Comment diversifier son portefeuille avec l’or physique ?

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En période de crise, c’est une des questions qui revient inévitablement. Faut-il acheter de l’or ? Si oui, sous quelle(s) forme(s) et dans quelles proportions ? Est ce qu’un investissement en actions peut être complémentaire d’un investissement dans une valeur refuge comme l’or ? Toutes les réponses à ces questions dépendent avant tout de votre profil d’investisseur.

Aujourd’hui, nous allons nous focaliser sur l’achat d’or physique via les lingots, les pièces de collection et les lingotins.

Les avantages et les inconvénients de l’or physique

Investir dans l’or présente beaucoup d’avantages. Si de nombreux investisseurs se tournent vers l’or papier via des trackers, des ETF ou des contrats à terme, l’or physique dispose aussi de ses propres caractéristiques.

L’or physique se résume à détenir un actif réel et non un contrat sur cet actif. Dans la plupart des cas, investir dans l’or physique se décline sous plusieurs formes : l’achat de lingot d’or, de pièces de collection ou de lingotins. Ces trois produits représentent la très grande majorité des flux échangés en or physique. Détenir de l’or physique dans son portefeuille revêt de nombreux avantages.

Tout d’abord, l’or physique est présent en quantité limité. Les stocks mondiaux ne sont pas inépuisables ce qui confère à l’or une relative stabilité de son cours. La multiplicité des supports de l’or physique confère au métal précieux une certaine forme de liquidité. Certaines pièces de collection présentent par exemple des flux d’échanges très importants.

Certains analystes notent par ailleurs que l’or suit un cours inversé par rapport à la dévaluation d’une monnaie. Ainsi, l’or joue un rôle de protection dans ce genre de cas de figure. Le même constat peut être dressé au sujet de l’inflation. Avec le rapport suivant : une hausse de l’inflation aurait pour conséquence directe une hausse du cours de l’or. L’or est donc un rempart efficace en période inflationniste.

Si les avantages sont nombreux, il existe néanmoins quelques inconvénients à investir dans l’or physique. Le premier tient au fait que l’or n’est pas générateur de revenus comme peuvent l’être l’investissement en actions ou en obligations. Avec l’or physique, aucune possibilité de générer des dividendes. Les taux d’imposition des plus-values peuvent aussi être des freins à l’achat d’or physique. Enfin, détenir de l’or physique nécessite une capacité de stockage sécurisée.

L’or physique : une valeur refuge indéboulonnable

Nous l’avons encore constaté pendant la première phase de confinement. L’or reste un actif incontournable, sous toutes ses formes. A la fois objet de spéculation pour les investisseurs, il est aussi un véritable produit dont la demande de consommation est réelle. Comme en témoigne la forte demande chinoise mais surtout indienne lors de la saison des mariages. Cette demande contribue à diminuer la volatilité du cours de l’or dans le temps.

En période trouble, il est un actif plébiscité par les traders qui cherchent alors à se désengager d’actifs risqués. A contrario, lorsque la conjoncture économique redevient positive, les investisseurs ont plus tendance à retourner vers les actifs risqués comme les actions. C’est pour cette raison qu’il existe une corrélation négative entre le cours des actions et le cours de l’or. Lorsque l’un augmente, l’autre a tendance à diminuer. Et vice versa.

Dans tous les cas de figure, l’investissement n’est jamais quelque chose à appréhender de façon binaire. Il est tout à fait possible et même souhaitable de disposer d’or physique mais aussi d’actions dans son portefeuille. Dans un soucis de diversification de votre portefeuille. Et donc du risque.

Acheter de l’or physique avec Gold Avenue

La plateforme Gold Avenue propose aux investisseurs d’acheter de l’or physique en ligne. Mais le réel atout de Gold Avenue réside dans le fait d’offrir une solution permettant de stocker gratuitement jusqu’à 10 kilos d’or dans des coffres sécurisés. Pour offrir encore plus de liquidité à vos actifs, Gold Avenue propose de faciliter le processus de revente. Comment ? En traitant directement via votre espace client et sans aucune commission sur la revente.

Gold Avenue met aussi l’accent sur la sécurisation de son offre. En achetant via la plateforme, vos actifs sont protégés contre le vol. En cas de faillite de l’entreprise, vous ne risquez pas non plus la perte des actifs achetés, ceux-ci n’étant pas enregistrés au bilan de l’entreprise. Si l’entreprise stocke pour vous, vous pouvez aussi demander à vous faire livrer les actifs dont vous êtes le propriétaire.

En terme de produits disponibles, la plateforme propose 4 métaux précieux différents :

• De l’or
• De l’argent
• Du platine
• Du palladium

Ces quatre produits se déclinent quant à eux sous plusieurs formes. On retrouvera le palladium décliné sous 5 produits différents, le platine selon 12 produits différents. C’est évidemment l’argent (45 produits différents) mais surtout l’or (89 produits différents) qui disposent de la plus grande variété de produits. Pour l’or, on retrouvera en majorité des lingotins. Des pièces et des lingots sont également disponibles.