guide de la banque - sommaire

La loi bancaire et les principales directives

• Les différentes catégories d'établissements de crédit
• Les entreprises d'investissement
• Les établissements de paiement
• L'image de la banque pour les français

• Introduction aux autorités bancaires et financières
• Les autorités de tutelle : La Banque de France et la Banque Centrale Européenne (BCE)
• Les organismes de réglementation et de contrôle (CCLRF - AMF - ACP)
• Les organismes de représentation (AFECEI, AFB, ASF, FBF)
• Les organismes de normalisation bancaire (CFONB, CENB)
• Le Comité Consultatif du Secteur Financier (CCSF)

• Qu'est ce que la loi bancaire ?
• Les principaux articles de la loi bancaire

• L'essentiel du contenu du code monétaire et financier
• Structure du code monétaire et financier
• Le fonds de garantie des dépôts et des titres

• Les directives bancaires
• Les directives financières

Les activités bancaires traditionnelles

• Les différents types de comptes bancaires
• Les formalités liées à l'ouverture d'un compte en banque
• Ouvrir un compte en banque pour les sociétés, les professionnels et les non-résidents
• La convention de compte
• La gestion des comptes bancaires au jour le jour
• Les incidents de fonctionnement sur les comptes bancaires : saisies bancaires et avis à tiers détenteur
• Clôture d'un compte bancaire
• Services proposés par les banques aux titulaires d'un compte bancaire
• Le droit au compte en banque
• Le Ficoba, le FCC et le FNCI
• Le Fiben (fichier bancaire des entreprises) et le service central des risques

• La gestion des opérations de caisse : le service de caisse et les opérations débitrices
• Les conditions de banque : dates de valeur, agios et tarifs bancaires

• L'épargne des particuliers : évolution, motivations et objectifs de la banque
• Introduction à l'épargne bancaire monétaire
• Le livret A et le livret bleu
• Le livret de développement durable (LDD)
• Le livret jeune
• Le livret d'épargne populaire (LEP)
• Le livret bancaire ou compte sur livret
• Le livret épargne entreprise (LEE)
• Le compte à terme (CAT)
• Le certificat de dépôt négociable (CDN)
• Le bon de caisse
• Le compte épargne logement (CEL)
• Le plan épargne logement (PEL)
• Le plan épargne populaire (PEP)
• Le plan épargne retraite populaire (PERP)
• Le plan épargne retraite collectif (PERCO)
• L'assurance-vie
• Le bon de capitalisation
• Le préfon
• La tontine

• Environnement et contexte
• Caractéristiques du crédit
• Les diverses modalités de remboursement d'un crédit
• Les différents types de taux des prêts
• La convention AERAS


• La loi Chatel


• La loi Lagarde

• Les crédits de trésorerie
• Les crédits à la consommation
• La loi Scrivener (Loi du 10 janvier 1978)
• Le microcrédit

• Les conditions de saisie de la Commission de surendettement
• La recevabilité du dossier par la commission de surendettement
• Le plan de redressement

• Les principales formes d'accession à la propriété
• La protection du consommateur en matière de crédit immobilier
• Le montage du dossier de prêt et la prise de décision
• Prêt pour titulaire de plan épargne logement (PEL) ou de compte épargne logement (CEL)
• Prêt conventionné et prêt à l'accession sociale
• Le prêt à taux zéro (PTZ)
• Prêt 1 % logement
• Le crédit hypothécaire rechargeable
• L'Éco-prêt à taux zéro ou prêt vert à taux zéro
• Le prêt in fine

• La caution
• L'aval
• Le nantissement
• L'hypothèque conventionnelle
• Le privilège de prêteur de deniers

• L'assurance décès invalidité (ADI)
• L'assurance chômage

• Analyse financière d’une entreprise : le bilan
• Les soldes intermédiaires de gestion (SIG)
• Le compte de résultat
• Trésorerie, besoin en fonds de roulement (BFR), fonds de roulement et capacité d'autofinancement (CAF)
• Le processus de décision d’octroi des crédits aux entreprises
• Le crédit acheteur
• La mobilisation de créances nées sur l’étranger (MCNE)
• L'avance en devises
• Les avances sur marchandises
• Le cash pooling
• L'escompte
• La mobilisation Dailly
• L'affacturage
• Le crédit par signature
• Le crédit bail

• L'évolution de l'utilisation des moyens de paiement en France et en Europe
• Les opérations en espèces (règlements, versements, retraits)
• Le chèque
• Les cartes bancaires
• Le virement bancaire
• Les autorisations de prélèvement
• Le Titre Interbancaire de Paiement (TIP)
• La lettre de change relevé (LCR) et le billet à ordre relevé (BOR)
• Le porte monnaie électronique (MONEO)
• Le paiement par Internet
• Le SEPA
• Les nouveaux moyens de paiement européens

• La réglementation française applicable aux moyens de paiement
• Le paiement par chèque et les mentions obligatoires
• Les motifs d'opposition sur chèque et sur carte bancaire
• Les délais applicables aux chèques bancaires
• L'interdiction bancaire

La banque de marché et d'investissement

• La gestion de la trésorerie interbancaire
• Le rôle des banques centrales et les taux du marché interbancaire
• Le marché des Titres de créances négociables
• Les Titres de créances négociables (TCN)
• La pension livrée (ou repo : repurchase agreement)

• La définition des flux d'investissement
• Les actions
• Les obligations
• Les warrants
• Les trackers
• Les contrats à terme ou futures
• Les options
• Les contrats de gré à gré
• Le marché des changes (forex)
• L'intermédiation boursière
• Le marché financier
• Les différents marchés actions
• Les ordres de bourse
• Les opérations sur titres (OST)
• Les principales opérations sur titres
• La fiscalité du compte titre ordinaire
• Le plan d'épargne en actions (PEA)

• La salle des marchés ou le front office
• Le middle office
• Le back office

• Introduction aux OPCVM (Organismes de Placement Collectif en Valeurs Mobilières)
• Les caractéristiques des OPCVM
• Les différences SICAV et FCP, la rémunération et la fiscalité
• Les OPCVM monétaires
• Les OPCVM obligataires
• Les OPCVM diversifiés
• Les OPCVM actions
• Les OPCVM « de fonds alternatifs »
• Les OPCVM « fonds à formule »
• Les FCPI (Fonds Communs de Placement dans l’Innovation)
• Le Fonds Commun de Placement Entreprise (FCPE)
• Les Organismes de Placement Collectif en Immobilier (OPCI)
• Les Fonds commun de Placement à Risque (FCPR)
• Les Fonds d’Investissement de Proximité (FIP)

• Les fonctionnalités et la sécurité des échanges dans les systèmes de règlement
• les fonctionnalités des règlements
• les différents types de systèmes de compensation et de règlementations
• Le système STET
• Le système Target 2
• Le système ABE
• STEP 2
• Swift
• la sécurité, les délais et les coûts attachés à chaque système

La gestion des risques

• Introduction aux différents types de risques
• Le risque de contrepartie Ou ? Le risque de signature
• Le risque de liquidité
• Le risque de marché
• Le risque de taux d'intérêt
• Le risque de taux de change
• Le risque systémique
• Le risque opérationnel

• Les normes internationales
• Les normes françaises
• Le coefficient de liquidités
• Le renforcement de la liquidité bancaire ou ? Le coefficient de fonds propres et de ressources permanentes
• Le coefficient de division des risques
• Le ratio Mac Donough
• Tracfin, Gafi et le blanchiement d'argent
• Bâle 2
• Bâle 3

• L'intervention sur les marchés dérivés organisés
• L'intervention sur les marchés dérivés de gré à gré
• Les marchés dérivés Crédit
• le contrôle interne
• la supervision bancaire

La bancassurance

• Définitions
  
• La distribution croisée des produits

• Adaptations au nouveau marché
• Le service de la clientèle,
• Les produits d'assurance

Les métiers bancaires

• Les métiers de banque traditionnelles / de banque de réseau
• Les métiers de banque d'investissement
• Les métiers de banque privée
• Les métiers de la bancassurance
• Les métiers supports

• Organisation de la banque à Réseau
• Organisation de la banque d'investissement

La comptabilité et le résultat bancaire

• Les spécificités de la comptabilité bancaire
• Le système de collecte (Bafi)

• Lire l'article

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• La détermination du Résultat bancaire
• Le PNB
• Le ROE et le Le ROA