologie blockchain qui permet de digitaliser un bien, ou un actif. Cette tokenisation a également participé à l’essor des crédits privés. Selon rwa.xyz, l’univers de la DeFi a enregistré plus de 4,4 millions de dollars d’émissions en crédits privés. Et ce du début de l’année 2023 jusqu’à l’été dernier.

Les crédits privés sont donc déjà bien implémentés dans la DeFi. L’aspect le plus important est que la tokkenisation ouvre de nouvelles possibilités à un marché déjà en pleine croissance.

La tokenisation permet d’améliorer plusieurs points essentiels pour les crédits privés et pour l’investissement en général : 

  • Divisibilité : en permettant de diviser un crédit en plusieurs tokens, les petits investisseurs peuvent donc investir plus facilement. Cela ouvre donc la porte à un investissement et un capital beaucoup plus large. Un investisseur peut maintenant acheter une partie d’un crédit privé à un prêteur. En somme, la tokenisation permet de rendre un investissement illiquide en investissement liquide.
  • Transparence, ZKP et smarts contracts : L’avantage de la tokenisation est qu’elle se déploie sur la blocckhain. Cette infrastructure offre un espace sécurisé et décentralisé. Les investisseurs peuvent donc éviter de passer par des tiers parties pour obtenir un crédit privé. En plus, cela permet également de se passer de frais de dossiers. Encore un atout qui ouvre ce marché à tous. La sécurité est offerte par un système alliant smart contracts et protocole ZKP (Zero Knowledge Proof). Cette combinaison technologique permet aux investisseurs d’investir dans un environnement sécurisé et confidentiel. Pour finir, les contrats intelligents permettent également une automatisation du processus d’investissement

Les avantages des crédits privés

En conséquence, les crédits privés s’allient parfaitement avec la technologie blockchain. Et par dessus tout, la tokenisation ouvre la porte aux investisseurs en recherche de diversification du portfolio.

En effet, les crédits privés profitent de deux avantages principaux (en opposition aux autres crédits publiques) : stabilité du marché et l’accès facilité.

Dans un premier temps, les crédits privés, comme leur nom l’indique s’effectuent dans le secteur privé (en investissant dans des PME par exemple). En conséquence, les crédits privés ne sont pas soumis aux potentielles fluctuations que subit le marché public. Cette corrélation faible avec le secteur public leur offre une meilleure stabilité et permet donc aux investisseurs d’avoir un “abri financier” en cas de turbulence économique.

Deuxièmement, le domaine des petites entreprises et notamment des start-up est en pleine explosion. En plus d’être uniquement exploité par de nombreux investisseurs à gros portefeuille. Sur 10 ans, la performance annuelle des rendements capital-risque des start-ups dépasse les + 23,8%. Cela en fait l’un des investissements les plus prolifiques sur le long-terme.

Les crédits privés permettent donc d’entrer dans un marché à fort potentiel et jusque là inaccessible avec les crédits traditionnels. Par dessus tout, cela ne profite pas uniquement aux investisseurs mais également aux entrepreneurs qui obtiennent de la liquidité pour accroître leur croissance. C’est donc un investissement vertueux qui profite à tous et qui génère un élan économique à fort potentiel de rendement.

Conclusion

Les crédits privés sont parmi les classes d’actifs avec les meilleures performances possibles. Ce n’est pas sans raisons que le marché des crédits privés a presque était multiplié par 10 en 13 années.

Grâce au monde de la DeFi et de la tokenisation, le marché pourrait profiter d’un capital d’actif encore plus large. La tokenisation offre en plus une infrastructure fiable, sécurisé et avec des coûts réduits, dû à l’automatisation et la décentralisation du processus.

La révolution a déjà commencée et les crédits privés dans la DeFi sont de plus en plus choisit par les investisseurs pour diversifier leurs portfolios. Cela pourrait également redonner un élan au marché DeFi, tant les avantages de la technologie blockchain sont évidents.

  • Un écosystème de trading complet, directement depuis Telegram.
  • Des swaps plus rapides que ceux des bots.
  • Les frais les plus bas du marché crypto.
Projet lancé
Mai 2025
Méthodes d'achat
  • Carte bancaire
    Carte bancaire
  • Solana
    Solana
  • Ethereum
    Ethereum
  • Memecoin conçu pour soutenir la montée du Bitcoin vers 250 000 $ et au-delà
  • Conservez des jetons $BTCBULL pour recevoir des airdrops Bitcoins
  • Construit sur Ethereum avec un staking APY élevé dans un smart contrat sécurisé
Projet lancé
Février 2025
MÉTA
Meme
Méthodes d'achat
  • Ethereum
    Ethereum
  • USDT
    USDT
  • Carte bancaire
    Carte bancaire
  • Bitcoin Hyper : la nouvelle L2 avec des rendements de jalonnement parmi les plus élevés
  • Bitcoin Hyper propulse Bitcoin vers l’avenir grâce au SVM
  • $HYPER : des privilèges exclusifs pour les premiers investisseurs
Projet lancé
Mai 2025
Méthodes d'achat
  • Carte bancaire
    Carte bancaire
  • Ethereum
    Ethereum
  • BNB
    BNB
  • Frais de transaction réduits au sein de l'écosystème BEST
  • Accès exclusif aux premières préventes de jetons et aux nouveaux projets
  • Participer à la gouvernance des jetons, en contrôlant la direction du projet
Projet lancé
Novembre 2024
MÉTA
Wallet
Méthodes d'achat
  • Ethereum
    Ethereum
  • BNB
    BNB
  • USDT
    USDT
  • Carte bancaire
    Carte bancaire
  • +1 more
  • Plus évolutif que Solana
  • Un projet à potentiel multi chaînes
  • Pas de congestion ni de transaction échouées
Projet lancé
Novembre 2024
MÉTA
Multi-Chain
Méthodes d'achat
  • Ethereum
    Ethereum
  • USDT
    USDT
  • Carte bancaire
    Carte bancaire
  • Plateforme premium de nouvelle génération dédiée à la création de contenu par intelligence artificielle
  • Une portée mondiale avec plus de 250 millions d’abonnés cumulés
  • Des récompenses exclusives pour les créateurs et les utilisateurs impliqués dans le staking
Projet lancé
Avril 2025
Méthodes d'achat
  • BNB
    BNB
  • Carte bancaire
    Carte bancaire
  • Solana
    Solana
  • Ethereum
    Ethereum
  • +1 more
  • Investissez dès maintenant dans la prévente du projet qui va révolutionner les paiements via cryptomonnaies.
  • Grâce à Space Pay, payez en cryptomonnaie et assurez-vous que les commerçants reçoivent leurs fonds dans leur propre devise.
  • Le tout premier réseau décentralisé de paiement, l'équivalent de VISA et Mastercard dans le monde des cryptos.
Projet lancé
Juin 2024
Méthodes d'achat
  • USDT
    USDT
  • Ethereum
    Ethereum
  • Un jeton conçu pour récompenser les détenteurs
  • Une communauté dynamique et engagée
  • Un potentiel de viralité explosif
Projet lancé
Janvier 2025
Méthodes d'achat
  • USDT
    USDT
  • Ethereum
    Ethereum
  • Carte bancaire
    Carte bancaire
Ajoutez Actufinance à vos flux Google Actualités

Charles Ledoux Rédacteur Expert en Crypto-Monnaies

Charles Ledoux Rédacteur Expert en Crypto-Monnaies

Charles Ledoux, expert en crypto-monnaies et technologies Web3, rejoint ActuFinance avec pour ambition de partager ses connaissances et d’offrir un contenu de qualité aux lecteurs.

Après avoir suivi l’une des formations les plus prestigieuses dans le domaine, The Crypto Academy, fondée par Anthony Pompliano, il a acquis une compréhension approfondie du Bitcoin, de la blockchain et des systèmes décentralisés.

En plus de sa formation technique, Charles a obtenu une certification officielle en NFT, consolidant son expertise dans les actifs numériques et l'écosystème Web3. Sa capacité à naviguer dans ces technologies émergentes et à les vulgariser en fait un atout précieux pour les lecteurs cherchant à mieux comprendre ce secteur complexe et en pleine évolution.

Grâce à une expérience en journalisme, à l’écriture de plusieurs ouvrages, et à la réalisation de projets de contenu, Charles combine une approche analytique et une passion pour l’innovation. Son objectif chez ActuFinance est clair : démocratiser l’accès aux crypto-monnaies et aux concepts Web3 en proposant des analyses percutantes et des guides éducatifs pour informer et inspirer la communauté.

Dernières Actualités

Little Pepe
ACTUALITÉS, Sponsorisé

Prévente à succès : Little Pepe crée une meme chain, 777 000 dollars à la clé

Un agent intrusif tente d'analyser la passerelle ZKP2P
ACTUALITÉS, Autres informations financières, Crypto-monnaies

ZKP2P : la passerelle fiat-crypto qui protège enfin votre vie privée

ZKP2P vient de lancer la V2 de son on-ramp fiat-crypto. Ainsi, la plate-forme promet d’échanger euros ou dollars contre USDC en moins d’une minute, sans KYC intrusif. Fonctionnement : la magie des preuves ZK D’abord, un vendeur verrouille ses USDC dans un smart-contract autonome. L’acheteur choisit l’offre puis envoie les fonds via Revolut, Wise ou...

Le GENIUS Act offre de nouvelles perspectives aux stratèges crypto
ACTUALITÉS, Autres informations financières, Crypto-monnaies

Paolo Ardoino dévoile la nouvelle stratégie de Tether après le GENIUS Act

Le patron de Tether a profité d’une interview chez Bankless pour expliquer comment l’émetteur de l’USDT compte rester numéro 1 dans un paysage réglementaire américain enfin clarifié. Le GENIUS Act change la donne Paolo Ardoino considère le GENIUS Act comme « la première loi réellement pro-stablecoin aux États-Unis ». En effet, le texte lève l’incertitude...

Des jours radieux semblent se profiler en Europe grâce à MiCA
ACTUALITÉS, Autres informations financières, Crypto-monnaies

MiCA : l’Europe creuse l’écart crypto tandis que Semler défie le scepticisme américain

Bitcoin-BTC Bull-grimpe
Actu Bitcoin, ACTUALITÉS

Bitcoin et BTC Bull en hausse : la reprise est-elle en cours ?

Solaxy bondit de 86% en 6 heures
ACTUALITÉS, Crypto-monnaies

Solaxy bondit de 86 % en 6 heures : pump ou tendance durable ?

Une montagne d'Ether immobilisée grâce au staking
Autres informations financières

Le staking d’Ethereum atteint un sommet historique : plus de 35 millions d’ETH immobilisés