Amundi ETF : Guide Complet 2021 pour Investir en Tracker Amundi

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L’investissement en ETF (Exchange Traded Fund) est un bon moyen de faire fructifier votre argent. Bien qu’encore peu connu, ce type de placement offre plusieurs avantages notamment au niveau des frais et de la stabilité. De nombreuses sociétés de gestion d’actifs, dont Amundi, proposent actuellement ces produits. À travers ce guide, vous saurez tout ce qu’il faut savoir sur Amundi ETF. Nous vous présentons ainsi un tutoriel complet pour investir dans ce type de fonds d’investissement.

Ensuite, nous vous expliquons par ailleurs le mode de fonctionnement de ces instruments ainsi que les avantages qu’ils procurent. Nous parlerons aussi des risques qu’il y a à investir dans un ETF Amundi. Enfin, on vous livre des conseils afin que votre placement soit fructueux selon votre horizon de temps.

Comment investir dans un ETF Amundi ?

Voici tout d’abord les étapes à suivre pour investir dans un ETF Amundi :

  • Choisir un courtier pour investir dans Amundi ETF – nous recommandons Nalo
  • Débuter sa simulation d’investissement
  • Créer son compte sur Nalo
  • Sélectionner les ETF de son choix et investir

Nalo est un courtier en ligne dont le rôle est d’investir les fonds que vous lui confiez dans le fonds euros de son assureur partenaire, Generali, et/ou en ETF. Il se charge également de la gestion de votre placement et prend toutes les décisions nécessaires pour que celui-ci soit rentable pour vous.

Ce broker en ligne propose en outre des offres personnalisées, adaptées à votre situation patrimoniale et à vos projets. Les frais retenus par ce courtier sont par ailleurs raisonnables, aux alentours de 1,5 % par an. En plus, les opérations sont entièrement digitales et vous pouvez contacter un conseiller humain à tout moment par chat, par téléphone ou par email.

Mais comment faire pour investir dans Amundi ETF en choisissant Nalo comme intermédiaire ? Découvrez les détails dans le paragraphe suivant.

Investir dans Amundi ETF : Tutoriel complet

Retrouvez maintenant les détails sur les étapes à suivre pour investir dans un ETF Amundi. Comme déjà mentionné, nous nous appuierons sur le courtier Nalo pour vous présenter la procédure. C’est en effet l’une des solutions les plus optimales pour investir dans Amundi.

Étape 1 : Se rendre sur le site de Nalo

Il faut passer par un courtier pour pouvoir investir dans Amundi ETF. Nous vous recommandons ainsi d’accéder au site Nalo.

Etape 1 Amundi ETF

La première chose à faire est de vous connecter sur son site officiel. De là, vous pourrez débuter votre simulation en toute simplicité.

Étape 2 : Débuter sa simulation d’investissement

Faites gratuitement une simulation de votre investissement pour avoir une idée de ce qu’il vous apportera. Le processus est sans engagement et ne nécessite pas d’inscription. Pour cela, cliquez sur le bouton « Commencer ma simulation » qui se trouve sur la page d’accueil puis suivez les instructions sur le site.

Vous devrez répondre à plusieurs questions afin que les experts puissent vous proposer une allocation d’actifs adaptée à votre situation. Nous vous conseillons de donner des réponses honnêtes.

Les thèmes abordés sont :

  • Vos revenus personnels en fonction de votre secteur d’activité
  • Ce que vous souhaitez faire: mieux investir, préparer votre retraite, épargne de précaution ou anticiper une transmission de biens
  • Les raisons de votre investissement
  • Votre capacité d’épargne
  • Votre situation personnelle
  • Vos prêts en cours, s’il y en a
  • Des détails sur votre patrimoine
  • Le type d’allocation d’actifs qui vous convient
  • Vos éventuelles réactions en cas de perte
  • Vos connaissances du domaine financier
  • Votre adresse email : Nalo peut ainsi vous envoyer une copie des résultats de votre simulation par email si vous le souhaitez (facultatif)
  • Votre numéro de téléphone dans le cas où vous désirez recevoir des conseils de la part d’un expert en gestion de patrimoine (facultatif)

Etape 2_1 Amundi ETF

Après une analyse qui dure moins d’une minute, vous êtes redirigé vers une page qui où vous trouverez un graphique qui vous montre les éventuels gains et épargnes que vous pouvez faire durant votre horizon de temps.

Vous recevez aussi une estimation des frais annuels de votre projet.

Etape 2_2 Amundi ETF

La simulation est ainsi terminée, il est à présent temps de passer aux choses concrètes.

Étape 3 : Créer son compte sur Nalo

La simulation vous a convaincu ? Nous vous invitons maintenant à créer votre compte sur Nalo. Pour ce faire, cliquez sur le bouton bleu « Devenir client » sur la page des résultats de la simulation.

Bon à savoir : La simulation est obligatoire pour s’inscrire. Nalo se base sur les informations que vous avez fournies afin d’établir votre contrat, déterminer le dépôt initial à prélever et valider votre souscription.

Vous devrez donner votre adresse email ainsi qu’un mot de passe pour accéder à votre compte. Le site garantit la confidentialité et la sécurité de vos données.

Etape 3_2 Amundi ETF

Il faut ensuite remplir un formulaire de souscription pour indiquer vos coordonnées personnelles.

Le site vous demande ensuite de télécharger les CGV (en version PDF). Indiquez alors que vous les avez lus et acceptés en cochant la case correspondante en bas de page puis appuyez sur « Continuer ».

Etape 3_3 Amundi ETFRépondez maintenant au questionnaire pour fournir vos informations civiles : date de naissance, lieu de naissance, code postal, nationalité.

Enfin, vous devez effectuer votre premier versement et fournir des justificatifs avant de signer le contrat. Il est par ailleurs possible de retarder le paiement de 7 jours si vous ne disposez pas encore de la somme indiquée.

Etape 3_5 Amundi ETF

Vous devrez pour cela envoyer votre RIB, car l’argent est directement prélevé de votre compte bancaire.

Étape 4 : Sélectionner les ETF de son choix et investir

Vous êtes maintenant un client de Nalo. Il ne vous reste plus qu’à choisir les ETF dans lesquels vous souhaitez placer votre argent et investir. Ce courtier propose 7 ETF Amundi, vous avez donc l’embarras du choix !

Grâce à Actufinance, Nalo vous offre 3 mois de frais de gestion, jusqu’à 500 €, sur votre nouveau contrat d’assurance-vie en ligne Nalo Patrimoine. Profitez-en !

C’est quoi un Amundi ETF (Exchange Traded Fund) ?

Amundi est une entreprise de gestion d’actifs française. Elle est née en 2010 de la fusion entre Société Générale Asset Management (SGAM) et Crédit Agricole Asset Management (CAAM).

Nous allons maintenant faire le point sur les caractéristiques des ETF ou Exchange-Traded Fund proposés par cette société. Mais avant tout, qu’est-ce qu’un fonds indiciel coté ?

Définition de l’ETF ou fonds indiciel

ETF2 Amundi ETF

Les ETF sont aussi connus sous le nom de « fonds indiciels cotés », « fonds indiciels » ou « trackers » en France. Cette appellation tient de leur principe de fonctionnement.

Un fonds indiciel est en effet un regroupement d’actifs ou d’obligations dont le but est de reproduire la performance d’un indice boursier dit « de référence ». Dans le jargon, il est également question de « sous-jacent ».

Cela signifie donc que la performance de l’ETF varie avec celle de l’indice qu’il réplique, à la hausse comme à la baisse. Nous notons cependant qu’il peut tout de même y avoir des écarts plus ou moins importants à cause de nombreux facteurs.

Bon à savoir : L’ETF vous permet donc d’investir dans plusieurs entreprises en même temps et grâce à un seul ordre de bourse. Vous diversifiez ainsi votre portefeuille à moindre coût.

Un exemple concret pour mieux comprendre les trackers Amundi

Supposons par exemple que vous souhaitiez investir 25 000 € dans Amundi ETF MSCI World. La performance de base sera donc celle de l’indice MSCI World qui est constitué de 1 637 actions de grandes entreprises éparpillées dans plus de 20 pays développés.

Cela signifie que la totalité de la somme que vous avez investie est répartie sur les 1 637 actions du panier simultanément et instantanément. Par ailleurs, si la performance de l’indice MSCI World augmente de 2,5 %, celle du tracker dans lequel vous avez placé de l’argent évolue aussi de 2,5% (dans l’idéal), de même en cas de baisse.

Les caractéristiques des ETF Amundi

Voici maintenant les caractéristiques des ETF Amundi, notamment ses frais et ses spécificités par rapport à un fonds de placement ou une action.

Coûts raisonnables

Investir dans un fonds indiciel entraîne des frais dont nous verrons les détails un peu plus tard dans ce guide même. Leurs montants varient considérablement selon les sociétés de gestion d’actifs. Amundi propose des offres moins coûteuses par rapport à ses concurrents sur le marché européen.

Attention : Les frais retenus par les courtiers ou les intermédiaires comme Nalo ne sont pas inclus dans les offres proposées par Amundi.

ETF Amundi : un fonds

L’ETF Amundi est similaire à un fonds d’investissement. Cet instrument vous donne en effet la possibilité d’investir dans une multitude d’actifs via une seule opération. Il vous donne de ce fait l’occasion de placer votre argent dans des secteurs d’activités, des zones géographiques ou encore des classes d’actifs variés. Cette diversification limite en quelque sorte les risques.

ETF Amundi : une action

Logo Amundi ETF

Les ETF Amundi se comportent également comme des actions. Autrement dit, ils sont cotés et négociés en Bourse. Vous pouvez donc les acheter, les vendre ou juste suivre l’évolution de leur cours en temps réel durant les heures d’ouverture du marché.

Nous notons par ailleurs que le cours acheteur est généralement différent du cours vendeur.

Amundi ETF : les principaux trackers

Nous vous présentons maintenant les principaux trackers proposés par Amundi. Nous avons sélectionné les suivants.

1 – AMUNDI NASDAQ-100 UCITS ETF – EUR (C)

AMUNDI NASDAQ-100 UCITS ETF- EUR (C) vous permet d’investir en une seule fois dans les 100 valeurs non financières négociées au NASDAQ. L’indice de référence est l’indice NASDAQ-100.

ANX.PA
Cours AMUNDI NASDAQ-100 UCITS ETF- EUR (C). Source : Yahoo Finance

Les principales sociétés qui composent le panier sont APPLE INC, MICROSOFT CORP, AMAZON.COM INC, TESLA INC, FACEBOOK INC A, ALPHABET INC CL C, ALPHABET INC CL A, NVIDIA CORP, PAYPAL HOLDINGS INC et ADOBE INC. Elles sont classées par ordre de poids décroissant.

En optant pour ce produit, vous choisissez d’investir essentiellement dans le secteur de la technologie et de la consommation cyclique. Ces 2 domaines sont actuellement en plein essor et sont donc prometteurs. Nous voyons par ailleurs sur le graphe précédent que l’évolution du cours de l’ETF ANX.PA au Nyse Euronext Paris a une tendance globale haussière sur ces 5 dernières années.

Depuis 2015, le fond ANX n’affiche que des résultats positifs, ci-dessous un récapitulatif des performances d’ANX sur 6 ans entre 2015 et 2021.

Année Performance ANX
2015 0,62%
2016 12,48%
2017 16,46%
2018 3,88%
2019 41,85%
2020 36,05%
2021 6,03%

 

ANX présente une performance cumulée de 199% sur 5 ans ! Même si les performances passées ne préjugent pas des performances futures, ANX est un ETF à surveiller.

Pour qui ? Cet ETF s’adresse surtout aux investisseurs dynamiques en raison de niveau de risque estimé à 6/7 par Amundi.

2 – AMUNDI INDEX MSCI PACIFIC ex JAPAN – UCITS ETF DR

AMUNDI INDEX MSCI PACIFIC ex JAPAN – UCITS ETF DR vous permet d’investir instantanément et simultanément dans les grandes et moyennes entreprises constituant 4 des 5 marchés développés dans le Pacifique en dehors du Japon.

L’indice MSCI Pacific ex Japan est la référence.

CP9.PA
Cours AMUNDI INDEX MSCI PACIFIC ex JAPAN – UCITS ETF DR. Source : Yahoo Finance

D’après de l’évolution du cours de l’ETF CP9.PA au Nyse Euronext Paris, nous pouvons estimer que l’investissement est rentable sur 3 ans malgré une très forte variation. Attention cependant, car les pertes peuvent être énormes si vous choisissez la mauvaise période.

Malgré la volatilité des marchés développés dans le Pacifique en dehors du Japon, l’ETF AMUNDI INDEX MSCI PACIFIC ex JAPAN – UCITS ETF DR affiche des performances acceptables comme on peut le voir ici.

Année Performance CP9.PA
2016 22,77%
2017 10,45%
2018 -6,30%
2019 20,28%
2020 -4,72%
2021 9,35%

 

La performance cumulée sur 5 ans de CP9.PA est de 48,04%, plutôt acceptable vu la volatilité et l’exposition géographique du fond.

Pour qui ? Cet ETF s’adresse également aux investisseurs dynamiques à cause de son niveau de risque estimé à 6/7.

3 – Amundi Govt Bond Lowest Rated Euromts Investment Grade UCITS ETF-C

Amundi Govt Bond Lowest Rated Euromts Investment Grade UCITS ETF-C vise à reproduire la performance de l’indice FTSE MTS Lowest-Rated Eurozone Government Bond IG.

Ce dernier est représentatif de l’ensemble de plusieurs obligations émises par les gouvernements des États membres de la zone euro.

X1G.PA
Cours Amundi Govt Bond Lowest Rated Euromts Investment Grade UCITS ETF-C. Source : Yahoo Finance

En observant le graphique, nous pouvons remarquer que l’ETF X1G.PA évolue bien dans le temps depuis 2019 surtout. Il pourrait donc être intéressant d’investir dans ce produit.

Pour qui ? Le niveau de risque est en effet estimé à 3/7. Cet ETF s’adresse aux investisseurs prudents ou intermédiaires.

Vous pouvez retrouver cet ETF Amundi sur Nalo et ainsi y investir en toute simplicité. À noter qu’Amundi recommande un minimum de 5 ans pour en tirer le maximum de profit.

4 – AMUNDI CAC 40 UCITS ETF DR – EUR (C)

Amundi ETF CAC 40 UCITS DR – EUR vous donne la possibilité d’investir en une seule fois dans les 40 valeurs les mieux cotées à la bourse de Paris.

Les principales sociétés incluses dans le panier sont KERING, BNP PARIBAS, AIRBUS SE, AIR LIQUIDE SA, SCHNEIDER ELECT SE, L’OREAL, TOTAL SE et LVMH MOET HENNESSY (classement par ordre de poids croissants). Elles opèrent essentiellement dans le secteur de la consommation cyclique et de l’industrie.

C40.PA
Cours AMUNDI CAC 40 UCITS ETF DR – EUR (C). Source : Yahoo Finance

Nous observons par ailleurs sur le graphe ci-dessus que le cours de l’ETF C40.PA varie considérablement dans le temps, mais qu’elle reste globalement haussière sur ces dernières années.

Voici un récapitulatif des performances de C40 sur 15 ans, de 2005 à 2021.

Année Performance C40
2005 18,74%
2006 20,85%
2007 3,61%
2008 -41,06%
2009 23,84%
2010 0,05%
2011 -14,00%
2012 20,51%
2013 21,50%
2014 3,84%
2015 13,54%
2016 10,85%
2017 13,15%
2018 -8,50%
2019 30,07%
2020 -4,84%
2021 16,04%

 

En cumulé, C40 présente une performance de 67,59% sur 5 ans, 114,8% sur 10 ans et 160% à ce jour. Malgré les rendements négatifs causés par les crises financières, C40 reste un ETF de premier choix.

Pour qui ? Le niveau de risque auquel vous expose cet ETF est estimé à 6/7. Il convient donc aux investisseurs dynamiques et expérimentés qui recherchent une performance élevée.

5 – AMUNDI RUSSELL 2000 UCITS ETF – EUR

L’ETF AMUNDI RUSSELL 2000 UCITS – EUR vous permet d’investir en Euro dans 2 000 titres d’entreprises à faibles capitalisations cotées sur les bourses américaines.

RS2K.PA
Cours AMUNDI RUSSELL 2000 UCITS ETF – EUR. Source : Yahoo Finance

Le graphe ci-dessus nous indique que le cours de l’ETF RS2K.PA a une tendance globale haussière sur ces 5 dernières années. La performance sur le moyen terme est par ailleurs intéressante. En effet, si les négociations se faisaient à 139,16 € en janvier 2016, elles se font à 229,95 € en janvier 2021.

Année Performance RS2K
2015 0,56%
2016 27,08%
2017 0,44%
2018 -6,81%
2019 27,17%
2020 9,55%
2021 12,05%
Pour qui ? En choisissant ce produit, vous êtes exposé à un niveau de risque de 6/7. C’est donc une option à favoriser si vous êtes à la recherche d’un instrument à performance élevé et que les fluctuations du marché ne vous effraient pas.

6 – Amundi MSCI Europe Value Factor UCITS ETF-C

L’ETF Amundi MSCI Europe Value Factor UCITS ETF-C vise à reproduire la performance de l’indice MSCI Europe Value. Celui-ci est représentatif de l’ensemble des principaux titres des pays développés en Europe dont les caractéristiques sont du style valeur globale.

CV9.PA
Cours Amundi MSCI Europe Value Factor UCITS ETF-C. Source : Yahoo Finance

Nous voyons d’ailleurs dans le graphe ci-dessus que le cours de l’ETF CV9.PA adopte une tendance haussière au Nyse Euronext Paris sur ces 5 dernières années. La situation entre février et mars 2020 illustre par ailleurs très clairement le risque. Une dévaluation de plus de 35 % est observée en à peine 1 mois.

Pour qui ? Cet ETF vous expose à un niveau de risque estimé à 6/7. Nous le recommandons donc aux investisseurs dynamiques qui recherchent une performance élevée.

Selon les experts, il faut au moins 5 ans pour optimiser vos gains.

7 – AMUNDI S&P 500 UCITS ETF – EUR

Amundi ETF S&P 500 a pour objectif de reproduire la performance de l’indice S&P 500. Celui-ci est représentatif de l’ensemble des 500 premiers titres par capitalisation boursière cotée aux États-Unis. Les négociations se font en euros.

500E.SW
Cours AMUNDI S&P 500 UCITS ETF – EUR. Source : Yahoo Finance

Nous pouvons observer dans le graphe ci-dessus que le cours de l’ETF 500E.SW a une tendance globale haussière à la bourse suisse, mais que les variations peuvent être importantes d’un mois à l’autre.

Pour qui ? Cet ETF convient à ceux qui souhaitent investir dans un produit à haute performance et qui sont donc prêts à prendre des risques.

Un investissement sur le moyen et le long terme (plus de 5 ans) vous permettrait par ailleurs d’optimiser les plus-values. N’attendez plus et investissez dès maintenant dans cet ETF Amundi en vous inscrivant sur Nalo.

8 – Amundi MSCI World SRI UCITS ETF DR

Amundi ETF MSCI World SRI UCITS DR vise à répliquer le plus fidèlement possible la performance de l’indice MSCI WORLD SRI filtered Ex Fossil Fuel Index. Ce produit vous permet d’investir dans les grandes et moyennes capitalisations boursières de plus de 20 pays développés les mieux notés dans le domaine de la gouvernance, environnemental et social.

Les principales entreprises incluses dans le panier sont WALT DISNEY CO/THE, MICROSOFT CORP, PROCTER GAMBLE ou encore TESLA INC.

WSRI.PA
Cours Amundi MSCI World SRI UCITS ETF DR. Source : Yahoo Finance

Nous observons sur le graphe ci-dessus que le cours de l’ETF WSRI.PA au Nyse Euronext Paris a une tendance haussière sur ces dernières années. La performance peut par ailleurs être intéressante sur le long terme si vous choisissez le bon moment.

Pour qui ? Le niveau de risque auquel vous expose ce produit est de 6/7. Il convient donc aux investisseurs dynamiques qui n’ont peur de rien.

9 – AMUNDI STOXX EUROPE 600 UCITS ETF – EUR

AMUNDI STOXX EUROPE 600 UCITS ETF – EUR vise à répliquer la performance de l’indice STOXX Europe 600 dans toutes les circonstances. Il s’agit de l’indice représentatif de l’ensemble des 600 premiers titres des pays développés de l’Europe.

C6E.PA
Cours AMUNDI STOXX EUROPE 600 UCITS ETF – EUR. Source : Yahoo Finance

Le graphe ci-dessus nous montre que la valeur de l’ETF C6E.PA a une tendance globale haussière durant ces 5 dernières années. Une chute importante a par ailleurs été observée entre février et mars 2020, mais le cours est actuellement de nouveau à la hausse.

L’ETF vous expose à un niveau de risque de 6/7 et s’adresse donc à ceux qui sont à la recherche d’une performance élevée.

Nous recommandons par ailleurs un investissement sur le moyen et le long terme pour en tirer le maximum de plus-values.

10 – AMUNDI MSCI EMERGING MARKETS UCITS ETF

AMUNDI MSCI EMERGING MARKETS UCITS ETF a pour but de reproduire la performance de l’indice MSCI Emerging Markets. Il s’agit d’un indice représentatif de l’ensemble des actions des grandes et moyennes capitalisations des pays émergents.

AEEM.PA
Cours AMUNDI MSCI EMERGING MARKETS UCITS ETF. Source : Yahoo Finance

L’ETF AEEM.PA se négocie actuellement à moins de 10 € au Nyse Euronext Paris. Nous observons sur le graphe ci-dessus que la tendance est globalement haussière sur ces 5 dernières années. La performance est également élevée. En plus, les fluctuations sur le court terme ne sont pas aussi importantes que celles de certains des ETF précédents.

Pour qui ? Il vous expose cependant à un niveau de risque élevé, 6/7. Nous le recommandons donc aux investisseurs dynamiques.

Un placement sur le moyen et le long terme serait par ailleurs plus bénéfique.

Vous pouvez investir dans cet ETF en toute simplicité en vous rendant sur le site de Nalo. Suivez les étapes de la simulation, créez votre compte, puis choisissez cet ETF tout simplement.

Pourquoi investir dans un ETF Amundi ?

Nous vous présentons maintenant les raisons pour lesquelles vous devriez investir dans un ETF Amundi :

  1. C’est une société leader dans le domaine
  2. Un niveau de risque connu à l’avance
  3. Offre des produits diversifiés pour mieux sécuriser son portefeuille
  4. Des frais attractifs
  5. Offres inédites et des conseillers présents pour vous assister

Amundi : une société leader dans le domaine

Résultant de la fusion entre les services de gestion d’actifs des banques leaders Société Générale et Crédit Agricole, Amundi est une entreprise qui justifie d’une solide expérience. Elle figure d’ailleurs dans le Top 10 mondial dans son domaine d’activités. Elle est en outre classée en tant que société de gestion d’actifs n°1 en Europe continentale.

Amundi est présent dans plus de 30 pays à travers le monde notamment en Europe, en Amérique, au Moyen-Orient et en Asie-Pacifique. La société dessert aujourd’hui plus de 100 millions de clients et possède un volume d’encours de plus 1,650 milliards d’euros.

En bref, investir dans un ETF Amundi c’est placer votre argent dans un produit sécurisé proposé par une entreprise expérimentée.

Un niveau de risque connu à l’avance

Investir en bourse c’est aussi prendre le risque de perdre de l’argent. Plus les performances estimées sont élevées, plus les risques sont importants.

Il faut faire des analyses et études approfondies du marché pour estimer le niveau de risque auquel vous soumet un ETF. Cela nécessite généralement l’intervention d’un expert en finance.

La société Amundi vous facilite la tâche sur ce point en vous proposant une échelle de risque de 1 à 7 pour chaque tracker. Vous pouvez ainsi faire votre choix plus facilement en fonction de votre profil.

Des produits diversifiés

Amundi propose plus de 200 produits. Les entreprises incluses dans les paniers opèrent dans des secteurs très variés et dans différents pays à travers le monde. Vous pouvez donc choisir l’instrument qui vous convient en fonction des critères suivants.

  • Vos moyens
  • Les sociétés qui le composent ainsi que de leurs secteurs d’activités
  • Le niveau de risque auquel il vous expose (de 1 à 7)
  • Les performances réelles et/ou moyennes de l’instrument
  • La zone géographique
  • La devise

Bref, investir dans un ETF Amundi c’est choisir de soutenir des secteurs ou des entreprises qui vous tiennent à cœur tout en faisant fructifier votre argent au rythme qui vous convient.

Des frais attractifs

Premièrement, investir en ETF coûte moins cher. En effet, les frais engendrés par les trackers peuvent être jusqu’à 10 % moins élevés que ceux des fonds classiques. Les bénéfices générés par vos placements sont donc plus intéressants.

Deuxièmement, nous avons vu précédemment qu’Amundi propose des offres beaucoup moins chères que les autres sociétés de gestion de patrimoine en Europe. Les frais courants ne dépassent généralement pas les 0,35 % par an s’ils atteignent parfois 1 % ailleurs.

Opter pour ETF Amundi c’est donc optimiser les performances de vos investissements, et donc maximiser vos gains.

Des offres inédites et des conseillers présents pour vous assister

Les experts de chez Amundi développent en permanence des offres innovantes dans l’intérêt des clients. C’est d’ailleurs une des raisons pour lesquelles une grande partie des nouveaux produits sont inédits en Europe durant leur période lancement.

En outre, des équipes d’accompagnement sont disponibles pour la gestion de votre portefeuille. Ils opèrent dans une dizaine de pays européens notamment dans ceux où les ETF Amundi sont cotés en bourse : en France, en Allemagne, en Italie, aux Pays-Bas, en Espagne, au Royaume-Uni, en Suisse et en Suède.

Combien peut-on gagner avec un ETF Amundi ?

Pour commencer, il est important de remarquer que la performance de l’ETF est étroitement liée à l’évolution de l’indice de référence. Vous faites des bénéfices et des plus-values lorsque ce dernier augmente.

Dans cette partie, nous allons faire une évaluation des performances passées de 3 ETF Amundi proposés par Nalo pour avoir une estimation du montant du gain que vous pouvez faire en investissant.

Amundi STOXX Europe 600 ETF-C EUR

L’ETF Amundi STOXX Europe 600 ETF-C EUR est identifié sous le symbole boursier C6E.PA à la bourse de Paris. Nous allons évaluer l’évolution des performances de ce produit sur ces 5 dernières années.

Nous pouvons déjà voir d’après le graphe ci-dessous que la tendance est globalement haussière. L’ETF génère donc des bénéfices, mais quel est le montant des gains ?

C6E.PA
Cours Amundi STOXX Europe 600 ETF-C EUR. Source : Yahoo Finance

Méthode de calcul

Nous allons calculer les gains générés par un investissement de 1 000 € dans cet ETF durant les intervalles de temps suivants :

  • 1 – Janvier 2020 – janvier 2021
  • 2 – Janvier 2019 – janvier 2021
  • 3 – Janvier 2018 – janvier 2021
  • 4 – Janvier 2017 – janvier 2021
  • 5 – Janvier 2016 – janvier 2021

Posons :

  • X : la valeur de l’ETF en janvier 2021
  • Y : la valeur de l’ETF en janvier de l’une des années précédentes

Le montant du gain perçu entre 2021 et l’une des années précédentes est de Z = X – Y. En pourcentage, nous avons P (%) = (Z / Y) x 100

Les bénéfices réalisés entre 2021 et l’une des années précédentes pour un investissement de 1 000 € est donc de B (%) = 1 000 € x P

Tableaux des résultats

Voici d’abord les cours aux dates indiquées.

Date Cours (à la fermeture)
Janvier 2021 90,75 €
Janvier 2020 89,55 €
Janvier 2019 75,90 €
Janvier 2018 81,16 €
Janvier 2017 71,92 €
Janvier 2016 66,46 €

Voyons maintenant le montant des gains générés en 1, 2, 3, 4 ou encore 5 ans afin de mieux comparer les gains qui peuvent être générés au fil du temps.

Intervalle Gain % Gain Gain pour 1000€
2020-2021 +1,2€ +1,34% +13,40€
2019-2021 +14,85€ +19,57% +195,70€
2018-2021 +9,59€ +7,78% +77,80€
2017-2021 +18,83€ +26,19% +261,90€
2016-2021 +24,29€ +36,55% +365,50€

Nous pouvons déduire de ce premier exemple que le montant des gains dépend surtout de la fluctuation du cours et non de la durée de l’investissement.

Le bénéfice sur 3 ans (entre janvier 2018 et janvier 2021) est inférieur au bénéfice sur 2 ans (entre janvier 2019 et janvier 2021) à cause d’une forte baisse observée entre janvier 2018 et janvier 2019.

Amundi MSCI Emerging Markets UCITS ETF-C EUR

L’ETF Amundi MSCI Emerging Markets UCITS ETF-C EUR est coté à la bourse de Paris sous le symbole boursier AEEM.PA. Nous voyons sur le graphe ci-dessous que la tendance est globalement haussière entre janvier 2016 et janvier 2021.

Qu’en disent les chiffres pour les gains ?

AEEM.PA
Cours Amundi MSCI Emerging Markets UCITS ETF-C EUR. Source : Yahoo Finance
Date Cours (à la fermeture)
Janvier 2021 5,14 €
Janvier 2020 4,23 €
Janvier 2019 4,08 €
Janvier 2018 4,34 €
Janvier 2017 3,56 €
Janvier 2016 2,85 €

Voici le tableau des gains. Une fois de plus, nous allons comparer les plus-values qui peuvent être dégagés après un investissement sur 1 an, 2 ans, 3 ans, 4 ans et 5 ans.

Intervalle Gain % gain Gain pour 1000€
2020-2021 +0,91€ +21,51% +215,1€
2019-2021 +1,06€ +25,98% +259,8€
2018-2021 +0,80€ +18,43% +184,3€
2017-2021 +1,58€ +44,38% +443,8€
2016-2021 +2,29€ +80,35% +803,5€

En comparant ce tableau des résultats avec le précédent, nous pouvons de déduire que le montant des gains dépend aussi du montant que vous avez investi et du taux de croissance du cours de l’ETF.

AMUNDI INDEX MSCI PACIFIC ex JAPAN – UCITS ETF DR

L’ETF AMUNDI INDEX MSCI PACIFIC ex JAPAN – UCITS ETF DR est coté à la bourse de Paris sous le symbole CP9.PA depuis 2018 seulement. Nous allons donc calculer les bénéfices perçus entre mars 2018 et janvier 2021. Nous observons par ailleurs que la tendance est globalement en hausse ces 3 dernières années.

Qu’en est-il des gains annuels générés ?

CP9.PA Amundi ETF
Cours AMUNDI INDEX MSCI PACIFIC ex JAPAN – UCITS ETF DR. Source : Yahoo Finance
Date Cours (à la fermeture)
Janvier 2021 550,30 €
Janvier 2020 561,40 €
Janvier 2019 510,40 €
Mars 2018 476,80 €

Ci-dessous le tableau des gains. Cette fois-ci, l’évolution est analysée pour des investissements respectifs sur 1 an, 2 ans et 3 ans.

Intervalle Gain % gain Gains pour 1000€
2020-2021 -11,40€ -2,03% -20,30€
2019-2021 +39,90€ +7,82% +78,20€
2018-2021 +73,5€ +15,42% +154,20€

Nous observons dans ce cas que malgré une tendance globale haussière, ceux qui ont investi 1 000 € dans cet ETF Amundi en janvier 2020 ont perdu aux alentours de 20 € une année plus tard.

Finalement, combien peut-on gagner avec une action Amundi ?

Nous pouvons tirer la conclusion suivante en nous référant aux résultats précédents. Le montant des bénéfices générés par un ETF dépend principalement de 2 paramètres :

  • Le taux de croissance de son cours lié à la fluctuation du marché
  • Le montant que vous avez investi

Autrement dit, investir sur le court terme ne signifie pas forcément que vous allez faire peu de gains. Nous avons par exemple vu dans le cas de l’ETF Amundi STOXX Europe 600 qu’un investissement sur 2 ans a généré plus de gain qu’un investissement sur 3 ans. Il faut donc évaluer la situation du marché avant de vous lancer pour savoir si c’est le bon moment.

Par ailleurs, la valeur de l’ETF n’est pas un facteur clé. C’est sa performance qui compte son taux de croissance dans le temps. C’est en effet à partir de ce dernier que vos gains sont calculés selon la somme que vous avez apportée.

ETF Amundi : Les frais à connaître

Nous vous donnons maintenant plus de précision sur les frais que vous devez connaître si vous souhaitez investir dans un ETF Amundi.

Frais d’entrée

Frais ETF amundi

Les frais d’entrée représentent la somme à payer pour pouvoir solliciter les services d’un courtier en bourse. L’inscription sur Nalo est entièrement gratuite.

Nous notons cependant que vous devez faire un premier dépôt au plus tard 7 jours après votre souscription.

Frais de sortie

Les frais de sortie représentent la somme à payer au moment du retrait de votre capital. Ils sont automatiquement déduits du montant qui vous est dû. Nalo ne prélève pas non plus de frais de sortie.

Frais de conversion

Il s’agit des frais liés à la conversion de devises. Ils s’appliquent seulement lorsque vous choisissez d’investir dans un ETF coté dans une bourse étrangère. Ils représentent un pourcentage du montant à convertir. Nalo ne prélève pas de frais de conversion.

Frais de gestion

Les frais de gestion correspondent aux rémunérations des courtiers ou des intermédiaires pour la gestion de votre patrimoine.

Chez Nalo, cela englobe les frais de gestion proprement dits, les frais de mandat et les frais de support ETF. Par ailleurs, la proportion retenue ne dépasse jamais les 1,65 % par an. Les prélèvements se font tous les trimestres, selon le capital atteint.

Les trackers Amundi : pour qui ?

Les trackers Amundi s’adressent principalement aux particuliers qui souhaitent investir dans un fonds indiciel. Il faut toutefois tenir compte de certains critères pour trouver l’instrument qui convient à chaque personne.

  • Le profil de risques : plus vous prenez de risques plus les gains (ou les pertes) sont élevés comme nous l’avons dit plus haut. Amundi propose des produits pour tous les profils : prudent, équilibré ou dynamique.
  • Le niveau d’expérience : après avoir investi votre argent, il est important de suivre l’évolution de votre placement et d’effectuer une analyse approfondie de la situation pour prendre les bonnes décisions. Pour cela, il faut un minimum d’expérience dans le domaine de la finance et de la bourse. C’est justement l’intérêt de faire appel à un courtier comme Nalo si vous débutez. De cette manière, vous mettez tout entre les mains d’un expert.
  • Le capital requis.

Nalo propose des offres personnalisées en fonction de votre profil, votre budget, votre horizon d’investissement ou encore votre capacité d’épargne. En d’autres termes, presque tout le monde peut passer par ce courtier pour investir dans un ETF Amundi ou autre.

Les risques à connaître avant d’investir dans un fonds indiciel coté

Investir en fonds indiciel reste une opération risquée bien qu’elle soit plus sécurisée par rapport à la bourse. Découvrez donc dans cette partie les risques à connaître avant de vous lancer.

La fluctuation de l’indice de référence

C’est le principal risque auquel vous êtes exposé lorsque vous investissez dans un fonds indiciel.

Frais ETF Amundi

Vous pouvez en effet perdre une grande partie, ou même la totalité du capital que vous avez placé si l’indice de référence baisse.

Bon à savoir :  La baisse de la valeur de votre portefeuille sera plus importante que celle de l’indice de référence si vous optez pour un ETF à effet de levier.

La fluctuation du taux de change

La fluctuation du taux de change affecte également la performance des ETF cotés en devises étrangères. À cela s’ajoutent parfois les frais de conversion. Vos plus-values risquent d’être peu intéressantes.

ETF Amundi : Nos 8 conseils avant d’investir

Voici maintenant nos conseils pour vous aider à trouver l’ETF Amundi qui vous convient. Il faut notamment vous poser les bonnes questions avant d’investir dans Amundi ETF.

Le choix des produits et même des courtiers diffère en effet selon vos objectifs, votre budget ou encore la performance que vous recherchez.

1 – Définissez votre objectif en investissant dans un ETF

D’abord, demander vous pour quelle raison souhaitez-vous investir en ETF :

  • Réunir assez d’argent afin de financer un projet dans un futur proche ou lointain ?
  • Avoir des revenus supplémentaires réguliers ?
  • Se constituer un patrimoine financier ?
  • Préparer votre retraite ?
  • Faire fructifier votre argent ?

Les réponses à ces questions vous permettront de prendre les bonnes décisions au moment de faire votre placement.

2 – Choisissez la durée de l’investissement

Pendant combien de temps désirez-vous laisser votre argent fructifier pour atteindre votre objectif :

  • Sur le court terme, c’est-à-dire moins de 5 ans ?
  • Sur le moyen terme, c’est-à-dire environ entre 5 et 10 ans ?
  • Ou sur le long terme, c’est-à-dire plus de 10 ans ?

Certains ETF vous permettent en effet de faire des bénéfices intéressants en 2 ans à peine tandis que d’autres nécessitent plus de temps. Nous vous conseillons de vous référer aux fiches-produits de chaque ETF pour obtenir ce type d’informations.

3 – Identifiez le niveau de performance recherché

Vous devez généralement être prêt à prendre de grands risques si vous désirez investir dans un ETF Amundi à forte performance. Au contraire, les instruments plus stables et sécurisés génèrent des rendements moins élevés.

Il vous revient donc de vous demander quel niveau de risque et de rendement vous visez. Cela est très personnel, certains investisseurs sont de nature à prendre des risques sans souci ; d’autres au contraire supportent mal le risque, et souhaitent “sacrifier” des gains potentiel au profit de plus de sécurité.

4 – Définissez votre budget

Budget ETF Amundi

Le capital minimum requis pour investir dans un ETF Amundi doit correspondre à votre budget. Avec Nalo, vous pouvez commencer avec 1 000 €. Il est ensuite possible d’effectuer des paiements mensuels réguliers pour étoffer votre placement.

Nous vous recommandons par ailleurs de ne pas investir toutes vos économies afin de prévenir les déclins du marché et donc les éventuelles pertes.

5 – Étudiez les performances de l’ETF qui vous intéresse

Pour commencer, il est essentiel de bien observer et analyser les variations de l’indice de référence dans le temps pour déterminer si l’investissement pourrait être rentable. Pour cela vous devez considérer les données historiques sur 3 à 5 ans.

Ensuite, nous avons vu précédemment que les performances de l’ETF et celles de l’indice de référence ne sont pas systématiquement identiques. Toutefois, la différence doit être la plus faible possible. Vous devez aussi faire des comparaisons sur 3 à 5 ans avant de faire votre choix.

6 – Informez-vous sur le type de gains générés

Vous devez vous référer aux fiches-produits pour savoir quel type de bénéfices génèrera votre investissement.

  • ETF parts C : les dividendes sont directement réinvestis.
  • ETF parts D : vous percevez régulièrement des dividendes en liquidités.

Le choix dépendra principalement de vos objectifs.

7 – Choisissez un courtier de qualité

Nous vous conseillons de solliciter les services d’un courtier ou d’un intermédiaire pour la gestion de votre patrimoine si vous n’avez aucune expérience dans le domaine. Les entreprises comme Nalo sont particulièrement intéressantes pour les débutants.

Elles vous proposent en effet des offres personnalisées en fonction de votre profil et de vos capacités et se chargent entièrement de la gestion de votre placement. Elles prennent toutes les décisions pour vous en fonction de l’évolution du marché, toujours en s’assurant de servir vos intérêts.

De votre côté, vous avez juste à choisir l’ETF qui vous convient parmi ceux qu’elles vous présentent suite à l’analyse de vos réponses dans le formulaire d’inscription.

8 – Évaluez les frais qu’engendrent les investissements en ETF

Nous avons également vu qu’investir en ETF suscite divers frais. Leur montant varie selon les produits ou encore selon les établissements de courtage. Comparez les offres disponibles avant de faire votre choix afin d’optimiser les plus-values.

Conclusion : faut-il investir en ETF Amundi en 2021 ?

Nous avons vu que les valeurs des ETF Amundi, notamment ceux proposés par Nalo ont une tendance globale haussière sur ces dernières années. Il pourrait donc être intéressant d’investir dans ces produits en 2021. Cependant, il faut garder à l’esprit que les données historiques ne représentent pas une garantie de la rentabilité du placement dans le futur.

Il faut en effet tenir compte de l’état actuel du marché ou du secteur d’activités dans lequel vous souhaitez investir et des éventuels revirements de situation pour estimer le rendement futur de l’ETF. Vous devez aussi voir si le produit réplique réellement les performances de son indice de référence. Il est bien sûr possible d’observer de petites différences toutefois, elles doivent être très faibles.

Par ailleurs, il ne faut pas oublier qu’investir en ETF vous expose toujours à des risques de pertes d’une partie ou même de la totalité de votre capital. Ainsi, faites des épargnes de précautions pour ne pas vous retrouver complètement ruiné en cas de problèmes. C’est donc tout l’intérêt de choisir Nalo.

Enfin, l’étude du marché peut être difficile si vous débutez dans le domaine. Vous pourriez avoir du mal à choisir l’ETF Amundi le plus adapté à votre situation même en connaissant les niveaux de risques ou encore les performances passées. C’est ainsi la raison pour laquelle nous vous recommandons de faire appel à un courtier comme Nalo. Il vous propose en effet des offres adaptées à votre profil, votre situation et vos capacités financières et assure entièrement la gestion de votre patrimoine.

Questions fréquentes

Dans cette dernière partie, nous allons répondre aux questions les plus fréquemment posées en matière d’ETF Amundi.

Est-ce qu’on doit encore payer les frais courants chez Amundi si on sollicite les services d’un courtier comme Nalo ?

Non, les frais de support de l’ETF sont directement inclus dans les frais de gestion annuels proposés par Nalo. Le courtier sert d’intermédiaire entre Amundi et vous pour toutes les opérations : les paiements, l’achat ou encore la vente.

Est-ce que d’autres établissements proposent des services de courtage d’ETF ?

Oui, des services de courtage d’ETF sont également disponibles auprès de plusieurs banques en ligne. Toutefois, les frais prélevés par ces institutions sont généralement exorbitants.

Notre épargne est-elle bloquée si je souscris à une assurance-vie chez Nalo ?

Non, vous pouvez retirer l’argent que vous avez investi à tout moment en effectuant une demande en ligne. La somme est ensuite envoyée par virement bancaire sur votre compte en 72 h.

Comment fonctionne Nalo ?

Nalo est en fait un courtier à part entière. Il se charge donc de la gestion de votre placement. Il investit alors la somme que vous lui confiez dans le fonds euros de son partenaire assureur Generali ou en ETF.

À quel moment peut-on acheter ou vendre un ETF ?

Les ETF sont cotés en bourse. Vous pouvez donc les acheter ou les vendre durant les heures d’ouverture du marché, dès que vous pensez que le moment est favorable.

Hando Tiana
Rédactrice Web professionnelle depuis 14 ans, diplômée en Finances & Comptabilité et titulaire d'un Master en Marketing & Communication. Contributrice passionnée sur de nombreux sites d'actualité et d'information traitant de nombreux sujets dont la finance, le trading, les voyages et bien d'autres encore.

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