La Depository Trust and Clearing Corporation (DTCC) a annoncé un pilote nommé Smart NAV pour construire un écosystème interopérable pour les actifs financiers crypto avec Chainlink.
Chainlink lance un pilote avec la DTCC
La Depository Trust and Clearing Corporation (DTCC) est un leader dans les marchés financiers depuis plus de 20 ans et organise des milliards de transactions de titres financiers chaque jour.
La DTCC a fait une annonce majeure pour la finance, mais également pour la crypto puisqu’ils ont annoncé leur tout nouveau pilote, nommé Smart NAV.
En somme, ce dernier vise à offrir une solution on-chain de diffusion de données fiables tout en utilisant la technologie de Chainlink comme “base d’interopérabilité” :
“Le projet pilote a révélé qu’en fournissant des données structurées en chaîne et en créant des rôles et des processus standard, les données fondamentales pourraient être intégrées dans une multitude de cas d’utilisation en chaîne, tels que les fonds tokenisés et les contrats intelligents « de consommation en masse », qui sont des contrats qui détiennent données pour plusieurs fonds. Cette capacité peut prendre en charge l’exploration future du secteur et peut également alimenter de nombreux cas d’utilisation en aval, tels que les applications de portefeuille de courtage. Les avantages supplémentaires incluent une diffusion de données en temps réel plus automatisée et un accès intégré aux données historiques.”
Parmi les 10 institutions bancaires américaines ayant participées au projet pilote il est possible de trouver American Century Investments, BNY Mellon, Edward Jones, Franklin Templeton, Invesco, JPMorgan, MFS Investment Management, Mid Atlantic Trust, ou encore l’U.S. Bank.
Cet intérêt pour la tokenisation de la part des institutions financières n’est pas nouveau. Mais alors, en quoi est-ce là le début d’une nouvelle révolution ?
Une véritable révolution pour la tokenisation ?
L’aspect important est que la DTCC s’appuie sur une technologie de chaîne agnostique et surtout sur la technologie de Chainlink pour assurer une interopérabilité sans précédent dans le marché traditionnel financier et crypto.
En effet, ce pilote permet notamment une meilleure gestion des données avec une automatisation on-chain. Ce qui facilite grandement la tâche de leurs clients pour récupérer leurs données de manière fiable et sécurisée.
Mais la difficulté des transferts entre blockchains de ces actifs est toujours prédominante dans la crypto.
“Les fonds communs de placement résidaient en fin de compte sur une seule blockchain, la réalité pratique est qu’ils sont susceptibles de s’étendre sur plusieurs blockchains. Cette capacité à continuer à mettre à jour les données, quelle que soit la chaîne sur laquelle réside le contrat intelligent sur son cycle de vie, est cruciale pour sa capacité à préserver et à optimiser son automatisation.
Le pilote Smart NAV a démontré la capacité du CCIP à servir de couche d’abstraction entre DTCC et le nombre potentiellement infini de blockchains auxquelles nous devrons peut-être nous intégrer à un moment donné du processus.
Plutôt que de créer des connexions sur mesure, nous avons pu valider une approche dans laquelle les systèmes DTCC intègrent vers un seul point de terminaison CCIP qui peut ensuite relayer les données vers pratiquement n’importe quelle blockchain de destination.” écrivent-ils sur leur rapport.” écrivent-ils dans leur rapport
À l’image d’un projet comme LayerZero ou encore du premier memecoin cross-chain Dogeverse, l’interopérabilité et la communication cross-chain attirent tous les plus gros investisseurs du marché.
Mais DTCC a le potentiel d’accélérer non seulement l’adoption des actifs tokénisés mais également d’offrir un aperçu d’un marché financier interopérable et fonctionnel. Car au final, l’expérience utilisateur prime. Et d’autant plus pour des clients du marché traditionnel de la finance qui ne s’intéressent probablement pas encore aux crypto-monnaies.
En d’autres termes, DTCC et Chainlink avec leur CCIP (réseau d’oracles) offrent une solution pratique et désormais testable pour une problématique évidente qui existe dans un marché qui génère plusieurs milliards par jour.
“Le rapport montre comment les données peuvent circuler dans les actifs on-chain et prouver en permanence des éléments critiques sur les actifs, ce qui est très différent du fonctionnement du système financier actuel.” a déclaré le cofondateur de Chainlink Sergey.
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