Lyxor ETF : Guide pour Investir dans les Trackers Lyxor en 2021

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L’investissement en ETF est une catégorie de placement financier mise en place aux États-Unis en 1993. Aussi connu sous le nom de fonds indiciel ou tracker, ce type de produit a fait son apparition en Europe en 2001. Il est aujourd’hui proposé par de nombreuses sociétés de gestion d’actifs, dont Lyxor ETF.

Pour commencer, nous allons voir ensemble les détails sur les démarches à suivre pour investir dans un ETF Lyxor. Nous vous présentons ensuite les 10 meilleurs trackers de cette société après vous avoir donné leurs caractéristiques générales. Nous vous expliquons aussi tout ce qu’il faut savoir avant d’investir dans ce type d’instruments financiers notamment les frais associés, les gains possibles, les profils adaptés ou encore les risques à connaître. Enfin, nous vous donnons des conseils pratiques pour vous aider à trouver le bon placement.

Comment investir dans un ETF Lyxor ?

Voici les étapes à suivre pour investir dans un ETF Lyxor :

  • Choisir un courtier pour investir dans Lyxor ETF – nous recommandons Nalo
  • Débuter sa simulation d’investissement
  • Créer son compte sur Nalo
  • Sélectionner les ETF de son choix et investir

Choisir Nalo comme courtier c’est avant tout investir dans une assurance-vie multiprojet et garantir la sécurisation progressive de votre investissement. Cela vous fait aussi bénéficier de plusieurs avantages fiscaux comme un abattement annuel pouvant atteindre plus de 9 000 € sur les intérêts au bout de 8 ans.

Logo NaloNalo vous propose par ailleurs des allocations personnalisées adaptées à votre situation financière et votre profil de risque. Il gère aussi entièrement votre portefeuille et effectue des réajustements si nécessaire. Vous devez alors signer un mandat d’arbitrage durant l’inscription afin de lui donner l’autorisation de réaliser toutes les opérations futures.

Vous pouvez récupérer les fonds que vous avez placés à tout moment en présentant une requête via le site. La somme demandée est envoyée sur votre compte par virement bancaire en 3 jours. Enfin, Nalo est une entreprise 100 % en ligne, ce qui offre de réels avantages en limitant les contraintes géographiques et temporelles.

Vous êtes convaincu que Nalo est l’un des meilleurs intermédiaires pour investir dans un ETF Lyxor ? Découvrez dans la partie suivante plus de détails sur les démarches à suivre si vous voulez passer par ce courtier.

Investir dans Lyxor ETF : Tutoriel complet

Nous avons vu précédemment que vous devez passer par 4 grandes étapes pour investir dans Lyxor ETF. Voici à présent un tutoriel complet où vous trouverez plus de précisions sur les démarches à suivre.

Étape 1 : Choisir un courtier pour investir dans Lyxor ETF – nous recommandons Nalo

Le courtier est l’intermédiaire entre la société de gestion d’actifs Lyxor et vous si vous souhaitez investir en ETF. De nombreuses banques en ligne et autres institutions proposent actuellement des services de courtage. Nous vous recommandons cependant de vous tourner vers Nalo.

Etape 1

Celui-ci offre des frais annuels beaucoup plus avantageux, ne dépassant pas les 1,65 %. Nous vous invitons donc à aller sur le site officiel de Nalo pour commencer.

Étape 2 : Débuter sa simulation d’investissement

Il faut ensuite faire une simulation de votre projet afin que Nalo puisse mieux vous connaître et identifier les allocations adaptées à votre profil. Nous pouvons diviser ce processus en 5 étapes.

1.       Choisir votre projet et définir votre objectif

Nalo vous invite en premier lieu à choisir entre l’un des projets suivants :

  • Mieux investir
  • Préparation de la retraite
  • Anticipation d’une succession ou d’une donation
  • Épargne de précaution

Vous devez ensuite définir un objectif (réponses au choix).

Etape 2_12.       Fournir les informations de base

Vous devez maintenant fournir des informations de base vous concernant qui aideront le courtier à définir les allocations adaptées à votre situation. Les sujets abordés sont :

  • Votre capacité d’épargne
  • Situation personnelle
  • Votre situation financière notamment le nombre de vos frais en cours ou encore les estimations de vos patrimoines financiers et mobiliers

Etape 2_23.       Choisir le type d’allocations dans lequel vous souhaitez investir

Il s’agit ici de déterminer les types de produits qui composeront l’allocation. Vous avez plusieurs choix :

  • Sans immobilier
  • Standard
  • Écologie et développement durable

Etape 2_34.       Répondre à un questionnaire pour déterminer votre profil de risques

Nalo a besoin de connaître votre réaction face à une perte afin de pouvoir vous proposer une allocation adaptée au niveau de risque que vous êtes prêt à prendre. Il souhaite aussi en savoir plus sur vos connaissances financières avant de commencer. Vous devez répondre à un court questionnaire dans cette étape. Donnez des réponses sincères et honnêtes afin de réduire au minimum les erreurs d’analyse.

Etape 2_45.       Les résultats de la simulation

Nalo prend quelques instants pour analyser vos réponses et vous fournit ensuite des résultats détaillés. Le courtier vous suggère des allocations qui pourraient convenir à votre profil et votre situation. Il vous donne aussi une estimation de vos gains durant la période d’investissement. Il révèle même les performances passées des allocations proposées afin que vous ayez la possibilité d’étudier la rentabilité de votre placement financier.

Etape 2_5

Bon à savoir : Nalo peut vous envoyer les résultats de votre simulation par email si vous le souhaitez. Il est aussi possible d’être mis en relation avec un conseiller expert humain.

Étape 3 : Créer son compte sur Nalo

Vous êtes satisfait des propositions ? Vous devez maintenant créer un compte Nalo pour bénéficier des services du courtier. Pour cela, il faut appuyer sur le bouton bleu « Devenir Client » sur la page des résultats. Vous allez ensuite passer par 5 autres grandes étapes pour vous inscrire. Découvrez les détails.

1.       Indiquer votre adresse email

Pour commencer, vous devez indiquer une adresse email qui sera liée à votre compte et créer un mot de passe pour y accéder plus tard. La plateforme garantit la confidentialité de vos données personnelles.

Etape 3_12.       Indiquer vos coordonnées personnelles

Nalo a également besoin de vos coordonnées personnelles. Vous devez alors indiquer votre civilité, vos nom et prénoms, votre numéro de téléphone ou encore votre situation familiale.

Etape 3_23.       Télécharger et lire les conditions d’utilisation et le mandat d’arbitrage

Nous vous recommandons toujours de lire les conditions de vente avant de signer un contrat. Sur Nalo, vous devez les télécharger en version PDF et attester que vous les avez bien lues pour pouvoir aller plus loin. En ce qui concerne le mandat d’arbitrage, il confirme que vous donnez bien au courtier l’autorisation de piloter votre placement.

Etape 3_34.       Fournir vos informations civiles

Vous devez ensuite fournir des informations civiles telles que vos date et lieu de naissance ou encore votre nationalité.

Etape 3_45.       Effectuer un versement initial

Nalo n’exige pas de frais d’entrée. Cependant, vous devez effectuer un premier versement, dont vous avez déjà fixé le montant durant la simulation, pour valider votre inscription. Il est possible de retarder la transaction de 7 jours si vous ne disposez encore de la somme nécessaire.

Etape 3_5

Grâce à Actufinance, Nalo vous offre 3 mois de frais de gestion, jusqu’à 500 €, sur votre nouveau contrat d’assurance-vie en ligne Nalo Patrimoine. Profitez-en !

Étape 4 : Sélectionner les ETF de son choix et investir

Ça y est, votre compte est créé ! Il ne vous reste plus qu’à faire votre choix parmi les ETF proposés et finaliser votre investissement.

C’est quoi un tracker Lyxor ?

Lyxor, encore connu sous le nom de Lyxor International Asset Management, fait par partie de Lyxor Asset Management Group. Il s’agit d’une filiale du groupe Société Générale qui a été fondée en 2001.

Il gère actuellement plus de 130 milliards d’euros d’encours dans le monde entier. Nous vous donnons dans cette partie les caractéristiques particulières des ETF Lyxor. Mais découvrons d’abord ce que c’est qu’un fonds indiciel.

Définition du fonds indiciel

Le terme « fonds indiciel » est une autre appellation de l’ETF ou du tracker. Il s’agit d’un panier d’actifs (actions et/ou obligations) dont le but est de répliquer la performance d’un indice de référence.

Un ETF vous donne ainsi la possibilité d’investir dans plusieurs actifs à travers le monde et dans des secteurs diversifiés en passant un seul ordre de bourse. La performance du tracker varie par ailleurs selon l’évolution de l’indice de référence, à la hausse comme à la baisse.

Attention : Il arrive qu’il y ait des écarts entre les performances de l’ETF et de l’indice de référence pour diverses raisons. Cela n’est pas particulièrement alarmant tant que la différence reste minime.

Lyxor ETF : Exemple

Supposons que vous ayez décidé d’investir 10 000 € dans le Lyxor ETF CAC 40. L’indice de référence est donc le CAC 40. Celui-ci est représentatif des 40 entreprises les mieux cotées à la bourse de Paris. Voici les conséquences de votre placement :

  • Les 10 000 € sont investis instantanément dans les 40 actions constituant le panier.
  • La performance de l’ETF baisse si l’indice CAC 40 évolue négativement.
  • La performance du tracker augmente si l’indice de référence évolue positivement.

Les caractéristiques des ETF Lyxor

Faisons maintenant le point sur les caractéristiques particulières des ETF Lyxor.

ETF Lyxor : des frais intéressants

Lyxor retient des frais courants annuels à partir de 0,04 %, selon le tracker choisi. Cette société propose des tarifs relativement inférieurs à ceux du marché. Nous notons cependant que les rémunérations du courtier ne sont pas incluses dans cela.

ETF Lyxor offre une réplication fidèle

La plupart des ETF Lyxor répliquent presque à la perfection la performance de leur indice de référence. Les écarts ne dépassent pas les 0,1 % dans la majorité des cas. Vous pouvez donc avoir une totale confiance en cette société.

Des répartitions sectorielles et géographiques diversifiées avec ETF Lyxor

Lyxor propose des compositions bien étudiées et diversifiées. Les actifs sont en effet éparpillés dans plusieurs sociétés à travers le monde et touchent des secteurs très variés. C’est par exemple le cas des ETF Lyxor China Enterprise ou encore Lyxor Brazil.

En outre, vous avez le choix entre plusieurs actifs : les obligations, les actions ou les matières premières. Il y a par exemple la gamme Lyxor ETF PEA ou encore le Lyxor ETF NASDAQ 100.

Des fonds agréés

Les ETF Lyxor sont agréés par :

  • L’Autorité des Marchés Financiers (AMF) pour les fonds français
  • La Commission de Surveillance du Secteur Financier pour les fonds luxembourgeois

Les actions peuvent être négociées dans de nombreux pays de l’Europe.

Lyxor ETF : Notre top 10 trackers

Nous présentons maintenant les 10 meilleures offres de Lyxor ETF.

1 – Lyxor MSCI World ESG Trend Leaders ETF

Lyxor ETF MSCI World ESG Trend Leaders vise à reproduire la performance de son indice de référence MSCI World Select ESG Rating and Trend.

Il comprend de nombreuses sociétés telles que HOME DEPOT INC, VERIZON COMMUNICATIONS INC, TESLA Inc ou encore MICROSOFT Corp.

WESG.MI

Nous observons par ailleurs d’après le graphique d’évolution du cours de l’ETF WESG.MI à la bourse de Milan ci-dessous que la tendance est globalement à la hausse depuis 2018. Même si le coût du tracker connaît une chute au premier trimestre de l’année 2020, la situation s’améliore progressivement.

Son rapport risque-rendement est de 6 sur une échelle de 1 à 7. Vous pouvez ainsi faire des bénéfices importants avec cet instrument cependant, le placement est aussi risqué. Nous le recommandons aux investisseurs audacieux et/ou offensifs.

Ce tracker est disponible sur Nalo, vous pourrez y investir en quelques clics et 100 % en ligne.

2 – Lyxor MSCI USA ESG Trend Leaders ETF

Lyxor MSCI USA ESG Trend Leaders a pour objectif de répliquer le plus fidèlement possible la performance de l’indice MSCI USA Select ESG Rating and Trend Leaders Net Return USD.

Le panier contient des actifs de plusieurs entreprises telles que VISA INC-CLASS A SHARES, PROCTER & GAMBLE CO/THE, MICROSOFT CORP ou encore INTEL CORP.

LESU.L

Le rapport risque-rendement de ce tracker est de 6/7.  Nous le recommandons ainsi aux investisseurs audacieux qui sont prêts à prendre des risques pour faire le maximum de gains.

Ce Lyxor ETF est coté au LSE sous le symbole boursier LESU.L. Nous observons sur le graphique suivant son cours est globalement à la hausse malgré une chute durant le premier trimestre de 2020.

3 – Lyxor MSCI EM ESG Trend Leaders ETF

Lyxor MSCI EM ESG Trend Leaders a pour but de reproduire les performances de l’indice de référence MSCI EM Select ESG Rating and Trend Leaders Net Return USD.

Le panier comprend au total 443 actions de sociétés telles que TENCENT HOLDINGS LTD, CHINA CONSTRUCTION BANK-H, TAIWAN SEMICONDUCTOR MANUFAC ou encore ALIBABA GROUP HOLDING-SP ADR. Les secteurs les plus concernés par cet ETF sont la technologie de l’information, les services de communication, la finance et les biens de consommation.

MESG.MI

Le rapport risque-rendement du tracker est par ailleurs de 6/7. Nous le conseillons donc aux investisseurs dont le niveau de risque ne représente pas un frein.

Lyxor MSCI EM ESG Trend Leaders est coté à la bourse de Milan sous le symbole MESG.MI. Nous observons une hausse globale de son cours suite à la chute signifiante observée au premier trimestre de l’année 2020 sur graphique ci-dessous.

4 – Lyxor ETF Euro Cash ETF

Lyxor ETF Euro Cash vise à reproduire le plus fidèlement possible la performance de son indice de référence Solactive Euro Overnight Return. Ce dernier représente l’évolution quotidienne d’un dépôt rémunéré au taux proposé par le marché interbancaire au sein de la zone euro.

Son rapport risque-rendement est de 1 sur une échelle de 1 à 7. Nous le recommandons aux investisseurs très prudents qui désirent prendre le minimum de risque.

Nous rappelons toutefois que cela implique un rendement peu élevé. Vous pouvez retrouver cet ETF Lyxor sur Nalo, il suffira alors de suivre le tutoriel ci-dessus pour vous inscrire puis y investir.

5 – Lyxor ETF EuroMTS 1-3Y ETF

Lyxor ETF EuroMTS 1-3Y réplique la performance de son indice de référence Bloomberg Barclays Euro Treasury 50bn 1-3 Year Bond. Ce dernier est représentatif d’un ensemble d’obligations gouvernementales à taux fixe émises par les États membres de l’Union économique et monétaire de l’Europe et dont l’échéance est comprise entre 1 et 3 ans (non inclus). Le panier contient en tout 76 titres.

Lyxor ETF EuroMTS 1-3Y est coté à la bourse de Milan sous le symbole EM13.MI. Nous voyons d’après le graphique suivant que son cours a une tendance à la baisse depuis 2016. Une hausse progressive est néanmoins observée depuis la chute du premier semestre de l’année 2020.

EM13.MI

Son rapport risque-rendement est en outre de 2/7. Il convient donc au profil prudent.

6 – Lyxor ETF Euro Corporate Bond ETF

Lyxor ETF Euro Corporate Bond a pour objectif de répliquer au mieux l’évolution de son indice de référence Bloomberg Barclays MSCI EUR Corporate Liquid SRI Sustainable. Le panier contient 2 102 obligations de sociétés de qualité « investment grade » dont RABOBK 4 1/8 07/14/25, AXASA 3 1/4 05/28/49, BNP 2 1/8 01/23/27 ou encore TOTAL 2 5/8 12/29/49.

Cet ETF Lyxor se négocie à la bourse de Milan sous le symbole CRPE.MI. Le graphique suivant nous montre une tendance haussière globale de son cours depuis 2018. Une chute a été observée durant le premier trimestre de l’année 2020 mais la situation s’améliore progressivement.

CRPE.MI

Le rapport risque-rendement de ce tracker est de 3/7. Nous le recommandons de ce fait aux investisseurs prudents ou intermédiaires qui sont prêts à prendre un minimum de risques pour optimiser leurs gains.

7 – Lyxor ETF Euro MTS Inflation Linked ETF

Lyxor ETF Euro MTS Inflation Linked a pour but de répliquer la performance de l’indice Bloomberg Barclays Euro Government Inflation-Linked Bond. Celui-ci est constitué de 35 obligations indexées sur l’inflation émises par les États membres de l’Union économique et monétaire de l’Europe.

Cet ETF est coté à la bourse de Milan sous le symbole EMI.MI. Le graphique suivant montre l’évolution de son cours depuis 2016. Nous observons une forte fluctuation dans le temps. Toutefois, la tendance reste globalement haussière malgré une chute conséquente au premier trimestre de 2020.EMI.MI

Son rapport risque-rendement est de 3/7. Ce produit convient donc aux investisseurs prudents ou intermédiaires.

Encore une fois, Nalo sera votre parfait allié pour investir dans cet ETF.

8 – Lyxor ETF iBoxx € Liq HY 30 Ex-Fin ETF

Lyxor ETF iBoxx € Liq HY 30 Ex-Fin vise à répliquer les performances de son indice de référence BofA Merrill Lynch BB-CCC Euro Developed Markets Non-Financial High Yield Constrained. Celui-ci est représentatif de 533 obligations de sociétés à haut rendement émises en euros. Les entreprises du secteur financier sont toutefois exclues.

L’ETF est coté à la bourse de Milan sous le symbole boursier HY.MI.  Nous pouvons voir d’après le graphique suivant que le cours est légèrement en hausse. Les variations du prix du tracker ne sont pas très importantes dans la plupart des cas.

HY.MI

Une grande chute a cependant été observée au premier trimestre de 2020 mais la situation s’est vite améliorée.

9 – Lyxor Green Bond ETF

Lyxor Green Bond a pour but de reproduire le plus fidèlement possible l’évolution de son indice de référence Solactive Green Bond EUR USD IG. Il s’agit d’un ISR (Investissement Socialement Responsable) c’est-à-dire un placement qui privilégie les entreprises engagées dans la préservation de la planète.

Le panier regroupe alors 444 obligations vertes émises par des entreprises classées « investment grade » notamment BGB 1 1/4 04/22/33, NETHER 0 1/2 01/15/40, IRISH 1.35 03/18/31 ou encore SOGRPR 1 02/18/70.

CLIM.MI

Son rapport risque-rendement est de 3/7. Il correspond donc aux profils prudents à intermédiaires.

Ce Lyxor ETF se négocie au Boursa Italiana sous le symbole boursier CLIM.MI. Nous observons une hausse globale de son cours depuis 2020. Il atteint son pic à plus de 50 € entre novembre et décembre de cette même année.

10 – Lyxor World Water ETF

Lyxor World Water vise une réplication fidèle de la performance de son indice de référence World Water cw Total Return. Il regroupe 30 titres dont les revenus sont issus en majorité du secteur de l’eau (équipements et produits de traitement, distribution et gestion des réseaux hydrauliques et infrastructures).

Le panier rassemble alors des sociétés comme AMERICAN WATER WORKS CO INC, AQUA AMERICA INC, GEBERIT AG-REG ou encore VEOLIA ENVIRONNEMENT. Son rapport risque rendement est par ailleurs de 5/7. Il pourrait donc convenir aux investisseurs intermédiaires à légèrement audacieux.

WAT.MI

L’ETF se négocie Boursa Italiana sous le symbole WAT.MI. Nous observons une hausse globale du cours du tracker depuis 2016. Malgré une chute signifiante durant le premier semestre de 2020, nous pouvons voir que la performance est de nouveau en hausse.

Pourquoi investir dans un ETF Lyxor ?

Dans cette section, nous vous présentons les raisons pour lesquelles vous devriez investir dans un ETF Lyxor.

Une société de gestion d’actifs expérimentée et reconnue mondialement

Luxor ETFLyxor propose des ETF depuis 2001. Cette longue expérience permet à cette société d’offrir des produits de qualité et généralement performants. Elle figure d’ailleurs parmi les leaders européens, et même mondiaux, dans la fourniture de fonds indiciels. Nous estimons de ce fait qu’il s’agit d’une entreprise de confiance.

Lyxor ETF : des produits innovants et diversifiés

Lyxor ETF propose actuellement 319 ETF dont 228 sont composés d’actions, 88 sont constitués d’obligations et 3 renferment des matières premières. Cette grande diversification résulte de la vision novatrice de la société.

En effet, elle se lance régulièrement à la recherche d’indices intéressants et pourtant inexploités. C’est ainsi qu’elle offre des instruments innovants, parfois même inédits, mais tout aussi performants. Cela implique par ailleurs qu’il est possible de trouver un tracker qui vous convient quel que soit votre profil de risques.

Des ETF cotés sur plusieurs places boursières

La majorité des ETF Lyxor sont cotés sur plusieurs places boursières à travers le monde. Cela offre de belles opportunités par rapport aux négociations autant sur l’achat que sur la vente. Les trackers de cette société sont aussi disponibles en plusieurs devises notamment le dollar, l’euro ou encore le livre sterling dans la plupart des cas.

Combien peut-on gagner avec un ETF Lyxor ?

Découvrons maintenant le montant brut (hors-taxe et frais) que vous pouvez gagner en investissant dans un ETF Lyxor. Pour ce faire, nous allons prendre pour exemple l’évolution de 3 trackers sur plusieurs intervalles de temps.

Lyxor MSCI USA ESG Trend Leaders (niveau de risque 6/7)

Retrouvez d’abord dans le tableau suivant l’évolution annuelle du cours de cet ETF Lyxor depuis 2018. Nous allons aussi tenir compte du prix du tracker en mars 2020, période où la chute a été observée.

Date Cours de l’action
Septembre 2018 16,90 €
Septembre 2019 20,02 €
Début mars 2020 17,46 €
Septembre 2020 20,33 €
Janvier 2021 22,96 €

Voici maintenant les bénéfices que vous auriez pu accumuler pour un investissement de 2 500 €.

Intervalle  Différence % gains Gains
Septembre 2020 à janvier 2021 + 2,63 € + 12,94 % + 323,50 €
Mars 2020 à janvier 2021 + 5,5 € + 31,50 % + 787,5 €
Septembre 2019 à janvier 2020 + 2,94 € + 14,68 % + 367,00 €
Septembre 2018 à janvier 2021 + 6,06 € + 35,86 % + 896,50 €
Septembre 2018 à mars 2020 + 0,56 € + 3,31 % + 82,75 €
Septembre 2019 à mars 2020 -2,56 € -12,79 % -319,75 €

Nous pouvons déduire qu’il est important de choisir le bon moment pour investir mais aussi pour vendre afin d’obtenir des plus-values intéressantes.

Une personne qui a investi 2 500 € dans cet ETF Lyxor en septembre 2019 et qui a décidé de vendre aussitôt ses parts après l’incident de mars 2020 aura par exemple perdu plus de 300 €. Il aurait pourtant fait des bénéfices en étant un peu plus patient.

Lyxor ETF Euro MTS Inflation Linked (niveau de risque 3/7)

Retrouvez dans le tableau suivant l’évolution de cours de cet ETF Lyxor depuis l’année 2016.

Date Cours de l’action
Janvier 2016 144,68 €
Janvier 2017 146,53 €
Janvier 2018 150,11 €
Janvier 2019 149,69 €
Janvier 2020 161,26 €
Janvier 2021 163,03 €

Voici maintenant les bénéfices bruts pour un investissement de 2 500 €.

Intervalle de temps Différence Pourcentage de gains Gains
2020 à 2021 + 1,77 € + 1,10 % + 27,50 €
2019 à 2021 + 13,34 € + 8,91 % + 222,75 €
2018 à 2021 + 12,92 € + 8,61 % + 215,25 €
2017 à 2021 + 16,50 € + 11,26 % + 281,5 €
2016 à 2021 + 18,35 € + 12,68 % + 317,00 €

Prenons maintenant le cas particulier du mois de mars 2020 où une chute du cours de l’ETF a été observée. Calculons les pertes entre septembre 2019 et mars 2020

Date Cours de l’ETF
Septembre 2019 159,71 €
Mars 2020 149,57€

Les pertes entre septembre 2019 et mars 2020 sont de -6,35 %.

Nous déduisons de ce second exemple le montant des gains ne dépend pas directement du cours de l’action mais de son évolution dans le temps. Par ailleurs, les pertes sont moins importantes pour les trackers à niveau de risque faible.

Lyxor World Water (niveau de risque 5/7)

Retrouvez dans le tableau suivant l’évolution du cours de cet ETF depuis janvier 2016.

Date Cours de l’action
Janvier 2016 31,19 €
Janvier 2017 34,29 €
Janvier 2018 36,28 €
Janvier 2019 34,37 €
Janvier 2020 40,47 €
Janvier 2021 48,24 €

Voici à présent les bénéfices bruts pour un investissement de 2 500 €.

Intervalle  Différence % gains Gains
2020 à 2021 + 7,77 € + 19,20 % + 480 €
2019 à 2021 + 13,87 € + 40,35 % + 1 008,75 €
2018 à 2021 + 11,96 € + 32,96 % + 823,25 €
2017 à 2021 + 13,95 € + 40,68 % + 1 017,00 €
2016 à 2021 + 17,05 € + 54,66 % + 1 366,50 €

Vous pourrez retrouver ces ETF et plus sur la plateforme de Nalo. En gestion libre ou pilotée, vous pourrez ainsi à votre tour investir dans ces trackers prometteurs.

Au final : combien peut-on gagner avec un ETF Lyxor ?

Nous pouvons conclure d’après les exemples précédents qu’il est impossible de donner la valeur exacte du montant que vous pouvez gagner grâce à un ETF Lyxor. Cela dépend de plusieurs facteurs :

  • La somme investie: les bénéfices sont en effet calculés en pourcentage sur votre capital de départ.
  • Les fluctuations du marché et donc la performance de l’indice de référence.
  • Le niveau de risque: nous voyons d’après les exemples précédents qu’un ETF à niveau de risque faible génère moins de gain qu’un ETF à niveau de risque important.

ETF Lyxor : Les frais à connaître

Luxor ETFTous les ETF sont soumis à des frais qui varient généralement selon les sociétés de gestion de patrimoine ou des courtiers.

Faisons le point sur le sujet dans cette partie.

Frais d’entrée

L’inscription sur les plateformes de courtage est parfois payante. La somme exigée est appelée « frais d’entrée ». La souscription est entièrement gratuite chez Nalo. Nous rappelons toutefois qu’il faut faire votre premier dépôt au plus tard 7 jours après la création de votre compte pour valider la démarche. Le montant est directement investi.

Frais de versementfrais

Dans le cas d’une assurance-vie, vous êtes parfois amené à alimenter régulièrement votre compte jusqu’à la fin de la durée de votre investissement. Les frais de versement représentent le pourcentage ou le montant retenu par l’organisation à chaque versement. Chez Nalo, ces frais sont nuls.

Frais de gestion

Les courtiers en bourse retiennent généralement une part de votre capital total annuel en guise de rémunération pour leurs services. Ce sont les frais de gestion. Chez Nalo, ils regroupent les frais de support ETF, les frais de gestion proprement dits et les frais de mandat. Cet intermédiaire prélève au maximum 1,65 % par an.

Frais de conversion

Les frais de conversion s’appliquent lorsque vous optez pour un ETF coté en devises étrangères. Leur montant varie généralement en fonction de la somme à convertir. Ce type de frais est également nul chez Nalo.

Frais de sortie

Les frais de sortie représentent la part retenue par le courtier lorsque vous décidez de retirer votre capital. La somme correspondante est directement déduite du montant qui vous sera finalement versé. Les frais de sortie sont de 0 € chez Nalo, quelle que soit la situation.

Les trackers Lyxor, pour qui ?

Les trackers Lyxor s’adressent aux investisseurs particuliers et institutionnels. Comme nous l’avons vu dans les parties précédentes, il existe des ETF adaptés à tous les profils de risques. Il faut cependant avoir un certain niveau d’expérience dans le domaine pour gérer correctement les actifs et prendre les décisions adéquates au bon moment. Par ailleurs, vous devez généralement disposer d’un capital de départ élevé si vous souhaitez investir directement dans Lyxor ETF.

Ce sont les raisons pour lesquelles nous vous recommandons de vous tourner vers Nalo si vous êtes un investisseur débutant. Ce courtier en ligne se charge entièrement de la gestion de vos actifs afin que votre projet atteigne les objectifs dans l’horizon de temps défini. De votre côté, il vous suffit de remplir honnêtement un questionnaire afin que Nalo puisse réajuster la répartition de votre placement selon votre profil de risques en cas de besoin.

En outre, le montant minimum du premier versement est de 1 000 € seulement. Vous pouvez ensuite programmer une alimentation régulière de votre compte selon vos capacités d’épargne (au moins 50 €). Enfin, cette société propose des frais intéressants par rapport aux banques et autres institutions.

Les risques à connaître avant d’investir en ETF Lyxor

Investir en ETF est certes un bon moyen de faire fructifier votre argent de manière passive toutefois, l’opération n’est pas sans risque. Il faut donc s’y préparer avant de vous lancer. Dans cette partie, nous vous présentons les divers risques auxquels vous êtes exposé lorsque vous optez pour ce type de placements.

La perte de capital

Nous avons vu que les ETF ont pour objectif de répliquer la performance d’un indice de référence. Choisir ce type d’instrument financier c’est donc comme investir directement dans l’indice sous-jacent. Vous êtes de ce fait exposé aux mêmes risques de perte de capital en cas de revirement imprévu de la situation sur le marché.

Le risque opérationnel

Il s’agit du risque de pertes en raison des erreurs de procédures au sein de la société de courtage ou de l’entreprise de gestion de patrimoine. Cela peut être dû à une défaillance du personnel ou du matériel ou encore à une analyse financière erronée.

C’est la raison pour laquelle nous vous recommandons toujours de choisir un intermédiaire expérimenté et reconnu comme Nalo. La gestion automatisée proposée par ce dernier limite par ailleurs l’influence des facteurs humains dans la prise de décision.

Le risque de crédit

Le détenteur de l’ETF prête parfois les titres à une autre entité afin d’optimiser la fidélité de la réplication de l’évolution de l’indice de référence. L’emprunteur verse ensuite une rémunération régulière au propriétaire selon les valeurs des actifs. À l’échéance du prêt, celui-ci doit rendre l’équivalent des titres qui lui ont été accordés au départ.

Le risque de crédit peut ainsi être défini par le risque que l’emprunteur ne puisse pas rembourser les instruments. Le propriétaire perd alors une somme équivalente à la valeur des titres. Cela a un impact important sur les rendements perçus par les investisseurs.

Le risque de réplication

Nous avons vu que la réplication n’est pas toujours fidèle. Cela pourrait conduire à des erreurs sur les estimations de la performance de l’ETF. L’investisseur risque alors de perdre beaucoup d’argent.

Le risque de change

Les fluctuations du taux de change affectent le rendement de votre ETF si celui-ci n’est pas libellé dans la même devise que l’indice de référence. Vous pourriez alors vous retrouver avec des bénéfices très faibles, ou au contraire très élevés, après la conversion.

Le risque de liquidité

Il est parfois difficile de trouver des acheteurs pour certains titres, surtout si ces derniers ne sont pas cotés sur les marchés règlementés. C’est le risque de liquidité. L’investisseur ne peut pas vendre son instrument même s’il génère des pertes.

Attention : Il existe aussi des produits financiers cotés en bourse mais très peu liquides. Lyxor ETF assure cependant que les instruments qu’il propose sont très liquides.

Le risque de contrepartie

Le risque de contrepartie concerne surtout l’investissement dans des obligations. En effet, acheter des obligations c’est en quelques sortes devenir le créancier des sociétés ou des États qui les émettent. La rentabilité de votre placement est alors directement affectée si ces derniers se retrouvent en incapacité de paiement ou encore en faillite.

ETF Lyxor : Nos 6 conseils avant d’investir

Investir dans un ETF Lyxor n’est pas une décision à prendre à la légère. Nous vous présentons alors 6 conseils pour vous aider à faire un choix qui vous permettra d’atteindre vos objectifs.

Se fixer un objectif et définir votre profil

La première question que vous devez vous poser c’est « Pour quelles raisons investir ? ». Est-ce pour préparer votre retraite, pour trouver des fonds pour financer un projet lointain ou proche ou juste pour faire fructifier votre argent ? Vous devez ensuite définir le risque que vous êtes prêt à prendre pour atteindre votre objectif et la durée pendant laquelle vous souhaitez investir.

Le type et la composition des ETF qui pourraient vous convenir dépendent essentiellement de vos réponses à ces questions. Ceux qui débutent dans le domaine peuvent avoir du mal à identifier leur profil ainsi que les instruments adaptés à leur situation. Dans ces cas, il serait plus prudent de faire appel à Nalo.

Bon à savoir : Plus vous prenez de risques, plus vos bénéfices seront élevés. Mais il faut aussi se rappeler que les pertes peuvent être conséquentes en cas de problèmes.

Étudier les performances passées de l’ETF Lyxor

Il faut également faire une étude approfondie des performances passées de chaque ETF qui vous intéresse. Voici nos conseils :

  • Évaluez l’évolution de son cours durant les 5 dernières années au minimum. Une hausse globale pourrait être bon signe même s’il ne s’agit pas d’une garantie de la performance future de l’instrument.
  • Examinez si la réplication est restée fidèle durant les 5 dernières années. Si ce n’est pas le cas, nous vous conseillons de choisir un autre instrument. Nous notons néanmoins qu’un très faible écart est acceptable.

S’informer sur la composition principale du produit

Que vous ayez opté pour un ETF à réplication physique ou synthétique, il est important de connaître les titres ou actions qui composent le panier. Informez-vous sur leur évolution sur le long terme. Il serait intéressant d’opter pour un ETF constitué de titres d’entreprises œuvrant majoritairement dans des secteurs en pleine ascension comme la technologie ou encore les énergies renouvelables.

Trouver un bon courtier

Optez pour un courtier qui s’occupe entièrement de la gestion de votre portefeuille comme Nalo si vous êtes débutant. Celui-ci prend les décisions et effectue les transactions à votre place pour s’assurer que votre projet soit rentable durant votre horizon d’investissement. Vous pouvez tout de même suivre en temps réel l’évolution de votre placement.

Il est par ailleurs possible d’engager uniquement un conseiller qui vous donne des recommandations pratiques selon l’évolution du marché. La décision d’agir vous revient ensuite totalement. Cette seconde option est surtout destinée aux investisseurs expérimentés et aventureux qui aiment spéculer.

Étudier la rentabilité du projet par rapport aux frais

Nous avons vu précédemment que la gestion des ETF ou même les transactions sont soumises à des frais. Ces derniers directement sont prélevés de votre capital et ont ainsi une influence sur le rendement de votre placement.frais produits structurés

Nous vous recommandons donc de faire le tour du marché afin de trouver des offres intéressantes. Les services des banques traditionnelles sont généralement les plus coûteux. En plus, ces établissements retiennent souvent des frais de versement, d’entrée et de sortie. Nous vous conseillons de vous tourner vers les plateformes des gestions automatisées comme Nalo ou les robo advisors.

S’informer sur la société de gestion de patrimoine qui propose le produit

Ce conseil est plutôt général et vous aidera à choisir une société de gestion de patrimoine de confiance. Nous vous recommandons d’opter pour des entreprises reconnues à l’international pour la qualité de leurs instruments afin de limiter les risques de perte.

Il est en outre important de savoir que l’expérience est tout aussi importante que les connaissances en finance. Nous vous conseillons ainsi de favoriser les organisations qui opèrent dans le domaine de la gestion de patrimoine depuis suffisamment longtemps. Enfin, il est généralement plus judicieux de se tourner vers celles qui gèrent des encours élevés.

Attention : Cela ne signifie en aucun cas que les nouvelles sociétés de gestion d’actifs ne sont pas fiables. Le plus important c’est de bien s’informer pour éviter les mauvaises surprises.

Conclusion : faut-il investir dans un ETF Lyxor en 2021 ?

L’objectif principal d’un ETF est de répliquer le plus fidèlement possible les performances d’un indice dit « de référence ». Cet instrument financier vous donne aussi l’occasion d’investir dans un panier d’actifs diversifiés simultanément en passant un seul ordre de bourse.

Les ETF Lyxor se distinguent par les trackers proposés par d’autres sociétés de gestion par leurs caractères innovants, leur fidélité par rapport à la réplication de l’évolution des indices de référence et leurs performances. L’entreprise propose par ailleurs des instruments adaptés à tous les profils et prélève des frais courants raisonnables.

La plupart des ETF Lyxor que nous avons présentés précédemment évoluent en outre positivement dans le temps depuis ces dernières années. Ils peuvent vous faire gagner jusqu’à plus de 50 % de votre capital de départ selon le tracker choisi. Il serait ainsi intéressant d’investir dans Lyxor ETF en 2021. Nous rappelons toutefois qu’il existe toujours des risques de perte.

Nous vous recommandons par ailleurs de faire appel à un courtier compétent et disponible à toute heure comme Nalo si vous débutez. Celui-ci vous aide à trouver le tracker adapté à votre profil et votre situation. La gestion automatisée (avec assistance humaine dans certains cas) optimise vos chances d’atteindre votre objectif dans l’horizon d’investissement que vous avez défini. Il est important de confier cette mission à un expert car nous avons vu précédemment qu’une décision prématurée ou encore un moment d’impatience pourrait vous faire perdre beaucoup d’argent.

Questions fréquentes

Retrouvez enfin dans cette partie les réponses aux questions les plus fréquemment proposées concernant l’investissement en ETF dans sa globalité et l’ETF Lyxor en particulier.

Qu’est-ce qu’un ETF à réplication physique ?

Un ETF à réplication physique reproduit la performance de l’indice de référence en ayant exactement la même composition que celui-ci.

Qu’est-ce qu’un ETF à réplication synthétique ?

Un ETF à réplication synthétique ne dispose pas de la même composition que son indice de référence. Le tracker reproduit alors les performances de ce dernier grâce à un contrat SWAP.

Faut-il payer les frais courants auprès de Lyxor en investissant avec Nalo ?

Non. En tant qu’intermédiaire, Nalo se charge de toutes les démarches et opérations à effectuer chez Lyxor. Les frais à payer auprès de cette dernière sont déjà inclus dans les frais de gestion prélevés par le courtier.

À quel moment pouvons-nous retirer notre capital chez Nalo ?

Vous pouvez généralement retirer votre capital, ou une partie de celui-ci, à tout moment, même avant l’échéance de votre investissement.

Est-ce qu’il est obligatoire d’alimenter régulièrement un compte Nalo ?

Vous devez obligatoirement alimenter votre compte Nalo si votre premier versement est inférieur à 10 000 €. Mais nous vous recommandons d’augmenter vos épargnes autant que possible pour optimiser vos gains.

Hando Tiana
Rédactrice Web professionnelle depuis 14 ans, diplômée en Finances & Comptabilité et titulaire d'un Master en Marketing & Communication. Contributrice passionnée sur de nombreux sites d'actualité et d'information traitant de nombreux sujets dont la finance, le trading, les voyages et bien d'autres encore.

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