La loi bancaire et les principales directives
Le code monétaire et financier
- L’essentiel du contenu du code monétaire et financier
- Structure du code monétaire et financier
- Le fonds de garantie des dépôts et des titres
Les grandes directives européennes
Les activités bancaires traditionnelles
Le fonctionnement d’un compte bancaire
- Les différents types de comptes bancaires
- Les formalités liées à l’ouverture d’un compte en banque
- Ouvrir un compte en banque pour les sociétés, les professionnels et les non-résidents
- La convention de compte
- La gestion des comptes bancaires au jour le jour
- Les incidents de fonctionnement sur les comptes bancaires : saisies bancaires et avis à tiers détenteur
- Clôture d’un compte bancaire
- Services proposés par les banques aux titulaires d’un compte bancaire
- Le droit au compte en banque
- Le Ficoba, le FCC et le FNCI
- Le Fiben (fichier bancaire des entreprises) et le service central des risques
Les opérations de caisse
- La gestion des opérations de caisse : le service de caisse et les opérations débitrices
- Les conditions de banque : dates de valeur, agios et tarifs bancaires
Les produits bancaires
- L’épargne des particuliers : évolution, motivations et objectifs de la banque
- Introduction à l’épargne bancaire monétaire
- Le livret A et le livret bleu
- Le livret de développement durable (LDD)
- Le livret jeune
- Le livret d’épargne populaire (LEP)
- Le livret bancaire ou compte sur livret
- Le livret épargne entreprise (LEE)
- Le compte à terme (CAT)
- Le certificat de dépôt négociable (CDN)
- Le bon de caisse
- Le compte épargne logement (CEL)
- Le plan épargne logement (PEL)
- Le plan épargne populaire (PEP)
- Le plan épargne retraite populaire (PERP)
- Le plan épargne retraite collectif (PERCO)
- L’assurance-vie
- Le bon de capitalisation
- Le préfon
- La tontine
Les crédits bancaires
Généralités sur le crédit
- Environnement et contexte
- Caractéristiques du crédit
- Les diverses modalités de remboursement d’un crédit
- Les différents types de taux des prêts
- La convention AERAS
- La loi Chatel
- La loi Lagarde
Les crédits de trésorerie
- Les crédits de trésorerie
- Les crédits à la consommation
- La loi Scrivener (Loi du 10 janvier 1978)
- Le microcrédit
Le surendettement
- Les conditions de saisie de la Commission de surendettement
- La recevabilité du dossier par la commission de surendettement
- Le plan de redressement
Les crédits immobiliers
- Les principales formes d’accession à la propriété
- La protection du consommateur en matière de crédit immobilier
- Le montage du dossier de prêt et la prise de décision
- Prêt pour titulaire de plan épargne logement (PEL) ou de compte épargne logement (CEL)
- Prêt conventionné et prêt à l’accession sociale
- Le prêt à taux zéro (PTZ)
- Prêt 1 % logement
- Le crédit hypothécaire rechargeable
- L’Éco-prêt à taux zéro ou prêt vert à taux zéro
- Le prêt in fine
Les garanties liées au crédit
Les assurances liées au crédit
Les crédits aux entreprises
- Analyse financière d’une entreprise : le bilan
- Les soldes intermédiaires de gestion (SIG)
- Le compte de résultat
- Trésorerie, besoin en fonds de roulement (BFR), fonds de roulement et capacité d’autofinancement (CAF)
- Le processus de décision d’octroi des crédits aux entreprises
- Le crédit acheteur
- La mobilisation de créances nées sur l’étranger (MCNE)
- L’avance en devises
- Les avances sur marchandises
- Le cash pooling
- L’escompte
- La mobilisation Dailly
- L’affacturage
- Le crédit par signature
- Le crédit bail
Les moyens de paiement
Les différents moyens de paiement
- L’évolution de l’utilisation des moyens de paiement en France et en Europe
- Les opérations en espèces (règlements, versements, retraits)
- Le chèque
- Les cartes bancaires
- Le virement bancaire
- Les autorisations de prélèvement
- Le Titre Interbancaire de Paiement (TIP)
- La lettre de change relevé (LCR) et le billet à ordre relevé (BOR)
- Le porte monnaie électronique (MONEO)
- Le paiement par Internet
- Le SEPA
- Les nouveaux moyens de paiement européens
La réglementation des moyens de paiement
- La réglementation française applicable aux moyens de paiement
- Le paiement par chèque et les mentions obligatoires
- Les motifs d’opposition sur chèque et sur carte bancaire
- Les délais applicables aux chèques bancaires
- L’interdiction bancaire
La banque de marché et d’investissement
La gestion des flux monétaires
- La gestion de la trésorerie interbancaire
- Le rôle des banques centrales et les taux du marché interbancaire
- Le marché des Titres de créances négociables
- Les Titres de créances négociables (TCN)
- La pension livrée (ou repo : repurchase agreement)
La gestion des flux d’investissement
- La définition des flux d’investissement
- Les actions
- Les obligations
- Les warrants
- Les trackers
- Les contrats à terme ou futures
- Les options
- Les contrats de gré à gré
- Le marché des changes (forex)
- L’intermédiation boursière
- Le marché financier
- Les différents marchés actions
- Les ordres de bourse
- Les opérations sur titres (OST)
- Les principales opérations sur titres
- La fiscalité du compte titre ordinaire
- Le plan d’épargne en actions (PEA)
L’organisation de la banque d’investissement
La gestion collective
- Introduction aux OPCVM (Organismes de Placement Collectif en Valeurs Mobilières)
- Les caractéristiques des OPCVM
- Les différences SICAV et FCP, la rémunération et la fiscalité
- Les OPCVM monétaires
- Les OPCVM obligataires
- Les OPCVM diversifiés
- Les OPCVM actions
- Les OPCVM « de fonds alternatifs »
- Les OPCVM « fonds à formule »
- Les FCPI (Fonds Communs de Placement dans l’Innovation)
- Le Fonds Commun de Placement Entreprise (FCPE)
- Les Organismes de Placement Collectif en Immobilier (OPCI)
- Les Fonds commun de Placement à Risque (FCPR)
- Les Fonds d’Investissement de Proximité (FIP)
Les systèmes de compensation et de règlement
- Les fonctionnalités et la sécurité des échanges dans les systèmes de règlement
- les fonctionnalités des règlements
- les différents types de systèmes de compensation et de règlementations
- Le système STET
- Le système Target 2
- Le système ABE
- STEP 2
- Swift
- la sécurité, les délais et les coûts attachés à chaque système
La gestion des risques
L’origine des risques
- Introduction aux différents types de risques
- Le risque de contrepartie Ou ? Le risque de signature
- Le risque de liquidité
- Le risque de marché
- Le risque de taux d’intérêt
- Le risque de taux de change
- Le risque systémique
- Le risque opérationnel
Les règles de prudence et réglementation
- Les normes internationales
- Les normes françaises
- Le coefficient de liquidités
- Le renforcement de la liquidité bancaire ou ? Le coefficient de fonds propres et de ressources permanentes
- Le coefficient de division des risques
- Le ratio Mac Donough
- Tracfin, Gafi et le blanchiement d’argent
- Bâle 2
- Bâle 3
La gestion des risques
- L’intervention sur les marchés dérivés organisés
- L’intervention sur les marchés dérivés de gré à gré
- Les marchés dérivés Crédit
- le contrôle interne
- la supervision bancaire
La bancassurance
L’importance de la bancassurance
- Définitions
- La distribution croisée des produits
En quoi consiste la bancassurance ?
- Adaptations au nouveau marché
- Le service de la clientèle,
- Les produits d’assurance
Les métiers bancaires
Les différents métiers bancaires
- Les métiers de banque traditionnelles / de banque de réseau
- Les métiers de banque d’investissement
- Les métiers de banque privée
- Les métiers de la bancassurance
- Les métiers supports
Les organisations types dans les banques
- Organisation de la banque à Réseau
- Organisation de la banque d’investissement
La comptabilité et le résultat bancaire
Introduction à la comptabilité bancaire
- Les spécificités de la comptabilité bancaire
- Le système de collecte (Bafi)
Les activités bancaires traditionnelles
- Lire l’article
Les normes IAS/IFRS
- Lire l’article
La rentabilité bancaire
- La détermination du Résultat bancaire
- Le PNB
- Le ROE et le Le ROA
