C’est une nouvelle qui pourrait bousculer le monde des cryptomonnaies : le géant bancaire Silvergate Bank, qui assistait les plateformes FTX et Alameda, est attaqué en justice pour fraude. La plainte vise également la plateforme crypto FTX, son fondateur Sam Bankman-Fried et le PDG de Silvergate Bank, Alan Lane.
Sam Bankman-Fried continue de plaider non coupable, mais cette nouvelle mise en cause pourrait avoir un impact significatif sur l’avenir de FTX et de la Silvergate Bank. Ce rebondissement apporte une attention renouvelée sur les pratiques de la plateforme crypto, qui reste sous pression à la suite de ces accusations graves.
FTX : une nouvelle fois dans le collimateur de la justice
Une plainte vient d’être déposée auprès de la cour supérieure de Californie par un collectif d’investisseurs anonymes, accusant FTX, la Silvergate Bank et leurs PDG de fraude. Selon la plainte, les parties impliquées auraient travaillé ensemble pour escroquer les investisseurs de l’exchange FTX. Le PDG de Silvergate, Alan Lane, aurait aidé Sam Bankman-Fried, PDG de FTX, dans sa fraude, en raison de son intérêt pour sa crypto banque. La plainte déclare également que « Silvergate, Bankman-Fried et Lane étaient chacun co-conspirateur de l’autre » et que « Silvergate et Lane ont aidé et encouragé considérablement Bankman-Fried à perpétrer ses montages frauduleux ».
La plainte déposée contre la banque Silvergate met en cause sa responsabilité présumée dans les activités d’échange de fonds des sociétés FTX et Alameda. La plainte allègue que Silvergate a agi négligemment en autorisant ces transactions sans vérification adéquate. En tant que banque des plateformes crypto, Silvergate est considérée comme un leader dans le secteur de la finance décentralisée (DeFi) en raison de son système de vérification des transactions et de traçabilité. Cependant, la plainte met en doute toute la fiabilité de ce système et la capacité de Silvergate à remplir ses responsabilités en tant que prestataire de services financiers.
Il est important de noter que les détails de cette affaire sont limités et que la véracité des allégations n’a pas encore été déterminée. Cependant, cela soulève des questions sur la responsabilité des banques des plateformes crypto dans les activités d’échange de fonds et sur la nécessité de systèmes de vérification rigoureux pour garantir la sécurité des investissements.
Ce que dit la plainte : un extrait
La plainte allègue que Silvergate Bank, dirigée par le PDG de Silvergate Capital, M. Lane, aurait reçu des fonds de clients de FTX, soit environ 10 milliards de dollars, avec 8 milliards de dollars non comptabilisés.
Toujours selon la plainte, M. Lane aurait développé une relation avec Bankman-Fried, cofondateur de FTX, et aurait été informé que FTX et Alameda n’étaient pas des entités complètement distinctes avec des objectifs distincts. Cette situation pourrait suggérer une possible mauvaise gestion des fonds des clients ou une absence de transparence dans les opérations de la plateforme de trading.
Toutefois, il est également important de noter que les régulateurs et les investisseurs sont de plus en plus attentifs à la transparence et à la sécurité des opérations dans le secteur de la cryptomonnaie et de la finance décentralisée. Difficile de revoir cette communauté laisser une telle erreur se reproduire.
« Les défendeurs (….) de Silvergate ont vu les milliards de dollars de fonds en monnaie fiduciaire envoyés directement sur les comptes d’Alameda depuis les clients FTX. (…) En fin de compte, environ 10 milliards de dollars de fonds de clients FTX ont fini sur les comptes d’Alameda, avec 8 milliards de dollars non comptabilisés. En tant que PDG de Silvergate Bank et président et administrateur de sa société mère Silvergate Capital, M. Lane a obtenu des informations sur FTX et Alameda. Lane a développé une relation avec Bankman-Fried et savait que FTX et Alameda n’étaient pas des entités complètement distinctes avec des objectifs distincts. »
La justice elle-même ne compte plus prendre la situation à la légère
La réglementation américaine semble prendre les questions liées aux cryptomonnaies très au sérieux. Après la crise de confiance qui a secoué le secteur en 2022, il est intéressant de voir que les autorités cherchent à enquêter sur les comptes des sociétés de FTX et Sam Bankman-Fried. Ce mouvement de la justice américaine montre que les gouvernements cherchent à mieux comprendre les activités financières décentralisées, telles que les cryptomonnaies, et à veiller à ce que les lois en vigueur soient respectées.
L’enquête sur le traitement des comptes par Silvergate est également importante. La qualité de la gestion des comptes est un aspect clé de la confiance dans les cryptomonnaies. Si les autorités peuvent garantir que les fonds sont sécurisés et que les entreprises sont en conformité avec les lois et réglementations en vigueur, cela pourrait renforcer la confiance des investisseurs et des utilisateurs dans le secteur.
Enfin, la décision de s’attaquer au BUSD de Binance, par exemple, montre que la réglementation américaine est déterminée à s’assurer que les activités dans le secteur des cryptomonnaies sont transparentes et équitables. Notons que le BUSD est un jeton stable et fait partie d’un mouvement plus large de « stablecoins » qui vise à fournir une stabilité des prix pour les investisseurs. Si les autorités peuvent garantir que les stablecoins sont sécurisés et réglementés, cela pourrait stimuler l’adoption des cryptomonnaies en tant qu’actifs financiers plus stables.
Estelle Yelouassi
