Investissement Passif : Comment gagner des revenus passifs en 2020 ?

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Gagner de l’argent sans avoir à bouger le petit doigt ? C’est un rêve que caressent de nombreuses personnes. Il faut savoir qu’il ne s’agit aucunement d’une utopie. Il est tout à fait possible d’engranger des revenus sans se tuer à la tâche. Comment ? Grâce à un investissement passif, un placement qui est particulièrement populaire en ce moment.

L’immobilier, la bourse, le dropshipping ou encore la création/vente figure parmi les domaines de placement les plus populaires actuellement. Il en existe cependant de nombreux autres.

Nous allons justement voir à travers ce guide les 10 meilleures idées d’investissements passifs en 2020 ainsi qu’une estimation du rendement ou des revenus moyens qu’ils peuvent générer. Nous vous présentons aussi un tutoriel complet pour utiliser correctement la plateforme de trading eToro. Vous retrouverez par ailleurs tout ce qu’il faut savoir sur ces types de placement ainsi que nos conseils pour trouver celui qu’il vous faut.

Top 10 des meilleurs investissements passifs en 2020

Découvrons ensemble les 10 investissements passifs les plus intéressants en 2020.

Ces conseils ne sont pas exhaustifs mais couvriront l’ensemble des matières visant à vous faire tirer le maximum de profits de votre investissement.

1 – Acheter des actions à haut dividende

L’investissement passif en bourse est particulièrement rémunérateur si vous choisissez la bonne société.

C’est quoi une action à haut dividende ?

Actions à haut dividende investissement passif

Le dividende représente la partie des bénéfices de l’entreprise qui est versée périodiquement aux actionnaires. La fréquence de paiement ainsi que le montant perçu pour chaque action sont déterminés suite à un vote du conseil d’administration.

Une action à haut dividende génère donc un revenu élevé passif. L’avantage, c’est que selon l’entreprise, vous pourrez recevoir des dividendes indépendamment de ses performances en bourse. C’est donc une bonne façon de s’assurer des revenus passifs sans devoir se soucier du cours de l’action en question.

Note importante : le versement de dividende aux actionnaires n’est pas systématique et obligatoire. Les bénéfices sont par exemple utilisés pour améliorer les services ou le fonctionnement de la société dans certains cas. La décision revient toujours au conseil d’administration des actionnaires.

Combien peut-on gagner en achetant des actions à haut dividende ?

Le dividende versé à aux investisseurs varie habituellement selon les bénéfices de la société. Une entreprise prospère offre jusqu’à plus de 10 € par action en 2020.

Une légère baisse générale a été observée en raison de la pandémie COVID-19 qui a entraîné une chute des chiffres d’affaires. Le montant total que vous pourrez gagner dépend ensuite du nombre d’actions que vous détenez.

Remarque importante : certaines entreprises choisissent de verser des dividendes fixes, peu importe les bénéfices nets, pour fidéliser les actionnaires. Renseignez-vous donc sur les entreprises françaises qui suivent cette logique. La Française des Jeux en fait partie.

Si vous souhaitez aussi savoir quelles actions sont les plus prometteuses en 2020, consultez aussi notre guide sur quelles actions acheter en ce moment.

Avantages de l’investissement passif en actions

  • Une rémunération pouvant être très élevée
  • La facilité d’accès à l’investissement passif
  • Aucun entretien nécessaire.

Inconvénients

  • Revenus périodiques parfois instables

Comment se lancer dans l’achat d’actions à haut dividende ?

Il est conseillé de vous inscrire sur un le site d’un broker fiable comme eToro pour découvrir toutes les informations intéressantes sur les sociétés cotées en bourse. Il suffit de choisir celle qui vous semble offrir le plus de dividende et acheter une ou plusieurs actions.

2 – Investir dans l’immobilier

Le placement immobilier est aussi un investissement passif souvent sûr et intéressant.

C’est quoi un investissement immobilier passif ?

Investissement immobilier investissement passif

Ce type de placement consiste à acquérir des biens immobiliers et les exploiter, les louer en vue de percevoir un revenu passif régulier. Il peut s’agir de bâtiments résidentiels, commerciaux ou industriels, de terres, de chalets, de place de parking ou encore d’entrepôts. C’est l’investissement locatif classique.

Combien peut-on gagner en investissant dans l’immobilier ?

Les gains nets générés par un investissement immobilier passif dépendent essentiellement de l’ampleur et de la qualité de votre patrimoine. Ils sont en moyenne estimés aux alentours de 3 500 à 4 500 € par mois pour un logement en ville. Bien sûr, ce montant dépend de la taille de votre logement, son emplacement, etc.

Avantages du placement immobilier

  • Revenus stables
  • Avantages fiscaux notamment grâce à la loi de Pinel
  • Rendement croissant au fil des années

Inconvénients de l’investissement immobilier

  • Nécessite un fond de départ important
  • Entretien régulier indispensable

Comment se lancer dans l’investissement immobilier passif ?

Comme nous l’avons dit plus haut, vous devez généralement disposer d’un fond de départ élevé. Vous devez la plupart du temps contracter un prêt immobilier auprès d’une institution financière.

Effectuez une étude approfondie avec l’aide d’un professionnel pour trouver les meilleurs marchés dans votre région et déterminer la somme à emprunter.

3 – Louer sa maison ou son appartement

Il s’agit ici d’une autre forme de placement immobilier. Il peut lui aussi des revenus passifs réguliers et intéressants.

C’est quoi la location de maison ou d’appartement ?

Maison ou appartement à louer investissement passif

Ce type d’investissement immobilier consiste à mettre en location (ou sous-location) une partie inoccupée de votre maison ou votre appartement. Il peut s’agir d’un garage, d’une chambre ou même d’un dressing.

Vous pouvez aussi louer votre résidence secondaire ou principale durant les vacances par exemple.

Combien peut-on gagner en louant sa maison ou son appartement ?

Le loyer par mois dépend essentiellement du niveau de confort que vous offrez à votre locataire. L’emplacement de la maison ou de l’appartement influe aussi sur la somme perçue. Vous pouvez par exemple gagner aux alentours de 2 500 à 2 700 € nets par an si vous louez une chambre de 15 m² en région parisienne.

Avantages de louer sa maison ou son appartement

  • Aucun investissement supplémentaire nécessaire
  • Revenu passif stable ou croissant dans la plupart des cas
  • Avantages fiscaux

Inconvénients de ce type d’investissement immobilier

  • Revenu plutôt maigre, bien que régulier
  • Colocation parfois incommodante

Comment se lancer dans la location de maison ou d’appartement ?

Il vous suffit de publier une annonce sur les réseaux sociaux ou encore dans les journaux. Mais attention, il reste essentiel de déclarer vos activités et d’opérer en toute légalité en payant des taxes. Si vous êtes locataires, examinez votre contrat si le propriétaire autorise la sous-location.

4 – Investir en ETF

Les ETF trackers, ou Exchange Traded Funds sont facilement accessibles à toutes les catégories d’investisseurs. On les nomme fonds passifs, et à ce titre vous rapportent des revenus passifs aussi, sans avoir besoin de le gérer.

C’est quoi un ETF ?

ETF investissement passif

Ce fonds d’investissement est constitué soit d’actions soit d’obligations. Ces titres peuvent être émis par des centaines d’entreprises (ou de nombreux Etats). Ces fonds indiciels cotés permettent d’investir en Bourse de manière à la fois simple et performante. Concrètement, un ETF va reproduire les performances d’un indice boursier donné.

À titre d’exemple, un ETF qui réplique le DOW JONES vous donne la possibilité d’investir en même temps dans toutes les compagnies de cet indice de référence. Il va sans dire que sa performance se calquera sur celle du DOW JONES. En définitive, les trackers vous donnent la possibilité de diversifier votre portefeuille d’investissement à moindre coût.

Combien peut-on gagner en investissant en ETF ?

Les gains potentiels en investissant dans les ETF dépendent directement de la performance de l’indice de référence. À titre d’illustration, la croissance du CAC 40 est de l’ordre de 8,5 % annuellement depuis l’année 1986.

Avantages

  • Investissement accessible à tous, même aux débutants
  • Frais moindres par rapport aux fonds traditionnels
  • Gestion totalement passive : le tracker se calque juste sur la performance de l’indice de référence
  • Possibilité de diversifier les investissements à coût moindre
  • Certains ETF sont compatibles avec le Plan d’épargne action (PEA)

Inconvénients

  • Existence d’un risque de perte de capital
  • Risque de perte au change pour les ETF en devises étrangères

Comment se lancer dans les ETF ?

Pour vous lancer dans l’investissement dans les ETF, vous devez vous inscrire auprès d’un broker qui propose ce type de produit. C’est notamment le cas du courtier en bourse eToro :

  • Inscrivez-vous sur le site
  • Confirmez votre identité pour valider votre inscription
  • Effectuez un dépôt (dès 200 €)
  • Choisissez le ou les ETF qui vous intéressent
  • Validez votre ordre

5 – Vendre ses créations ou services

Ce type d’investissement s’adresse principalement aux formateurs ou encore aux développeurs.

C’est quoi le système de vente et création ?

Créer et vendre investissement passif

Ce système consiste à créer une œuvre quasi intemporelle et à le mettre en vente. Il peut s’agir d’un manuel ou d’un vidéo de formation ou encore d’une application. Dans ce cas-ci, vous investissez surtout votre temps et vos connaissances.

Vous devrez bien sûr apporter des mises à jour régulièrement pour les valoriser dans le temps, mais vous n’aurez pas à travailler tous les jours pour obtenir des revenus.

Combien peut-on gagner en créant et en vendant ses créations ?

Les gains qui peuvent être engrangés par un créateur dépendant du type de produit. Dans le cas d’un service en ligne par exemple, le taux de rendement peut facilement atteindre les 100 % voire plus.

Ceci dit, la condition sine qua non de la réussite étant de proposer quelque chose d’original qui répond précisément aux besoins des consommateurs.

Avantages du système de vente et de création

  • Ne nécessite pas beaucoup d’investissement financier
  • Rémunération parfois très généreuse et sur une longue durée
  • Utilisation de vos propres connaissances pour réussir

Inconvénients de ce type d’investissement passif

  • Nécessite beaucoup de travail au départ
  • Entreprise pas toujours fructueuse

Comment se lancer dans la création/vente ?

Créez une œuvre originale en fonction des connaissances dont vous disposez et mettez-là en vente. Vous pouvez par exemple ouvrir un site de formation en ligne ou proposer vos créations aux nombreuses institutions.

6 – Faire du dropshipping

Le dropshipping est un système de vente en ligne qui implique que le vendeur ne gère aucun stock.

C’est quoi le dropshipping ?

Dropshipping - un investissement passif

Le dropshipping est un système de vente en ligne tripartite. Les trois parties sont : le client, le vendeur ou distributeur et le fournisseur. Le processus est simple. Le client passe commande auprès du vendeur qui va transmettre la demande auprès du fournisseur. Et c’est ce dernier qui va livrer le produit et s’occupe également du stockage.

Avec cette configuration, le vendeur se concentre sur son cœur de métier qui est la distribution et le marketing. De son côté, le fournisseur est responsable de la logistique, à savoir la production, la livraison et le stockage. Tout cela implique des coûts optimisés.

Combien peut-on gagner en faisant du dropshipping ?

Le taux de rendement moyen en dropshipping est d’au moins 10 %, avec une moyenne comprise entre 20 et 30 %. Tout dépend du business model de chacun. L’essentiel est de trouver le modèle commercial qui rapporte le mieux.

Avantages

  • Investissement minimisé
  • Le vendeur se concentre uniquement sur ses ventes
  • Le vendeur ne gère pas de stock et ne se préoccupe pas des détails de livraison
  • Diminution des coûts d’exploitation

Inconvénients

  • Dépendance envers le fournisseur, notamment au niveau de la disponibilité des produits
  • Concurrence assez rude
  • Pas de contrôle sur la logistique (livraison, empaquetage)

Comment se lancer dans le dropshipping ?

Pour pouvoir se lancer dans le dropshipping, il faut d’abord justifier d’un statut juridique, notamment celui de micro-entrepreneur. Les démarches peuvent être réalisées en ligne.

Ensuite, il faut identifier un produit intéressant et se mettre en contact avec un fournisseur avec qui vous allez signer un accord. Parallèlement, il est nécessaire de mettre en place un site de vente en ligne.

7 – Miner du Bitcoin ou autres crypto-monnaies

Le Bitcoin est une crypto-monnaie particulièrement populaire. Cette monnaie virtuelle permet d’effectuer des paiements en ligne sans passer par des intermédiaires.

C’est quoi le minage de Bitcoins ?

Bitcoin

Le minage de Bitcoins est indispensable pour faire vivre le réseau de cette monnaie virtuelle. Cette opération permet, d’un côté, de sécuriser le réseau. D’un autre côté, c’est un processus essentiel pour intégrer des transactions dans un bloc, et créer ainsi de nouveaux Bitcoins.

En pratique, les mineurs doivent résoudre un problème de calcul. La solution ainsi apportée donne naissance à de nouveaux blocs de transaction. D’où l’appellation de « technologie blockchain ». Grâce à cette contribution, les mineurs se voient attribuer des Bitcoins qui viennent alors de voir le jour, ainsi qu’un montant correspondant à des frais de transaction.

Pour recevoir cette récompense, il est nécessaire d’apporter une « preuve de travail » (proof of work).

Combien peut-on gagner en minant des Bitcoins ou d’autres cryptomonnaies ?

Le minage de Bitcoin rapporte 6,25 Bitcoins en 2020 (et cela est amené à être réduit au fil des années) pour chaque problème de calcul résolu et dont la solution a été validée.

À la date du 5 novembre 2020, 1 bitcoin vaut 12 589,78 euros.

Avantages

  • Le Bitcoin est une monnaie qui s’utilise sans passer par un intermédiaire
  • Une valeur relativement stable

Inconvénients

  • Investissement très risqué
  • Plus de 80 % des Bitcoins ont déjà été débloqués
  • Le minage devient de plus en plus compliqué (il devient pratiquement impossible de le faire seul)

Comment se lancer dans le minage de Bitcoins ou autres cryptomonnaies ?

Avant même de se lancer dans le minage proprement dit de Bitcoins, il faut d’abord sécuriser les Bitcoins que vous possédez. Vous pouvez notamment disposer d’un portefeuille virtuel. Cela est notamment disponible sur eToro. Il vous suffit de vous connecter sur le site et de constituer votre « Wallet ».

Pour le minage proprement dit, il faut disposer du matériel nécessaire. Il peut s’agit d’un logiciel de mining à utiliser vous-même. Ou alors, vous pouvez rejoindre un groupe de mineurs (pool de minage).

8 – Utiliser le marketing d’affiliation

Le marketing d’affiliation est un système gagnant-gagnant qui profite à toutes les parties.

C’est quoi le marketing d’affiliation ?

Affiliation marketing

Aussi appelée marketing à la performance, cette formule se matérialise sous la forme d’échanges. D’un côté, l’on retrouve les annonceurs ou vendeurs qui ont besoin de faire la promotion de leurs offres ou de leurs produits.

D’un autre côté, il y a les affiliés qui possèdent une audience intéressante. Il peut s’agit d’un site Web ou d’un blog, d’une notoriété sur les réseaux sociaux ou encore une base de données de mails.

L’objectif est de valoriser un annonceur en contrepartie d’une rémunération pour chaque lead généré.

Combien peut-on gagner avec le marketing d’affiliation ?

Avec le marketing d’affiliation, le retour sur investissement est garanti. En moyenne, les affiliés peuvent empocher entre 1 à 10 % du chiffre d’affaires (hors taxe) obtenu grâce au système d’échanges.

Avantages de l’investissement passif avec l’affiliation

  • Monétiser efficacement un site Web ou un blog
  • Rentabiliser une base de données d’emailing
  • Étendre l’audience du site Web ou du blog

Inconvénients

  • Période d’adaptation nécessaire avant d’engranger « passivement » des revenus
  • Paiements rarement immédiats

Comment se lancer dans le marketing affiliation ?

Pour vous investir dans le marketing d’affiliation, il faut d’abord choisir la bonne plateforme pour une gestion automatisée des campagnes. Vous pouvez notamment vous tourner vers un site comme Advibe ou Awin.

Une fois que vous êtes inscrit et que votre compte est validé, il faut définir la rémunération pour les deux parties.

9 – Le covoiturage

Cette formule est particulièrement efficace pour générer des revenus sans rien changer à vos habitudes.

C’est quoi le covoiturage ?

Le covoiturage consiste tout simplement à partager votre voiture. Plus précisément, vous partagez vos trajets avec d’autres personnes en contrepartie d’un partage des frais occasionnés par le déplacement.

Covoiturage

Combien peut-on gagner en adoptant le covoiturage ?

Sachant que vous pouvez prendre jusqu’à 4 passagers et qu’un « voyage » est facturé en moyenne 50 euros, vous pouvez gagner jusqu’à 400 euros pour un aller-retour dans le cas où toutes les places sont prises. Bien sûr, tout dépend de la distance que vous effectuez par trajet et par jour.

Avantages

  • Remboursement des frais de déplacement
  • Trajets plus agréables
  • S’ouvrir à de nouveaux horizons

Inconvénients

  • Revenu pas toujours sûr
  • Dépendance des besoins des autres passagers

Comment se lancer en covoiturage ?

Le covoiturage peut s’effectuer sur la base du bouche-à-oreille. Néanmoins pour que la démarche soit vraiment rentable, il est conseillé de s’inscrire sur une plateforme de covoiturage comme BlaBlaCar.

Une fois que vous avez un compte, il ne vous reste plus qu’à publier une annonce. Les passagers effectuent leur réservation et leur paiement en ligne. Le trajet peut ensuite être partagé entre les deux parties.

10 – Le compte épargne à rendement élevé

Le compte épargne figure parmi les investissements passifs les plus intéressants. C’est encore mieux lorsque le taux d’intérêt est attrayant.

C’est quoi le compte épargne à rendement élevé ?

Compte épargne à haut rendement

D’abord, il faut savoir que le fonctionnement de ce compte épargne est similaire aux formules traditionnelles : vous déposez de l’argent qui va générer des intérêts au fil du temps.

Il existe aujourd’hui des comptes épargne qui offrent des rendements supérieurs par rapport aux comptes épargne traditionnels. Vous pouvez notamment vous tourner vers les offres des banques en ligne.

Combien peut-on gagner en investissant dans un compte épargne à rendement élevé ?

Le rendement d’un compte épargne à rendement élevé peut dépasser les 1,50 %. Bien que ce taux ne crève pas le plafond, les gains sont pratiquement gratuits et un compte épargne n’implique pas de frais mensuels.

Avantages

  • Rendement assuré
  • Absence de frais (hormis en cas de transactions)
  • Possibilité d’effectuer diverses transactions (dépôt, retrait, paiement…)

Inconvénients

  • Nécessité d’effectuer un dépôt conséquent pour en profiter pleinement
  • Certains taux attrayants sont temporaires et reviennent à la normale après un certain laps de temps

Comment se lancer dans le compte épargne à rendement élevé ?

Les étapes sont simples :

  • Sélectionner une banque en ligne
  • Choisir le compte épargne à rendement élevé qui vous intéresse
  • Effectuer un dépôt

Investissement passif : comment se lancer ?

Il existe différentes manières de vous lancer dans un investissement passif. Vous pouvez notamment vous inscrire auprès du broker eToro qui vous propose de multiples possibilités en la matière. Les étapes à suivre avant de démarrer sont plutôt simples :

  • 1 – Créer un compte sur eToro
  • 2 – Vérifier son identité sur la plateforme
  • 3 – Faire un dépôt sur la plateforme
  • 4 – Commencer son investissement passif : actions, ETF, crypto-monnaies…

1 – Créer un compte eToro

Dans un premier temps, vous devez aller sur le site d’eToro.

S'inscrire sur eToroVous devez ensuite vous inscrire, sachant que vous pouvez utiliser soit votre compte Apple, soit votre compte Facebook, soit votre compte Google.

Etape d'inscription sur eToroUne fois cette étape terminée, vous êtes invité à remplir votre profil.

Etape 2 inscription eToroIl vous faut renseigner vos informations personnelles, mais également vos habitudes et vos connaissances de trading (avec la possibilité de préciser que vous n’avez jamais tradé auparavant).

Définir le type d'investissements que vous prévoyez2 – Vérifier son identité

Une fois que votre profil est complété et que vous avez accepté les différentes conditions, vous devez vérifier votre identité. Il faut passer par cette étape pour accéder à la plateforme de trading.

Vérification du compte

Vous devrez dans cette étape renseigner un numéro de téléphone que vous pourrez utiliser pour la vérification (téléphone portable).

Vérification du compte2Ces différentes vérifications vous donnera accès à des privilèges.

3 – Déposer des fonds

Pour pouvoir effectuer des investissements, il est nécessaire d’effectuer un dépôt. À noter qu’il existe différentes manières de le faire, dont la carte VISA, la carte MasterCard ou encore la carte Maestro.

Effectuer un dépôt

Bon à savoir : sur eToro, le dépôt minimum est de 200 dollars. Faites donc en sorte de pouvoir sans problème payer cette somme, et potentiellement en assumer la perte. N’investissez ainsi jamais un montant que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre.

4 – Faire son investissement passif

Lorsque votre compte a été crédit, il ne vous reste plus qu’à choisir l’investissement passif qui vous intéresse. Il peut s’agir d’actions, de cryptomonnaie ou encore d’ETF. Tout dépend vos objectifs et de vos stratégies de trading.

Choisir un investissement

Vous pourrez mettre les actifs qui vous intéressent dans une section favori afin de mieux les retrouver par la suite. Quand vous êtes fin prêt à vous lancer, il suffit de cliquer sur l’actif et sélectionner “Investir”.

Un investissement passif : c’est quoi ?

Découvrons ensemble ce que représente réellement un investissement passif.

Définition de l’investissement passif

Il s’agit d’un investissement grâce auquel vous percevez régulièrement des revenus sans avoir à travailler. Ce type de placement nécessite cependant beaucoup d’implications au début. Il faut trouver des financements, créer les œuvres, démarcher les locataires/clients ou encore trouver des actions à dividendes intéressants.

Les gains obtenus varient également selon le secteur dans lequel vous investissement. C’est la raison pour laquelle nous vous conseillons de bien effectuer une étude du marché avant de vous lancer. Il arrive parfois que faites plus de perte que de revenus si vous faites le mauvais placement.

L’investissement passif comment ça marche ?argent

Le principe d’un investissement passif se base sur une certaine passivité. Concrètement, la stratégie d’investissement est telle que l’investisseur n’a pas besoin de réfléchir outre mesure ou de prendre une décision avant d’acheter ou de vendre.

Le concept est le suivant :

  • L’investissement acquiert un portefeuille de titres qui suit un indice spécifique (nommé indice de référence)
  • Le placement se calque sur la performance de l’indice de référence
  • Le suivi de l’investissement se fait de manière totalement « passive ». En effet, les rendements sont ceux de l’indice de référence

La meilleure illustration de l’investissement passif est l’ETF qui va justement suivre un indice boursier spécifique, généralement les plus performants du marché comme le CAC 40, le NASDAQ, le FTSE ou encore le NYSE.

Les avantages de l’investissement passif

Voyons maintenant les avantages majeurs de l’investissement passif.

Indépendance financière à la retraite

Les placements passifs constituent de bons moyens de percevoir un revenu régulier à la retraite. Vous êtes ainsi en mesure de subvenir à vos besoins sans dépendre d’autrui. Vous pouvez éventuellement utiliser les surplus pour vous plaisir et profiter de la vie comme partir en voyage. Il est aussi possible d’augmenter vos investissements pour laisser des héritages à vos descendants.

Revenus supplémentaires

Les investissements passifs vous garantissent des revenus supplémentaires conséquents en plus de votre salaire mensuel. Ils représentent donc un moyen de vous enrichir rapidement. Vous pouvez utiliser vos gains pour vous offrir, à votre famille et vous, de meilleures conditions de vie. Vous pouvez aussi économiser ou investir dans un autre domaine pour faire plus de bénéfices.

Plus de temps libre

Il est vrai que les revenus passifs sont insuffisants pour vivre au début, surtout si vous devez rembourser des prêts. Vous pouvez cependant réduire petit à petit vos heures de travail au fur et à mesure que vos gains augmentent et se stabilisent.

Quel délai pour obtenir un crédit rapide ?

Dans le cas de l’investissement immobilier passif par exemple, il est possible de parvenir à une indépendance financière au bout d’une dizaine ou une quinzaine d’années si vous choisissez le bon placement.

Investissement passif en bourse : moins de surveillance

Si l’on tient spécifiquement compte de l’investissement passif en bourse, la surveillance est bien moindre, ce qui implique un coût moins élevé. Nul besoin de contrôler l’évolution des cours puisqu’un fond passif se calque tout simplement sur un indice de référence.

Dans tous les cas, il faut bien garder à l’esprit que les actifs qui composent le fonds sont bien connus. Enfin, du point de vue pécuniaire, il convient de souligner que la fiscalité est également avantageuse (une imposition moindre sur les plus-values).

Investissement passif ou actif : quelles différences ?

Investissement passif ou actif ? Cela implique le côté théorique versus le côté pratique. La différence se trouve surtout au niveau de la gestion qui est respectivement passive et active.

La sélection des titres

Dans le cadre d’un investissement passif, il n’est pas nécessaire de sélectionner un titre. En effet, l’investisseur va sélectionner un indice de référence en tenant compte de la performance de celui-ci. C’est tout le contraire avec l’investissement actif puisqu’il est très important de choisir judicieusement les titres qui affichent les meilleures performances.

Par ailleurs, il est nécessaire de suivre de près l’évolution de ces titres afin de ne pas perdre de l’argent. Il faut savoir quand acheter et quand vendre. Cela n’est pas nécessaire pour un investissement passif.

Les spécificités du portefeuille boursier

Dans le cas d’un investissement passif, le portefeuille boursier est très diversifié et peut comporter des centaines de titres à la fois. Cela n’impliquant pas de frais supplémentaires ou de temps supplémentaires de traitement. En effet, tout dépend de l’indice de référence.

Un investisseur actif possède un portefeuille beaucoup moins varié. Du point de vue pratique, il serait difficile de suivre simultanément un trop grand nombre de titres. Cela augmenterait également les risques. La gestion pourrait même devenir très vite impossible.

Le comportement de l’investisseur

Un investisseur passif fait en sorte d’atteindre les meilleurs rendements du marché sans avoir à payer de frais supplémentaires. Cela est d’ailleurs bien possible grâce aux ETF. Il peut ainsi diversifier les investissements et acquérir des titres émis par des sociétés implantées partout dans le monde. En fait, il achète peu et vend peu.

A contrario, l’investisseur actif doit constamment être aux aguets pour exploiter au maximum les fluctuations du marché. Il peut donc être très souvent amené à vendre et à acheter, en fonction de l’évolution des cours. Ainsi, il va surveiller constamment le marché, en s’adonnant au day trading, swing trading ou scalping trading.

Enfin, il se tourne essentiellement vers les titres affichant une forte croissance, notamment celles émises par de grosses compagnies comme Amazon, Facebook ou encore Google.

Investissement passif, quelle fiscalité ?

Fiscalité de l'investissement passif

Avant tout, il convient de souligner que la fiscalité d’un investissement passif dépend avant tout de la nature de celui-ci. L’imposition peut ainsi varier s’il s’agit d’une action, d’un ETF, d’un placement immobilier ou autre.

Dans tous les cas, ce qu’il faut garder à l’esprit, c’est que le revenu passif se classe généralement dans la catégorie des « revenus annexes ». En tant que tel, c’est alors le régime BNC ou Bénéfices Non Commerciaux qui s’appliquent (sauf pour les personnes qui ont choisi le statut d’auto-entrepreneurs).

Il existe néanmoins deux conditions à remplir : il faut qu’il s’agisse d’une activité de service et les revenus annuels ne doivent pas dépasser un certain seuil.

Comment choisir son investissement passif ? Nos 5 conseils

Le choix d’un investissement passif doit tenir compte de certains critères, notamment pour assurer sa rentabilité, mais également sa pérennité.

1 – Bien définir vos objectifsobjectif

Notre premier conseil est essentiel : commencez par définir vos objectifs.

Posez-vous donc les bonnes questions. Pourquoi est-ce que vous vous lancez dans l’investissement passif ? Recherchez-vous un complément de revenu ? Souhaitez-vous constituer un petit pactole en vue de votre retraite ? Ou alors voulez-vous laisser un bel héritage à votre progéniture. Tout cela vous aidera à choisir le meilleur investissement passif.

Identifier vos moyens financiers

Vous n’allez pas vous lancer dans l’investissement passif à l’aveugle. En effet, vous devez impérativement faire le point sur vos moyens financiers. Quel montant pouvez-vous consacrer à ce type de placement ? Posez-vous donc les bonnes questions. Ainsi, cela vous permettra déjà de faire le tri sur les investissements auxquels vous pouvez prétendre.

Choisir un bon intermédiaireetoro investissement passif

Toujours dans le cas de l’investissement boursier, il est indispensable de vous tourner vers un courtier qui va servir d’intermédiaire. Vous devez vous fier à un broker fiable comme eToro pour optimiser vos investissements, mais aussi pour faciliter vos démarches.

Cette plateforme propose, en plus, le principe de trading social qui vous donne la possibilité de vous inspirer des meilleurs traders pour établir votre propre stratégie.

Bien se renseigner sur la fiscalité

Avant de vous tourner vers tel ou tel investissement passif, ne négligez pas la fiscalité associée. Il est recommandé de tenir compte du rapport entre l’impôt qui s’applique et le rendement qui y est associé. Parfois, la fiscalité est avantageuse, mais les gains n’en valent pas nécessairement la peine.

Diversifier l’investissement boursier

Bien souvent lorsqu’il est question d’investissement passif en Bourse, l’on pense immédiatement aux actions. Néanmoins, il faut savoir qu’il existe également d’autres actifs intéressants et la diversification est indispensable.

En plus des actions, il est judicieux d’acquérir par exemple des obligations. Cette stratégie permet de profiter du meilleur rapport rendement et risque. Attention, cela ne veut pas dire que le portefeuille doive être super diversifié (au risque de s’éparpiller) sauf dans le cas où vous vous tournez vers un ETF.

Conclusion : quel investissement passif en 2020 ?

Le meilleur investissement passif est d’abord celui qui correspond le mieux à votre profil d’investisseur. Ensuite, tout dépend de vos objectifs et de vos moyens financiers. Tenez ensuite compte de la rentabilité que vous recherchez. D’une manière générale, les investissements les plus payants sont également ceux qui sont le plus risqués.

Investir dans la pierre reste l’alternative la plus pérenne. En effet, l’immobilier reste et permet de profiter de revenus à long terme. Sinon, si vous avez l’âme commerciale, le dropshipping est une option à envisager. Et si vous possédez en plus une bonne dose de créativité, pourquoi ne pas créer un produit ou un service que vous pouvez vendre ?

Effectuer un placement en bourse auprès d’un courtier en ligne fiable comme eToro est ainsi une alternative intéressante. Vous pouvez notamment acheter des actions, des ETF ou encore des Bitcoins ou autres cryptomonnaies.

Questions fréquentes

Est-ce que l’investissement passif est moins cher ?

De façon globale, l’investissement passif implique en effet moins de frais de fonctionnement. Il faut néanmoins prévoir un montant conséquent au départ pour optimiser les chances de rentabiliser le placement.

L’investissement passif est-il risqué ?

Dans le cas d’un investissement passif en Bourse, le risque se calque en fait précisément sur celui de l’indice de référence dont les performances sont reproduites. Si celui-ci présente des risques, alors l’investissement passif suit la même vague.

Est-il possible de cumuler les investissements passifs ?

Oui, à condition de disposer des fonds nécessaires pour ce faire, mais également à condition de pouvoir gérer/suivre l’ensemble de ces placements de manière efficace.

L’investissement passif est-il adapté aux débutants ?

En effet. En fait, tout le monde peut se tourner vers l’investissement passif. Néanmoins, une bonne motivation et des connaissances minimums sont requises pour optimiser les chances de réussite de ce type de projet.

Pourquoi un investissement est-il qualifié de passif ?

Un investissement est dit passif lorsque l’investisseur n’a pas besoin d’intervenir dans la gestion de son placement. En effet, une entité tierce s’en occupe. Il peut s’agir par exemple de titres ou même d’un bien immobilier. Ainsi, un gestionnaire se charge de tout.

Hando Tiana
Rédactrice Web Pro diplômée en Finances & Comptabilité et en Marketing & Communication