Investir ETF : Top sites et dans quels ETF investir en 2024

Investir ETF (Exchange-Traded Funds) ou investir dans un tracker peut être un investissement intéressant en Bourse. Introduits dans les années 90, ils constituent un marché en pleine croissance. Cet article vous présente qu’est ce qu’un ETF et son utilisation. Nous vous expliquerons comment ils peuvent vous aider à diversifier vos portefeuilles et réussir vos investissements boursiers de façon optimale.

Investir ETF 2024: 5 pas à suivre pour bien investir

Prêt à vous lancer ? Pour investir dans les ETF ou tracker, de nombreux brokers en ligne sont à votre disposition. Néanmoins, le courtier AvaTrade présente des avantages considérables pour investir en ETF, surtout pour les débutants. Voici un tutoriel pour commencer.

Votre capital est à risque. D’autres frais s’appliquent. 76 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.

Comment investir dans des ETF:  en détail

Prêt à vous lancer dans les ETF?  Suivez-donc ce guide pour débutant et découvrez comment investir en ETF  et ainsi diversifier vos investissements à moindre coût.

Choisir un Courtier en Ligne pour Investir ETF en Bourse: Tout d’abord, il faut passer par un courtier en ligne pour pouvoir investir en ETF Bourse. Ils sont accessibles pour le public, notamment les particuliers ou les débutants. Toutefois, il faut savoir faire le bon choix, pour allier fiabilité, sécurité et frais intéressants.

Voici notre top des meilleurs courtiers en 2024.

1. XTB: Une plateforme moderne pour trader des EFT

XTB est un courtier en ligne réglementé qui offre une plateforme de trading conviviale pour les investisseurs débutants et expérimentés. La plateforme est facile à naviguer et propose une grande variété d’ETF à trader, avec des spreads compétitifs et des frais de courtage bas.

XTB offre également une gamme d’outils de trading avancés tels que des graphiques en temps réel, des indicateurs techniques et des analyses de marché pour aider les investisseurs à prendre des décisions éclairées. En outre, la plateforme propose une fonction de trading social qui permet aux investisseurs de suivre et de copier les transactions d’autres traders expérimentés.

Enfin, XTB propose des outils de gestion de risque, tels que des ordres stop-loss et take-profit, pour aider les investisseurs à gérer les risques et à maximiser les profits. Le courtier offre également une formation en ligne gratuite pour aider les investisseurs débutants à se familiariser avec les marchés financiers et les techniques de trading.

2- AvaTrade : Trader les ETF avec zéro commission

AvaTrade est un courtier en ligne fondé en 2006. Depuis, il a bien évolué, comptant aujourd’hui plus de 900 000 clients dans le monde entier. Ce broker est régulé en France via la Banque Centrale irlandaise.

Les investisseurs ont le choix entre de nombreux actifs financiers sur AvaTrade. Ils ont droit à des ETF, plus de 25. En fonction de leurs stratégies, les traders peuvent choisir une position longue ou courte. Ils ont aussi la possibilité de profiter d’un effet de levier jusqu’à 20:1.

Les investisseurs ont accès à de nombreux outils, pour optimiser leur trading. Voici les différentes interfaces et options accessibles avec AvaTrade :

• WebTrader
• MetaTrader 4
• MetaTrader 5
• AvaTrade Go
• DupliTrade
• AvaOptions
• Formations

Il est utile de souligner qu’AvaTrade n’applique pas de commission sur les trades. Toutefois, il existe des frais sur les opérations. En matière d’ETF, les frais démarrent à partir de 0,15 %

3. Trade Republic : Une Plateforme Idéale pour Investir dans les ETF en 2024

Trade Republic est un courtier en ligne populaire, particulièrement apprécié pour sa simplicité et ses frais réduits. Disponible uniquement via une application mobile, il permet d’investir facilement dans plus de 7 500 actions et ETF, dont de nombreuses actions françaises. Sa plateforme intuitive, couplée à des frais de 1€ par ordre et des plans d’investissement gratuits, en fait un choix attractif pour les débutants comme les investisseurs plus expérimentés.

Ce courtier propose des investissements accessibles dès 10€, avec la possibilité de fractionner les actions. Pour les investisseurs long terme, des plans d’investissement automatiques sont également disponibles, ce qui permet de profiter d’une rémunération des liquidités à 3,50% par an.

Le trading comporte des risques, investissez de manières responsable sans engager trop de capital.

4. FP Markets : Une plateforme complète pour investir dans les ETF

FP Markets se distingue comme une plateforme de trading de premier plan, idéale pour investir dans une variété d’actifs, y compris les ETF. Réglementé et sécurisé depuis 2018, ce courtier offre une gamme diversifiée de produits financiers tels que le Forex, les actions, les indices, les matières premières, les cryptomonnaies et bien sûr, les ETF.

Les traders bénéficient de spreads compétitifs à partir de 0.0 pips, d’une exécution rapide grâce aux serveurs NY4 d’Equinix, et d’une sélection de plateformes avancées comme MetaTrader 4, MetaTrader 5 et cTrader. FP Markets propose également un compte démo pour s’entraîner, un espace de formation gratuit avec des ressources éducatives complètes, et des outils d’analyse pour optimiser les décisions d’investissement.

5. Libertex: Profitez d’outils de trading avancés

Libertex est une plateforme de trading en ligne qui offre une opportunité d’investissement dans une large gamme d’ETF, rendant cette plateforme attrayante pour les investisseurs souhaitant diversifier leur portefeuille. Les ETF sont des produits d’investissement très populaires, car ils permettent aux investisseurs de bénéficier des avantages d’une large diversification des actifs, tout en offrant des frais de gestion plus bas que les fonds mutuels traditionnels.

L’un des avantages de Libertex pour investir dans les ETF est ses frais de courtage compétitifs. La plateforme propose des frais de courtage parmi les plus bas du marché, ce qui peut aider les investisseurs à économiser sur les coûts de transaction. De plus, Libertex offre une large gamme d’ETF qui couvrent différents secteurs et régions, offrant ainsi une grande diversification.

En outre, la plateforme est facile à utiliser, avec une interface intuitive qui permet aux investisseurs débutants de naviguer facilement et de comprendre le processus de trading. Elle est également disponible sur une variété de dispositifs, y compris les ordinateurs de bureau, les smartphones et les tablettes, offrant ainsi aux investisseurs la flexibilité nécessaire pour trader à tout moment et en tout lieu.

En somme, Libertex est une plateforme de trading en ligne idéale pour les investisseurs qui cherchent à investir dans des ETF, en raison de ses frais de courtage compétitifs, sa large gamme d’ETF et sa plateforme facile à utiliser. Les investisseurs peuvent profiter de la diversification offerte par les ETF tout en réduisant les coûts de gestion de leur portefeuille.

6. eToro:  La référence dans l’univers des courtiers en ligne

eToro est sur le marché depuis 2007, avec son siège social à Chypre. Toutefois, il opère actuellement à l’échelle internationale à travers ses filiales. Il propose également des systèmes de sécurité efficaces, tels que le cryptage SSL et la 2FA. Par ailleurs, il se fait réguler à l’international, comme par la CySEC en Europe. En bref, eToro est un broker fiable. Les plus de 12 millions de traders qui l’utilisent en témoignent d’ailleurs.

eToro convient aux investisseurs de tous niveaux, mais toutefois privilégie spécialement les débutants. Il propose en effet des services grâce auxquels les novices peuvent progresser rapidement. Citons par exemple le trading social et le compte démo. En outre, le broker a développé une plateforme de trading facile à manipuler et efficace pour investir.

Le courtier en ligne eToro propose un large choix de trackers, 700 ETF au total. Il met aussi à votre disposition d’autres instruments financiers intéressants, à savoir les actions, indices boursiers, cryptomonnaies, Forex et matières premières.

Que vous soyez novice ou expert, le courtier vous propose des formations de trading gratuites, adaptées à votre profil. Sur la plateforme, vous pouvez trouver plusieurs outils pratiques pour vous simplifier la tâche. Vous pourrez notamment utiliser différents filtres afin de choisir les actifs selon des critères variés : branches, évolutions des cours, catégorie, OPCVM.

Si vous le souhaitez, vous pouvez poser des questions à l’IA afin de mieux approfondir vos connaissances et peaufiner vos stratégies : quels sont les meilleurs investisseurs, les actions les plus rentables… Vous pourrez par ailleurs rester à jour grâce aux calendriers de rapports trimestriels, au calendrier économique, aux calendriers d’entrée en bourses.

Votre capital est à risque. D’autres frais s’appliquent. Pour plus d’informations, visitez etoro.com/trading/fees.
76% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.

S’inscrire sur AvaTrade

La première étape consiste à se rendre sur le site officiel d’AvaTrade. Posséder un compte auprès d’un courtier est incontournable pour investir en ETF.

Étape 1 : Remplir le formulaire d’inscription sur AvaTrade

Sur la page d’accueil, cliquez sur « S’inscrire ». Vous verrez un formulaire s’afficher à l’écran. Il vous sera demandé de fournir :

• Adresse e-mail
• Mot de passe

Vous êtes directement redirigé vers la plateforme de trading.

Avant de pouvoir commencer le trading ETF, vous devez poursuivre votre inscription. Fournissez vos données personnelles :

• Nom et prénoms
• Date de naissance
• Pays de résidence
• Adresse complète
• Numéro de téléphone
• Devise de trading
• Cliquez sur « Continuer»

Il faudra ensuite renseigner vos données financières. Puis, il ne vous reste plus qu’à accepter les conditions générales du site. Après cela, vous devrez cliquer un lien dans le mail de confirmation qui vous est envoyé à l’adresse préalablement fournie.

Étape 2 : Vérifier le compte de trading

En tant que courtier régulé en France, AvaTrade est tenu de respecter certaines règlementations. Les investisseurs sont notamment tenus de procéder à une vérification de leur compte. C’est une étape indispensable avant de pouvoir trader les ETF. Vous serez invité à fournir des documents spécifiques :

• Un document d’identité :  vous devez justifier votre identité avec un document spécifique. Vous avez le choix entre votre passeport, votre carte nationale d’identité et votre permis de conduire.
• Un justificatif de domicile : vous pouvez fournir une facture de service (téléphone ou électricité) ou encore un relevé de compte bancaire. Dans tous les cas, il faut un document récent. Sur celui-ci, l’on doit pouvoir lire le nom complet du titulaire du compte.

Étape 3 : Approvisionner le compte

Afin d’approvisionner votre compte, allez dans « Dépôt ».

Vous devrez ensuite :

• Choisir le moyen de paiement (Paiement hors ligne, carte, Google Pay, portefeuille électronique…) ;
• Renseigner le montant du dépôt ;
• Cliquez sur « Déposer en toute sécurité ».

Le montant correspondant est porté au solde de votre compte en quelques secondes seulement.

Etape 4: Investir dans des ETF

Une fois que vous avez alimenté votre compte, vous pouvez faire du trading ETF. Pour commencer les recherches, cliquez sur « Vendre » ou « Acheter » au milieu de l’écran. Choisissez ensuite « ETF » parmi la liste défilante qui s’affiche dans le coin gauche de votre écran.

Choisissez l’actif qui vous intéresse puis passez votre ordre :

• Renseignez le montant de votre placement ;
• Réglez le Take Profit ou le Stop Loss ;
• Cliquez sur Acheter ou Vendre.

Votre capital est à risque. D’autres frais s’appliquent. 76% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.

Qu’est-ce qu’un ETF ?

Mais qu’est-ce que les ETF au juste ? Le terme vient en fait de l’anglais et signifie Exchanged-Traded Funds. En français, on le retrouvera plutôt sous le nom de tracker ou de fonds indiciels négociés en bourse. Un Exchange Traded Funds est un élément essentiel de la bourse. Il est donc important de comprendre en quoi il consiste.

Qu’est ce qu’un ETF ? Définition

Pour faire simple, un ETF est l’un des instruments de la bourse, sur lesquels vous pouvez investir – c’est-à-dire acheter, vendre ou trader en CFD.

Sa particularité est qu’il reprend la valeur d’un indice boursier, sectoriel, ou du marché obligataire. Un ETF est ainsi un outil qui réplique le plus fidèlement possible un indice boursier, ce qui lui vaut l’appellation de fonds indiciel.

Ce faisant, les ETF sont des fonds qui vous permettent d’investir dans un groupe d’entreprise ou des obligations, de façon plus sécurisée, et à moindre frais.

Votre capital est à risque. D’autres frais s’appliquent. 76 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.

Le Fonctionnement des Fonds Indiciels ETF en Bourse

Un Exchange Traded Fund fonctionne en représentant une certaine valeur d’un indice boursier, qui lui, est plus important. De cette façon, le tracker subit les fluctuations de l’indice, c’est-à-dire que sa valeur varie en fonction de celle de l’indice boursier dont il dépend.

Ainsi, lorsqu’on considère un ETF CAC 40 par exemple, sa valeur augmente lorsque celle de l’indice boursier CAC 40 est en hausse, et inversement lorsqu’elle est en baisse.

Grâce à ce fonctionnement, le tracker donne aux investisseurs l’opportunité d’utiliser un produit simple pour investir sur de nombreux titres en une seule transaction. Ce sont de ce fait des produits de plus en plus populaires, proposés par un nombre croissant de courtiers en ligne.

Le Tracker ETF, Comment ça Marche ? Exemple concret

Pour mieux comprendre le tracker, nous allons considérer l’indice boursier européen Euro Stoxx 50, l’un des plus importants sur le continent. Il réunit des entreprises telles que Sanofi, Siemens et Total.

Un ETF Euro Stoxx 50, comme par exemple Amundi Euro Stoxx 50 (C50) ou Lyxor EURO STOXX 50 (DR) UCITS ETF-DIST, reproduira la performance de l’Euro Stoxx 50. C’est-à-dire qu’il répliquera toutes les actions de toutes les entreprises de l’indice boursier.

De ce fait, il vous permet de vous positionner sur toutes ces entreprises à la fois, au lieu d’une seule. Vous n’avez pas à aller acheter chaque action de l’Euro Stoxx une par une, vous les aurez toutes en une fois. Pour diversifier votre portefeuille, c’est donc sans doute la plus simple des façons.

Les Types de Trackers sur le Marché

Pour pouvoir choisir sur quel ETF investir, il faut savoir qu’on distingue principalement cinq types de trackers : les ETF boursiers, géographiques, sectoriels, les ETF de matières premières et les fonds indiciels du marché obligataire. En voici une présentation.

Les ETF Boursiers

L’ETF bourse représente 70% du marché du tracker. Il réplique les valeurs d’un indice boursier, comme un ETF CAC 40 par exemple. Ainsi, il vous permettra d’investir dans toutes les entreprises d’un indice boursier comme le CAC 40 (à l’image de Bouygues, Carrefour, Danone, Air Liquide, Axa…) instantanément et simultanément. Sa performance, sans surprise, sera équivalente à celle du CAC 40.

Voici des exemples d’ETF boursiers :

• En Europe : Amundi Euro Stoxx 50 ETF CFD (C50)
• Sur la bourse allemande :  iShares core DAX ETF CFD (EXS1)
• Pour la bourse américaine : SPDR S&P 500 ETF CFD (SPY)
• Sur la bourse russe: VanEck Vectors Russia ETF CFD (RSX)
• Sur la bourse chinoise : iShares China Large-Cap ETF CFD (FXI)

Les ETF Géographiques

On parle d’ETF géographique lorsque l’indice est celui d’un indice boursier de groupe d’entreprises appartenant à une même zone géographique. Vous pourrez ainsi cibler une région ou un pays qui vous intéresse, à partir d’un unique tracker.

Ces types de tracker peuvent être ainsi vous une opportunité d’investir sur les grands indices mondiaux, pour de nombreux pays : États Unis, Europe, Asie, Japon, France, Russie etc.

On peut citer par exemple les Exchanged-Traded Funds suivants :

• les ETF Euro Stoxx 50 pour investir dans ETF sur la zone Euro
• les ETF CAC 40 pour la France
• ETF S&P 500 pour les USA
• ETF Topix pour le Japon
• l’ETF du MSCI World, qui réunit plus de 1 500 actions d’entreprises du monde entier

Votre capital est à risque. D’autres frais s’appliquent. 76% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.

Les Trackers Sectoriels

L’ETF est sectoriel lorsque l’indice sous-jacent est représentatif d’un groupe d’entreprises opérant dans un même secteur. De l’eau à la pharmacie en passant par le cannabis et le Bitcoin, les secteurs sont en effet multiples.

En voici quelques uns :

• Pour l’eau : l’ETF Lyxor MSCI Water
• Dans le domaine de la santé : l’ETF Lyxor MSCI World Health
• Pour le cannabis : HMLSF et le North American Medical Marijuana Index
• Dans la robotique et l’IA : l’ETF Lyxor Robotics et l’ETF AI UCITS 

Il peut être intéressant de considérer ce type d’ETF si un secteur en particulier se trouve être performant dans son ensemble sur une période donnée. Ainsi, les entreprises liées aux technologies de l’information sont dans l’ensemble très performantes depuis les dernières années. Un tracker dans ce secteur permet donc de se positionner sur ces valeurs et de profiter de l’ensemble de ces bonnes performances.

Les ETF de Matières Premières

Ce sont des ETF dont l’indice est une matière première. Ces types de tracker donnent un accès à un panier diversifié de matières premières tel que les énergies, des produits agricoles comme le maïs ou le blé, des métaux de base ou précieux, etc.

On peut citer par exemple :

• Les ETF Or phyisque : Sprott Physical Gold ETF CFD (PHYS), l’ETF Lyxor CRB ou WisdomTree Physical Gold
• ETF sur mines d’or : VanEck Vectors Gold Mines ETF CFD (GDX)
• Les ETF Argent : iShares Silver Trust ETF CFD (SLV)
• ETF Lithium : Global X Lithium & Battery Tech ETF CFD (LIT)
• Les ETF Pétrole et Gaz : VanEck Vectors Oil Services ETF CFD (OIH) et Vanguard Energy ETF CFD (VDE)

Fonds Indiciel du Marché Obligataire

C’est un tracker dont l’indice sous-jacent est un ensemble de bons du Trésor d’un ou plusieurs Etats.

Dans quel ETF Investir ? Notre Top 5 ETF

Dans cette partie, nous allons vous présenter les 5 ETF Bourse les plus performants du marché.

Votre capital est à risque. D’autres frais s’appliquent. 76 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.

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Les Principaux Emetteurs de Tracker

Les ETF sont des fonds qu'émettent des sociétés de gestion américaines, mais pas que. Voici un tour d'horizon des principaux fournisseurs ETF dans le monde.

Les ETF aux États-Unis

Fait notable : les États Unis représentent 90 % de parts de marché du tracker en Bourse. Cinq émetteurs majeurs dominent ainsi le marché à échelle mondiale. Il s'agit de :

• iShares, une filiale de Blackrock détient près de 40 % des Exchanged-Traded Funds sous gestion
• Vanguard Group, qui en détient 25 %
• SPDR, une filiale de State Street qui lui en possède près de 18 %
• Power Shares, la filiale d'Invesco qui est à 4 %
• Charles Schwab, un courtier en ligne qui en possède 3%

Les ETF en Europe

Le marché du tracker européen est quelque peu différent. En Europe, voici les plus grands émetteurs d’Exchange-Traded Funds :

• Blackrock
• Deutsche AM
• Lyxor ETF
• Amundi ETF
• iShares
• Xtrackers
• UBS
• Vanguard
• State Street
• Invesco
• Wisdom Tree
• BNP Paribas

Si l'on s'en tient au marché des ETF en France en particulier, les sociétés de gestion Lyxor suivi par Blackrock arrivent en tête, et qui commencent à prendre une plus grande ampleur sur le territoire.

Pourquoi Investir dans un Tracker ?

 

Un ETF, combien ça rapporte ?

Pour avoir une idée des retours sur investissements, voici un récapitulatif des récentes performances des principaux ETF Exchange Traded Fund du marché, cotés en continu à la Bourse Euronext Paris, pour plusieurs sociétés de gestion comme ci-dessous.

Comment Investir en ETF ? Nos Conseils

Pour savoir comment investir dans les ETF de façon optimale, il vous faut appréhender certains prérequis, que nous allons vous expliquer pas à pas.

S’assurer de Remplir les Conditions Préalables

Avant d’acheter un tracker, vous devez posséder un compte titre ordinaire (CTO) ou Plan d’Epargne en Actions (PEA), selon l’instrument que vous visez. Il y a des différences substantielles entre ces deux comptes, l’une d’entre elles étant les possibilités offertes.

• Avec un compte PEA, vous avez l’obligation de consacrer au moins 75% de vos fonds aux actions européennes ou celles faisant partie de l’espace économique européen.
• Le CTO vous offre un plus large champ d’action. Vous pouvez acheter des actions, tracker, obligations et autres instruments, peu importe leur situation géographique.

Néanmoins, le choix d’un compte n’est pas systématique, puisque cela dépendra de vos objectifs d’investissements à court, moyen et long terme.

Par exemple, pour acquérir un ETF CAC 40 ou ETF Euro Stoxx 50, vous pouvez utiliser un PEA ou un CTO. En revanche, pour un ETF Bloomberg Barclays US Long Treasury Index par exemple (Une obligation des Bons du Trésor Américain), vous devez posséder un CTO.

Bien Faire son Choix D’enveloppe

Comme indiqué dans le choix du compte, vous devez vous demander ce qui correspond à vos objectifs d’épargne et évaluer vos moyens. Ce faisant, vous saurez quels ETF il vous faut et par ricochet, quel compte ouvrir.

Il y a des trackers pouvant intégrer votre PEA, votre Assurance-vie, ou votre compte titre ordinaire. Gardez déjà à l’esprit que vous devez vous permettre de risquer ce que vous mettez en jeu. Par ailleurs, pour bénéficier d’une fiscalité plus avantageuse relative aux PEA et à l’Assurance-Vie, vos actifs seront immobilisés pour au moins 5 ans.

Bien Choisir son Emetteur de Tracker

En France, Amundi ETF et Lyxor ETF sont les émetteurs de trackers les plus actifs. Vous devez lire les conditions de gestion des ETF Exchange Traded Funds que vous prévoyez d’acheter, les frais associées ainsi que toutes les politiques liées aux risques, afin d’être sûr de savoir dans quel ETF investir 2024, donc risquer votre argent.

Chaque tracker a une valeur liquidative de départ, ce qui est aussi un critère à évaluer avant de vous engager.

Choisir un Bon Broker Fiable

Pour accéder à l’instrument ETF bourse, vous devez disposer d’un compte chez un site de trading. À cet effet, autant choisir le meilleur, aussi bien  d’un point de vue global, que celui du tracker en particulier. AvaTrade se positionne comme le meilleur courtier en ligne, avec l’une des plus vastes offres du marché financier.

AvaTrade, c’est plus de 50 options d'Exchanged-Traded Funds cotés en continu, des outils propices aux débutants, des plateformes compétitives, et surtout 0% de commissions sur les positions d’achats ETF et actions. Par ailleurs, vous bénéficiez d’un effet de levier sur les contrats CFD d’ETF (encore appelé ETF leverage), si vous le souhaitez.

Votre capital est à risque. D'autres frais s'appliquent. 76 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.

Comment Tirer Profit des ETF pour une Meilleure Diversification ?

Diversifier son portefeuille ne signifie pas détenir beaucoup d’actifs mais les détenir dans différentes classes d’actifs ou secteurs. Le but ici est de minimiser le risque idiosyncratique. Il s’agit du risque spécifique ou non-systématique qui n’affecte qu’une poignée d’actifs, et non l’ensemble du marché.

En tant qu’investisseur, nous cherchons tous des solutions qui nous permettent de ne pas être surexposé à un secteur particulier ou une zone géographique spécifique. Les ETF peuvent être justement une aide pour améliorer la diversification d’un portefeuille d’investissement. Il est important de se rappeler qu’« il ne faut pas mettre tous ses œufs dans le même panier ».

Cibler des Zones Géographiques

Vous pouvez utiliser les ETF pour cibler différentes zones géographiques. D'autre part, vous pouvez également les utiliser pour diversifier votre portefeuille en fonction de différentes classes d’actifs. Vous pourrez également investir sur des Blue Chips (grandes sociétés) ou des Small-Caps (sociétés à petites capitalisations boursières). Vous serez donc exposer à des entreprises de tailles différentes avec des objectifs et des problématiques distincts.

On voit bien ici que les ETF sont des produits intéressants pour la diversification de portefeuille. Au lieu de sélectionner une quarantaine d’actions différentes, vous pouvez simplement sélectionner plusieurs trackers puisque chacun contient de nombreux titres. Le risque idiosyncratique sera donc diminué.

Il est cependant important que la sélection de votre tracker reflète votre stratégie d’investissement. Ainsi, il faut donc d’abord réfléchir à vos objectifs d’investissement, votre horizon de placement, votre degré d’aversion aux risques etc. Il faut donc déterminer votre profil d’investisseur avant tout !

Ces produits ne sont pas seulement fait pour les investisseurs long-termes. En effet, il existe différents types de trackers qui peuvent tout à fait convenir aux Swing traders ou aux Day-Traders. Par exemple, il existe des ETF à effet de levier ou à effet de levier inversé qui permettent de décupler les mouvements des marchés.

Investir ETF: Quels sont les risques ?

Comme pour toutes les opérations boursières, investir dans les ETF n’est pas sans risques. Vous devez donc les garder à l’esprit, avant d’engager votre patrimoine.

Des Pertes Envisageables

L’indice de référence fluctue, c’est un fait. Si cette fluctuation est négative, vous en supportez directement les conséquences. Puisque l’Exchange Traded Fund réplique plus fidèlement possible les performances de son indice de référence, si la valeur de celle-ci diminue, il en sera de même pour le fonds, et donc de votre patrimoine. Il faut ainsi toujours garder cela à l'esprit et se préparer à des pertes potentiels.

Il faut donc, comme avec tout investissement, se limiter à investir seulement ce que l'on peut se permettre de perdre.

Des Potentiels Risques de Change avec les ETF Bourse

Si vous possédez un tracker en devises étrangères, la valeur de votre patrimoine baissera en cas de dévaluation de la devise concernée. C’est une autre perte probable qu’il faudra garder à l’esprit.

Le Risque de Tracking Error

Souvent, il y a une différence entre les performances de l’indice sous-jacent et celles de l’ETF. On parle alors de tracking error. Si le tracker performe moins que son indice de référence, naturellement, vous gagnerez moins.

Une autre notion à connaitre, c’est celle de la Tracking Difference, qui représente l’écart global entre les deux performances en question, différence pouvant résulter de plusieurs paramètres dont celui du Tracking error et des frais liés à la gestion de tracker. Néanmoins, plus le tracking error est faible, plus le Tracking Difference est stable.

Les Frais Résultant de la Fréquence du Trading

Même si les ETF laissent place à peu de frais de gestion, ce sont des instruments boursiers, et donc, des frais de courtage s’imposent à chaque fois que vous les achetez ou vendez. Si vous faites cela trop souvent, tous ces frais viennent réduire vos bénéfices éventuels.

Conclusion Investir ETF : Comment se lancer ?

Investir en ETF en bourse, c’est diversifier efficacement son portefeuille, tout en supportant moins de contraintes et de frais. En plus, ils vous font gagner du temps grâce à leur gestion passive. Néanmoins, il est à noter que les pertes d’argent et les erreurs de tracking restent possibles. Quoi qu’il en soit, le marché des fonds passifs est en pleine croissance. Si vous êtes prêt à vous lancer, le courtier AvaTrade est très bien adapté puisqu'il vous permet d'investir en ETF sans commission.

Votre capital est à risque. D'autres frais s'appliquent. 76% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.

Questions Fréquentes

Qui peut souscrire à un tracker ?

Un tracker est un outil accessible à tous, y compris les particuliers.

Quel est ma meilleure option de courtier pour investir en ETF ?

AvaTrade est le meilleur ETF broker sur le marché actuel, avec plus de 25 trackers proposés, des frais de courtage accessibles et d’autres facilités exclusives.

Quelle fiscalité pour les ETF ?

La fiscalité est la même que pour les actions. Le prélèvement forfaitaire sur les dividendes et les plus-values (cas de vente à une valeur supérieure à l’achat) est de 30%, à moins que vous ne choisissiez l’option du barème progressif. Cependant, il n’y a pas de taxes sur les transactions financières.

Combien devrais-je investir en ETF ?

Il n’y a pas vraiment de valeur indicative, car tout dépend du prix du tracker et de vos capacités financières. Si l’on considère le Amundi Euro Stoxx 50 (C50) par exemple, son prix affiché le 20 mars 2020 est de 62 €. Bien entendu, vous pouvez en acheter autant que vous le voulez, mais le mieux est de faire les choses progressivement et de ne pas investir de somme supérieure à ce que vous êtes prêt à perdre.

Le tracker est-il un outil fiable ?

Les trackers sont relativement sécurisés car ils suivent les normes de placements collectifs. Celles-ci sont la garantie de titres et la protection les fonds de l'utilisateur en cas de faillite par un dépositaire externe au gérant. De plus, leur liquidité est assurée par une banque émettrice et leur distribution est encadrée auprès du public.

Quels sont les frais liés aux ETF ?

En investissant dans un tracker via un courtier, vous aurez certains frais à payer. Il y a les frais de gestion, de courtage ainsi que de droit de garde. Gardez bien cela à l'esprit avant d'investir, afin d'éviter des mauvaises surprises.

Combien d’argent vais-je gagner avec les ETF?

Cela dépend de votre investissement, des performances de l’indice de référence, des encours sous gestion, de la Tracking Difference, et des frais liés à vos Exchanged-Traded Funds. Il est donc impossible de certifier quel montant vous pourrez gagner. De plus, vous pourriez aussi perdre votre argent.