Trading Social : Guide Débutant Complet pour 2021

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Pour faire simple, le trading social, ou copy trading, consiste à copier les positions de trading d’autres traders, automatiquement ou manuellement, ce qui offre l’immense avantage de pouvoir répliquer la performance des traders les plus talentueux, bien que des risques subsistent.

Dans ce guide, nous allons vous expliquer en détail les tenants et les aboutissants du social trading, son fonctionnement, ses avantages et inconvénients, et nous vous présenterons également une sélection de meilleurs sites pour trading social.

Comment faire du trading social ?

Démarrer le trading social est très facile et rapide. En effet, il suffit de suivre les étapes suivante, le tout pouvant être effectué en moins d’une heure.

  • Choisir un courtier pour faire du trading social (nous recommandons eToro)
  • Ouvrir un compte de trading
  • Vérifier son compte
  • Déposer des fonds
  • Commencer le trading social

Dans la section suivante, nous détaillerons ces différentes étapes, dans le cadre d’un tutoriel complet pour débuter le trading social, en prenant l’exemple du broker en ligne eToro, le leader incontesté dans ce domaine.

Trading Social : Tutoriel complet

Voici les étapes à suivre pour faire du trading social chez eToro.

1 – Ouvrir un compte eToro

Pour commencer, rendez-vous sur le site d’eToro pour commencer l’ouverture de compte par une inscription simple et rapide, en cliquant sur le bouton « Rejoignez maintenant ».

etoro social 1

Une fois sur la page d’inscription, il suffit simplement de remplir les informations de connexion avec un nom d’utilisateur, un mail et un mot de passe.

Il faut aussi cocher l’acceptation des conditions générales et de la politique de confidentialité, puis cliquez sur « Créer un compte ».

Bon à savoir : Vous avez également la possibilité de vous identifier rapidement avec votre compte Facebook ou Google.

Cette simple et rapide étape suffit à accéder à la plateforme de trading social d’eToro.

Etoro plateforme

Mais pour pouvoir commencer à investir et copier d’autres investisseurs, vous devez compléter votre profil. Pour cela, cliquez sur « Compléter profil » en haut du menu de gauche, et répondez aux questions.

2 – Vérifier son identité

À la fin du questionnaire, vous serez invité à faire vérifier votre identité avec une pièce d’identité et un justificatif de domicile.

Vérifier l'identitéAprès cela, votre compte réel est prêt à recevoir des fonds.

3 – Déposer des fonds

Pour déposer des fonds et alimenter votre compte de trading social, vous devez cliquer sur le bouton « Dépôt de fonds » en bas du menu de gauche.

eToro dépôt

Ensuite, il faut renseigner le montant que vous souhaitez créditer sur votre compte et la devise. Enfin, il faut sélectionner le mode de paiement souhaité et les informations qui y sont liées.

Attention : il faut déposer 200 $ pour commencer le trading sur eToro. Faites donc en sorte de pouvoir dépenser ce montant et en assumer la perte potentielle.

Cliquez sur « Soumettre » pour finaliser l’opération.

4 – Commencer le trading social

Une fois votre compte validé et alimenté, vous êtes prêt à commencer le trading social. Pour commencer, allez dans la section « Personnes » du menu de gauche.

trading social eToro

Vous arriverez alors sur la page où se trouvent l’ensemble des traders que vous pouvez suivre et copier. Chaque trader a son propre profil, avec son pseudo, son nom, son rendement sur 1 an, sa note de risque, le nombre de personnes qui le copient, ainsi que sa popularité sur les 7 derniers jours. En pointant la souris sur le profil qui vous intéresse, vous pourrez lire une brève description sur le trader.

Vous avez également la possibilité de filtrer les profils via le menu supérieur, selon notamment le pays du trader, les marchés qu’ils tradent, les rendements, l’indicateur de risque et d’autres critères de sélection. eToro vous propose déjà des sélections selon notamment les choix des éditeurs, les plus copiés, les plus populaires des 7 derniers jours, les investisseurs dans des actions à long terme, les investisseurs à court terme et les investisseurs à stratégies multiples.

Vous pouvez aussi ajouter plusieurs traders à votre liste de favoris en cliquant simplement sur le + à coté de leur nom. Cliquer sur leur nom vous emmènera sur leur profil, où vous pourrez en apprendre davantage sur leurs performances et leurs stratégies de trading.

Une fois que vous avez repéré l’investisseur que vous souhaitez copier, il suffit de cliquer sur « Copier » dans la case de leur profil.

Copy eToro

Entrez ensuite le montant que vous souhaitez investir, ainsi que le seuil de perte à partir duquel vous souhaiteriez arrêter de suivre cet investisseur. Enfin, cliquez sur « Copier » pour confirmer.

Voilà, vous avez commencé le trading social.

Quel est le meilleur site de trading social ? Notre top 4

Aujourd’hui, beaucoup de plateformes de trading proposent le trading social. Il peut donc être complexe de s’y retrouver.

  • eToro : le leader mondial du trading social
  • AvaTrade : pour trading social de paire avec MT4 et MT5
  • XTB : pour trading social à frais bas
  • Alvexo: pour trading social sur une plateforme en plein essor

Pour y voir plus clair, voici notre sélection des meilleurs sites de trading social.

eToro : Leader mondial du trading social

Le site de trading eToro existe depuis 2007, et il est rapidement devenu le leader mondial des sites de trading social, avec des millions d’utilisateurs inscrits.

eToro est basé à Chypre, il est régulé par la CySEC pour les traders européens. Le site de trading social eToro est donc extrêmement fiable. eToro est également très apprécié grâce à sa plateforme de trading très accessible et facile à utiliser, idéale pour un débutant.

etoro social 1

De plus, eToro, leader mondial du trading social, propose les outils CopyTrader et CopyPortfolios, des offres avancées de trading social, qui font d’eToro un excellent choix pour débuter le trading.

eToro permet le trading social sur un grand nombre de marchés financiers, dont des actions, des indices boursiers, des devises, des matières premières, des crypto-monnaies, ainsi que des ETF.

Le trading actions à 0 commission, et la possibilité d’acheter des actions et des crypto-monnaies physiques, en plus de les trader en CFD, attirent également beaucoup de traders, même expérimentés.

Avantages

  • Broker régulé, réputé et bien implanté
  • Site de trading social intuitif et facile à utiliser, idéal pour les débutants
  • Propose une application de trading ergonomique
  • Spreads et frais de trading très bas
  • 0% de commission sur les actions
  • Trading CFD actions en et achat d’actions en physique
  • Trading crypto-monnaies et achat crypto-monnaies en physique
  • Grand choix d’instruments financiers
  • Trading social et collaboratif avec CopyTrader et CopyPortfolios

Inconvénients

  • Manque d’outils de trading avancés
  • Frais de retraits de 5 dollars

AvaTrade : Pour trading social avec MT4 et MT5

AvaTrade est un site de trading social irlandais régulé par la Banque centrale d’Irlande. Il déclare disposer de plus de 200 00 clients, faisant de lui un courtier en ligne majeur.

Les traders d’AvaTrade peuvent utiliser les plateformes MetaTrader 4 et MetaTrader 5, en plus de l’application mobile AvaTradeGo. De plus, le courtier propose des plateformes de trading automatique, de trading social et une application de trading d’options.

trading social AVA

Ainsi, le broker AvaTrade propose le trading social via une application dédiée, où les traders peuvent trader, discuter et copier automatiquement d’autres investisseurs. AvaTrade offre notamment une large gamme d’instruments de trading comprenant le Forex, les actions, les matières premières, les indices boursiers, les obligations, les crypto-monnaies, les ETF, et les options.

Avantages

  • Site de trading social régulé en Europe
  • Trading social à prendre partout via l’application dédiée
  • Articles et tutos de formation au trading
  • Dépôts et retraits gratuits avec de multiples modes de paiement

Inconvénients

  • Pas de site de trading social sur ordinateur
  • Options sur devises uniquement
  • Site non idéale pour débutant
  • Frais d’inactivité élevés

XTB : Pour faire du trading social à frais bas

logo XTBXTB est un site de trading bien implanté avec des bureaux dans plus de 13 pays, dont la France. Il a été fondé en 2015 et compte plus de 170 000 clients dans le monde. Le site est régulé par la FCA.

XTB Social tradingXTB propose le trading sur sa plateforme xStation 5 et l’application xStation Mobile. Le site propose plus de 3000 actifs à trader pour ses clients. Les marchés disponibles sont le Forex, les indices, les matières premières, les actions au comptant, les ETF et les crypto-monnaies.

Avantages

  • Site de trading connu et bien établi
  • Spreads réduits sur le Forex
  • Application de trading intuitive
  • Bon service de recherche et d’analyse des marchés

Inconvénients

  • Frais relativement élevés sur les CFD actions
  • Offre d’instruments limitée
  • Service client peu réactif

Alvexo : Un site de trading social en plein développement

alvexo-courtierAlvexo est un site de trading qui existe depuis 2014, ce qui en fait un site relativement récent. Il est basé à Chypre, et connait un développement plutôt rapide. En effet, Alvexo fait des efforts pour devenir l’un des meilleurs sites de trading, mais il reste encore du chemin à faire pour rattraper des leaders comme eToro.

Alvexo Social

Le site propose des plateformes simples et faciles à utiliser, dont MT4. Ses clients ont accès à divers marchés, dont les actions, ETF, indices, devises, matières premières et crypto-monnaies.

Avantages

  • Site de trading sécurisé et facile à utiliser
  • Pas de frais de courtage sur 3 types de comptes, sauf les spreads
  • Large choix d’actifs

Inconvénients

  • Limites d’instruments sur les comptes Standard, Gold et Premium
  • Dépôt minimum élevé

Le trading social, c’est quoi ?

Trading social

Le trading social a vu le jour vers l’année 2005, avec au départ des algorithmes ou EA sur la plateforme de trading MT4, grâce auxquels il était possible de copier les positions d’un trader auquel on était connecté.

Le premier acteur historique dans ce domaine est Zulutrade, mais eToro s’est depuis imposé comme la référence mondial du trading social et du copy trading.

Depuis sa naissance, le trading social a littéralement explosé, et concerne aujourd’hui de très nombreux traders.

En effet, selon une enquête réalisée en 2020, une personne sur trois déclare qu’investir ou trader manuellement est trop compliqué et que la copie des trades d’autres opérateurs facilite les choses. De plus, un investisseur sur 4 envisage d’essayer le trading social à court terme. Enfin, les études de marché montrent que les plateformes de trading social devraient croitre de près de 50% d’ici à 2025.

Comment fonctionne le trading social ?

Concrètement, il s’agit donc de copier, automatiquement ou manuellement, les positions d’un autre trader. On l’aura auparavant sélectionné après avoir analysé et observé la performance de nombreux opérateurs. Les positions sont bien sûr répliquées de façon proportionnelle. Aussi, la plupart du temps associées à des stops et limites également copiés.

Dans la pratique, les plateformes de trading social telles que eToro vous offrent une interface de recherche permettant de trier les différents traders à copier en fonction de leur performance, de leur ancienneté, de leur régularité ou d’autres critères. La première étape pour pratiquer le trading social sera donc d’analyser les performances des traders de la plateforme. Ainsi, vous pourrez choisir celui ou ceux qui conviennent le mieux à vos attentes.

Vous devrez donc savoir si vous souhaitez privilégier : la sécurité ou les gains potentiels. Ceci, sachant que le niveau de risque est souvent corrélé avec le niveau de rendement potentiel. Vous devrez aussi vous intéresser aux marchés sur lesquels le trader à copier intervient. Ainsi, vous saurez si c’est un marché qui correspond à vos objectifs d’investissement.

Par exemple, si vous souhaitez copier un traders dans le cadre d’une gestion de portefeuille à long terme, mieux vaut éviter les traders spécialisés sur le forex ou les crypto-monnaies, qui auront davantage un horizon d’investissement de court terme.

Avec eToro, aucune intervention de votre part n’est nécessaire. Vous pouvez par contre à tout moment décider de stopper une position en cours. En effet, vous gardez le contrôle total de votre compte de trading, et vous pouvez à tout moment cesser de copier un trader en quelques clics.

Une fois le ou les traders à copier sélectionné(s), votre compte de trading répliquera automatiquement (et proportionnellement en fonction de votre capital) les positions du ou des traders copié(s).

Que peut-on trader avec le trading social ?

Les traders que l’on peut copier sur les plateformes de trading social peuvent intervenir sur de nombreux marchés différents en même temps, ou se spécialiser sur un marché en particulier.

Découvrez ci-dessous les marchés les plus répandus dans le monde du trading social et du copy trading.

Trader les actions avec le trading social

le CAC 40 à ParisAcheter des actions en bourse revient à devenir propriétaire d’une fraction d’une entreprise. L’action elle-même peut gagner ou perdre de la valeur, mais il faut également prendre en compte le dividende, c’est à dire la part des bénéfices réels de l’entreprise à laquelle vos actions vous donnent droit.

La bourse est sans doute le meilleur marché pour les investissement à long terme, de nombreuses études montrant que sur des horizons de 10 à 20 ans, l’investissement en bourse est presque toujours rentable, quel que soit l’indice étudié.

Il existe cependant des actions plus risquées que d’autres, en fonction de la taille de l’entreprise, de son secteur, ou du contexte économique. Il est donc difficile de faire le bon choix parmi des milliers d’actions, et c’est là que le trading social prend tout son sens, en permettant de déléguer à des experts le choix des meilleures actions sur lesquelles investir.

Les ETF et le trading social

indices boursiers etf

Les Exchange Traded Funds, ou ETF sont des fonds d’investissement, la plupart du temps composés d’actions, qui sont cotés en continu pendant les heures d’ouverture de la bourse, et qui peuvent s’échanger en temps réel tout comme des actions.

Ces fonds peuvent être reliés à un indice, comme le CAC 40, le NYSE ou le FTSE, ou suivre un thème d’investissement particulier, par exemple les biotechnologies, ou encore les entreprises respectueuses du commerce équitable.

Tout comme les actions, les ETF sont adaptés à l’investissement à long terme. Cependant, les profils de risque des ETF sont très divers, et tout comme pour les actions, faire le bon choix peut se révéler compliqué pour les débutants.

Investir sur des ETF via le trading social permet donc de s’en remettre à un professionnel pour choisir les meilleurs fonds d’investissement sur lesquels placer son argent.

Les crypto-monnaies

Crypto-monnaies : Bitcoin, Ethereum, Ripple, Litecoin

Les cryptomonnaies, dont la star incontestée est le Bitcoin, constituent une classe d’actif nouvelle considérée comme relativement risquée.

Si certain y voient un investissement à long terme, anticipant que les crypto-monnaies supplanteront un jour les monnaies nationales. En effet, la réalité actuelle est que leur volatilité les rend davantage adaptées au trading à court terme qu’à l’investissement à long terme.

Les mouvements des monnaies numériques sont en effet souvent violents et imprévisibles, et nombreux sont les débutants qui ont perdu tout leur capital en quelques jours sur les crypto-monnaies.

Il est donc souvent préférable pour les débutant de s’en remettre à l’expérience d’un expert des crypto en copiant ses positions de trading pour acheter des crypto-monnaies.

Les matières premières

investissement pétrole

L’or et le pétrole, les deux matières premières les plus échangées quotidiennement par les traders du monde entier, sont des actifs volatiles qui peuvent être adaptés au trading à court, moyen ou long terme.

  • À court terme, les amples variations quotidiennes de ces actifs offrent de nombreuses opportunités aux traders.
  • À long terme, la théorie du pic pétrolier pour le pétrole, et la dévaluation des monnaies nationales pour l’or, constituent des arguments de poids qui devraient faire monter les prix.

Cependant, il s’agit de marchés qui réagissent à de nombreux facteurs macroéconomiques parfois difficiles à appréhender, et s’en remettre à la copie des positions d’un trader expérimenté sur une plateforme de trading social est souvent la solution la plus rentable pour les débutants.

Le Forex et le trading social

Le forex, ou marché des changes, et le lieu virtuel où s’échangent les devises. Il s’agit du plus gros marchés financier du monde, où plus de 4000 milliards de dollars transitent chaque jour. C’est souvent le marché préféré des traders à très court terme qui pratiquent le day trading voire le scalping trading.

Toutefois, tout comme les matières premières, les devises réagissent à de nombreux facteurs que les débutants ont souvent du mal à cerner. Trader sur le forex via une plateforme de trading social est donc préférable pour les débutants, dans l’attente qu’ils accumulent suffisamment d’expérience pour prendre leurs propres décisions de trading forex.

Bon à savoir : Tous les marchés évoqués dans cette section sont disponibles auprès du courtier en ligne eToro.

Combien d’argent peut-on gagner avec le trading social ?

Il est difficile de dire combien d’argent on peut gagner avec le trading social, sachant que cela dépend du ou des traders que l’on suit, et sachant que la performance passée ne garantit pas une performance future identique.

Toutefois, on peut citer quelques exemples.

  • Le trader actuellement le plus copié d’eToro, “Richardstrout”, qui affiche plus de 10.000 suiveurs, a affiché une performance positive pour chaque mois de l’année 2020, cumulant au final un gain de 48%. Cela signifie qu’une investissement de 1000 euros au début de l’année sur ce trader aurait donné lieu à un gain de 480 euros.
  • L’un des meilleurs Popular Investor spécialisé sur le long terme, “MotivatedTrader”, a affiché jusqu’à maintenant un gain total de 43% depuis début 2020, y compris 4 mois de pertes. Un investissement de 1000 euros au début de l’année sur ce trader aurait donné lieu à un gain de 430 euros à la date d’aujourd’hui.
  • Enfin, sachez également qu’il n’est pas rare de voir des Popular Investor eToro afficher des gain de plusieurs milliers de % sur un seul mois. Bien que cela soit alléchant, cela devrait vous inciter à fuir ces traders, à moins d’un long historique vérifié de gains similaires, ce qui semble peu réaliste.

Trading social : les avantages 

Vous l’aurez compris, le trading social présente de nombreux avantages, surtout pour les débutants. Profitons de cette section pour les résumer.

Profiter de l’expérience d’experts

Le premier avantage du trading social est évidemment la possibilité de copier les positions de traders expérimentés, et donc de répliquer leurs performances de trading. Apprendre le trading demande de l’investissement en termes de temps et d’argent, et nombreux sont ceux qui veulent gagner de l’argent avec le trading, sans pour autant prendre le temps de se former à l’analyse technique et fondamentale et à la gestion du risque.

Pour ceux-là, le trading social est la solution idéale, qui permet de capitaliser sur l’expérience de traders professionnels.

Des milliers de traders à copier

Les plateformes de trading sociales telles que eToro proposent des centaines, voire des miliers de traders à copier. Le choix est donc très large, et les fonctions de recherche des plateformes vous permettent de les trier selon différents critères, afin de choisir les traders qui adoptent les stratégies les plus adaptées à vos attentes en termes de prise de risque et de rendement potentiel.

Il est également possible de constituer des “portefeuille de traders”, et suivant simultanément différents traders, allouant à chacun une proportion du capital de votre compte. Cela permet de diluer le risque par diversification, l’un des principaux fondamentaux de la finance et de l’investissement.

Apprendre en observant

Si certains se contente de copier les positions de traders et d’observer les résultats, il est aussi possible d’avoir un comportement davantage pro-actif, en essayant de comprendre la logique et les raisons des prises de positions du trader que l’on suit.

Ainsi, avec le temps, vous comprendrez la stratégie de différents traders, et vous serez au final à même de développer vos propres méthodes de trading et de prendre vos propres décision d’investissement, quitte à continuer également le trading social avec une partie de votre capital.

Meilleure évaluation des rendements potentiels

Enfin, dans la mesure où les performances historiques détaillées des traders à copier sont affichées sur les plateformes de trading social, il est possible d’évaluer assez facilement combien d’argent on peut espérer gagner en suivant tel ou tel trader, en s’informant de sa performance moyenne mensuelle par exemple.

Attention : Il faut toutefois à garder en tête que les performances passées ne garantissent pas les performances futures, bien qu’elles donnent de bons indices.

Trading social : les inconvénients 

Bien que les avantages du trading social soit indéniables, il faut également reste conscients de quelques inconvénients et risques. C’est ce que nous allons évoquer ci-dessous.

Le faux sentiment de sécuritéinconvénients investissement

Suivre des traders expérimentés qui affichent de solides performances historiques peut donner un faux sentiment de sécurité. Cela peut vous inciter à miser plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre sur des marchés très risqués.

Les accidents de trading arrivent même aux meilleurs traders. Aussi, parfois, les gains accumulés en plusieurs semaines peuvent s’envoler en quelques minutes… Les risques de perte sont globalement moins élevés avec le copy trading qu’avec le trading manuel. Mais ils existent tout de même.

Copier des traders inadaptés à vos attentes

De la même manière, sans parler d’accident ou d’erreurs de trading, il est possible de mal choisir les traders à copier. Vous pourriez par exemple être déçu de la faible performance d’un trader. Alors que d’autres copieurs seront ravis du fait que le risque soit réduit.

De même, si vous placez de l’argent à long terme pour économiser en vue de votre retraite, il faudra veiller à éviter de suivre des traders qui opèrent sur des marchés risqués et volatiles.

Trading social, pour qui ? 

Le trading social est surtout populaire auprès des débutants pour des raisons évidentes. Mais le copy trading peut être utile à un vaste éventail de profils de traders différents.

  • Si vous souhaitez gagner de l’argent sur les marchés sans avoir à apprendre le trading, la solution la plus pratique et la moins coûteuse est définitivement le trading social, qui vous permet de répliquer la performance de traders expérimentés.
  • Pour ceux qui sont débutants et souhaitent apprendre le trading, copier les positions d’un trader permet de mieux comprendre sa stratégie, ce qui participe à votre éducation en termes de trading. Cela permet également de commencer à gagner de l’argent avec les positions copiées, en attendant de pouvoir prendre vos propres positions.
  • Les traders débutants ou non qui pratiquent le trading manuel peuvent également s’intéresser au trading social à des fins de diversification, afin de réduire le risque.
  • Les investisseurs les plus expérimentés peuvent quant à eux étudier les stratégies des traders qu’il copient, et s’en inspirer pour leurs propres stratégies.

Le trading social et les signaux de trading

Le trading social consiste à copier automatiquement les positions de trading de traders expérimentés et performants. Mais il existe une alternative moins pratique, mais également intéressante : les signaux de trading.

Contrairement au copy trading, les signaux de trading doivent être répliqués manuellement. Concrètement, vous recevez par email, notification, SMS ou autre un signal de trading, constitué d’un cours d’entrée, d’un stop et d’une limite libre à vous ensuite de copier ou non cette position, en y allouant le capital que vous souhaitez.

Ainsi, si vous êtes capable de prendre vos propres décisions de trading, vous pourrez filtrer les signaux de trading, en ne suivant que ceux qui présentent selon vous le meilleur potentiel de gain.

L’inconvénient est par contre que vous devez être en permanence disponible pour recevoir les signaux de trading et choisir immédiatement si vous les suivez ou non.

Comment devenir Popular Investor ?

Chez le broker eToro, le terme “Popular Investor” désigne les traders validés et vérifiés par eToro et dont on peut copier les position via la plateforme copy trading.

trading social eToro

Ces Popular Investors reçoivent une rémunération variable que nous détaillerons plus bas dans cette section. Tous les détenteurs d’un compte de trading eToro peuvent demander à devenir Popular Investors, quel que soit le montant de capital sur le compte de trading.

Notons toutefois que quelques conditions doivent être remplies :

  • Ne pas résider aux États-Unis, Canada, Japon, Iran, Brésil, Corée du Nord ou Turquie.
  • Afficher sur le réseau eToro un photo réelle et le nom réel

Différentes catégories de Popular Investors eToro

Il faut aussi souligner que les Popular Investors d’eToro sont classés en différentes catégories en fonction de leur popularité. Détaillons ci-dessous ces différentes catégories.

Cadet

Vous atteignez ce niveau lorsque vous avez au moins un copieur. Dans ce cas, la rémunération obtenir consiste en deux offres de bonus sur dépôt de 50 % (une après votre premier copieur et une après votre 5ème).

Vous recevez également 25 % des revenus nets générés par les utilisateurs que vous apportez à eToro.

Rising Star

Pour les Popular Investors copiés par au moins 50 traders. Dans ce cas, vous recevrez un paiement mensuel fixe de 350 $ en plus de 25 % des revenus sur les utilisateurs qui vous suivent.

Et vous obtenez également une remise de 10 % sur les spreads nets pour réduire vos coûts de trading.

Champion

Ce niveau est atteint à partir de 250 copieurs. Il permet de recevoir un paiement mensuel de 1 000 $, et 30 % des revenus générés sur les utilisateurs qui copient vos trades.

Un rabais sur les spreads de 50 % est également offert.

Élite

Ce niveau est atteint lorsque vous avez au moins 300 000 $ de fonds qui vous copient. La rémunération est dans ce cas de 2 % par an des fonds des copieurs, payés mensuellement, ou 1 000 $, le montant le plus élevé étant retenu.

Vous recevez également les 30% des revenus nets. Le rabais sur les spreads atteint à ce niveau 100 %.

Trading social : nos conseils pour se lancer en tant que débutant

Alors que la fin de ce guide sur le trading social approche, retrouvez ci-dessous quelques conseils de base pour bien vous lancer dans le copy trading.

1. Choisissez bien votre plateforme de trading social

Faire du trading de crypto-monnaies

Tout comme Facebook, Twitter et LinkedIn ont des objectifs d’orientation différents, les plateformes sociales de trading diffèrent dans ce qu’elles offrent aux investisseurs. En tant qu’investisseur, vous devez savoir dans quels actifs investir (indices boursiers, paires de devises, CFD), et si la plateforme les prend en charge.

Certaines plateformes offrent des comptes de démonstration, d’autres non. De même, certaines plateformes proposent des transactions automatiques, tandis que d’autres ne proposent que des options manuelles. Les plateformes ont également des dépôts minimums de négociation à envisager, et peuvent ou non proposer des applications de trading mobiles.

Étudiez les offres disponibles pour voir laquelle vous convient le mieux. Demander à d’autres traders sociaux dans des forums est un excellent moyen de voir quelles sont les nouvelles plateformes les plus en vogue. Cependant, nous pouvons d’ores et déjà vous dire que dans la plupart des cas, c’est le leader actuel, eToro, que nous citerons comme meilleur choix.

2. Commencez par un compte de démonstration

Que vous soyez débutant ou non, il est préférable de commencer avec un compte de démonstration. Un compte de démonstration vous permet d’observer les stratégies des différents traders et d’apprendre à trier les différentes opinions grâce à des recherches et des observations indépendantes. Vous pouvez également étudier la façon dont les traders pensent et négocient, et commencer à choisir les traders que vous souhaitez suivre.

demo etoroUn compte de démo trading vous permet de vous familiariser avec le site et de savoir comment l’utiliser, et vous aide à prendre suffisamment de temps pour étudier comment tirer le meilleur parti de la plateforme de trading social que vous avez sélectionné.

Le compte demo eToro, par exemple, vous donner accès à 100 000 $ virtuels. Ainsi, vous pouvez les utiliser comme bon vous semble. Vous pourrez ainsi comprendre comment fonctionne eToro et devenir plus à l’aise avec le trading.

3. Ne suivez ni trop peu, ni trop de traders

Si vous faites du trading social, il y a toujours certains risques. Bien que les traders copiés soient sensés être performants, personne n’est infaillible. Les traders que vous suivrez risquent donc parfois de faire un mauvais choix sur ce qu’ils négocient, comme tout autre investisseur. Votre risque est de suivre le mauvais trader.

Souvent, les traders qui réalisent des profits élevés encourent également régulièrement des pertes importantes, et réalisent en fait un bénéfice net très faible.

Nous vous conseillons de suivre des traders en activité depuis au moins 12 mois qui obtiennent un rendement moyen à moyen chaque mois, mais surtout, il est conseillé de ne pas suivre un seul trader.

Il est en effet préférable de se constituer un “portefeuille de traders” afin de diluer le risque. De même, suivre trop de traders pourrait nuire au potentiel de gains, les pertes des uns compensant les succès des autres.

4. Suivez les stratégies de vos traders

Les traders éprouvés, même s’ils semblent travailler automatiquement, peuvent glisser des informations sur leurs stratégies de trading. Les traders ont des défis personnels et des points de stress qui peuvent s’infiltrer dans leurs choix et stratégies de trading. Certains traders peuvent même devenir trop confiants en eux-mêmes, et prêter moins d’attention aux nouvelles et aux conseils.

Un trader auparavant stable peut paniquer et acheter et vendre des actifs sans raison suffisante. Il peut aussi décider soudainement de s’accrocher obstinément à des actifs, à contre-courant du marché.

Lorsque vous commencez à vous méfier de leurs stratégies, lorsque les descriptions de leurs analyses deviennent confuses ou déraisonnables, passez à un autre trader. Les traders à suivre doivent choisir les actifs et les transactions, votre travail consiste à choisir les traders.

5. Pensez à l’investissement à long terme, pas aux gains rapides

Le trading social est une proposition attrayante pour ceux qui espèrent un enrichissement rapide. Toutefois, comme tout autre investissement, alternatif ou non, ses meilleures chances de succès passent par une planification à long terme, avec des gains composés.

Investir pour obtenir des gains extrêmement élevés en très peu de temps maximise le risque et minimise le succès.

Conclusion : Faut-il utiliser le trading social en 2021 ?

Le trading social présente donc de nombreux avantages. Et bien que ce soient les débutants qui aient le plus à en tirer, nous avons vu qu’au final, le trading social peut être utile à de nombreux profils de traders différents. Copier et observer les positions de traders expérimentés ne permet pas seulement de gagner de l’argent en répliquant leurs performances. Il permet également d’apprendre le trading, en observant les stratégies sous-jacentes à leurs prises de positions.

Il existe plusieurs brokers en ligne qui proposent des plateformes de trading social, cependant, il est indéniable qu’eToro est le leader dans ce domaine, avec de très nombreux traders à copier, des fonctions de recherche avancées pour trier les meilleurs pros, et surtout une plateforme pratique et facile à utiliser.

Questions Fréquentes

Terminons ce guide en répondant aux questions les plus fréquemment posées à propos du trading social.

Quel est le principal avantage du trading social ?

Le principal avantage du trading social est la possibilité de copier gratuitement les positions de traders professionnels. Ainsi, vous répliquez leurs performances. Personne n'est infaillible, même les meilleurs traders peuvent subir de lourdes pertes. Mais il est indéniablement moins risqué de copier les positions d’un trader qui a fait ses preuves que de prendre ses propres décisions de trading sans avoir pris le temps d’apprendre correctement à analyser le marché.

Le trading social convient-il aux débutants ?

Les débutants en trading sont généralement ceux qui sont le plus intéressés par le trading social. En effet, cela leur permet de profiter de l’expérience de traders performants. Ceci, tout en apprenant en suivant et analysant les positions copiées.

Combien d’argent doit-on investir pour faire du trading social ?

Le minimum à investir pour pratique le trading social correspond au minimum requis pour ouvrir un compte chez un broker. Pour eToro par exemple, vous pourrez ouvrir un compte et commencer le trading social avec 200$ seulement.

Quelle est la meilleure plateforme de trading social ?

eToro est sans conteste le leader mondial du trading social. En effet il propose des milliers de traders à copier. Il offre aussi des fonctionnalités avancées de tri pour vous aider à bien choisir les traders à copier. Enfin, vous y trouverez une plateforme intuitive et rapide à prendre en main.

Le trading social est-il risqué ?

Comme pour tout activité de trading, le trading social comporte des risques. Toutefois, grâce à l’expérience des traders copiés, le risque est réduit par rapport au trading classique, surtout pour un débutant. En effet, cela est préférable à prendre ses propres décisions de trading sans expérience.

Combien d’argent peut-on gagner avec le trading social ?

Cela dépend du trader suivi, mais il ne faut jamais oublier que le risque et le rendement vont de pair. Un trader qui affiche des performances impressionnantes prend souvent de gros risques. A l’inverse, certains traders sont positifs tous les moins, mais avec des gains limités. Cela est plus adapté si vous voulez investir à long terme.

David Julius
Diplômé d'un Master de Finance de Marché et fort d'une expérience de plus de 10 ans en tant que trader pour compte propre, David est également un contributeur régulier pour plusieurs importants sites Internet financiers, sur des sujets qui vont de la formation au trading, à la gestion de portefeuille et à l'analyse technique, en passant pas les crypto-monnaies.