En 2023, le monde des ETF Bitcoin au comptant en crypto-monnaies a explosé suite à l’intervention des grands gestionnaires de fonds comme Blackrock. Toutefois, bien avant les demandes d’approbation de ces compagnies pour un ETF Bitcoin au comptant, d’autres ETF dominaient déjà le marché.

Ces outils financiers gagnent en popularité, offrant aux investisseurs des moyens simplifiés pour plonger dans l’univers des cryptos. Dans cet article, on décortique quels actifs occupent la place du meilleur ETF, choisis et analysés minutieusement, pour vous guider dans un marché plein de promesses mais aussi de volatilité.

Notre méthodologie chez ActuFinance

Notre équipe sur ActuFinance a mis au point un système de notation détaillé qui vise à vérifier si chacune des plateformes que nous évaluons répondent vraiment aux besoins des investisseurs et des traders. On ne se contente pas de survoler les fonctionnalités et services, notre méthode de classement couvre plusieurs facteurs importants, comme comment les bourses de courtage sont organisées ou si elles sont faciles à utiliser.

Par conséquent de la même manière, nous avons au point une méthode fiable et précise pour répertorier l’ensemble des ETF existants et les analyser en fonction de plusieurs critères pour définir lesquels sont susceptibles de performer le mieux sur le marché.

Liste des meilleurs ETF : Top 10 pour 2024

Au sein de notre article, vous découvrirez les 10 meilleurs ETF de crypto-monnaies, sélectionnés pour leur capacité à rompre ou à trouver un soutien à leur moyenne mobile de 50 jours. Ces ETF se distinguent non seulement par leur performance, mais aussi par leur potentiel stratégique dans le paysage dynamique des investissements en crypto-monnaies.

  1. Bitcoin ETF Token ($BTCETF): Un token crypto novateur dont la valeur augmente en anticipation de l’approbation d’un ETF Bitcoin au comptant par la SEC, offrant des rendements élevés et un mécanisme de combustion de tokens.
  2. ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO): Le ProShares Bitcoin Strategy ETF , lancé le 19 octobre 2021, est le premier ETF Bitcoin, permettant un accès simplifié au marché du bitcoin à travers un fonds qui suit le cours du BTC-USD.
  3. Amplify Transformational Data Sharing ETF (BLOK): Un fonds concentré sur les entreprises blockchain, offrant une exposition diversifiée aux acteurs majeurs du secteur comme MicroStrategy et Coinbase.
  4. Valkyrie Bitcoin Miners ETF (WGMI): Cet ETF a été conçu pour miser sur des entreprises qui vivent de l’exploitation minière de Bitcoins et bénéficient d’un système de gestion active assez performant.
  5. VanEck Digital Transformation ETF (DAPP): Avec une approche plus simple et passive, ce fonds suit l’indice MVIS Global Digital Assets Equity et vise des entreprises qui carburent dans l’économie numérique.
  6. Siren Nasdaq NexGen Economy ETF: Il s’agit d’un ETF qui joue la carte de la diversité, investissant dans des compagnies qui ont un lien avec la blockchain. Cela peut inclure des géants comme IBM ou encore des start-ups de paiements numériques.
  7. Fidelity Crypto Industry and Digital Payments ETF (FDIG): C’est le petit nouveau sur le marché, suivant un indice spécialisé dans la crypto, la blockchain et le paiement numérique. Il vise les acteurs clés de ces domaines.
  8. Global X Blockchain & Bitcoin Strategy ETF (BITS): Cet ETF représente un mélange malin d’investissements dans des entreprises blockchain et des contrats à terme sur le bitcoin. Il bénéficie lui aussi d’une gestion active pour plus d’efficacité.
  9. Bitwise 10 Crypto Index Fund (BITW): Ce fonds joue lui aussi la carte de la diversité en suivant les 10 plus grosses crypto-monnaies par capitalisation. C’est comme avoir les leaders du marché crypto dans votre poche.
  10. Hashdex Bitcoin Futures ETF (DEFI): Focalisé sur les contrats à terme sur le bitcoin listés sur le CME, ce fonds offre une façon détournée mais astucieuse de surfer sur les vagues du prix du Bitcoin.

Le Top 10 des meilleurs ETF à investir en 2024

Pour la plupart des investisseurs, il est difficile de s’intéresser aux crypto-monnaies à cause de leur haute volatilité. Cependant, les ETF cryptos donnent la possibilité à ceux qui hésitent, d’investir dans les crypto-monnaies de façon indirecte. À travers notre liste, vous aurez un aperçu des meilleurs ETF cryptos disponibles actuellement sur le marché.

1. Bitcoin ETF Token ($BTCETF)

Le Bitcoin ETF Token ($BTCETF) fait des vagues dans le monde des cryptos, et pas seulement parce qu’il est unique. Bien qu’il ne soit pas vraiment un meilleur ETF PEA, il se comporte comme si c’était le cas, en pariant sur l’approbation future d’un ETF Bitcoin par la SEC. C’est une opportunité en or pour les investisseurs de se lancer dans Bitcoin avec un petit plus. En plus, $BTCETF n’est pas qu’un simple token.

Il a un mécanisme spécial : pour chaque événement dans le monde des ETF Bitcoin au comptant comme l’approbation d’un ETF par la SEC ou le Bitcoin qui atteint les 100 000 $, il brûlera 5 % de ses tokens. Cela signifie moins de tokens en circulation et potentiellement un prix plus élevé pour cette crypto.

Aussi, cela ne s’arrête pas là. Si vous avez des $BTCETF, vous pouvez effectuer du staking pour un rendement annuel de plus de 45 %.

Finalement, à l’issue de cette prévente qui a duré moins de deux mois, les développeurs ont réuni un total de 4,9 millions de dollars. Le token BTCETF a ensuite été lancé, quelques jours plus tard, sur la plateforme d’échange décentralisée Uniswap.

2. ProShares Bitcoin Strategy ETF

ProShares Bitcoin Strategy ETF, plus connu sous le sigle BITO, marque une étape importante dans l’univers des investissements en cryptomonnaies. Lancé le 19 octobre 2021 sur la NYSE ARCA, BITO est le premier ETF Bitcoin Futures à voir le jour, offrant aux investisseurs une nouvelle manière d’accéder au marché du bitcoin.

Ce fonds suit de près le cours du Bitcoin (BTC-USD), déduction faite des frais du fonds, fixés initialement à 0,95 %. Les actions de BITO peuvent être acquises soit directement auprès de la société de fonds, soit via une société de courtage, facilitant ainsi l’investissement dans la crypto-monnaie pour un public plus large.

L’attractivité de BITO réside dans sa simplicité et son accessibilité : il fonctionne comme un ETF traditionnel, négociable sur les bourses, rendant l’investissement dans Bitcoin plus abordable pour les investisseurs individuels.

Pour reproduire la performance du bitcoin, BITO investit dans des contrats à terme sur le Bitcoin, qui sont ensuite intégrés dans l’ETF, offrant ainsi une exposition indirecte à la crypto-monnaie sans nécessiter la détention directe de Bitcoin. Ce mode d’investissement simplifié ouvre la voie à une participation plus large au marché dynamique de la crypto-monnaie.

3. Amplify Transformational Data Sharing ETF (BLOK)

Le Amplify Transformational Data Sharing ETF, ou BLOK pour faire plus simple, est un ETF assez vieux dans le monde des ETF crypto, lancé en janvier 2018. Avec ses frais de 0,75 % par an (juste 7,50 $ sur 1 000 $ investis), il est très abordable pour ceux qui veulent mettre un pied dans le monde des cryptos sans se ruiner.

C’est un acteur important sur le marché puisqu’il s’occupe de la gestion de plus de 800 millions de dollars d’actifs. Toutefois, notez qu’il ne mise pas directement sur les cryptos. C’est plutôt un tremplin pour ceux qui veulent s’initier à cette industrie sans plonger tête première.

En outre, l’ETF BLOK mise sur les compagnies travaillant dans le monde de la blockchain. Son portefeuille comprend plus de 45 entreprises, incluant des stars comme MicroStrategy, Coinbase, Roblox, et Accenture. Cela fait de lui, le meilleur ETF SP500 du marché.

Et en matière de performance boursière, BLOK a récemment fait un joli bond, dépassant sa moyenne mobile de 50 jours et son indice de force relative a grimpé de 12 à 89 en un an. Ainsi, c’est l’occasion de sauter dans le train en investissant un minimum de 28,21 $. Un bon plan pour ceux qui veulent mixer ETF et blockchain.

4. Valkyrie Bitcoin Miners ETF (WGMI)

Valkyrie Bitcoin Miners ETF, alias WGMI, est le mouton noir des ETF crypto Futures. Il mise tout sur les compagnies qui minent du Bitcoin ou qui offrent des services dans le même domaine. Cet ETF investit dans des entreprises dont la moitié des revenus, au moins, provient du minage de Bitcoins, mais sans toucher directement à la crypto.

Pas de Bitcoin en direct ni de contrats à terme ici. À la place, WGMI utilise des actions et des certificats américains d’actions étrangères, un mode de fonctionnement assez intéressant pour ceux qui veulent miser sur les mineurs du Bitcoin particulièrement.

Côté chiffres, WGMI a eu du succès en 2023 avec un rendement de 108,28 %, alors qu’il s’occupe de la gestion de quelque 36 millions de dollars d’actifs. Avec des frais évalués à 0,75 %, il est plutôt compétitif.

WGMI est parfait pour ceux qui veulent diversifier leur portefeuille en misant sur l’industrie minière du Bitcoin, tout en évitant les montagnes russes des prix de la crypto-monnaie.

5. VanEck Digital Transformation ETF (DAPP)

Le VanEck Digital Transformation ETF (DAPP) est un ETF passif qui a débarqué en avril 2021, en suivant l’indice MVIS Global Digital Assets Equity Index. Il cible des entreprises qui carburent dans l’économie numérique.

Malgré un départ plutôt négatif, les premiers investisseurs ont vu leurs fonds chuter drastiquement (10 000 $ devenant 2 500 $) à cause d’un hiver crypto rugueux, le DAPP a fait un retour étonnant en 2023, triplant sa valeur.

Pour entrer dans l’indice, une entreprise doit, soit générer la moitié de ses revenus dans les actifs numériques, soit avoir un potentiel énorme dans ce domaine.

Avec 66,7 millions de dollars sous gestion et des frais de 0,50 %, DAPP affiche une capitalisation moyenne de 7,7 milliards et un portefeuille varié, mélangeant petites, moyennes et grandes entreprises. Majoritairement américaines, avec une pincée d’entreprises canadiennes et allemandes, ces compagnies composent le portefeuille de l’ETF.

En outre, DAPP dispose d’un taux de rotation de 74 %, signe qu’il se réinvente sans cesse pour coller au marché. Il vous expose à des leaders du marché comme Coinbase Global, MicroStrategy, et CleanSpark. Pour ceux qui veulent surfer sur la vague des actifs numériques, DAPP est une option à envisager.

6. Siren Nasdaq NexGen Economy ETF

Le Siren Nasdaq NexGen Economy ETF jette un regard différent sur le marché des cryptos en se concentrant sur des entreprises de la blockchain. Il n’a peut-être pas un portefeuille aussi conséquent que certains de ses concurrents, mais il brille par sa diversité.

De ce fait, c’est un mélange de plus de 60 actions, allant des géants de la tech comme IBM, qui jouent dans la cour de la crypto et de la blockchain, à des acteurs traditionnels du prêt et du paiement numérique comme Block et Visa, qui font leurs premiers pas dans cette industrie.

Cette variété en fait un choix séduisant pour ceux qui veulent parier sur la croissance de tout l’écosystème crypto. Avec un ratio de frais raisonnable de 0,68 %, c’est un moyen intéressant d’investir dans la diversité de l’industrie crypto sans mettre tous ses œufs dans le même panier.

7. Fidelity Crypto Industry and Digital Payments ETF (FDIG)

Fidelity Crypto Industry and Digital Payments ETF (FDIG) est le petit nouveau de la bande des ETF crypto, lancé en avril 2022. Il suit l’indice Fidelity Crypto Industry and Digital Payments, un mélange d’entreprises du monde des cryptos, de la blockchain et des paiements numériques.

L’indice est sélectif, ne gardant que les boîtes avec un bon volume de transactions et une capitalisation boursière solide. Ensuite, il les divise en deux catégories : celles dans l’industrie des crypto-monnaies et celles dans les paiements numériques. Néanmoins attention, pour intégrer cette équipe, une entreprise doit réaliser au moins 50 % de ses revenus de ces secteurs.

Avec 56,6 millions de dollars sous gestion et des frais évalués à 0,39 %, FDIG joue la carte de la diversité avec environ 45 titres. Les 10 premiers pèsent près de 60 % de son actif net.

Parmi les stars, on retrouve Coinbase Global, Marathon Digital Holdings, et Riot Platforms, spécialisés dans le minage de Bitcoins. FDIG, c’est donc le choix malin pour ceux qui cherchent à diversifier leur portefeuille avec un œil sur les secteurs émergents de la crypto-industrie et des paiements numériques.

8. Global X Blockchain & Bitcoin Strategy ETF (BITS)

Le Global X Blockchain & Bitcoin Strategy ETF (BITS), lancé en novembre 2021, est un mélange astucieux dans l’univers des investissements crypto. C’est un fonds à gestion active qui fait le grand écart entre le monde de la blockchain et celui du Bitcoin.

La moitié de son trésor est investie dans des entreprises blockchain, tandis que l’autre moitié joue avec des contrats à terme sur le Bitcoin, essayant de coller aux fluctuations du Bitcoin, même si cela peut parfois être un peu moins performant à cause de la nécessité de renouveler les contrats chaque mois.

Malgré ce petit inconvénient, BITS est une opportunité en or pour ceux qui veulent un pied dans le Bitcoin et dans la blockchain sans acheter directement de la crypto.

Avec un rendement de 73,68 % en 2024, 11,7 millions de dollars sous gestion et des frais de 0,65 %, BITS se pose comme un excellent choix pour les investisseurs qui visent le potentiel à long terme des technologies blockchain et des contrats à terme sur le Bitcoin.

9. Bitwise 10 Crypto Index Fund (BITW)

Bitwise 10 Crypto Index Fund (BITW), en piste depuis novembre 2017, est une pépite dans l’univers des ETF crypto. Il suit les 10 plus grosses cryptos du marché, capturant environ 70 % du marché total.

C’est un jeu de poids lourds, avec Bitcoin tenant la corde à 68 % du portefeuille et Ethereum à 22 %. Les autres, comme XRP, Solana, et Cardano, complètent l’équipe avec des parts plus modestes.

Géré par Bitwise Asset Management, BITW a fait son entrée sur le marché de gré à gré en décembre 2020 avec 120 millions de dollars sous le bras. Malgré les montagnes russes du marché crypto, il a gonflé son trésor à 673,7 millions de dollars.

S’il est vrai que ses frais évalués à 2,5 % sont un peu élevés, ces derniers couvrent quand même tout, de la gestion à l’audit. Pour ceux qui veulent investir dans toutes les principales cryptos sans le tracas d’investir dans chacune individuellement, BITW est la solution.

10. Hashdex Bitcoin Futures ETF (DEFI)

Le Hashdex Bitcoin Futures ETF (DEFI) prend une route différente dans le monde crypto en se focalisant sur les contrats à terme sur le Bitcoin.

Ce fonds suit un indice spécial qui reflète les prix de clôture des contrats à terme sur le Bitcoin au Chicago Mercantile Exchange (CME). Ces contrats reposent sur le Bitcoin Reference Rate, le baromètre quotidien du prix du Bitcoin en dollars.

Avec un rendement de 51,73 % en 2024, DEFI est une aubaine pour ceux qui veulent investir dans le bitcoin sans le détenir directement.

Gérant 1,7 million de dollars, avec des frais de 0,94 %, ce fonds est une passerelle réglementée pour profiter des fluctuations du bitcoin sur le marché des contrats à terme. Un choix judicieux pour ceux qui visent une approche structurée de l’investissement dans le Bitcoin.

Qu’est-ce qu’un ETF?

Les ETF sont l’un des meilleurs moyens pour un investisseur de diversifier son portefeuille d’investissement économique tout en bénéficiant d’atouts fiscaux. Il s’agit d’un type de fonds, échangé sur les places boursières, qui rassemble divers actifs, tels que des actions, et se négocie à l’instar de ces dernières.

Il propose ainsi une fusion unique entre les avantages des fonds communs, des actions et des obligations, offrant une palette étendue d’opportunités d’investissement. La particularité des ETF réside dans leur mode de négociation : leur valeur varie tout au long de la journée de cotation, influencée par le jeu de l’offre et de la demande.

Comment investir dans des ETF ?

Il existe aujourd’hui plusieurs types d’ETF financiers. Nous avons entre autres les ETF classiques composés d’action d’entreprise et les ETF plus modernes qui comprennent des crypto-monnaies ou encore qui sont basés sur des blockchains. Le processus d’investissement dans un ETF tel qu’un ETF blockchain nécessite la mise en oeuvre des étapes suivantes.

Ouvrir un compte

Pour débuter l’investissement dans un ETF blockchain, commencez par ouvrir un compte de courtage. Les options varient, allant des courtiers en ligne à tarif réduit comme par exemple eToro.

Déterminez ensuite combien vous souhaitez allouer à votre ETF, en prenant en compte votre stratégie d’investissement globale et vos objectifs à long terme. Fixez ensuite le montant que vous allouerez à l’achat de parts de l’ETF.

Choisir l’ETF de votre choix

Identifiez le symbole boursier de l’ETF blockchain ciblé. Avec ce symbole en main, calculez combien d’actions ou de fractions d’actions vous pouvez acquérir avec votre budget.

Une fois que vous avez déterminé le nombre de parts à acheter, passez un ordre au marché pour l’ETF via votre courtier. Les ETF se négociant comme des actions, l’exécution de l’ordre devrait être rapide durant les heures de marché.

Pour un investissement régulier, configurez un plan d’investissement automatique avec votre courtier. Ceci implique de transférer des fonds régulièrement sur votre compte et de les utiliser pour acheter des parts de l’ETF blockchain de façon continue.

Combien coûte une action dans un ETF ?

Le coût total d’un ETF pour un investisseur englobe plusieurs types de frais, essentiels à comprendre pour une gestion efficace de l’investissement. Les ETF sont réputés pour leurs frais généralement bas, qui sont des dépenses opérationnelles couvrant la gestion et le marketing du fonds. Ces coûts, répartis entre tous les actionnaires de l’ETF, sont exprimés en tant que “ratio de frais”.

Ce ratio, qui représente une fraction des actifs détenus, indique le pourcentage annuel que l’investisseur paiera pour la détention du fonds. Contrairement aux fonds gérés activement, les frais de gestion des ETF sont habituellement plus faibles, étant donné leur nature souvent passive.

Frais d’ouverture

Certains courtiers peuvent exiger des frais d’entrée lors de la souscription à un fonds, bien que plusieurs offrent des inscriptions gratuites avec un dépôt initial à réaliser sous un délai donné.

Frais de tenue de compte

Il s’agit de frais annuels pour la gestion des titres, souvent plafonnés à 0,4 %.

Frais de transfert

En cas de transfert d’un PEA (Plan d’Épargne en Actions) vers un autre établissement, des frais peuvent être appliqués, pouvant atteindre 150 €.

Frais de sortie

Certains courtiers peuvent imposer des frais lors du retrait des fonds.

Frais de Gestion Annuelle

Ces taxes incluent généralement les frais de support ETF, de gestion et de mandat, avec un total n’excédant généralement pas 1,65 % par an.

Spread Fees

Le spread est la différence entre le prix d’achat (prix demandé) et le prix de vente (prix offert) d’un ETF. Ces frais ne sont pas des coûts directement facturés par l’ETF, mais ils représentent plutôt le coût du marché inhérent à chaque transaction. Un spread plus large indique généralement une liquidité plus faible ou une volatilité plus élevée.

Overnight Fees

Les overnight fees sont spécifiquement associés aux produits d’investissement qui utilisent des effets de levier ou des contrats à terme, comme certains ETF spécialisés. Ces frais sont prélevés lorsqu’une position est maintenue ouverte après la clôture du marché.

Dans le contexte des ETF, cela concerne principalement les ETF qui utilisent des instruments financiers dérivés pour atteindre leurs objectifs d’investissement. Ces frais peuvent s’accumuler et affecter significativement la rentabilité d’un investissement, surtout si la position est maintenue sur une longue période.

Comment trouver les meilleurs ETF pour investir?

Afin de déterminer la meilleure option d’ETF dans laquelle investir, vous devez prendre en compte les critères suivants :

  1. L’émetteur de l’ETF : L’émetteur, ou société de gestion, est un élément clé dans le choix d’un ETF. Il est préférable de sélectionner un émetteur réputé, avec une expérience solide et une gestion d’actifs conséquente.
  2. La composition de l’indice : Avant de choisir un ETF, il est crucial de comprendre la composition de l’indice sous-jacent. Cela implique de connaître les entreprises incluses, leur nombre, et le secteur d’activité couvert, afin de s’assurer que l’ETF correspond à vos objectifs de marché et géographiques.
  3. Les frais : Les frais associés à un ETF, y compris les frais d’entrée, de sortie, et de gestion, sont un critère important. Il est conseillé de choisir des ETF avec les frais les plus bas possibles, généralement entre 0.20% et 1.7%.
  4. La somme de l’encours : L’encours de gestion d’un ETF est un indicateur de sa stabilité et de son risque de fermeture. Un encours élevé est généralement préférable, surtout pour les ETF plus récents ou ceux avec un indice de référence moins populaire.
  5. Partage des dividendes : Selon votre stratégie d’investissement, choisissez entre des ETF distributeurs, qui versent des dividendes, et des ETF capitalisants, qui les réinvestissent. Cela peut également avoir un impact sur votre fiscalité.

Combien d’argent peut-on gagner avec un ETF?

Pour illustrer le potentiel de gain avec un ETF, prenons comme exemple deux ETF que nous avons mentionnés précédemment : le Valkyrie Bitcoin Miners ETF (WGMI) et le VanEck Digital Transformation ETF (DAPP).

Exemple avec Valkyrie Bitcoin Miners ETF (WGMI)

En 2023, l’ETF WGMI a connu une croissance exponentielle, passant de 5,1$ en janvier 2023 à un pic de 22$ en décembre de la même année. Il se situe actuellement, en début de 2024, à 17,75$ et a donc affiché une progression de 248,04% en un an.

Si l’on estime que vous aviez effectué un investissement initial de 1 000 $ en janvier 2023, votre investissement de 1 000 $ aurait augmenté de 248,04% en un an. Votre investissement serait alors d’environ 2 480,4 $ au début de l’année 2024.

Autre exemple avec VanEck Digital Transformation ETF (DAPP)

  • Performance en 2023 : 236,30%
  • Hypothèse: Investissement initial de 1 000 $ en janvier 2023.
  • Calcul: Votre investissement de 1 000 $ aurait augmenté de 236,30% en un an.
  • Résultat: Votre investissement serait d’environ 2 363 $ au début de l’année 2023.

Notez néanmoins que ces calculs sont simplifiés et ne prennent pas en compte les frais, les taxes ou d’autres facteurs qui peuvent affecter le rendement réel. De plus, les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures.

10 conseils pour investir dans des ETF

Si vous avez envie de diversifier votre portefeuille d’investissement, alors n’hésitez pas à vous lancer dans les ETF. Toutefois, cette aventure n’est pas sans risques. Aussi, nous vous proposons ci-dessous quelques conseils qui vous seront bien utiles lorsque vous débutez dans ce domaine.

  1. Définir ses objectifs : Commencez par clarifier pourquoi vous voulez investir en ETF et choisissez la bonne enveloppe fiscale. Attention à ne pas vous focaliser uniquement sur les avantages fiscaux, car cela pourrait vous faire manquer d’autres opportunités d’investissement potentiellement plus rentables.
  2. Évaluer son profil de risque : Prenez le temps d’analyser votre tolérance au risque pour choisir des fonds et un style de trading qui vous correspondent.
  3. Cibler un secteur spécifique : Avec la diversité des ETF disponibles, vous pouvez trouver des fonds ciblant des secteurs précis. Les ETF sectoriels vous donnent accès aux meilleures entreprises de leurs catégories. À titre d’exemple, en vous focalisant sur les ETF Blockchains, vous serez plus à même de réagir aux fluctuations du marché.
  4. Investir avec un budget modeste : L’un des plus grands avantages des ETF est qu’ils permettent d’investir dans un panier d’actions avec un budget relativement faible. Vous pouvez ainsi diversifier votre portefeuille sans nécessiter un investissement initial important.
  5. Prendre conscience du risque de perte : Soyez conscient que tout investissement comporte un risque, et les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs. Acceptez la possibilité de perdre une partie ou la totalité de votre capital investi.
  6. Garder une épargne de sécurité : Maintenez une épargne de précaution sur un compte sûr, équivalent à 3-6 mois de vos revenus, pour vous protéger contre les fluctuations du marché.
  7. Maîtriser ses émotions : Les mouvements du marché peuvent être stressants. Il est essentiel de garder le contrôle de vos émotions et d’éviter des décisions précipitées, en particulier l’utilisation excessive de l’effet de levier pour des gains rapides.
  8. Diversification : Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier. La diversification de votre portefeuille à travers différents ETF peut réduire votre risque global.
  9. Surveillance régulière : Gardez un œil sur vos investissements en ETF. Même si l’investissement en ETF est souvent considéré comme une stratégie à long terme, il est important de suivre l’évolution du marché et de vos fonds.
  10. Éducation continue : L’investissement est un domaine en constante évolution. Continuez à vous éduquer sur les marchés financiers, les nouveaux produits ETF et les stratégies d’investissement pour rester informé et compétent dans vos choix d’investissement.

Quels sont les avantages et inconvénients d’investir dans un ETF?

Comme tout produit financier, les ETF offrent des opportunités, mais ils ont également des points un peu plus négatifs. Nous avons rassemblé l’ensemble de ces éléments afin que vous puissiez être en mesure de juger vous-même de ces produits financiers.

Avantages

Les ETF sont flexibles et s’adaptent à différents cadres fiscaux, permettant aux investisseurs de choisir l’enveloppe fiscale la plus adaptée à leurs objectifs d’investissement. Cette adaptabilité permet une optimisation fiscale et une intégration aisée dans diverses stratégies d’investissement.

Comparés à d’autres supports d’investissement, les ETF offrent l’avantage de frais réduits. En investissant dans un ETF, vous accédez à un ensemble d’actions constituant un indice, avec des frais de gestion généralement inférieurs à ceux de la gestion active.

Contrairement au stock picking qui est chronophage et exige une analyse minutieuse, investir dans un ETF est rapide et simplifié. Les ETF permettent d’investir dans un portefeuille diversifié pré-sélectionné, économisant ainsi du temps et de l’énergie.

Un ETF est intrinsèquement diversifié, composé de nombreuses entreprises, réduisant ainsi le risque lié aux fluctuations d’une seule entreprise. Cette diversification offre une certaine sécurité, équilibrant les mouvements baissiers d’une entreprise par les performances d’autres au sein du même ETF.

Inconvénients

Comme pour tout investissement, les ETF comportent un risque de perte. La performance passée ne garantit pas les résultats futurs, et il est possible de perdre une partie ou la totalité de l’investissement initial.

Pour les ETF spécialisés, comme ceux en lien avec la blockchain ou les crypto-monnaies, il existe des risques supplémentaires dus à la nouveauté et à l’instabilité potentielle de ces technologies. Ces investissements peuvent être très volatils et leur avenir est incertain.

Conclusion : Dans quel ETF investir en 2024?

La popularité croissante des ETF, en tant qu’actifs financiers réplicateurs, témoigne de leur capacité à offrir des rendements attrayants avec un risque réduit, ainsi qu’une diversification précieuse pour les portefeuilles d’investisseurs.

Parmi les divers ETF examinés, notre choix se porte sur le Bitcoin ETF Token ($BTCETF) en raison de ses caractéristiques uniques et de son potentiel de rendement élevé. Le $BTCETF se distingue par sa corrélation avec l’évolution réglementaire et l’acceptation du Bitcoin, offrant ainsi une opportunité d’investissement innovante et dynamique.

En somme, le Bitcoin ETF Token incarne une option d’investissement prometteuse pour ceux qui cherchent à tirer parti de l’évolution du marché des crypto-monnaies tout en bénéficiant de la structure et de la diversification qu’un ETF peut offrir.

Notre méthodologie : comment avons-nous avons évalué les meilleurs ETF dans cet article?

Pour la rédaction de cet article, notre équipe a adopté une méthodologie exhaustive et rigoureuse. Nous avons d’abord analysé minutieusement les informations disponibles sur les sites web de chaque ETF mentionné, afin d’obtenir une compréhension approfondie de leurs caractéristiques et performances.

Ensuite, pour enrichir notre recherche, nous avons contacté directement les représentants de ces ETF pour obtenir des informations de première main et avons également interrogé des investisseurs expérimentés, afin de recueillir des avis divers et des retours pratiques sur leur expérience d’investissement avec ces fonds.

Foire Aux Questions

C’est quoi un ETF?

L’ETF de l’anglais Exchanges Traded Fund est actif financier qui permet de répliquer la performance d’un indice boursier, un secteur de l’économie, les matières premières ou d’autres catégories d’actif financier. 

Comment Choisir Son ETF?

Comme pour tout actif financier, le choix de l’ETF dépend de son profil de risques c’est-à-dire votre degré d’acceptation aux pertes. D’abord, vous devez savoir qui est l’émetteur de cet ETF? Est-ce que l’émetteur est régulé? Après, la composition et la réplication de l’indice que suit l’ETF. En fin de compte, vous devez chercher à connaître les frais, la somme de l’encours, les dividendes et les taxes applicables à l’ETF. 

Est-il Intéressant d’Investir dans un ETF?

L’ETF s’avère être un produit de choix pour plusieurs raisons. D’abord, le produit est moins risqué par sa composition synthétique et souvent diversifiée. Ensuite, les ETF sont très liquides, on les retrouve partout et même à des montants très faibles. Ils apportent la diversification. En fin de compte, le produit est assez rentable et éligible à plusieurs gymnastiques fiscales. 

Où Trouver les Meilleurs ETF du Marché ?

Le Valkyrie Bitcoin Miners ETF (WGMI) a affiché une performance exceptionnelle en 2023 avec un rendement de 248.28 %.

Est-il Trop Tard pour Acheter mon Premier ETF?

Compte tenu de la rentabilité des ETF, certains se disent s’il n’est pas trop tard d’investir dans cette catégorie d’actif car ils ont peur que les ETF ne donnent pas le même rendement. En réalité, il n’est pas trop tard pour acheter les ETF et vous ne devez pas craindre les soucis de rentabilité. Tant que le marché boursier fonctionne bien, les ETF ne perdront pas dans leur rentabilité. 


Cet article ne représente en aucun cas un conseil en investissement. Les informations fournies ici ne doivent pas être utilisées comme base pour prendre des décisions financières. Le trading comporte des risques et peut entraîner des pertes importantes. Il convient d’investir uniquement ce que vous pouvez vous permettre de perdre, d’effectuer vos propres recherches avant de prendre toute décision d’investissement et prendre contact avec votre conseiller financier comme votre banquier.

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Emmanuel Mounier Expert crypto

Emmanuel Mounier Expert crypto

Biographie Emmanuel occupe le poste de rédacteur spécialisé dans l'analyse des marchés de cryptomonnaies, de l'iGaming et de l'intelligence artificielle sur ActuFinance. Détenteur d'une licence en biochimie, il applique une méthode rigoureuse dans ses analyses de marché et lorsqu'il aborde les sujets complexes nécessitant un raisonnement scientifique au sein de l'industrie des cryptomonnaies. Lorsqu'il ne rédige pas, il se consacre au trading parfois, où il utilise ses techniques d'analyse technique et d'évaluation du sentiment de marché, notamment en scrutant l'activité sur les réseaux sociaux. Étant un passionné de jeux vidéo depuis son enfance, il a naturellement embrassé l'univers de l'iGaming et des jeux basés sur le modèle économique Play-to-Earn, lui conférant la capacité de donner des conseils pertinents dans ce domaine. Quant à l'intelligence artificielle, son intérêt de longue date pour la programmation en Python, le machine learning et l'extraction de données via le scraping a été renforcé par l'avènement des nouvelles technologies telles que la blockchain et les nouveaux outils IA, consolidant ainsi son engagement et son expertise dans ce champ d'innovation. Expertise  Analyse du marché crypto (techniquement et sentiments) Expertise dans l'iGaming notamment des jeux en ligne type casino et des Play-to-Earn Fort intérêt pour l'intelligence artificielle avec un background en Python orienté scraping et machine learning Accomplissements Rédaction de contenu informatif dans le domaine des crypto-monnaies, iGaming et prévention de la sécurité pour les débutants Suivi et traitement de l'actualité crypto, intelligence artificielle et gaming Publications À quel point l’intelligence artificielle peut-elle révolutionner l’industrie crypto ? (Cryptonaute) Le Metaverse mis de côté au profit de l’intelligence artificielle (IA) ?  (Cryptonaute) Unity subit les foudres des gamers et des développeurs de jeux vidéo : on vous explique tout - Cryptonaute) Le Bitcoin est-il l’élément déclencheur du prochain bullrun ? (Business2Community France) Elon Musk peut-il favoriser l’adoption des cryptos au grand public grâce à Twitter (X) ? (Business2Community France) Éducation Université des sciences et technologies de la Réunion Autres Plus de 1000 articles à son actif concernant les crypto-monnaies et le Web3 Suivez Emmanuel sur : LinkedIn Twitter

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Donald Trump veut que les Bitcoin restants soient minés aux Etats-Unis

Donald Trump s’est une nouvellle fois affiché comme un candidat pro-crypto aux élections présidentielles américaines. Lors d’une rencontre avec les mineurs de Bitcoin américains, il a formulé son souhait que tous les Bitcoin restants soient minés sur le sol américain. Donald Trump rencontre les mineurs de Bitcoin Le candidat républicain aux élections présidentielles américaines, Donald...

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