Méthodologie d’ActuFinance – Comment notons-nous les brokers ?

Avec l’essor de la finance numérique, investir en ligne est devenu un passage quasi incontournable pour ceux qui veulent faire croître leur portefeuille. Néanmoins, avec tous les courtiers en ligne qui existent, ça peut être un vrai défi de dénicher celui qui répondra parfaitement aux attentes de chacun. Chez ActuFinance, nous avons notre propre méthodologie pour évaluer les différents brokers.

Choisir intelligemment, ça peut vraiment rendre l’expérience de l’investissement excitante et fructueuse, au lieu d’être une source de stress. Notre équipe prend ça au sérieux et c’est pour cela que l’on a conçu une méthode structurée et efficace pour évaluer ces plateformes de courtage.

Nous allons tout vous expliquer dans cet article : notre processus d’évaluation, comment on compare les courtiers pour que vous puissiez vous repérer et faire le choix le plus malin pour votre investissement.

Notre méthodologie chez ActuFinance

Notre équipe a mis au point un système de notation détaillé qui vise à vérifier si chacune des plateformes que nous évaluons répondent vraiment aux besoins des investisseurs et des traders. On ne se contente pas de survoler les fonctionnalités et services, notre méthode de classement couvre plusieurs facteurs importants, comme comment les bourses de courtage sont organisées ou si elles sont faciles à utiliser.

Pour être vraiment précis, on a créé un modèle qui se base sur huit grandes catégories et leurs critères respectifs, en s’appuyant sur des recherches spécifiques au secteur, notre propre expertise et les retours des utilisateurs.

Le système de notation dépend ainsi d’une échelle de 1 à 5 attribuée à chaque critère. Cette note est ensuite combinée pour déterminer la note de chaque catégorie en pourcentage. L’addition de ces pourcentages nous permet d’obtenir la note finale de la plateforme évaluée.

Bien que nous utilisons huit grandes catégories, notre étude se concentre sur quatre éléments d’évaluation clés. Ces critères, méticuleusement sélectionnés, englobent des aspects essentiels tels que :

• Les fonctionnalités disponibles
• La diversité des actifs offerts
• Les commissions et frais
• La qualité du service à la clientèle

Obtention des données

Pour donner notre avis sur les plateformes de courtage, nous commençons presque toujours par envoyer un questionnaire aux compagnies responsables des plateformes de courtage. Puis, notre équipe de chercheurs examine les réponses, en cherchant des infos complémentaires en ligne et en contactant directement ces entreprises pour ne rien laisser au hasard en cas de doutes.

Et pour avoir un aperçu direct des performances de chaque plateforme, on ouvre des comptes réels sur la plupart d’entre elles. Cela permet à nos rédacteurs et éditeurs, qui connaissent bien le sujet, de les tester concrètement et de juger de leur efficacité ainsi que leurs performances.

Les fonctionnalités disponibles

Pour juger les brokers en ligne, on commence d’abord par analyser le détail des fonctionnalités qu’ils proposent. On se concentre particulièrement sur la diversité et l’excellence des outils qu’ils offrent aux traders.

Tant qu’un broker propose à sa clientèle une large gamme d’outils d’analyse, des indicateurs techniques et des méthodes d’analyses de graphiques hyper pointues, il ne manquera pas de sortir du lot dans nos guides.

En général, tout broker capable de fournir ce service donne à ses traders tout ce dont ils ont besoin pour pouvoir prendre des décisions basées sur des données solides. De même, les courtiers qui offrent des rapports en temps réel sont un élément notable à ne pas négliger.

Ainsi, les brokers qui disposent de toutes ces caractéristiques et le font bien se retrouvent tout en haut de notre liste. Par contre, ceux qui proposent des services incomplets, surtout s’ils n’ont même pas leur propre plateforme de trading, se verront recevoir une note moins positive.

Services additionnels

Les services supplémentaires peuvent faire la différence dans l’expérience globale des utilisateurs. Ces petits plus, en plus des fonctions standard de trading et d’investissement, ont tendance à apporter beaucoup de valeur ajoutée.

Conditions d’Ouverture IRA

Nous évaluons également les facilités et conditions offertes pour l’ouverture de comptes de retraite individuels (IRA). C’est un service essentiel pour les investisseurs axés sur la planification à long terme et donne droit à la note maximale également.

Fusion Portfolio

Sur chaque plateforme, on regarde s’il est possible de gérer tous ses investissements au même endroit avec ce qu’on appelle la fonction “Fusion Portfolio”. C’est très pratique pour avoir une vue d’ensemble et gérer ses actifs de façon centralisée.

Intérêts sur Cash

Un autre aspect important est la possibilité pour les utilisateurs de gagner des intérêts sur les soldes en espèces détenus sur la plateforme. Cette fonction pouvant potentiellement être un avantage financier notable, les courtiers qui l’adoptent reçoivent la note maximale.

Contenu éducatif

Comprendre les marchés financiers n’est pas une tâche facile. Ainsi, on regarde de près les matériels éducatifs que les plateformes de courtage en ligne mettent à disposition au cours de nos tests. On jette un œil à tout : articles, vidéos, séminaires, webinaires, et on veut que ce soit clair et utile. Mais ça ne s’arrête pas là : on examine aussi les outils de recherche qu’elles proposent.

On cherche des éléments qui sortent du lot, qui sont vraiment utiles, comme des méthodes d’analyse sur le sentiment du marché, les tendances du moment, et des infos bien détaillées sur les courtiers. Pour nous, une excellente plateforme, c’est celle qui permet aux traders de personnaliser leur compte et qui a des outils de screening performants.

Les actifs disponibles

Lors de l’évaluation des brokers en ligne pour construire notre méthodologie, le second critère crucial que notre équipe d’ActuFinance analyse est la gamme d’actifs proposés. On regarde si chaque plateforme offre une quantité suffisamment variée d’actifs. Pour nous, plus il y a de choix, mieux c’est pour l’utilisateur.

Il est primordial qu’un broker moderne permette à sa clientèle de jouer avec tous les instruments de valeur possibles, des matières premières aux crypto-monnaies, en passant par les devises, les indices, les actions, les obligations et les options. Cette variété est essentielle pour répondre aux besoins variés et aux stratégies diversifiées des traders.

Parmi les aspects importants à prendre en compte se trouve le nombre de fonds communs de placement sans frais de transaction disponibles. Nous accordons une évaluation plus élevée à tous les brokers qui offrent le plus de choix, car ces derniers démontrent leur engagement à fournir des options économiquement avantageuses pour leurs clients.

Crypto-monnaies

Avec l’essor de la crypto-monnaie, sa présence sur une plateforme est un facteur que de plus en plus d’investisseurs prennent en compte avec soin. Les courtiers qui proposent à leurs utilisateurs une large gamme d’actifs cryptos reçoivent aussi la meilleure note possible.

Options

La disponibilité des options est particulièrement importante pour les investisseurs recherchant des stratégies d’investissement plus complexes ou de couverture.

Contrats à terme et Devises

L’accès aux instruments de CFD permet aux investisseurs de spéculer sur les fluctuations des prix ou de se couvrir contre les risques de change. Ils jouent donc un rôle important dans la diversification de leur portefeuille d’investissement. Leur présence influence considérablement la note finale.

Actions

On regarde d’abord s’il est possible d’investir dans plusieurs actions différentes. Il est très important pour nous que chaque trader ait accès à divers marchés et secteurs d’investissement.

ETF

Ensuite, vient l’actif lié aux ETFs, ou les fameux fonds négociés en bourse. Ils sont bien apprécié des traders et investisseurs pour leur flexibilité et leurs avantages fiscaux. Leur importance est d’autant plus cruciale aujourd’hui étant donné l’approbation imminente d’ETF Bitcoin aux États-Unis. Si une plateforme en propose suffisamment, elle reçoit la meilleure note.

Les différents frais d’un courtier

Pour évaluer minutieusement les frais associés aux plateformes de courtage en ligne, nous commençons par collecter des données exhaustives sur tous les types de frais, en utilisant des sources fiables comme les sites web des fournisseurs et leur service clientèle. Nous validons ces informations en effectuant des transactions réelles, garantissant ainsi leur exactitude et pertinence.

Ce critère pris en compte dans notre méthodologie chez ActuFinance est essentiel dans l’évaluation des brokers en ligne concerne les commissions et les frais, un aspect crucial pour tout trader. Pour apprécier de manière juste et équitable les structures de frais des différents courtiers, notre méthode s’appuie sur une série de scénarios réalistes et variés.

Ces scénarios incluent, par exemple, l’analyse des écarts pour les paires de devises les plus courantes. Les courtiers sont ensuite évalués en fonction de leur performance dans ces situations, permettant une comparaison directe et pertinente.

La structure des frais d’un courtier est scrutée sous toutes ses coutures. On ne se contente pas de regarder les frais évidents, comme ce qu’un trader paie pour acheter et vendre ou les frais de tenue de compte. On creuse aussi vers les éléments les moins évidents, mais qui comptent tout autant.

Frais récurrents

Nous examinons les frais réguliers imposés aux utilisateurs, y compris les coûts périodiques pour maintenir les comptes actifs ou pour accéder à certaines fonctionnalités. Chaque plateforme qui ne propose aucun frais récurrent reçoit la meilleure note possible, soit un 5.

Frais d’inactivité

Nous évaluons les frais imposés aux comptes inactifs, en vérifiant la durée de l’inactivité requise avant que ces frais ne soient appliqués. L’absence de ce frais donne droit à une note maximale de 5 à la plateforme. En revanche, la note diminue en fonction du temps requis et du montant exigé pour la facturation de ce frais s’il est présent sur une plateforme.

Frais de fermeture de compte

À ce niveau, nous analysons les coûts associés à la clôture d’un compte de courtage, en tenant compte des différentes politiques et procédures des fournisseurs. Dans la même logique, une plateforme qui n’exige pas de frais en cas de fermeture d’un compte reçoit la meilleure note.

Frais de transfert

Ici, nous prenons en compte les frais liés au transfert d’actifs vers ou depuis la plateforme, en vérifiant les coûts associés à différents types de transferts. La note donnée à chaque plateforme dépend du montant facturé. La note maximale étant reçue par les plateformes qui ne l’exigent pas.

Frais maximum

Enfin, nous identifions dans cette catégorie les frais maximums imposés à chacune des opérations ou services offerts par le courtier. Cela nous permet de comprendre le plafond des coûts potentiels pour les utilisateurs.

Frais provenant de promotions

Nous étudions les frais associés aux promotions ou offres spéciales, en évaluant leur impact sur le coût global pour l’utilisateur. En effet, les promotions sont généralement avantageuses, mais des frais non négligeables peuvent se cacher derrière ces dernières.

Taux de commissions

Cela inclut les frais sur les produits dérivés comme les CFD, les coûts à prévoir lors du changement de devise, les frais pour jouer sur les contrats à terme et même ce qui est facturé pour déposer ou retirer son argent. Les frais d’inactivité, les frais de financement au jour le jour et les frais de conversion de devises sont également des facteurs clés dans notre évaluation.

Cette approche prend en considération les besoins et les profils de différents types d’investisseurs ainsi que les particularités de divers types de comptes. L’objectif étant d’identifier un coût moyen par transaction qui reflète fidèlement l’expérience de trading pour une gamme étendue d’utilisateurs.

Sécurité de la plateforme

C’est notre priorité numéro un. On sait à quel point c’est important de protéger les infos sensibles des clients. Alors, on examine sous toutes les coutures les mesures de sécurité mises en place par les courtiers pour garder les données de leurs utilisateurs bien au chaud.

Double Authentification

Les courtiers offrant une authentification à deux facteurs, un mécanisme essentiel pour renforcer la sécurité des comptes, reçoivent une note supérieure à la moyenne. Ceux qui ne proposent pas cette fonctionnalité se voient attribuer une note inférieure.

Absence de données divulguées

Aussi, un autre aspect crucial que nous prenons en compte est l’historique des violations de données. Si un courtier n’a pas eu de fuite de données ces dernières années, ça lui vaut une meilleure note de notre part. Par contre, s’il y a eu des soucis de sécurité récemment, cela influence négativement sa note.

Identification biométrique

Nous examinons également la disponibilité des connexions biométriques, particulièrement sur les applications mobiles. Les courtiers qui intègrent cette technologie avancée de reconnaissance biométrique obtiennent une note plus élevée pour leur engagement envers la sécurité des utilisateurs.

Analyse portfolio et rapports

La fonction d’analyse de portfolio sur chaque plateforme de courtage permet de guider les investisseurs dans la gestion optimale de leurs investissements. Pour nous, il est important de vérifier si la plateforme offre une vision complète de l’exposition aux différents secteurs et des implications fiscales des investissements, ainsi que le support d’experts pour une gestion éclairée du compte.

Rapport de portfolio en temps réel et analyse de données

Nous évaluons si la plateforme offre un suivi en temps réel du portfolio et des analyses de données approfondies, auquel cas le courtier reçoit une note variant entre 4 et 5.

Journal de trading

Un journal de trading est un outil essentiel pour suivre les performances historiques et les stratégies de trading, permettant aux investisseurs d’analyser et d’améliorer leurs approches. Sa présence donne droit au courtier à une note de 5.

Possibilité de communiquer avec un courtier en direct

Nous considérons également si la plateforme permet une interaction directe avec un courtier, offrant ainsi un soutien personnalisé et des conseils professionnels. Chaque plateforme qui propose cette option reçoit la note de 5.

Expérience de la plateforme

Pour savoir si une plateforme de courtage en ligne est performante, on regarde de près l’expérience utilisateur. On s’intéresse à tout ce qui peut rendre le trading plus simple et efficace, que ce soit pour passer des ordres ou gérer les risques.

Plateforme de trading en temps réel

D’abord, on vérifie si la plateforme permet de trader en temps réel. Étant donné que c’est très important pour les traders qui doivent prendre des décisions rapides et précises, sa présence donne droit à une note de 5 aux courtiers.

Trading en temps réel sur de multiples plateformes

Pouvoir accéder à toutes ses informations financières en temps réel, où que l’on se trouve est vraiment un atout. Ça permet de rester connecté avec ses investissements et de réagir rapidement aux fluctuations du marché depuis n’importe quel appareil (PC, tablette ou smartphone). Aussi, chaque courtier qui dispose d’une fonction de multicompatibilité reçoit la note maximale de 5.

Types d’ordres offerts

Pour finir, nous analysons aussi la variété et la sophistication des types d’ordres disponibles afin de comprendre comment elles peuvent aider les utilisateurs à exécuter des stratégies de trading complexes ou à gérer leurs risques plus efficacement.

Application mobile

En matière d’applications mobiles, nous accordons une attention particulière à l’évolution des fonctionnalités disponibles en matière de trading mobile. Les membres de notre équipe sont très attentifs à ce que les applis mobiles des plateformes de courtage offrent les mêmes fonctionnalités que les versions Web ou de bureau.

On veut être sûrs que les traders sur mobile ont accès à tout ce dont ils ont besoin, comme sur un ordinateur. On vérifie aussi que ces applis soient rapides et réactives, pour que l’expérience de trading soit aussi bonne que sur un bureau.

Notre but, c’est de nous assurer que le trading sur mobile soit un jeu d’enfant, parfaitement adapté aux besoins des investisseurs d’aujourd’hui. Les courtiers qui répondent à nos exigences reçoivent une note variant entre 4 et 5.

Le service client

Finalement, le dernier facteur que nous prenons en compte chez ActuFinance pour notre méthodologie des brokers, c’est comment ils aident leurs clients. À cette occasion, on vérifie tout : sont-ils là quand le client en a besoin ? Est-ce qu’ils ont plusieurs façons de communiquer, comme le chat, le téléphone, l’email ? Est-ce qu’ils proposent à leurs clients des informations et des outils utiles pour les aider ? Et surtout, est-ce qu’ils répondent vite et bien quand vous avez un problème ?

L’un des points les plus cruciaux lors de cette évaluation est la disponibilité d’une assistance en direct. Un broker offrant une assistance téléphonique 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, marque des points significatifs dans notre évaluation. En revanche, l’absence d’une telle assistance téléphonique entraîne une baisse notable de la note.

Expérience utilisateur

La convivialité du site web du courtier est aussi un élément à ne pas négliger lors de nos tests. Nous évaluons cette convivialité en mesurant la facilité avec laquelle nos évaluateurs peuvent trouver des informations clés sur le site du courtier.

Une expérience utilisateur où toutes les informations nécessaires sont trouvables en moins de cinq minutes indique un site web bien conçu et orienté client, méritant une note élevée.

En revanche, si trouver des informations pertinentes est difficile ou impossible, le courtier reçoit une évaluation plus basse. Enfin, nous considérons la disponibilité et la qualité des ressources éducatives fournies par le courtier.

Méthodologie d’ActuFinance pour évaluer les brokers

Notre recherche poussée sur les brokers en ligne se fait avec le plus grand soin pour garantir que nos guides et conseils soient irréprochables. En révélant nos méthodes et nos trouvailles, on veut fournir à tous les investisseurs, qu’ils soient novices ou aguerris, les informations essentielles pour qu’ils trouvent le broker qui leur correspond le mieux.

Ainsi, on veut rendre la recherche d’un bon site de courtage moins fastidieuse et plus stratégique, vous aider à faire des placements qui rapportent et vous plaisent. En outre, nous sommes sérieux dans notre démarche afin d’être en mesure de vous donner des informations précises et pertinentes.

Notre méthode stricte fait que nos conseils sont à la fois solides et fiables, reposant sur des faits concrets. Nos guides sont là pour vous guider dans vos choix d’investissement, en vous donnant une vision claire et précise de ce que chaque broker peut vous offrir.