Lorsque l’on cherche à investir, une option est d’acheter des actions. Au travers de cet article, nous allons ainsi présenter comment le faire. Nous verrons aussi où acheter des actions, les avantages et inconvénients de chaque méthode, les frais et meilleurs courtiers en bourse. Nous parlerons enfin de la fiscalité et comment éviter des erreurs.
Sommaire
Voici comment acheter des actions d’une société facilement, en passant par eToro qui comme nous le verrons est en fait un courtier idéal pour ce faire.
Investir en Actions Investir en Actions
Où acheter des actions? Pour investir en bourse via un broker, il convient de trouver la plateforme en ligne avec laquelle vous vous sentirez le plus à l’aise. Nous en avons ainsi sélectionné 3:
En passant par ce broker, vous aurez alors le choix entre investir dans des actions physiques ou investir dans des actions en CFD qui sont des dérivés de produits comme les actions.
eToro se distingue tout particulièrement par sa fonctionnalité de “copy trading“. Vous pourrez par ce biais, dupliquer la stratégie d’investissement de traders ayant les meilleures performances ainsi qu’analyser et partager des stratégies avec plus de 10 millions d’utilisateurs.
Ensuite, en termes de frais, ils sont relativement faibles. Il n’y a aucune commission sur l’achat d’une action, aucun frais de commission sur le trading d’action et aucun frais de dépôt.
La plateforme facture uniquement des frais de retrait (5$) et des frais d’inactivité de 10 $ si vous ne l’utilisez pas pendant plus d’un an. En comparaison avec la concurrence, les frais peuvent ainsi être qualifiés de faibles.
Investir en Actions avec eToro Investir en Actions avec eToro
Crée en 1997, le broker affiche plus de 20 ans de bons et loyaux services ! Le broker est présent dans presque 30 pays. Aussi, il est utilisé par plus de 2 millions d’utilisateurs à travers le monde. Son application mobile ainsi que sa plateforme MetaTrader 4 sont deux outils qui peuvent être particulièrement efficaces.
Les commissions se situent entre 0,1% et 0,2%.
Investir en Actions avec Libertex Investir en Actions avec Libertex
IG est en fait le plus gros courtier au monde en ce qui concerne les CFD. Pas loin de 200 000 clients à travers le monde, répartis dans 15 pays différents.
La plateforme propose à sa clientèle plus de 17 000 valeurs financières, dont la majorité sont des dérivés d’action (CFD). En termes de frais, leur charge standard est de 0,5%.
Après avoir choisi votre broker et acquis un certain nombre d’informations sur les entreprises dans lesquelles vous souhaitez investir, il sera alors temps de se lancer sur la plateforme. Nous allons vous montrer comment faire avec notre broker recommandé eToro.
D’abord, la première étape consiste à créer un compte avec eToro. Il faudra ensuite remplir un formulaire d’inscription.
Vous devrez ensuite amorcer les démarches pour compléter votre profil et vérifier votre compte. Puis, il fait faire la vérification de votre identité. Il faudra alors vous munir d’une pièce d’identité ainsi que d’un justificatif de domicile.
Ouvrir un Compte Ouvrir un Compte
Vous pourrez ensuite déposer des fonds sur votre compte par l’un des nombreux moyens de paiement disponibles sur eToro :
Déposer des Fonds Déposer des Fonds
Pour accéder à l’ensemble des actions, il vous suffit de cliquer sur l’onglet à gauche “Marchés”, puis sur “Place de marché générale d’eToro”. Vous aurez ensuite accès à plusieurs types d’actifs.
Pour commencer l’achat d’une action, il vous faudra cliquer au milieu de l’écran sur l’onglet “Actions”. Vous pouvez également trier les actions selon la place boursière (Paris, New York, Londres, Tokyo…) que vous souhaitez.
Choisir Action Choisir Action
Vous devrez alors définir le nombre d’actions que vous souhaitez acquérir, vos niveaux de “stop loss” et de “take profit” et définir ou non un effet de levier. Si vous définissez un effet de levier, vous traderez alors en CFD.
Afin de valider l’ensemble des paramètres, il vous faudra cliquer sur “Placer un ordre”.
Acheter Actions Acheter Actions
Une fois que vous aurez investi, il va falloir continuer à rester en veille de l’actualité économique globale en temps réel mais aussi de la situation particulière des sociétés dans lesquelles vous investissez. Cela comprend notamment de :
Afin de revendre une action, vous pouvez passer par le menu général mais aussi via votre compte. La première possibilité consiste sur cette page à cliquer sur la croix rouge à côté du détail de votre action.
Si vous passez par l’onglet “Portefeuille”, il vous faudra alors cliquer sur la roue crantée puis sur “Fermer”.
Dans l’un ou l’autre cas de figure, vous vous retrouverez sur cette page :
Pour confirmer définitivement la clôture de votre position, il vous faudra cliquer sur “Tout Fermer”. A noter que vous avez évidemment le choix entre la clôture de toutes vos positions ou seulement une fraction de celles-ci.
Suivez les étapes de notre vidéo ci-dessous pour découvrir comment acheter des actions facilement.
Maintenant que vous savez par quel biais acheter, nous allons voir sur quelles actions il peut être intéressant de surveiller de près.
Garant d’un monopole sur les jeux à gratter jusqu’en 2044, la société s’annonce comme très rentable pendant encore de longues années. Acheter des actions FDJ semble un bon investissement, car les perspectives de plus-values sont assez intéressantes sur la durée.
Acheter FDJ Acheter FDJ
Le constructeur français Peugeot-Citroën est un modèle de gestion en période de crise comme en témoigne ses forts rebonds en période post crise. Pour exemple, après une baisse de près de 30 % en 2016, l’entreprise a connue une croissance du valeur de son action de plus de 140 % en à peine deux ans.
Même cas de figure en 2019 avec une augmentation du cours de l’action de 46 % après une année 2018 morose (-32 %).
Acheter Stellantis NV Acheter Stellantis NV
Malgré la crise, le luxe s’en sort mieux que la plupart des autres secteurs. Malgré un chiffre d’affaire en recul de 17 % sur le premier trimestre de l’année, les ventes repartent en flèche dans des pays comme la Chine, laissant entrevoir un regain pour le LVMH.
Connue mondialement, le géant du e-commerce a encore de grandes opportunités de développement comme en témoigne son afflux de commandes en période de confinement mondial.
Véritable pieuvre du numérique, le business de Google est tellement large que détenir son action représente déjà une certaine forme de diversification. Les récents rachats d’entreprises dans des secteurs innovants comme le cloud ou l’intelligence artificielle témoigne de la volonté de la firme américaine de garder un coup d’avance sur la concurrence.
Une croissance à plus de 6000 % depuis 2010, voila les chiffres vertigineux du groupe. Dans un des marchés financiers qui arrivera à saturation d’ici quelques années, le groupe dispose d’une marge de manoeuvre et d’un savoir-faire encore bien supérieur à la concurrence.
Le gestionnaire de maisons de retraite ORPEA offre une gamme large de services aux personnes âgées. Lorsque l’on connait les paramètres démographiques et la tendance inéluctable au vieillissement de la population, c’est une opportunité d’investissement intéressante.
Dominateur sur le domaine du jeu vidéo, cette marque risque bien de renforcer sa position dans les années à venir sur un secteur en perpétuelle expansion.
Si l’option d’acheter via une plateforme est séduisante, sachez qu’il existe d’autres moyens de prendre part au capital d’une ou de plusieurs sociétés.
Voici comment acheter des actions en bourse sans broker.
Avec l’utilisation des brokers en ligne, c’est la deuxième méthode la plus couramment utilisée. Il vous faudra au préalable ouvrir un compte titres chez une banque ou fond d’investissement et choisir parmi les différentes enveloppes fiscales proposées :
Si vous souhaitez ouvrir un PEA pour investir en actions, sachez que la législation limite à un seul PEA par personne pour un montant d’apport de 150 000 € maximum. Si vous souhaitez investir dans des actions européennes, le PEA est un outil totalement adapté.
Il est de plus fiscalement intéressant puisqu’après 5 années de détention, les revenus et plus-values dégagées ne sont plus imposables à l’impôt sur le revenu. La détention d’un PEA – PME est quant à elle limitée à un montant d’apport de 75 000 € et se concentre sur l’achat d’actifs de sociétés de plus petite taille mais toujours européennes.
Autre solution, vous pouvez ouvrir un compte titres. Un compte titres permet un investissement géographiquement plus large, puisqu’il sera possible d’entrer au capital d’entreprises non-européennes.
Enfin, sachez qu’il est possible d’avoir recours à des assurances vies pour investir indirectement dans les actions d’une société. Selon les produits adossés à votre assurance-vie, vous pourrez détenir des parts dans des fonds d’action qui investissent dans des secteurs et des zones géographiques différentes. Le pilotage de l’assurance vie est délégué à un gestionnaire qui adaptera les positions en fonction de votre profil (équilibré, défensif, offensif).
Une autre solution consiste à traiter directement avec l’entreprise émettrice des actions. Le cas échéant, c’est cette société qui effectuera elle-même les opérations comme le paiement de dividende ou encore l’attribution de nouvelles actions.
En traitant directement avec chaque société, vous aurez un accès privilégié à l’information (lettres aux actionnaires, rapport annuel, documents comptables, convocations aux assemblées générales). En plus de cela, traiter directement avec les entreprises émettrices permet d’éviter les frais de courtage des intermédiaires.
Néanmoins, cette forme nous semble particulièrement peu adapté à une stratégie d’investissement basée sur la diversification étant donné qu’il faut pouvoir traiter directement et individuellement avec chaque entreprise dans laquelle vous investissez.
Par exemple, si vous investissez dans 50 sociétés différentes, il vous faudra 50 comptes différents. C’est une stratégie qui est donc très difficilement tenable.
Pour se construire un portefeuille diversifié, il est conseillé d’investir dans des secteurs différents, mais aussi sur des zones géographiques différentes. On oublie aussi souvent de parler de la taille et de l’âge des entreprises. En ce sens, il peut être intéressant d’investir dans des sociétés à potentiel et sur des sociétés déjà connues. De même, il est opportun d’investir dans des secteurs peu impactés en cas de crise. Cela permet encore une fois de limiter le risque.
On entendra aussi souvent parler d’actions dépréciées. Il s’agit d’actions dont le cours est jugé bas en rapport avec les critères boursiers de référence. Il peut être alors considéré comme étant sous-évalué au vue de paramètres comme le rendement de l’action ou le PER (price earning ratio). Ce type est à rechercher et à ajouter dans un wallet diversifié d’actifs.
Elles sont des bonnes pioches à long terme car le pari de l’investisseur sera celui d’un redressement des résultats de la société et un décollage du cours de l’action.
L’action de croissance pourrait être vue comme l’inverse de l’action de valeur. Il s’agit d’actions dont le cours de bourse est considéré comme trop élevé par rapport aux paramètres boursiers utilisés (PER et rendement de l’action). Cela est principalement du à la confiance et aux perspectives potentielles qu’offre la société dans le futur.
On trouve ce genre d’actions lorsqu’une entreprise présente année après année des résultats (bénéfice, chiffre d’affaire, résultat net) en forte hausse d’un exercice sur l’autre. Le cours de l’action intègre surtout les perspectives à plus long terme de la société et non sa capacité à générer de l’argent à l’instant T. L’action Tesla est par exemple à ranger au sein des actions de croissance.
Investir dans une action de croissance est une manoeuvre à privilégier sur le court terme puisque celle-ci est infiniment plus spéculative. En cas de diminution des performances, l’action de croissance peut connaître une baisse sensible.
Les actions défensives sont des celles d’entreprises évoluant dans des secteurs ou la conjoncture économique n’aura que peu d’influence sur leur prix. C’est par exemple le cas des entreprises qui fournissent des services de base comme un accès à l’eau ou à l’électricité. En ce sens, l’action Engie pourrait être vue comme une action défensive. Au sein des actions défensives, on pourrait aussi ajouter les actions de produits de consommation courante comme l’alimentaire ou les produits pharmaceutiques. En dépit des fluctuations économiques, les besoins alimentaires et les besoins de soins perdurent.
En temps de crise, il est important de détenir ce type dans son portefeuille afin de ne pas risquer une perte trop importante. Dans le cas général, ce type d’actions présentent une volatilité plus faible et un bénéfice par action qui se lisse dans le temps. On oppose alors les actions défensives aux actions cycliques qui elles sont très dépendantes de la conjecture économique globale.
C’est une classification à part. Une action à dividende peut également être une action cyclique, une action défensive ou bien une action de valeur. Le versement de dividendes dépend grandement de la politique productive de la société dans laquelle vous investissez. Certaines entreprises préfèreront réinvestir l’intégralité des bénéfices dans l’appareil productif, tandis que d’autres chercheront aussi à rémunérer chaque année les actionnaires par l’intermédiaire d’un dividende.
Les actions à dividende donnent lieu à la mise en paiement d’une partie du bénéfice de l’entreprise à l’attention des actionnaires. Généralement l’échéance est au versement de dividende annuel pour les entreprises qui en versent. Il est aussi possible de trouver des entreprises qui versent des dividendes trimestriellement ou encore à l’occasion d’un évènement particulier. Le dividende peut être payé en espèces ou via l’obtention de nouvelles actions. On parlera alors de dividende en actions.
Bon à savoir : Un dividende en nature peut aussi être versé. C’est un recours assez rare qui arrive surtout lorsqu’une société se scinde en plusieurs entités. Les actionnaires détiennent alors des parts dans plusieurs sociétés.
Contrairement à ce qu’on entend souvent, le paiement de dividende n’enrichit pas nécessairement les actionnaires. Lors de la mise en paiement des dividendes, le cours de l’action aura tendance à baisser du même montant que le montant du dividende par action. Cela permet surtout aux actionnaires de récupérer une partie liquide de leur investissement.
Lorsque vous achetez des actions, certains paramètres sont plus utiles que d’autres parce qu’ils renseignent mieux sur la situation présente en temps réel et future de l’entreprise. Avant d’investir, nous vous conseillons donc particulièrement de prendre en considération :
Afin d’avoir une bonne stratégie boursière, il faudra être capable de comprendre les bases de l’analyse fondamentale et de l’analyse technique.
L’analyse fondamentale est le segment qui permet de dénicher des actions en bourse à fort potentiel de croissance en se basant sur des paramètres tangibles comme la bonne gestion financière. Celle technique a quant à elle plutôt vocation à déterminer qui domine les marchés financiers à l’instant T entre les acheteurs et les vendeurs. La maîtrise des deux vous permet de trouver les bonnes actions en bourse (analyse fondamentale) au bon moment (analyse technique).
Enfin, par soucis de lisibilité, il va falloir vous familiariser avec les codes ISIN et Mnémonique (ou Mnémo) qui permettent via une suite de lettres d’identifier les actions.
En principe, investir en bourse via des actions est accessible à toute personne majeure résidant en France. Investir dans les actions en bourse est à la fois possible pour les personnes physiques mais également dans la plupart des cas par des personnes morales comme d’autres entreprises qui pourront prendre part au capital de sociétés cotées.
Pour acheter des actions, vous pourrez le faire via deux marchés financiers qui peuvent être apparenté à un marché du neuf (marché primaire) et de l’occasion (marché secondaire) comme pour tout autre produit de la vie courante. Ainsi, il existe :
Si on prend l’exemple de l’action FDJ, il était précisé que l’achat était possible à “toute personne physique de nationalité française ou résidente en France ou ressortissante d’un Etat appartenant à l’Espace économique européen (EEE), ainsi que toute personne morale française ou ressortissante de l’EEE ne relevant pas du placement institutionnel, ayant un compte ouvert auprès d’un intermédiaire habilité en France”.
Faut-il acheter des actions si on est débutant? La réponse est oui, mais avant d’investir sur une action il est indispensable d’avoir recueilli suffisamment d’information afin de prendre la meilleure décision.
Voici un petit florilège des questions qui peuvent être utiles pour vous aider à investir correctement :
Vous devez pouvoir répondre “Oui”, à la majorité de ces interrogations.
Lorsque vous achetez des actions, les frais peuvent être importants. Ils dépendent de l’intermédiaire par lequel vous passez. Si vous investissez via les courtiers en ligne comme une banque, les frais peuvent être de plusieurs natures :
Via une banque en ligne, ces frais sont plus raisonnables. Il n’y a pas de frais de garde et les frais de courtage (ou de transaction) sont en principe plus bas. Concernant les frais de courtage, selon le courtier, ils sont forfaitaires (par exemple 1€ par ordre) ou représentent un pourcentage du montant de l’ordre passé.
Du point de vue des frais, les courtiers en ligne comme eToro prélèvent des frais de retrait ou encore des frais d’inactivité si votre compte n’est pas utilisé pendant plus de 12 mois.
Avec les différentes commissions, la fiscalité représente le poste de frais le plus élevé lorsque l’on investit en actions. La loi de finance de 2018 a modifié en profondeur les dispositifs fiscaux.
La taxation des dividendes répond quant à elle à un prélèvement forfaitaire unique (PFU) de 30 %. A noter que vous pouvez toujours demander à rester imposé via le barème progressif de l’impôt sur le revenu si cela est plus avantageux pour vous. Les 30 % de PFU se divisent de la façon suivante :
Concernant la déclaration de dividende sur les compte titres, elle est à faire sur l’année suivante, sans aucun abattement. L’imposition du PFU s’applique également aux plus-values boursières, c’est à dire lorsque vous faites la revente d’une action plus cher que le prix auquel vous l’avez acheté.
À noter que l’imposition sur les plus-values se fait en tenant compte de toutes les positions revendues dans l’année. C’est une balance entre les plus-values et les moins-values que vous ferez dans l’année. La aussi, sur l’imposition des plus-values vous pouvez privilégier une imposition via le barème de l’impôt sur le revenu. Cela est plus avantageux si votre revenu de référence se trouve dans les tranches basses d’imposition.
Néanmoins, l’arbitrage entre le PFU et l’imposition sur le revenu doit aussi tenir compte de la date d’achat des actions que vous revendez. Selon si vos actions ont été achetées avant ou après le 1er Janvier 2018, les conditions diffèrent.
Afin d’éviter au maximum le risque, il est important d’appliquer une méthodologie d’investissement. Il ne saurait exister de méthode parfaite pour gagner à tous les coups, cependant, le respect de certains principes sera de nature à vous faire éviter les erreurs en ordre de bourse et les risques de perte.
Afin de limiter les risques, il est essentiel de se renseigner de manière globale sur l’entreprise dans laquelle vous comptez investir (son histoire, son secteur d’activité, ses fournisseurs, ses clients, ses concurrents, la taille de son marché, les opportunités offertes par son marché…) Mais la prise de renseignement doit aussi se faire à une échelle plus macro-économique.
Il conviendra par exemple de suivre les politiques menées par les banques centrales ou les réglementations des différents états. Ces paramètres ont aussi une importance cruciale sur le rendement de vos investissements dans des cotations boursières !
L’achat d’actions doit aussi répondre à une logique de diversification de votre portefeuille. Afin d’être le plus diversifié possible, cela doit avoir:
En compilant des actifs en ordre de bourse dans des branches très différentes, vous prenez moins de risques dans vos investissements. En investissant, vous comprendrez que de près ou de loin, toutes les stratégies gagnantes sont des stratégies qui mêlent une forte prise d’information (avant et pendant votre investissement), et une stratégie correctement imaginée en amont et s’axant sur le long terme.
Comme nous l’avons vu, il est possible d’acheter des actions en bourse de plusieurs façons différentes: en traitant avec votre banque, via un broker en ligne comme eToro ou encore directement via les entreprises qui émettent les actions.
Gardez bien en tête qu’investir en action n’est pas sans risque et qu’il convient de respecter un certain nombre de recommandations. En diversifiant votre portefeuille et en analysant dans le détail les actions au préalable, vous limiterez déjà les risques de perte en capital.
De façon schématisée, l'investissement dans des obligations est moins risqué qu'un investissement dans des actions. En contrepartie, le rendement aura tendance à être plus faible sur les obligations. Cela dépend donc de votre degré d'aversion au risque.
Si vous débutez en bourse, les actions physiques sont plus accessibles que le trade de CFD. Via cet outil, il vous faudra vous familiariser avec des concepts. Comme par exemple, le trading sur marge, ou l'effet de levier. Le trading sur CFD nécessite aussi une disponibilité quasi-totale et il vous faudra parfois réagir très rapidement à des mouvements des marchés financiers.
C'est un revenu donné par les entreprises aux actionnaires qui ont fait le choix d'investir sur leurs actions. Il n'est en revanche pas systématique ni obligatoire. Avec la plus-value potentielle du hausse du cours de l'action, c'est une autre façon de gagner de l'argent en investissant sur les actions. Nous vous conseillons d'ailleurs de chercher autant que possible des actions offrant des dividendes.
L'ordre de bourse est une requête qui permet l'achat ou la vente d'actifs boursiers. Un ordre de bourse se passera directement par les marchés financiers ou via un intermédiaire: le courtier (ou broker).
Avec la crise, il est vrai que de nombreuses valeurs boursières et de nombreux groupes ont dévissés. Il peut être opportun d'investir dans certains groupes ayant vu le cours de leur action fortement chuter pendant cet épisode de coronavirus. Néanmoins, une action en chute libre n'est pas gage d'une plus-value à plus long terme. Tâchez donc de rester méthodique !
Un fond d'action est une sous-catégorie des fonds d'investissement. Les fonds d'action investissent une grande partie de leur portefeuille dans des actions de différents secteurs mais peuvent conserver d'autres types d'actifs comme des obligations. L'avantage de souscrire à un fond est que vous déléguez la recherche d'informations. Ce n'est plus vous qui cherchez et établissez la stratégie d'investissement mais le gestionnaire du fond. Se renseigner sur l'équipe de gestion et les performances passées du fond vous permettra d'opter pour le produit le plus adapté à votre profil.
eToro Propose t-il des actions Amazon ?
Oui, il est possible d’acheter des actions Amazon avec eToro.
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