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Où aller pour ne pas payer l’impôt sur vos cryptos ?

L’aspect fiscal de la détention et de la gestion de crypto-monnaies peut susciter des questions importantes pour de nombreux investisseurs.

De plus en plus de personnes se demandent où et comment elles pourraient optimiser leur fiscalité sur ce plan. Si vous en faites partie, l’une des solutions consiste à choisir des juridictions fiscalement avantageuses. Découvrez quelques suggestions qui vont dans ce sens.

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Comment choisir le meilleur endroit pour optimiser la fiscalité liée aux crypto-monnaies ?

L’imposition des crypto-monnaies est un sujet complexe et en constante évolution. La façon dont il est abordé dépend de plusieurs facteurs, dont le pays dans lequel vous vous trouvez. Dans tous les cas, quelle que soit votre localisation, il y a des paramètres qui demeurent incontournables. Il s’agit, entre autres, de la définition légale de ces actifs dans chaque pays.

Si pour certaines nations, les crypto-monnaies sont des biens, pour d’autres, elles en sont loin. En fonction de la classification effectuée, les implications fiscales peuvent être plus ou moins importantes.

En France par exemple, les plus-values réalisées avec la vente de crypto-monnaies sont soumises au prélèvement forfaitaire unique.

D’un autre côté, les gains liés aux activités de minage relèvent des bénéfices non commerciaux. En dehors de la définition des crypto-monnaies dans le pays, il faut aussi tenir compte des options de déclaration. Lorsque les détenteurs de crypto-monnaies sont tenus de déclarer tous les types de transactions, les impôts s’alourdissent.

Par ailleurs, il est important de vérifier s’il est envisageable de choisir des régimes spécifiques. Cette possibilité permet souvent de sélectionner un régime qui convient vraiment à votre mode de gestion. 

En reprenant l’exemple de la France, les régimes fiscaux appliqués dépendent de la situation ou des opérations effectuées. Cela permet de limiter les impôts ou de les alléger.

Quelles régions du monde privilégier pour alléger la fiscalité des crypto-monnaies ?

Dans les faits, la fiscalité idéale pour un détenteur de crypto-monnaies dépend de la façon dont il les exploite. En fonction de cette information, n’importe quel pays peut être considéré comme avantageux sur ce plan.

Pour certains investisseurs, la France est l’endroit idéal pour tirer le maximum de leurs actifs sans faire grossir les impôts. Il faut tout de même avouer que certaines parties du monde sont reconnues pour être nettement moins restrictives sur le sujet.

Malte

Malte est souvent citée comme l’une des juridictions les plus favorables aux crypto-monnaies. Le pays est même surnommé « l’île de la blockchain » pour les multiples avantages fiscaux qu’il offre dans ce domaine précis.

Dans la plupart des pays du monde, les plus-values à long terme réalisées avec des crypto-monnaies sont imposables dans une certaine mesure. Ce n’est pas le cas à Malte. Autrement dit, les gains financiers que vous y enregistrez sur un investissement détenu pendant une période prolongée ne sont pas soumis aux impôts.

Il s’agit là d’un avantage fiscal indéniable. Il faut tout de même préciser que l’échange, la vente et l’achat de ce type d’actifs sont considérés comme du commerce. Ils sont donc taxés dans une certaine proportion.

Suisse

La Suisse s’est toujours démarquée par son environnement propice au développement des entreprises et son taux d’imposition compétitif. Dans le domaine des crypto-monnaies également, il semble très attrayant selon les situations.

Mieux, il est même inexistant lorsqu’il est question de gains enregistrés pour les investisseurs particuliers. Bien entendu, ces bénéfices doivent être directement liés aux crypto-monnaies pour que ce soit effectif. Il faut aussi préciser que les investisseurs s’adonnant au minage doivent s’attendre à être soumis à certaines taxes.

Singapour

Singapour a une approche relativement favorable envers les crypto-monnaies. Les transactions qui les concernent ne sont pas soumises à la TVA dans le pays. Par ailleurs, il ne sera pas nécessaire de se soucier de l’impôt sur le revenu sauf dans des cas particuliers. Ceux-ci comprennent les scénarios dans lesquels les revenus sont générés dans le cadre d’une activité commerciale.

Bermudes

Les Bermudes ont mis en place une réglementation pour attirer les entreprises liées aux technologies blockchain et aux crypto-monnaies. Elle implique l’absence d’impôts sur les gains en capital ou sur les revenus en ce qui concerne les crypto-monnaies. Autant dire que le pays offre un environnement favorable pour toute personne investissant dans les actifs numériques.

Quel que soit le pays que vous choisissez, il est opportun de prendre parfaitement connaissance des règles fiscales pour éviter tout imprévu. Aussi, la planification fiscale doit être entreprise de manière éthique et légale. Il est donc vivement recommandé de se faire accompagner par un expert en la matière qui saura vous guider et vous conseiller au mieux.

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Alm Maye Rédacteur Expert en Crypto-Monnaie

Alm Maye Rédacteur Expert en Crypto-Monnaie

Alm Maye est trader et analyste depuis 2013. Il est expert dans les marchés actions, le Forex et les crypto-monnaies et élabore des news pour Actufinance. Il a rédigé plus de 9 000 articles spécialisés dans la finance personnelle, le trading, l’investissement, les marchés actions et les crypto-monnaies. 

L’aventure commence en 2013 avec la découverte du trading Forex par les options binaires. Alm appréhende vite la dynamique de ces produits risqués et se lance à leur trading. Il crée en 2017 son service de signaux de trading, envoyés aux clients-traders particuliers par système MAM (Multi-Account Manager) qui permet de répliquer les positions sur plusieurs comptes simultanément.

Avant de se lancer sur les marchés financiers, Alm a obtenu une Licence en Génie logiciel à l’École Supérieure Polytechnique de Dakar. Le passage du trading classique à l’investissement dans les cryptos a été évident pour lui, avec le boom du marché en 2016. En plus de ses connaissances avancées en blockchain grâce à son background en informatique, Alm négocie lui-même des crypto-monnaies. Il spécule régulièrement avec un risque maîtrisé dans des cryptos nouvellement lancées.

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