Accueil Guide de la banque Banque en Ligne : Comparatif des Meilleures Banques en Ligne 2023 Hello Bank Avis 2023 – Plateforme, frais, avantages et inconvénients

Hello Bank est une néobanque française détenue par BNP Paribas. L’institution est réputée sur le marché grâce à sa politique « Zéro frais ». Par ailleurs, elle propose des services pratiques et diversifiés. Nous allons évaluer la fiabilité de cette plateforme en faisant le point sur ses principales caractéristiques. Découvrez alors tout ce qu’il faut savoir sur Hello Bank Avis.

 

Avis sur Hello Bank : en Résumé

Retrouvez dans le tableau qui suit un résumé des principales caractéristiques de la banque en ligne Hello Bank.

Date de création 2013
Maison mère BNP Paribas
Pays desservis France, Italie, Belgique, Allemagne et Autriche
Offres
  • Compte courant individuel ou joint
  • Cartes bancaires
  • Assurance-vie
  • Assurance et prévoyance
  • Crédits
  • Epargne
  • Investissement en Bourse
Carte bancaire
  • Hello One
  • Hello Prime
Application mobile Android et iOS

Hello Bank Avis : C’est Quoi ?

Hello Bank!Hello Bank est une banque 100 % digitale. Détenue par BNP Paribas, l’institution propose des services bancaires intéressants plus facilement accessibles. En effet, la souscription se fait entièrement en ligne.

Par ailleurs, Hello Bank applique la politique « Zéro frais ». Par conséquent, la néobanque est considérée comme une alternative plus économique et pratique aux établissements physiques. Aussi, elle s’adresse à un large public en proposant des offres adaptées à tous les revenus.

Offre Hello Bank Banque Avis

Hello Bank propose actuellement 2 offres de carte bancaire pour les comptes courants. Retrouvez les détails dans le tableau suivant.

Carte Visa Hello One Carte Visa Hello Prime
Frais de carte 0 €
  • 5 €/mois pour un compte individuel
  • 8 €/mois pour un compte joint
Revenu mensuel minimum Aucune limitation 1 000 €
Plafond de paiement mensuel 1 000 € 1 200 à 2 500 €, en fonction des revenus
Plafond de retrait hebdomadaire 400 € 500 à 1 000 €, en fonction des revenus
Virement international
  • 50 000 € sortant
  • Aucune limite entrant
  • 50 000 € sortant
  • Aucune limite entrant
Paiement et retrait à l’étranger Autorisé Autorisé

Hello Bank propose par ailleurs une carte virtuelle pour les clients Hello Prime. Celle-ci vous donne la possibilité d’effectuer des paiements en ligne en seulement quelques clicks. Sa durée de validité est de 3 ans.

Avis sur Hello Bank : Frais & Commissions

Comme nous avons dit plus haut, Hello Bank applique la politique « Zéro frais ».

Frais d’inscription 0 €
Tenue de compte 0 €
Frais d’inactivité 0 €
Résiliation de contrat 0 €
Frais sur les paiements/retraits à l’étranger 0 €
Commissions sur les transactions 0 €

Néanmoins, il existe quelques exceptions pour les utilisateurs de la carte bancaire gratuite Hello One :

  • Frais de retraits/paiements qui ne sont pas effectués via les distributeurs BNP ou les bornes partenaires : 1 €
  • Commissions de virement instantané en agence ou via la plateforme Web : 1 €

 

Comment Ouvrir un Compte Hello Bank ?

L’ouverture d’un compte Hello Bank est à la fois simple et rapide.

  • 1 : S’inscrire sur Hello Bank
  • 2 : Effectuer la signature électronique du contrat
  • 3 : Envoyer les pièces justificatives
  • 4 : Effectuer le premier versement

Étape 1 : S’Inscrire sur Hello Bank

Pour ouvrir un compte Hello Bank :

  • Allez sur la plateforme officielle de la néobanque.
  • Cliquez sur « Devenir client ».
  • Indiquez si souhaitez ouvrir un compte individuel ou un compte joint.
  • Remplissez le formulaire d’inscriptionen fournissant : coordonnées personnelles, état civil, situation familiale et professionnel, revenus, patrimoine.

Hello Bank!Étape 2 : Effectuez la Signature Électronique du Contrat

Comme la banque est entièrement digitale, vous devez procéder à la signature électronique du contrat. Un code confidentiel est envoyé par SMS au numéro de téléphone que vous avez fourni précédemment.

Étape 3 : Envoyer les Pièces Justificatives

Il faut ensuite télécharger des pièces justificatives pour valider votre compte. Pour ce faire, il suffit d’envoyer des photos en couleur et bien claires de documents requis. Nous notons que cette étape n’est pas nécessaire si vous êtes déjà un client BNP Paribas.

Étape 4 : Effectuer le Premier Versement

Enfin, il ne vous reste plus qu’à effectuer un premier versement de 10 à 300 € pour activer votre compte. Celui-ci est crédité instantanément. En outre, votre carte Visa Hello Bank sera livrée dans les jours qui suivent.

Avis Hello Bank : Types de Compte

Hello Bank propose uniquement un compte courant. Cependant, vous pouvez ajouter des options supplémentaires pour accéder à d’autres services bancaires en vous inscrivant :

  • Crédit
  • Bourse
  • Epargne
  • Assurance
  • Assurance-vie

Aussi, il est possible d’ouvrir un compte courant joint Hello Bank. Dans ce cas, chaque cotitulaire recevra une carte bancaire.

 

Accès Hello Bank Avis

En tant que banque 100 % digitale, Hello Bank est accessible via une plateforme Web et une application mobile. Retrouvez dans le tableau suivant les avantages et inconvénients de chaque option.

Moyen d’accès Avantages Inconvénients
Plateforme Web
  • Navigation plus confortable sur ordinateur
  • Interface intuitive
  • Accès à tous les produits et services
Virement instantané payant avec Hello One
Application mobile Android/iOS
  • Plus facilement accessible
  • Interface intuitive et responsive
  • Accès à tous les produits et services
  • Entièrement gratuite
Navigation plus inconfortable avec la taille de l’écran

Avis sur les Autres Services de Hello Bank

Comme nous avons vu précédemment, Hello Bank propose d’autres services intéressants.

  • Assurance-Vie : sans frais d’entrée
  • Bourse : des offres adaptées à chaque budget
  • Crédit : plusieurs offres de prêts
  • Assurance et prévoyance : les offres de BNP Paribas pour les clients Hello Bank
  • Epargne : 2 offres d’épargne

Assurance-Vie : Sans Frais d’Entrée

L’offre d’assurance-vie de Hello Bank est particulièrement avantageuse.

  • Elle est sans frais d’entrée.
  • Elle vous permet d’investir vos épargnes dans des supports en unités de compte diversifiés et en fonds euros.
  • Le taux de rendement annuel est intéressant.
  • Il est possible de souscrire à une garantie décès complémentaire. Celle-ci s’ajoutera au capital décès versé aux bénéficiaires, le cas échéant.

Bourse : des Offres Adaptées à Chaque Budget

Hello Bank vous donne aussi la possibilité d’investir en Bourse grâce à plusieurs offres.

START ACTIVE
Montant de l’investissement Moins de 3 000 € Plus de 3 000 €
Frais de courtage par ordre pour les marchés financiers : Euronext Paris, Bruxelles, Amsterdam
  • Moins de 500 € : 1,75 €
  • 501 à 1 200 € : 3,50 €
  • 1 201 à 3 000 : 8 €
  • Plus de 3 000 € : 0,48 %
  • Moins de 8 000 € : 13 €
  • Plus de 8 000 € : 0,20 %
Frais de courtage pour les marchés financiers : Francfort, Londres, Madrid, Milan Zurich 25 € 25 €
Frais de courtage pour les marchés financiers : NYSE et NASDAQ 15 € 15 €
Pour les autres marchés financiers 0,55 %, pour un minimum de 100 € 0,55 %, pour un minimum de 100 €

Crédit : Plusieurs Offres de Prêt

Hello Bank vous propose également plusieurs offres de prêts pour vous aider à réaliser vos projets.

Type de crédit Caractéristiques
Crédit immobilier
  • Délai de remboursement de 2 à 25 ans
  • Obtention d’une réponse en moyenne en 48 h
Crédit auto
  • Montant 1 000 à 75 000 €
  • Délai de remboursement 4 à 72 mois
  • Fonds disponibles en seulement 14 jours
Crédit consommation
  • Montant 5 000 à 75 000 €
  • Délai de remboursement de 4 à 72 mois
  • Pas de frais de dossier
  • Fonds à votre disposition en 14 jours
  • Taux avantageux de 0,99 %

Les modalités de remboursement sont flexibles dans tous les cas. Un simulateur de prêt est également disponible pour vous aider.

Assurance et Prévoyance : les Offres de BNP Paribas pour les Clients Hello Bank

Les clients de Hello Bank peuvent également souscrire aux offres d’assurance proposées par BNP Paribas :

  • Assurance auto 24 h/24 et 7 j/7 : Tiers, Tiers + ou Tous Risques
  • Assurance habitation 24 h/24 et 7 j/7 : options personnalisables
  • Assurance appareils mobiles(partenariat avec Mobileo) : au prix de 12,90 €/mois

Épargne : 2 Offres d’Épargne

Hello Bank propose 2 offres d’épargne, accessibles pour tous les clients.

Épargne Caractéristiques
Livret Hello +
  • Entièrement gratuit
  • Taux nominal brut annuel de 0,02 % pour moins de 50 000 €
  • Taux nominal brut annuel de 0,05 % à partir de 50 000 €
Livret A
  • Totalement gratuit
  • Rémunération de 0,50 %
  • Intérêts exonérés de prélèvements sociaux et non imposables

Avantages et Inconvénients Hello Bank Avis

Hello Bank est une néo-banque accessible et pratique. Néanmoins, elle n’est pas exempte d’inconvénients. Faisons le point.

Avantages Inconvénients
  • 100 % digitale
  • Zéro frais
  • Application mobile disponible
  • Services supplémentaires intéressants
  • Plusieurs offres de carte, pour satisfaire tout le monde
  • Détenue par BNP Paribas
  • Un seul type de compte
  • Tendance à bannir les clients qui effectuent des transactions vers des exchanges ou wallet crypto

Hello Bank Avis Client et Support

Le service client de Hello Bank est réactif et compétent.

  • Contact : téléphone et chat en ligne
  • Délai de réponse : rapide, presque instantané
  • Conseiller personne : non

De nombreux clients sont satisfaits de Hello Bank. Sa praticité et sa politique « Zéro frais » sont les plus salués. Les utilisateurs apprécient également les cadeaux de bienvenue offerts aux nouveaux souscrits.

Conclusion

Hello Bank est une banque en ligne française détenue par le géant BNP Paribas. L’institution est bien établie et semble fiable. Par ailleurs, elle est plus accessible pour le grand public, notamment grâce à sa politique « Zéro frais ». Elle propose un seul type de compte mais le client peut souscrire à d’autres services supplémentaires en s’inscrivant.

 

 

Qui se cache derrière Hello Bank ?

Hello Bank fait partie du réseau BNP Paribas.

Y a-t-il un revenu minimum pour ouvrir un compte Hello Bank ?

Grâce à l’offre Hello One, il n’existe pas de revenu minimum pour ouvrir un compte Hello Bank.

Peut-on déposer ou envoyer des espèces avec Hello Bank ?

Non, Hello Bank est une banque entièrement digitale.

Peut-on acheter des cryptos sur Hello Bank ?

Non, Hello Bank ne propose pas de crypto monnaies. Cependant, il est possible d’effectuer des transactions vers les exchanges ou wallets. Par contre, la néobanque a tendance à bannir les clients qui effectuent de telles opérations.

Y a-t-il des offres de bienvenue chez Hello Bank ?

Oui, Hello Bank propose des offres de bienvenues. Les précisions sont indiquées dans le formulaire d’inscription.

Peut-on parrainer un ami sur Hello Bank ?

Oui, il est possible de parrainer un ami sur Hello Bank. Les 2 partis sont récompensés pour cela.

Comment encaisser un chèque Hello Bank ?

Pour l’instant, Hello Bank ne propose pas de chéquier.

Hando Tiana Rédactrice Experte en Crypto-Monnaie

Hando Tiana Rédactrice Experte en Crypto-Monnaie

Hando Tiana est rédactrice depuis 2006. Titulaire d’une maîtrise en finances et comptabilité de l’Institut National des Sciences Comptables et de l’Administration d’Entreprise (INSCAE) à Antananarivo et d’un master professionnel en management d’entreprises de l’école de commerce ISCAM ou Institut Supérieur de la Communication, des Affaires et du Management d’Antananarivo, elle a plusieurs cordes à son arc.

Justifiant d'une véritable expertise en finance, elle écrit avec grande aisance dans ce domaine. Elle a même déjà créé des supports de cours et conduit plusieurs formations sur ce thème. Pour Hando Tiana, l’écriture est une véritable passion et, forte de ses années d’expérience, elle met son talent et son savoir-faire au profit de nombreux sites Web de référence, dont actufinance.fr.

Elle écrit de façon à ce que les sujets, même les plus pointus et les plus techniques deviennent accessibles au grand public. Justement, elle peut s’adresser aussi bien à des novices qu’à des experts et excelle dans l’art d’adapter le langage utilisé à son audimat. Depuis 3 ans, elle écrit plus particulièrement sur la blockchain, la crypto-monnaie ou encore les NFT. Ces thèmes s'ajoutent à la longue liste des sujets qu’elle maîtrise et partage avec plaisir avec lecteurs intéressés et passionnés.

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