La chute de FTX survenue l’an dernier a eu des répercussions sur plusieurs plateformes de prêts crypto y compris Genesis. Un véritable coup dur qui a obligé Genesis de faire un récapitulatif de ses services au début de cette année, pour évaluer les pertes. Ce bilan annuel a dévoilé une importante dette auprès des créanciers. Depuis lors, les créanciers se posent des questions au sujet de leurs avoirs disparus et du devenir de la plateforme.
Néanmoins, Genesis promet des remboursements à hauteur de 90 %. Ainsi un accord qui pourrait galvaniser les créanciers vient d’être signé entre Genesis et Digital Currency Group (DCG). La suite de notre guide vous permettra de comprendre les visées de cet accord.
La source des problèmes rencontrés par Genesis
En réalité, Genesis a fait face à d’énormes difficultés liées au financement tout au long de l’année précédente. La plupart de ces problèmes financiers étaient causés par la faillite de FTX. Rappelons que FTX est l’une des plateformes de crypto-monnaies les plus reconnues par les investisseurs. Son effondrement a gravement impacter Genesis.
Par conséquent, la plateforme avait mis un terme à certains de ses services tels que les retraits, en novembre 2022. En janvier 2023, l’entreprise de prêt a délocalisé ses services. Loin de paraître comme une fuite, le déplacement des services de de la compagnie Genesis Global Holdco était encadré par la loi qui protège la société de crypto-monnaies en faillite.
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BREAKING: DCG (Digital Currency Group) has reached an deal with Genesis creditors.
Recovers up to 90%.
This was a Q4 2022 bear market issue.
Great news pic.twitter.com/CGb4pvmOi2
— yourfriendSOMMI ❤️💛💚💙 (@yourfriendSOMMI) August 29, 2023
En dehors de sa protection par loi sur les faillites, les analyses ont également fait savoir que Genesis est endetté de plus de 3,5 milliards de dollars. Il s’agit principalement des fonds de 50 créanciers au total qui sont d’ailleurs des acteurs majeurs dans le domaine des actifs numériques. Voici les créanciers qui sont en tête de liste des réclamations et les montants de leurs actifs :
- Gemini Trust Company (766 millions de dollars)
- Cumberland DRW (18, 7 millions de dollars)
- Mirana (151, 5 millions de dollars)
- NEW Finance Income Fund de VanEck (53 millions de dollars)
- MoonAppha Finance (150 millions de dollars)
En plus de ces fortes sommes, d’autres créanciers anonymes réclament les remboursements de 230 millions de dollars et de 462,2 millions de dollars.
L’ensemble de ces réclamations constitue une véritable charge pour Genesis. Il faut beaucoup de stratégies pour que la plateforme de prêt crypto réussisse à rembourser la totalité de cette dette. Heureusement, Digital Currency Group (DCG) est entré en collaboration avec Genesis pour chercher à rembourser les actifs numériques des créanciers.
Malgré le degré d’inquiétude semé par la faillite de Genesis, l’intervention de DCG apparaît comme une lueur d’espoir pour les créanciers. En rappel, Digital Currency Group est l’entreprise mère de CoinDesk. En tant que tel, la société souhaite jouer un grand rôle dans la résolution des problèmes rencontrés par Genesis.
Pour montrer son engagement dans cette affaire, DCG a décidé d’informer sur l’évolution de la restitution des montants d’actifs des ayant droits. L’objectif de l’accord entre Genesis et DCG est de rembourser une bonne partie d’argent des créanciers. En fait, le taux de recouvrement partiel envisagé est de 90 %.
Accord entre Digital Currency Group et Genesis : un consentement formel pour satisfaire les créanciers
Il faut savoir qu’un document en rapport avec l’initiative de remboursement a été déposé au tribunal. Dans le domaine des crypto-monnaies, la chute d’une plateforme d’investissement crypto fait partie des désagréments les plus difficiles à résoudre. Plus une plateforme est comporte un grand nombre d’abonnés, plus le nombre de victimes est élevé en cas de faillite.
En effet, les entreprises citées dans l’accord ont pensé qu’il est nécessaire que le tribunal soit informé des clauses de cet engagement. C’est pour cette raison que DCG et Genesis ont fait parvenir un formulaire au tribunal, contenant les principales clauses ci-après :
- Les remboursements partiels allant de 70 à 90 % (en USD), pour les créanciers non garantis
- Les recouvrements entre 65 et 90 % (en actifs numériques), toujours pour les créanciers non garantis
Selon l’accord, ces deux points marquent le début effectif de l’initiative des soldes. Et les créanciers doivent savoir que les actifs numériques seront remboursés en fonction des fluctuations du marché. Pour que les crypto-monnaies soient totalement restituées aux créanciers, ceux-ci doivent fournir les preuves de propriété.
En tant qu’ organisme de conseil dans la stratégie de transaction crypto, Digital Currency Group doit aussi remplir ses obligations financières vis-à-vis de Genesis. Puisque Genesis est sa plateforme mère. Pour cela, DCG prévoit deux vagues de remboursement. La première vague s’effectuera en deux années maximum et la deuxième vague de remboursement aura besoin de 7 années. Les montants respectifs de cette restitution d’actifs d’obligations sont de 328,8 millions de dollars et de 830 millions de dollars.
D’après le document présenté au tribunal, une somme de 275 millions de dollars sera versée par DCG en quatre tranches. DCG se dit prêt à respecter les dates de remboursement conclues.
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Benjamin Okala
Rédacteur Expert en Crypto-Monnaie
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