Monabanq est une banque en ligne du groupe Crédit Mutuel. Ce qui distingue cette néobanque de ses concurrents ? Elle n’exige pas de condition de revenus. En outre, elle propose des services intéressants. Découvrons ensemble les caractéristiques de cette plateforme afin d’évaluer sa fiabilité et sa praticité.
Avis Monabanq : en Résumé
Nous avons résumé dans le tableau ci-dessous les principales caractéristiques de la banque en ligne Monabanq.
Ainsi, Monabanq est une néobanque française fondée en 2006. Avec cette banque en ligne, vous pouvez ouvrir un compte, quels que soient vos revenus. En contrepartie, elle prélève des cotisations mensuelles dont le montant est fixé selon l’offre à laquelle vous êtes souscrit.
Offres Monabanq Avis
Monabanq propose plusieurs offres de carte bancaire et de compte courant.
Offres de Carte Bancaire
La banque en ligne Monabanq propose 3 offres de carte bancaire à ses clients.
Carte Visa Classic
Carte Visa Premier
Carte Visa Platinum
Incluse pour tous les types de compte
Retrait/Paiement dans le monde entier
Assurance décès et invalidité
Assistance médicale
Frais : 3 €/mois
Retrait/Paiement dans le monde entier
Assurance décès et invalidité
Assistance médicale
Garantie pour la famille entière durant les voyages/vacances ou lors des locations de voiture
Les 4 offres de compte courant présentées ci-dessous sont valables pour :
Un compte individuel
Un compte joint
Pratiq
Pratiq+
Uniq
Uniq+
Cotisation mensuelle
2 €
3 €
6 €
9 €
Cashback sur les achats par carte
0,5 %
0,5 %
1 %
1 %
Dépôt de chèques
Retrait/Paiement en zone euro
Illimité
Pas de limite
Illimité
Illimité
Découvert autorisé
Frais de mise en place 8 €
Pas de frais de mise en place
Absence de frais de mise en place
Pas de frais de mise en place
Dépôt d’espèces gratuits
4 par an
4 par an
12 par an
Retraits d’espèces gratuits hors zone euro
3 par an
25 par an
Illimité
Paiements gratuits hors zone euro
50 par an
Illimité
Assurances
Commission de change
Nous notons que les dépôts et retraits se font au niveau des guichets Crédit Mutuel ou CIC.
Avis sur Monabanq : Frais & Commissions
Voici les différents frais auxquels vous êtes soumis si vous disposez d’un compte courant Monabanq.
Frais de carte
Cotisation mensuelle
Frais de dépôt espèces
Frais de retraits espèces hors zone euro
Frais de Carte
La néobanque prélève également des frais supplémentaires pour les cartes Visa Premier et Visa Platinum. La carte Visa Classic est, quant à elle, incluse dans toutes les offres. Néanmoins, des frais de 2 €/mois par carte sont retenus pour les comptes joints.
Cotisation Mensuelle
Monabanq prélève une cotisation mensuelle de 2 à 9 €, selon le type de compte choisi. Cette mesure a été instaurée en contrepartie de l’absence de condition de revenus.
Frais de Dépôt Espèces
Les dépôts en espèces sur un compte Monabanq sont payants au-delà du nombre de transactions gratuits limite fixé. Les frais prélevés sont alors de 5 € par opération.
Frais de Retraits Hors Zone Euro
Les retraits gratuits hors zone euro sont également limités. Au-delà du nombre de transactions autorisé, les conditions sont les suivantes :
L’ouverture d’un compte Monabanq est entièrement gratuite. Voici les démarches à suivre.
1 : Remplir le formulaire d’inscription
2 : Choisir les options
3 : Effectuer la signature électronique
4 : Envoyer les justificatifs et effectuer le premier virement
Étape 1 : Remplir le Formulaire d’Inscription
Pour commencer, rendez-vous sur le site de Monabanq puis cliquez sur « Ouvrez votre compte ». Ensuite :
Choisissez l’offre, le type de compte et la carte qui vous convient.
Saisissez votre adresse email.
Fournissez les informations personnelles requises : civilité, identité, coordonnées, situation professionnelle et financière.
Étape 2 : Choisir les Options
Il faut maintenant choisir les options supplémentaires intégrées à votre compte :
Assurance moyens de paiement
Type débit
Carte qui épargne
Activation immédiate de votre compte ou attente du délai de rétractation
Étape 3 : Effectuer la Signature Électronique
La plateforme vous fournit un récapitulatif des renseignements fournis et des options choisies. Vous pouvez effectuer des modifications en revenant à la page précédente si nécessaire. Ensuite, vous devez procéder à la signature électronique du contrat. Un code à usage unique vous sera envoyé par SMS pour cela.
Étape 4 : Envoyer les Justificatifs et Effectuer le Premier Virement
Contrairement à la plupart des banques en ligne, Monabanq ne demande pas de justificatif de revenus. Les documents requis sont :
Une pièce d’identité valide
Un justificatif de domicile récent
Enfin, il ne vous reste plus qu’à effectuer un premier virement pour valider votre souscription. Voici les conditions :
Un compte courant individuel est un compte personnel. Il permet à son titulaire d’accéder aux services bancaires proposés par Monabanq. Les frais varient selon les offres :
Pratiq: 2 €/mois
Pratiq+ : 3 €/mois
Uniq: 6 €/mois
Uniq+ : 9 €/mois
Nous notons qu’il est possible de passer d’une offre à une autre gratuitement. En outre, les frais sont payés en plus des cotisations mensuelles pour les cartes bancaires Visa Premier et Visa Platinum.
Compte Joint
Le compte joint vous permet d’accéder aux mêmes offres et services que le compte courant individuel, et aux mêmes tarifs. Par contre, les frais de carte sont doublés puisque chaque cotitulaire dispose de sa propre carte bancaire.
Compte Auto-Entrepreneur
Voici les caractéristiques du compte auto-entrepreneur Monabanq :
Frais 9 €/mois
Carte Visa Classic incluse, avec retrait et paiement en zone euro gratuits
Possibilité d’upgrader la carte bancaire
Découvert de 600 € autorisé
Virements instantanés
Dépôts d’espèces et chèques au niveaux des distributeurs CIC et Crédit Mutuel
Offre de coaching gratuit
Possibilité de gérer les plafonds de carte depuis une application mobile
RIB/IBAN français
Compte Jeune
Le compte jeune est destiné aux mineurs de 16 à 18 ans. Il doit être ouvert par un tuteur légal de l’enfant.
Frais : 1,5 €/mois
Carte Visa Classic, carte Visa à autorisation systématique ou carte de retrait
Alerte email/SMS pour faciliter la gestion des dépenses et du budget
Dépôts d’espèces et de chèques aux distributeurs Crédit Mutuel et CIC
Création de cagnotte entre amis autorisée
Possibilité d’ouvrir un compte un compte épargne Jeune, un livret 12 à 18 ans ou un livret 18 à 25 ans
Vous pouvez accéder à votre compte Monabanq depuis une plateforme Web et une application mobile.
Avantages
Inconvénients
Plateforme Web
Navigation plus aisée
Accès à toutes les fonctionnalités et offres
Impossible d’effectuer des paiements via la plateforme Web
Application mobile Android et iOS
Praticité
Accès à toutes les fonctionnalités et les offres
Paiement ApplePay et Pailib
Navigation plus inconfortable à cause de la taille de l’écran
Avis sur les Autres Services de Monabanq
Assurance-Vie : Fonds disponibles à tout moment
Bourse et investissement immobilier : Investir en Bourse à partir de 15 €
Crédit : Des prêts adaptés à vos projets
Epargne : Des solutions diversifiées
Assurance-Vie : Fonds Disponibles à Tout Moment
Le contrat d’assurance-vie proposée par la néobanque s’appelle Monabanq Vie Premium. Vous avez le choix entre :
La gestion libre, frais : 0,75 %
La gestion pilotée, frais : 0,95 %
Vous pouvez retirer vos fonds à tout moment. Ils sont disponibles sur votre compte courant en 72 h, en cas de besoin.
Bourse et investissement immobilier : Investir en Bourse à partir de 15 €
Monabanq vous offre la possibilité d’investir en Bourse dans des obligations, OPCVM et actions à partir de 15 €. Pour ce faire, vous avez le choix entre :
Un compte titre avec des frais de courtage de 0,25 %
Un compte PEA, sans commission pour les OPC de plus de 300 €
Vous pouvez également opter pour le placement immobilier SCPI grâce à un partenariat avec Moniwan.
Découvrez les avantages et inconvénients de Monabanq.
Avantages
Inconvénients
Sans justificatifs de revenus
Plusieurs offres de compte et de carte bancaire
Offre Jeune
Services supplémentaires intéressants
Application mobile
Frais parfois élevés
Avis Client Monabanq & Support
Elu « Service client de l’année » depuis plusieurs années, le support client de Monabanq est disponible :
Du lundi au Vendredi de 8 h à 21 h
Le samedi de 8 h à 16 h
Il est également possible de prendre rendez-vous avec des conseillers en 24 h. Néanmoins, le service n’est pas joignable les jours fériés et le dimanche.
Contact : téléphone ou email
Délai de réponse : rapide
Conseiller personnel : oui
Les avis clients sur Monabanq sont globalement positifs. Les utilisateurs sont satisfaits de la qualité des services. La diversité des offres et des produits bancaires est également appréciée. La banque en ligne a d’ailleurs obtenu une note de 4,1/5 sur Trustpilot.
Conclusion : Notre Avis sur Monabanq
A notre avis, Monabanq est une banque en ligne fiable. Cette néobanque du groupe Crédit Mutuel propose des offres intéressantes et diversifiées. Chacun peut trouver une formule qui lui convient, quels que soient ses activités et ses revenus. En outre, nous apprécions particulièrement l’Offre Jeune qui permet aux parents d’ouvrir un compte pour leurs enfants. En bref, nous recommandons Monabanq.
Hando Tiana est rédactrice depuis 2006. Titulaire d’une maîtrise en finances et comptabilité de l’Institut National des Sciences Comptables et de l’Administration d’Entreprise (INSCAE) à Antananarivo et d’un master professionnel en management d’entreprises de l’école de commerce ISCAM ou Institut Supérieur de la Communication, des Affaires et du Management d’Antananarivo, elle a plusieurs cordes à son arc.
Justifiant d'une véritable expertise en finance, elle écrit avec grande aisance dans ce domaine. Elle a même déjà créé des supports de cours et conduit plusieurs formations sur ce thème. Pour Hando Tiana, l’écriture est une véritable passion et, forte de ses années d’expérience, elle met son talent et son savoir-faire au profit de nombreux sites Web de référence, dont actufinance.fr.
Elle écrit de façon à ce que les sujets, même les plus pointus et les plus techniques deviennent accessibles au grand public. Justement, elle peut s’adresser aussi bien à des novices qu’à des experts et excelle dans l’art d’adapter le langage utilisé à son audimat. Depuis 3 ans, elle écrit plus particulièrement sur la blockchain, la crypto-monnaie ou encore les NFT. Ces thèmes s'ajoutent à la longue liste des sujets qu’elle maîtrise et partage avec plaisir avec lecteurs intéressés et passionnés.
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