Accueil Guide de la banque Banque en Ligne : Comparatif des Meilleures Banques en Ligne 2024 Monabanq Avis 2024 – Plateforme, Frais, Avantages et Inconvénients

Monabanq est une banque en ligne du groupe Crédit Mutuel. Ce qui distingue cette néobanque de ses concurrents ? Elle n’exige pas de condition de revenus. En outre, elle propose des services intéressants. Découvrons ensemble les caractéristiques de cette plateforme afin d’évaluer sa fiabilité et sa praticité.

 

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Avis Monabanq : en Résumé

Nous avons résumé dans le tableau ci-dessous les principales caractéristiques de la banque en ligne Monabanq.

Année de création 2006
Groupe Crédit Mutuel
Offres de carte bancaire Visa :

  • Classic
  • Premier
  • Platinum
Offres compte courant
  • Pratiq
  • Pratiq+
  • Uniq
  • Uniq+
Possibilité d’ouvrir un compte joint Oui
Services supplémentaires
  • Epargne
  • Placements : Bourse, Assurance-vie et immobilier
  • Crédit
  • Assurance
  • Offre Jeune
Cotisation mensuelle Entre 2 à 9 €, selon le type de compte
Offre de bienvenue Jusqu’à 120 €
Application mobile Android et iOS

Monabanq Avis : C’est Quoi ?

Ainsi, Monabanq est une néobanque française fondée en 2006. Avec cette banque en ligne, vous pouvez ouvrir un compte, quels que soient vos revenus. En contrepartie, elle prélève des cotisations mensuelles dont le montant est fixé selon l’offre à laquelle vous êtes souscrit.

Offres Monabanq Avis

Monabanq propose plusieurs offres de carte bancaire et de compte courant.

Offres de Carte Bancaire

La banque en ligne Monabanq propose 3 offres de carte bancaire à ses clients.

Carte Visa Classic Carte Visa Premier Carte Visa Platinum
Incluse pour tous les types de compte

Retrait/Paiement dans le monde entier

Assurance décès et invalidité

Assistance médicale

  • Frais : 3 €/mois
  • Retrait/Paiement dans le monde entier
  • Assurance décès et invalidité
  • Assistance médicale
  • Garantie pour la famille entière durant les voyages/vacances ou lors des locations de voiture
  • Frais : 9 €/mois
  • Retrait/Paiement dans le monde entier
  • Assurance décès et invalidité
  • Assistance médicale
  • Assurances supplémentaires (perte, vol, détérioration)
  • Conciergerie

Offres de Compte Courant

Les 4 offres de compte courant présentées ci-dessous sont valables pour :

  • Un compte individuel
  • Un compte joint

Pratiq Pratiq+ Uniq Uniq+
Cotisation mensuelle 2 € 3 € 6 € 9 €
Cashback sur les achats par carte 0,5 % 0,5 % 1 % 1 %
Dépôt de chèques
Retrait/Paiement en zone euro Illimité Pas de limite Illimité Illimité
Découvert autorisé Frais de mise en place 8 € Pas de frais de mise en place Absence de frais de mise en place Pas de frais de mise en place
Dépôt d’espèces gratuits 4 par an 4 par an 12 par an
Retraits d’espèces gratuits hors zone euro 3 par an 25 par an Illimité
Paiements gratuits hors zone euro 50 par an Illimité
Assurances
Commission de change

Nous notons que les dépôts et retraits se font au niveau des guichets Crédit Mutuel ou CIC.

Avis sur Monabanq : Frais & Commissions

Voici les différents frais auxquels vous êtes soumis si vous disposez d’un compte courant Monabanq.

  • Frais de carte
  • Cotisation mensuelle
  • Frais de dépôt espèces
  • Frais de retraits espèces hors zone euro

Frais de Carte

La néobanque prélève également des frais supplémentaires pour les cartes Visa Premier et Visa Platinum. La carte Visa Classic est, quant à elle, incluse dans toutes les offres. Néanmoins, des frais de 2 €/mois par carte sont retenus pour les comptes joints.

Cotisation Mensuelle

Monabanq prélève une cotisation mensuelle de 2 à 9 €, selon le type de compte choisi. Cette mesure a été instaurée en contrepartie de l’absence de condition de revenus.

Frais de Dépôt Espèces

Les dépôts en espèces sur un compte Monabanq sont payants au-delà du nombre de transactions gratuits limite fixé. Les frais prélevés sont alors de 5 € par opération.

Frais de Retraits Hors Zone Euro

Les retraits gratuits hors zone euro sont également limités. Au-delà du nombre de transactions autorisé, les conditions sont les suivantes :

  • Commission : 2 % du montant retiré par opération
  • Retrait minimum : 1 €

Comment Ouvrir un Compte Monabanq Avis

L’ouverture d’un compte Monabanq est entièrement gratuite. Voici les démarches à suivre.

  • 1 : Remplir le formulaire d’inscription
  • 2 : Choisir les options
  • 3 : Effectuer la signature électronique
  • 4 : Envoyer les justificatifs et effectuer le premier virement

Étape 1 : Remplir le Formulaire d’Inscription

Pour commencer, rendez-vous sur le site de Monabanq puis cliquez sur « Ouvrez votre compte ». Ensuite :

  • Choisissez l’offre, le type de compte et la carte qui vous convient.
  • Saisissez votre adresse email.
  • Fournissez les informations personnelles requises : civilité, identité, coordonnées, situation professionnelle et financière.

MonabanqÉtape 2 : Choisir les Options

Il faut maintenant choisir les options supplémentaires intégrées à votre compte :

  • Assurance moyens de paiement
  • Type débit
  • Carte qui épargne
  • Activation immédiate de votre compte ou attente du délai de rétractation

MonabanqÉtape 3 : Effectuer la Signature Électronique

La plateforme vous fournit un récapitulatif des renseignements fournis et des options choisies. Vous pouvez effectuer des modifications en revenant à la page précédente si nécessaire. Ensuite, vous devez procéder à la signature électronique du contrat. Un code à usage unique vous sera envoyé par SMS pour cela.

MonabanqÉtape 4 : Envoyer les Justificatifs et Effectuer le Premier Virement

Contrairement à la plupart des banques en ligne, Monabanq ne demande pas de justificatif de revenus. Les documents requis sont :

  • Une pièce d’identité valide
  • Un justificatif de domicile récent

Enfin, il ne vous reste plus qu’à effectuer un premier virement pour valider votre souscription. Voici les conditions :

  • Montant minimum : 150 €
  • Virement effectué depuis un compte en votre nom

Avis Monabanq : Types de Compte

Monabanq propose 4 types de comptes.

  • Compte Courant Individuel
  • Compte Joint
  • Compte Auto-Entrepreneur
  • Compte Jeune

Compte Courant Individuel

Un compte courant individuel est un compte personnel. Il permet à son titulaire d’accéder aux services bancaires proposés par Monabanq. Les frais varient selon les offres :

  • Pratiq: 2 €/mois
  • Pratiq+ : 3 €/mois
  • Uniq: 6 €/mois
  • Uniq+ : 9 €/mois

Nous notons qu’il est possible de passer d’une offre à une autre gratuitement. En outre, les frais sont payés en plus des cotisations mensuelles pour les cartes bancaires Visa Premier et Visa Platinum.

Compte Joint

Le compte joint vous permet d’accéder aux mêmes offres et services que le compte courant individuel, et aux mêmes tarifs. Par contre, les frais de carte sont doublés puisque chaque cotitulaire dispose de sa propre carte bancaire.

Compte Auto-Entrepreneur

Voici les caractéristiques du compte auto-entrepreneur Monabanq :

  • Frais 9 €/mois
  • Carte Visa Classic incluse, avec retrait et paiement en zone euro gratuits
  • Possibilité d’upgrader la carte bancaire
  • Découvert de 600 € autorisé
  • Virements instantanés
  • Dépôts d’espèces et chèques au niveaux des distributeurs CIC et Crédit Mutuel
  • Offre de coaching gratuit
  • Possibilité de gérer les plafonds de carte depuis une application mobile
  • RIB/IBAN français

Compte Jeune

Le compte jeune est destiné aux mineurs de 16 à 18 ans. Il doit être ouvert par un tuteur légal de l’enfant.

  • Frais : 1,5 €/mois
  • Carte Visa Classic, carte Visa à autorisation systématique ou carte de retrait
  • Alerte email/SMS pour faciliter la gestion des dépenses et du budget
  • Dépôts d’espèces et de chèques aux distributeurs Crédit Mutuel et CIC
  • Création de cagnotte entre amis autorisée
  • Possibilité d’ouvrir un compte un compte épargne Jeune, un livret 12 à 18 ans ou un livret 18 à 25 ans

Accès Monabanq Avis

Vous pouvez accéder à votre compte Monabanq depuis une plateforme Web et une application mobile.

Avantages Inconvénients
Plateforme Web
  • Navigation plus aisée
  • Accès à toutes les fonctionnalités et offres
Impossible d’effectuer des paiements via la plateforme Web
Application mobile Android et iOS
  • Praticité
  • Accès à toutes les fonctionnalités et les offres
  • Paiement ApplePay et Pailib
Navigation plus inconfortable à cause de la taille de l’écran

Avis sur les Autres Services de Monabanq

  • Assurance-Vie : Fonds disponibles à tout moment
  • Bourse et investissement immobilier : Investir en Bourse à partir de 15 €
  • Crédit : Des prêts adaptés à vos projets
  • Epargne : Des solutions diversifiées

Assurance-Vie : Fonds Disponibles à Tout Moment

Le contrat d’assurance-vie proposée par la néobanque s’appelle Monabanq Vie Premium. Vous avez le choix entre :

  • La gestion libre, frais : 0,75 %
  • La gestion pilotée, frais : 0,95 %

Vous pouvez retirer vos fonds à tout moment. Ils sont disponibles sur votre compte courant en 72 h, en cas de besoin.

Bourse et investissement immobilier : Investir en Bourse à partir de 15 €

Monabanq vous offre la possibilité d’investir en Bourse dans des obligations, OPCVM et actions à partir de 15 €. Pour ce faire, vous avez le choix entre :

  • Un compte titre avec des frais de courtage de 0,25 %
  • Un compte PEA, sans commission pour les OPC de plus de 300 €

Vous pouvez également opter pour le placement immobilier SCPI grâce à un partenariat avec Moniwan.

Crédit : des Prêts Adaptés à Tous vos Projets

Monabanq propose 5 types de crédits.

Crédit renouvelable
  • 500 à 5 000 €
  • Fonds disponibles en 48 h
  • Possibilité de reporter les mensualité
Crédit travaux
  • 3 000 à 30 000 €
  • Réponse immédiate
  • N’exige pas de factures
Crédit auto
  • 3 000 à 30 000 €
  • Réponse rapide
Crédit immobilier
  • TAEG fixe à partir de 0,98 %
  • Mensualités flexibles
Crédit autres projets
  • 3 000 à 30 000 €
  • Ne nécessite pas de factures

Dans tous les cas :

  • Il faut disposer d’un compte courant Monabanq pour bénéficier des offres.
  • Il n’y a aucun frais de dossier.
  • Vous bénéficiez d’une assistance personnalisée.

Epargne : des Solutions Diversifiées

Monabanq propose plusieurs solutions d’épargne.

Livret A
  • Taux : 0,50 %
  • Plafond : 22 950 €
  • Premier dépôt : 10 €
  • Fonds disponibles immédiatement à tout moment
Livret de développement durable et solidaire
  • Taux 0,50 %
  • Plafond : 12 000 €
  • Premier dépôt : 10 €
  • Fonds disponibles immédiatement à tout moment
Livret Croissance Pour récompenser les clients qui effectuent régulièrement un dépôt de 1 500 € sur leur compte épargne
Carte Epargne Monabanq Taux annuel brut : 0,01 %

Achats par carte arrondis à l’euro supérieur, la différence est versée dans le compte épargne

Avantages et Inconvénients Monabanq Avis

Découvrez les avantages et inconvénients de Monabanq.

Avantages Inconvénients
  • Sans justificatifs de revenus
  • Plusieurs offres de compte et de carte bancaire
  • Offre Jeune
  • Services supplémentaires intéressants
  • Application mobile
Frais parfois élevés

Avis Client Monabanq & Support

monabanqElu « Service client de l’année » depuis plusieurs années, le support client de Monabanq est disponible :

  • Du lundi au Vendredi de 8 h à 21 h
  • Le samedi de 8 h à 16 h

Il est également possible de prendre rendez-vous avec des conseillers en 24 h. Néanmoins, le service n’est pas joignable les jours fériés et le dimanche.

  • Contact : téléphone ou email
  • Délai de réponse : rapide
  • Conseiller personnel : oui

Les avis clients sur Monabanq sont globalement positifs. Les utilisateurs sont satisfaits de la qualité des services. La diversité des offres et des produits bancaires est également appréciée. La banque en ligne a d’ailleurs obtenu une note de 4,1/5 sur Trustpilot.

Monabanq TrustpilotConclusion : Notre Avis sur Monabanq

A notre avis, Monabanq est une banque en ligne fiable. Cette néobanque du groupe Crédit Mutuel propose des offres intéressantes et diversifiées. Chacun peut trouver une formule qui lui convient, quels que soient ses activités et ses revenus. En outre, nous apprécions particulièrement l’Offre Jeune qui permet aux parents d’ouvrir un compte pour leurs enfants. En bref, nous recommandons Monabanq.

 

 

Qui se cache derrière Monabanq ?

Monabanq fait partie du groupe Crédit Mutuel.

Y a-t-il un revenu minimum pour ouvrir un compte Monabanq ?

Non, tout le monde peut ouvrir un compte Monabanq. La banque en ligne n’exige pas de justificatifs de revenus.

Peut-on déposer des espèces avec Monabanq ?

Oui, il est possible de déposer des espèces avec Monabanq. Pour ce faire, il faut se rendre aux distributeurs Crédit Mutuel ou CIC.

Peut-on acheter des crypto sur Monabanq ?

Non, Monabanq ne propose pas de crypto monnaies pour l’instant.

Y a-t-il des offres de bienvenue chez Monabanq ?

Oui, propose offre jusqu’à 120 € à ses nouveaux clients.

Peut-on parrainer un ami sur Monabanq ?

Oui, il est possible de parrainer un ami sur Monabanq.

Hando Tiana Rédactrice Experte en Crypto-Monnaie

Hando Tiana Rédactrice Experte en Crypto-Monnaie

Hando Tiana est rédactrice depuis 2006. Titulaire d’une maîtrise en finances et comptabilité de l’Institut National des Sciences Comptables et de l’Administration d’Entreprise (INSCAE) à Antananarivo et d’un master professionnel en management d’entreprises de l’école de commerce ISCAM ou Institut Supérieur de la Communication, des Affaires et du Management d’Antananarivo, elle a plusieurs cordes à son arc.

Justifiant d'une véritable expertise en finance, elle écrit avec grande aisance dans ce domaine. Elle a même déjà créé des supports de cours et conduit plusieurs formations sur ce thème. Pour Hando Tiana, l’écriture est une véritable passion et, forte de ses années d’expérience, elle met son talent et son savoir-faire au profit de nombreux sites Web de référence, dont actufinance.fr.

Elle écrit de façon à ce que les sujets, même les plus pointus et les plus techniques deviennent accessibles au grand public. Justement, elle peut s’adresser aussi bien à des novices qu’à des experts et excelle dans l’art d’adapter le langage utilisé à son audimat. Depuis 3 ans, elle écrit plus particulièrement sur la blockchain, la crypto-monnaie ou encore les NFT. Ces thèmes s'ajoutent à la longue liste des sujets qu’elle maîtrise et partage avec plaisir avec lecteurs intéressés et passionnés.

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