Brokers STP : Meilleurs Courtiers STP en France 2021

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Année après année, le trading se démocratise. Autrefois réservé à certains investisseurs, les plateformes rivalisent aujourd’hui d’imagination pour proposer des conditions de trading plus adaptées à tout type de public. Pour pouvoir trader, il est nécessaire de choisir un broker adapté à sa pratique. Aujourd’hui, nous allons voir ensemble la notion de broker STP.

Il sera question dans cet article de définir clairement ce qu’est un broker STP et ce qui le différencie des autres types de brokers. Nous tâcherons également de prendre plusieurs exemples de brokers qui fonctionnent avec le protocole STP et d’en analyser les principales forces et faiblesses.

Qu’est-que qu’un Broker STP ?

Qu’est-que qu’un broker STP ?Le STP broker, aussi connu sous l’appellation de “pur broker”, est un courtier qui utilise le système “Straight Through Processing“. Il est à ranger, comme les brokers ECN dans la catégorie des brokers NDD (No Dealing Desk), étant donné qu’il permet aussi l’accès direct au marché interbancaire. 

Les brokers en ligne sont à classer parmi 3 catégories très simples :

  • Dealing Desk (DD) : ces brokers agissent en tant que market maker, c’est à dire qu’ils contribuent à rendre les marchés plus liquides en proposant systématiquement un prix à l’achat et un prix à la vente pour de nombreux actifs.
  • No Dealing Desk (NDD) : ces courtiers exécutent les ordres passés par les clients. Ils utilisent notamment les méthodes STP et ECN que nous détaillerons plus bas.
  • Les méthodes mixtes : elles jonglent entre les deux premières catégories
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Méthodes de dépôt

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Broker recommandé
114 Nouveaux utilisateurs aujourd'hui
eToro

Note

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Paires de devises

52

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FCA, CySEC, ASIC, CFTC, NFA, BAFIN

Ce que vous pouvez trader

Forex

Indices

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Cryptocurrencies

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ETFs

Spread moyen

EUR/GBP

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EUR/USD

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FCA

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CySEC

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ASIC

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CFTC

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NFA

1:30

BAFIN

67% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce fournisseur.

Broker recommandé
Libertex

Note

Coût total

€0.11

App mobile
9/10

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10:1

Paires de devises

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Demo
WebTrader
MT4
STP/DMA

Méthodes de dépôt

Bank TransferCredit CardGiropayNetellerPaypalSkrillSofort

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CySEC

Ce que vous pouvez trader

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Indices

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ETFs

Spread moyen

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EUR/USD

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Frais de roulement

Swap

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1:30

CySEC

83 % des comptes des investisseurs particuliers perdent de l'argent

Broker recommandé
93 Nouveaux utilisateurs aujourd'hui
Eightcap

Note

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€3.50

App mobile
10/10

Dépôt min

€100

Spread min

0.0 pips

Levier max

100:1

Paires de devises

40

Plateformes de trading

Demo
WebTrader
MT4
MT5

Méthodes de dépôt

Bank TransferCredit CardGiropayNetellerPaypalSepa TransferSkrillSofort

Réglementé par

FCA

Ce que vous pouvez trader

Forex

Indices

Actions

Cryptocurrencies

Raw Materials

Spread moyen

EUR/GBP

0.0

EUR/USD

0.0

EUR/JPY

0.3

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0.3

USD/JPY

0.0

USD/CHF

0.2

JPY/CHF

0.3

Frais supplémentaires

Frais de roulement

Swap

Conversion

var.

Levier 2

1:30

FCA

67% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce fournisseur.

Comprendre ce qu’est un broker STP nécessite avant toute chose de bien comprendre la différence entre un broker Dealing Desk et un broker No Dealing Desk. Un trade nécessite en réalité systématiquement une contrepartie. En effet, pour acheter 100 actions à un prix donné, il est nécessaire qu’une contrepartie accepte de vendre ces 100 actions au prix en question. Dans le cadre d’un broker Dealing Desk, le courtier sera votre contrepartie. C’est à dire qu’il pourra vous vendre les 100 actions si vous souhaitez acheter ou bien racheter ces 100 actions si vous souhaitez les vendre. Le broker No Dealing Desk (broker STP et broker ECN) n’est quant à lui pas une contrepartie des trades de ses clients. Il est alors un intermédiaire entre l’ordre passé par le trader et les marchés interbancaires.

Une grande partie des brokers que nous allons voir dans ce guide sont en réalité des brokers qui utilisent des méthodes hybrides et jonglent entre Dealing Desk et No Dealing Desk.

Comment fonctionne un broker STP ?

Le fonctionnement d’un broker STP est très simple. Celui-ci reçoit les ordres du trader et enverra directement ces ordres à l’attention de contreparties. Ces contre-parties pourront être des hedges funds, des fonds d’investissement, des banques ou un autre courtier. Il s’agit alors d’une intervention directe entre l’ordre du trader et le passage de celui-ci. Aucune intervention humaine n’est nécessaire en passant par un broker STP.

Ce type de modèle de broker est de plus en plus courant sur les marchés, par la simplicité de la solution mais aussi et surtout par la transparence de cette solution. Contrairement aux idées reçues, les traders ne sont pas plus souvent gagnants avec un modèle STP qu’avec tout autre modèle dans lequel le broker serait un market-maker.

Bon à savoir : Un courtier étant un market maker peut aussi être un broker STP sous réserve que l’exécution des ordres soit effectuée par un logiciel et non de manière manuelle.

Les meilleurs brokers STP 

Dans cette partie, nous allons vous présenter plusieurs brokers STP. Pour chacun d’entre eux, il sera question d’en présenter les principales forces et faiblesses. Ceci, afin de guider chaque trader dans le choix du meilleur broker Forex STP.

Voici donc une liste de broker STP Forex pour cette année : 

  • eToro
  • Libertex
  • Admiral Markets
  • Saxo Banque
  • Alvexo
  • FXCM
  • Trading 212
  • XM
  • Trading360

Ces brokers ont été classés via différents paramètres comme la sécurité de la plateforme, le nombre d’utilisateurs, la réputation du broker, le montant des frais ou encore les produits disponibles. Un broker comme eToro nous apparait alors comme étant le meilleur broker sur le marché utilisant le protocole STP.

1. eToro : l’un des courtiers leader du marché 

eToro : l'un des courtiers leader du marché Le courtier eToro est présent sur les marchés depuis 2007. Aujourd’hui, il compte environ 11 millions de clients à travers le monde. Il est aussi l’un des fers de lance du trading social qui consiste à suivre les placements financiers des meilleurs investisseurs de la plateforme. Via le broker eToro, il est aussi possible de trader un certain nombre d’actifs comme les cryptomonnaies, les matières premières, les ETF, les actions mais aussi le Forex. En tout, ce ne sont pas moins de 2 000 actifs différents qui sont disponibles sur eToro. 

Le courtier utilise des méthodes mixtes, comme le stipulent ses conditions générales d’utilisation. Le broker utilise les méthodes STP du modèle NDD pour les trades exécutés en temps réel. Mais également le modèle de market maker pour assurer le fractionnement des actifs. Avec une cotation en temps réel de l’ensemble des actifs de la plateforme, le modèle Market Maker permet une plus grande liquidité des actifs.

Sur eToro, il n’y a pas de commission. La plateforme se rémunère en prélevant un spread sur les opérations d’achat et de vente de titres. Certains frais fixes peuvent aussi exister comme les frais de retrait (5 $) ou encore les frais d’inactivité sur la plateforme.

Avantages à utiliser eToro :

  • Un broker régulé et sécurisé depuis 2007
  • La possibilité de trader un grand nombre d’actifs (plus de 2 000) et amorcer une stratégie de diversification de son portefeuille
  • Les fonctionnalités de copy trading
  • Possibilité d’ouvrir un compte démo utilisable sans limitation de temps
  • Plateforme très intuitive et visuellement réussie
  • Les actions sont à la fois disponibles en trade physique mais aussi via des CFD

Inconvénients à utiliser eToro :

  • Le broker n’est pas le plus adapté aux investisseurs ayant déjà de l’expérience
  • L’offre de formation est plus limitée que de nombreux concurrents
  • Spreads élevés sur certains produits
  • Frais d’inactivité après 12 mois sans connexion sur la plateforme (10 $ par mois)

Taille de mon trade

€ 25 (0.00025 lots)

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1 Fournisseurs avec vos critères

Méthodes de dépôt

Plateformes de trading

Réglementé par

Caractéristiques supplémentaires

Dépôt min

€500

Spread min

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Levier max

2:1

Paires de devises

1+

Note

1 Ou mieux

App mobile

1 Ou mieux
Broker recommandé
Libertex

Note

Coût total

€0.11

App mobile
9/10

Dépôt min

€10

Spread min

0.0 pips

Levier max

10:1

Paires de devises

45

Plateformes de trading

Demo
WebTrader
MT4
STP/DMA

Méthodes de dépôt

Bank TransferCredit CardGiropayNetellerPaypalSkrillSofort

Réglementé par

CySEC

Ce que vous pouvez trader

Forex

Indices

Actions

Cryptocurrencies

Raw Materials

ETFs

Spread moyen

EUR/GBP

0.0

EUR/USD

0.0

EUR/JPY

0.0

EUR/CHF

0.0

GBP/USD

0.0

GBP/JPY

0.0

GBP/CHF

0.0

USD/JPY

0.0

USD/CHF

0.0

JPY/CHF

0.0

Frais supplémentaires

Frais de roulement

Swap

Conversion

var.

Levier 2

1:30

CySEC

83 % des comptes des investisseurs particuliers perdent de l'argent

2. Libertex : s’inscrire chez un courtier avec plus de 20 ans d’expérience

broker STPLe broker Libertex existe depuis 1997. Avec une expérience solide de plus de 20 ans sur les marchés financiers, la plateforme propose plusieurs centaines d’actifs disponibles pour le trading. Elle est aujourd’hui utilisée par plus de 2 millions d’utilisateurs dans le monde, répartis dans plus de 110 pays. Via Libertex, chaque trader pourra ainsi investir sur l’or et un large panel de matières premières mais aussi sur des cryptomonnaies.

La plateforme Libertex fonctionne de la même manière que eToro, en jonglant entre le modèle STP et le fait d’être market maker. Concernant les frais, le broker mise sur des commissions à chaque transaction plutôt que sur un spread. Ces commissions dépendent des actifs et sont exprimées en pourcentage du montant du trade.

Avantages à utiliser Libertex :

  • Une expérience de plus de 20 ans sur les marchés
  • Possibilité d’ouvrir un compte démo
  • Service client parmi les plus réactifs du secteur
  • Possibilité d’accéder à des outils de trading avancés comme les plateformes MetaTrader 4 (MT4) et MetaTrader 5 (MT5).
  • Un broker particulièrement adapté au trading CFD et au Forex
  • Des réductions sur les commissions pour les nouveaux traders

Inconvénients à utiliser Libertex :

  • L’offre de formation est limitée
  • Les actions de la plateforme sont uniquement disponibles via le trading CFD

3. Admiral Markets : miser sur un broker axé sur la formation

Admiral Markets : miser sur un broker axé sur la formationLe broker Admiral Markets est présent sur les marchés financiers depuis 2001. En Europe, il s’agit d’un broker régulé par la CySec et la FCA. Le courtier est aussi régulé sur d’autres continents comme l’Océanie avec une forte présence en Australie. Admiral Markets se distingue de la concurrence par la large palette de formations que le courtier met à disposition à l’ensemble des courtiers.

Avec plus de 8 000 produits disponibles au trading, la plateforme est parmi les plus complètes du marché. Un trader pourra alors y trouver des produits comme les matières premières, des CFD d’actions, des ETF, des indices boursiers ou encore les cryptomonnaies.

Pour ce qui est des frais, Admiral Markets fonctionne aussi avec le système de spread entre l’achat et la revente d’un actif. Ces spreads sont pour la majorité des produits de la plateforme, assez compétitifs.

Avantages à utiliser Admiral Markets :

  • L’offre de formation est la plus complète parmi les plateformes de trading
  • Un broker avec une solide expérience des marchés
  • Service client très réactif
  • Des frais de trading réduits sur la plupart des actifs

Inconvénients à utiliser Admiral Markets :

  • L’ergonomie du site est à revoir
  • Pas de possibilité de trader autrement qu’avec MT5
  • Les frais d’inactivité

4. Saxo Banque : investir avec le courtier aux plus de 40 000 instruments

Saxo Banque : investir avec le courtier aux plus de 40 000 instruments Saxo Banque est en réalité la filiale française de la maison mère danoise Saxo Bank. Ce courtier en bourse existe depuis 1992, faisant de lui l’un des plus expérimentés sur les marchés financiers. Grâce à Saxo Banque, vous aurez aussi la possibilité d’ouvrir un PEA ou encore un compte titre.

Sur la plateforme Saxo Banque, on trouvera la possibilité d’investir dans les actions, les ETF, le Forex ou encore les matières premières. Mais l’offre Saxo Banque se distingue de la concurrence avec d’autres produits comme des obligations, des OPCVM ou encore des contrats à terme. Il est aussi possible de trader des CFD sur de nombreux produits tout comme des turbos ou des options listées. Pour le seul marché des actions, ce ne sont pas moins de 19 000 références disponibles.

En terme de frais, la plateforme fonctionne avec un spread mais aussi avec des commissions. Les modalités sont très différentes selon les classes d’actifs. A noter que des frais d’inactivité pourront aussi être prélevés et ils sont particulièrement élevés : 100 $ après 6 mois d’inactivité.

Avantages à utiliser Saxo Banque :

  • Plus de 40 000 instruments à trader sur la plateforme
  • Possibilité d’ouvrir un PEA ou un compte titre
  • Des frais plus bas que les offres concurrentes, notamment sur les actions

Inconvénients à utiliser Saxo Banque :

  • Plateforme plus adaptée aux traders expérimentés
  • Montant minimum de dépôt de 2 000 euros
  • Les cryptomonnaies ne sont pas disponibles

5. Alvexo : faire confiance à un broker Forex qualifié

broker STPLa plateforme Alvexo existe depuis 2014. Si elle possède moins d’expérience que des leaders du marché comme eToro ou Libertex, elle reste particulièrement adaptée au trading Forex en sa qualité de broker STP. En passant par ce broker, il sera aussi possible d’investir sur d’autres actifs et d’acheter des actions, des cryptomonnaies ou encore des matières premières comme le pétrole. Les indices boursiers comme le CAC 40 sont aussi à porter de clic via la solution Alvexo.

Concernant les frais, la plateforme prélève à la fois des spreads mais aussi des commissions. Celles-ci varient en fonction des produits concernés mais aussi en fonction du type de compte ouvert. En effet, sur Alvexo, il est possible d’ouvrir plusieurs types de comptes différents : Standard, Gold, Premium, Platine et Elite. Avec ce dernier type de compte, il est aussi possible de trader des obligations.

Avantages à utiliser Alvexo :

  • Des spreads plus compétitifs que la plupart des autres brokers STP
  • La possibilité d’ouvrir un compte démo
  • Plusieurs comptes disponibles en fonction de son profil d’investisseur
  • La disponibilité d’une plateforme de trading comme MT4

Inconvénients à utiliser Alvexo :

  • Faible diversité des actifs, notamment sur les cryptomonnaies
  • Les montants minimum de dépôt pour certains comptes sont très élevés
  • Des frais d’inactivité sont prélevés chaque mois après 3 mois sans utiliser la plateforme.
  • Pas de possibilité d’utiliser Paypal pour alimenter son compte ou pour retirer de l’argent

6. FXCM : investir sur un courtier STP mondialement connu

broker STPFXCM pour Forex Capital Markets. La plateforme FXCM est donc tout naturellement un spécialiste de l’échange de devises. Créée en 1999, son expertise sur le marché des changes n’est plus à démontrer. Elle compte aujourd’hui plusieurs millions d’utilisateurs à travers le monde. En investissant chez FXCM, outre les devises, il sera possible de trouver des produits comme des matières premières, des cryptomonnaies, des indices boursiers ou encore des CFD d’actions.

La plateforme utilise également les protocoles STP. Le broker travaille d’ailleurs avec plus d’une dizaine de fournisseurs de liquidité. Chez FXCM, les trades sont sans commission, la plateforme se rémunérant exclusivement par les spreads.

Avantages à utiliser FXCM :

  • Des spreads plutôt compétitifs
  • Le compte démo n’est pas limité dans le temps
  • Un courtier spécialiste du Forex
  • Une expérience de plus de 20 ans sur les marchés financiers
  • Pas de frais de retrait comme chez d’autres brokers
  • La possibilité de recourir à des plateformes comme MetaTrader

Inconvénients à utiliser FXCM :

  • Pas de possibilité de trader autre chose que des CFD sur les actions
  • Le service client est parfois peu réactif
  • Diversité de l’offre assez faible sur certains produits comme les cryptomonnaies

7. Trading 212 : investir via un courtier STP spécialiste du Forex

broker STPLe protocole STP est aussi celui qui est utilisé par le broker Trading 212. La plateforme existe d’ailleurs depuis 2006. Sur Trading 212, il est possible d’investir dans des cryptomonnaies, de trader des indices boursiers, des trackers ETF, des actions via des CFD et évidemment le Forex. La plateforme est d’ailleurs particulièrement reconnue pour le trading Forex.

Pour sa rémunération, la plateforme Trading 212 opte également pour la méthode des spreads plutôt que celle des commissions. Le broker ne facture aucun frais de retrait ni aucun frais d’inactivité sur sa plateforme.

Avantages à utiliser Trading 212 :

  • Broker ayant une réelle expertise dans le trading Forex
  • Spreads parmi les plus compétitifs du marché
  • Possibilité d’avoir accès à de nombreuses news économiques et financières
  • Plus de 1 800 produits disponibles
  • Possibilité d’ouvrir un compte démo pour les investisseurs débutants
  • Pas de frais de retrait ni de frais d’inactivité

Inconvénients à utiliser Trading 212 :

  • Pas d’accès aux plateformes de trading comme MT4 ou MT5
  • Pas de plateforme de trading unique et séparation entre Trading 212 CFD et Trading 212 Invest
  • Gamme limitée sur certaines classes d’actifs.

8. XM : faire confiance à un broker STP présent partout dans le monde

XM : faire confiance à un broker STP présent partout dans le monde Le broker XM existe depuis 2009. Il est une entité du groupe Trading Point Holding. Il s’agit d’un courtier présent dans près de 190 pays du monde et qui compte aujourd’hui près de 3.5 millions d’utilisateurs. Plus d’un millier d’actifs sont disponibles au trade sur XM : des devises en passant par les indices boursiers et jusqu’aux CFD.

La politique de rémunération du broker se fait également par le spread. Le passage d’ordre se fait donc sans aucune commission. La plateforme prélève également des frais aux comptes inactifs depuis plus de 90 jours. Ces frais sont de 5 euros par mois.

Avantages à utiliser XM :

  • Fonctionnalités de compte démo pour tester la plateforme
  • Des outils pour tous les publics : pour les traders débutants comme pour les plus expérimentés
  • Possibilité de passer par MetaTrader
  • Spreads plutôt compétitifs
  • Mise à disposition d’outils pédagogiques

Inconvénients à utiliser XM :

  • Moins d’actifs disponibles que la plupart des concurrents
  • Pas de possibilité de trader les cryptomonnaies
  • Présence de frais d’inactivité

9. Trade360 : trader chez un broker axé sur le trading social

Trade360 : trader chez un broker axé sur le trading social La plateforme Trade360 est présente sur les marchés depuis 2013. Pour assurer une meilleur exécution des ordres passés, elle fonctionne également avec le protocole STP. Sur Trade360, il sera possible de trader le Forex mais aussi les matières premières, des ETF, les indices boursiers ou encore les actions via plus de 500 CFD différents.

La plateforme offre aussi la possibilité d’ouvrir plusieurs types de compte. Avec pour chaque type de compte, des volumes annuels de trading à respecter. Comme bon nombre de plateformes en ligne, Trade360 ne se rémunère pas via des commissions mais via des spreads. Selon les produits, ceux-ci sont parfois assez élevés, comme pour certaines paires de devises.

Avantages à utiliser Trade360 :

  • Les fonctionnalités de “sentiment de marché” et de trading social sont très bien développées avec CrowdTrading
  • Possibilité de trader avec MetaTrader 5
  • Une offre d’actifs plus faible que la plupart des concurrents
  • Un service client très réactif

Inconvénients à utiliser Trade360 :

  • Dépôt minimum élevé
  • Volume de trade minimum sur l’ensemble des comptes, même avec le compte le plus basique
  • Des spreads plus élevés que la concurrence, notamment sur les paires de devises les plus échangées comme l’EUR/USD

Comment choisir un broker STP ?

Le type de broker choisit est une décision importante et qui sera l’un des facteurs clés de votre réussite en tant que trader. Ici, nous allons voir plusieurs éléments qui vont permettre de choisir au mieux son broker STP.

Privilégier un broker mettant à disposition un compte démo sans limite de temps

Pour tester sa stratégie d’investissement et tester dans le même temps les fonctionnalités d’une plateforme, un compte démo est l’outil idéal. En effet, via ce type de compte, le trader est en mesure d’investir avec de l’argent fictif. Sans aucun risque de perte en capital.

Si la plupart des brokers proposent la possibilité d’utiliser un compte demo, l’utilisation de ceux-ci est bien souvent limitée dans le temps. Ainsi, nous vous conseillons de recourir à un broker qui ne limite pas le compte démo à une période d’utilisation. Le broker eToro propose d’accéder à un compte démo sans limitation de temps. 

Taille de mon trade

€ 100 (0.001 lots)

Trier par

3 Fournisseurs avec vos critères

Méthodes de dépôt

Plateformes de trading

Réglementé par

Caractéristiques supplémentaires

Dépôt min

€500

Spread min

2

Levier max

2:1

Paires de devises

1+

Note

1 Ou mieux

App mobile

1 Ou mieux
Broker recommandé
114 Nouveaux utilisateurs aujourd'hui
eToro

Note

Coût total

€0.01

App mobile
10/10

Dépôt min

€50

Spread min

1 pips

Levier max

50:1

Paires de devises

52

Plateformes de trading

Demo
WebTrader
CopyTrading

Méthodes de dépôt

Bank TransferCredit Card

Réglementé par

FCA, CySEC, ASIC, CFTC, NFA, BAFIN

Ce que vous pouvez trader

Forex

Indices

Actions

Cryptocurrencies

Raw Materials

ETFs

Spread moyen

EUR/GBP

1.5

EUR/USD

1

EUR/JPY

2

EUR/CHF

5

GBP/USD

2

GBP/JPY

3

GBP/CHF

4

USD/JPY

1

USD/CHF

1.5

Frais supplémentaires

Frais de roulement

Swap

Conversion

var.

Levier 2

1:30

FCA

1:30

CySEC

1:30

ASIC

1:30

CFTC

1:30

NFA

1:30

BAFIN

67% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce fournisseur.

Broker recommandé
Libertex

Note

Coût total

€0.11

App mobile
9/10

Dépôt min

€10

Spread min

0.0 pips

Levier max

10:1

Paires de devises

45

Plateformes de trading

Demo
WebTrader
MT4
STP/DMA

Méthodes de dépôt

Bank TransferCredit CardGiropayNetellerPaypalSkrillSofort

Réglementé par

CySEC

Ce que vous pouvez trader

Forex

Indices

Actions

Cryptocurrencies

Raw Materials

ETFs

Spread moyen

EUR/GBP

0.0

EUR/USD

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GBP/JPY

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USD/JPY

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USD/CHF

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Frais supplémentaires

Frais de roulement

Swap

Conversion

var.

Levier 2

1:30

CySEC

83 % des comptes des investisseurs particuliers perdent de l'argent

Broker recommandé
93 Nouveaux utilisateurs aujourd'hui
Eightcap

Note

Coût total

€3.50

App mobile
10/10

Dépôt min

€100

Spread min

0.0 pips

Levier max

100:1

Paires de devises

40

Plateformes de trading

Demo
WebTrader
MT4
MT5

Méthodes de dépôt

Bank TransferCredit CardGiropayNetellerPaypalSepa TransferSkrillSofort

Réglementé par

FCA

Ce que vous pouvez trader

Forex

Indices

Actions

Cryptocurrencies

Raw Materials

Spread moyen

EUR/GBP

0.0

EUR/USD

0.0

EUR/JPY

0.3

EUR/CHF

0.2

GBP/USD

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GBP/JPY

0.1

GBP/CHF

0.3

USD/JPY

0.0

USD/CHF

0.2

JPY/CHF

0.3

Frais supplémentaires

Frais de roulement

Swap

Conversion

var.

Levier 2

1:30

FCA

67% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce fournisseur.

Choisir une plateforme avec laquelle vous vous sentez à l’aise

Choisir une plateforme avec laquelle vous vous sentez à l'aiseCe point dépend surtout des attentes de chaque trader. Mais aussi du niveau de compétence de chacun. Pour un trader expérimenté, il est plus judicieux de passer par des courtiers qui offrent l’accès à des plateformes comme MT4 ou MT5. A l’inverse, le trader débutant se sentira certainement plus à l’aise avec des plateformes plus intuitives et faciles d’utilisation. Un broker avec lequel vous vous sentirez à l’aise est avant tout un broker adapté à votre niveau de connaissance du trading. 

Dans tous les cas, il peut être intéressant de tester différentes plateformes via un compte demo et de choisir celle avec laquelle vous vous sentez le plus à l’aise.

Comparer les coûts et les frais des plateformes

Si l’ergonomie et l’aspect pratique sont des arguments de choix, un trader cherchera aussi toujours à optimiser le rendement de ses prises de position. Cela passe inéluctablement par laisser le moins d’argent aux brokers. Il est donc important de comparer les différentes offres sous l’angle du prix.

Dans le monde du trading, deux types de frais peuvent apparaitre sur les trades :

  • Des commissions
  • Les spreads

Si les brokers STP offrent en règle général des spreads plus compétitifs que d’autres types de brokers, il est essentiel de comparer les offres entre elles. Parfois, il y a des différentiels très importants sur certains actifs. Notamment en ce qui concerne les spreads pour les devises.

Bon à savoir : Chez certains brokers, la rémunération se fait par le prélèvement de commissions mais aussi par les spreads. Il faut alors intégrer ces deux éléments pour comparer les offres entre elles.

Miser sur un courtier sécurisé

Il va aussi s’en dire qu’il est important de choisir un broker qui soit régulé par des organismes indépendants. La sécurisation de la plateforme est aussi un paramètre à prendre en considération. Il est donc important de chercher à savoir si le broker que vous souhaitez rejoindre a déjà fait l’objet d’une attaque sur son réseau. Se renseigner sur les protocoles de sécurisation de la plateforme est également un point important avant de s’inscrire.

Certains outils peuvent vous assister dans vos recherches comme le site Regafi. Cet outil vous permettra notamment de déterminer les courtiers qui sont habilités à exercer en France.

Prendre en considération les services annexes

Prendre en considération les services annexesSi les coûts de la plateforme sont un point à considérer, d’autres paramètres doivent aussi être intégrés pour choisir au mieux son broker. Ces paramètres peuvent être :

  • La qualité et la disponibilité du service client
  • Les garanties bancaires du broker
  • Les modes de paiement et de retrait acceptées
  • Le dépôt minimum requis

Les produits disponibles sur les plateformes sont aussi des éléments de comparaison. En effet, plus une plateforme propose des actifs différenciés et plus il sera simple de mettre en place une stratégie de diversification du portefeuille. 

Quelles différences entre un broker STP et un broker ECN ?

Les différences sont minimes entre les brokers STP et ECN. Un broker STP fonctionne en direct entre le trader et le marché interbancaire. Concernant le broker ECN, celui-ci fonctionne à la manière d’une place financière.

broker STPPour le broker ECN, il existe alors un système de carnet d’ordres. Cela implique que les contreparties sur un broker ECN ne sont pas nécessairement des banques ou des fournisseurs de liquidité comme avec le broker STP. Via un broker ECN, il est alors possible d’avoir d’autres clients comme contrepartie. Ainsi, avec un broker ECN, si un client A souhaite acheter pour 10 000 euros d’une action, il peut acheter ces 10 000 euros d’actions à un fournisseur de liquidité mais aussi à un client B qui lui souhaite vendre pour 10 000 euros d’actions.

Pour schématiser, le processus du broker STP est un processus à sens unique : du trader vers le broker et à destination des contreparties externes (fonds, banques ou fournisseurs de liquidité par exemple). Le broker ECN ne fonctionne pas sur le principe d’un processus à sens unique. Son organisation est similaire à celle d’une bourse. 

Les avantages des brokers STP

Trader via un broker STP revêt de nombreux intérêts pour les clients. Voyons ensemble quelques-uns de ces avantages.

Broker STP : plus de transparence pour le trader

Le broker STP est un broker beaucoup plus transparent que les autres modèles. Le passage d’ordre étant direct, il n’offre pas la possibilité aux brokers de potentiellement gagner sur les pertes de ses clients en jouant sur les contreparties. En passant par un courtier STP, il n’y a pas de conflit potentiel entre le broker et les utilisateurs.

Néanmoins, étant donné que la plupart des brokers pratiquant le protocole STP sont aussi parfois market maker, cet argument reste à nuancer.

Des délais de transaction compressés au maximum

Etant donné que les brokers STP (purs brokers) ne cherchent pas à matcher les ordres de leurs clients, le délai de traitement d’un ordre est beaucoup plus rapide qu’avec un broker ECN. Ce délai de traitement extrêmement court permet d’assurer que l’ordre sera bien passé au cours observé en direct. 

Ce type de brokers se rémunèrent donc sur le volume de transaction des clients de la plateforme, mais aussi sur le spread (différence entre le prix d’achat et le prix de vente d’un actif).

Bon à savoir : Très souvent, sur le marché du Forex, ce spread se matérialise par l’ajout d’un pip à l’achat et le retrait d’un pip à la vente de l’actif. C’est ce que l’on nomme communément le markup.

Des spreads réduits

Etant donné que les courtiers STP obtiennent les prix directement sur le marché interbancaire, les spreads proposés aux clients sont en général beaucoup plus compétitifs. C’est ici un point commun avec les courtiers ECN.

De plus, ces courtiers ne limitent pas les pratiques comme le scalping ou encore le trading à haute fréquence.

Le modèle STP est particulièrement adapté au trading sur un horizon court

Lorsque l’on cherche à faire du trading Forex, on le fait généralement sur un horizon de temps relativement court. Le Forex est un marché particulièrement bien adapté au day trading ou au scalping qui sont des formes court-termistes de trading. Le day trading consiste à ouvrir et clôturer des positions au sein d’une même journée, tandis que le scalping dispose d’un horizon encore plus court : parfois de l’ordre de quelques secondes ou minutes entre la prise et la vente d’une position.

Avec des délais de traitement raccourcis et des spreads limités, le protocole STP est très recherché par les traders sur horizon court.

Les inconvénients des brokers STP

Si de très nombreuses plateformes proposent des offres en ligne via le modèle STP, celui-ci dispose néanmoins de quelques inconvénients.

Les spreads sont des spreads variables

Si il ne s’agit pas d’un inconvénient à proprement parlé, le spread variable peut être particulièrement dangereux pour le trader. Notamment en période de forte volatilité sur un actif. Dans pareil cas de figure, le spread peut représenter un poste de frais très important.

De plus, il n’est pas rare qu’avec un spread variable, les brokers ajoutent des commissions sur le volume de transaction. Ces commissions viennent éroder la marge des traders, il est donc important de les identifier à l’inscription chez un broker.

Un dépôt initial souvent plus élevé

Bien que cela ne soit pas réel pour l’ensemble des brokers utilisant le protocole STP, l’argument reste valable dans le cas général. En effet, le dépôt minimum demandé pour l’ouverture d’un compte chez un broker STP est plus élevé que chez d’autres brokers utilisant des protocoles différents.

Chez eToro, à l’inscription, il est demandé un dépôt minimum de 200 euros. Pour d’autres brokers et parfois avec d’autres types de comptes, le dépôt minimum pourra être de plusieurs milliers d’euros.

Conclusion : quel est le meilleur broker STP ?

A la fois plus rapide dans le traitement des ordres mais également moins couteux pour les traders, les brokers STP disposent de solides atouts pour convaincre le grand public. Ce sont d’ailleurs ces atouts qui poussent la majorité des plateformes à adopter ce protocole très simple et beaucoup plus transparent. A noter que parmi les courtiers en ligne, beaucoup utilisent des méthodes hybrides et jonglent entre modèle STP et modèle dans lesquels ils deviennent market maker.

Compte tenu des caractéristiques d’eToro, ce broker nous semble être le meilleur broker STP disponible sur le marché. Le broker eToro, c’est l’accès à une multitude d’actifs, des frais qui sont raisonnables, une plateforme facile à utiliser mais aussi très sécurisée.

 

Qu'est ce qu'un broker forex NDD ?

Il s'agit d'un broker No Dealing Desk. Cela signifie qu'il fournit un accès direct au marché interbancaire. Un broker NDD peut être un broker STP ou ECN. Pour sa rémunération, le broker NDD peut prélever une commission sur chaque trade ou se rémunérer via un spread.

Comment savoir si mon broker est un broker STP ?

Les conditions générales d'utilisation du broker peuvent renseigner sur sa méthodologie. Le broker eToro indique ainsi être un broker market maker qui utilise les techniques STP. Il est possible de vérifier les informations du courtier sur le site Regafi qui est un registre des agents financiers.

Qu'est ce que le principe de last look?

Sur un broker STP ou ECN, lorsqu'une institution comme une banque reçoit un ordre, celle-ci peut décider d'accepter ou de rejeter la transaction concernée. C'est le principe du last look. C'est donc l'institution en question qui dispose systématiquement du dernier mot sur la validation ou l'invalidation d'une transaction.

Qu'est ce qu'un broker MTF ?

Le broker MTF fonctionne de manière analogue aux brokers ECN. Une des différences fondamentales est qu'il n'existe pas de last look sur des transactions passées via un broker MTF.

Après une licence en économie, un master en management stratégique et un voyage de près de 18 mois à travers le monde, je me suis lancé dans la rédaction web. Toujours en veille des aspects techniques et de nouvelles pratiques sur mon métier, j’écris principalement sur les thématiques naturellement liées à ma formation : finance, économie, immobilier.

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