Quelle action crypto acheter ? Guide et top 10

Les actions crypto offrent aujourd’hui ce que beaucoup cherchaient encore il y a quelques années : un moyen d’investir dans l’univers Bitcoin depuis son compte-titres ordinaire, sans créer de wallet ni être dérouté par les concepts blockchain. On peut désormais profiter de la hausse du Bitcoin en achetant simplement une action dans son compte-titres, comme on le ferait pour Total ou Apple. Strategy, Coinbase, Block, etc., cette poignée d’entreprises cotées suit étroitement les mouvements du marché crypto.

Quand Bitcoin grimpe, leurs cours décollent généralement dans la foulée. Pour l’investisseur débutant, c’est clairement la clé d’une exposition simplifiée : les avantages de la hausse des cryptomonnaies, sans les complications techniques qui découragent tant de monde. Zoom sur 10 valeurs à suivre. En bonus : un guide pour bien cerner leurs points forts… et leurs faiblesses.

Les actions crypto en bref

Les actions crypto représentent aujourd’hui une voie relativement simple pour tirer profit de l’essor des cryptomonnaies, sans leurs complications techniques. Voici l’essentiel à retenir :

• Un moyen accessible de suivre le marché crypto : les actions crypto montent généralement quand Bitcoin monte, baissent quand il baisse, mais avec une volatilité souvent moindre grâce aux revenus diversifiés des entreprises
• L’investissement se fait via votre courtier habituel : achetez des actions Coinbase ou Strategy depuis votre compte-titres, exactement comme vous achèteriez des actions Total, sans créer de wallet crypto
• La fiscalité reste celle des actions classiques : dans un compte-titres ordinaire, vous payez la flat tax de 30% sur les plus-values, les rares actions crypto européennes peuvent être logées dans un PEA pour bénéficier d’une exonération d’impôt après 5 ans
• Des profils d’entreprises variés pour toutes les convictions : mineurs de Bitcoin qui extraient la cryptomonnaie (Marathon), plateformes d’échange qui prélèvent des commissions (Coinbase), ou sociétés accumulant du BTC en trésorerie (MicroStrategy)
• Une liquidité pendant les heures de Bourse : les actions crypto s’échangent facilement sur les marchés régulés avec des volumes importants

Quelle action crypto acheter en ce moment ?

Dans notre sélection, nous avons réuni quelques opportunités intéressantes du moment. Pour des raisons pédagogiques, nous avons privilégié dla diversité : il y a des géants américains, mais aussi des actions secondaires canadiennes moins connues, et même quelques tokens de gouvernance de projets crypto innovants actuellement en prévente.

1. HYLQ Strategy (CSE:HYLQ) : société d’investissement canadienne qui détient uniquement des tokens d’Hyperliquid, la plateforme de trading décentralisée qui monte. Une exposition boursière à l’innovation DeFi (finance décentralisée)
2. Sol Strategies (CSE:HODL) : entreprise canadienne qui accumule des tokens Solana tout en opérant des serveurs de validation pour des revenus récurrents d’environ 6% par an sur ce réseau
3. Token6900 (T6900) : projet crypto humoristique en prévente qui mise sur la viralité, proposant des rendements de staking (mise en dépôt rémunérée) jusqu’à 430% à ses investisseurs de la première heure
4. Coinbase Global (Nasdaq:COIN) : la plus grande plateforme d’échange crypto américaine avec plus de 100 millions d’utilisateurs
5. Snorter Bot (SNORT) : outil de trading automatisé sur Telegram proposant les frais les plus bas du marché (0,85%), permet d’acheter des cryptos directement dans la célèbre messagerie
6. Block (NYSE:SQ) : l’entreprise de Jack Dorsey (ex-Twitter) qui permet à 50 millions d’utilisateurs Cash App d’acheter facilement du Bitcoin depuis leur smartphone tout en développant des solutions de paiement innovantes
7. Marathon Digital Holdings (Nasdaq:MARA) : le plus grand mineur de Bitcoin américain coté en Bourse, gérant des fermes de serveurs qui sécurisent le réseau Bitcoin et sont récompensées en nouvelles pièces
8. MicroStrategy (Nasdaq:MSTR) : entreprise de logiciels devenue le plus grand détenteur institutionnel de Bitcoin avec plus de 400 000 BTC, transformant son action en véritable tracker Bitcoin amplifié
9. BlackRock iShares Blockchain and Tech ETF (NYSEARCA:IBLC) : fonds d’investissement du géant BlackRock qui regroupe les meilleures entreprises de l’infrastructure blockchain
10. Best Wallet Token (BEST) : token d’un nouveau portefeuille crypto ambitieux visant 40% du marché, offre des avantages exclusifs comme l’accès prioritaire aux meilleures préventes crypto

Mon classement top 10 actions crypto incontournables de 2025

1. HYLQ Strategy (CSE:HYLQ)

Ce qu’il faut savoir sur cette action crypto : HYLQ Strategy est une société d’investissement canadienne avec une stratégie assez atypique, à savoir lever des fonds, acheter et détenir des tokens $HYPE d’Hyperliquid. Si vous ne connaissez pas Hyperliquid, c’est l’une des plateformes de trading décentralisé (DEX) connaissant la plus forte croissance. Hyperliquid permet d’échanger des cryptos sans intermédiaire centralisé, et son token $HYPE a explosé de +1000% en quelques mois. HYLQ offre cette exposition via une action cotée, éliminant les complications techniques.

Pourquoi cette sélection : pour un investisseur traditionnel, acheter des tokens sur un DEX représente un parcours du combattant technique. HYLQ résout ce problème en proposant cette exposition dans un format boursier familier. Si Hyperliquid continue sa trajectoire et devient le “Binance décentralisé”, le potentiel de croissance reste énorme. C’est l’une des rares façons d’accéder à l’innovation DeFi depuis un compte-titres classique.

Chiffres clés :

• Capitalisation boursière : 29 millions $
• Performance sur un an : +247%
• Exposition crypto : Maximale (100% de la valeur liée aux tokens $HYPE)

2. Sol Strategies (CSE:HODL)

Ce qu’il faut savoir sur cette action crypto : Sol Strategies (anciennement Cypherpunk Holdings) s’est réinventée comme le véhicule d’investissement pure-play sur Solana, la blockchain ultra-rapide qui concurrence Ethereum. L’entreprise accumule des tokens $SOL tout en opérant des validateurs, ces serveurs qui sécurisent le réseau Solana et génèrent environ 6% de rendement annuel. Ici, c’est comme posséder une mini-infrastructure blockchain générant des revenus récurrents.

Pourquoi cette sélection : Solana est devenue la blockchain préférée pour les applications nécessitant rapidité et faibles coûts. Des paiements aux jeux vidéo, beaucoup de projets du milieu tournent sur Solana. Sol Strategies offre une double exposition : à l’appréciation potentielle du token $SOL, et aux revenus stables de validation. Pour un investisseur cherchant à diversifier au-delà du Bitcoin, c’est une excellente porte d’entrée vers l’écosystème Solana sans complexité technique.

Chiffres clés :

• Capitalisation boursière : 316 millions $
• Performance sur un an : +1230%
• Exposition crypto : Forte (revenus de validation + réserves de tokens $SOL)

3. TOKEN6900 (T6900)

Ce qu’il faut savoir sur cet token de gouvernance : Token6900 n’est pas une action au sens traditionnel, plutôt. Pensez-y comme une part donnant des droits de vote dans un projet décentralisé. Ce projet crypto embrasse totalement l’absurdité du marché des meme coins (cryptos humoristiques) en promettant… absolument rien, si ce n’est le nombre 6900 et des rendements de staking (mise en dépôt rémunérée) jusqu’à 430%. Inspiré du succès phénoménal de SPX6900 (multiplié par 6000), TOKEN6900 mise sur la viralité communautaire.

Pourquoi cette sélection : dans l’univers crypto, l’honnêteté sur l’absence d’utilité peut paradoxalement créer de la valeur ! Dogecoin en est la preuve ultime. TOKEN6900 représente cette nouvelle génération de projets qui transforment le nihilisme financier en opportunité d’investissement. Avec une prévente à seulement 0,00640$, le potentiel de multiplication reste énorme. Surtout si le projet capture ne serait-ce qu’une fraction de l’attention de son prédécesseur.

Chiffres clés :

• Prix de prévente : 0,00640$ – 0,007125$
• Capitalisation visée : 5 millions $ (vs 1 milliard $ pour SPX6900)
• Exposition crypto : Maximale (100% token spéculatif)

4. Coinbase Global (NASDAQ:COIN)

Ce qu’il faut savoir sur cette action crypto : Coinbase reste la plateforme où la majorité des Américains achètent leurs premiers bitcoins. Avec plus de 100 millions d’utilisateurs vérifiés, l’entreprise fonctionne comme la porte d’entrée régulée vers l’univers crypto. Au-delà des simples commissions sur les échanges, Coinbase a développé tout un écosystème : garde d’actifs pour institutions (custody), services de staking, sa propre blockchain (Base), le capital-investissement. Et même une carte de débit crypto. Chaque hausse du marché crypto se traduit par une hausse des volumes et donc des revenus.

Pourquoi cette sélection : Coinbase profite directement de chaque cycle haussier crypto, car les volumes de trading peuvent être multipliés par 10 en quelques semaines. Son quasi-monopole sur le marché américain régulé et sa conformité exemplaire en font le choix des institutions. C’est Coinbase qui sert d’ailleurs de “dépositaire” pour les bitcoins des fameux ETF Bitcoin. En somme, c’est l’action crypto “blue chip” par excellence.

Chiffres clés :

• Capitalisation boursière : 65 milliards $
• Performance sur un an : +62%
• Exposition crypto : Forte (100% des revenus liés aux cryptos)

5. Snorter Bot (SNORT)

Ce qu’il faut savoir sur ce token de gouvernance : Snorter n’est pas une action mais un token utilitaire et de gouvernance. En clair, une cryptomonnaie qui donne accès à des services spécifiques. Dans ce cas, il s’agit d’un bot de trading sur Telegram qui permet d’acheter et vendre des cryptos directement depuis la célèbre messagerie. La particularité de Snorter : des frais de seulement 0,85% contre 1% chez tous les concurrents (Bonk Bot, Maestro). Le bot intègre aussi le copy-trading (copier automatiquement les trades des meilleurs wallets) et le sniping (acheter des tokens à la milliseconde de leur lancement).

Pourquoi cette sélection : le marché des bots Telegram explose avec l’essor des meme coins, des millions de traders les utilisent quotidiennement. La différence de frais, même minime, représente des économies substantielles pour les gros traders. Si Snorter capture seulement 10% des utilisateurs de ses concurrents établis, la valorisation du token pourrait être multipliée par 10. C’est un pari sur l’infrastructure essentielle du trading de meme coins.

Chiffres clés :

• Prix de prévente : 0,0935$ – 0,1053$
• Exposition crypto : Maximale (100% infrastructure crypto)

6. Block, Inc. (NYSE:SQ)

Ce qu’il faut savoir sur cette action crypto : Block (anciennement Square) est l’entreprise de Jack Dorsey, cofondateur de Twitter et maximaliste Bitcoin convaincu. Via son application Cash App, Block permet à plus de 50 millions d’Américains d’acheter, vendre et dépenser du Bitcoin aussi facilement qu’ils envoient de l’argent à leurs amis. L’entreprise développe aussi des terminaux de paiement pour commerçants, a racheté le service de streaming Tidal, et investit massivement dans l’infrastructure Bitcoin (wallet hardware, solutions Lightning Network). C’est un vrai conglomérat du web3.

Pourquoi cette sélection : Block offre une exposition mesurée au Bitcoin (environ 20% des revenus), tout en restant une fintech assez diversifiée. L’engagement personnel de Jack Dorsey garantit que Bitcoin restera central dans la stratégie. Avec l’intégration progressive de Bitcoin dans tous ses services et l’ambition de devenir la “super app” financière occidentale, Block représente un pari sur l’adoption mainstream du Bitcoin sans les risques d’une pure play.

Chiffres clés :

• Capitalisation boursière : 40 milliards $
• Performance sur un an : à l’équilibre
• Exposition crypto : Moyenne (15 à 20% des revenus Bitcoin)

7. Marathon Digital Holdings (NASDAQ:MARA)

Ce qu’il faut savoir sur cette action crypto : Marathon Digital opère l’une des plus grandes fermes de minage (mining farms) au monde. Ce sont des dizaines de milliers de machines spécialisées (ASICs) qui travaillent 24h/24 pour sécuriser le réseau Bitcoin. En échange de ce travail computationnel, Marathon reçoit des bitcoins nouvellement créés. Environ 1200 bitcoins par trimestre sont enregistrés. L’entreprise détient 50 000 BTC en réserve, faisant d’elle l’un des plus gros détenteurs corporatifs après MicroStrategy.

Pourquoi cette sélection : Marathon offre un effet de levier très naturel sur le prix du Bitcoin. Quand BTC monte, les profits explosent, puisque les coûts de minage restent relativement stables. L’entreprise bénéficie aussi de l’augmentation de valeur de ses réserves de bitcoins. Avec son expansion internationale agressive et ses contrats d’énergie avantageux, c’est le choix pour une exposition amplifiée aux mouvements du Bitcoin.

Chiffres clés :

• Capitalisation boursière : 7 milliards $
• Performance sur un an : -20%
• Exposition crypto : Maximale (100% minage Bitcoin)

8. MicroStrategy Incorporated (NASDAQ:MSTR)

Ce qu’il faut savoir sur cette action crypto : MicroStrategy a révolutionné l’investissement corporate en Bitcoin. Cette entreprise de business intelligence a progressivement transformé son bilan en gigantesque réserve de Bitcoin. À l’heure de ces lignes, elle en détient plus de 600 000 BTC (environ 3% de l’offre totale). Sous la direction de Michael Saylor, évangéliste Bitcoin, la société emprunte même à taux bas via des obligations convertibles pour acheter encore plus de bitcoins, créant un effet de levier unique.

Pourquoi cette sélection : MSTR amplifie les mouvements du Bitcoin avec un ratio typique de 2 à 3x. Si Bitcoin monte de 10%, MSTR grimpe souvent de 20 à 30%. Cette stratégie agressive en fait le véhicule privilégié des investisseurs institutionnels voulant une exposition maximale au Bitcoin dans un cadre boursier régulé. Avec Bitcoin en route vers 500 000$ selon certaines prévisions, le potentiel de MSTR reste considérable. C’est l’action crypto la plus pure qui existe.

Chiffres clés :

• Capitalisation boursière : 126 milliards $
• Performance 2024 : +180%
• Exposition crypto : Maximale (99% de la valeur liée au Bitcoin)

9. BlackRock iShares Blockchain and Tech ETF (NYSEARCA:IBLC)

Ce qu’il faut savoir sur cet ETF crypto : cet ETF (fonds coté en Bourse) est géré par BlackRock, le plus grand gestionnaire d’actifs au monde. Il offre une exposition diversifiée à l’infrastructure blockchain. Le fonds détient environ 30 entreprises : mineurs de Bitcoin (Marathon, Riot), plateformes d’échange (Coinbase), services financiers crypto (Galaxy Digital), et entreprises tech développant des solutions blockchain. C’est l’approche “picks and shovels”, comme on dit, à savoir investir dans les outils plutôt que dans l’or lui-même.

Pourquoi cette sélection : pour l’investisseur novice, sélectionner les bonnes actions crypto individuellement peut être intimidant. Cet ETF résout ce problème en offrant une diversification professionnelle instantanée. BlackRock ajuste continuellement la composition : les gagnants montent, les perdants sortent. Avec des frais de seulement 0,47% par an, c’est l’exposition la plus simple et la plus équilibrée à tout l’écosystème. Idéal pour commencer sans prendre de risques concentrés.

Chiffres clés :

• Capitalisation : 186 milliards $
• Performance sur un an : +35%
• Exposition crypto : Indirecte (via 30+ sociétés blockchain)

10. Best Wallet Token (BEST)

Ce qu’il faut savoir sur ce token de gouvernance : Best Wallet Token est le token natif d’un nouveau portefeuille crypto ambitieux. Contrairement aux wallets traditionnels, Best Wallet intègre directement une marketplace de préventes vérifiées (“Upcoming Tokens”), permettant d’investir dans les projets les plus prometteurs avant leur lancement public. Le token $BEST offre des avantages exclusifs : frais réduits sur les transactions, accès prioritaire aux préventes donc, et aussi participation à la gouvernance du protocole.

Pourquoi cette sélection : Best Wallet arrive avec une vraie innovation, celle de simplifier l’accès aux préventes crypto, souvent réservées aux initiés. L’application est déjà fonctionnelle avec 60+ blockchains supportées, ce qui est rare pour un projet en prévente. Si le wallet capture ne serait-ce que 5% du marché dominé par MetaMask, la valorisation du token BEST pourrait être multipliée par 20. C’est un pari sur la nouvelle génération d’infrastructure crypto user-friendly.

Chiffres clés :

• Prix de prévente : 0,0225$ – 0,0255$
• Exposition crypto : Maximale (100% infrastructure wallet)

C’est quoi une action crypto ?

Une action crypto est tout simplement l’action cotée en Bourse d’une entreprise de l’écosystème blockchain et des cryptomonnaies. Par là, on entend une société dont l’activité principale (ou du moins une partie significative des revenus) provient de cet écosystème.

L’idée centrale avec ce type de placement, c’est que ces sociétés offrent une exposition indirecte au marché crypto. L’entreprise a les deux pieds dans l’écosystème, mais elle reste dans le cadre rassurant des marchés boursiers régulés.

Vous achetez ces actions via votre courtier en Bourse habituel (comme pour acheter des actions Apple ou Total), sans avoir besoin de créer un wallet (portefeuille numérique) ou de comprendre les subtilités techniques de la blockchain.

Il y a actuellement plusieurs “familles” d’actions crypto :

• Les plateformes d’échange crypto comme Coinbase (NASDAQ:COIN), la première plateforme américaine cotée en Bourse. Ces sociétés engrangent des revenus sur chaque transaction crypto effectuée par leurs millions d’utilisateurs. Leur modèle économique est simple : elles prélèvent des commissions sur les achats et ventes de cryptomonnaies.
• Les entreprises de minage telles que Marathon Digital (NASDAQ:MARA) ou Riot Platforms (NASDAQ:RIOT). Ces sociétés investissent dans d’immenses fermes de serveurs (appelées “fermes de minage”), qui sécurisent le réseau Bitcoin et sont récompensées en nouveaux bitcoins. Un peu comme posséder l’action d’une société minière auriffère cotée en Bourse.
• Les sociétés détentrices de Bitcoin (ou “Bitcoin Treasuries” dans le jargon) dont Strategy (NASDAQ:MSTR) est l’exemple le plus flamboyant. Cette entreprise de logiciels a transformé l’essentiel de sa trésorerie en réserve de Bitcoin, détenant plus de 600 000 BTC. Acheter l’action MSTR revient à s’exposer presque directement au prix du Bitcoin, avec un petit effet de levier.
• Les entreprises fintech avec divisions crypto comme Block (NYSE:SQ), anciennement Square. Ces sociétés traditionnelles ont développé des services crypto assez significatifs. Block permet à plus de 50 millions d’utilisateurs Cash App d’acheter et vendre du Bitcoin directement depuis l’application.
• Les émetteurs d’ETF et gestionnaires d’actifs tels que BlackRock avec son ETF Bitcoin (IBIT). Ces géants de la finance traditionnelle ont lancé des produits d’investissement permettant une exposition crypto, dans un cadre institutionnel ultra-régulé. C’est la famille la plus dynamique depuis 2024.

Action crypto vs cryptos : quelles différences ?

La différence fondamentale entre acheter une action crypto et acheter directement des cryptomonnaies tient à la nature même de ce que vous possédez. Avec une action, vous détenez une part d’entreprise ; avec une crypto, vous possédez directement l’actif numérique.

Sur le plan du risque et de la volatilité, les actions crypto présentent généralement une volatilité moindre que les cryptomonnaies elles-mêmes. Quand Bitcoin chute de 20%, une action comme Coinbase peut ne perdre “que” 10 à 15%. Cette volatilité réduite s’explique par la diversification des revenus de l’entreprise et la présence d’actifs tangibles (bureaux, brevets, équipes).

La fiscalité constitue un avantage des actions crypto en France. Les plus-values sur actions bénéficient d’abattements après cinq ans de détention dans le cadre d’un PEA. Les cryptomonnaies, elles, sont taxées à 30% (flat tax) sans abattement possible, peu importe la durée de détention.

L’accessibilité joue également en faveur des actions. Vous pouvez acheter des actions crypto depuis votre compte-titres existant chez BoursoBank, Degiro ou tout autre courtier traditionnel. Pas besoin d’apprendre à utiliser MetaMask, de gérer des clés privées ou de craindre de perdre l’accès à vos fonds.

Pour illustrer l’intérêt de la diversification, voici un exemple de portefeuille mixte équilibré :

• 40% Bitcoin direct (via une plateforme comme Coinbase ou Binance)
• 30% Actions crypto (COIN + MSTR + MARA)
• 20% ETF crypto (IBIT de BlackRock)
• 10% Altcoins prometteurs (Ethereum, Solana)

Cette approche combine l’exposition directe aux cryptos avec la stabilité relative et les avantages fiscaux des actions cotées.

Critère	Actions Crypto	Cryptomonnaies
Volatilité	Élevée mais moindre (-50% à +100% par an)	Extrême (-80% à +500% par an)
Fiscalité (France)	PEA possible, pas d’impôt après 5 ans Compte-titres, flat tax 30% sans abattement	Flat tax 30% sans abattement
Accessibilité	Courtier traditionnel, compte-titres	Plateforme crypto, wallet nécessaire
Risque de perte	Limité à l’investissement	Total si perte des clés privées
Liquidité	Lundi à vendredi, heures de Bourse uniquement	24h/24, 7j/7
Dividendes	Possibles selon l’entreprise	Staking pour certaines cryptos
Régulation	Cadre boursier établi	Évolutif, parfois flou

Pourquoi investir dans les actions crypto ?

Un accès simplifié via votre courtier habituel

L’avantage principal des actions crypto tient à leur accessibilité immédiate. Vous pouvez acheter des actions Coinbase ou Strategy depuis votre compte-titres habituel en quelques clics, exactement comme vous le feriez pour des actions Total ou LVMH.

Cette simplicité élimine les barrières techniques qui rebutent de nombreux investisseurs : pas de wallet à sécuriser, pas de clés privées à mémoriser, pas de frais de gas (frais de transaction blockchain) incompréhensibles. Votre courtier s’occupe de tout, et vos actions sont protégées par les mêmes mécanismes que vos autres investissements boursiers.

Une exposition crypto sans complexité technique

Pour beaucoup d’investisseurs, la gestion d’un portefeuille crypto est intimidante. Entre les seed phrases (phrases de récupération) de 24 mots à ne jamais perdre, les attaques de phishing sophistiquées et les erreurs d’adresse qui peuvent faire disparaître vos fonds, le stress est bien réel.

Les actions crypto éliminent une bonne partie de ces complications. Vous bénéficiez de l’exposition au marché crypto sans jamais toucher à une blockchain. Si vous oubliez votre mot de passe de courtage, un simple appel au service client suffit. Impossible avec un wallet crypto où la perte des clés signifie la perte définitive de vos fonds.

Une diversification naturelle pour les portefeuilles traditionnels

Les actions crypto constituent une passerelle intéressante entre finance traditionnelle et innovation blockchain. Elles permettent d’ajouter une composante “croissance technologique” à un portefeuille classique, mais sans bouleverser sa structure.

Un investisseur détenant déjà des actions CAC 40 peut facilement allouer 5 à 10% de son portefeuille à des actions crypto pour capturer le potentiel de croissance du secteur. Cette diversification améliore le rapport rendement/risque global, les actions crypto n’étant que faiblement corrélées aux secteurs traditionnels.

Des avantages fiscaux non négligeables

En France, l’optimisation fiscale joue un rôle crucial dans la performance nette de vos investissements. Les actions crypto, en tant qu’actions classiques, bénéficient d’avantages significatifs :

• Éligibilité au PEA pour certaines actions européennes
• Moins-values déductibles des plus-values futures sur 10 ans

Ces avantages n’existent pas pour les cryptomonnaies, taxées uniformément à 30% quelle que soit la durée de détention.

Inconvénients et risques à connaître

La volatilité reste extrême comparée aux actions traditionnelles. Une action comme Marathon Digital peut perdre 70% en quelques mois lors d’un bear market (marché baissier) crypto. Cette volatilité, bien que moindre que celle des cryptos pures, dépasse largement celle des blue chips (grandes capitalisations établies).

La réglementation demeure floue et évolutive. Les gouvernements peinent à définir un cadre stable pour les crypto-actifs. Une décision réglementaire défavorable peut impacter brutalement le cours des actions crypto. L’interdiction du minage en Chine en 2021 avait par exemple fait chuter les actions de mineurs de plus de 50%.

Les risques spécifiques à chaque entreprise s’ajoutent aux risques crypto. Au-delà de l’évolution du Bitcoin, une société comme Coinbase doit gérer ses propres défis : concurrence féroce, risques de piratage, problèmes de liquidité, erreurs stratégiques. L’échec de FTX fin 2022 rappelle que même les géants peuvent s’effondrer du jour au lendemain.

Mes 5 conseils d’expert pour bien choisir une action crypto

1. Analysez le modèle économique au-delà du buzz crypto

Une entreprise solide doit générer des revenus diversifiés, pas seulement surfer sur la vague. Coinbase, par exemple, touche des commissions sur les transactions. Mais aussi sur la conservation d’actifs, le staking et ses services institutionnels.

2. Vérifiez la solidité du bilan comptable

Les meilleures actions crypto détiennent des réserves conséquentes pour traverser les hivers crypto. Strategy / MicroStrategy peut emprunter à taux bas grâce à sa notation crédit, Marathon possède des milliers de bitcoins en trésorerie. Ces matelais financiers font la différence en période de crise.

3. Privilégiez les leaders établis aux promesses futuristes

Dans un secteur aussi volatil, les positions dominantes comptent. Coinbase reste la référence américaine, BlackRock domine les ETF crypto. Ces acteurs ont prouvé leur résilience à travers plusieurs cycles.

4. Diversifiez entre différents segments crypto

Ne misez pas tout sur les mineurs ou les exchanges. Un portefeuille équilibré mélange plateformes (COIN), mineurs (MARA), détenteurs de BTC (MSTR) et ETF (IBIT). Cette diversification réduit l’impact d’une réglementation ciblant un segment spécifique.

5. Surveillez les métriques opérationnelles, pas seulement le cours

Pour un mineur, regardez le hash rate (puissance de calcul) et le coût par bitcoin miné. Pour un exchange, suivez le nombre d’utilisateurs actifs et les volumes. Ces indicateurs prédisent mieux la performance future que les mouvements de prix court terme.

Conclusion

Nous avons beaucoup parlé d’actions crypto individuelles, parlons pour finir des ETF crypto, ces fonds cotés qui regroupent plusieurs actions du secteur dans un seul produit. L’ETF BlackRock iShares Blockchain (IBLC) que nous avons évoqué n’est que la partie émergée de l’iceberg. Les gestionnaires d’actifs multiplient les lancements ces dernières années : ETF Bitcoin spot (IBIT) donc, mais aussi ETF mineurs de Bitcoin (WGMI), ETF infrastructure blockchain, etc. Et ce n’est que le début.

L’arrivée prochaine d’ETF Solana, XRP et autres altcoins majeurs, va élargir davantage les options. Pour l’investisseur novice, ces ETF représentent souvent une entrée en matière intéressante : diversification instantanée, gestion professionnelle, frais raisonnables (généralement sous 1% par an), et surtout aucune sélection d’actions à faire soi-même.

L’intérêt des ETF crypto tient aussi à leur capacité d’adaptation. Quand une action déçoit, elle sort du panier. Quand une nouvelle pépite émerge, elle y entre. Vous profitez de l’expertise des équipes de BlackRock, VanEck ou Grayscale qui scrutent le marché en permanence. C’est particulièrement précieux dans un secteur où les leaders d’aujourd’hui peuvent devenir les “has-been” de demain. Souvenez-vous de l’exchange FTX, numéro 2 mondial ramené à zéro en 48 heures.

Rappelons que cet article constitue une analyse informative du secteur et ne saurait remplacer les conseils d’un professionnel adapté à votre situation personnelle. Les marchés crypto restent hautement volatils et imprévisibles. Investissez uniquement ce que vous pouvez vous permettre de perdre.

FAQ

Quelle est la meilleure action crypto pour débuter ?

Coinbase (COIN) constitue une première action intéressante pour les novices. Il s’agit tout du même du leader du marché américain régulé, avec plus de 100 millions d’utilisateurs vérifiés. Ajoutons à cela que l’entreprise a un modèle économique simple à comprendre : des commissions sur chaque transaction crypto, plus des produits secondaires. Son quasi-monopole réglementaire aux États-Unis et sa diversification croissante (custody institutionnelle, blockchain Base, staking) en font un proxy solide pour l’ensemble du marché crypto.

Les actions crypto sont-elles éligibles au PEA ?

Quelques-unes seulement. La grande majorité des actions crypto étant américaines (Coinbase, MicroStrategy, Marathon), elles ne peuvent intégrer un PEA qui reste réservé aux sociétés européennes. Quelques rares exceptions existent potentiellement parmi les small caps européennes exposées à la blockchain. Pour optimiser fiscalement, privilégiez plutôt la détention longue dans un compte-titres ordinaire, même si les avantages restent moindres qu’un PEA.

Comment les actions crypto réagissent-elles aux mouvements du Bitcoin ?

Les actions crypto amplifient généralement les mouvements du Bitcoin, mais les ratios sont variables. MicroStrategy affiche souvent un beta de 2 à 3x (si Bitcoin monte de 10%, MSTR peut grimper de 20 à 30%). Les mineurs comme Marathon montrent une sensibilité encore plus forte en raison de leur levier opérationnel. Les exchanges comme Coinbase réagissent davantage aux volumes de trading qu’au prix absolu. Cette amplification fonctionne dans les deux sens, prudence. Gains ET pertes.

Vaut-il mieux acheter des actions crypto ou un ETF Bitcoin ?

Le choix dépend de vos objectifs. Un ETF Bitcoin (comme IBIT de BlackRock) offre une exposition pure au prix du Bitcoin avec des frais minimes et une gestion passive. Les actions crypto apportent davantage de complexité, mais aussi plus d’opportunités : levier opérationnel, innovation produit, diversification des revenus. Un ETF convient aux investisseurs cherchant simplicité et corrélation directe. Les actions individuelles séduiront ceux visant des rendements supérieurs dans le temps.

Quel courtier utiliser pour acheter des actions crypto ?

Tous vos courtiers “internationaux” feront l’affaire. La plupart des courtiers généralistes permettent d’acheter les principales actions crypto américaines. BoursoBank, Bourse Direct, Interactive Brokers et Fortuneo offrent un accès simple aux titres NASDAQ comme COIN ou MSTR. Pour les actions canadiennes plus exotiques (HYLQ, HODL), Interactive Brokers propose l’accès le plus complet. Degiro constitue un bon compromis avec des frais compétitifs et une interface conviviale. Vérifiez toujours la disponibilité spécifique de l’action visée avant d’ouvrir un compte.