Investir dans le top 10 crypto : Une bonne idée ?

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Les débutants en cryptos s’interrogent souvent sur la stratégie la plus efficace. Parmi les stratégies les plus simples, on retrouve l’investissement dans les plus gros projets cryptos. Une technique qui aurait pu vous rapporter près de 60 fois votre mise si vous aviez investi sur les 10 principaux projets il y a tout juste un an. 

Si il est souvent conseillé de diversifier son placement crypto en commençant par investir sur les projets les mieux en place, certains utilisent cette technique à outrance. En consacrant 100 % de leur investissement aux projets ayant déjà fait leur preuve comme Bitcoin ou Ethereum. Zoom aujourd’hui sur les résultats que peuvent apporter ces méthodes.

Les avantages à investir sur les principaux projets

Avec un marketcap plus important, les principaux projets affichent une volatilité moindre par rapport aux nouveaux projets. D’autre part, ce sont des projets beaucoup plus simples à trader. En effet, les principaux projets sont à la fois présents chez les grands exchanges comme Binance ou Coinbase mais également chez les principaux brokers en ligne comme eToro.

Investir dans la cryptomonnaie au travers des principaux projets, c’est aussi investir sur des structures qui disposent d’une véritable force de frappe dans le milieu de la crypto. Et qui peuvent de facto, développer leurs modèles et écosystèmes beaucoup plus facilement que les projets naissants. L’information sur ces projets est également très simple à aller chercher. De manière schématique, investir sur les principaux projets c’est avant tout faire le choix du confort et de la simplicité. Il s’agit d’une méthode particulièrement recommandée pour les profils qui investissent à long terme et ayant peu de temps à consacrer au suivi de leur investissement.

La corrélation entre les projets : Le principal risque

Disposer d’un portefeuille constitué uniquement des principaux projets interroge en terme de dilution du risque. En effet, de nombreuses études tendent à montrer que les projets les plus importants sont assez fortement corrélés. Ce qui signifie que lorsque l’un se déprécie, l’autre se déprécie également. Il est donc préférable de chercher des actifs qui affichent des degrés moindres de corrélation.

Certains outils comme Cryptowat permettent d’évaluer la corrélation entre une cryptomonnaie A et une cryptomonnaie B. Ils peuvent être particulièrement utiles pour l’investisseur qui cherche à diversifier au maximum son portefeuille. Ainsi, sur les principaux projets, le Litecoin et le Bitcoin Cash semblent être les projets les plus corrélés avec un coefficient de corrélation positive de 0,88. A l’inverse, le token ADA du projet Cardano est assez faiblement corrélé au Bitcoin (0,31) sur les 12 derniers mois.

Une posture d’investisseur est souvent proactive. Et sur ce point, investir uniquement sur les 10 plus gros marketcaps vous écartera inévitablement de projets très porteurs à l’avenir. Ainsi, celles et ceux qui ont opté pour cette stratégie en 2021 sont peut être passé à côté de pépites en plein décollage comme Solana ou Avalanche.

Retour sur le top 10 en Novembre 2020

L’image suivante reprend le top 10 des plus gros projets cryptos il y a tout juste un an :

Pour l’analyse, nous avons volontairement écarté le Tether (USDT), étant donné qu’il s’agit d’un stablecoin. Parmi les 10 principaux projets cryptos de 2020, seulement 6 ont conservé leur place dans le top 10 de 2021. Ainsi, les cryptos Bitcoin Cash, Chainlink, Litecoin et Stellar sont actuellement relégués respectivement à la 21 ème, 19 ème, 15 ème et 27 ème position. Malgré ce recul, les 4 projets ont connu une année 2021 dans le vert.

A l’inverse, des projets comme Solana ou Avalanche ne s’affichaient même pas dans le top 100 il y a tout juste 12 mois. Le 25 novembre 2020, Solana pointait à la 101 ème place en termes de marketcap. Avec une valorisation proche des 100 millions de dollars pour un token qui dépassait à peine la barre des 2 dollars. De son côté, Avalanche affichait un marketcap légèrement inférieur à 100 millions de dollars et un ranking à la 106 ème position. Aujourd’hui, ces deux projets affichent une valorisation cumulée proche des 100 milliards de dollars et sont tous les deux membres du top 10 (hors stablecoins).

Si vous aviez investi 100 € par projet

En supposant un investissement de 100 € sur chacun des 10 projets du top 10 de l’époque, la mise de 1 000 € vaudrait aujourd’hui bien plus. Le tableau suivant permet de visualiser de manière synthétique, avec le détail pour chaque projet :

Ainsi, un investissement de 1 000 € sur ces projets en Novembre 2020 vaudrait aujourd’hui plus de 5 995 €. Soit une multiplication par près de 60 de l’investissement de base. Lorsque l’on sait que le marché est passé de 450 à 2 900 milliards de dollars de marketcap (* 6) en l’espace d’une année, on peut affirmer chiffres à l’appui que le top 10 a totalement surperformé le marché crypto. Néanmoins, si cette stratégie a été payante en 2021, rien ne présage qu’elle le soit à nouveau en 2022.