Compte CFD : Meilleurs Comptes pour CFD Trading en 2024

Très en vogue, les CFD ou Contract For Difference s’imposent chez de plus en plus de traders occasionnels ou réguliers. Offrant des effets de levier jusqu’à x20 les CFD se montrent particulièrement attractifs par leur potentiel d’exposition. Néanmoins, ouvrir un compte CFD peut demeurer complexe pour le profane. Grâce à ce guide, vous serez ainsi en mesure de bien choisir le meilleur compte CFD pour vous et vos objectifs.

Les Meilleurs Comptes CFD En 2024

Si une majorité de brokers vous proposent un compte CFD, tous ne se valent pas. L’expérience utilisateur, l’accessibilité de la plateforme, les commissions voire les frais associés peuvent rapidement vous faire pencher pour l’un ou pour l’autre.

Ici nous vous présentons un rapide top des meilleurs comptes CFD en 2024 via les divers courtiers en ligne du marché.

eToro : compte CFD chez le leader mondial du trading social

XM : broker spécialiste du compte CFD

FXCM : un broker CFD idéal pour le forex

Alvexo : une plateforme CFD pour apprendre à trader

Au travers de ce top vous disposez à présent des plateformes leaders du marché. Mais quels sont leurs avantages ? Leurs inconvénients ? C’est ce que nous vous proposons de voir ci-dessous.

76% des comptes CFD d’investisseurs particuliers perdent de l’argent. – pour CFDs, L’investissement est risqué. Faites-le de manière responsable. Pour actions et ETFs

Quel Compte CFD Choisir ? Notre Top 9

Vous l’aurez compris de nombreux brokers CFD existent. Aussi et pour cette raison, nous vous proposons de comprendre en détail les avantages et les inconvénients de chacun en vue de faire un choix abouti.

1. XTB : Un Compte CFD Et Des Formations En Trading

XTB reste l’un des courtiers en bourse les plus connus et les plus cotés du marché. Retour rapide sur ce dernier. C’est d’abord un courtier avec plus de 17 ans d’expérience, fondé en 2004, on retrouvera ici un courtier technique, ayant remporté de nombreux prix au travers de son service ou de son équipe.

Par ailleurs on trouvera une plateforme ultra puissante : la xStation 5, des outils adaptés aux professionnels comme aux particuliers, mais aussi un support client haut de gamme. Grâce à son Académie Trading, le broker saura aider les débutants comme les professionnels, à passer un cap au travers de différents comptes : Standard, Pro ou encore Professional.

Pourquoi Investir Sur XTB ?

Car le choix y est vaste. Avec plus de 1800 actions CFD, une majorité de paires de devises, une vingtaine d’indices, la majorité des matières premières, mais aussi des ETF et des cryptos : on aura de quoi faire.

Néanmoins les frais seront élevés, il faudra faire attention, car l’on retrouvera des commissions, ou divers frais adjacents sur les CFD ou via certains services. Cela pourra d’ailleurs coûter cher. On fera donc attention de bien comprendre comment fonctionne et se rémunère la plateforme avant de trader à tout va.

Avantages De XTB

• Un support en 15 langues
• Plateforme très accessible
• De nombreux produits financiers

Inconvénients De XTB

• Un nombre important de frais

76% des comptes CFD d’investisseurs particuliers perdent de l’argent. – pour CFDs, L’investissement est risqué. Faites-le de manière responsable. Pour actions et ETFs

2. AvaTrade, Compte CFD Avec De Multiples Possibilités

Fondé en 2006, AvaTrade s’impose comme un broker londonien de premier plan avec de nombreux avantages, ainsi qu’une plateforme intuitive et moderne. Son côté très accès sur les CFD en fera un acteur idéal pour le nouveau trader.

AvaTrade c’est une plateforme de trading de 15 ans d’expérience récompensée de multiples fois : n°1 innovation en 2021 par ForexBrokers.com, Best Trading App en 2021 ou encore Best Forex Trading App en 2020. La plateforme reste pour le coup conséquente avec de nombreux produits financiers, de nombreuses opportunités comme les options vanilles, le copy trading, le trading social, l’intégration de MT4 et MT5, etc. Une foule d’options qui fait d’AvaTrade un des leaders en matière de produits financiers dérivés.

Pourquoi Investir Sur AvaTrade ?

Car vous aurez ici plus de choix qu’ailleurs. Les CFD vous permettront de trader sur des indices, des matières premières, des cryptos, des ETF, des Trading d’obligations, etc.

De même vous aurez ici d’autres produits financiers avancés comme les options vanilles. Le spread lui ne sera facturé que sur les devises. Un aspect plus qu’intéressant donc. La plateforme quant à elle sera intuitive et de qualité. Néanmoins on restera moins direct qu’eToro et la foule d’options et de possibilités pourront mettre le trader amateur sur le côté.

Avantages D’AvaTrade

• Intégration de MT4 et MT5
• CFD sur ETF et obligations
• Spread facturé uniquement sur les devises
• De nombreux produits financiers dérivés
• Une plateforme plébiscitée sur Trustpilot (4.6/5)

Inconvénients D’AvaTrade

• Un spread global plus élevé
• Des frais élevés d’inactivité prélevés

3. Trade Republic : Un courtier idéal pour le CFD trading en 2024

Trade Republic, un acteur majeur du courtage en ligne, offre une plateforme simple et accessible, idéale pour le trading de CFDs. Avec une licence bancaire allemande, elle garantit une sécurité de fonds conforme aux normes européennes. Ce courtier permet d’investir à partir de 10 €, avec des frais compétitifs de seulement 1 € par ordre, ce qui en fait une option attractive pour les traders débutants et expérimentés.

La plateforme se distingue par sa large sélection de produits, notamment plus de 7500 actions et des ETF, tout en évitant les effets de levier pour réduire le risque. Les utilisateurs peuvent également profiter de la fonctionnalité d’investissement fractionné, facilitant ainsi la diversification de leur portefeuille.

Avantages :

• Frais bas et transparents
• Investissement à partir de 10 €
• Plateforme intuitive

Inconvénients :

• Pas d’effet de levier
• Service client à améliorer
• Limité aux actions et ETF uniquement

4. FP Markets : Une Option de Choix pour le Trading de CFDs

FP Markets se démarque comme l’une des meilleures plateformes pour le trading de CFDs en 2024. Avec des spreads compétitifs à partir de 0.0 pips et une exécution rapide via les serveurs NY4 d’Equinix, FP Markets offre une expérience de trading optimale. Les traders bénéficient d’une gamme étendue de produits financiers incluant devises, actions, indices, matières premières, cryptomonnaies et ETFs.

Les plateformes avancées comme MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5) et cTrader sont disponibles, facilitant le trading pour tous les niveaux d’investisseurs. FP Markets propose également un compte démo pour s’entraîner et un espace de formation gratuit, idéal pour perfectionner ses compétences en trading.

Avantages :

• Spreads compétitifs à partir de 0.0 pips
• Large choix d’actifs incluant CFDs sur devises, actions, indices, matières premières, cryptomonnaies et ETFs
• Plateformes de trading avancées : MT4, MT5, cTrader
• Compte démo et espace de formation gratuits
• Support client multilingue 24/5

Inconvénients :

• Risque d’effet de levier élevé
• Options de personnalisation limitées

5. Libertex : Broker CFD Avec Plusieurs années D’Expérience

Fondé en 2012 on retrouvera un avant-gardiste en Libertex. Avec un grand nombre de clients, sa présence en Europe et en Suisse, on aura ici un broker universel qui aura cassé les frontières.

Au niveau de la plateforme on aura une opportunité de trading avec des CFDs sur : actions, indices, métaux, devises, matières premières. Plus de 250 atouts sous-jaccents seront possibles à trader avec des frais bas.

Disposant d’un siège social à Chypre, de nombreuses méthodes de paiement, spécialiste des CFDs régulé par la CySEC, Libertex enchaîne les bons points d’autant plus, et vous l’avez lu un peu plus haut, il y a peu de frais. Un point très intéressant ici.

Pourquoi trader Sur Libertex ?

En premier lieu vous avez ici à faire à un spécialiste du CFD. Vous trouverez près d’une centaine de CFD actions, des CFDs sur indices, des ETF, CFDs mais aussi plus d’une cinquantaine de paires CFDs de devises.

Le fait qu’il n’y ait que peu de spreads, le fait aussi que la plateforme offre une intégration MetaTrader, qu’elle soit partenaire de FC Bayern, nous enverra une image méliorative, positive et surtout à notre échelle. Un must assurément.

Avantages Du Compte CFD De Libertex

• Peu de spread
• Plateforme spécialisée dans les CFD
• Disponible avec MT4 et MT5
• Nombreux actifs sous-jaccents

Inconvénients De Libertex

• Facturation de la position ouverte au prorata de sa taille
• Commission variable

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6. eToro, Leader Incontestable Pour Compte CFD

Plateforme israélienne eToro s’impose comme un des leaders mondiaux du trading. Avec une valorisation de plus de 800 millions de dollars en 2018, le broker s’érige comme l’incontournable pour qui veux trader des CFD. Explications.

eToro c’est tout d’abord une plateforme de trading moderne fondée en 2007 et réglementée par le CySEC (Commission de la Bourse de Chypre). Grâce à une interface moderne, mais aussi une plateforme puissante et rapide, le débutant comme l’indépendant trouvera systématiquement des opportunités de trade intéressantes. Un must qui propose quelques innovations, et qui reste dans l’esprit de beaucoup un compte accessible, rapide à ouvrir et avantageux pour commencer dans le trading et les CFD.

Pourquoi Investir Sur eToro ?

eToro reste un site de trading à la portée de tous. On trouvera des CFD bien sûr, mais on pourra aussi y acheter des actions, en tant qu’actifs sous-jacents. Autrement dit, devenir actionnaire et posséder de vraies actions sur de vraies entreprises et non pas seulement des contrats.

Aussi la plateforme reste simple d’accès en ne proposant pas de produits dérivés trop complexes, de même on trouvera de nombreux actifs comme les cryptos, les paires de devises, les matières premières ou encore les actions et indices. eToro est le leader mondial du trading social. Cela signifie que vous pouvez, grâce à cette fonction du nom de CopyTrading, copier les positions CFD de meilleurs traders de la plateforme. Un incontournable simple d’accès, rapide et maîtrisable par tous : du néophyte à l’expérimenté.

À tout cela viennent s’ajouter les nombreuses options pratiques pour les traders :

• Des cours de trading gratuits pour gagner en compétences, quel que soit votre niveau ;
• Un système de filtre pour prioriser les actifs ;
• Une IA spécialisée pour l’obtention d’analyses approfondies des investisseurs performants, des meilleures actions et des  mouvements de marché ;
• Des outils graphiques pour une meilleure lecture des données économiques ;
• Des calendriers pour ne rien manquer des actualités importantes.

Avantages Du Compte CFD eToro

• Leader sur social trading
• Possibilité de trader des actifs sous-jacents
• Plateforme rapide et simple
• CFD variés : indices, matières premières, devises, etc.
• Pas de commission sur l’actif sous-jacent
• Compte démo simple d’accès

Inconvénients D’eToro

• Frais d’inactivité et de retrait
• Retraits parfois lents
• Frais de change élevés

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7. XM : Compte CFD Avec Une Présence Mondiale

Réglementé par la CySec et disposant de plus de 1,5 million de clients, XM s’impose comme un courtier alternatif, à la réputation plutôt bonne. C’est un courtier pour le moins universel. Présent dans quasiment tous les pays du monde, on aura ici un service client optimal au travers d’une approche quasi sur mesure. Il sera ainsi une solution très convenable aux traders en Afrique et au Moyen Orient.

Les produits financiers comme les CFD seront pour le moins variés, et on retrouvera une intégration de MT4 et MT5, le tout sur une plateforme moderne. De plus XM se veut transparent et ne proposera ou ne dissimulera aucuns frais ou aucune commission. Un vrai must qui le place comme à part chez les courtiers.

Pourquoi Investir Sur XM ?

Pour un mix de tout au final. Sa transparence, son franc jeu, ses frais réduits, sa plateforme qui va à l’essentiel, mais aussi son programme visant à former les traders nous conviendront dans une majorité des cas.

De même la diversité de ses produits, ses marges de taux de 0 pip au départ, ses 16 plateformes de trading et ses plus de 1000 indicateurs en feront un vrai leader dans le domaine, notamment les CFD.

Avantages Du Compte CFD De XM

• Des programmes éducatifs de qualité
• Un bon service clients
• De nombreux actifs disponibles

Inconvénients De XM

• Des types de comptes peu variés
• Des moyens de paiement en retrait

8. FXCM, Un Courtier CFD Axé Sur Le Forex

Courtier en ligne faisant parmi des plus anciens, FXCM se loge dans la lignée des brokers mainstream sûrs et à la bonne réputation. Basé à Londres on retrouvera de nombreux CFD sur une plateforme moderne allant à l’essentiel.

Fondée en 1999, FXCM est un courtier en ligne londonien conforme à l’ESMA, le spécialiste européen des marchés financiers qui protège les traders des diverses aspects “tendancieux” du trading. Le broker londonien reste un acteur historique du marché quoique proposant peu d’actifs et de produits.

Si on aura une intégration de MetaTrader 4 on n’aura que peu de possibilités de CFD. Une dizaine d’indices, et de cryptos, une quinzaine d’actions, et quelques matières premières. En somme le broker londonien va à l’essentiel, et cela semble plutôt bien lui réussir. D’autant plus qu’il sera très accès sur l’analyse technique et que nombres d’indicateurs et d’outils seront présents.

Pourquoi Investir Sur FXCM ?

Pour plusieurs raisons, mais la principale reste son côté très direct, très axé sur quelques produits financiers, auquel on associera des outils avancés en vue de fournir des analyses et de prévisions pertinentes. En somme sur le papier, FXCM a tout compris au trading. La spécialisation, le peu de produits et l’efficacité seront garants de la plateforme.

Avantages Du Compte CFD FXCM

• Une spécialisation inhérente à quelques actifs
• Des outils et indicateurs d’analyse avancés
• Des spreads compétitifs
• Intégration de Metatrader et TradingView

Inconvénients de FXCM

• Peu de produits dérivés
• Peu de type de compte
• Service client en retrait

9. Alvexo, Une alternative intéressante

Fondé en 2014, le courtier en ligne Alvexo basé à Chypre reste un acteur connu à la réputation plutôt bonne. Néanmoins quelques défauts nous mettront parfois en retrait. C’est une plateforme moderne fondée en 2014. Si sa réputation n’a pas toujours été au sommet, on retrouve néanmoins beaucoup d’acteurs du marché et de traders ayant ou misant aujourd’hui via le broker.

Ici on aura un courtier réglementé par la CySEC qui proposera plus de 450 actifs, dont les devises, indices, cryptos et actions. La plateforme reste simple d’accès, le trading rapide et plutôt agréable, pour une expérience utilisateur plutôt très bonne et qui nous donnera des spreads plutôt compétitifs. On notera d’ailleurs une note plus intéressante sur TrustPilot de 3,7/5. Ce qui au vu de brokers reste une bonne note.

Pourquoi Investir Sur Le Compte CFD D’Alvexo ?

Car la plateforme offre des outils différents, pas tant sur le fond, mais plutôt sur la forme. En effet on aura une interface différence, un calendrier économique mis en avant, et un panel très sobre, voire minimaliste, loin des sapins de Noël proposés par certains courtiers en ligne.

Avec plus d’un million d’inscrits et de nombreuses plateformes de paiement et de dépôt on aura ici une alternative intéressante aux courtiers traditionnels.

Avantages D’Alvexo 

• Plus de 450 actifs sur le compte CFD
• Une interface qui change
• Un accès rapide au calendrier économique
• Intégration de MetaTrader
• Un spread compétitif

Inconvénients D’Alvexo

• Dépôt minimum de 500 €
• Limites selon le type de compte CFD

Comment S’Inscrire Sur Un Broker CFD ? Tutoriel Débutant

À présent que vous avez fait un tour complet des différents brokers, que vous comprenez un peu mieux les effets de levier et les CFD (Contrat de Différence), voyons en détail comme s’inscrire chez un courtier en ligne. Zoom sur comment acheter des actifs CFD via eToro de façon simple.

76% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

 

1 – S’inscrire Sur eToro

La première des étapes sera donc de vous inscrire chez le broker en ligne eToro.

Ici vous aurez les étapes classiques de création de compte : nom, prénom, nom d’utilisateur, email, etc.

2 – Vérifiez Votre Identité

Comme chez 100% de brokers vous devrez vérifier votre identité. Les jeux d’argent demeurent soumis à la réglementation française et les mineurs ne peuvent pas y souscrire. En somme vous devrez envoyer votre CNI ou votre passeport pour valider votre inscription.

La procédure peut prendre quelques heures comme une journée pour finaliser l’inscription du moins.

3 – Créditez Votre Compte

Bien sûr vous pourrez utiliser un compte démo, ce que font 100% des traders. Il est toujours utile pour x ou y raisons d’avoir ce type de compte. Dans le cas d’un compte réel, si vous souhaitez directement passer à l’action sur les marchés financiers vous devrez faire un dépôt sur votre compte.

Ici on utilise PayPal comme moyen de dépôt, mais vous disposerez aussi de CB, Neteller, Skrill, Virement bancaire ou encore Rapid Transfer par exemple. eToro ne facture aucuns frais pour les dépôts. Toutefois, des frais de conversion sont appliqués pour les devises en dehors de l’EUR, du GBP ou de l’USD.

4 – Choisir Un Actif Dans Lequel Investir

Eh oui, de façon classique vous devrez choisir un actif sur lequel miser. Le CFD ne viendra qu’après.

Sur eToro par exemple, vous avez une large gamme d’actifs possibles. Crypto monnaies, actions… Dans ce tutoriel, nous allons illustrer la démarche avec l’action Orange.

5 – Investir En CFD

C’est là que le CFD prend tout son sens : dans le cas d’un levier 1 vous achetez l’actif sous-jacent. Dans le cas d’un levier 2 (image ci-contre), vous shortez via un CFD. Vous pourrez acheter/vendre via CFD comme passer des ordres à terme.

En somme, ce qui fera qu’un ordre sera considéré comme un CFD sur eToro sera l’effet de levier : pas de levier, pas de CFD (en général du moins). Vous verrez d’ailleurs une mention supplémentaire sous l’effet de levier qui vous précisera si vous achetez un CFD ou l’actif sous-jacent direct, autrement dit l’action dans le cas d’un produit boursier indiciel.

76% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

 

Un Compte CFD, C’est Quoi ?

Lorsque l’on est néophyte sur les marchés financiers ou en Bourse, les CFD apparaissent parfois comme très complexes à comprendre, pourtant il n’en demeure rien.

Ici nous vous expliquons facilement les principes du CFD en vous épargnant tout le côté analytique, technique et finalement peu essentiel pour comprendre ces produits dérivés.

Les CFD, Qu’est-Ce Que C’est ?

Tout simplement un achat de contrat sur un actif sous-jacent. Dit comme ça le CFD reste encore flou pourtant vous disposez ici des principales informations.

Plutôt que d’acheter une action type Airbus et d’en devenir le propriétaire, de devenir actionnaire du groupe, et prétendre aux avantages tels quel les dividendes, ici vous n’achetez pas le titre.

Vous passez un contrat qui porte sur Airbus avec un courtier en ligne. Vous ne possédez donc pas l’actif,, mais un contrat sur l’actif. De même quand vous achetez de l’or, du brut ou n’importe quelle matière première en CFD : vous n’achetez pas de l’or physique, des barils de pétrole, ou la matière première.

En revanche vous avez un contrat avec le courtier qui porte sur ces actifs, c’est là la caractéristique principale du CFD comparé à d’autres types de contrats. Les avantages sont nombreux : pas de stocks, pas de frais, effets de levier, etc.

Un Compte CFD, Comment Ça Marche ?

Bien évidemment les CFD comportent quelques aspects techniques. En premier lieu et vous l’avez vu sur eToro, si vous achetez un actif action sans effet de levier : vous n’êtes pas sur un CFD, mais sur l’achat de sous-jacent. Autrement dit pour bénéficier de CFD, vous devrez enclencher l’effet de levier.

Par définition même ce type de contrat est à effet de levier. Ces effets vous permettent d’investir plus que ce que vous avez. Ce sont des achats ou des investissements à crédits. Par exemple en achetant 50€ d’action Boeing avec un effet de levier de 5, vous êtes en réalité exposé à hauteur de 250€. Cela vous permet de miser plus que ce que vous avez, avec évidemment un espoir de profit plus grand, mais aussi une capacité de perte plus élevée.

Trader Avec Un Compte CFD : Exemples Concrets

Pour comprendre en détail les CFD il est important de mettre en avant un exemple simple et accessible. Dans le cas ci-contre vous trouverez l’actif Tesla.

1- L’Action Tesla Sans Effet De Levier

Ici nous avons investi (image 1) sur Tesla. Le cours de l’actif sur eToro est de 691.94USD. Le trader mise 1000$ sans effet de levier. Autrement dit et vous le savez maintenant : nous achetons le sous-jacent, sans commission. Nous sommes donc actionnaires de Tesla. Pour comprendre le principe du CFD on s’intéressa au Stop Loss et Take Profit :

Nous avons dans le cas-ci contre mis un Take Profit de 500 USD (représentant 50% de 1000$). Ici, dès que nous avons gagné 500 USD : notre position est clôturée.

Pour atteindre les 500 USD de profit personnel Tesla doit atteindre 1037,91USD qui représentent l’action Tesla (691,94) + 50%, voici le calcul :

691,94 + 691,94 * 50/100 = 1037,91USD.

Ici nous avons indiqué un Stop Loss à 624 USD qui représente une chute de Tesla de 9,819% arrondi au centième supérieur par eToro. Voici le calcul :

100 * (624 – 691,94) / 691,94 = -9,819%.

Dès que l’actif Tesla atteint les 624 dollars, notre position est donc clôturée : nous aurons perdu 98.19USD sur notre mise de départ de 1000$, voici le calcul :

1000 * 9,819/100 = -98.19USD.

76% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

 

2 – L’Action Tesla Avec Effet De Levier x5

Dans le cas de l’image ci-contre nous avons donc mis un effet de levier 5. Le Take Profit est toujours de ~ 500 USD, mais représente ici 10% de notre capital. Nous sommes exposés à hauteur de 5000 USD, voici le calcul :

levier 5 * 1000$ / 500$ = 10%.

Dans le cas de levier x5 l’action Tesla n’aura donc besoin d’atteindre que 761.13 USD (+10%) pour que nous gagnions 500$ de profit. Voici le calcul :

691.94 + 691,94 * 10/100 = 761.13 USD.

De même un Stop Loss toujours à 624 USD (Tesla chute de -9,82%) représentera ici une perte de 49.09% (490,94USD arrondi au centième supérieur par eToro). Nous sommes encore exposés à hauteur de 5000$. Voici le calcul :

levier 5 x 1000 * 9,819/100 = -490,94USD.

De façon très simple donc, vous comprenez qu’un effet de levier x5 vous donne sur le papier, la possibilité de jouer 5000$ quand vous n’en misez que 1000.

Que Peut-On Trader Avec Un Compte CFD ?

Si les CFD vous sont à présent plus accessibles, il demeure important de comprendre les différents types d’actifs à trader via CFD. En effet comme beaucoup de produits financiers dérivés vous serez à même de trouver des Contrat For Difference pour à peu près tout.

Paires De Devises

Eh oui, de façon assez classique on retrouvera des CFD sur des paires de devises. Ici vous aurez donc la possibilité de passer des contrats sur par exemple la paire EUR/USD avec des CFD à gros effet de levier.

Sur eToro, on retrouvera un effet de levier x30 sur la paire EUR/USD, une exposition pour le coup très élevée et qui demeure aussi intéressante que risquée.

Indices Boursiers

Eh oui, vous le savez sans doute vous pouvez aussi parier sur les indices boursiers. Alors évidemment la principale différence avec des actions sera que même via un effet de levier 1 vous êtes sur du CFD. Pour le reste vous aurez des leviers max, de façon générale de x10 sur les divers indices boursiers que ce soir le CAC 40 ou le China50 par exemple.

Actions

On sera de suite sur du grand classique ici. Ce sont les CFD les plus utilisés par les divers traders occasionnels. On aura donc la possibilité d’acheter ou vendre tel ou tel type de valeur via des effets de levier de x5 ou x10 max en général.

Matières Premières

Pétrole (WTI ou Brent), Or, palladium, de nombreuses matières premières sont à trader via CFD. On reste ici sur du très classique, à ceci près que ce type d’actifs sera largement plus utilisé par les traders professionnels via les futures que les CFD.

La nuance rapide entre les deux reste que le CFD s’articule sur une spéculation sans terme, alors que les futures eux sont justement des contrats à terme. Autrement dit vous misez sur un actif pour une date précise, un prix spécifique, à une date ultérieure.

Crypto Monnaies

On retrouvera enfin la possibilité de miser sur les cryptomonnaies via CFD. En revanche et depuis la flambée de ces dernières années, de moins en moins de plateformes proposent de gros effets de levier. Néanmoins il restera toujours possible de trouver quelques brokers proposant des CFD à effet de levier sur les cryptos.

Combien Coûte Un Compte CFD ?

Vous vous en doutez peut-être, les CFD restent un avantage fiduciaire pour beaucoup. En étant plus exposés, et donc en misant plus sans pour autant dépenser beaucoup, les CFD ont cette particularité d’être soumis à plus de frais.

Ici ces frais disposent d’une terminologie très connue : le spread. Le spread de façon générale reste accessible et simple à comprendre. Il constitue la différence entre le prix d’achat et le prix de vente d’un actif quelconque.

Aussi on parlera plus communément de variation en pips (Point in Percertage) que de points. L’idée étant que le pip représente l’unité consensuelle et générale du montant de variation d’un actif quelconque. Dans l’exemple plus haut, on parle ici 2 pips de spread.

76% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

 

Tableau Récapitulatif Des Pips De Spreads eToro

Comme les frais, et le spread restent parfois tacites, nous vous présentons les différents pips présents sur eToro selon le produit financier tradé.

Produit financier	Spread
CFD Paires de devises	1 à 50 pips selon la paire
CFD Indices boursiers	Débute à 100 pips
CFD Actions	De 0,014% à 0,024 % selon l’action
CFD Matières premières	De 2 à 35 pips selon le produit
CFD Cryptomonnaies	De 0,75% à 3% selon la devise

Combien Peut-On Gagner En Tradant Sur Compte CFD ?

Beaucoup de traders amateurs ou occasionnels sont toujours très attirés par les CFD. En effet le levier présent reste une opportunité pour eux de jouer plus d’argent que ce qu’ils en ont.

Plus loin même, le trader indépendant verra ici la possibilité de tirer du trading plus de revenus ou de profits. La raison est simple : avec une plus grosse exposition, le trader dispose de plus de possibilités de gain. Quand on désire faire du trading un métier et que l’on pas le capital nécessaire pour justement en vivre, il est toujours tentant dans une logique très agressive voire de gambler, de mettre de gros effets de levier pour tirer toujours plus de profit.

Compte CFD : Les Gains Potentiels

Ce n’est pas à proprement parler les CFD qui vous permettront de gagner plus. Gardez à l’esprit qu’un CFD ne constitue qu’une plus grosse exposition. Ce sont donc d’abord votre analyse fondamentale, votre vue et ensuite votre analyse technique qui constitueront vos principales capacités à générer du profit. Que ce soit via CFD ou Futures un bon trader, mais surtout un trader rationnel visera de 10 à 20% à l’année maximum sur le capital de départ.

Dans le cas où vous disposez de 1000 €, vous devrez viser de 100 à 200 € à l’année. Et c’est dans cette mesure que beaucoup sont tentés de placer des CFD : si l’on ne trade que via CFD x10 par exemple et que l’on vise un profit de 10 à 20% sur ses positions x10 on serait à même de générer de 1000 € à 2000 € à l’année.

En gagnant 1000€ à l’année sur 1000€ de capital vous êtes sur 100% de gain à un an. En gagnant 2000 € sur 1000 € de capital vous êtes sur un gain de 200% à l’année. Autant vous le dire tout de suite : sur le long terme c’est du domaine de l’irrationnel. On ne saurait donc que conseiller du levier 1 voire 2, avec un risk reward optimal, mais aussi un trading à couvert. Trader est un marathon pas un sprint.

Trading Sur Un Compte CFD, Quelle(s) Stratégie(s) Adopter ?

Vous le comprenez sans doute un peu mieux, trader via CFD reste complexe, mais tentant. Voyons donc à présent les différentes stratégies de trading possibles via des comptes CFD.

La Stratégie Générale Avec Les CFD

De façon générale, une bonne stratégie CFD et une stratégie qui obéit à une vue personnelle des marchés qui elle-même est corrélée par une analyse fondamentale, une analyse technique ensuite, et une prise de position dont le déclenchement est confirmé par un consensus analytique.

Le concept de base reposant sur la capacité du trader à diminuer au maximum les risques de perte. On commencera toujours par évoquer les pertes et les limiter pour ensuite s’intéresser aux gains.

Enfin, il apparaît, encore plus dans le cadre de produits à forts effets de levier, qu’une spécialisation sur un marché, mais plus encore sur 2 ou 3 actifs, permettront au trader ayant un besoin d’effet de levier, de limiter au maximum les pertes par sa connaissance aboutie de l’actif intrinsèque. De même le Risk Reward sur les CFD devra être systématiquement évalué.

76% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

 

Compte CFD Et Day Trading

Le Day Trading est l’apanage du trader journalier. Il trade chaque jour, ouvre et ferme des positions plusieurs fois par jour, et ce pour obtenir des gains sur les fluctuations d’actifs.

Le trading intraday, au long de la journée, reste complexe, et donc déconseillé via CFD. Le but de ce type de trade n’est pas de jouer de l’effet de levier pour profiter de plus d’exposition, mais de jouer de la fluctuation des actifs, en vue de tirer parti des variations. De facto, la qualité des trades sera ici la principale source de profit.

Compte CFD Et Scalping

Ici on sera plus encore sur de l’ouverture et de la fermeture de position récurrente. Le scalping consiste en l’ouverture et la fermeture constante de positions. L’idée sous-jacente ici n’est plus qualitative, mais quantitative. Bien sûr la qualité de l’analyse technique, voire des robots et automatisation mises en place permettra de maximiser les profits.

Mais cette technique du fait de la multitude des positions, des frais, mais aussi des risques psychologiques, n’est absolument pas adapté à du CFD effet de levier. D’autant plus qu’ici on devra avoir un gros capital de base contrairement au day trading. Néanmoins, certains traders par manque de capital utilisent systématiquement de l’effet de levier.

Le Swing Trading Avec Les CFD

C’est sans doute l’une des façons les plus rationnelles de trader pour le profane. Ici on prendra moins de positions, nos positions dureront plus longtemps (de quelques jours à un mois).

L’idée principale du swing trading étant ici de profiter de la variation d’un actif à une semaine ou plus, et donc générer un profit plus élevé que via une position sur le très court terme, on parlera de 20 à parfois 500 pips sur une position donnée/.

Hedging Et Compte CFD

Si l’on n’entrera pas ici dans les détails, vous devrez assimiler de façon assez naturelle que la pratique du Hedging va de pair avec un trading efficace. Autrement dit votre idée ici est de systématiquement vous couvrir, afin de limiter et prévenir vos pertes.

Le concept général étant de prendre deux positions antagonistes sur un actif donné. Que ce soit sur du long ou du short, le hedging demeure aujourd’hui inévitable sur des futures ou CFD pour qui veut vraiment faire du trading rentable et long terme. Protéger vos positions apparait donc essentiel, d’autant plus via des produits à effet de levier type CFD.

Les Avantages D’Utiliser Un Compte CFD

Les CFD demeurent des produits financiers ayant des avantages conséquents. Vous le comprenez l’effet de levier par exemple ou encore la possibilité de miser pléthore de produits en seront quelques-uns. Retour sur les principaux avantages de ce type de contrats.

Le Compte CFD Offre Un Effet De Levier

Vous l’avez vu, l’avantage de l’effet du CFD reste leur capacité à vous prodiguer une plus grosse exposition tout en ne misant pas autant que ce que vous le feriez sur un actif sans effet de levier.

Par conséquent le principal avantage étant la capacité de ces produits financiers à vous prodiguer sur le papier des possibilités de gains de x2 à x20 supérieures à une position sans effet de levier. Néanmoins les pertes obéiront aussi à ce process.

La Vente À Découvert Devient Possible

L’intéressant avec les CFD reste leur versatilité. Si nombre de produits financiers ne vous permettront pas de shorter des actifs, un compte CFD vous donnera cette possibilité.

Autrement dit vous pouvez aussi bien ouvrir une position à l’achat, qu’une position à la vente. Chose plutôt intéressante lorsque tout nous indique que tel ou tel actif va perdre des points par exemple.

Un Compte CFD Donne Accès À De Multiples Actifs

Contrairement aux options barrières, aux futures ou warrants, les CFD vous offrent une pléthore d’actifs : actions, cryptos, matières premières, etc. Vous serez donc en mesure d’acheter et vendre quasiment tout ce qu’il concevable. Un réel avantage pour le trader qui trouvera toujours des actifs sur lesquels se spécialiser.

76% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

 

Un Produit De Hedging

Un autre aspect plutôt attractif reste les CFD dans une logique de couverture. Ici on aura par exemple xxx actions LVMH que l’on ne souhaite pas vendre.

Or tout nous indique que sur le court terme la valorisation de l’entreprise est à même de chuter. Pour anticiper, et se protéger de la chute, on investira en short ou position courte sur la valeur avec des CFDs, l’idée étant de capitaliser quand bien même la valeur chute via les CFD.

Les Inconvénients d’Utiliser Les Contrats For Difference

Comme pour tout, les Contracts For Difference disposent d’inconvénients. Zoom sur les principales sources d’incertitudes quant à ces produits financiers dérivés.

Attention À L’effet De Levier Du Compte CFD

C’est un avantage, mais c’est aussi un des principaux inconvénients. L’effet de levier en vous donnant du crédit et une plus forte exposition, vous expose à des pertes plus conséquentes.

De même les CFD restent à plus de 71% perdants. Autrement dit, leur catégorisation même comme produit peu rentable en fait des outils qu’il faudra systématiquement analyser, mais aussi modérer notamment via l’effet de levier. D’ailleurs, de nombreuses normes et directives ont permis à ces produits de disposer d’effets de levier moindres, c’est le cas de l’ESMA qui a régulé ces effets de levier de la façon suivante :

• Maximum à 30 sur les paires de devises
• Le Maximum à 10 pour les indices, l’or et les matières premières
• Maximum à 5 pour les actions au comptant
• Maximum à 2 pour les cryptomonnaies

Un Compte CFD Engrange Des Frais Parfois Importants

Tenez compte du fait que les CFD sont des produits financiers qui nécessitent plus de frais et de commissions de la part du broker que l’achat en action classique par exemple.

7 Conseils À Adopter Pour Bien Trader Les CFD Sur Votre Compte

À présent que vous avez vu et compris les majorités des aspects particuliers de ce type de contrat, il est intéressant de résumer, de façon rapide, les 7 conseils à absolument appliquer avec le trading de CFD.

1 – N’Abusez Pas De L’Effet De Levier

Encore une fois, l’effet de levier n’est pas la meilleure méthode pour gagner à long terme. Ne misez pas, systématiquement, avec de forts effets de levier.

Bien sûr lorsque l’on a un petit capital de départ sur son compte CFD, l’effet de levier peut sembler la meilleure façon de sortie des revenus ou des gains récurrents. Néanmoins gardez à l’esprit que vos pertes comme vos gains sont systématiquement multipliés, et qu’au final il sera très rare d’être gagnant sur le long terme avec de très gros effets de levier.

2 – Couvrez Bien Vos Positions Sur Votre Compte CFD

Avant de penser à une position gagnante, pensez à une position perdante. Vous devrez systématiquement vous couvrir. Le Stop Loss par exemple sera un bon moyen d’encadrer votre position.

Néanmoins cela ne suffira pas, vous devrez donc adopter une stratégie pour pallier à la perte, via du hedging, des puts ou des calls sur options par exemple.

3 – Gérez Votre Risk Reward

Vous devrez avoir au minimum un Risk Reward de 1. Le mieux étant 2 et plus. Autrement dit et de façon simple : vous devez pour une position donnée visez un Risk Reward de 1, 20€ de gagnés et 20€ de perdu. Le mieux étant d’être à au moins 2 avec 40€ de gagnés pour 20€ de perdu.

De façon simple vous ouvrez une position où vous pourrez gagner 40€, mais perdre seulement 20€. Vous aurez de cette façon un Risk Reward de 2. L’avantage étant de le corréler avec une stratégie de trading.

Un Risk Reward de 1 donc, avec une stratégie de trading vous donnant 50% de réussite vous amènera à être Breakeven autrement dit : ni perdant, ni gagnant. Si votre stratégie vous octroie plus de 50% de réussite, vous commencez à gagner de l’argent. Bien sûr, tout cela se passera via des analyses plus avancées et complexes.

4 – Devenez Expert

Le compte CFD est un produit risqué à effet de levier. Si vous voulez être gagnant avec un CFD n’allez pas jouer ou ouvrir des positions à tout va. Choisissez un ou deux actifs sur le marché des actions, des changes ou de matières premières, et devenez un spécialiste de ces derniers.

Cela permettra de vous donner un avantage sur la concurrence, d’avoir une vision plus précise du marché, mais aussi de diminuer fortement vos pertes.

5 – L’Analyse Technique C’Est Bien, L’Analyse Fondamentale C’Est Mieux

Bien sûr, le titre est à modérer, l’analyse technique via quelques indicateurs type les volumes VWAP, les flux, ou certains blocs, reste utile. C’est une factualité. Néanmoins dans le cas de votre compte CFD, ne misez pas tout sur un indicateur forex (moyenne mobile, l’Ichimoku…) La raison est simple, par son exposition et son effet de levier, le CFD doit systématiquement être cadré.

De fait, vous devez avoir une vision aboutie de l’actif. Une vision précise, et globale, via des critères rationnels, fondamentaux qui vous permettront de déclencher un trade en fonction du caractère typiquement macro-économique.

En clair la juxtaposition de l’analyse fondamentale et technique, vous permettra un déclenchement précis du trade tout sachant pertinemment que votre risque de perte est minoré. Notamment du fait de la pertinence analytique à court terme et à moyen terme de votre vue.

76% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

6 – Stop Loss Et Stop Trade Obligatoires Sur Votre Compte CFD

Une position CFD doit être cadrée. Vous devez donc estimer votre possibilité de gain, de perte, et le matérialiser via des seuils. En somme, vous devez déclencher une fermeture de position automatique sitôt que vous avez gagné ou perdu un montant défini au préalable. Vous pourrez d’ailleurs à ce titre vous faire la main via un compte démo.

7 – Ne Regardez Plus Votre Position

C’est l’erreur du grand débutant. Ne faites pas comme beaucoup qui une fois que la position va dans un sens ou dans l’autre, décident de stopper ou pire encore modifier la position ouverte.

Une position n’est pas faite pour être ajustée avec votre vue actuelle. Elle représente votre vu passée, et doit donc le rester. Ne comptez pas vous refaire ou limiter les pertes. Autrement vous courrez le risque d’un capital littéralement épuisé en quelques trades.

Conclusion : Quel Est Le Meilleur Compte CFD En 2024 ?

Vous l’avez vu les CFD restent des produits financiers risqués. Ils vous permettent grâce à un effet de levier parfois jusqu’à 30 de bénéficier d’une exposition avancée, ce qui de fait vous donne des possibilités de gains plus fortes. En ce sens les pertes seront aussi plus fortes. Vous devrez donc adopter des stratégies de couverture adaptées, mais aussi un trading responsable basé sur un risk management et une spécialisation dans quelques actifs de marchés précis.

Par leurs frais assez élevés, l’on tâchera de trouver un bon broker, eToro reste à ce titre, pour beaucoup, un des meilleurs. L’interface reste accessible, simple d’accès. Le compte démo est optimal, les frais parfois peu élevés, et le nombre d’actifs conséquent.

Pour toute ces raisons eToro reste une plateforme de trading adaptée au débutant, qui trouvera là une facilité de trading, une possibilité simple de cadrer ses trades, mais aussi de la pertinence au vu des actifs proposés. Autant d’aspects qui font d’eToro un leader d’offres de compte CFD.

76% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

FAQ

Qu'est-ce un CFD ?

C'est un contrat passé entre vous et un courtier en ligne sur un actif sous-jacent. Ce type de contrat vous permet de vendre ou acheter un actif, mais aussi de bénéficier d'un effet de levier de x2 jusqu'à x30.

Investir via les CFD est-il risqué ?

Comme chaque investissement, oui. Vous devrez donc vous renseigner sur le produit, comprendre son fonctionnement par un compte démo, mais aussi y aller petit à petit avec l'effet de levier.

S'il ne fallait choisir qu'un broker CFD, lequel prendre ?

eToro reste très simple. S'il n'est pas celui utilisé en majorité par les traders professionnels, quand on est débutant la plateforme de trading reste quand même une référence par sa simplicité et sa facilité d'accès.

Combien investir sur chaque CFD ?

Tout dépendra de votre capital et risk management. De toute façon, gardez à l'esprit que les CFD ont des minimums sur chaque position. Vous devrez donc prendre le temps de déterminer le montant de l'investissement sur des critères de capital, d'actif, et de stratégie.

CFD ou futures ?

Les traders professionnels seront très souvent futures. Néanmoins l'indépendant, trouvera beaucoup de possibilités dans les CFD. De façon générale, les produits à effets de levier restent dans cette lignée d'un trading plutôt adapté aux professionnels, notamment car ils ont cette capacité à rendre des analyses, et déclencher des trades pertinents et peu risqués.