Voici ci-dessous le sommaire intégral de notre guide sur la banque. Ce sommaire développé vous permet en un seul coup d’oeil d’accéder à la partie qui vous intéresse.
La loi bancaire et les principales directives
Les différents types d’établissements
Les différentes catégories d’établissements de crédit
Les entreprises d’investissement
Les établissements de paiement
L’image de la banque pour les français
Représentation et tutelle
Introduction aux autorités bancaires et financières
Les autorités de tutelle : La Banque de France et la Banque Centrale Européenne (BCE)
Les organismes de réglementation et de contrôle (CCLRF – AMF – ACP)
Les organismes de représentation (AFECEI, AFB, ASF, FBF)
Les organismes de normalisation bancaire (CFONB, CENB)
Le Comité Consultatif du Secteur Financier (CCSF)
La loi bancaire
Qu’est ce que la loi bancaire ?
Les principaux articles de la loi bancaire
Le code monétaire et financier
L’essentiel du contenu du code monétaire et financier
Structure du code monétaire et financier
Le fonds de garantie des dépôts et des titres
Les grandes directives européennes
Les directives bancaires
Les directives financières
Les activités bancaires traditionnelles
Le fonctionnement d’un compte bancaire
Les différents types de comptes bancaires
Les formalités liées à l’ouverture d’un compte en banque
Ouvrir un compte en banque pour les sociétés, les professionnels et les non-résidents
La convention de compte
La gestion des comptes bancaires au jour le jour
Les incidents de fonctionnement sur les comptes bancaires : saisies bancaires et avis à tiers détenteur
Clôture d’un compte bancaire
Services proposés par les banques aux titulaires d’un compte bancaire
Le droit au compte en banque
Le Ficoba, le FCC et le FNCI
Le Fiben (fichier bancaire des entreprises) et le service central des risques
Les opérations de caisse
La gestion des opérations de caisse : le service de caisse et les opérations débitrices
Les conditions de banque : dates de valeur, agios et tarifs bancaires
Les produits bancaires
L’épargne des particuliers : évolution, motivations et objectifs de la banque
Introduction à l’épargne bancaire monétaire
Le livret A et le livret bleu
Le livret de développement durable (LDD)
Le livret jeune
Le livret d’épargne populaire (LEP)
Le livret bancaire ou compte sur livret
Le livret épargne entreprise (LEE)
Le compte à terme (CAT)
Le certificat de dépôt négociable (CDN)
Le bon de caisse
Le compte épargne logement (CEL)
Le plan épargne logement (PEL)
Le plan épargne populaire (PEP)
Le plan épargne retraite populaire (PERP)
Le plan épargne retraite collectif (PERCO)
L’assurance-vie
Le bon de capitalisation
Le préfon
La tontine
Les crédits bancaires
Généralités sur le crédit
Environnement et contexte
Caractéristiques du crédit
Les diverses modalités de remboursement d’un crédit
Les différents types de taux des prêts
La convention AERAS
La loi Chatel
La loi Lagarde
Les crédits de trésorerie
Les crédits de trésorerie
Les crédits à la consommation
La loi Scrivener (Loi du 10 janvier 1978)
Le microcrédit
Le surendettement
Les conditions de saisie de la Commission de surendettement
La recevabilité du dossier par la commission de surendettement
Le plan de redressement
Les crédits immobiliers
Les principales formes d’accession à la propriété
La protection du consommateur en matière de crédit immobilier
Le montage du dossier de prêt et la prise de décision
Prêt pour titulaire de plan épargne logement (PEL) ou de compte épargne logement (CEL)
Prêt conventionné et prêt à l’accession sociale
Le prêt à taux zéro (PTZ)
Prêt 1 % logement
Le crédit hypothécaire rechargeable
L’Éco-prêt à taux zéro ou prêt vert à taux zéro
Le prêt in fine
Les garanties liées au crédit
La caution
L’aval
Le nantissement
L’hypothèque conventionnelle
Le privilège de prêteur de deniers
Les assurances liées au crédit
L’assurance décès invalidité (ADI)
L’assurance chômage
Les crédits aux entreprises
Analyse financière d’une entreprise : le bilan
Les soldes intermédiaires de gestion (SIG)
Le compte de résultat
Trésorerie, besoin en fonds de roulement (BFR), fonds de roulement et capacité d’autofinancement (CAF)
Le processus de décision d’octroi des crédits aux entreprises
Le crédit acheteur
La mobilisation de créances nées sur l’étranger (MCNE)
L’avance en devises
Les avances sur marchandises
Le cash pooling
L’escompte
La mobilisation Dailly
L’affacturage
Le crédit par signature
Le crédit bail
Les moyens de paiement
Les différents moyens de paiement
L’évolution de l’utilisation des moyens de paiement en France et en Europe
Les opérations en espèces (règlements, versements, retraits)
Le chèque
Les cartes bancaires
Le virement bancaire
Les autorisations de prélèvement
Le Titre Interbancaire de Paiement (TIP)
La lettre de change relevé (LCR) et le billet à ordre relevé (BOR)
Le porte monnaie électronique (MONEO)
Le paiement par Internet
Le SEPA
Les nouveaux moyens de paiement européens
La réglementation des moyens de paiement
La réglementation française applicable aux moyens de paiement
Le paiement par chèque et les mentions obligatoires
Les motifs d’opposition sur chèque et sur carte bancaire
Les délais applicables aux chèques bancaires
L’interdiction bancaire
LA REGLEMENTATION DU CHEQUE SUR LE PLAN INTERNATIONAL –>La banque de marché et d’investissement
La gestion des flux monétaires
La gestion de la trésorerie interbancaire
Le rôle des banques centrales et les taux du marché interbancaire
Le marché des Titres de créances négociables
Les Titres de créances négociables (TCN)
La pension livrée (ou repo : repurchase agreement)
La gestion des flux d’investissement
La définition des flux d’investissement
Les actions
Les obligations
Les warrants
Les trackers
Les contrats à terme ou futures
Les options
Les contrats de gré à gré
Le marché des changes (forex)
L’intermédiation boursière
Le marché financier
Les différents marchés actions
Les ordres de bourse
Les opérations sur titres (OST)
Les principales opérations sur titres
La fiscalité du compte titre ordinaire
Le plan d’épargne en actions (PEA)
L’organisation de la banque d’investissement
La salle des marchés ou le front office
Le middle office
Le back office
La gestion collective
Introduction aux OPCVM (Organismes de Placement Collectif en Valeurs Mobilières)
Les caractéristiques des OPCVM
Les différences SICAV et FCP, la rémunération et la fiscalité
Les OPCVM monétaires
Les OPCVM obligataires
Les OPCVM diversifiés
Les OPCVM actions
Les OPCVM « de fonds alternatifs »
Les OPCVM « fonds à formule »
Les FCPI (Fonds Communs de Placement dans l’Innovation)
Le Fonds Commun de Placement Entreprise (FCPE)
Les Organismes de Placement Collectif en Immobilier (OPCI)
Les Fonds commun de Placement à Risque (FCPR)
Les Fonds d’Investissement de Proximité (FIP)
Les systèmes de compensation et de règlement
Les fonctionnalités et la sécurité des échanges dans les systèmes de règlement
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- les fonctionnalités des règlements
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- les différents types de systèmes de compensation et de règlementations
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- Le système STET
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- Le système Target 2
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- Le système ABE
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- STEP 2
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- Swift
- la sécurité, les délais et les coûts attachés à chaque système
La gestion des risques
L’origine des risques
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- Introduction aux différents types de risques
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- Le risque de contrepartie Ou ? Le risque de signature
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- Le risque de liquidité
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- Le risque de marché
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- Le risque de taux d’intérêt
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- Le risque de taux de change
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- Le risque systémique
- Le risque opérationnel
Les règles de prudence et réglementation
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- Les normes internationales
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- Les normes françaises
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- Le coefficient de liquidités
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- Le renforcement de la liquidité bancaire ou ? Le coefficient de fonds propres et de ressources permanentes
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- Le coefficient de division des risques
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- Le ratio Mac Donough
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- Tracfin, Gafi et le blanchiement d’argent
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- Bâle 2
- Bâle 3
La gestion des risques
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- L’intervention sur les marchés dérivés organisés
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- L’intervention sur les marchés dérivés de gré à gré
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- Les marchés dérivés Crédit
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- le contrôle interne
- la supervision bancaire
La bancassurance
L’importance de la bancassurance
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- Définitions
- La distribution croisée des produits
En quoi consiste la bancassurance ?
Adaptations au nouveau marché
Le service de la clientèle,
Les produits d’assurance
Les métiers bancaires
Les différents métiers bancaires
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- Les métiers de banque traditionnelles / de banque de réseau
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- Les métiers de banque d’investissement
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- Les métiers de banque privée
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- Les métiers de la bancassurance
- Les métiers supports
Les organisations types dans les banques
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- Organisation de la banque à Réseau
- Organisation de la banque d’investissement
La comptabilité et le résultat bancaire
Introduction à la comptabilité bancaire
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- Les spécificités de la comptabilité bancaire
- Le système de collecte (Bafi)
Les activités bancaires traditionnelles
- Lire l’article
Les normes IAS/IFRS
- Lire l’article
La rentabilité bancaire
-
- La détermination du Résultat bancaire
-
- Le PNB
- Le ROE et le Le ROA
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Charles Ledoux
Journaliste Crypto
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