Accueil Guide Banque Comment fonctionnent les banques ? Sommaire intégral du guide de la banque

Sommaire intégral du guide de la banque

ActuFinance

Voici ci-dessous le sommaire intégral de notre guide sur la banque. Ce sommaire développé vous permet en un seul coup d’oeil d’accéder à la partie qui vous intéresse.

La loi bancaire et les principales directives

Les différents types d’établissements

Les différentes catégories d’établissements de crédit
Les entreprises d’investissement
Les établissements de paiement
L’image de la banque pour les français

Représentation et tutelle

Introduction aux autorités bancaires et financières
Les autorités de tutelle : La Banque de France et la Banque Centrale Européenne (BCE)
Les organismes de réglementation et de contrôle (CCLRF – AMF – ACP)
Les organismes de représentation (AFECEI, AFB, ASF, FBF)
Les organismes de normalisation bancaire (CFONB, CENB)
Le Comité Consultatif du Secteur Financier (CCSF)

La loi bancaire

Qu’est ce que la loi bancaire ?
Les principaux articles de la loi bancaire

Le code monétaire et financier

L’essentiel du contenu du code monétaire et financier
Structure du code monétaire et financier
Le fonds de garantie des dépôts et des titres

Les grandes directives européennes

Les directives bancaires
Les directives financières

Les activités bancaires traditionnelles

Le fonctionnement d’un compte bancaire

Les différents types de comptes bancaires
Les formalités liées à l’ouverture d’un compte en banque
Ouvrir un compte en banque pour les sociétés, les professionnels et les non-résidents
La convention de compte
La gestion des comptes bancaires au jour le jour
Les incidents de fonctionnement sur les comptes bancaires : saisies bancaires et avis à tiers détenteur
Clôture d’un compte bancaire
Services proposés par les banques aux titulaires d’un compte bancaire
Le droit au compte en banque
Le Ficoba, le FCC et le FNCI
Le Fiben (fichier bancaire des entreprises) et le service central des risques

Les opérations de caisse

La gestion des opérations de caisse : le service de caisse et les opérations débitrices
Les conditions de banque : dates de valeur, agios et tarifs bancaires

Les produits bancaires

L’épargne des particuliers : évolution, motivations et objectifs de la banque
Introduction à l’épargne bancaire monétaire
Le livret A et le livret bleu
Le livret de développement durable (LDD)
Le livret jeune
Le livret d’épargne populaire (LEP)
Le livret bancaire ou compte sur livret
Le livret épargne entreprise (LEE)
Le compte à terme (CAT)
Le certificat de dépôt négociable (CDN)
Le bon de caisse
Le compte épargne logement (CEL)
Le plan épargne logement (PEL)
Le plan épargne populaire (PEP)
Le plan épargne retraite populaire (PERP)
Le plan épargne retraite collectif (PERCO)
L’assurance-vie
Le bon de capitalisation
Le préfon
La tontine

Les crédits bancaires

Généralités sur le crédit

Environnement et contexte
Caractéristiques du crédit
Les diverses modalités de remboursement d’un crédit
Les différents types de taux des prêts
La convention AERAS
La loi Chatel
La loi Lagarde

Les crédits de trésorerie

Les crédits de trésorerie
Les crédits à la consommation
La loi Scrivener (Loi du 10 janvier 1978)
Le microcrédit

Le surendettement

Les conditions de saisie de la Commission de surendettement
La recevabilité du dossier par la commission de surendettement
Le plan de redressement

Les crédits immobiliers

Les principales formes d’accession à la propriété
La protection du consommateur en matière de crédit immobilier
Le montage du dossier de prêt et la prise de décision
Prêt pour titulaire de plan épargne logement (PEL) ou de compte épargne logement (CEL)
Prêt conventionné et prêt à l’accession sociale
Le prêt à taux zéro (PTZ)
Prêt 1 % logement
Le crédit hypothécaire rechargeable
L’Éco-prêt à taux zéro ou prêt vert à taux zéro
Le prêt in fine

Les garanties liées au crédit

La caution
L’aval
Le nantissement
L’hypothèque conventionnelle
Le privilège de prêteur de deniers

Les assurances liées au crédit

L’assurance décès invalidité (ADI)
L’assurance chômage

Les crédits aux entreprises

Analyse financière d’une entreprise : le bilan
Les soldes intermédiaires de gestion (SIG)
Le compte de résultat
Trésorerie, besoin en fonds de roulement (BFR), fonds de roulement et capacité d’autofinancement (CAF)
Le processus de décision d’octroi des crédits aux entreprises
Le crédit acheteur
La mobilisation de créances nées sur l’étranger (MCNE)
L’avance en devises
Les avances sur marchandises
Le cash pooling
L’escompte
La mobilisation Dailly
L’affacturage
Le crédit par signature
Le crédit bail

Les moyens de paiement

Les différents moyens de paiement

L’évolution de l’utilisation des moyens de paiement en France et en Europe
Les opérations en espèces (règlements, versements, retraits)
Le chèque
Les cartes bancaires
Le virement bancaire
Les autorisations de prélèvement
Le Titre Interbancaire de Paiement (TIP)
La lettre de change relevé (LCR) et le billet à ordre relevé (BOR)
Le porte monnaie électronique (MONEO)
Le paiement par Internet
Le SEPA
Les nouveaux moyens de paiement européens

La réglementation des moyens de paiement

La réglementation française applicable aux moyens de paiement
Le paiement par chèque et les mentions obligatoires
Les motifs d’opposition sur chèque et sur carte bancaire
Les délais applicables aux chèques bancaires
L’interdiction bancaire

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